في السوق التنافسي لقطاع التأمين ، تحتاج إلى وسيلة للبقاء في صدارة المسابقة الخاصة بك. ومع ذلك ، كونك على طريق النمو ، فأنت بحاجة إلى اغتنام كل الاحتمالات وتعزيزها. والمفتاح لتحقيق ذلك هو التواصل الإيجابي مع عميلك. لا يمكن القيام بذلك إلا عندما يكون لديك أفضل وكلاء تأمين CRM (إدارة علاقات العملاء) الذين يمكنهم تبسيط طريقة تنظيم إجراءات عملك. للمساعدة في حماية استثماراتك وعلامتك التجارية ، فأنت بحاجة إلى تأمين تعويض CRM. عندما تؤثر نصيحتك على العميل لاتخاذ إجراء قانوني ضدك. ستساعدك هذه المقالة على فهم المزيد حول Insurance CRM.
ما هو تأمين CRM
تم تطوير CRM (إدارة علاقات العملاء) لشركات التأمين لأتمتة وتبسيط سير عمل التأمين بالكامل بدءًا من عصر الرصاص.
التأمين CRM مهم لبناء علاقات مستمرة وتحسين الاحتفاظ بالعملاء. كما أنه يقوم بأتمتة كل تلك المهام الصغيرة نيابة عنك. بالإضافة إلى ذلك ، فإن التأمين CRM هو جهاز يمكنه تغيير صناعة التأمين من خلال إدخال التصنيع والرقمنة. من خلال الاستثمار في مثل هذه البرامج ، يمكن لشركات ووكلاء التأمين زيادة إغلاق مبيعاتهم.
تأمين التعويض CRM
يوفر تأمين التعويض CRM حلول تعويض قانوني تتناسب مع متطلبات المؤمن عليه.
في تعاملك مع العملاء ، يمكنك ارتكاب خطأ ولكن إذا كان عملك مسؤولاً عن الفشل ، فقد تكون التكاليف مدمرة من الناحية المالية. لا يمكن أن يؤدي ذلك إلى دعوى قضائية مكلفة فحسب ، بل قد يتم تدمير سمعتك المكتسبة بشق الأنفس نتيجة لذلك.
لهذا السبب تحتاج إلى تأمين تعويض CRM. يمكن أن يساعد ذلك في حماية اسمك عندما تواجه مشكلات مع العملاء حتى لا يتخذوا إجراءً قانونيًا ضدك.
تأمين ضد الأضرار الفنية
يحميك تأمين التعويض المهني أنت وعملك حيث تقدم خدمة احترافية لعملائك.
لا تقدم جميع الشركات نفس المستوى من النصائح ولا تتمتع كل المهن بنفس النوع من الانفتاح. لذلك ، سيقوم وسطاء CRM بترتيب بوليصة تأمين تعويض CRM تتكيف مع بعض المخاطر في مهنتك.
ما هو برنامج التأمين CRM؟
برنامج إدارة علاقات العملاء (CRM) لـ شركات التأمين تمت صياغته لأتمتة وتبسيط سير عمل التأمين بأكمله. بدءًا من إنشاء العملاء المحتملين والانتقال إلى التطبيق ، وتقييم السياسة ، وتخصيص السياسة ثم التوثيق والإحالة ، سيقلل حل CRM للتأمين من إدخال البيانات والحاجة إلى حمل مجلدات الحالة الحقيقية مما يجعل الاستخدام أكثر فاعلية لـ وكيل التأمين مرة.
التحديات التي يواجهها وكيل تأمين CRM بشكل منتظم
# 1. المنافسة وثيقة
تواجه منطقة تأمين CRM منافسة شديدة عندما يتعلق الأمر بكسب المزيد من العملاء. ولا علاقة له بوكلاء التأمين لأنهم يتقدمون بالفعل عندما يتعلق الأمر بإنجاز المهام. في هذه المرحلة ، تأتي الأتمتة وتتيح للبرنامج التعامل مع المهام اليدوية. حتى يتمكن وكيل التأمين CRM من المضي قدمًا والعمل بكامل طاقته.
# 2. سير العمل غير الفعال
تتمثل الصعوبة الرئيسية لكل وكالة تأمين CRM في عدم الكفاءة في سير العمل. في معظم الأوقات ، يستغرق العمل يدويًا وقتًا طويلاً مما يؤدي إلى انخفاض الإنتاجية وسير العمل المتداول.
# 3. عدم القدرة على الاحتفاظ بعملائك:
من التحديات المذكورة أعلاه ، من الواضح أن هناك مجالًا للتقدم في عملك. عدم القدرة على الاحتفاظ بالعملاء أمر مفجع بالتأكيد. ومع ذلك ، كل شيء متروك لك الآن. يمكنك أن تتعثر في العقبات فقط عندما يكون لديك CRM داعم بجانبك. خلاف ذلك ، سيستمر هذا النمط في إعاقة النمو الإجمالي لشركتك.
ميزات برنامج تأمين CRM
# 1. أتمتة سير عمل التأمين
تم تصميم برنامج CRM للتأمين لجعل عملية البيع والقدرة بسيطة قدر الإمكان. بدءًا من إنشاء قوائم العملاء المحتملين والمبيعات الأساسيين.
# 2. تتبع السياسة
هذه هي قدرة CRM للتأمين على إدارة بيانات السياسة ونوع السياسة والسعر وحالة الدفع والتغيير في المخاطر وتغيير الحياة. أيضًا ، يمكن أن يُعرف باسم ولادة طفل قد يؤدي إلى حدوث انتفاخ.
# 3. محرك تقارير التأمين
يجب أن يكون الإبلاغ عن مبيعات التأمين ونمو الشركة وبيانات السياسة أسهل من أي وقت مضى حيث يتم الاحتفاظ بجميع المعلومات في قاعدة بيانات واحدة آمنة. يجب أن يحتوي النظام أيضًا على مستندات تأمين أساسية مثل فحص المخاطر والمحافظ ، مع القدرة على إنشاء تقارير مخصصة أيضًا.
# 4. تسويق الإحالة
التأمين هو غاية سوق تنافسي، وتقول معظم شركات التأمين أن الإحالات هي مصدر أدلةهم الأول. سيتيح لك برنامج CRM للتأمين الجيد القيام بأكثر من مجرد إرسال رسائل إلى عملائك لتذكيرهم بإرسال أعمالك إليك. سيكون لديهم أيضًا قدرات شجرة إحالة ، فقط للسماح لك بمعرفة من هم أفضل شركاء الإحالة لديك والسماح لك بالتأثير على هذه المعلومات بشكل صحيح.
كيفية تسعير برامج التأمين CRM
يحتوي برنامج CRM (إدارة علاقات العملاء) لشركات التأمين على نماذج أسعار مشابهة لأنواع أخرى من برامج CRM. بشكل عام ، يكون هذا التطوير إما من خلال خطة اشتراك أو برسوم ترخيص مستمرة.
# 1. قاعدة الاشتراك
يتم فرض رسوم شهرية لاستخدام النظام ، وفي الوقت نفسه ، يعتمد عادةً على عدد المستخدمين الذين يحتاجون إلى الوصول. لذلك ، يتم تضمين الصيانة والتحديثات. قد تكون الرسوم الإضافية هي الدعم والتدريب.
# 2. رسوم الترخيص الدائمة
رسم لمرة واحدة ، حيث يأتي مستخدم واحد بتكلفة منفصلة. بالإضافة إلى ذلك ، يتم بيع برنامج إدارة علاقات العملاء لشركات التأمين في خيارين للنشر ، بما في ذلك التثبيت في مكان العمل أو كخدمة سحابية. في حين أن نشر السحابة هو خيار شائع ، فإن كلا الخيارين لهما مزايا وعيوب. يتم تشجيع المشترين على فحص جميع الخيارات بعناية قبل اتخاذ القرار.
تشمل مزايا التأمين CRM ما يلي:
# 1. تجربة شخصية
يحبها العملاء عندما تجعلهم يشعرون بأنهم مميزون جدًا! إن تقديم تجربة شخصية يجعلهم يشعرون أن لديهم بعض القيمة الشخصية للشركة وأن الشركة قد استغرقت الوقت لفهم / احتياجاتها ومتطلباتها. هذا صحيح بالنسبة لجميع الصناعات ، بما في ذلك صناعة التأمين. يفضل 88٪ من عملاء التأمين المزيد من التخصيص من مزودي التأمين.
# 2. خدمة عملاء متفوقة
العملاء على استعداد لدفع المزيد إذا حصلوا على بعض المزايا الإضافية وخدمة العملاء الممتازة. لذلك ، تتضمن خدمة العملاء الفعالة التنبؤ بكل احتياجات وتوقعات العميل الصغيرة والكبيرة وتجاوز تلك التوقعات.
# 3. كرر العمل
يعد تكرار الأعمال أمرًا مهمًا للغاية لأن العملاء الحاليين أسهل بكثير في البيع مقارنة بالعملاء الجدد. يمكن أن يكون عملاؤك الحاليون مصدرًا أساسيًا للأرباح بالنسبة لك ، من خلال زيادة البيع وفرص البيع المتبادل. إذا كنت بائعة ، بغض النظر عن الصناعة ، فسوف تقضي معظم وقتك في التواصل والبقاء على اتصال مع عملائك الحاليين. هذا لأن هؤلاء الأشخاص لا يمكنهم إحالة عملاء جدد إليك فحسب ، بل يمكنهم أيضًا أن يكونوا أكثر انفتاحًا على خيارات البيع والتقاطع.
# 4. فرص المبيعات
يساعد التأمين CRM الوكلاء على تحديد فرص المبيعات الأكثر ربحًا. في معظم الأوقات ، لا يمكنك استعادة كل العملاء المتوقعين في خط أنابيب المبيعات الخاص بك. وبالمثل ، قد يستعيد البعض ولكن في وقت لاحق. خامهم ، فقط عدد قليل من الخيوط ستكون ساخنة وجاهزة للتغيير المفاجئ. CRM يساعدك على تحديد هؤلاء الرؤساء.
أسباب فشل تأمين CRM
دعنا نلقي نظرة على الأسباب الشائعة لفشل CRM:
# 1. قلة الرؤية
ترتكب الشركات الكثير من الأخطاء عند الدخول في مشروع CRM بدون أهداف وغايات محددة. يمكن أن يكون من السهل فقدان التركيز على التخطيط و عملية التنفيذ. كلما كانت خططك أكثر تحديدًا ، ستحدد كيفية استخدام الموظفين لإدارة علاقات العملاء في عملهم اليومي ، وكيف سيحسن ذلك KPI. سيظهر هذا ما إذا كان التنفيذ سيكون ناجحًا.
# 2. نقص التدريب
من المهم أن تقوم بتدريب فريقك بشكل كامل بغض النظر عن الطريقة التي تقرر بها طرح برنامج CRM الخاص بك. قد يبدو تقليص وقت التدريب طريقة جيدة لتقليص ميزانية المشروع ، ولكن من الناحية العملية ، يؤدي ذلك عادةً إلى انخفاض معدلات اعتماد المستخدم وزيادة مخاطر فشل إدارة علاقات العملاء. إذا كنت تريد أن يحقق فريقك أقصى استفادة من برنامج إدارة علاقات العملاء ، فلا تقصر الأمور على التدريب.
# 3. بائع خاطئ
يمكن أن يفشل نظام CRM الخاص بك ببساطة لأنك اخترت الشركاء الخطأ. ومع ذلك ، يتخذ بعض البائعين اتجاهًا كاملاً لعملهم. ، إذا نشأ تعارض بين استراتيجيات عمل العملاء والبرامج ذات الحجم الواحد الذي يناسب الجميع ، فإنهم يفضلون تغيير العمل بدلاً من تعديل التعليمات البرمجية الخاصة بهم. سيعمل زميل CRM الحقيقي دائمًا على بناء حل مخصص يناسب احتياجاتك.
# 4. بيانات خاطئة
في بعض الأحيان ، يقع اللوم على مصادر بيانات CRM. لذلك ، فإن بيانات العميل غير الكاملة أو التي تم إدخالها بشكل غير صحيح ، يمكن أن تجعل الموظفين مرتابين بشأن المعلومات الموجودة في CRM. إذا كانت الأسماء أو أرقام الهواتف الخاطئة مرتبطة بالبيانات ، على سبيل المثال ، فليس من الصعب معرفة سبب عدم رغبة الوكيل في الاعتماد على CRM لإجراء مكالمات المبيعات.
# 5. اختيار البرنامج الخاطئ
اختيار البرنامج المناسب مهم. في بعض الأحيان قد يكون من المغري اختيار برنامج CRM العادي دون معرفة أنه أغلى عند تطبيقه من مجرد شراء البرنامج المناسب في المقام الأول. التكلفة مهمة ، ولكن يجب أن تكون مداولات ثانوية للعثور على برنامج CRM المناسب لاحتياجات شركتك.
ما هو تأمين Salesforce؟
تساعد Salesforce صناعة التأمين في العديد من المهام ، بما في ذلك رقمنة الخدمات ، وتحديث السياسات ، وإدارة المطالبات ، وإنشاء عروض تأمين جماعية ، وتمكين الخدمة الذاتية للعملاء ، وإدارة بوابات المزايا ، وتحديد أولويات العملاء ، وتوفير تأمين "الجيل التالي" ، وجعلها سهلة الاقتباس والسعر والتقدم لخطط التأمين. SalesforceUK.
ما هو مثال CRM؟
تتضمن أمثلة أنظمة CRM التسويق والمبيعات ودعم العملاء والخدمة. تستخدم الشركات عادةً حلول CRM لتحليل تفاعلات العملاء وتعزيز العلاقات مع العملاء.
ما هي أدوات CRM؟
باستخدام برنامج CRM ، يمكنك إدارة الحملات التسويقية ، وتتبع مشكلات الخدمة ، وتحديد فرص المبيعات ، وتخزين معلومات الاتصال بالعميل والتوقع ، كل ذلك في مكان واحد مناسب. يمكنك أيضًا جعل بيانات حول كل تفاعل مع العملاء يمكن الوصول إليها لأي شخص في شركتك قد يحتاج إليها.
هل WhatsApp هو CRM؟
ونتيجة لذلك ، يعمل WhatsApp بشكل متزايد على ترسيخ نفسه كأداة CRM للشركات التي تنتمي إلى العديد من قطاعات التجارة المختلفة ، من الشركات الصغيرة التي ترغب في البقاء على اتصال مع عملائها الموثوق بهم إلى الشركات الكبيرة. هذا صحيح بشكل خاص بعد إطلاق نسخته المخصصة للشركات.
ما هي الأهداف الرئيسية لإدارة علاقات العملاء؟
الهدف الأساسي لنظام CRM هو تحسين تجربة العميل. الإستراتيجية الأكثر موثوقية لتحقيق النجاح لمؤسستك هي تنفيذ هذا الهدف. تعمل جميع الأهداف الأخرى على تعزيز هذا الهدف عند زيادة رضا العملاء عن الغرض الأساسي من CRM الخاص بك.
ما هو الاسم الآخر لـ CRM؟
CRM ، أو إدارة علاقات العملاء ، هو نوع من برامج الأعمال التي تساعد الفرق في إدارة اتصالات العملاء وجهود المبيعات.
ما هو رقم 1 CRM في العالم؟
مع Salesforce Customer 360 ، أفضل CRM في العالم ، يمكنك مواءمة احتياجات العملاء وتوسيع نطاق عملك.
هل البنوك تستخدم CRM؟
يجب على أي صناعة تعطي الأولوية لاحتياجات عملائها أن تتبنى إدارة علاقات العملاء (CRM). إنها أداة مفيدة بشكل خاص للبنوك لتحقيق أهداف المبيعات والتسويق وتجاوز توقعات المستهلكين. حل مخصص ، يساعد برنامج CRM البنوك في وضع المبادرات التي تركز على العملاء موضع التنفيذ.
الأسئلة الشائعة حول تأمين CRM
ما هو CRM؟
CRM هو اختصار يرمز إلى إدارة علاقات العملاء. تعمل على أتمتة وتبسيط سير عمل التأمين بالكامل بدءًا من عصر الرصاص.
لماذا يعتبر CRM مهمًا جدًا في الوقت الحاضر؟
يساعد CRM الشركات على بناء علاقة مع عملائها والتي بدورها تخلق التفاني والاحتفاظ بالعملاء.
هل يتم إجراء CRM بدون عملاء؟
إذا كان لديك عدد قليل فقط من العملاء الرئيسيين ، فمن الأفضل إدارتهم وقد لا يكون نظام CRM ضروريًا.
مقالات لها صلة
