المستثمرون الملاك هم أشخاص أثرياء غالبًا ما يساعدون الشركات ورجال الأعمال من خلال منحهم المال (يُطلق عليهم أحيانًا اسم مستثمري القطاع الخاص ، أو المستثمرين الأساسيين ، أو الممولين الملائكة). تتحدث هذه المقالة عن ماهية المستثمر الملاك ، وكيفية العثور عليه ، وكيف يمكن للأفراد أن يصبحوا مستثمرين ملاك في الشركات التجارية ، مع مزاياها وعيوبها. كما يتحدث عن الفرق بين المستثمر الملاك ورأس المال الاستثماري.
أساسيات ملاك الاستثمار
المستثمرون الملاك هم أفراد من القطاع الخاص يستثمرون الأموال في الأعمال التجارية عندما يبدأون للتو. في معظم الأوقات ، لا يستثمر المستثمرون الملاك أكثر من 10٪ من أموالهم في استثمارات عالية المخاطر. يمتلك معظم المستثمرين الممولين أموالاً أكثر مما يعرفون ماذا يفعلون ويريدون عائدًا أفضل مما يمكنهم الحصول عليه من الاستثمارات التقليدية.
يمكن للمستثمرين الملاك تقديم شروط أفضل من المقرضين التقليديين لأنهم يهتمون بصاحب العمل أكثر من الأعمال التجارية نفسها. يهتم المستثمرون الملاك بمساعدة رواد الأعمال في مراحل نموهم الأولى أكثر من اهتمامهم بالحصول على عائد مالي على استثماراتهم. ومع ذلك ، فإن المستثمرين الملاك وشركات رأس المال المغامر نوعان مختلفان للغاية من المستثمرين.
يُطلق على المستثمرين الملاك أيضًا اسم ملائكة الأعمال والمستثمرين الأساسيين والمستثمرين من القطاع الخاص والمستثمرين غير الرسميين. هؤلاء هم الأشخاص الذين لديهم الكثير من المال الذين يستثمرون في أعمال تجارية جديدة مقابل الأسهم أو الديون التي يمكن تحويلها إلى أسهم. يختار بعض المستثمرين الملاك تجميع أموالهم من خلال الاستثمار من خلال منصات التمويل الجماعي عبر الإنترنت أو عن طريق إنشاء شبكات المستثمرين الملائكة.
حيث بدأ الملاك المستثمرون أولاً
تم استخدام كلمة "ملاك" لأول مرة لوصف الأشخاص الذين قدموا المال لعروض برودواي. ابتكر ويليام ويتزل مصطلح "مستثمر ملاك". كما أنشأ مركز أبحاث المشاريع في جامعة نيو هامبشاير. أنهى ويتزل بحثه حول كيفية حصول رواد الأعمال على المال لبدء أعمالهم التجارية.
إحدى الطرق الشائعة لصاحب العمل للحصول على المال هي من الأصدقاء والعائلة. قد يمنح المستثمرون الملاك شركة استثمارًا لمرة واحدة لبدء عملها ، أو قد يمنحونها تدفقًا ثابتًا من الأموال لمساعدتها على النمو في سنواتها الأولى.
على الرغم من أن هؤلاء الأشخاص لا يرتدون أجنحة أو هالات ، إلا أن الاسم يأتي من عالم المسرح ، والمسرح ، والأزياء. في أوائل القرن العشرين ، طلب منتجو برودواي في كثير من الأحيان الأموال من المتبرعين الأثرياء ، الذين كانوا يطلق عليهم "الملائكة". يعتقد معظم الناس أن المستثمرين الملاك الناجحين هم أشخاص يساعدون شركات التكنولوجيا الجديدة على البدء.
ما هو مستثمر ملاك في الأعمال
المستثمرون الملاك هم أشخاص يضعون أموالهم الخاصة لمساعدة شركة صغيرة مقابل حصة صغيرة من الملكية ، عادة ما بين 10٪ و 25٪. معظم المستثمرين الملاك هم رجال أعمال ناجحون أو أشخاص لديهم خبرة كبيرة في الأعمال التجارية. من ناحية أخرى ، فإن الاستثمار الملائكي يدور حول أكثر من مجرد المال.
ملاك الأعمال الذي يُطلق عليه أيضًا اسم المستثمر الملاك ، هو الشخص الذي يستثمر أمواله الخاصة لمساعدة الشركة في الحصول على السيولة التي تحتاجها. سيبحث المستثمرون الملائكة عن أعمال جديدة لديها الكثير من الإمكانات لدعمها. لكن مساعدة ملاك الأعمال لا تأتي فقط في شكل نقود ؛ غالبًا ما يجلبون أيضًا معرفة قيمة من مشاريع أخرى.
لذلك ، قد يكونوا قادرين على المساعدة ليس فقط بالمال ولكن أيضًا بمهاراتهم واتصالاتهم ووقتهم. يمكن أن يكون الاستثمار الملائكي أكثر عملية ، حيث يعمل الملاك أكثر كدليل أو مرشد ويستخدمون أموالهم للمساعدة في تحقيق فكرة عمل.
هناك بالطبع تكلفة. على الرغم من أنهم يطلقون على أنفسهم اسم "الملائكة" ، فإن هؤلاء الداعمين لا يتبرعون بالمال من طيبة قلوبهم. عادة ما يرغب المستثمرون الملاك في الحصول على نوع من الملكية في الأعمال التجارية التي يساعدون في بنائها. قد يرغب المستثمرون الملاك أيضًا في الحصول على معدل عائد مرتفع على أموالهم لأنهم يخاطرون بشكل كبير من خلال استثمار الأموال في عملك.
أصناف من ملائكة الأعمال
يمكن وضع رعاة الأعمال في المجموعات التالية:
# 1. ملائكة الأعمال
لقد قاموا بعمل جيد مثل أصحاب الأعمال ويساعدون الآن أصحاب الأعمال الآخرين كطريقة لكسب المزيد من المال. إنهم يميلون إلى وضع أكبر قدر من المال للشركات الجديدة كمجموعة.
# 2. الملائكة الحماسة
يرى ملائكة الأعمال الاستثمار على أنه وسيلة للحصول على ما يريدون ، بينما يرى الملائكة المتحمسون أنه هواية. معظم هؤلاء الملائكة هم من كبار السن الذين يرغبون في توزيع أموالهم على عدد من الشركات الناشئة. نظرًا لأن هذه مجرد "هواية" ، فليس لديهم أي خطط للمساعدة في إدارة الأعمال التجارية التي يستثمرون فيها على أساس يومي.
# 3. ملائكة الأعمال
ملائكة الشركات هم رجال أعمال يبحثون عن طرق للاستثمار في الشركات التي ستوظفهم أيضًا. يرغب المستثمرون الملاك في الحصول على جزء من العمل مقابل أموالهم ، لذا فهم يشاركون فقط في صفقة واحدة في كل مرة.
# 4. ملائكة الإدارة الجزئية
في معظم الأوقات ، يقوم المدراء التفصيليون بأشياء من تلقاء أنفسهم لتحقيق النجاح. في مقابل رأس مالهم ، يتوقعون الحصول على مقعد في مجلس الإدارة. من الآن فصاعدًا ، لن يحاولوا صنع شيء جديد. بدلاً من ذلك ، سيستخدمون نفس الأساليب التي عملت معهم من قبل.
# 5. الملائكة المحترفون
المستثمرون الملائكة هم الأشخاص الذين أدوا أداءً جيدًا في مجالاتهم الخاصة ويريدون استثمار أموالهم في الأعمال التجارية المرتبطة بمجالاتهم الخاصة. قد يعرضون حتى العمل في الشركة مجانًا أو بسعر منخفض جدًا.
ما هي النسبة المئوية التي يحب المستثمرون الملاك رؤيتها؟
عندما يضع المستثمرون الملاك المزيد من الأموال في عملك ، فإنهم يتوقعون أن يربحوا المزيد من الأموال (ROI). تختلف أهداف عائد الاستثمار (ROI) لكل مستثمر ممول وكل فرصة استثمارية. في معظم الأوقات ، يريد المستثمرون الملاك عائدًا بنسبة 30٪ على أموالهم.
سيرغب المستثمرون الملاك في استرداد أموالهم كجزء من خطتهم للخروج من العمل. في هذه المرحلة ، يقومون ببيع بعض أو كل أسهم شركاتهم لاستعادة استثمارهم الأولي بالإضافة إلى أي أموال حصلوا عليها.
إذا كنت تريد أن تطلب المال من أصحاب رؤوس الأموال ، فعليك أن تعلم أنهم يريدون عائدًا أكبر على أموالهم. نظرًا لأن هذه الشركات تنفق الكثير من الأموال ، فمن المنطقي أنها تريد هامش ربح أكبر.
كيف تصبح مستثمر ملاك
من المهم أن تعرف الخطوات التي يجب عليك اتخاذها لتصبح مستثمرًا ممولًا للأعمال ، ولكن يجب أن تعلم أيضًا أن كونك واحدًا قد يعني تحمل المزيد من المسؤوليات والمخاطر. هذا لأن الاستثمارات المختلفة تحتاج إلى مبالغ مختلفة من المال ، ولكل شركة أهدافها الخاصة. إذا كنت تفكر في الدخول في استثمار ملاك ، فضع هذه النصائح في الاعتبار:
# 1. تعرف على ما يجب القيام به
إذا كنت تريد البدء في الاستثمار مع الملائكة ، فأنت بحاجة إلى معرفة ما تفعله على الفور.
# 2. اقرأ وتعرف على المزيد
نظرًا لأن الاستثمار الملائكي أصبح أكثر شيوعًا ، سيتم توفير المزيد من الموارد لمساعدة الأشخاص على القيام بذلك.
# 3. تعرف على المخاطر
يمنح المستثمرون الملاك الشركات الأموال التي تأتي مع الكثير من المخاطر ولكن أيضًا الكثير من المكافآت المحتملة.
# 4. استعد لذلك
فكر في سبب رغبتك في أن تكون مستثمرًا ممولًا وكم وأنواع الاستثمارات التي تهتم بها.
كيفية البحث عن المستثمرين الملاك
يتطلع العديد من رواد الأعمال إلى المستثمرين الملاك للحصول على المال. يمكنك العثور على مستثمرين ملاك بعدة طرق ؛
# 1. جمعية المستثمرين الملاك في المملكة المتحدة
تحتفظ رابطة ملائكة الأعمال في المملكة المتحدة (UKBAA) بالقائمة الأكثر شمولاً للمستثمرين والمستشارين والوسطاء في مرحلة البذور في المملكة المتحدة. لذا ، إذا كنت تريد معرفة مكان العثور على مستثمرين ملاك لمشروع جديد ، فقد تكون هذه المقالة مكانًا جيدًا للبدء. يمكنك أيضًا معرفة المزيد عنها قبل الاتصال بهم لعرض فكرتك.
# 2. مجموعات المستثمرين الملاك
أيضًا ، يمكنك نشر عرضك للوصول إلى المستثمرين من جميع أنحاء العالم في مجموعة المستثمرين.
# 3. Crowdcube
قد لا تفكر في استخدام موقع تمويل جماعي على أنه خيارك الأول. لكن 46٪ من المستثمرين الملاك يستخدمون مواقع التمويل الجماعي إما كطريقتهم الوحيدة للاستثمار أو بالإضافة إلى طرق أخرى. ربما يريدون الاستفادة من شخص مثلك.
# 4. قائمة الملاك
واحد يجمع بين أصحاب الأعمال والمستثمرين عبر الإنترنت.
# 5. مجموعات المستثمرين الملاك
إنها أكبر مجموعة على الإنترنت من نوعها للمهنيين الماليين ، وتضم أكثر من 279,000 عضو. يمكن لأصحاب الأعمال إنشاء ملف تعريف لعرض سلعهم. ستضخ مجموعات المستثمرين الملائكة الأموال إذا اعتقدوا أن الفرصة "جيدة".
# 5. ينكدين
يمكنك التواصل بسرعة وسهولة مع مستثمر ملاك من خلال LinkedIn والشبكات الاجتماعية المهنية الأخرى.
# 6. من الشركات الصغيرة إلى المدارس ، مجموعة واسعة من المؤسسات
إذا كنت ترغب في مقابلة مستثمر ملاك ، فيجب أن ترى ما إذا كان بإمكان أي من كليات الأعمال أو المجموعات في منطقتك أن تجعلك على اتصال بأحدها.
قبل الاقتراب من المستثمرين الملاك ، يجب أن يكون لديك خطة عمل قوية. سوف يفكر المستثمرون بعناية فيما إذا كانوا سيضخون أموالًا في عملك أم لا ، لذلك من المهم أن توضح لهم أنها فكرة جيدة.
ما هو المستثمر الملاك مقابل رأس المال الاستثماري
لاتخاذ أفضل قرار مالي لشركة ما في تطورها ، من المهم معرفة الاختلافات الرئيسية بين الأنواع المختلفة من المستثمرين. حتى إذا استثمر الأصدقاء المقربون والعائلة في شركة جديدة ، فقد تظل بحاجة إلى مزيد من الموارد (التمويل) للانطلاق.
رأس المال الاستثماري مقابل المستثمر الملاك طريقتان بديلتان للشركات للحصول على المال. لكن المنظمات تحتاج إلى أن تكون على دراية ببعض الاختلافات الدقيقة في كيفية عمل الأشياء. فيما يلي الفرق بين الملاك المستثمر مقابل رأس المال الاستثماري أدناه ؛
المستثمرون الملاك هم الأشخاص الذين لديهم ما يكفي من المال لوضع الأموال في أعمال تجارية جديدة عندما يبدأون للتو. يأتي معظم الأموال من المستثمرين الملاك أنفسهم ، حتى لو كانوا جزءًا من مجموعات أكبر تجمع الأموال.
من ناحية أخرى ، فإن أصحاب رأس المال الاستثماري يديرون بشكل احترافي شركات تستثمر في الأعمال التجارية التي لديها الكثير من إمكانات النمو ، ولكن فقط بعد اتخاذ الخطوات الأولى. يستخدمون الأموال من العديد من الأماكن المختلفة ، مثل الشركات وشركات التأمين والجمعيات الخيرية وشركات الصناديق المشتركة ، إلخ.
المستثمرون الأوليون أكثر انخراطًا وراغبين في تحمل المزيد من المخاطر المالية مقارنة بالمخاطرين السلبيين. لهذا السبب ، فإن رأس المال الاستثماري هو نوع التمويل الذي يأتي بعد الاستثمار الملاك.
في معظم الأحيان ، يقدم المستثمرون الأساسيون الأموال في أقل نطاق مما يمكن لأصحاب رؤوس الأموال المغامرة تقديمه.
مزايا وعيوب المستثمرين الملاك
لا تتمتع الشركات الجديدة دائمًا بنفس الفرص التي تتمتع بها الشركات القديمة عندما يتعلق الأمر بالحصول على المال. الأموال من المستثمرين الملاك هي طريقة رائعة لمساعدة هذه الشركات الجديدة على البدء والوصول إلى إمكاناتها الكاملة. يساعد المستثمرون الملاك الشركات من خلال منحهم المال ، لكنهم يمنحونهم أيضًا الكثير من المزايا الأخرى:
# 1. هناك الكثير من الأثرياء في العالم على استعداد لوضع الأموال في أعمال تجارية جديدة واعدة
إحدى الفوائد العديدة لرواد الأعمال هو سهولة التواصل معهم. غالبًا ما يجتمع المستثمرون الملاك في أجزاء مختلفة من العالم بشكل منتظم للحديث عن الاستثمارات المحتملة.
# 2. يمكن لملائكة الأعمال الذين يعرفون الكثير أن يكونوا متعاونين للغاية
عادة ما يكون المستثمرون الملاك رجال أعمال ذوي خبرة يمكنهم مساعدتك في تنمية أعمالك من خلال تقديم المشورة والتواصل والمعلومات لك. يمكن أن تساعد معرفتهم وجهات اتصالهم ومهاراتهم في نمو أعمالك بطرق كبيرة.
# 3. عدم إبداء أي اهتمام
على عكس القروض التقليدية ، لا تتطلب استثمارات الملاك عادةً دفعات شهرية أو حتى دفعة أولى. إذا لم ينجح عملك التجاري ، فلا داعي لسداد المال. بدلاً من ذلك ، يمكنك التحدث إلى أحد ملاك الأعمال حول جعله يستثمر في عملك والحصول على نصيب منه. أيضًا ، إذا كان أداء عملك جيدًا حقًا ، فستحصل جميعًا على حصة متساوية من الأرباح.
ما هي السلبيات عندما يستثمر الملائكة؟
إليك بعض الأشياء الفظيعة حول الاستثمار من خلال الملائكة.
# 1. المزيد لنتطلع إليه
تزداد المخاطر لأن الناس أكثر استعدادًا لتحمل المخاطر. يرغب رعاة الأعمال في الحصول على معدل عائد مرتفع على استثماراتهم حتى يتمكنوا من جني الأموال.
# 2. لم يعد المسؤول
بعد وضع أموالهم الخاصة في عمل جديد ، ينتهي الأمر بمعظم رعاة الأعمال بالمشاركة في إدارة الشركة اليومية. أكبر مشكلة في نموذج تمويل ملاك الأعمال هي أن رواد الأعمال عادة ما يضطرون إلى التخلي عن 10-50٪ من أعمالهم مقابل المال.
ما هو مثال على الملاك المستثمرون؟
تعتبر العقارات المؤجرة طريقة شائعة للاستثمار من أجل الدخل لأنه يمكنك الحصول على أموال الإيجار كل شهر. يمكن بعد ذلك استخدام الأموال التي تجنيها من هذه الاستثمارات لإجراء المزيد من الاستثمارات. الأسهم الموزعة وصناديق المؤشرات وبعض السندات هي أيضًا طرق شائعة للاستثمار من أجل الدخل.
ما هو المستثمر الملاك وكيف يعمل؟
المستثمرون الملاك هم أشخاص لديهم أموال طائلة ويضعون أموالاً في أعمال تجارية جديدة مقابل جزء من الشركة. على عكس شركات رأس المال المغامر ، يضع المستثمرون الملاك أموالهم الخاصة.
هل المستثمرون الملاك أغنياء؟
عادة ما يكون المستثمرون الملاك من الأثرياء الذين يقدمون الأموال للشركات الناشئة والشركات في مراحلها الأولى. يمتلك العديد من المستثمرين "المعتمدين" ما لا يقل عن مليون دولار نقدًا أو 1 ألف دولار سنويًا من الدخل ، مما يجعلهم مؤهلين للاستثمار. اعتمادًا على حجم الشركة ومقدار الأسهم المعروضة ، يمكن أن تتراوح استثمارات الملاك من عشرات الآلاف من الدولارات إلى عدة ملايين من الدولارات.
ما هي الأنواع الثلاثة للمستثمرين الملائكة؟
يمكن أن يكون المستثمرون الملاك من أصحاب رؤوس الأموال أو المستثمرين في الأسهم الخاصة أو الأشخاص الذين يستثمرون في سوق الأوراق المالية عبر الإنترنت.
ما هي أكبر فائدة للمستثمر الملاك؟
يعتبر تمويل الاستثمار الملائكي أفضل بكثير من تمويل الديون لأن المستثمر يأخذ مخاطر أقل معه. لا يتوقع المستثمرون استرداد أموالهم عندما تفشل شركة ما ، على عكس ما يحدث عندما يأخذون قرضًا. يعرف معظم المستثمرين الملاك الكثير عن كيفية عمل الشركات وهم على استعداد لرؤية المشاريع حتى النهاية.
هل يقرض المستثمرون الملاك المال؟
عدم وجود قرض: طريقة أخرى لقول ذلك وهي أن المستثمر الملاك يعمل في نظام مختلف. سوف يعطونك أموال البدء التي تحتاجها ، وفي المقابل ، سيحصلون على حصة في عملك. إذا نجحت الشركة الناشئة ، فستكسب كلاكما المال منها.
لماذا يطلق عليهم اسم المستثمرين الملاك؟
المستثمرون الملاك هم أشخاص أثرياء يضعون أموالهم الخاصة في شركة أو أعمال تجارية لمساعدتهم على البدء. يُطلق على المستثمرين الملائكة هذا الاسم لأنهم يضعون أموالهم في أعمال عالية المخاطر عندما لا تكون القروض المصرفية وصناديق رأس المال الاستثماري خيارًا.
وفي الختام
نما الاستثمار الملائكي خلال العقود القليلة الماضية ليصبح مصدرًا رئيسيًا للتمويل للعديد من الشركات الجديدة لأنه يمكن أن يؤدي إلى عوائد عالية. وقد أدى ذلك إلى مزيد من الابتكار ، مما ساعد الاقتصاد على التحسن.
ما هي الأسئلة الشائعة عن مستثمر الملاك
هل يحصل المستثمرون الملاك على عوائد؟
نظرًا لأنك تتداول الأسهم مقابل النقد من مستثمر ملاك ، فإن شركتك ليست ملزمة بسداد الاستثمار.
كيف يستعيد المستثمرون الملاك أموالهم؟
يشير مصطلح "الخروج" إلى بيع استثمار في شركة إلى مستثمر جديد ، والذي يمكن أن يتخذ شكل طرح عام أولي (IPO) ، أو بيع خاص ، أو بيع عام ، أو بيع لشركة أسهم خاصة .
يمكن لأي شخص أن يستثمر الملائكة؟
مجموعة من المستثمرين الملاك هي مجموعة من الأفراد الأثرياء الذين يجمعون مواردهم لتمويل الأعمال الناشئة. لا يُسمح للمستثمرين الذين لا يستوفون تعريف هيئة الأوراق المالية والبورصات للمستثمر المعتمد الانضمام إلى نوادي الاستثمار الملاك.
مقالات ذات صلة
- كيف تجد مستثمرين ملاك لأعمالك الصغيرة
- شبكة ملاك الاستثمار: 2023 مراجعات الشركة
- المستثمرون الملائكيون: المعنى وكل ما يجب أن تعرفه
- مستثمرو الأعمال الصغيرة: كيف تجد واحدًا
- كيف تحصل على المستثمرين: دليل كامل للشركات الناشئة
- https://businessyield.com/family-helping/family-income-policy/
- تمويل الأسهم: ما هو ، أمثلة ، القرض والفرق
مراجع حسابات
