المستثمرون الخاصون: من هم وكيفية العثور عليهم

المستثمرون الخاصون: ما هم وأنواعهم وكيفية العثور عليهم والنادي
رصيد الصورة: Freepik.com

تكافح الشركات الناشئة لجمع الأموال بسبب نقص التمويل ، مما يجعل من الصعب معالجة الصعوبات ، وهذا هو المكان الذي يأتي فيه المستثمرون من القطاع الخاص لأن معظم الناس يفتقرون إلى خيار إدارة أعمالهم باستخدام الأموال العامة أو القروض المصرفية. بالإضافة إلى الطبيعة الطويلة وغير المتوقعة لملف عملية التمويل الجماعي، البنوك انتقائية للغاية بشأن من يختارون تمويله. يعتمد أصحاب الشركات الناشئة على مستثمرين من القطاع الخاص لتخفيف بعض الضغط على مواردهم المالية.

وبالتالي ، تتناول هذه المقالة من هم هؤلاء المستثمرين من القطاع الخاص بالتفصيل وكيف يقومون بتمويل الشركات الناشئة.

من هم المستثمرون الخاصون؟ 

المستثمرون الخاصون هم الأشخاص أو الشركات الذين لديهم مصلحة قوية في استثمار أموالهم في شركة لدعمها ماليًا ، والمساهمة في توسعها ، والربح من استثماراتهم.

يعد المستثمرون من القطاع الخاص مصدرًا مهمًا لتمويل الشركات الناشئة. استفادت الشركات الناشئة التي تبحث عن مستثمرين من القطاع الخاص من الدعم المالي الجيد بالإضافة إلى معرفة المتخصصين في هذا المجال. هذا لأن كل مستثمر خاص يستثمر في شركتك يفتح مجموعة متنوعة من الفرص ويزيد من انكشافك. مع توسع عملك ، ستحتاج إلى المزيد من رأس المال ، وسيصبح العثور على مستثمرين لتزويدك به مهمة شاقة.

لذلك ، قبل الاتصال بالمستثمرين من القطاع الخاص ، يجب أن تكون على دراية بالمعلومات الحيوية التالية حول أنواع المستثمرين من القطاع الخاص وكيفية العثور عليهم.

من هم المستثمرون الخاصون؟

الاستثمارات الخاصة هم الأشخاص الذين لديهم القدرة على لعب دور مهم في دفع الطلب ، وخلق القدرات ، وزيادة إنتاجية العمل ، وإدخال التكنولوجيا الجديدة ، ومساحة للتدمير الإبداعي ، وخلق فرص العمل. وذلك لأن فرص النمو ، وليس المكاسب المالية البحتة ، هي التركيز الرئيسي في المجالات المستثمرة. لذلك ، فإنهم يمتلكون ملكية مسؤولة طويلة الأجل لحماية الثروة.

ما الذي يمكن أن يفعله المستثمر الخاص؟

لذلك ، لكي تكون مستثمرًا خاصًا ، يجب على المرء:

  • كن مختلفًا عن المستثمرين المؤسسيين من حيث أنهم يركزون أكثر على فرص النمو التي تأتي مع الاستثمار.
  • ركز على تكوين الثروة والملكية المسؤولة عند القيام باستثمارات طويلة الأجل.
  • المساهمة في نمو المنظمة من خلال الاستثمار في مفاهيم الأعمال.
  • استخدم فرص النمو التي تساعدها المشاركة الإدارية النشطة.

كيف يعمل المستثمر الخاص؟

يتشبث المستثمرون من القطاع الخاص ، في المتوسط ​​، لمدة خمس إلى ثماني سنوات ، وخلال فترة الاحتفاظ ، يحقق المستثمرون نموًا من خلال التعاون النشط مع فرق الإدارة لتعزيز الاستثمار. يمكن أن يكون وضع اتجاهات استراتيجية مفيدة أو إجراء تغييرات تشغيلية أو تحسين أداء الشركة أو الأصل. هذا صحيح بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بالمستثمرين من القطاع الخاص. 

بالإضافة إلى ذلك ، قد يستمتع مستثمرو العقارات من القطاع الخاص ، على سبيل المثال ، بإجراء عمليات شراء تكميلية. هنا ، إنشاء هيكل ملكية قوي وثروة طويلة الأجل هي الأهداف. هذا ممكن ، لا سيما عندما يتعاون فريق الإدارة وأصحاب الأسهم لتعزيز مصالحهم المشتركة.

ما هي الأنواع الثلاثة من المستثمرين؟ 

فيما يلي 5 أنواع من المستثمرين من القطاع الخاص: 

# 1. الأصدقاء والعائلة

غالبًا ما يكون أفراد العائلة والأصدقاء هم أول المستثمرين في القطاع الخاص الذين تتطلع إليهم الشركات الناشئة والشركات الصغيرة. نظرًا لأن العائلة والأصدقاء يمتلكون بالفعل أساس الثقة والمشاركة الذي يتعين على المؤسسين عادةً بناؤه من الصفر مع مستثمرين آخرين من القطاع الخاص ، فهم مصدر ممتاز للتمويل الأولي ورأس مال بدء التشغيل للشركات الخاصة.

# 2. مستثمرون ملاك

المستثمرون الملاك هم أفراد أثرياء يستثمرون في الشركات الناشئة بشكل خاص بأموالهم الخاصة ، عادةً في المراحل المبكرة. لتكوين تجمع المستثمرين ، أو مجموعة الملاك ، أو اتحاد رأس المال الملائكي ، هناك العديد من المستثمرين الذين سيجمعون أموالهم أحيانًا مع أموال المستثمرين الآخرين. لكن ضع في اعتبارك أن المستثمر الملاك يستخدم أمواله ، وليس رأس المال الذي تم استثماره ؛ نتيجة لذلك ، على الرغم من أنهم قد يكونون أفراداً من أصحاب الثروات العالية ، إلا أنهم ما زالوا مستثمرين من القطاع الخاص يفكرون في الأموال التي ستأتي من حساباتهم المصرفية.

# 3. شركات رأس المال الاستثماري

أصحاب رأس المال الاستثماري هم مستثمرون محترفون يراهنون على الفرص الكبيرة لكنهم يفوتونها غالبًا. على عكس الملائكة ، فهم لا يستثمرون أموالهم الخاصة.

تتمثل مهمة صاحب رأس المال الاستثماري في العثور على عدد صغير نسبيًا من الاستثمارات على مدى سبع إلى عشر سنوات. قد تقوم شركات رأس المال المغامر بمراجعة آلاف الصفقات في عام واحد ، ولكن لا يمكنها سوى اختيار عدد قليل منها للمتابعة ، مع التركيز عادةً على الشركات الناشئة عالية النمو.

# 4. شركات الأسهم الخاصة

غالبًا ما ترتبط الأسهم الخاصة (PE) ، على عكس كل أنواع رأس المال الأخرى تقريبًا ، بنمو رأس المال أكثر من رأس مال بدء التشغيل. PE هو نوع من الاستثمار يتم استخدامه عادةً فقط من قبل الشركات الكبرى التي تبحث عن استراتيجية نمو أو خروج محددة غير ممكنة من خلال التمويل التقليدي.

بالإضافة إلى ذلك ، تبحث شركات الأسهم الخاصة عادةً عن شركات المرحلة اللاحقة التي تتطلب مبالغ أكبر من المال ، لذلك إذا كنت تبحث عن تمويل أولي ، فقد لا تكون نوع المستثمرين المناسب لك.

# 5. البنوك

تستثمر البنوك أيضًا ، لكنها تفعل ذلك بطريقة تختلف عن تلك الخاصة بالمستثمرين الأفراد. إنهم يقرضون الأموال للأشخاص والشركات والكيانات الأخرى باعتبارها "استثماراتهم". يزيد سعر فائدة البنك من العائد الشهري الثابت على هذا الاستثمار. الخيار الأفضل للأعمال التي تبحث عن التمويل من خلال الاستثمار هو اختيار قروض من البنوك المجاورة لها.

كم يتقاضى المستثمرون الخاصون؟ 

تعتمد تكلفة البحث عن استثمار خاص لشركة ناشئة على مرحلة العمل ، ومقدار الأموال التي تتطلع إلى جمعها ، ونوع الاستثمار الذي تبحث عنه ، وهيكل الصفقة ، ولكن معدل الرسوم النموذجي لشركة خاصة المستثمر هو عادة 7٪ -10٪.

لذلك ، فإن مبلغ المال الذي تتطلع إلى جمعه سيؤثر على تكلفة البحث عن الاستثمار الخاص ، وإذا كنت تبحث فقط عن جمع مبلغ صغير ، فقد تتمكن من القيام بذلك من خلال الأصدقاء والعائلة ، ولكن إذا كنت تبحث عن مبلغًا كبيرًا من المال ، قد تحتاج إلى البحث عن مستثمرين ملاك أو أصحاب رؤوس أموال مجازفة.

علاوة على ذلك ، يتوقع المستثمرون الملاك وأصحاب رؤوس الأموال عادةً عائدًا أعلى على استثماراتهم ، مما يجعل استثمارات الأسهم أكثر تكلفة من تمويل الديون ، ولكن يمكن أن يوفر المزيد من إمكانات النمو.

لاحظ أن تكلفة البحث عن استثمار خاص لبدء التشغيل تعتمد على مرحلة العمل ، ومقدار الأموال المطلوبة ، ونوع الاستثمار ، وهيكل الصفقة.

كيف يتقاضى المستثمرون الخاصون رواتبهم؟

يختارون الشركات المحتملة ويقدمون اقتراحات حول كيفية تحسين ربحية الأفكار. بعد إجراء استثمار طويل الأجل ، تتحقق المكافآت. قد يأخذ أصحاب رأس المال المغامر والمستثمرون الملاك حصة في الأسهم أو يتقاضون رسومًا كأرباح.

بالإضافة إلى ذلك ، مثل مساهمي شركة عامة ، يتلقى المستثمرون من القطاع الخاص مدفوعات أرباح كجزء من عائداتهم. إعادة رسملة توزيعات الأرباح هو مصطلح لعملية اقتراض الأموال لتوزيع أرباح الأسهم على مساهمي الأسهم الخاصة.

هل المستثمر مالك؟

المستثمرون من القطاع الخاص ليسوا مالكي الشركة ، لكنهم استثمروا في الملكية إذا قاموا بشراء أسهم في شركتك. سيتم خصم الحصة النسبية من أرباح الشركة من العائد المستلم. سيظل مبلغ الاستثمار الأولي مرتبطًا بالقيمة الإجمالية للأعمال.

ما هي أنواع المستثمرين الأربعة؟

رقم 1: المستثمر المبدئي

ببساطة ، المستثمر المسبق هو شخص لا يستثمر. يتميز المستثمرون الأوليون بمستوى منخفض من الوعي المالي. لا يوجد الكثير من الاهتمام للاستثمار ، ونتيجة لذلك ، لا يوجد الكثير من المدخرات أو الاستثمارات لعرضها. يشارك بعض المستثمرين السابقين في خطة تقاعد الشركة ، لكن لن يكون هذا هو الحال إذا لم يقم قسم الموارد البشرية بإعدادها.

وبناءً على ذلك ، يعيش المستثمرون السابقون شيك أجر مقابل الراتب معتقدين أن الصعوبات المالية التي يواجهونها سيتم حلها من خلال الزيادة التالية في الأجور ، مع إعطاء الأولوية للاستهلاك على المدخرات والاستثمار.

# 2: المستثمرون السلبيون

الاستثمار السلبي هو نقطة البداية الأكثر شيوعًا للأمن المالي ومعظم المؤسسات المالية والخدمات التعليمية. الاستثمار السلبي هو أكثر أنواع الاستثمار شيوعًا ، حيث يستخدم 90٪ من المستثمرين تخطيطًا ماليًا سليمًا ويوفرون 10٪ على الأقل من الأرباح. بالإضافة إلى ذلك ، يعد الاستثمار السلبي مفيدًا للأشخاص الذين لديهم حياة مزدحمة أو عائلات أو وظائف أو اهتمامات خارجية أو رواد أعمال ، ولكنه قد يكون صعبًا بسبب ضيق الوقت.

يمكن الوصول إلى استراتيجيات الاستثمار السلبي لعامة الناس ولكن يمكن أن يكون لها عواقب سلبية لأنها تتطلب حياة عمل مقترنة بالانضباط ومساهمات الادخار المنتظمة لتحقيق الاستقلال المالي ، ويمكن أن تأخذ المزيد من المخاطر وعائدات أقل من المستثمرين ذوي الخبرة. لا يمتلك المستثمرون السلبيون "قيمة مضافة" أو عنصر مهارة لتدفق عوائدهم المتوقعة ، لذا فهم يعتمدون على فرصة السوق لعائد الاستثمار.

# 3: المستثمر النشط

يبني المستثمرون النشطون على أساس المستثمر السلبي. من خلال إدارة ثرواتهم مثل الأعمال التجارية ، فإنهم يتقدمون في العملية. يتمثل الاختلاف الرئيسي بين المستثمرين النشطين والسلبيين في أن المستثمر الأول يحصل على عوائد ذات قيمة مضافة بناءً على المهارة والعائدات السلبية القائمة على السوق ، مما يوفر مصدرين للعائد على استثمار واحد.

الاستثمار النشط هو عمل أكثر من الاستثمار السلبي ولكن لديه القدرة على زيادة العوائد وتقليل المخاطر. إنه يخلق عائدًا للاستثمار على أسعار السوق من خلال استغلال أوجه القصور التي يمكن الاستفادة منها بطريقة تشبه الأعمال التجارية.

كيف تجد مستثمرين من القطاع الخاص لعملك

التحضير هو المفتاح لإيجاد مستثمر خاص جيد ، بما في ذلك إنشاء خطة عمل وإجراء تحليل للسوق لتحسين العروض والتواصل مع العملاء.

للعثور على مستثمر خاص لعملك ، يجب عليك:

  • ضع ميزانية وقم بإعداد عرض تقديمي لاستراتيجيتك. 
  • إن معرفة الاستراتيجية من الداخل والخارج سيجعل التواصل مع المستثمرين أمرًا بسيطًا. 
  • لإقناع المستثمرين بالمساعدة في تمويل عملك ، تدرب على عرضك التقديمي. 
  • ابحث عن مستثمرين من القطاع الخاص بمجرد صقل خطة عملك. 
  • العمل من خلال شبكاتك الشخصية والمهنية ، ابدأ صغيرًا. 
  • جرب جمعيات التجارة المحلية ومجموعات مجتمع الأعمال الصغيرة وغرفة التجارة.

أخيرًا ، يمكنك البحث عن مستثمرين من القطاع الخاص عبر وسطاء رأس المال التجاري. يقوم الوسطاء بتقييم خطة عملك ، وبناء علاقات مع الممولين ، وإقرانك بأفضل المطابقات. يجب تجنب رسوم عمولة الوسيط لأنها قد تكون باهظة الثمن.

كيف تحصل على المستثمرين: دليل كامل للشركات الناشئة

كيف تولد السندات الدخل للمستثمرين

الفرق بين المشترين المؤهلين والمستثمرين المعتمدين

إيجار الشركات: المعنى ، كيفية الحصول عليه ، المتطلبات وما يجب أن تعرفه

كيف تحصل على DBA: دليل تسجيل DBA الكامل

المراجع: 

وولستريت موجو

Investopedia

فاستر كابيتال

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً