السلفة النقدية للتاجر: أفضل خيارات تمويل الأعمال في المملكة المتحدة

تقدم شركات السلفة النقدية للتجار في المملكة المتحدة قروضًا مرنة تعتمد السداد فيها على نسبة مئوية من الأموال التي تسحبها من جهاز بطاقتك. إذا كنت بحاجة إلى اقتراض أموال للمساعدة في تطوير عملك ، فهناك العديد من خيارات القروض المتاحة. ومع ذلك ، لن تكون جميع الخيارات مغرية بسبب شروط الدفع وأسعار الفائدة و / أو قيود الائتمان. نتيجة لذلك ، قد تكون خدمة السلفة النقدية للتاجر هي أفضل رهان لك.

بالطبع ، لا يوجد سوى عدد قليل من الشركات التي تقدم مثل هذه الخدمة ؛ ومع ذلك ، ستعلمك هذه المقالة عن قروض Paypal وشركات السلفة النقدية للتجار التي تقدم أكبر قروض تجارية خدمية ، خاصة لسكان المملكة المتحدة.

أفضل شركات السلفة النقدية التجارية في المملكة المتحدة

تشير السلف النقدية للتاجر إلى القروض التي تتلقاها الشركات من البنوك أو المقرضين البديلين. تُستخدم السلف النقدية عادةً لتمويل أنشطة الأعمال بائتمان أقل من الكمال. وفي بعض الحالات ، يتم دفع هذه السلف من خلال إيصالات بطاقة الائتمان المستقبلية أو جزء من الأموال التي تتلقاها الشركة من المبيعات في حسابها عبر الإنترنت.  

فيما يلي بعض من أفضل الشركات في المملكة المتحدة التي تقدم قروضًا لخدمة السلفة النقدية للتجار

# 1. كويك كابيتال 

Quick Capital هي إحدى شركات التمويل في المملكة المتحدة التي تقدم قروضًا تجارية ، وغالبًا ما تُعرف باسم السلفة النقدية للتاجر. يقدمون تمويلًا للشركات الصغيرة يتراوح من 500 جنيه إسترليني إلى 300,000 جنيه إسترليني اعتمادًا على مبيعات بطاقاتهم الشهرية. عادة ، سوف يقرضون الشركات ما يعادل أرباح بطاقة الشهر. سيتم أيضًا احتساب عمليات السداد باستخدام نسبة مئوية ثابتة اعتمادًا على أرباح هذه البطاقة.

والأكثر إثارة للاهتمام ، أن Quick Capital لديها عملية تقديم مباشرة وستقوم بالرد في غضون 72 ساعة من استلام طلبك. إنهم منفتحون وصادقون بشأن أسعارهم ، ولا توجد رسوم خفية أو أقساط سداد ثابتة.

# 2. نواة

توفر Nucleus مجموعة واسعة من حلول تمويل الأعمال ، بما في ذلك القروض مثل السلفة النقدية للأعمال ، والتي تُعرف أيضًا باسم خدمة السلفة النقدية للتاجر. سيضعون نسبة متفق عليها للسداد بناءً على إيصالات بطاقتك بدلاً من فترة السداد الثابتة لأنك تدفع عندما تكسب المال.

علاوة على ذلك ، تقدم Nucleus سلفة نقدية للتاجر لشركات المملكة المتحدة التي تقبل مدفوعات البطاقات ، وتعمل منذ أكثر من أربعة أشهر ، وهي مسجلة في إنجلترا وويلز.

تشمل الميزات والفوائد الأخرى لشركة السلفة النقدية للتاجر في المملكة المتحدة

• اقترض حتى 125 بالمائة من إيصالات بطاقتك الائتمانية الشهرية.
• تتراوح القروض مع شركة Nucleus التجارية من 5,000 جنيه إسترليني إلى أكثر من 150,000 جنيه إسترليني.
• خطط السداد الخاصة باحتياجات شركتك
• إجراءات التقديم واضحة ومباشرة.
• لا توجد مدة محددة للاقتراض.
• أقساط ميسرة
• مدير الحساب المعين لك.

# 3. 365 Business Finance

يوفر 365 Business Financing مجموعة متنوعة من منتجات تمويل الأعمال ، مثل القروض والسلف النقدية للتاجر. توفر خدمة السلفة النقدية للتاجر للشركات في المملكة المتحدة إمكانية الحصول على قروض تتراوح من 5,000 جنيه إسترليني إلى 200,000 ألف جنيه إسترليني ، مع سداد أقساط معقولة. ومع ذلك ، فإن خدمتهم مخصصة بشكل أساسي للمؤسسات الصغيرة كبديل للقروض المصرفية.

عادةً ما يعتمد مبلغ قروض السلفة النقدية للتاجر من 365 Business Finance على مقدار الدخل الذي تحصل عليه من بطاقات الائتمان والخصم. وبالمثل ، تعتمد عمليات السداد على نفس المعايير. لديهم عملية تقديم سريعة ويمكنك الحصول على المال في غضون أيام. تشمل الميزات والفوائد الإضافية لـ 365 Business Finance

• طريقة سريعة ومرنة لزيادة رأس المال
• قروض الأعمال للأشخاص الذين يعانون من سوء الائتمان
• لا يوجد معدل سنوي أو أقساط شهرية ثابتة.
• ليست هناك حاجة للأمن.
• لقد وافقوا على أكثر من 90٪ من الطلبات.

# 4. دفعة رأس المال

تقدم Boost Capital قروضًا وتقدم أيضًا خدمة سلفة نقدية للتاجر ، مما يسمح للشركات في المملكة المتحدة بالحصول على تسهيل ائتماني مرن مع سداد أقساط اعتمادًا على مبيعاتها. مرة أخرى ، لديهم عملية تقديم سريعة ، مع نتائج جاهزة ونقود متاحة في غضون يوم واحد.

للتأهل لبرنامج السلفة النقدية للتاجر من Boost Capital ، يجب أن تكون قد عملت لمدة تسعة أشهر على الأقل ولديك رقم مبيعات شهري يزيد عن 6,000 جنيه إسترليني. نظرًا لأنه يتم حساب المدفوعات كنسبة مئوية من مدفوعات بطاقات شركتك ، يجب عليك قبول مدفوعات البطاقة التي تزيد عن 3,000 جنيه إسترليني شهريًا. فيما يلي بعض العروض الرائعة الأخرى لخدمات Boost Capital:

• قرض تسدده فقط عندما تحصل على النقود.
• تمويل يتراوح من 3,000 جنيه إسترليني إلى 500,000 جنيه إسترليني
• حل تمويل سريع وقابل للتكيف
• يتم احتساب المدفوعات كنسبة مئوية من مشتريات بطاقة الخصم / الائتمان الخاصة بك.
• ادفع بينما تتوسع شركتك وتجني المزيد من المال.
• مدفوعات متغيرة وبأسعار معقولة
• لا توجد رسوم خفية أو مواعيد نهائية للدفع.
• Trustpilot يعطيها إبهامًا.

# 5. كابيفاي

مزود آخر للسلفة النقدية للتاجر في المملكة المتحدة هو Capify. تعد خدمة السلفة النقدية للتاجر التي تقدمها Capify خيارًا ممتازًا للشركات المتنامية التي تريد المزيد من السيولة. إنهم يقدمون هذه القروض بكميات تتجاوز 3,500 جنيه إسترليني ، كما أن أقساط السداد قابلة للتغيير بناءً على الأموال التي تجنيها يوميًا من خلال جهاز بطاقتك. يأخذون نسبة متفق عليها ، وهلم جرا أيام أكثر هدوءًا، ستدفع أقل ، مما يجعله خيارًا فعالاً من حيث التكلفة.

توفر Capify سلفة نقدية للتاجر للشركات التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها والتي تقبل ما لا يقل عن 3,500 جنيه إسترليني في مدفوعات البطاقات الشهرية. هذا مفتوح للمالكين الفرديين والشراكات والشركات التي كانت تعمل لمدة ستة أشهر على الأقل.

# 6. أموال التاجر

تقدم أموال التاجر مجموعة متنوعة من القروض التجارية ، بما في ذلك خدمة السلفة النقدية للتاجر. يقدمون قروضًا تتراوح من 5,000 جنيه إسترليني إلى 500,000 جنيه إسترليني بمعدل نسبة مئوية ثابت متفق عليه مسبقًا في جميع معاملات البطاقة. هذا يجعل القرض مرنًا من حيث مبالغ السداد ، والتي يمكن تعديلها لتلبية دخلك ، بالإضافة إلى أنها تلقائية.

تتيح Merchant Money هذه القروض للشركات التي تعمل منذ ست سنوات على الأقل ولديها معدل دوران شهري للبطاقة يبلغ 5,000 جنيه إسترليني أو أكثر. ما لم يتم استخدام القرض لإعادة تمويل قرض آخر ، يجب ألا يكون لدى الشركات أي خدمات سلفة نقدية أخرى.

# 7. ليبيريس

أخيرًا وليس آخرًا ، أفضل شركات السلفة النقدية التجارية في المملكة المتحدة هي Liberis. Liberis هو مزود خدمة سلفة نقدية للتاجر يقدم قروضًا تتراوح من 2,500 جنيه إسترليني إلى 300,000 جنيه إسترليني. تتميز قروضهم بالمرونة وبأسعار معقولة لأن عمليات السداد تعتمد على مقدار الأموال التي تكسبها من معاملات بطاقتك كل يوم. عندما يقدمون عرض القرض ، سوف يتفقون معك على نسبة معينة.

علاوة على ذلك ، تقدم Liberis قروضًا لخدمة سلفة نقدية للتاجر لشركات المملكة المتحدة التي كانت تعمل لمدة أربعة أشهر على الأقل ولديها حجم معاملات بطاقة شهريًا لا يقل عن 2,500 جنيه إسترليني. عملية طلب القرض سريعة وبسيطة ، مع قرار فوري من حيث المبدأ والاستجابة النهائية في غضون 24 ساعة. لديهم أيضا قروض موجهة لرائدات الأعمال.

سلفة نقدية للتاجر من Paypal (قرض أعمال من PayPal)

هذا هو الأفضل للشركات التي تحتاج إلى نقود سريعة ، والتي لا تتأهل للحصول على قرض مصرفي أو تتطلب تمويلًا للتوسع ، مثل شراء المعدات أو فتح موقع جديد.

تتوفر قروض PayPal التجارية بمبالغ تتراوح من 5,000 جنيه إسترليني إلى 500,000 جنيه إسترليني. ومع ذلك ، فإن المبلغ الذي تكون مؤهلاً له يعتمد على القوة المالية لشركتك ودرجة الائتمان الخاصة بك.

علاوة على ذلك ، فإن القرض التجاري له رسوم ثابتة ومدفوعات أسبوعية ؛ ومع ذلك ، يسحب PayPal المدفوعات من الحساب المصرفي لشركتك بدلاً من حساب PayPal. يتم سدادها لمدة 13 إلى 52 أسبوعًا ، حسب حجم القرض.

متطلبات التأهيل لقرض الأعمال من Paypal

لكي تكون مؤهلاً ، يجب أن تستوفي المتطلبات التالية:

• لديك حساب PayPal Business ؛ معالجة الدفع عبر PayPal اختيارية.
• مطلوب الحد الأدنى من درجة FICO من 550.
• لم تكن هناك حالات إفلاس شخصية.
• يجب ألا يقل عمر عملك عن تسعة أشهر في التشغيل
• الحد الأدنى للإيرادات السنوية 42,000 جنيه إسترليني
• معترف بها قانونًا في المملكة المتحدة ؛
• قم بمعالجة ما لا يقل عن 12,000 جنيه إسترليني في مبيعات PayPal المؤهلة سنويًا إذا كان لديك حساب Premier ، أو 9,000 جنيه إسترليني إذا كان لديك حساب تجاري ؛ و
• أن تكون قد سددت سلفًا نقدية سابقة لرأس المال العامل من PayPal.

تعتبر المعلومات الإضافية حول تاريخ حساب PayPal UK الخاص بك وأداء الأعمال والوضع المالي جزءًا من المتطلبات لتحديد حجم السلفة النقدية للتاجر المتاحة لك. علاوة على ذلك ، يجب على مقترضي قروض الأعمال من PayPal التوقيع على ضمان شخصي ، يمنح PayPal الحق في مصادرة أصولك إذا فشلت في سداد القرض.

قروض Paypal في المملكة المتحدة مقابل السلفة النقدية للتاجر

يشبه قرض رأس المال العامل من PayPal خدمات السداد النقدي للتاجر في المملكة المتحدة من حيث أن السداد هو نسبة مئوية يومية من مبيعات الشركة.

وفي الوقت نفسه ، فإن حسابات MCA مثيرة للجدل بسبب رسومها الباهظة. تتراوح معدلات الفائدة السنوية عادةً من 40٪ إلى 350٪ ، اعتمادًا على المُقرض ، وحجم السلفة ، والرسوم الإضافية ، ومدة السداد. من ناحية أخرى ، من المرجح أن يكون لقروض PayPal في المملكة المتحدة معدلات فائدة أقل من خدمة السلفة النقدية للتاجر.

باختصار ، يمنح رأس المال الحياة لأفكار عملك. لذلك ، ضع في اعتبارك المعلومات الواردة في هذه المقالة فيما يتعلق بالقروض وخدمات السلفة النقدية للتاجر واستعادة عملك.

كيف تعمل السلفة النقدية للتاجر؟

يمكنك الحصول على تمويل تجاري في شكل سلفة نقدية للتاجر ، والتي يمكنك سدادها برسوم رمزية ونسبة مئوية من المبيعات المستقبلية. الشركات الصغيرة التي تسمح للعملاء بالدفع بالبطاقات هي الأفضل عادةً. يتم سداد القرض فقط عندما تدخل أموال إضافية إلى شركتك.

هل سلفة التاجر النقدية قرض؟

كيف تعمل القروض النقدية التجارية. يتلقى عملك حقنة أموال لمرة واحدة من شركة سلفة نقدية للتاجر. ومع ذلك ، فإن حساب تحدي الألفية ليس قرضًا. كبديل ، سيشتري هذا المزود مبيعاتك المستقبلية ، وستستخدم هذه المبيعات لتسديد الأموال المقترضة بالإضافة إلى التكاليف.

كم تسمح لك السلفة النقدية بالاقتراض؟

توفر العديد من بطاقات الائتمان خيار السلفة النقدية. بشكل أساسي قرض قصير الأجل ، قد يكون المقترض مؤهلاً لتلقي ما يصل إلى 20٪ أو 30٪ من حد ائتمان البطاقة نقدًا أو ما يعادله نقدًا. يمكنك سحب 50٪ أو أكثر من حدك الائتماني باستخدام بعض البطاقات.

ماذا يحدث إذا لم تدفع سلفة نقدية للتاجر؟

يُنظر إليه عادةً على أنه انتهاك للعقد ، أو تخلف عن سداد سلفة نقدية للتاجر. نتيجة لذلك ، إذا تخلفت عن سداد المدفوعات ، فقد يتخذ ممول MCA إجراءات قانونية لاسترداد الأموال المستحقة عليك وعلى شركتك.

هل السلف النقدية طريقة جيدة لاقتراض المال؟

تعتبر السلف النقدية نوعًا باهظًا من اقتراض الأموال ، لذلك إذا لم تكن حريصًا ، فقد ينتهي بك الأمر إلى إنفاق أكثر مما كنت تنوي. هناك خيارات أخرى يمكن أن تكون أكثر منطقية من الناحية المالية إذا احتجت إلى المال فجأة.

ما هو أسهل قرض تتم الموافقة عليه؟

تشمل القروض الأسهل للحصول على الموافقة قروض يوم الدفع ، وقروض ملكية السيارات ، وقروض الرهن ، والقروض الشخصية بدون فحص الائتمان. يمكن للأشخاص الذين يعانون من سوء الائتمان التقدم بطلب للحصول على هذه القروض لأنهم يوفرون أموالًا سريعة ولديهم شروط قليلة. في معظم الأحيان ، تكون باهظة الثمن بشكل لا يصدق.

مقالات ذات صلة

1. رأس المال المالي: نظرة عامة ، مصادر ، أمثلة ، أنواع (+ نصائح مجانية)
2. حساب التاجر: أفضل الممارسات في المملكة المتحدة ، وكيفية تطبيق الدليل وكل ما تحتاجه
3. سهولة قروض رأس المال العامل ما يجب أن تعرفه
4. جدول الموظف: الأنواع وأفضل 5 تطبيقات لجدول عمل الموظفين
5. التسويق بالعمولة للمبتدئين (20+ شركة لتبدأ بها) + دورات مجانية

الأسئلة الشائعة حول السلفة النقدية للتاجر

{
“context”: “https://schema.org” ،
"type": "FAQPage" ،
"الكيان الرئيسي": [
{
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "كيف يمكنني الحصول على سلفة نقدية من التاجر الخاص بي؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

السلفة النقدية للتاجر ليست قرضًا ، ولكنها سلفة نقدية اعتمادًا على مبيعات بطاقات الائتمان المودعة في حساب التاجر التجاري. يمكن لصاحب العمل التقدم بطلب للحصول على MCA وإيداع الأموال في حساب جاري للأعمال بسرعة نسبيًا - أحيانًا في أقرب وقت بعد 24 ساعة من الموافقة.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "ما هي تكلفة بدء عمل تجاري للسلف النقدية؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

امتيازات السلفة النقدية ليست رخيصة. للبدء ، ستحتاج إلى رأس مال يتراوح بين 25,000 و 165,000 دولار. بالنسبة لرأس مال بدء التشغيل ، تواصل مع البنوك أو الاتحادات الائتمانية أو المقرضين من القطاع الخاص.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "هل السلفة النقدية للتاجر قانونية؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

نظرًا لأن السلف النقدية للتاجر ليست قروضًا ، فلا يوجد تنظيم حولها. تُعفى شركات السلفة النقدية التجارية من لوائح الدولة الخاصة بالربا ، والتي تحد من مقدار الفائدة التي يمكن تحصيلها على قروض أو بطاقات ائتمان معينة.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "هل يمكن لشركة السلفة النقدية مقاضاتك؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

نعم. يمكن لشركة قرض يوم الدفع مقاضاتك في المحكمة إذا تخلفت عن سداد ديونك. ولكن ، يجب أن تكون متأخرًا عن سداد مدفوعاتك وخرقًا لاتفاقية القرض الخاصة بك ليقوموا برفعك إلى المحكمة. من المهم ملاحظة أن مقرضي يوم الدفع يمكنهم فقط أن يأخذوك إلى محكمة مدنية ، وليس محكمة جنائية.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "لماذا تعتبر السلفة النقدية باهظة الثمن؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

هذا يرجع إلى حقيقة أنه يتم تسعيرها بشكل مختلف عن المشتريات الأخرى ، بما في ذلك عمليات تحويل الرصيد. فائدة أعلى: عادة ما يكون معدل الفائدة على السلف النقدية أعلى دائمًا من معدل الشراء وحتى تحويلات الرصيد.

"
}
}
]}