ستكون معرفة نسبة الديون الخاصة بك مفيدة على المدى الطويل لعملك وستوفر أيضًا المزيد من الأفكار حول كيفية سداد بعض الديون. عندما تكون على دراية بالمكان الذي تفتقر إليه شركتك (الخصوم) ، مع نسبة الدين إلى الأصول ، يمكنك معرفة ما إذا كانت الشركة بحاجة إلى خفض التكاليف أو طلب المزيد من القروض. سيتم شرح جميع المعلومات التي تحتاجها حول نسبة الدين إلى الأصول والصيغة وآلة حاسبة بالتفصيل في هذا المنشور.
غالبًا ما تستخدم نسبة الدين إلى الأصول (نسبة الدين) لحساب الأداء المالي للمؤسسة. في أي مرحلة تكون فيها المنظمة ، يمكن أن تساعد في تحديد المبلغ الإجمالي للأصول التي يتم دعمها بالديون ومدى جودة أداء الشركة.
نسبة الدين إلى الأصول هي أداة يمكن استخدامها من قبل أي شركة عاملة ، سواء كانت كبيرة أو صغيرة. يجب استخدامه كمؤشر في منظمة العمل. هذا مهم لأنه مع نسبة الدين ، يمكنك تحديد مستوى / مبلغ الدين في شركتك.
ما هو الدين الجيد إلى نسبة الأصول؟
نسبة الدين إلى الأصول هي الرابط والاختلاف بين الديون والأصول لمنظمة أو شركة. يكشف عن عدد الأصول في الشركة التي تمول بالديون. يجب ألا تعتمد الشركة السليمة على الديون كمصدر تمويلها الوحيد. بدلاً من ذلك ، يجب أن تعتمد على الإنصاف.
في نسبة الدين ، كلما ارتفعت النسبة ، زادت المخاطر المالية. عندما تكون نسبة الأصول منخفضة ، فهذا يعني أن الشركة لا تتعرض لمخاطر مالية. يمكن لكل من الدائن والمستثمر استخدام هذا لأغراض مختلفة. يمكنه أيضًا التحقق من الرقم الإجمالي لأصول المنظمة التي يتم تمويلها بالديون. إذا كانت الشركة تعتمد فقط على المدينين ، فإن نسبة الدين ستكشف عن ذلك أثناء العمليات الحسابية.
فهم نسبة الدين إلى الأصول
يمكن للشركة التحقق من استخدام نسبة الدين إلى الأصول إذا كانت لديها الموارد لسداد بعض الديون وأيضًا تقييم مدى استقرارها من حيث التمويل.
تستخدم معظم البنوك نسبة الدين إلى الأصول لتقييم الوضع المالي للعميل. إذا كانت شركتك بحاجة إلى مساعدة مالية ، فسيقوم البنك بالتحقق من اعتماداتك والاستفادة من صيغة نسبة الدين للحصول على نظرة ثاقبة للأداء المالي لشركتك.
هناك احتمال كبير لرفض طلب القرض الخاص بك إذا كانت نسبة دينك أعلى من المتوسط. ستجد البنوك صعوبة في منح قروض لشركة ذات أداء مالي ضعيف.
تميل نسبة الدين إلى الأصول إلى قياس قدرة المؤسسة على تحمل الديون ، ونسبة الدين إلى حقوق الملكية ، وتغطية خدمة الدين. سيبحث الدائن عن هؤلاء قبل أن يقرر منح القروض. يتحقق المستثمرون أيضًا من نسبة ديون الشركة قبل الاستثمار. إنهم يتحققون من مستوى اعتماد الشركة على الديون لمعرفة ما إذا كانت شركتك تعمل بشكل جيد على الأسهم أو الديون. لن يستثمر أي مستثمر بالكامل في شركة تعتمد بشكل كبير على الأموال المقترضة.
بصفتك صاحب عمل ، يجب أن تتعلم كيفية حساب نسبة الديون الخاصة بك. سيساعدك القيام بذلك على فهم مدى جودة أو سوء أداء عملك وسيساعدك أيضًا على وضع إستراتيجية لما يجب عليك فعله في الآخرين لتحسين نمو عملك.
صيغة نسبة الدين إلى الأصول
معادلة نسبة الدين إلى الأصول واضحة تمامًا ، ولكن قبل أن نشرحها أكثر ، يجب أن تلاحظ أنه من أجل حساب نسبة الدين ، عليك استخدام محاسبة القيد المزدوج.
تتضمن الصيغة عادةً متغيرين من ميزانيتك العمومية. اتبع هذه الإرشادات التفصيلية للحصول على صيغة نسبة الدين:
# 1. احصل على إجمالي قيمة الدين (الخصوم):
للحصول على نسبة الدين إلى الأصول ، تحتاج إلى توفير إجمالي ديون شركتك. للحصول على إجمالي ديون شركتك ، تحتاج إلى إضافة الديون قصيرة الأجل والديون طويلة الأجل لشركتك. ستمنحك الإضافة إجمالي قيمة الدين لشركتك.
# 2. احصل على قيمة إجمالي الأصول:
للحصول على إجمالي أصول شركتك ، تحتاج إلى طرح القيمة الإجمالية للخصوم من قيمة حقوق الملكية.
سيوفر لك هذا إجمالي أصول شركتك. يجب أن تكون الأصول ذات قيمة وليست التزامات.
عادةً ما تكون أصولك هي المباني والأراضي والمخزون والممتلكات والعناصر القيمة الأخرى.
# 3. صيغة نسبة الدين إلى الأصول:
إجمالي الدين (الخصوم) / إجمالي الأصول × 100٪
ستعطيك نتيجة قسمة إجمالي الديون من إجمالي الأصول نسبة الدين. من الضروري أيضًا ضربها بنسبة 100٪. عندما تكون النسبة أعلى من 1.0 ، فهذا يدل على أن الشركة تعتمد على الديون ، وكلما ارتفعت النسبة ، زاد الاعتماد على الديون.
على سبيل المثال ، إذا كان إجمالي دينك هو 90,000 دولارًا أمريكيًا وكان إجمالي أصولك 50,000 دولار أمريكي
90,000،50,000 دولار (الخصوم) ÷ 1.8 دولار (الأصول) = XNUMX نسبة الدين
# 4. فسر النتائج:
لا يكفي مجرد معرفة صيغة نسبة الدين إلى الأصول ؛ تحتاج أيضًا إلى معرفة كيفية تفسير النتائج.
يمكن للبنوك والدائنين والمؤسسات المالية الأخرى استخدام نسبة الدين للمساعدة في تقرير ما إذا كان بإمكانهم إقراض شركة أو استثمار أموال فيها. ولهذا السبب من المهم تشغيل هذه الصيغة على شركتك قبل التقدم بطلب للحصول على قرض. يمكنك تعيين محاسب محترف أو استخدام مراجع داخلى للمساعدة في قياس نسبة الديون في شركتك.
ما هي نسبة الدين إلى الأصول الجيدة؟
يمكن أن تكون نسبة الدين إلى الأصول جيدة أو سيئة أو حتى كليهما. إذا كنت قد جربت الصيغة ، فإن الخطوة التالية هي تحليل وتفسير النتيجة. من النتيجة ، سوف تفهم ما إذا كانت النتيجة جيدة لشركتك أم لا.
سنشرح ما هي نسبة الدين الجيدة:
50,000 دولار (دين) ÷ 90,000 ألف دولار (أصول) = 0.5 نسبة دين
عندما تكون نسبة الدين إلى الأصول للشركة أقل من 1 ، فهذا يدل على أن لديها المزيد من الأصول ولا تعتمد على القروض. هذا يدل على أن الشركة تعمل بشكل جيد من الناحية المالية. عندما تطلب شركة بهذه النسبة قرضًا ، يكون لديها فرصة أكبر للحصول على القرض. يشير هذا أيضًا إلى أن شركتك يمكنها الوقوف بمفردها ولن يندم المستثمرون على الاستثمار في شركتك.
عندما تكون نسبة ديون الشركة 1 ، فهذا يعني أن إجمالي أصول الشركة وإجمالي الدين متساويان. أي ، لا شيء أعلى من الآخر. قد يجد المستثمرون هذا أمرًا صعبًا حيث لا يوجد شيء مؤكد في سيناريو كهذا. ومع ذلك ، يمكنك ، بصفتك صاحب عمل ، إيجاد طرق لتحسين عملك وتحسينه.
عندما تكون نسبة الدين إلى الأصول أعلى من 1
عندما تكون نسبة الدين إلى نسبة أعلى من 1 ، فهذا يدل على أن المطلوبات أكبر من الأصول المتاحة. هذا أمر سيء إذا كانت شركتك في هذه الحالة. سيجد المستثمرون صعوبة في الاستثمار في شركتك ، وقد لا ترغب البنوك في إقراضك المال. يمكنك تحسين أموالك والحصول على الجانب الأفضل من العمل مع الوقت والاستراتيجية الجيدة.
عندما تكون نسبة دينك أعلى من 1 ، يمكن أن تعطي انطباعًا خاطئًا للراغبين في مساعدة شركتك. هذا يعني أن شركتك تعتمد بشكل كبير على الديون ولا يمكنها مساعدة نفسها برأس المال المتاح.
يجب ألا تدع النسبة الخاصة بك أعلى من 1. ستقوم البنوك والمستثمرون بتقييم نسبة الديون إلى الأصول الخاصة بك والتحقق مما إذا كان التعامل مع شركتك صفقة جيدة أم لا.
لتحسين نسبة الديون الخاصة بك ، تحتاج إلى سداد معظم ديونك ، خاصة تلك ذات معدلات الفائدة المرتفعة. ستكون الميزانية أيضًا مفيدة جدًا لشركتك ، بالإضافة إلى استخدام التقنيات الناجحة.
حاسبة نسبة الدين إلى الأصول
يتم حساب نسبة الدين إلى الأصول على النحو التالي إجمالي الدين (الخصوم) / إجمالي الأصول × 100٪. النتيجة التي تم الحصول عليها من هذه الصيغة ستساعد الشركة والمستثمرين والمؤسسات المالية وغيرهم.
يمكنك حساب نسبة الدين إلى الأصول لشركة ما باستخدام الآلة الحاسبة ، وإذا كنت مستثمرًا ، فسيساعدك ذلك على تقييم الشركة التي ترغب في الاستثمار فيها. إذا كانت النسبة أقل من 1 ، فيمكنك الاستثمار فيها وإذا كانت أعلى ، فعليك إعادة النظر في خياراتك.
لحساب نسبة دين الشركة ، تحتاج إلى قسمة إجمالي الدين على إجمالي أصول الشركة.
إذا كان إجمالي ديون الشركة هو 50,000 دولار وكان إجمالي أصول الشركة 90,000 ألف دولار ، فإن نسبة الدين إلى الأصول ستكون 0.5. ثم نقوم بضرب 0.5 × 100٪ وستكون الإجابة 50٪ ، مما يعني ببساطة أن 50٪ من الأصول في الشركة ممولة بالديون.
من هذا المثال ، أثق في أن لديك الآن فكرة عن ماهية نسبة الدين الجيدة:
50,000 دولار (دين) ÷ 90,000 ألف دولار (أصول) = 0.5 × 100٪ = 50٪
تفضل لنفسك باستخدام حاسبة نسبة الدين إلى الأصول. سوف تشكرني لاحقا.
نسبة الديون الإجمالية
تستخدم الشركات والمستثمرون والمؤسسات المالية والمجموعات الأخرى نسبة الدين الإجمالية. ستشير نسبة إجمالي الدين إلى مدى اعتماد الشركة على الديون. كلما ارتفعت النسبة ، زادت مخاطر الاستثمار في مثل هذه الشركة.
تستخدم البنوك نسبة الديون الإجمالية للتحقق من الأداء المالي للشركة التي تطلب قرضًا. عندما تطلب الشركة قرضًا ، سيستخدم البنك نسبة الديون الإجمالية كمقياس لتحديد ما إذا كان بإمكان الشركة السداد وما إذا كان لديها أصول كافية يمكن أن تكون بمثابة ضمان.
عادة ما تستخدم الشركات نسبة الديون الإجمالية كمؤشر. سيساعدهم هذا في تحديد المجالات التي تحتاج إلى تحسين. بشكل عام ، تعتبر نسبة إجمالي الديون مهمة لأصحاب الأعمال والمستثمرين والمؤسسات المالية.
هل يمكن أن تكون نسبة الدين إلى الأصول منخفضة للغاية؟
قد يكون انخفاض نسبة الدين إلى الأصول مزعجًا أيضًا. في حين أنه من غير المحتمل أن يؤدي إلى الإفلاس ، إلا أنه قد ينطوي على قرارات سيئة تتعلق بهيكل رأس المال من قبل الإدارة ، مما يؤدي إلى عائد دون المستوى الأمثل على حقوق الملكية لمالكي الشركة.
كيف يمكنك معرفة ما إذا كانت نسبة الدين إلى الأصول الخاصة بك جيدة؟
تعتبر نسبة الدين إلى حقوق الملكية أو نسبة الدين إلى الأصول التي تقل عن 1.0 آمنة بشكل معقول ، بينما تعتبر النسب 2.0 أو أكثر خطرة. البنوك ، على سبيل المثال ، معترف بها لوجود نسب دين إلى حقوق ملكية أكبر بكثير من الصناعات الأخرى.
هل يمكن أن تكون نسبة الدين إلى الأصول صفرًا؟
نعم ، تشير نسبة الدين إلى الصفر إلى أن الشركة لا تقترض لتمويل العمليات المتزايدة ، مما يحد من العائد الإجمالي الذي يمكن تحقيقه ونقله إلى المساهمين.
كيف تحسب نسبة الدين إلى الأصول؟
حاسبة نسبة الدين إلى الأصول = إجمالي الدين (الخصوم) / إجمالي الأصول × 100٪.
الانتهاء حتى
تعتبر نسبة الدين إلى الأصول أمرًا بالغ الأهمية لكل من الشركات الصغيرة والكبيرة. إنه مؤشر وأداة لحساب الأداء المالي للمؤسسة. عندما تكون النسبة أعلى من المتوسط ، فقد تكون شركتك على وشك الوقوع في الإفلاس. نأمل من خلال هذا المقال أن تكون قد اكتسبت المزيد من التبصر نسبة الدين إلى الأصول.
الأسئلة الشائعة حول نسبة الدين إلى الأصول
كيف تحسب نسبة الدين إلى الأصول؟
حاسبة نسبة الدين إلى الأصول = إجمالي الدين (الخصوم) / إجمالي الأصول × 100٪.
ماذا يحدث عندما تكون نسبة الدين إلى الأصول أعلى من 1؟
عندما تكون نسبة الدين إلى نسبة أعلى من 1 ، فهذا يدل على أن المطلوبات أكبر من الأصول المتاحة.
- تحليل النسبة المالية: دليل مفصل لتفسير التحليل المالي
- نسبة الديون: شرح التعريف والصيغة والحسابات
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: شرح !!! ، الصيغة ، الحسابات ، الأمثلة
- النسبة النقدية: الصيغة والحسابات والأمثلة
- نسبة الديون: شرح التعريف والصيغة والحسابات
- أفضل طريقة لتوحيد الديون: بدائل لتوحيد ديون بطاقة الائتمان
