هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) هي منظمة غير حكومية تكتب وتنفذ القواعد التي تحكم الوسطاء والتجار المسجلين في الولايات المتحدة. والغرض الأساسي منه هو حماية المستثمرين من الممارسات السيئة والاحتيال.
ومع ذلك ، فإنه يلقي بمجموعة أوسع بكثير من المسؤوليات. تتعامل المنظمة أيضًا مع شكاوى العملاء. يشرف على وظائف السوق العادية ويحتفظ بمكتبة من المواد التعليمية الهامة.
يجب أن يكون لدى المستشارين الماليين ترخيص FINRA
يحتاج المستشارون الماليون إلى تراخيص FINRA. على الرغم من عدم وجود متطلبات محددة ، فإنك تحتاج عمومًا إلى الحصول على بعض تراخيص الأوراق المالية قبل بيع منتجاتك الاستثمارية.
يعتمد نوع الترخيص الذي تحتاجه على المنتجات المحددة التي ستبيعها وكيف ستحصل على تعويض.
أهم التراخيص المالية التي يجب الحصول عليها ما يلي:
- ترخيص السلسلة 6
- ترخيص السلسلة 7
- ترخيص السلسلة 65
- ترخيص السلسلة 63
تفكيك مسؤوليات FINRA
FINRA تغطي العديد من المسؤوليات بحيث يتم تقسيمها إلى أقسام مختلفة.
وهي تشمل:
- مجلس الإدارة والعلاقات الخارجية ، والتي تشمل إدارات الشؤون الحكومية والاتصالات وتثقيف المستثمرين.
- إشراف الأعضاء للإشراف على الشركات الأعضاء
- إنفاذ للتعامل مع الإجراءات التأديبية ضد الوسطاء
- يتطرق قسم التكنولوجيا إلى جوانب مختلفة من التكنولوجيا في FINRA.
- يراقب القسم القانوني الوظائف القانونية للشركات ووضع قواعد FINRA. ويغطي أقسام تسوية المنازعات وتمويل الشركات.
- يقدم مكتب مسؤولي الاستماع محكمين غير متحيزين للتغاضي عن الإجراءات التأديبية التي يقدمها قسم الإنفاذ.
- خدمات شفافية تنظيم السوق. إنه يعمل مع هيئة الأوراق المالية والبورصات لتتبع الأسواق والتغاضي عن الشركات التي تحدد الاحتيال والتلاعب في السوق. يضمن القسم أيضًا امتثال الشركات لقوانين الأوراق المالية الفيدرالية.
فيما يلي بعض أهم مسؤوليات FINRA
# 1. التنظيم والإشراف على الوسطاء
بعد التسجيل في FINRA ، يحتاج الوسطاء إلى إكمال متطلبات التعليم المستمر. كما أنها تخضع لعمليات تدقيق وفحوصات منتظمة.
الهدف هو التأكد من أن الشركات وموظفيها صادقون وأكفاء. إذا كان الوسيط غير ممتثل ، فيمكن لـ FINRA اتخاذ إجراء تأديبي ضده.
# 2. الإشراف على أسواق الأسهم
يلعب قسم التكنولوجيا في FINRA دورًا مهمًا في الحفاظ على النزاهة في السوق. يراقب المعاملات في السوق ويتابع الطلبات اليومية.
تستخدم FINRA الذكاء الاصطناعي والخوارزميات لتحديد أنماط ومؤشرات الاحتيال أو التلاعب بالسوق.
إذا كانت هناك أي علامات على اللعب السيئ ، فستقوم FINRA بالإبلاغ عنها. بدلاً من ذلك ، قد ينقلون المشكلة إلى الأطراف الأخرى ذات الصلة.
# 3. استلام ومعالجة شكاوى العملاء
إذا كانت لديك مشكلة مع شركة وساطة أو سمسار ، فيمكن أن تساعدك FINRA. قدم شكوى معهم ، وسيقومون بإجراء تحقيق نيابة عنك.
# 4. تزويد المستثمرين بالأدوات والموارد الأساسية
FINRA لديها مجموعة متنوعة من موارد الاستثمار والتمويل الشخصي لتوجيه المستثمرين المبتدئين. يمكن للمستثمرين المتقدمين أيضًا تعلم بعض الأشياء منهم. هناك عدد قليل من دورات الاستثمار المجانية عبر الإنترنت أيضًا.
إذا كانت لديك أي أسئلة أو مخاوف متعلقة بالاستثمار ، فيمكنك التواصل مع FINRA من خلال مكالمات مجانية. سوف يساعدونك في فهم تفاصيل بيانك وأي قضايا أخرى. يمكن لكبار السن الاستمتاع بخط مساعدة خاص.
# 5. خدمات تسوية المنازعات
في بعض الأحيان ، تتحول شكاوى العملاء إلى إجراءات قانونية. تقدم لك FINRA منصة للتحكيم. كما يوفر الوساطة والتحكيم بين الوسطاء وعملائهم. قد يكون هذا بديلاً جيدًا لعمليات المحكمة.
بينما قد تبدو FINRA لاعبًا غير مهم في الخلفية ، فهي لاعب مهم في الصناعة. في الواقع ، يجب أن تفكر في جعله المورد الأساسي للاستثمار الآمن والأوراق المالية.
استفد من مواردها لتحسين تجربة التداول الخاصة بك. تسعى المنظمة إلى التأكد من أن عمليات الوسيط والتاجر نزيهة وعادلة.
مقالات ذات صلة
