12 طريقة لحل مشاكل التدفق النقدي للأعمال 2023

طريقة لحل مشاكل التدفق النقدي للأعمال
مصدر الصورة: FitSmallBusiness
جدول المحتويات إخفاء
  1. ما هي مشاكل التدفق النقدي؟
  2. طرق حل مشاكل التدفق النقدي للأعمال 2023
    1. # 1. التعرف على رافعات النمو
    2. # 2. فحص بيانات الدخل والتدفقات النقدية
    3. # 3. تحليل استراتيجية التسعير الخاصة بك
    4. # 4. صمم خطة قصيرة المدى لبقاء شركتك
    5. # 5. تقليل المصاريف
    6. # 6. تحديد أولويات أنشطة المبيعات التجارية
    7. # 7. احصل على آراء من العملاء غير السعداء
    8. # 8. عرض التدفقات النقدية الخاصة بك من وجهات نظر مختلفة
    9. # 9. تحقيق أين يذهب كل بيني
    10. # 10. تحليل دورة المبيعات ونموذج العمل.
    11. رقم 11. قم بالبحث عن زبد العملاء وحافظة المنتجات 
    12. رقم 12. استشر مستثمريك
  3. ما هي حلول مشاكل التدفق النقدي؟
  4. كيف يمكن للأعمال تحسين مشاكل التدفق النقدي؟
  5. ما هي 3 طرق لزيادة التدفق النقدي في الأعمال التجارية؟
  6. ما هي بعض أفضل الطرق لإدارة التدفق النقدي للأعمال؟
  7. كيف يمكن تحسين الربح والتدفقات النقدية؟
  8. كيف تنشئ تدفق نقدي إيجابي؟
  9. ما هي 3 طرق لزيادة الربح؟
  10. ما هي العوامل التي تزيد من التدفق النقدي؟
  11. آثار مشاكل التدفق النقدي على الأعمال
  12. وفي الختام
  13. طرق حل مشاكل التدفق النقدي للأعمال الأسئلة المتداولة
  14. ما هي الأسباب الشائعة لمشاكل التدفق النقدي؟
  15. ما هي بالضبط قضايا التدفق النقدي؟
  16. مقالات ذات صلة
  17. الرقم المرجعي

كل عمل يعتمد على وجود تدفق نقدي صحي. ومع ذلك ، تشكل قضايا التدفق النقدي تحديًا للشركات في جميع أنحاء العالم. بالإضافة إلى ذلك ، هناك مجموعة متنوعة من عوامل الاقتصاد الكلي ، مثل الكوارث الطبيعية ، والركود ، أو الاغتراب المجتمعي ، وكذلك مشاكل الشركات الداخلية ، التي قد تساهم في مشاكل التدفق النقدي. على الرغم من أنه من الطبيعي أن ترتفع المبيعات وتنخفض ، إذا كانت الإدارة تواجه دائمًا مشكلة في سداد الفواتير ، فقد تكون هناك مشكلات تؤثر على التدفق النقدي. لذلك ، يجب أن يكون إيجاد طرق لحل مشاكل التدفق النقدي للأعمال هو الهدف الأول لكل صاحب عمل. بعد كل شيء ، يمكن أن تؤدي الأخطاء في إدارة التدفق النقدي إلى تدمير الشركة وتعطيلها ، في حين أن الأخطاء في خدمة العملاء أو إدارة سلسلة التوريد سيئة بلا شك. 

ما هي مشاكل التدفق النقدي؟

تحدث مشكلة التدفق النقدي عندما لا يكون لدى المنظمة ما يكفي من النقد في متناول اليد للوفاء بالتزاماتها المالية الحالية. قد يكون دفع الفواتير والنفقات الأخرى أمرًا صعبًا بالنسبة للمؤسسات إذا تجاوزت تدفقاتها النقدية الخارجة تدفقاتها النقدية.

ومع ذلك ، لا تكون مشاكل التدفق النقدي واضحة دائمًا عندما يكون لدى الشركة تدفقات نقدية صافية صافية سلبية. بالنسبة للعديد من الشركات ، يحدث التدفق النقدي الصافي عند إجراء دفعة كبيرة أو أثناء التعامل مع التغيرات الدورية في الإيرادات. بشكل عام ، عندما تتجاوز النفقات الإيصالات ، يكون التدفق النقدي مصدر قلق. وعندما يحدث ذلك ، لن يكون لدى الشركة المزيد من المال لدفع فواتيرها.

يمكن أن تؤثر هوامش الربح المنخفضة ، والصعوبات في إعداد الفواتير وتحصيل المدفوعات ، والاستثمار المفرط في المخزون أو البنية التحتية ، سلبًا على قدرة الشركة على جني الأرباح ، مما يؤدي إلى مشاكل التدفق النقدي.

طرق حل مشاكل التدفق النقدي للأعمال 2023

أظهرت الأبحاث أن 61٪ من أصحاب الأعمال الصغيرة غالبًا ما يواجهون مشاكل في التدفق النقدي. وكنتيجة مباشرة لمشاكل التدفق النقدي هذه ، كان 32 بالمائة من أصحاب الأعمال الصغيرة غير قادرين على دفع أجور عمالهم أو قروضهم أو مورديهم أو حتى أنفسهم.

إذا كنت تخطط مسبقًا لمشاكل محتملة تتعلق بالتدفق النقدي لشركتك ، فستكون أفضل استعدادًا لاستيعاب أو حتى تجنب الآثار السلبية المحتملة على الشؤون المالية لشركتك. فيما يلي الطرق المتاحة لك لحل مشاكل التدفق النقدي لأعمالك ؛

# 1. التعرف على رافعات النمو

يأتي إغراء تقليل النفقات عند شح الأموال مصحوبًا بخطر حرمان شركتك من الموارد الأساسية. لذا ، فإن أول شيء عليك القيام به هو التعرف على عوامل التنمية الخاصة بك وتحليلها وفهمها بعمق. للتأكد من أنك تضع الأموال في أكثر القنوات ربحية وتوفر المال في القنوات التي لا تحقق عائدًا ، يمكنك ، على سبيل المثال ، تحليل ميزانيتك التسويقية وعائد الاستثمار لكل رافعة.

# 2. فحص بيانات الدخل والتدفقات النقدية

يجب تحليل حسابات الأرباح والخسائر ، والتدفقات النقدية ، والخصومات داخل وخارج الفواتير ، والتكاليف على مستوى العميل من أجل تحسين مجموعة التسعير والتفاوض بشأنها. بهذه الطريقة ، ستعرف أنك تحصل على رواتب عادلة مقابل القيمة التي تجلبها إلى الطاولة. كما يكشف أيضًا عن النفقات المخفية ، مثل الخصومات وشروط الدفع ، التي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على التدفق النقدي والربحية ولكن نادرًا ما يتم فهمها تمامًا.

# 3. تحليل استراتيجية التسعير الخاصة بك

في البداية ، تحتاج إلى التحقق من إمكانية تسريع مستحقاتك. يتم دفعها بالكامل أو جزئيًا على الفور. بعد ذلك ، ألق نظرة على استراتيجية التسعير الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، اكتشف ما تجيده بحيث لا يجيده أي شخص آخر ، ثم اشحنه مرتين. ستفقد العملاء بالتأكيد ، لكن ليس كلهم. أخيرًا ، ركز بشكل حصري على المنتجات أو الخدمات التي تجلب أكبر قدر من المال ، مع التخلي عن المنتجات أو الخدمات التي تجلب القليل من المال.

# 4. صمم خطة قصيرة المدى لبقاء شركتك

يجب أن تتضمن خطة العمل تفصيلاً مفصلاً لعمليات الشركة وأنشطتها ودخلها ومصروفاتها. استخدم تكلفة المهام ، إذا كان ذلك مناسبًا ، لتحليل الهوامش وبيانات الأرباح والخسائر لشركتك. بالإضافة إلى ذلك ، ابحث عن المجالات التي تساهم بشكل أكبر في التكاليف والإيرادات والعملاء والعمالة. ثم قلص يتطلب البقاء في العمل التقليل والتحرك بوتيرة أبطأ.

في ظل الظروف العادية ، يمكن أن يساعدك الوصول إلى هذه البيانات في إنشاء توقعات تدفق نقدي موثوق بها. بالإضافة إلى ذلك ، في ظروف غير عادية ، قد يساعدك حتى في توقع عواقب تقليص العمليات لمؤسستك.

# 5. تقليل المصاريف

اعتمادًا على الشركة والسيناريو ، يمكن أن يكون إجراء بعض التخفيضات هو الحل للعودة إلى التدفق النقدي الإيجابي. الخدمات المميزة ، والتسويق والترويج ، ووجبات العشاء التجارية ، واللوازم المكتبية غير الضرورية كلها نفقات غير ضرورية قد يتم قطعها. ومع ذلك ، يجب على أصحاب الأعمال أيضًا جعل مسؤوليتهم الاتصال ببائعيهم والاستفسار عن رغبتهم في مناقشة شروط الدفع الأطول.

# 6. تحديد أولويات أنشطة المبيعات التجارية

غالبًا ما يكون لدى الشركات الصغيرة دورة مبيعات دورية تتمثل في البيع ثم التنفيذ ، ولا شك في صحة القول المأثور القائل إن "المبيعات تحل جميع المشكلات". يمكن حل العديد من مشاكل التدفق النقدي بشكل أساسي عن طريق إعادة التركيز على أنشطة المبيعات ، والأهم من ذلك ، على المبيعات المربحة. أيضًا ، قد تؤدي الاستراتيجيات قصيرة الأجل ، مثل تأخير المدفوعات ، وتحصيل الذمم المدينة ، والحصول على تمويل مصرفي ، وخفض التكاليف ، إلى شراء الوقت خلال دورة المبيعات.

# 7. احصل على آراء من العملاء غير السعداء

غالبًا ما تؤدي مشكلات حركة العملاء إلى مشكلات التدفق النقدي. قد تكون هناك مشكلة في التصميم أو المنتج نفسه إذا كانت المبيعات ضعيفة ولكنك تتلقى عددًا كبيرًا من الزوار ، جسديًا وعبر الإنترنت. على الرغم من أن هذا لا يحدث كثيرًا ، لا يزال من المهم الحصول على تعليقات من العملاء الذين ألغوا الحساب لأنهم كانوا مستائين. غالبًا ما يقدمون أفضل الاقتراحات للتحسين.

# 8. عرض التدفقات النقدية الخاصة بك من وجهات نظر مختلفة

في الأساس ، الشيء الوحيد الذي يهم حقًا العمل هو الأموال الواردة. لذا ، تعلم قدر الإمكان عن التدفق النقدي الخاص بك. استكشف خلفيتها وحالتها الحالية والنتائج المستقبلية المحتملة من العديد من وجهات النظر. ليس من الحكمة دائمًا أن يكون لديك نظرة متفائلة وأمل في الأفضل. يمكن أن تساعدك النظرة الثاقبة على أهمية التدفق النقدي والإدارة المالية في الحفاظ على شركتك قائمة. بشكل عام ، من الضروري أن نراقب ونكتسب نظرة ثاقبة من تدفقنا النقدي.

# 9. تحقيق أين يذهب كل بيني

للبدء ، يجب عليك التحقق من أنك تتلقى جميع الأموال التي يحق لك الحصول عليها. عد القطع النقدية ، إذا كان يجب عليك. على الرغم من أنه قد يبدو من غير المنطقي إجراء مثل هذا التغيير الكبير مع مثل هذا التعديل البسيط على ما يبدو ، فمن الممكن الكشف عن وفورات كبيرة في فترة زمنية قصيرة دون التأثير سلبًا على العمليات من خلال التعرف على كل الأشياء الصغيرة التي قد تكون غير ضرورية. أخيرًا ، فكر على المدى الطويل عند معالجة التسعير والتكاليف العامة الأخرى.

# 10. تحليل دورة المبيعات ونموذج العمل.

افحص دورة المبيعات ومعدل التحويل النقدي أولاً ، ثم نفقاتك ، وأخيراً خطة عملك. تعمل جميع الشركات بطرق فريدة خاصة بها. من المحتمل أن يكون مفهوم الشركة غير قابل للتطبيق. من الممكن أن تكون دورات المبيعات بين الشركات الخاصة بك أطول. ربما يستغرق تحويل المخزون إلى نقود وقتًا طويلاً أو ربما يكون العملاء بطيئين في سداد المدفوعات. النفقات هي عائد محتمل ، لكن من غير المحتمل أن تكون السبب ما لم تكن على دراية بأنك تنفق الكثير.

رقم 11. قم بالبحث عن زبد العملاء وحافظة المنتجات 

مراجعة الحسابات الدائنة وخفض التكاليف العامة هي إصلاحات سريعة. يعد فحص تناقص عدد العملاء وحافظة المنتجات ضروريًا أيضًا لإيجاد حل طويل الأجل. السبب الأكثر شيوعًا لمشاكل التدفق النقدي هو انخفاض المبيعات ، وإحدى الطرق لتحديد السبب الجذري هي تقييم مدى تلبية حافظة منتجات الشركة لاحتياجات السوق المستهدفة.

رقم 12. استشر مستثمريك

من الناحية المثالية ، ستبدأ مع ممولك الأولي. بشكل عام ، كان يجب أن تكون منفتحًا وصادقًا بشأن المشكلات التي تواجهها الشركة. "للحفاظ على استثماراتهم ، أود أن أترك المستثمر يتضاعف وأضيف بعض السيولة إلى الشركة. إذا لم ينجح الأمر ، فسأبحث عن مقرض ذكي يمكنه سد فجوة التدفق النقدي. بشكل غير متوقع ، لا يزال هناك الكثير من المقرضين المتاحين ". هدى محمودزادجان من شركة مولي ميلك ترك

ما هي حلول مشاكل التدفق النقدي؟

تشمل الحلول أو طرق حل مشاكل التدفق النقدي للأعمال ؛

  • استخدم ميزانية العمل الشهرية.
  • الوصول إلى حد الائتمان.
  • فاتورة فورية لتقليل مبيعات الأيام المعلقة.
  • تمديد المدفوعات.
  • تقليل المصاريف.
  • رفع الأسعار.
  • بيع وبيع شامل.
  • قبول بطاقات الائتمان.

كيف يمكن للأعمال تحسين مشاكل التدفق النقدي؟

فيما يلي بعض أفضل الطرق لتحسين مشاكل التدفق النقدي للأعمال ؛

  • تفاوض على مصطلح الدفع السريع
  • تحقق من شروط حسابات الدفع الخاصة بك.
  • ادرس أنماط التدفق النقدي الخاصة بك
  • .الحفاظ على توقعات التدفق النقدي
  • خفض الإنفاق غير الضروري
  • امنح العملاء الحوافز والعقوبات
  • فكر في التأجير بدلاً من الشراء.
  • ضع في اعتبارك عوملة الفاتورة.

ما هي 3 طرق لزيادة التدفق النقدي في الأعمال التجارية؟

هناك العديد من الطرق التي يمكن استخدامها لزيادة التدفق النقدي للشركة ، مثل ؛

  • تقديم خصومات على السداد المبكر
  • إجراء فحوصات الائتمان الاستهلاكي
  • التأجير بدلاً من الشراء
  • تعزيز المخزون
  • توظيف حسابات توفير عالية الفائدة.

ما هي بعض أفضل الطرق لإدارة التدفق النقدي للأعمال؟

فيما يلي بعض أفضل الطرق لإدارة وحل التدفقات النقدية للشركات الصغيرة ؛

  • دفع الفواتير بشكل استراتيجي
  • إدارة سياسات الائتمان الخاصة بك بعناية
  • تفاوض بشأن مدفوعاتك مع الموردين
  • اختر دورة الرواتب الصحيحة
  • تحصيل المستحقات بسرعة
  • ضع في اعتبارك خط ائتمان.
  • استخدم بطاقة ائتمان تجارية

كيف يمكن تحسين الربح والتدفقات النقدية؟

فيما يلي بعض النصائح حول كيفية زيادة التدفق النقدي الخاص بك ؛

  • شجع العملاء على إجراء مدفوعات مبكرة.
  • تحكم في القوى العاملة والتدفقات النقدية لديك.
  • إدارة الموردين والمخزون.
  • فكر في استثماراتك وأصولك الأخرى.
  • طور خطتك التسويقية.
  • قم بإعداد توقعات التدفق النقدي.

كيف تنشئ تدفق نقدي إيجابي؟

  • تنظيم ميزانية لتتبع أموالك الواردة والصادرة.
  • سداد ديونك بأسرع ما يمكن.
  • تأكد من عدم السماح للمدفوعات بالتأخر وتذكير دافعي الدفعات المتأخرين برفق.
  • حاول تجنب إنفاق الكثير من المال.
  • فكر في التمويل قصير الأجل.

ما هي 3 طرق لزيادة الربح؟

الطرق الثلاث الأساسية لزيادة الربح هي ؛

  • بيع أكثر
  • سعر أعلى
  • خفض التكاليف

يعتمد نجاح بعض الشركات إلى حد كبير على قدرتها على بيع المنتجات وتقديم خدمة عملاء استثنائية. هذا ممتاز. ومع ذلك ، لا تنس أن خفض التكاليف هو طريقة أخرى لزيادة الربحية.

ما هي العوامل التي تزيد من التدفق النقدي؟

  • تحصيل الذمم المدينة
  • شروط الائتمان والخصومات التجارية.
  • إنفاذ سياسة الائتمان.
  • شراء وبيع المخزون

آثار مشاكل التدفق النقدي على الأعمال

يمكن أن تتأثر الأعمال بنقص النقد بعدة طرق. يمكن أن تؤدي قضايا التدفق النقدي إلى

  • توترت الاتصالات مع الموردين نتيجة التأخر في السداد.
  • تخفيض درجات الائتمان الناشئة عن التخلف عن سداد الديون أو التأخر في سدادها.
  • زيادة الديون لدفع تكاليف العمل.
  • ضياع الفرص لزيادة نمو الأعمال من خلال الاستثمارات.
  • تأثير ضار على أساليب التسويق والمزايا التنافسية.
  • استخدام الأصول الشخصية لسداد التزامات الشركة.
  • انخفاض الروح المعنوية بين الموظفين والرواتب المتدنية.
  • قلة رضا العملاء
  • إغلاق الأعمال المتعلقة بالإعسار

يمكنك التعامل مع مشاكل التدفق النقدي قبل أن يكون لها تأثير على عملك باستخدام الطرق الموضحة أعلاه ومن خلال إدراك كيف ولماذا تنشأ بشكل متكرر.

وفي الختام

التدفق النقدي هو في الأساس التدفق الداخلي والخارجي للنقد في الشركة. يشير التدفق النقدي الإيجابي إلى أن أرباحك تتجاوز نفقاتك.

ومع ذلك ، لتحقيق الاستقرار المالي على المدى الطويل ، يحتاج كل صاحب عمل إلى تعلم فن إدارة التدفق النقدي الفعال. في غضون ذلك ، كان هذا أحد المشكلات الأساسية التي تواجه عددًا كبيرًا من أصحاب الأعمال.

ومع ذلك ، هناك بعض الطرق والأساليب المختلفة التي يمكنك استخدامها لحل مشاكل التدفق النقدي لأعمالك والحفاظ على تدفق ثابت للدخل. أنا متأكد من أنك صادفتهم بالفعل ، واقرأهم ، واستوعبهم. لقد نجح هذا مع الكثيرين ، وسيعمل من أجلك أيضًا.

طرق حل مشاكل التدفق النقدي للأعمال الأسئلة المتداولة

ما هي الأسباب الشائعة لمشاكل التدفق النقدي؟

فيما يلي بعض أسباب مشاكل التدفق النقدي للأعمال ؛

  • تفتقر إلى الاحتياطيات النقدية
  • اقتراض باهظ الثمن
  •  انخفاض المبيعات أو هوامش الربح
  • الذمم المدينة المعلقة
  • نمو الأعمال غير المنضبط
  • الكثير من المخزون
  • التغيرات الموسمية في الطلب
  • ممارسات التنبؤ أو مسك الدفاتر غير الدقيقة

ما هي بالضبط قضايا التدفق النقدي؟

تؤثر مشكلات التدفق النقدي الشائعة على الكثير من الشركات الصغيرة. ومع ذلك ، قد يكون أصحاب الأعمال استباقيًا في إدارتهم للتدفقات النقدية ويبتعدون بشكل مثالي عن هذه المشكلات من خلال إدراكهم لبعض هذه التحديات. أنها تشمل:

  • توقع تحقيق ربح. 
  • عدم خلق الحق 
  • إهمال النظر في التكاليف العامة. 
  • عدم التركيز على الذمم المدينة.

الرقم المرجعي

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً