سوف تستحوذ مصلحة الضرائب الأمريكية على 25٪ من أرباح اليانصيب الخاصة بك قبل أن ترى دولارًا واحدًا. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، يمكن خصم الضرائب الحكومية والمحلية حتى 13٪ إضافية. ومع ذلك ، نظرًا لأن أعلى معدل ضرائب فدرالي هو 37٪ ، فمن المحتمل أن تكون مدينًا بالمزيد عند استحقاق الضرائب. لذلك ، فإن استشارة خبير مالي يمكنه تقديم المساعدة في استراتيجيات الضرائب والاستثمار ستكون خطوة أولى حكيمة للفائز باليانصيب. انظر أدناه للحصول على معلومات حول الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية على أرباح اليانصيب ومزيد من التفاصيل حول الضرائب على أرباح اليانصيب وكيفية حسابها.
الضرائب على أرباح اليانصيب
مما لا شك فيه أن الفوز باليانصيب أمر مبهج ويمكن أن يفيد بشكل كبير الموارد المالية للفائز. ومع ذلك ، يجب أن يكون الفائز حريصًا على عدم إنفاق جميع مكاسبه بسرعة كبيرة - تفرض ضريبة الدخل على أرباح اليانصيب مثل أنواع الدخل الأخرى في الولايات المتحدة.
بالنسبة للضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية ، تعتبر أرباح اليانصيب دخلاً خاضعًا للضريبة بشكل منتظم. يجب الإفصاح عن المبلغ الكامل الذي يحصل عليه الفائز في الإقرار الضريبي الخاص به كل عام نظرًا لأن الأرباح تخضع للضريبة بنفس الطريقة مثل الأجور أو المرتبات. ومع ذلك ، فإن مصلحة الضرائب تحصل على 24٪ من المكاسب مباشرة قبل أن يتلقى الفائز أي أموال. يجب على الفائز دفع المكاسب المتبقية عند استكمال الإقرار الضريبي.
كيفية حساب الضرائب على أرباح اليانصيب
تعتبر أرباح اليانصيب الصافية دخلًا منتظمًا خاضعًا للضريبة من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية. وبناءً عليه ، سوف تكون مدينًا بضرائب الدخل الفيدرالية على المبلغ المتبقي بعد خصم تكلفة تذكرتك. تقتطع مصلحة الضرائب 25٪ فقط لأن المبلغ يعتمد على شريحة الضرائب الخاصة بك ، والتي يتم تحديدها من خلال أرباحك ومصادر الدخل الأخرى. ستدين بالمبلغ المتبقي عند تقديم ضرائبك في نيسان (أبريل).
لنفترض أنك تكسب 45,000 دولار في السنة وربح يانصيب بقيمة 100,000 دولار ، بمعنى آخر. يبلغ إجمالي دخلك العادي الخاضع للضريبة الآن 145,000 دولار بعد خصم 25,000 دولار من أرباح اليانصيب الخاصة بك للضرائب الفيدرالية. بالإضافة إلى ذلك ، زادت تذكرة اليانصيب الفائزة الخاصة بك من معدل الضريبة الهامشية من 22٪ إلى 24٪.
145,000 دولار لا يعني أنه يجب عليك دفع ضريبة 24٪. يخضع فقط الجزء من دخلك الذي يزيد عن 86,375 دولارًا لهذا المعدل. هذا هو 58,625 دولارًا في هذه الحالة. سيكون إجمالي المبلغ المستحق عليك من الضرائب 995 دولارًا (10٪ من 9,950،3,668.88 دولارًا) بالإضافة إلى 12 دولارًا (30,574٪ من 10,086.78،22 دولارًا) بالإضافة إلى 45,849،18,851.76 دولارًا (24٪ من 78,549 دولارًا) و 33,602.42،8,602.42 دولارًا (33,602.42٪ من 25,000،XNUMX دولارًا) ، والتي تصل إلى XNUMX دولارًا. إذا لم تقم شركتك ، لسبب ما ، بخصم الضرائب الفيدرالية من راتبك ، كالمعتاد ، فستظل مدينًا بمبلغ XNUMX دولارًا كضرائب فيدرالية (XNUMX دولارًا - XNUMX دولار).
بالطبع ، سيتعين عليك دفع أعلى معدل هامشي على أرباحك إذا كنت بالفعل ضمن شريحة الضرائب البالغة 37٪ عندما فزت باليانصيب. لكن ضريبة الدخل الفيدرالية هي فقط التي تغطيها هذه الأحكام - وكذلك الطلبات المحتملة من ولايتك ومدينتك.
حاسبة ضريبة اليانصيب الفيدرالية
إذا كنت تعتقد أن كنتاكي تفرض معدل ضرائب مرتفعًا على أرباح اليانصيب ، فاستعد لذلك. كنتاكي لا شيء مقارنة بمعدل ضريبة اليانصيب الفيدرالي المذهل البالغ 25 بالمائة المطبق على جميع المكاسب التي تزيد عن 5,000 دولار.
وفقًا لذلك ، على تذكرة بقيمة 20 مليون دولار ، ستدفع لولاية كنتاكي 1.2 مليون دولار بالإضافة إلى 5 ملايين دولار للحكومة الفيدرالية. ستدفع لولاية كنتاكي 60 مليون دولار والحكومة الفيدرالية 250 مليون دولار على جائزة كنتاكي النقدية البالغة مليار دولار.
كم تبلغ الضرائب على أرباح اليانصيب
سترغب في أخذ بعض الأنفاس العميقة وتأمين وحماية تذكرتك الفائزة إذا كنت فائزًا محظوظًا في اليانصيب ، أليس كذلك؟ بعد ذلك ، يجب عليك تقييم وفرض الضرائب على الآثار الضريبية المختلفة للفوز باليانصيب. لهذا ، ربما ينبغي عليك التعامل مع مستشار مالي مطلع.
وذلك لأن مصلحة الضرائب تحجب 24٪ من أرباح الفائزين باليانصيب. إذا اختار الفائز في هذا اليانصيب الحصول على مبلغ نقدي إجمالي قدره 997.6 مليون دولار ، فسيكون خاضعًا لضريبة الدخل الفيدرالية بأعلى معدل ، وهو 37 ٪. سيتم تضمين أرباح اليانصيب التي حصل عليها الفائز بالجائزة الكبرى بقيمة 2.04 مليار دولار في إقرار ضريبة الدخل الفيدرالية لعام 2022.
بالنسبة لعام 2022 ، يخضع أصحاب الملفات الفردية الذين يكسبون أكثر من 539,900،647,850 دولارًا والمشتركين الذين يكسبون أكثر من 37،2023 دولارًا لأعلى شريحة ضريبة دخل فيدرالية (أو XNUMX٪). تم رفع أقواس ضريبة الدخل الفيدرالية لعام XNUMX لحساب التضخم.
معظم الولايات تفرض ضرائب على أرباح اليانصيب كدخل لأسباب ضريبية ، وتختلف معدلات الضرائب من ولاية إلى أخرى. ومع ذلك ، بالنظر إلى الحجم القياسي لجائزة يانصيب Powerball ، فإن ضرائب الدولة التي يفوز بها الفائز بالجائزة الكبرى والتي تبلغ مليار دولار قد تظل مبلغًا كبيرًا.
ضرائب الولاية على أرباح اليانصيب
حتى بعد دفع الضرائب الفيدرالية على أرباح اليانصيب الخاصة بك ، قد لا تكون قد انتهيت. قد تكون ضريبة الولاية أيضًا مستحقة عليك. يجب عليك استشارة CPA أو السلطات الضريبية المحلية لتحديد كيفية ضرائب ولايتك على أرباح اليانصيب ، حيث تختلف أنظمة ومعدلات اليانصيب من ولاية إلى أخرى. ومع ذلك ، تتراوح معدلات الضرائب الحكومية عادة من 2.9 إلى 8.8 في المائة.
تسع ولايات لن يكون لديها ضريبة دخل الولاية اعتبارًا من عام 2022. وهي وايومنغ وألاسكا وفلوريدا ونيفادا ونيو هامبشاير وساوث داكوتا وتينيسي. لن يتم فرض ضرائب على أرباح اليانصيب في هذه الولايات.
يجب أن تدرك أن الأمور تصبح أكثر تعقيدًا قليلاً إذا اشتريت بطاقة اليانصيب الخاصة بك وأنت خارج الولاية. يتم فرض ضرائب على الأرباح بشكل متكرر من قبل الدولة التي تم شراء تذكرة اليانصيب منها. تخيل أنك تقيم في ولاية ساوث داكوتا ، وهي ولاية بدون ضريبة دخل. تسافر إلى نورث داكوتا لرؤية أخيك وتلتقط تذكرة يانصيب أثناء وجودك هناك. قد تحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي للولاية لطلب استرداد أي أموال تم حجبها في داكوتا الشمالية من راتبك لضريبة دخل الولاية.
كيف الدولة المكاسب اليانصيب الضرائب؟
ستخصم بعض الولايات جزءًا من أرباحك في اليانصيب عندما يحين وقت الضريبة. اعتمادًا على المكان الذي تعيش فيه ، يختلف حجم القطعة. اللدغة الأكثر أهمية ، تصل إلى 13٪ ، مأخوذة من The Big Apple. ذلك لأن ضريبة الدخل في ولاية نيويورك يمكن أن تصل إلى 8.82٪ ، والضريبة في مدينة نيويورك يمكن أن تصل إلى 3.876٪. يونكرز لديها ضرائب أقل بنسبة 1.477٪. ومع ذلك ، فإنك ستنظر فقط إلى 8.82٪ من ضرائب الولاية على الأكثر إذا كنت تقيم عمليًا في أي مكان آخر في ولاية نيويورك.
في الولايات التي تفرض ضرائب على الدخل ، يمكن أن تتراوح الأسعار من حوالي 2.9٪ إلى 8.82٪. ومع ذلك ، لا تفرض تسع ولايات ضريبة دخل حكومية. كالآتي:
- ألاسكا
- فلوريدا
- نيفادا
- هامبشاير ، نيو
- داكوتا ، الجنوب
- تينيسي
- تكساس
- واشنطن
- وايومنغ
عادةً ما تقوم الدولة التي تم شراء التذكرة بها (وتم دفع المكافأة) بحجب ضرائبها بسعرها إذا كنت تعيش في ولاية ما وتشتري تذكرة في دولة أخرى. عندما يبدأ موسم الضرائب ، ستحتاج إلى معرفة المبلغ الذي تدين به لولايتك.
توضح هذه الأمثلة العواقب المحتملة لتلقي أرباحك في دفعة واحدة. ومع ذلك ، يمكنك ، في معظم الأحيان ، اختيار الحصول على دخلك في سلسلة من الدفعات الشهرية.
الضرائب الفيدرالية على أرباح اليانصيب
إذا ربحت أكثر من 518,400 دولار في عام 2020 ، فإن الحد الأقصى لمعدل الضريبة الناتج عن أرباح اليانصيب هو 37٪. لكن تذكر أن معدلات الضرائب الفيدرالية هامشية ، لذلك لن تخضع جميع أرباحك في اليانصيب لمعدل الضريبة البالغ 37٪.
فقط المبلغ الذي يزيد عن 518,400 دولار يخضع لمعدل 37٪. لا يزال يتعين عليك دفع ضرائب على أول مبلغ قدره 9,875 دولارًا أمريكيًا ، و 12 ٪ على حصة دخلك التي تبلغ 9,876 دولارًا أمريكيًا إلى 40,125 دولارًا أمريكيًا ، وهكذا دواليك ، حتى لو ربحت الملايين.
لا يزال بإمكانك المطالبة بخصومات لخفض فاتورتك الضريبية والحصول على ائتمانات ضريبية للمساعدة في دفع ضرائبك.
كيف يتم فرض ضرائب على أرباح اليانصيب بموجب القانون الفيدرالي والولاية؟
بالنسبة للضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية ، تعتبر أرباح اليانصيب دخلاً خاضعًا للضريبة بشكل منتظم. لذلك ، تخضع أرباحك لنفس الضرائب مثل راتبك أو راتبك. بالإضافة إلى ذلك ، يجب عليك تضمين المبلغ الإجمالي الذي تتلقاه في إقرارك الضريبي كل عام.
لنفترض ، للتوضيح ، أنك اخترت تلقي مكاسب اليانصيب كمدفوعات سنوية وتلقيت 50,000 دولار في عام 2019. يجب إظهار هذه الأموال كدخل في الإقرار الضريبي لعام 2019. ولكن إذا اخترت الحصول على مبلغ إجمالي في عام 2019 ، فسيتم تعليق نفس المبلغ. يجب عليك أيضًا تقديم المبلغ الإجمالي. حاسبة الضرائب هي أداة مهمة لذلك.
ملاحظة: تقتطع مصلحة الضرائب تلقائيًا 25٪ من أرباحك كأموال ضريبية قبل أن تتلقى دولارًا واحدًا. عند تقديم الإقرار الخاص بك ، يجب عليك دفع فاتورة الضرائب المتبقية على أموال الجائزة.
الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية على أرباح اليانصيب على المبالغ المقطوعة والمدفوعات السنوية في الولايات المتحدة
ينصحك معظم المستشارين الماليين بأخذ دفعة واحدة لأنه يمكّنك من تحقيق عائد أعلى إذا وضعته في أصول ذات إمكانات عالية للنمو ، مثل الأسهم. إذا ربحت ما يكفي من المال ، فقد ترغب في الاستفادة منه جميعًا لشراء عنصر فاخر مثل سيارة أو منزل أو جزيرة.
ومع ذلك ، يمكن للفائزين الصغار بالجائزة الكبرى أن يفضلوا تلقي أرباحهم على أقساط سنوية أو شهرية ، خاصة إذا كان ذلك سيؤدي إلى انخفاض الالتزامات الضريبية. أو يمكنهم اختيار التدفق الثابت للأموال لمنعهم من ارتكاب الخطأ المعتاد المتمثل في الإنفاق على جميع أرباحهم أو معظمها. إذا كنت تقبل المدفوعات السنوية أو الشهرية ، فلا يزال يتعين عليك استشارة خبير مالي حول أفضل طريقة للاستثمار في تدفق الدخل هذا. على سبيل المثال ، يجب أن تعطي الأولوية لحساب مدخرات التقاعد عند تقديم المساهمات. إذا لم يكن لديك حساب بالفعل ، فقد يكون الفوز باليانصيب هو العذر المثالي لبدء حساب Roth أو حساب التقاعد الفردي (IRA).
كيف يمكنني تجنب دفع الضرائب على أرباح المقامرة؟
هناك رابحون وخاسرون في القمار. لكن إذا لم يدفعوا ضرائبهم ، فقد يخسر حتى الفائزون! ستتعامل مصلحة الضرائب الأمريكية مع أي أموال تكسبها من المقامرة أو المراهنة على أنها دخل خاضع للضريبة وقيمة سوقية عادلة لأي عناصر تربحها. لذلك ، من المستحيل الهروب من دفع الضرائب على مكاسب الألعاب.
هل يمكن لمصلحة الضرائب تتبع أرباح المقامرة؟
يجب عليك الاحتفاظ بسجلات شاملة لمكاسب وخسائر المقامرة وأي معاملات ورقية ذات صلة ، مثل التذاكر والإيصالات وإيصالات الدفع والبيانات ونموذج W-2G. إذا كنت ترغب في طرح خسائرك ، فيجب أن تكون قادرًا على إظهار مكاسبك وخسائرك.
كيف تعرف مصلحة الضرائب أنك تقامر؟
إذا تم فتحه في علامة تبويب جديدة ، فتذكر أن مصلحة الضرائب ستتلقى نسخة من نموذج W-2G الذي تتلقاه مع أرباحك. لذلك ، تتوقع مصلحة الضرائب الأمريكية أن تقوم بالإبلاغ عن هذه المكاسب في إقرارك الضريبي. لن يكون ضابط الضرائب مسرورًا بك إذا لم تفعل ذلك.
هل ستؤثر مكاسب المقامرة على الضمان الاجتماعي الخاص بي؟
الضرائب على الدخل لها تأثير على مدفوعات التقاعد للضمان الاجتماعي. على سبيل المثال ، هل تؤثر أرباح المقامرة أو اليانصيب على مدفوعات تقاعد الضمان الاجتماعي؟ نعم. تعتبر إدارة الضمان الاجتماعي (SSA) أن الفوز بالمقامرة واليانصيب هو دخل غير مكتسب ، لذلك يجب إبلاغ مصلحة الضرائب الأمريكية عنهما.
هل يمكنني شطب خسائر القمار؟
فقط إذا قمت بتفصيل الخصومات الخاصة بك في الجدول أ (نموذج 1040) وتتبعت أرباحك وخسائرك فهي خسائر مقامرة مؤهلة للخصم. لا يمكن أن يتجاوز المبلغ الإجمالي لخسائر المقامرة المخصومة عدد أرباح المقامرة المُعلن عنها في إقرارك الضريبي.
ماذا لو خسرت أكثر مما ربحت ضرائب القمار؟
لا يمكن أن يكون المبلغ الإجمالي لخسائر المقامرة التي يمكنك شطبها أكثر من عدد مكاسب المقامرة التي أبلغت عنها في إقرارك الضريبي. بصفتك "خصومات تفصيلية أخرى" ، يمكنك شطب خسائر المقامرة حتى المبلغ الذي فزت به.
الأسئلة المتكررة
كيف يتم فرض ضرائب على أرسنال؟
ثماني ولايات فقط لا تفرض ضرائب على أرباح اليانصيب: كاليفورنيا. فلوريدا.
هل من الأفضل أن تأخذ مبلغًا مقطوعًا أم يانصيبًا سنويًا؟
يمكن للفائزين الذين يختارون دفع تعويضات مقطوعة تجنب العواقب الضريبية طويلة الأجل والاستفادة من فرصة الاستثمار في المنتجات المالية عالية العائد مثل الأسهم والعقارات. قد يوفر خيار دفع تعويضات سنوية طويلة الأجل مزايا ضريبية كبيرة. تعمل الضرائب الفيدرالية على تقليل أرباح اليانصيب على الفور.
ما هو أول شيء يجب أن تفعله إذا فزت باليانصيب؟
- لا تتفاخر بالنصر.
- تأمين التذكرة وعمل نسخ مكررة منها.
- حاول أن تظل مجهول الهوية.
- حدد ما إذا كنت تريد بناء الثقة.
- املأ التذكرة.
- مبلغ مقطوع أو راتب سنوي.
- كن مستعدًا لدفع الضرائب.
- خطط لمستقبلك.
{
“context”: “https://schema.org” ،
"type": "FAQPage" ،
"الكيان الرئيسي": [
{
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "كيف يتم فرض ضرائب على Powerball؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "
ثماني ولايات فقط لا تفرض ضرائب على أرباح اليانصيب: كاليفورنيا. فلوريدا.
"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "هل من الأفضل أخذ يانصيب المبلغ الإجمالي أم القسط السنوي؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "
يمكن للفائزين الذين يختارون دفع تعويضات مقطوعة تجنب العواقب الضريبية طويلة الأجل والاستفادة من فرصة الاستثمار في المنتجات المالية عالية العائد مثل الأسهم والعقارات. قد يوفر خيار دفع تعويضات سنوية طويلة الأجل مزايا ضريبية كبيرة. تعمل الضرائب الفيدرالية على تقليل أرباح اليانصيب على الفور.
"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "ما هو أول شيء يجب عليك فعله إذا فزت باليانصيب؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "
- لا تتفاخر بالنصر.
- تأمين التذكرة وعمل نسخ مكررة منها.
- حاول أن تظل مجهول الهوية.
- حدد ما إذا كنت تريد بناء الثقة.
- املأ التذكرة.
- مبلغ مقطوع أو راتب سنوي.
- كن مستعدًا لدفع الضرائب.
- خطط لمستقبلك.
"
}
}
]}
مقالات ذات صلة
- الدليل النهائي للدفعات الإجمالية والاستثمار (محدث !!!)
- سوف تجعلك ألعاب الكازينو عبر الإنترنت سعيدًا مثل البطلينوس ونأمل أن تربح بعض المال
- أنظمة إدارة التذاكر: أفضل الخيارات المجانية والمدفوعة في عام 2022
مراجع حسابات
