يدور العمل حول المعاملات ، وأتمتتها تجعلها أفضل. هذا هو الدور الذي يلعبه تمويل سلسلة التوريد في عالم الأعمال. تتم إدارة تمويل سلسلة التوريد من قبل الشركات المقابلة لها. وهذا هو السبب في أن الحصول على دورة تدريبية في تمويل سلسلة التوريد سيفيدك بطرق مختلفة. في هذه المقالة ، سنناقش تمويل سلسلة التوريد بكل اختلافاته الشاسعة عن تمويل التجارة.
ما هو تمويل سلسلة التوريد؟
تمويل سلسلة التوريد هو استخدام الأدوات والعمليات والتقنيات المالية لإدارة رأس المال العامل والسيولة بكفاءة في أنشطة سلسلة التوريد لشركاء الأعمال المتعاونين. يتم استخدامه من قبل كل من المشترين والبائعين المشاركين في صفقة مبيعات لتقليل تكاليف التمويل وتعزيز فعالية الأعمال. يقترب SCF من العمل من خلال أتمتة المعاملات والتحقق باستمرار من الموافقة على الفواتير وتسويتها.
كما يشير إلى الممارسات التي تستخدمها البنوك والمؤسسات المالية الأخرى لإدارة الأموال المستخدمة لتمويل سلسلة التوريد. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يقلل من المخاطر لجميع الأطراف المعنية.
هل تعتبر سلسلة التوريد تمويلاً؟
تمويل سلسلة التوريد هو قسم من تمويل التجارة. يمكن للشركات الكبيرة والمتوسطة الحجم الحصول على تمويل لسلسلة التوريد ومجموعة من الخدمات. على سبيل المثال ، تشمل أكثرها شيوعًا القروض والتخصيم وخصم الفواتير وتمويل أوامر الشراء.
هل تمويل سلسلة التوريد هو نفسه التخصيم؟
تمويل سلسلة التوريد ، على عكس التخصيم التقليدي ، الذي يبدأه الطرف الطالب (العميل). يهدف إلى جعل الأمر أكثر بساطة واقتصادية للموردين لتمويل مستحقاتهم.
ما هي فوائد تمويل سلسلة التوريد؟
# 1. يجعل إدارة عدم الاستقرار الاقتصادي أسهل.
بدلاً من انتظار قيام عملائه الكبار بدفع مدفوعاته المتأخرة في بعض الأحيان ، يمكن للمورد إرسال طلبات تمويل للحصول على مدفوعات مقدمًا. وبالتالي يمكن للمورد مواصلة العمل كالمعتاد ، بغض النظر عن حالة الاقتصاد.
# 2. يوفر المال بتكلفة أقل بكثير.
عادةً ما يكون الخصم أو رسوم المعالجة لبرنامج تمويل سلسلة التوريد أقل بكثير من سعر الفائدة. وذلك لأن المورد سيدفع مقابل القرض عندما يتم استخدام درجة ائتمان المشتري ، وليس درجة المورد ، كأساس. تمويل سلسلة التوريد هو أيضًا بيع حقيقي للذمم المدينة ، على الرغم من أن القرض يمكن أن يضر بالميزانية العمومية للمورد. مقاييس مثل نسبة الدين إلى حقوق الملكية وغيرها بمثابة دليل على ذلك.
# 3. يشجع الابتكار والتقدم.
يجب أن يكون لدى الموردين النقد التشغيلي في متناول اليد لتلبية الطلب المتزايد على منتجاتهم وإجراء استثمارات في الابتكارات التي ستمنحهم ميزة تنافسية. يجب على الشركات أن تتراجع وتضع خططًا لكيفية التنافس والتوسع في سوق يتغير بسرعة ، على الرغم من أنه قد يبدو متناقضًا في فترة الانكماش.
كيف يعمل تمويل سلسلة التوريد؟
تمشيا مع هذا النهج ، يوافق المشترون على قبول فواتير الموردين مقابل التمويل المصرفي. من الواضح أيضًا أن SCF تفيد جميع المشاركين من خلال توفير تمويل قصير الأجل يزيد من رأس المال العامل ويوفر السيولة لكلا الطرفين.
يتمتع المشترون بمزيد من الوقت لسداد حساباتهم بينما يتلقى الموردون فواتيرهم غير المدفوعة بسرعة أكبر. يمكن استخدام الأموال على جانبي النزاع من قبل الأطراف للحفاظ على مؤسساتهم الخاصة. الحفاظ على كل شيء يعمل بشكل جيد ومفتوح للمشاريع المستقبلية.
إن الضغط المتزايد على الشركات في العالم الحديث لتلبية احتياجاتها من السيولة قصيرة الأجل هو ما يدفع الطلب على تطوير SCF. يوفر SCF للشركات طريقة مرنة لتمويل الحسابات المستحقة القبض أيضًا ، بينما حتى الآن ، تم دعم رأس المال العامل ونفقات رأس المال بشكل أساسي. لم تتضرر سلسلة التوريد ، ونتيجة لذلك تم تحسين الكفاءة التشغيلية والتجارية بشكل كبير. عندما تعرض ضغوط التسعير والركود وتراجع الطلب الموردين لمخاطر متزايدة ، تقوم SCF بتوزيع الأموال بسرعة.
إدارة تمويل سلسلة التوريد
إدارة تمويل سلسلة التوريد هي نظام عرض جميع عملياتك المالية ككل بدلاً من كونها عمليات منفصلة. تشمل عملية إدارة تمويل سلسلة التوريد
- دورة الشراء حتى الدفع
- ادارة رأس المال العامل
- دورة الطلب إلى النقد.
يشمل هذا جميع جوانب الطلب والفواتير والتسوية والدفع. لكي تكون سلسلة التوريد الخاصة بك فعالة قدر الإمكان وتستفيد من خفض التكلفة على طول الطريق ، فإن الهدف الشامل لإدارة سلسلة التوريد المالية هو اكتساب الرؤية والحفاظ عليها في كل من هذه العمليات.
لماذا تعتبر إدارة تمويل سلسلة التوريد مهمة؟
ظهر مفهوم إدارة تمويل سلسلة التوريد مع ظهور برامج تمويل سلسلة التوريد من مؤسسة التمويل ، إلى جانب أشكال جديدة من عمليات الدفع واتفاقيات الدفع بين شركاء الأعمال.
تساعد الخدمات المالية المقدمة من كبار المشاركين ومقدمي الخدمات المالية الخارجيين على تعزيز القدرة التنافسية لسلسلة التوريد وكفاءتها بأكملها.
تقلل الحسابات المفتوحة بشكل كبير من تعقيد عمليات الدفع مع تمكين المشاركين الأصغر من الوصول إلى أفضل التصنيفات الائتمانية للمشاركين الأكبر حجمًا ، وبالتالي خفض تكلفة رأس المال. بشكل عام ، يحسن السيولة قصيرة الأجل على طول سلسلة القيمة ويعزز العلاقات طويلة الأجل بين المورد والمشتري.
علاوة على ذلك ، فإن إنشاء إدارة تمويل سلسلة التوريد يضمن التدفق النقدي المطلوب لإبقاء أبوابها مفتوحة ، والأضواء ، ودفع الموظفين ، والسلع التي تم إنشاؤها وشحنها.
شركات تمويل سلسلة التوريد
# 1. PrimeRevenue
تعتبر منصة PrimeRevenue SurePay رائدة في مدفوعات B2B في جميع أنحاء العالم ، وتوحيد سلسلة التوريد بأكملها عن طريق أتمتة المدفوعات الرقمية. لتقليل الاحتكاك في سلاسل التوريد العالمية
PrimeRevenue هي إحدى شركات تمويل سلسلة التوريد الملتزمة بجعل المدفوعات المبكرة وفي الوقت المحدد بسيطة. سواء كانت شركة صغيرة أو شركة كبيرة تستخدم مدفوعات في الوقت المحدد لضخ الاستقرار في سلسلة التوريد ، يسعدهم أن يكون لهم تأثير كبير ومفيد على الشركات من جميع الأنواع في جميع أنحاء العالم. تعالج المنصة أكثر من 300 مليار دولار من المدفوعات سنويًا.
# 2. ديميكا
منتج Demica بسيط. لديهم منصة سهلة الاستخدام قائمة على السحابة. إنه يمكّن الشركات ومؤسسات تمويل سلسلة التوريد من توسيع حلول رأس المال العامل وأتمتتها.
تدير أكبر البنوك والشركات التجارية في العالم مبادراتها لتمويل التجارة على التكنولوجيا المالية الرائدة في السوق.
لديهم حاليًا برامج تشغيل يبلغ إجماليها حوالي 20 مليار دولار وتغطي النطاق الكامل لمنتجات رأس المال العامل. هذه المبادرات ، الممولة من قبل مجموعة من البنوك والمستثمرين المؤسسيين ، تمكن الشركات من تعزيز سلسلة التوريد وإعادة استثمار رأس المال لتعزيز النمو.
# 3. أوربيان
Orbian هي مزود SCF الذي يتمتع بأطول تاريخ ، حيث قدم حلول تمويل سلسلة التوريد (SCF) لأكثر من 20 عامًا.
إنها واحدة من أكثر الشركات خبرة في حلول تمويل سلسلة التوريد (SCF). في عام 2010 ، أطلقت أول خطة SCF متعددة البنوك ومحايدة من قبل البنوك في أوروبا. في عام 2014 ، أطلقت أوربيان SCF لأول مرة في البر الرئيسي للصين.
يمكّن الهيكل المالي العالمي للشركة ومنصة SCF التكنولوجية من تقديم حلول وخدمات كاملة للعملاء من الشركات متعددة الجنسيات. في الوقت الذي تقلل فيه المخاوف التشغيلية والمالية ، تتمتع برامجها بإمكانيات تمويل غير محدودة تقريبًا. تضمن عملية الإعداد القصيرة خدمة عملاء من الدرجة الأولى.
# 4. أريبا
SAP Ariba هي أكبر شبكة في العالم لتجارة الشركات. فهو يجمع بين أكبر مجتمع تداول عبر الإنترنت في العالم والأدوات السحابية المتميزة لمساعدة الشركات في تحديد موقع شبكة عالمية من الشركاء والعمل معها. ومع ذلك ، فإن تجنيد الاحتيال آخذ في الارتفاع. في جميع أنحاء العالم ، ينشر المجرمون وظائف مزيفة باستخدام أسماء شركات حقيقية. بالإضافة إلى ذلك ، تطلب الشركات أحيانًا من المتقدمين الحصول على تفاصيل شخصية مثل المعلومات المالية والمصرفية. عادةً ما يقومون بإنشاء مواقع ويب ورسائل بريد إلكتروني مزيفة تبدو حقيقية لأنها تتضمن شعارات الشركة وصورها.
لا تطلب SAP Ariba أموالاً أو أرقام بطاقات ائتمان أو تفاصيل حساب مصرفي أو أي نوع آخر من معلومات التعريف الشخصية خلال عملية التوظيف. بالإضافة إلى ذلك ، لا يرسل SAP Ariba رسائل بريد إلكتروني عشوائية إلى الباحثين عن عمل. بالإضافة إلى ذلك ، يتم استخدام رسائل البريد الإلكتروني التي تحتوي على نهاية sap.com فقط للتواصل مع المرشحين بصفة رسمية. إذا تلقيت رسائل بريد إلكتروني من أي مجال آخر ، فاتخذ إجراءً.
# 5. Invoiceware الدولية
تقوم سوفوس ، المعروفة سابقًا باسم Invoiceware ، بتوحيد لوائح الامتثال المعقدة عبر أمريكا اللاتينية لبعض أكبر الشركات في العالم. وهي تشمل شركة Coca-Cola و Philips و Kellogg و DuPont و Siemens. تعمل منصتهم الإقليمية ، وهي أكبر شبكة أعمال إقليمية ، على تقليل مخاطر وتكلفة الحفاظ على الامتثال ، مما يسمح لعملائهم بالاستفادة من الفواتير الحكومية الموحدة عن طريق خفض تكاليف تكنولوجيا المعلومات ، وتحسين كفاءة سلسلة التوريد ، وزيادة التدفق النقدي.
تعاونت Invoiceware International مع شركة Sovos في عام 2016 وقدمت فهمها للسوق المحلي. بالإضافة إلى خبرتها ، توفر شركة Sovos حلولاً لضريبة القيمة المضافة ، وضريبة المبيعات والاستخدام ، وامتثال ACA ، وتقارير النموذج 10-series (1099) ، وامتثال المشروبات والكحول.
# 6. C2FO
الاسم السابق لـ C2FO كان Pollenware. C2FO هي إحدى شركات تمويل سلسلة التوريد التي تبتكر التكنولوجيا المالية. أسس أول سوق لرأس المال العامل. C2FO هو المسؤول عن إدارة سوق رأس المال العامل. يقع مركزها الإداري في Leawood ، في مقاطعة جونسون ، كانساس.
في يناير 2008 ، بدأ ساندي كيمبر ، الرئيس التنفيذي السابق لشركة UMB Financial Corporation ، الشركة. تم تعديل الاسم إلى C2FO ، وهو اختصار لما يقدمه السوق: تحسين التدفق النقدي التعاوني ، استجابة لتعليقات العملاء.
# 7. GT نيكزس
تأسست Infor Nexus (المعروفة سابقًا باسم GT Nexus) ، وهي عبارة عن منصة سلسلة إمداد سحابية مملوكة للقطاع الخاص ، في أوكلاند ، كاليفورنيا ، في عام 1998. وتستخدمها الشركات لتشغيل منصة عند الطلب للتحكم في سلاسل التوريد العالمية للخدمات اللوجستية والتجارة. استحوذت Infor على GT Nexus في سبتمبر 2015. في الوقت الحالي ، تمتلك Infor قسمًا يسمى Infor Nexus.
يشمل العمل عمليات في الأمريكتين وأوروبا وآسيا ، مع التركيز على التصنيع والبيع بالتجزئة. وتشمل هذه الشركات في قطاعات الأدوية والتكنولوجيا الفائقة والسيارات و CPG والملابس والأحذية. يعد الموردون ومقدمو الخدمات المالية ومقدمو الخدمات اللوجستية جزءًا من شبكة Infor Nexus. ومن بين عملائها بروكس براذرز ، سيرز ، أديداس ، بروكتر آند جامبل ، ديل مونتي فودز ، كاتربيلر إنك ، كوتش إندستريز ، أبيركرومبي آند فيتش ، هوم ديبوت.
# 8. Traxpay
شركات مثل Traxpay ، منصة تمويل سلسلة التوريد سريعة النمو مع نهج متعدد البنوك يعمل على مستوى العالم من أوروبا. لتصبح "منصة الاختيار" للعملاء والموردين والبنوك ، توفر Traxpay للشركات القدرة على إدارة رأس مالها العامل بطريقة بسيطة وآمنة وطويلة الأجل باستخدام جميع تقنيات تمويل سلسلة التوريد الشائعة.
كيف تجني شركات تمويل سلسلة التوريد المال؟
للدفع لموردي الشركة للسلع والخدمات بموجب ترتيب تمويل سلسلة التوريد ، تقدم البنوك التمويل. بعد ذلك ، يتقاضى المورد راتبه مبكرًا وبأقل مما كان سيحصل عليه بخلاف ذلك.
يمكن للموردين الصغار استخدام الأموال لدفع نفقات التشغيل الخاصة بهم دون الحاجة إلى مطالبة الشركات الكبرى بتمديد شروط الدفع الخاصة بهم ، ربما لأشهر.
تدفع الشركة الأموال التي تدين بها للمورد للبنك في وقت متأخر كثيرًا عما كانت ستدفعه للمورد. الفرق بين ما يدين به البنك لمقدم الخدمة مقابل العمل المنجز وما يحتفظ به لاستخدامه.
تمويل سلسلة التوريد موجود منذ سنوات. بعد الأزمة المالية لعام 2008 ، حاولت العديد من الشركات الحفاظ على النقد من خلال استخدامه بشكل متكرر كوسيلة لتمديد شروط الدفع مع الموردين.
دورة تمويل سلسلة التوريد
تؤكد دورة إدارة تمويل سلسلة التوريد على نقل وتخزين الموارد والمعلومات والمخزون والمنتجات والأموال أثناء سفرهم من مكان المنشأ إلى نقطة الشراء. الحد الأدنى من الوقت لأخذ دورة في تمويل سلسلة التوريد هو 3 سنوات. يمكنك أن تأخذ دورة في تمويل سلسلة التوريد عبر الإنترنت.
- إدارة سلسلة التوريد 2 أ: إدارة المشتريات
- نظم المعلومات التجارية
- إدارة البيع بالتجزئة.
- إدارة اللوجستيات 2 أ: اقتصاديات النقل.
- إدارة اللوجستيات 2 ب: لوجستيات الأعمال.
- إدارة سلسلة التوريد 2 ب: إدارة المخزون.
- إدارة علاقات العملاء.
- التعلم المتكامل مع العمل.
- المدة الدنيا: ثلاث سنوات
المنصات حيث يمكنك الحصول على دورة تدريبية في تمويل سلسلة التوريد
هناك منصات تعليمية حيث يمكنك الحصول على دورة تمويل سلسلة التوريد إما مجانًا أو باشتراك شهري.
- التحكم الرئيسي في إدارة سلسلة التوريد والخدمات اللوجستية- edX
- أساسيات سلسلة التوريد: فهم أساسيات Udemy
- Blockchain في إدارة سلسلة التوريد- Udemy
- إدارة سلسلة التوريد: كن عالميًا - كورسيرا
- أسس سلسلة التوريد - ليندا
- العمليات وإدارة سلسلة التوريد - Udemy
- تكنولوجيا وأنظمة سلسلة التوريد - edX
- سلاسل التوريد للتصنيع - edX
- إدارة مخاطر سلسلة التوريد - Udemy
هل يستحق دراسة دورة تمويل سلسلة التوريد؟
يمكن تحديد قيمة الدرجة من خلال عدد خيارات التوظيف التي قد تفتحها لك. نظرًا لأن إدارة سلسلة التوريد صناعة متنامية ومطلوبة ، فإن الاستثمار في تعليم SCM يؤتي ثماره دائمًا. ستحدد أهدافك في مجال SCM ما إذا كنت قررت متابعة درجة كاملة.
تمويل سلسلة التوريد مقابل تمويل التجارة
يعتبر تمويل سلسلة التوريد مقابل تمويل التجارة من الأسئلة الشائعة التي تتعلق بالاختلافات بين تمويل سلسلة التوريد وتمويل التجارة التقليدي.
في حين أن تمويل سلسلة التوريد هو مصطلح يستخدم لوصف المزيد من المبادرات المعاصرة والتوعية بالمخاطر. يتم استخدام تقنيات التمويل التجاري مثل خطابات الاعتماد والضمانات المصرفية والتحصيلات الموثقة بشكل متكرر عندما لا يعرف الشركاء التجاريون بعضهم البعض جيدًا أو لا يعرفون على الإطلاق.
يهدف تمويل سلسلة التوريد مقابل تمويل التجارة إلى تمويل سلاسل التوريد المحلية والدولية ، لكن تمويل التجارة يوفر المزيد من البدائل.
.
فتح حساب التجارة ، حيث قام المشتري والبائع بأعمال تجارية معًا سابقًا ، هو المكان الذي من المرجح أن يتم استخدامه فيه.
ماذا يعني تمويل التجارة مقابل تمويل سلسلة التوريد
يمكن أن يشمل تمويل سلسلة التوريد أيضًا نمو حسابات المشتري. على سبيل المثال ، شروط الدفع وتمويل المخزون وخصم المدفوعات. أفضل الشروط لـ SCF هي عندما يكون لدى المشتري تصنيف ائتماني أفضل من البائع ويمكنه بسهولة الحصول على التمويل.
يمكن للمشتري الاستفادة من هذه الميزة للتفاوض بشأن شروط أفضل مع البائع ، مثل تمديد شروط الدفع ، مما سيمكن المشتري من توفير المال أو استخدامه بشكل أكثر فعالية. يستفيد البائع من خلال الوصول إلى نقود أقل تكلفة ولديه خيار بيع مستحقاته في المقابل.
نتيجة لانتقال الإنتاج إلى الأسواق النامية ، وأصبحت الخدمات اللوجستية أكثر فعالية ، وبساطة وانتشار الاتصالات العالمية ، أدت العولمة إلى تشكيل سلاسل التوريد الموزعة دوليًا.
بالنسبة لتمويل التجارة ، يجب أن يوافق البائع والمشتري والمؤسسات المالية الخاصة بهما على هذا النوع من تمويل الشركة (المصرفيين). في حين أن المورد قد يفضل أن يدفع المشتري مسبقًا مقابل السلع والخدمات ، فقد يرغب المشتري أيضًا في تقليل مخاطره من خلال الإصرار على أوراق الشحن.
في هذه الحالة ، قد يساعد بنك أو مؤسسة مالية أخرى الطرفين من خلال تقديم خطابات اعتماد يمكن صرفها مقابل مستندات مثل بوليصة الشحن. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتم الموافقة على قرض تجاري من قبل بنك البائع كجزء من تمويل التجارة بناءً على عقد التداول.
ما هو الفرق بين تمويل سلسلة التوريد وتمويل التجارة؟
تمويل سلسلة التوريد (SCF) عبارة عن مجموعة من الممارسات التي تستخدم تقنيات الأعمال والمالية وتقنيات تكنولوجيا المعلومات الحديثة لتوفير القيمة وتحسين الفعالية التشغيلية. للقيام بذلك ، يجب أن تتعاون الأطراف الثلاثة - المشتري والبائع والمؤسسة المالية - بشكل وثيق (FI).
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين SCF والتمويل التجاري في وجود عنصر معاملات وتنافسية في التمويل التجاري بين المشتري والبائع. يعدل SCF نفس الأسلوب بحيث يفيد كلا الطرفين باستخدام الرافعة المالية التي يوفرها FI.
ماذا يفعل مدير تمويل سلسلة التوريد؟
توجد فرصة فريدة لتقديم البصيرة والتحليل ودعم القرار وإدارة الأداء لقيادة سلسلة التوريد العالمية في منصب مدير تمويل سلسلة التوريد. يقوم المدير بتطوير لوحات معلومات للنقد والتكاليف الإجمالية المسلمة بالإضافة إلى خطط العمل (المخزون والاستثمارات).
وفي الختام
منظمات الشراء الكبيرة أكثر دراية بالمخاطر الكامنة ومرونة سلاسل التوريد الخاصة بها نتيجة الاعتماد المتكرر على الموردين الخارجيين لمكونات المنتج الحاسمة.
أصبحت إدارة رأس المال العامل مقياسًا رئيسيًا للرؤساء التنفيذيين الذين يمنحون الأولوية للتوسع المربح. يوفر تطوير التكنولوجيا الحديثة المستخدمة لتتبع وإدارة الأحداث في سلسلة التوريد المادية فرصًا لأتمتة بداية تدخلات SCF.
الأسئلة الشائعة
هل إدارة سلسلة التوريد مهنة جيدة؟
نعم ، إنها مهنة مجزية لأن هناك فرص عمل لإدارة سلسلة التوريد. بالإضافة إلى ذلك ، هناك الكثير من الإمكانات للتقدم الوظيفي وأدوار سلسلة التوريد عادة ما تدفع بشكل جيد. بالإضافة إلى ذلك ، يوفر المسار المهني الرضا الوظيفي الجيد ولا يكون مملًا بسهولة.
هل سلسلة التوريد مثل الخدمات اللوجستية؟
أسهل طريقة للتمييز بين سلاسل التوريد واللوجستيات هي ملاحظة أن سلاسل التوريد مسؤولة عن التوريد الشامل ومعالجة وتسليم البضائع إلى المستهلك النهائي ، في حين أن الخدمات اللوجستية تهتم فقط بحركة البضائع وتخزينها بين التوريدات المختلفة منظمات السلسلة.
ما هي الأنواع الثلاثة لسلسلة التوريد؟
يتم تمثيل الأنواع الخمسة من سلسلة التوريد في المستوى الأعلى للنموذج: التخطيط والمصدر والتنفيذ والتسليم والعودة.
مراجع حسابات
- ما هو تخطيط سلسلة التوريد؟ دليل مفصل (يفتح في علامة تبويب متصفح جديدة)
- ما هو تحليل سلسلة القيمة؟ التعريف والأهمية والأمثلة
- إدارة سلسلة التوريد: ما هي إدارة سلسلة التوريد ولماذا هي مهمة؟
- تحليل سلسلة القيمة: خطوات لتحليل سلسلة القيمة
- مراجعات لأعلى برامج إدارة سلسلة التوريد في عام 2023
- التقاط الإيداع عن بُعد: كيف يعمل ، أهم البرامج والمخاطر
