في هذه المقالة ، سنقدم مصادر مختلفة لتمويل الشركات الصغيرة وأيضًا مصادر مختلفة لتمويل رواد الأعمال.
كل عمل يحتاج إلى تمويل لرفع مستوى الربحية.
هناك العديد من المصادر التي يجب مراعاتها عند البحث عن التمويل.
دعونا نلقي نظرة عميقة على مصادر التمويل المتاحة للشركات ورجال الأعمال.
مصادر معنى التمويل
وفقًا للقاموس المجاني ، هو توفير التمويل لشركة ما لتغطية متطلبات رأس المال العامل قصير الأجل والأصول الثابتة والاستثمارات طويلة الأجل.
يتم تجميعها في قسمين: التمويل قصير الأجل وطويل الأجل
يتم الحصول على التمويل قصير الأجل في شكل ائتمانات تجارية من قبل الموردين والقروض المصرفية والسحب على المكشوف من البنوك التجارية.
بينما يتم الحصول على التمويل طويل الأجل من رأس المال ، وعادة ما يتم الحصول عليه من المستثمرين.
سوف نشرح كلاهما على نطاق واسع ونحن نمضي قدما.
مصادر التمويل طويلة وقصيرة المدى
مصادر التمويل طويلة الأجل
إنه يعني ببساطة الأموال التي تم الحصول عليها خلال فترة زمنية ، تزيد عن 5 إلى 20 عامًا ، أو أكثر اعتمادًا على عوامل أخرى.
عادة ما يتم استخدامه لتمويل جزء من الأعمال التجارية مثل النفقات الرأسمالية في الأصول الثابتة مثل المصانع والآلات والأراضي وما إلى ذلك.
أيضًا ، يتم أيضًا تمويل جزء من رأس المال العامل الذي يبقى بشكل دائم في الأعمال التجارية باستخدام تمويل طويل الأجل.
من أين يتم الحصول على التمويل طويل الأجل؟
يمكن الحصول عليها من رأس المال ، ورأس المال التفضيلي ، والسندات / السندات ، والقروض لأجل (من المؤسسات المالية ، والحكومة ، والبنوك التجارية) ، وتمويل المشاريع ، وتوريق الأصول ، والتمويل الدولي.
يعد هذا مصدرًا رئيسيًا للتمويل لأي شركة تمنح المستثمرين الحق في مشاركة الأرباح والمطالبة بالأصول.
يمكن أن يطلق عليه أيضًا الأسهم أو الأسهم العادية.
لكنهم جميعًا يعنون نفس الشيء.
يندرج تحت التمويل طويل الأجل لأنها من الناحية القانونية غير قابلة للاسترداد.
عادة ، يكون لدى المستثمر شهادة ملكية في الشركة ويمكنه مشاركة صافي الأرباح ، بالإضافة إلى مطالبة متبقية على أصول الشركة.
الأسهم الممتازة لها معدل ثابت لتوزيعات الأرباح وتحمل حقوقًا تفضيلية على أسهم الأسهم العادية في تقاسم الأرباح وأيضًا المطالبات على أصول الشركة.
فهي ليست متشابهة تمامًا مع حقوق الملكية ولا معادلة للديون.
أي أن لديهم عناصر الأسهم والدين.
3. السندات / السندات
وفقًا لـ Wikipedia ، السند هو أداة دين متوسطة إلى طويلة الأجل تستخدمها الشركات الكبيرة لاقتراض الأموال ، بسعر فائدة ثابت.
4. القروض لأجل
القرض لأجل هو نوع طويل الأجل من التمويل مناسب للمشاريع الثقيلة التي تتطلب رأس مال ثقيل.
عادة ما يتم تمويل هذه المشاريع من قبل البنوك والمؤسسات المالية.
5. تمويل المشاريع
التمويل الاستثماري هو عملية تمويل تحدث عندما يستثمر المستثمر رأسماله في الشركات الناشئة التي لديها القدرة على تحقيق نمو مرتفع في المستقبل.
شاهد أيضاً: الأهداف المالية 2022: الدليل الكامل للطلاب والشركات (+ نصائح سريعة)
مصادر التمويل قصيرة الأجل
يتعلق الأمر بالتمويل لمدة أقل من عام.
تنشأ الحاجة إلى ذلك لتمويل الأصول الحالية للأعمال التجارية مثل سداد المدينين ، وجرد المواد الخام والسلع التامة الصنع ، وما إلى ذلك.
ويسمى أيضا تمويل رأس المال العامل.
يأتون في شكل:
1. الائتمان التجاري
2. قروض رأس المال العامل من البنوك التجارية
3. الودائع الثابتة
4. الدائنون
5. الذمم الدائنة
6. خدمات التخصيم
7. فاتورة الخصم الخ
مصادر تمويل الأعمال الصغيرة
الأعمال التجارية الصغيرة لديها مصادر مختلفة للتمويل ، ويمكن تجميعها في تمويل الأسهم أو الديون.
تمويل أسهم رأس المال يعني عرض جزء في حصة ملكية في الشركة لأغراض التمويل.
تمويل الدين، من ناحية أخرى ، تعني العملية التي تقترض بموجبها الشركة أموالًا لسدادها في تاريخ مستقبلي مع الفائدة.
دعنا نلقي نظرة على بعض خيارات التمويل المتاحة للشركات الصغيرة:
1- الادخار أو امتلاك رأس المال
هذا هو المصدر الأول والأسهل لتمويل الأعمال التجارية الصغيرة.
عندما تحتاج شركة ما إلى نقود ، يمكن للمدير التنفيذي الاستفادة من أصوله الشخصية مثل الأسهم أو الصناديق المشتركة أو العقارات أو المجوهرات لجمع الأموال.
2. العائلة والأصدقاء
قد يكون الآباء أو الأشقاء أو الأصدقاء الذين لديهم نقود فائضة لإقراضها على استعداد لتمويل عملك.
قد يكونون أيضًا على استعداد للاستحواذ على حصة في الشركة.
3. البنوك
يوجد في البنوك قسم خاص يقدم قروضًا للشركات الصغيرة ، على الرغم من أنه يتعين على الشركة التأهل للحد الأدنى من معايير البنوك.
تشمل أنواع القروض التي يمكن للبنك تقديمها: قروض رأس المال العامل ، والقروض لأجل ، والقرض مقابل الممتلكات ، إلخ.
4. الائتمان التجاري
قد يكون لدى بعض الشركات الصغيرة موردون على استعداد للبيع بالائتمان.
قد يستمر الائتمان لمدة شهر ، إلى ثلاثة أشهر على الأقل.
5. شركات الملكية الخاصة
الملكية الخاصة هي نوع من حقوق الملكية غير المدرجة في أي بورصة.
إنهم يجمعون الأموال من المستثمرين ، ثم يستخدمون الأموال التي حصلوا عليها لشراء رأس مال الشركات الناشئة والشركات الصغيرة الواعدة.
تشمل مصادر التمويل الأخرى للشركات الصغيرة: شركات رأس المال الاستثماري ، والتمويل الجماعي ، والقروض الشخصية ، وقروض الأعمال الصغيرة.
شاهد أيضاً: شركات التمويل: أفضل الاختيارات لأي عمل تجاري
مصادر التمويل لرواد الأعمال
كبداية تبحث عن التمويل ، يمكنك أن ترى أدناه بعض مصادر التمويل المتاحة لرواد الأعمال
1- التمويل الجماعي
بفضل وسائل التواصل الاجتماعي ، أصبح التمويل الجماعي الآن سهلًا في القرن الحادي والعشرين.
يتم تنفيذ التمويل الجماعي عبر منصة عبر الإنترنت حيث يقدم رواد الأعمال فرصًا للاستثمار.
2. الإعانات
الإعانة هي مبلغ من المال تمنحه الدولة أو هيئة عامة لمساعدة صناعة أو شركة على إبقاء سعر سلعة أو خدمة منخفضة.
الهدف من الإعانات هو تحفيز ريادة الأعمال والنمو الاقتصادي في منطقة جغرافية معينة.
3. رأس المال الاستثماري
رأس المال الاستثماري هو نوع من الأسهم الخاصة التي تركز على الشركات الناشئة في مراحل نموها الأولى.
عادةً ما يستثمر أصحاب رؤوس الأموال المغامرون أموالهم في شركات ناشئة ذات مستقبل واعد.
لذا ، إذا كانت لديك فكرة قوية ، فحاول الوصول إلى أصحاب رؤوس الأموال.
4. تمويل الديون
البنوك لديها قسم لتمويل الأعمال الصغيرة.
إذا كان بإمكانك تقديم ضمان ، فإن البنك يعد خيارًا جيدًا لك.
أو ، إذا كنت تبحث عن تمويل رأس المال العامل أو تمويل الأسهم أو التمويل لتغطية الاستثمارات في المباني / الآلات ، فإن البنك يعد خيارًا جيدًا للغاية بالنسبة لك.
5. التأجير
من خلال تأجير الأصول ، يمكن للشركات توزيع المدفوعات على فترة زمنية أطول بدلاً من سداد دفعة كاملة.
مصادر التمويل pdf
اضغط هنا للتحميل ملفات pdf التي ستساعدك في الحصول على مزيد من الأفكار حول تمويل أعمالك.
هل كانت هذه المقالة ثاقبة؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، انقر فوق زر المشاركة الآن.
