الوكيل المالي: أفضل الممارسات ودليل 2023 المفصل

أنا من أتيت بفكرة هذا المشروع كثيف رأس المال ، فلماذا أحتاج إلى وكيل مالي أو رعاة؟ حسنًا ، فقط لكي تعرف ، فأنت بحاجة إلى أي من هاتين المنظمتين لمشروعك كثيف رأس المال. لماذا ا؟ هذا في المقام الأول لأن العديد من المنظمات غير الربحية لا تملك الخبرة اللازمة لإدارة المسائل الإدارية للأعمال التجارية ، وبالتالي فهي تتطلب خدمات وكيل مالي. يتضمن هذا الدليل كل ما تحتاج لمعرفته حول الوكيل المالي مقابل الراعي ، والوكيل غير الربحي ، وكيفية العثور على وكيل مالي أو رعاة ، وكل شيء آخر تحتاج إلى معرفته بخصوص هذا الموضوع

وكيل مالي

يعمل الوكيل المالي مع منظمة غير ربحية أو خيرية من خلال الإشراف على معظم جوانبها الإدارية ، والتي تشمل أموال المنح لتلك الوكالة.

بدون وكيل مالي ، سيتسلمها مقدم الطلب الرئيسي للحصول على المنحة مباشرة. ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي لذلك هو أن دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) ستنسب أموال المنحة إلى الدخل الشخصي لمقدم الطلب ، والذي سيكون بعد ذلك معفيًا من الضرائب.

بشكل عام ، يعمل الوكيل المالي على إدارة وحماية أموال المنح الخاصة بالوكالة.

اكتشف المزيد حول الوكلاء الماليين ، وما إذا كان هناك فرق بين الوكلاء الماليين والجهات الراعية المالية أثناء قراءة هذا المقال.

ما هو الوكيل المالي؟

الوكيل المالي هو منظمة مالية مثل البنك أو الشركة الاستئمانية التي تعمل نيابة عنك من أجل تنفيذ مهام مالية محددة.

يمكن أن تشمل هذه المهام ؛ استرداد السندات أو القسائم ، واستبدال الأوراق المالية المفقودة أو التالفة ، ومعالجة القضايا الضريبية ، وما إلى ذلك. إذا كانت هناك مهمة مالية معينة تحتاج إلى التعامل معها ، يتولى الوكيل المالي هذه المهمة.

تعريف دقيق آخر للوكيل المالي هو أنه مؤسسة IRS 501 (c) (3) المعفاة من الضرائب والتي تقبل التبرعات نيابة عن مجموعة أو منظمة ليس لديها إعفاء ضريبي من مصلحة الضرائب الأمريكية.

في كثير من الأحيان ، يتم استخدام الوكلاء الماليين للبنك أو الشركة الاستئمانية من قبل المنظمات غير الربحية أو المنظمات الخيرية أو بشكل عام الأشخاص الذين لا يستطيعون التعامل مع واجبات مالية معينة بأنفسهم.

بينما يمكن لمنظمة غير ربحية تعمل كوكيل مالي تقديم العديد من الخدمات كجزء من الترتيب ، يجب على الأقل الاحتفاظ بالإشراف والسيطرة على الأموال ، والتأكد من استخدامها بشكل صارم للعمل الخيري للمجموعة التي ترعاها.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تحتفظ بسجلات تثبت أن الأموال تستخدم لأغراض الإعفاء الضريبي ؛ والتأكد من استخدام الأموال بطريقة تعزز العمل الخيري للوكيل المالي.

ومن ثم ، نظرًا لأهميتها ، فقد أنشأت مصلحة الضرائب إرشادات صارمة توجه الوكلاء الماليين للحفاظ على حالتهم الضريبية وعدم انتهاك القواعد.

اقرأ أيضا: محلل الائتمان: الوصف الوظيفي والمؤهلات والراتب (الولايات المتحدة)

كيف يعمل وكلاء المالية العامة؟

وكلاء المالية العامة ، المعروفون أيضًا باسم الرعاة الماليين ، هم الأكثر انتشارًا في القطاع غير الربحي.

هذا لأن العديد من المنظمات غير الربحية ليس لديها الخبرة الكافية المطلوبة في إدارة الجوانب الإدارية للعمل ، في حين أن البعض الآخر لا يمتلك الحالة المطلوبة 501 (c) (3) اللازمة لتشغيل واحد بشكل قانوني.

في كلتا الحالتين ، يمكن للوكيل المالي المساعدة من خلال تقديم مساهمات مالية وقانونية محدودة لكل من المجموعات والأفراد. وبالتالي ، يجب على أولئك الذين يحتاجون إلى وكيل مالي إجراء أبحاثهم بدقة.

في ضوء كل هذا ، تجدر الإشارة إلى أن مفهوم "الوكالة المالية" يصف ترتيب مؤسسة خيرية للعمل كوكيل قانوني لمشروع يتم تنفيذه مع منظمة أخرى غير معفاة.

والوكيل المالي لا يحتفظ بالحق والسيطرة اللذين يحددان الرعاية المالية.

ومع ذلك ، بموجب قانون الوكالة ، يعمل الوكيل (منظمة معفاة من الضرائب) نيابة عن المدير (المشروع) ، الذي لديه الحق والواجب القانوني لتوجيه أنشطة الوكيل والتحكم فيها.

إيجابيات وسلبيات الوكلاء الضريبيين

بعد إثبات أهمية الوكلاء الماليين ، من الآمن ملاحظة أنه ليس كل شيء وردية.

بقدر ما يتمتعون بمزايا لا تتزعزع ، خاصة للمنظمات الخيرية ، لا تزال هناك بعض الجوانب السلبية في العمل مع الوكلاء الماليين.

فيما يلي إيجابيات وسلبيات استخدام الوكلاء الماليين.

اقرأ أيضا: وضع طويل: دليل المبتدئين الكامل (+ أدوات سريعة)

الايجابيات من وكلاء المالية

فيما يلي بعض مزاياها عند العمل مع الوكلاء الماليين

• قد يتم تزويد منظمة غير ربحية تعمل مع وكيل مالي بإمكانية الوصول إلى قدرات موظفي الوكيل المالي أو خدمات أخرى.
• يساعد وكلاء المالية العامة منظمة خيرية في جذب المزيد من التمويل.
• يمكن للمؤسسة التي ترعاها تلقي خدمات الموارد البشرية والمحاسبة من الوكيل المالي ، والحصول على حزم التأمين والمزايا والحصول على المشورة القانونية وغيرها من المنظمات غير الربحية ذات الخبرة الأكبر.

سلبيات وكلاء المالية

مع جوانبها الجيدة ، تأتي الجوانب السلبية. فيما يلي بعض العيوب المحتملة التي تأتي مع العمل مع الوكلاء الماليين.

• يمكن أن يكون العمل معهم مكلفًا للغاية ، حيث إنهم يتقاضون رسومًا مقابل خدماتهم بانتظام.
• على الرغم من أنه يبدو أن ترك الوكلاء الماليين للتعامل مع جميع الأمور المالية الخاصة بك يبدو فكرة جيدة ، إلا أن هناك بعض الثغرات ، حيث قد لا يكون لدى المنظمة القدرة على اتخاذ قراراتها الخاصة.
• لا يحب بعض الممولين تقديم المنح من خلال الوكالات المالية.

معايير الوكيل المالي

لإنشاء وكالة مالية ، هناك عدة عوامل تؤخذ في الاعتبار.

# 1. عقد قانوني

ينطوي إنشاء وكالة مالية على الكثير من الأعمال الورقية القانونية. يتطلب اتفاقًا قانونيًا جيدًا ، يكتبه عادةً محامٍ ، ومصمم لتلبية متطلبات كلا الطرفين.

يجب أن تحدد الاتفاقية أن الكفيل المالي مسؤول عن جميع الامتثال القانوني المتعلق بتلقي التبرعات الخيرية والإبلاغ عنها والاعتراف بها. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تقدم معلومات عن الرسوم الإدارية.

تحدد هذه الاتفاقيات أيضًا الخدمات التي ستوفرها المنظمة الراعية. قد تشمل الخدمات ؛

• مقدار السيطرة على المنظمة المدعومة
• ما إذا كانت المجموعة المدعومة ستصبح كيانًا رسميًا مدمجًا
• تأمين المنظمة والمسؤولية والتعويض
• متى سينتهي الترتيب
• وأي طرف سيمتلك أي أصول ناتجة عن هذا الترتيب.

اقرأ أيضا: محلل الأسهم: نظرة عامة ، الراتب ، الوظيفة ، وكل ما يجب أن تعرفه

# 2. مؤهلات

تشمل المنظمات التي يمكن أن تعمل كوكلاء ماليين المكاتب الحكومية. ومن الأمثلة على ذلك مجالس المدارس أو مكاتب العمل والوكالات الأخرى غير الربحية.

وذلك لأن هذه المجموعات لديها خبرة عميقة في كل من إصدار وإدارة أموال المنح.

على العكس من ذلك ، قد تختار بعض الوكالات المتخصصة غير الربحية مثل تلك التي تعمل في البحث العلمي أو التعليم اختيار وكلاء ماليين ذوي خبرة في مجالهم الخاص.

سيتعرف الوكيل المالي ذو الخبرة في هذه المجالات على بعض النفقات التي تعتبر حيوية لإكمال مهمة المجموعة.

واجبات الوكيل المالي

فيما يلي واجبات الوكيل المالي ذو الخبرة.

• يعمل الوكيل المالي على تعزيز مهمة الوكالة من خلال حماية حساباتها وتمويلها
• إعداد الأوراق اللازمة لتلقي تمويل المنحة وفقًا لمتطلبات المنحة.
• صرف نفقات السفر لموظفي الوكالة وتسوية تقارير الميزانية العادية.
• تنسيق ممارسات التوظيف

الرعاة الماليين

يشير مصطلح الرعاة الماليون إلى المنظمات غير الربحية التي تساعد المنظمات الخيرية على تنمية قدرتها من خلال توفير الإشراف الائتماني. بالإضافة إلى الرقابة الائتمانية ، فإنها توفر أيضًا الإدارة المالية والخدمات الإدارية الأخرى. بشكل عام ، هناك رعاية مالية قبل الحديث عن الرعاة.

ما هي الرعاية المالية؟

وفقًا لملف pdf مؤلف من 4 صفحات تم إصداره بواسطة probonopartners.org ، فإن الرعاية المالية هي ترتيب يوافق فيه 501 (c) (30 كيانًا معفيًا من الضرائب (الراعي) على قبول التبرعات نيابة عن كيان آخر غير معفي من الضرائب (المشروع) من التعريف أعلاه ، يمكننا غرس ذلك في كل اتفاقية رعاية عادة ما يكون هناك طرفان: الراعي والمؤسسة التي ترغب في تشغيل المشروع. يقدم الرعاة الماليون عمومًا الدعم الإداري لمنظمة المشروع.

تحت مراقبة الراعي المالي ، يمكن للمؤسسة التي تشرع في مشروع ما أن تسعى للحصول على منح ، وعقد فعاليات لجمع التبرعات ، وجمع التبرعات المخصومة من الضرائب.

وفقًا لقانون الإيرادات الداخلية ، تعتبر الرعاية المالية قانونية طالما ؛

1. يحتفظ الراعي بالإدارة والتحكم في الأموال التي يتم جمعها للمشروع.

2. يتم استخدام الأموال فقط للمشروع وتعزز الهدف الخيري للراعي.

الوكيل المالي مقابل الراعي المالي

عند التعامل مع الوكيل المالي مقابل الراعي ، غالبًا ما يتم استخدام كلاهما بالتبادل ، ولكنهما يختلفان اختلافًا كبيرًا من أحدهما إلى الآخر. عندما تسمع الراعي المالي ، فإنه يشير إلى منظمة غير ربحية تساعد المنظمات الخيرية على تنمية قدراتها من خلال توفير الإشراف الائتماني والإدارة المالية والخدمات الإدارية الأخرى. الوكيل المالي من ناحية أخرى ، الوكيل المالي هو منظمة مالية مثل بنك أو شركة استئمانية تعمل نيابة عنك من أجل إجراء مهام مالية محددة.

فيما يتعلق بالوكيل المالي مقابل الراعي ، هناك فرق رئيسي بين كليهما. إن العمل مع راعٍ مالي يعني أن الأموال المساهمة في مشروع غير معفي معفاة من الضرائب للمانح بينما الأموال مع وكيل مالي غير معفاة من الضرائب.

في كثير من الأحيان ، تنوي العديد من المنظمات تشكيل رعاية مالية حتى تتمكن من زيادة المساهمات المخصومة من الضرائب. لسوء الحظ ، فشل ترتيبهم في تلبية معايير مصلحة الضرائب للرعاية المالية في معظم الحالات.

تسمح الرعاية المالية للراعي المعفي بتلقي أموال محدودة للمشروع الممول نيابة عن المشروع. في المقابل ، يقبل الراعي مسؤولية ضمان إنفاق الأموال بشكل صحيح للغرض المقصود منها.

اقرأ أيضا: محاسب الضرائب: نظرة عامة ، الوصف الوظيفي ، الوظائف (+ نصائح سريعة)

كيفية العثور على وكيل مالي

يمكن لمنظمة غير ربحية العثور على وكلاء ماليين محتملين من خلال البحث عن مجموعات أخرى بمهام مماثلة لمهامهم.

هناك أيضًا ملف دليل الراعي المالي يوفر عمليات بحث مجانية عن الرعاة الماليين في 33 ولاية ويسرد متطلبات الأهلية. وتشمل أيضًا الرسوم والخدمات وأنواع المشاريع المدعومة.

عندما تحدد المؤسسة وكيلًا ماليًا ، تنصح GrantSpace بعد ذلك بإرسال عرض مكتوب أو شفهي إلى الراعي المالي.

يجب أن يحتوي الاقتراح على سبب حاجتهم إلى وكيل مالي ، وأهدافهم ، وأهدافهم ، وأساليبهم ، وموظفيهم ، وميزانيتهم. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن توضح كيف ستكون الشراكة مفيدة للوكيل المالي.

الخط السفلي

لا ينبغي المبالغة في التأكيد على دور الوكيل المالي في منظمة غير ربحية أو خيرية. آمل أن يمنحك هذا المقال نظرة ثاقبة لما هو عليه حقًا. أتمنى لك كل خير.

أسئلة وأجوبة حول الوكيل المالي

{
“context”: “https://schema.org” ،
"type": "FAQPage" ،
"الكيان الرئيسي": [
{
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "من هو الوكيل المالي للحكومة الفيدرالية؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

البنوك الاحتياطية الفيدرالية ينص قانون الاحتياطي الفيدرالي لعام 1913 على أن البنوك الاحتياطية الفيدرالية ستعمل كوكلاء ماليين ومودعين للولايات المتحدة عندما يطلب منها وزير الخزانة القيام بذلك. بصفتها وكلاء ماليين ، تدعم البنوك الاحتياطية وزارة الخزانة بالخدمات المتعلقة بالديون الفيدرالية.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "أين تحتفظ الحكومة بأموالها؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

يتطلب قانون بنك الاحتياطي الهندي لعام 1934 من الحكومة المركزية أن تعهد إلى البنك الاحتياطي بجميع أمواله وتحويلاته وصرفه ومعاملاته المصرفية في الهند وإدارة دينه العام. كما تودع الحكومة أرصدتها النقدية لدى البنك الاحتياطي.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "من يطبع النقود في العالم؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

يطلب مكتب النقش والطباعة الاحتياطي الفيدرالي عملة جديدة من مكتب النقش والطباعة ، والذي ينتج الفئات المناسبة ويشحنها مباشرة إلى البنوك الاحتياطية. تكلف كل ورقة حوالي أربعة سنتات لإنتاجها ، على الرغم من أن التكلفة تختلف قليلاً حسب الفئة.

"
}
}
]}

مقالات ذات صلة

1. الرهن العقاري: دليل بسيط 2023 للمبتدئين وكل ما تحتاجه محدث !!!
2. المكالمة المجردة: التعريف وكيفية استخدامها (+ نهج أفضل)
3. قاعدة اللمس: نظرة عامة ، تعريف ، عينات البريد الإلكتروني (+ نصائح مجانية)
4. التمويل بالغمس: ما هو التمويل بالغمس؟ (+ أدوات مجانية)
5. استراتيجيات التسعير: أهم 7 أمثلة على استراتيجيات التسعير