رأس المال المالي: نظرة عامة ، مصادر ، أمثلة ، أنواع (+ نصائح مجانية)

رأس المال المالي

في هذه المقالة الرائعة ، ستحصل على مزيد من المعرفة حول رأس المال المالي مقابل رأس المال المادي ، ونظرة عامة ، ومصادر ، وأمثلة ، وأنواع. بشكل أساسي ، سيساعدك التعرف على هذا في إدارة أعمالك الصغيرة والكبيرة بشكل أفضل لتحقيق نتيجة جيدة. قبل أن نتعمق في هذا الموضوع ، دعونا نلقي نظرة على تعريف رأس المال المالي أدناه.

ما هو رأس المال المالي؟

رأس المال المالي هو أصل من حيث القيمة النقدية المستخدمة لبدء الأعمال التجارية والحفاظ عليها بهدف بناء الثروة. يستفيد الأفراد من رأس المال المالي للاستثمار وتحقيق المزيد من الإيرادات. في الأساس ، يساوي رأس المال المالي صناديق الديون والأسهم ، ويظهر قياسه إما مشكلة أو معدل دوران محتمل.

اقرأ المزيد: الأهداف المالية لعام 2023: الدليل الكامل للطلاب والشركات.

لماذا يعتبر رأس المال المالي مهمًا؟

رأس المال المالي مهم للغاية لأن هذه هي الطريقة التي تستثمر بها الشركات في أعمالها. تستفيد الشركات أو الشركات من رأس المال المالي لشراء المزيد من المعدات أو المباني أو المواد ، ثم تحويلها إلى سلع من أجل تقديم الخدمات للجمهور.

يستخدم مديرو الشركات رأس المال المالي لمساعدة الشركة على تحقيق مكاسب مستقبلية أكبر ، وزيادة الأرباح. وفي الوقت نفسه ، أصبح إنتاج الشركة ممكنًا من خلال رأس المال المالي. وذلك لأن رأس المال المالي يوفر الدخل لأصحاب المنتج.

في الغالب ، يتمثل الجانب السلبي لاستخدام الديون لزيادة رأس المال في مصروفات الفائدة المرتبطة به. يعتمد الأداء الجيد المستقبلي لكل شركة فقط على مستوى رأس المال المالي المتاح للإنتاج. يمكنك أن تتفق معي في أن الثروة تُبنى من رأس المال المالي. لأنه عندما يكون هناك المزيد من الأموال ، يمكن إنتاج المزيد من السلع وبيعها لزيادة الإيرادات.

انظر أيضا: محو الأمية المالية: كل ما تريد معرفته + كتب إلكترونية مجانية.

المالية مقابل رأس المال المادي

بشكل عام ، في العالم اليوم ، يتم تحديد الأعمال من خلال الأصول وحدها ، وهو ما يفسر المزيد من رأس المال المالي مقابل رأس المال المادي. لكن أفضل طريقة لتحديد الأصول هي تقسيمها إلى فئتين. فئتا الأصول عند تقسيمهما هما رأس المال المالي ورأس المال المادي.

رأس المال المادي

رأس المال المادي هو أصل ملموس يمكن لمسه أو استخدامه لمعدات المصنع. وفي الوقت نفسه ، يمكن استخدامه للإنتاج الفعلي للسلع أو الخدمات التي توفرها الشركة. أيضًا ، استخدمت الشركات رأس المال المادي لإصلاح الهياكل التالفة مثل مباني المكاتب أو مراكز التسوق أو المصانع.

رأس المال المالي

يشير رأس المال المالي دائمًا إلى الملكية الصحيحة للأصول مثل رأس المال المادي. يتضمن هذا قيمة أي أصل يمكن تدويره نقدًا من حيث المال. يمكننا أيضًا وصف رأس المال المالي بأنه نقود في متناول اليد لأنه يمكن تحويله بسهولة إلى إنتاج المزيد من السلع لإنشاء أو زيادة الإيرادات.

الأهم من ذلك ، أن الاختلاف الرئيسي بين رأس المال المادي والمالي هو تغيير الأسعار. هذه التغييرات هي نتيجة الأصول غير النقدية والديون طويلة الأجل خلال الفترة. لذلك ، عندما يتغير السعر في رأس المال المالي ، يتم تضمينها في الأرباح والخسائر. ومع ذلك ، يتم وضع رأس المال المادي مباشرة في حقوق المساهمين لتعديل الحفاظ على رأس المال ، على عكس رأس المال المالي.

اقرأ المزيد: السوق المالي: كل ما يجب أن تعرفه بأمثلة عملية

أنواع رأس المال المالي

في الأساس ، هناك ثلاثة أنواع من رأس المال المالي في عالم الأعمال اليوم والتي تشمل ما يلي:

# 1. رأس المال المدين

يمكن تعريف ذلك على أنه منحة صندوقية كقرض للشركات أو الأعمال التجارية لسدادها بفائدة. يأتي هذا النوع من رأس المال المالي بشكل أساسي من البنوك أو الأفراد الميسورين الذين يقرضون الأموال للشركات التي لديها اتفاقيات فائدة. تشمل الأمثلة قروض النظراء ، والقروض التجارية ، وقروض بطاقات الائتمان ، القروض الصغيرةو قروض الفاتورة.

في الأساس ، فإن مصروفات الفائدة على رأس مال الدين هي تكلفة "تأجير" رأس المال من قبل الشركات للتوسع في عالم الأعمال. في هذا النوع من رأس المال ، يكون للمقترض ميزة لأن الربح المحقق من القرض لا يتم تقاسمه مع مالك رأس المال. وفي الوقت نفسه ، إذا حدث خطأ ما في القرض أو فشل العمل التجاري ، يجب على المقترض سداد القرض ، وهذا هو العيب.

اقرأ المزيد: 5 استراتيجيات سريعة لاسترداد الديون المعدومة.

# 2. رأس المال

هو رأس المال الذي تحصل عليه الشركة عن طريق بيع جزء من أعمالها كأسهم أو سندات للمستثمرين مقابل النقد اللازم. ومع ذلك ، فإن هذا يفسر أصول الشركة من الخصوم. يمكننا أيضًا الإشارة إلى رأس المال السهمي كقيمة دفترية أو صافي القيمة.

وفي الوقت نفسه ، فإن ميزة رأس المال السهمي التي تجعلها مواتية للشركات هي أنه لا يوجد دين أو سداد نقود. ولكن عندما يتم تحقيق ربح ، يكون للمقرض نصيب منه ، وهو ما يمثل عيبًا في رأس المال السهمي.

بشكل عام ، يعد تشغيل مشروع تجاري ممول برأس مال أسهم مكلف للغاية. قد يتطلب الأمر المزيد من العمل لتوسيع الأعمال.

# 3. رأس المال التخصصي

رأس المال التخصصي هو المعيار الذهبي لرأس المال ، تمامًا كما ينطبق اسمه. يمكننا أيضًا تحديد هذا النوع من رأس المال كرأس مال بأقل تكلفة اقتصادية أو بدون تكلفة اقتصادية وبدون حد زمني. غالبًا ما يكون رأس المال المتخصص وسيلة لشراء الوقت لزيادة الإيرادات. في الأساس ، تعتبر الأموال التي ليس لها ارتباط مباشر بالنظام المصرفي رأس مال متخصص.

لا تستطيع الشركات المتوسطة الوصول إلى هذا النوع من رأس المال المالي لأنها في الغالب عاصمة للمشاريع الخاصة. تتضمن أمثلة رأس المال المتخصص الأموال المخصصة لمجالات عمل خاصة مثل التكنولوجيا وتمويل البائعين وتعويضات التأمين والجهد المبذول.

انظر أيضا: Cardone Capital - فرصة استثمارية.

أمثلة على رأس المال المالي

في رأس المال المالي ، هناك ثلاثة أمثلة رئيسية ، وتشمل هذه.

  • رأس المال المالي - يشمل حقوق الملكية والديون والاستثمارات ورأس المال العامل.
  • رأس المال البشري - بما في ذلك المواهب / المهارات الاجتماعية والفكرية والجسدية.
  • رأس المال الطبيعي - يعتمد رأس المال الطبيعي على السلع والحيوانات والنباتات والأنظمة البيئية.

مصادر رأس المال المالي

بشكل عام ، يمثل رأس المال دائمًا أحد التحديات التي يواجهها الأشخاص عند بدء عمل تجاري. الآن السؤال هو كيف تجمع الأموال اللازمة لتوسيع عالم عملك ؟. بعد إجراء بحث جيد ، من اهتماماتي أن أسرد أدناه المصادر المختلفة التي يمكنك من خلالها زيادة رأس المال المالي لعملك.

فيما يلي 10 طرق أو مصادر يمكن للشركات من خلالها جمع رأس المال المالي:

# 1. قرض الأعمال (قروض تجارية آمنة وغير مضمونة)

تسمح القروض التجارية للأفراد أو الشركات باقتراض مبلغ محدد من المال لسداده بفائدة على مدى فترة زمنية. وفي الوقت نفسه ، يأتي هذا الشكل من القروض في نوعين ، قروض تجارية آمنة وقروض تجارية غير مضمونة.

# 2. تمويل الفواتير

تضمن تمويل الفواتير قيام الشركات ببيع فواتيرها غير المدفوعة لشركة التخصيم للحصول على النقود في المقابل. في الأساس ، هناك نوعان من تمويل الفواتير التي تشمل تحصيل الفاتورة و حسم.

# 3. السحب على المكشوف التجاري

المصدر المثالي لرأس المال المالي للأهداف قصيرة الأجل هو السحب على المكشوف من البنوك. يساعد هذا الشركات على استخدام حساباتها الجارية لإجراء مدفوعات تتجاوز رصيدها المتاح. بعبارة أخرى ، تدين الشركة بالمبلغ النقدي للبنك إذا ذهب الرصيد إلى مستويات الصفر. يلعب السحب على المكشوف دورًا مهمًا للشركات التي تكافح مع التدفق النقدي المنتظم.

# 4. بطاقات ائتمان الأعمال

تعد بطاقات الائتمان للأعمال أكثر مصادر التمويل استخدامًا للشركات الصغيرة. تستخدم الشركات بطاقات الائتمان لدفع تكاليف الأعمال والنفقات ذات الصلة دون أن تنطوي على فائدة.

بشكل أساسي ، عادةً ما يتم سداد جميع الرصيد المستحق في نهاية الوقت الخالي من الائتمان ، بشكل أساسي من 30 إلى 56 يومًا. يؤدي عدم السداد بعد فترة الإعفاء من الائتمان إلى جذب الفائدة على الائتمان المستحق.

# 5. قروض بدء التشغيل

بشكل عام ، هذه هي أنواع القروض الشخصية التي يتم الحصول عليها من خلال الحكومة لبدء أو تنمية الأعمال التجارية. تأتي قروض الشركات الناشئة مع ميزة الإرشاد التجاري المجاني لمدة 12 شهرًا لكل فرد حصل على القروض.

# 6. سلفة نقدية للتاجر

تؤمن الشركات السلف النقدية للتجار من المقرضين عبر مزودي الأجهزة الطرفية باستخدام محطة بطاقة لقبول المدفوعات من العملاء. ومن ثم ، فيما يتعلق بهذا ، سيرى مزود المحطة الأموال تتدفق بالضبط داخل وخارج العمل. سيشجع ذلك المقرضين على توفير الأموال مقابل نسبة مئوية من دخل بطاقة الائتمان اليومية للشركة.

# 7. الرهن التجاري

الرهن العقاري التجاري يساعد الشركات على النمو من خلال الاستثمار في العقارات. يعتمد المبلغ الذي يمكن للشركة اقتراضه فقط على دخل الإيجار الذي حققه العقار. وفي الوقت نفسه ، فإن معدل الفائدة على الرهن العقاري التجاري مرتفع دائمًا لأن المقرضين يعتبرونه خطرًا أعلى من الرهون العقارية العادية.

# 8. تمويل الأصول

تمويل الأصول هو شكل من أشكال رأس المال المالي الذي يحتاج إلى تمويل لشراء معدات أو آلات عالية القيمة ، وكذلك للشركات التي تحتاج إلى صرف النقود من الأصول التي تمتلكها بالفعل.

# 9. استئجار الشراء

الشراء بالتأجير هو شكل من أشكال التمويل الذي تحصل عليه الشركة من خلال موفر تمويل الأصول. وفي الوقت نفسه ، يوافق الممول على شراء الأصل الذي تحتاجه الشركة بشكل مباشر.

# 10. التأجير التمويلي

استخدم مقدمو تمويل الأصول التأجير التمويلي لشراء أصل بالكامل بناءً على اتفاقية مع صاحب العمل. يشترون الأصل ويؤجرونه للشركة خلال فترة زمنية محددة. في الأساس ، يكون عقد الإيجار مفيدًا للأصول الأكبر مثل الأرض أو الممتلكات التي يمكن استخدامها لفترات أطول.

اقرأ المزيد: الإدارة المالية: دليل شامل بأمثلة عملية + ملفات PDF مجانية

العاصمة المالية للعالم

فيما يلي أهم 10 عواصم مالية في جميع أنحاء العالم وتصنيفها العالمي:

  • مدينة نيويورك - التقييم 770
  • لندن - التقييم 766
  • شنغهاي - التقييم 748
  • طوكيو - التقييم 747
  • هونج كونج - التقييم 743
  • سنغافورة - التقييم 742
  • بكين - التقييم 741
  • سان فرانسيسكو - التقييم 738
  • شنتشن - التقييم 732
  • زيورخ - التقييم 724

ما هما نوعان من رأس المال المالي؟

الدين وحقوق الملكية هما النوعان الأكثر شيوعًا من رأس المال المالي.

كيف تنشئ رأس مال مالي؟

يمكن للشركات الحصول على رأس المال المالي اللازم لمثل هذه المشاريع من خلال أربع طرق: (1) من المستثمرين في المرحلة المبكرة ؛ (2) بإعادة استثمار الأرباح ؛ (3) بالاقتراض من خلال البنوك أو السندات. و (4) ببيع الأسهم. عندما يختار أصحاب الأعمال مصادر الموارد المالية ، يجب عليهم أيضًا تحديد كيفية دفع ثمنها.

ما هي الاختلافات بين رأس المال المالي ورأس المال الحقيقي؟

يتكون رأس المال الحقيقي ، المعروف أيضًا باسم رأس المال الاقتصادي ، من عناصر ملموسة تساعد في إنتاج سلع وخدمات أخرى. يقدم المقرضون رأس المال المالي مقابل سعر الفائدة.

ما هو رأس المال المالي المكون؟

رأس المال المالي ، كما يُعرَّف ببساطة ، هو الأرباح الناتجة من النقد الذي يوفره المقرضون لاقتناء معدات وخدمات رأسمالية حقيقية من أجل تصنيع الأشياء. يشمل فقط الأرباح التي تحتفظ بها الشركة.

ما هو دخل رأس المال المالي؟

يشمل دخل رأس المال تمويل رأس المال من المصادر العامة ، مثل رأس المال البديل الذي يتم إدارته من قبل مجلس الإدارة. الأموال من بيع الأصول التي لا تتحرك.

ما هو رأس المال الاجتماعي والمالي؟

من الناحية المالية ، يمثل رأس المال الاجتماعي أساسًا قيمة العلاقات والشبكات الاجتماعية للمجموعة ، والتي تعمل جنبًا إلى جنب مع رأس مالها الاقتصادي لمساعدة اقتصاد المجموعة على النمو. رأس المال الاجتماعي هو جزء مهم من نجاح الشركة.

لماذا يشار إلى رأس المال المالي بالسيولة؟

يشار إلى السهولة التي يمكن بها تحويل الأصول إلى نقد بالسيولة المالية. يعتبر النقد والمخزون العام والمخزون وبعض المستحقات أكثر سيولة لأنه يمكن تحويلها إلى نقد على المدى القصير من قبل شركة أو فرد.

وفي الختام

بشكل عام ، في عالم الأعمال اليوم ، ساعد رأس المال المالي العديد من الشركات على النمو بوسائلها المختلفة لتوفير الأموال. تحتاج جميع الأعمال التجارية والمشاريع الاستثمارية إلى رأس مال للوقوف أو العمل بشكل مثالي. بعبارات بسيطة ، تساعد الاستفادة من رأس المال المادي مقابل رأس المال المادي في بدء الأعمال التجارية وتنميتها.

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً