محلل الأسهم: نظرة عامة ، الراتب ، الوظيفة ، وكل ما يجب أن تعرفه

محلل الأسهم ، المعروف أيضًا باسم محللي أبحاث الأسهم ، هم محترفون مسؤولون عن فحص البيانات المالية وتقديم توصيات قابلة للتطبيق بشأن فرص الاستثمار للشركات.

بينما يعمل بعض المحللين داخليًا لمساعدة أصحاب العمل على القيام باستثمارات جيدة ، يتم تعيين البعض الآخر كمستشارين تابعين لجهات خارجية لتقديم خبراتهم.

محللو الأسهم هم فرع واحد من شجرة المحللين الماليين بأكملها. ينظر بعض المحللين الماليين إلى الصورة العامة ، ويحللون اتجاهات السوق العامة ويحددون الاستثمارات المربحة في مختلف الصناعات وقطاع السوق.

بينما يقسم البعض فرص الاستثمار إلى أجزاء ، كل شركة على حدة ، في محاولة لتحديد إمكانات الاستثمار لكل من هذه الشركات. يُعرف المحترفون الذين يقومون بذلك باسم محللي أبحاث الأسهم.

لذلك ، إذا كنت تريد أن تصبح محللًا لأبحاث الأسهم ، فهذه المقالة مناسبة لك ، لأنها تحتوي على كل ما تحتاج لمعرفته حول أن تصبح محللًا للأسهم.

مقالات لها صلة: محلل مالي معتمد: التعريف ، المتطلبات ، الرسوم ، الراتب (+ نصائح سريعة)

ما هو تحليل حقوق الملكية؟

تحليل حقوق الملكية هو عملية تحليل أساسيات الشركات وتحليل القوائم المالية والنمذجة المالية لتوصيات الأسهم.

يتعامل تحليل الأسهم ، المعروف أيضًا باسم أبحاث الأسهم ، مع السلع والسندات. يقدم وجهات نظر الاقتصاد الكلي وتحليل المشتقات عند الحاجة من خلال العمل مع قسم المشتقات في شركة الوساطة.

يعمل محللو جانب البيع للوسطاء الذين يبيعون الأسهم للمستثمرين (بشكل أساسي شركات إدارة الصناديق والعملاء من القطاع الخاص). بينما يعمل محللو جانب الشراء من ناحية أخرى في شركات إدارة الصناديق.

الهدف الرئيسي لبحوث الأسهم هو توفير تحليل متعمق لقطاع أو شركة أو سهم ، واستخدام هذه المعلومات في مساعدة المستثمرين في تخصيص أموالهم بشكل صحيح.

بشكل عام ، يمكنك القول أن أبحاث الأسهم تتضمن دراسة الشؤون المالية للشركة لمعرفة مدى قوة عملياتها التجارية الأساسية.

من هو محلل الأسهم؟

محلل الأسهم هو فرد مسؤول عن تقديم التحليل والتوصيات والتقارير عن فرص الاستثمار القابلة للحياة التي من المحتمل أن تهتم بها المؤسسات المالية والمستثمرون.

يبدأ محللو الأسهم بإجراء النمذجة المالية والتحليل وهم مسؤولون عن تغطية مجموعة من الشركات أو قطاع معين. يقومون بإعداد تقارير بحثية وإسقاطات وتوصيات حول الشركات والأسهم.

عادة، يركز محلل الأسهم على مجموعة صغيرة من الشركات في صناعة معينة لتطوير الخبرة رفيعة المستوى اللازمة لوضع توقعات دقيقة في القطاع المالي. علاوة على ذلك، يقومون بمراقبة بيانات السوق والتقارير الإخبارية لتحديث أبحاثهم يوميًا.

بالإضافة إلى كل ذلك ، يصدر محللو الأسهم توصيات شراء أو بيع أو عقد للمستثمرين المحتملين.

في الشركات الكبيرة ، غالبًا ما يتم التعرف على الشركاء ومحللي الأسهم المبتدئين لعملهم من خلال تسمية النتائج التي توصلوا إليها في التقارير البحثية التي يتم توزيعها من خلال القنوات الإعلامية للشركة.

في حين أن كبار المحللين من ناحية أخرى كثيرًا ما يطلبون من قبل القنوات الإعلامية للتعليق على التقارير الصادرة عن أرباح الشركة.

مقالات لها صلة: المسؤول المالي: الدليل الكامل (+ نصائح مجانية)

ماذا يفعل محلل أبحاث الأسهم؟

بشكل عام ، محللو أبحاث الأسهم مسؤولون عن تقديم التقارير والتحليلات والتوصيات الخاصة بأفضل الأوراق المالية التي من المحتمل أن يهتم بها المستثمرون.

ومن ثم ، فإن مسؤولياتهم تشمل على سبيل المثال لا الحصر ما يلي ؛

• تحليل تداول شركات معينة في البورصات والكتابة بشكل متكرر عن نتائج نفس التجارة.
• تطوير النماذج المالية لتعكس بدقة الأداء العام للشركات وتقييمها للمساعدة في اتخاذ قرارات استثمارية معقولة.
• الاحتفاظ بقائمة مفصلة بالشركات ومراقبة كافة التطورات على تلك الشركات
• مراجعة وتفسير بيانات التدفقات النقدية وبيانات الدخل والميزانية العمومية للشركات المحلية والأجنبية المتداولة علنًا.
• تقديم بحث متعمق حول الصناعة والشركات الفردية والمساعدة في وضع توصيات استثمارية دقيقة وفي الوقت المناسب.
• حساب النسب المالية وإجراء حسابات سعر الصرف.
• البحث وتحليل المعلومات المالية والأساسيات الخاصة بشركة معينة.
• تطوير وصيانة وتحليل لمحات عامة عن شركة ، والصناعة ، والسوق.

علاوة على ذلك ، يعمل محللو أبحاث الأسهم بدوام كامل. يمكن مقارنته بما يشبه أن تكون طالبًا جامعيًا ، حيث يوجد الكثير من "المهام" و "الأعمال الورقية" المستحقة بمواعيد نهائية منتظمة. وبالتالي ، يجب أن يكون لديهم الكثير من المهارات.

كيف يمكنني أن أصبح محلل أسهم؟

تبدأ الرحلة لتصبح محللًا جيدًا للأسهم من المدرسة الثانوية حيث تتعلم مواد فنية أساسية مثل الاقتصاد والمحاسبة والرياضيات وغيرها من الموضوعات ذات الصلة.

بعد المدرسة الثانوية ، يمكنك المضي قدمًا للحصول على درجة البكالوريوس في تخصص تجاري ذي صلة مثل المالية أو الاقتصاد أو المحاسبة أو إدارة الأعمال.

يمكنك أيضًا اختيار الدرجات الجامعية التي توفر تدريبًا كميًا متعمقًا مثل درجات في الرياضيات والإحصاء والهندسة وغيرها من الموضوعات ذات الصلة.

على العكس من ذلك ، لا يشترط الحصول على درجة الماجستير للتقدم إلى مناصب كبار المحللين. ومع ذلك ، فإن وجود واحد يمكن أن يمهد الطريق للتقدم لتمويل المناصب الإدارية.

هناك طريقة أخرى لبدء حياتك المهنية كمحلل أسهم وهي التقدم لشغل وظائف تدريبية. لأنه يعد وسيلة جيدة للوصول إلى باب أي شركة مالية كبرى وتعلم كل ما تحتاج إلى معرفته.

بشكل عام ، مجال محلل الأسهم هو تنافسي للغاية. لذلك ، فإن الحصول على شهادة من مدرسة عليا يمكن أن يجعل طلبك أكثر صحة.

اقرأ أيضا: محلل مالي: المعنى ، المتطلبات ، المهارة ، الراتب (+ نصائح توظيف مجانية)

مناصب متقدمة في أبحاث الأسهم

يعمل بعض المحللين المبتدئين لعدة سنوات ثم يعودون إلى المدرسة للحصول على درجة الماجستير.

على الرغم من أن درجة الماجستير ليست إلزامية للتقدم في السلم الوظيفي. لا تزال هناك حاجة إذا كنت ترغب في الارتقاء إلى مناصب إدارة الصناديق العليا.

يمكن لمحلل أبحاث الأسهم الأقدم الذي يتمتع بمستوى عالٍ من الخبرة في منطقته ، وحاصل على درجة الماجستير أن ينتقل إلى دور إدارة الاستثمار. يتيح لك هذا الموقف إدارة استثمارات الأفراد ومحافظهم الاستثمارية.

مدير المحفظة الاستثمارية هو المسؤول عن استخدام المعلومات التي يقدمها المحلل المبتدئ لإدارة مزيج الأوراق المالية في المحفظة يوميًا.

مؤهلات محلل أبحاث الأسهم

المؤهل المهني السائد لمحلل أبحاث الأسهم والآخرين الذين يديرون الأوراق المالية هو محلل مالي معتمد (CFA) من معهد CFA.

للحصول على هذا المؤهل ، يجب أن يكون لدى المرشحين ما لا يقل عن أربع سنوات كاملة من الخبرة المؤهلة. واجتياز سلسلة من ثلاثة امتحانات.

أكثر من ذلك ، غالبًا ما يعتبر مؤهلاً ضروريًا للترقي إلى المناصب العليا في هذا المجال.

بالإضافة إلى ذلك ، يطلب معظم محللي أبحاث الأسهم رخصة تشغيل من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهي هيئة وطنية تدير شركات الأوراق المالية والوسطاء.

محللو جانب الشراء وجانب البيع

يعمل محللو جانب الشراء لمديري الصناديق في شركات الاستشارات المالية. محفظة الشركة البحثية ، وكذلك الشركات الأخرى التي قد تشكل فرصًا استثمارية مربحة.

تمكنهم نتائج هذا البحث من إعداد التقارير التي تقدم توصيات الشراء والبيع للإدارة.

بينما يعمل محللو الأسهم في جانب البيع غالبًا لدى البنوك الاستثمارية الكبرى ، مثل Goldman Sachs.

تتضمن وظائفهم البحث في الأساسيات المالية للشركات التي يفكر البنك في طرحها للجمهور. تحديد أيها لديه أقوى إمكانية لتحقيق الربح.

اقرأ أيضا: شرح قرض الجسر !!! (+ كل ما تحتاجه)

ما المهارات التي أحتاجها لأصبح محلل أبحاث الأسهم؟

للتميز في مجال محلل أبحاث الأسهم ، يجب أن تكون لديك المهارات الأساسية التالية ؛

• تفكير تحليلي - يجب أن يتمتع محللو الأسهم بخبرة واسعة في تقييم البيانات المالية واستخدامها لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن أداء الأسهم والسندات
• معرفة السوق - المعرفة الدقيقة بسوق معين هي أيضًا أحد الأصول لمحللي الأسهم لأن هذا يسمح للمحلل بالنظر في بياناتهم من حيث السوق أو القطاع ككل.
• نمذجة البيانات - يجب أن يكون محللو الأسهم ماهرين في التعامل مع مجموعة متنوعة من تقنيات نمذجة البيانات ويجب أن يكونوا قادرين على إعداد التقارير والعروض التقديمية التي تقدم بيانات مفيدة وقابلة للتنفيذ.
• الاتجاه الإكتشاف - يجب أن يكونوا قادرين على ملاحظة اتجاهات وفرص السوق وتتبعها وتحليلها وتحديد كيفية الاستثمار بشكل استراتيجي للاستفادة من القطاعات النامية أو غير المستغلة.
• مهارات التواصل - يجب أن يكون محللو الأسهم متصلين أقوياء ، وقادرين على تقديم البيانات والمعلومات بإيجاز للوسطاء والمستثمرين والمستشارين في كل من الصيغ الشفوية والمكتوبة
• القدرة على أخذ زمام المبادرة والوفاء بالمواعيد النهائية تحت إشراف بسيط
• تعد خبرة الصناعة في مجالات محددة مثل التعدين أو التصنيع أو التكنولوجيا أو النقل ميزة إضافية
• مطلوب إجادة قوية في MS Office و Excel و Word.
• الكفاءة في بلومبرج أو كابيتال آي كيو أو غيرها من برامج التنقيب عن البيانات ميزة إضافية.

إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كانت لديك هذه المهارات ، ففكر في أخذ دورات عبر الإنترنت ستساعدك على تطوير هذه المهارات.

ما هي أفضل المدارس لمحللي أبحاث الأسهم؟

فيما يلي قائمة بمدارس محللي أبحاث الأسهم. معايير الاختيار الخاصة بنا لهذه المدارس هي جودة التعليم ، وأرباح الخريجين ، وكبار أرباب العمل لطلابها ، وأكبر عدد من خريجي "وول ستريت".

تشمل أفضل المدارس للطلاب الذين يرغبون في أن يكونوا محللين لأبحاث الإنصاف ؛

• كلية أمهرست
• كلية باروخ
• كلية بوسطن
• جامعة كولومبيا
• جامعة كورنيل
• كلية دارتموث
• جامعة ديوك
• جامعة جورج تاون
• جامعة هارفارد
• كلية ميدلبري

اقرأ أيضا: تمويل التنمية: أفضل الممارسات السهلة لتوسيع نطاق أي عمل (+ دورات مفصلة)

# 1. كلية امهيرست

Amherst College هي مدرسة جيدة يجب مراعاتها إذا كنت ترغب في تعزيز حياتك المهنية كمحلل أبحاث الأسهم.

على الرغم من عدم وجود برنامج مباشر يسمح لك بأن تصبح محلل أسهم ، إلا أن هناك خيارات لدراسة الاقتصاد والمحاسبة وغيرها من الموضوعات ذات الصلة.

# 2. كلية باروخ

تعد كلية باروخ واحدة من الكليات رفيعة المستوى في الولايات المتحدة والمعروفة بأنها تقع في قلب وول ستريت والمقر العالمي للشركات الكبرى ، مما يمنح الطلاب فرصًا للتدريب والتوظيف والتواصل لا مثيل لها.

من المعروف أن قسم الاقتصاد والشؤون المالية التابع لها ينتج أفضل الخريجين الذين يعملون في شركات التمويل الكبرى في جميع أنحاء البلاد.

#3. جامعة كورنيل

جامعة كورنيل هي جامعة بحثية خاصة في نيويورك تشتهر بمجموعة واسعة من البرامج التي تعد الطلاب للعمل كمحلل أبحاث الأسهم.

تقدم هذه المدرسة برنامجًا للاقتصاد التطبيقي والإدارة المصمم لتوفير المعرفة التأسيسية للاقتصاد وكيفية تأثيره على اقتصاد الأمة.

#4. جامعة ديوك

جامعة ديوك هي مؤسسة أخرى رائعة يجب مراعاتها إذا كنت تريد أن تصبح محللًا لأبحاث الأسهم.

تقدم هذه المدرسة منهجًا رائعًا يتميز بالتعلم القائم على المهارات من خلال التدريس في الفصول الدراسية والعمل الميداني بالإضافة إلى فرص تطوير محفظة قوية.

#5. جامعة هارفرد

جامعة هارفارد هي حدود الاكتشافات الأكاديمية والفكرية. إنها جامعة بحثية تركز على خلق فرص تعليمية للأشخاص الذين لديهم العديد من التجارب الحية.

تقدم المدرسة منهجًا رائعًا للطلاب الذين يرغبون في أن يصبحوا محللين لأبحاث الأسهم في وقت لاحق.

ما هي تكلفة التسجيل في برنامج محلل الأسهم؟

جميع المدارس المذكورة أعلاه لا تقدم برامج مباشرة لتصبح محلل أسهم. ومع ذلك ، فإنهم يقدمون درجات علمية في موضوع ذي صلة مثل المالية والمحاسبة وما إلى ذلك للأفراد الذين يرغبون في أن يصبحوا محللي أسهم.

علاوة على ذلك ، فإن تكلفة الدخول في أي من هذه البرامج تعتمد على عدد لا بأس به من العوامل. مع كون الأول المدرسة.

تفرض معظم المدارس رسومًا أعلى للطلاب خارج الولاية. بينما تفرض بعض المدارس رسومًا ثابتة بغض النظر عن الإقامة.

عامل رئيسي آخر هو عدد البرامج. المدرسة التي تقدم عددًا أكبر من البرامج ملزمة بتحصيل رسوم أكثر مقارنة بتلك التي تحتوي على عدد أقل من البرامج.

بشكل عام ، تتراوح تكاليف كل ائتمان لبرامج محلل الأسهم ذات الصلة عادةً من 350 دولارًا إلى 3000 دولار للطلاب في برنامج قياسي أو بدوام كامل.

مقالات لها صلة: مخاطر السوق: أفضل الممارسات ودليل سهل مع أمثلة

كم يكسب محللو الأسهم؟

يكسب محللو الأسهم بناءً على مجموعة متنوعة من العوامل. أحدهما إذا كان المحلل يعمل في جانب الشراء أو في جانب البيع. أيضا، وفقا ل جدول الأجور، متوسط ​​الراتب لمحلل أبحاث الأسهم هو 80,536 دولارًا في السنة. في حين BLS تشير التقارير إلى أن متوسط ​​الأجر السنوي لمحلل الأسهم (المصنف أيضًا كمحلل مالي) هو 62.67 دولارًا للساعة و 130,360 دولارًا سنويًا.

ما هي التوقعات الوظيفية لمحللي أبحاث الأسهم؟

تُظهر البيانات من مكتب إحصاءات العمل الأمريكي أنه من المتوقع أن ينمو التوظيف الإجمالي لمحللي الأسهم بمعدل أسرع من المتوسط ​​يبلغ 11٪ حتى عام 2026.

مع استمرار السوق المالية في اتخاذ عدة أشكال ، ستكون هناك حاجة إلى المزيد من محللي الأسهم لإدارة تدفق الأموال ، وتوفير فرص استثمار مربحة ، وتقديم توصيات استثمارية قابلة للتطبيق.

هل تحتاج إلى CFA لتكون محلل أسهم؟

يستفيد محللو أبحاث الأسهم من وجود أساس في الإحصاء والرياضيات. غالبية محللي أبحاث الأسهم الكبار حاصلون على درجة الماجستير. بالنسبة للمحللين الذين يرغبون في التقدم في حياتهم المهنية ، يُنصح بالحصول على مؤهل محلل مالي معتمد (CFA) من معهد CFA.

ما هو تحليل حقوق الملكية؟

طريقة تحليل الأسواق والشركات للتوصية بالأسهم للعملاء الأفراد ومديري الصناديق المحترفين. يعمل المحللون على جانب البيع للوسطاء الذين يقومون بتسويق الأسهم للمستثمرين (بشكل أساسي شركات إدارة الأموال والعملاء من القطاع الخاص).

كم عدد ساعات عمل محللي أبحاث الأسهم؟

تتراوح متوسطات أسبوع العمل من 55 إلى 60 ساعة ، مع ذروة من 70 إلى 80 ساعة خلال موسم الدفع.

ماذا يكسب محلل الأسهم؟

في سيدني ، يحقق محلل الأسهم دخلاً سنويًا قدره 132,944،1 دولارًا. المكافأة النقدية الإضافية لمحلل الأسهم في سيدني تتراوح من 314,741 دولار إلى 25,000 دولار ، بمتوسط ​​26 دولار. تستند تقديرات الرواتب إلى XNUMX راتبًا أرسلها موظفون مجهولون في محلل الأسهم في سيدني إلى Glassdoor.

كيف يتقاضى محللو الأسهم رواتبهم؟

الراتب السنوي النموذجي لمساعدي أبحاث الأسهم للمبتدئين في البنوك الاستثمارية الكبيرة هو 150,000 دولار ، مع حساب الأجور الأساسية 75 ٪ من هذا المبلغ. تتراوح أجر المحللين على مستوى نائب الرئيس من 200 ألف دولار إلى 300 ألف دولار سنويًا ، لكنها قد تزيد إلى 600 ألف دولار لكبار المحللين.

هل يتقاضى المحللون رواتب جيدة؟

نعم ، يحصل محللو البيانات على راتب كبير. يبلغ متوسط ​​الأجر السنوي في الولايات المتحدة 58,260 دولارًا ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل (BLS). عادة ما يكسب محللو البيانات أكثر من ذلك بكثير.

وفي الختام

أن تصبح محللًا لأبحاث الأسهم ليس بالأمر الصعب كما يبدو. في الواقع ، إنه تقدم مهني جيد للأفراد الذين درسوا الاقتصاد والتمويل والمحاسبة.

تعرف على الوصف الوظيفي وكيف يمكنك أن تصبح محلل أسهم ناجحًا هنا.

أتمنى لك كل خير!

الأسئلة الشائعة

{
“context”: “https://schema.org” ،
"type": "FAQPage" ،
"الكيان الرئيسي": [
{
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "ما هو راتب المحلل المالي المعتمد في الهند؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

راتب المحلل المالي المعتمد في الهند

متوسط ​​راتب CFA في الهند هو $ 9 كهس.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "هل CFA أفضل من CA؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

يجب أن يكون المحلل المالي المعتمد (CFA) خيارًا قابلاً للتطبيق بالنسبة لك فقط إذا كنت ترغب في اكتساب المزيد من المعرفة والخبرة في التدريب في القطاعات المالية أو الاستثمارية كمحلل. من ناحية أخرى ، إذا كنت ترغب في تحسين مهاراتك في تحليل الأرقام والمحاسبة والتدقيق والضرائب ، فيجب أن تعتبر CA خيارًا مهنيًا.

"
}
}
، {
"type": "سؤال" ،
"الاسم": "هل CFA أصعب من ماجستير إدارة الأعمال؟"،
"AcceptAnswer": {
"@اكتب الاجابة"،
"نص": "

سيتطلب CFA معرفة محاسبية أكثر مما تتطلبه درجة الماجستير في إدارة الأعمال لتكون ناجحًا. ومع ذلك ، فإن ماجستير إدارة الأعمال لا يقتصر على الدورات التي تعتمد على الرياضيات. في برنامج ماجستير إدارة الأعمال الشامل ، ستتعرف على الإدارة والتعاطف والتصميم التنظيمي والتسويق والكتابة وما إلى ذلك ، إنها ليست مسألة أصعب.

"
}
}
]}

مقالات ذات صلة

1. المؤسسات المالية: دليل AZ مع أفضل 10 أمثلة (+ نصائح سهلة وسريعة)
2. التخطيط المالي: نظرة عامة ، أنواع ، أهمية ، مفهوم (+ ملفات PDF مجانية)
3. المحاسبة الإدارية: دليل شامل لعام 2023 (محدث)
4. إدارة المخاطر المالية: كل ما تريد معرفته (+ أمثلة عملية)
5. الموارد المالية: أفضل 7 مصادر ابحث عنها أيضًا في عام 2023 (+ دليل مفصل)