إذا كنت مهتمًا بمساعدة الأشخاص والشركات والكيانات الأخرى في تحقيق أهدافهم المالية ، فقد ترغب في التفكير في الحصول على وظيفة في مهنة التمويل. يعد تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) أحد الخيارات للمهتمين بمهنة الخدمات المالية. هؤلاء المهنيين يساعدون الشركات والأفراد في اتخاذ قرارات مالية حكيمة. قد تكون مهنة الاستثمار مناسبة لمهني مالي يرغب في توسيع مجموعة مهاراته وشبكته مع زيادة إمكاناته في الكسب. تشرح هذه المقالة راتب المحلل المالي المعتمد وكيف تصبح واحدًا. قمنا أيضًا بإدراج وشرح بعض الدورات التدريبية عبر الإنترنت للمحلل المالي المعتمد التي يمكنك الالتحاق بها. استمتع بالرحلة!
من هو محلل مالي معتمد؟
المحلل المالي المعتمد (CFA) هو فرد اجتاز الاختبارات واستوفى متطلبات الخبرة التي وضعها معهد CFA ، وهو منظمة مهنية عالمية غير هادفة للربح. بالنسبة لمحترفي الاستثمار ، فإن تعيين CFA هو المعيار الذهبي بسبب تركيزه على التحليل والخبرة الاستثمارية والأخلاق. يحتفظ معهد المحلل المالي المعتمد بقاعدة بيانات للأعضاء حيث يمكن لجميع الأفراد والشركات والمؤسسات العثور بسهولة والتواصل مع المهنيين الذين حصلوا على ميثاق CFA. إن فرص العمل الأفضل ، وإمكانات الكسب الأكبر ، والاعتراف بين الزملاء في الأعمال المالية هي مجرد بعض المزايا الأخرى للحصول على ميثاق CFA.
لن يستفيد الجميع من اتباع هذا الطريق في حياتهم المهنية ، ولكن يجب على أولئك الذين لديهم طموح وحريص على التميز في منطقتهم وإجراء اتصالات مع محترفين آخرين وأرباب العمل المحتملين أن يفكروا في ذلك.
ماذا يفعل المحلل المالي المعتمد؟
المحلل المالي المعتمد (CFA) هو متخصص مالي معتمد يساعد الأشخاص والشركات والمؤسسات في إدارة محافظهم الاستثمارية. تعتبر شركات الاستثمار المؤسسي والوسطاء والتجار وشركات التأمين وصناديق التقاعد والبنوك والمؤسسات التعليمية كلها إعدادات مكان عمل ممكنة لهؤلاء الخبراء.
أولئك الذين يعملون في صناعة الاستثمار وقد استوفوا المعايير المحددة من قبل معهد CFA هم الوحيدون الذين يمكنهم استخدام لقب CFA. يعمل أعضاء معهد CFA في بعض المنظمات المالية المرموقة في العالم.
ما المهارات التي يجب أن يمتلكها المحلل المالي المعتمد؟
فيما يلي المهارات التي يجب أن يتمتع بها المحلل المالي المعتمد:
- فحص البيانات المالية للشركة
- التحقق من الأرقام مقابل التوقعات والأوقات الماضية
- إجراء تحليلات التباين وتحديد الأسباب
- مراجعة احتياجات التمويل والنفقات الرأسمالية المحتملة
- عمل وتقييم التوقعات المالية
- تحليل تدفقات الإيرادات واقتراحات التحسين
- مراجعة إدارة التكلفة وإدارة رأس المال العامل بالتنسيق مع أعضاء الفريق المالي الآخرين
- ضمان الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية
كيف تصبح محلل مالي معتمد
هل تفكر في كيف يمكنك أن تصبح محللًا ماليًا معتمدًا؟ فيما يلي الخطوات التي يجب عليك اتخاذها لتصبح محللًا ماليًا معتمدًا
# 1. اشترك في دورة المحلل المالي المعتمد
يجب على المرشحين الذين يسعون للحصول على تعيين محلل مالي معتمد (CFA) التسجيل أولاً في برنامج CFA قبل أن يتمكنوا من التسجيل لإجراء اختبار المستوى الأول. يجب استيفاء أحد الشروط التالية قبل أن تتمكن من الانضمام إلى البرنامج:
- حاصل على درجة البكالوريوس.
- في السنة الأخيرة من برنامج درجة البكالوريوس
- امتلاك سيرة ذاتية مدتها أربع سنوات تتضمن خبرة عمل بدوام كامل وإتمام الكلية
يجب أن يكون المرشحون أيضًا متحدثين أصليين للغة الإنجليزية ، ولديهم جواز سفر ساري المفعول للسفر الدولي ، وأن يستوفوا معايير القبول للسلوك المهني ، وأن يكونوا مقيمين في دولة مشاركة من أجل الخضوع للاختبارات.
# 2. احصل على شهادة المحلل المالي المعتمد
لكي تصبح CFA ، فإن الخطوة التالية هي أن تأخذ جميع المستويات الثلاثة من اختبارات CFA واجتيازها. تعد المعايير الأخلاقية والمهنية ، والاقتصاد ، واستثمارات الأسهم ، والدخل الثابت ، وإدارة المحافظ المالية من بعض المجالات والموضوعات الأساسية التي يتم تناولها في هذه الاختبارات. تم تصميم كل اختبار ليناسب جانبًا معينًا من الاستثمار المالي:
- المرحلة 1: تقييم موجه نحو الاستثمار لاستقامة المرشح الأخلاقية والمهنية
- خطوة 2 مع التركيز على تقييم الأصول ، سيضع هذا التمرين مهاراتك كمحلل تحت الاختبار.
- المرحلة 3: يركز على إدارة المحافظ ، واختبار قدرتك على تطبيق المعايير فيما يتعلق بإدارة المحافظ والامتثال
يتطلب الحصول على ميثاق CFA أن تقوم بعمل جيد في امتحانات CFA. تستغرق هذه الاختبارات وقتًا طويلاً لأنها صعبة. يستطيع بعض المحترفين الدراسة للاختبارات أثناء العمل ، لكن يشعر آخرون أن تخصيص قدر معين من الوقت للدراسة هو مفتاح النجاح. وفقًا لمعهد CFA ، يستغرق المرشح النموذجي 322 ساعة للتحضير لجميع المستويات الثلاثة لامتحان CFA. ينقسم هذا إلى متوسط 304 ساعة للمستوى الأول ، و 329 للمستوى الثاني ، و 334 للمستوى الثالث.
# 3. احصل على بعض الخبرة العملية ذات الصلة
مطلوب اكتساب 48 شهرًا من "خبرة العمل المقبولة" للمضي قدمًا في عملية حامل ميثاق CFA. يمكن استحقاق هذا الوقت قبل أو أثناء أو بعد الانتهاء من الاختبارات. ينظر معهد CFA بشكل إيجابي إلى خبرة العمل في مجموعة متنوعة من المجالات المالية والاستثمارية ، بما في ذلك التجارة والاقتصاد وتمويل الشركات.
ومع ذلك ، يجب أن يتضمن نصف خبرة العمل على الأقل اتخاذ قرارات استثمارية أو إنتاج منتج له تأثير على مثل هذه القرارات.
# 4. قم بتضمين خطابات التوصية
لكي تصبح حائزًا على شهادة CFA ، يجب عليك أولاً اجتياز ثلاثة اختبارات واكتساب الخبرة الوظيفية المطلوبة ، ثم إرسال خطابات مرجعية إلى معهد CFA. يجب أن يكون هؤلاء الأشخاص قادرين على إثبات مهاراتك واحترافك ، كما يجب أن يقدموا نظرة ثاقبة حول سبب منحك ميثاقًا. المراجع من المديرين السابقين أو حاملي ميثاق CFA الحاليين سيكون لها وزن أكبر.
# 5. قم بتقديم طلب لتصبح صاحب ميثاق
يمكنك تقديم طلبك لتصبح حامل ميثاق CFA إذا كنت قد استوفيت المعايير المذكورة أعلاه. ستحتاج إلى الدفع ثم إرسال مؤهلاتك للتقييم. يمكن أن يستغرق وقت معالجة الطلب للعضوية العادية في معهد CFA ما يصل إلى 10 أيام عمل ، في حين أن العضوية المنتسبة يمكن أن تستغرق ما يصل إلى 4 أسابيع. في أقرب وقت ممكن بعد مراجعة الطلبات ، سيتم إخطار المتقدمين عن طريق البريد الإلكتروني. يمكنك تسمية نفسك بحامل ميثاق CFA بمجرد قبولك.
راتب المحلل المالي المعتمد
يبلغ متوسط الراتب للمحلل المالي المعتمد في الولايات المتحدة حوالي 180,000 ألف دولار سنويًا قبل المكافآت النقدية وتقاسم الأسهم أو الأرباح ، وفقًا لما أوردته جمعية المحللين الماليين المعتمدين. في الولايات المتحدة ، يمكن للمحلل المالي المعتمد أن يتوقع الحصول على راتب سنوي متوسط قدره 69,271 دولارًا.
يمكنك أن ترى أن الحصول على مؤهل المحللين الماليين المعتمدين يمكن أن يفتح آفاق العمل التي تحصل على رواتب أعلى بكثير من خلال مقارنة هذين متوسطي الدخل. إن ميثاق CFA معترف به على نطاق واسع كمعيار للمهنيين الماليين ويمكن أن يؤدي إلى نجاح مهني أكبر لمحلل مالي معتمد.
دورات المحلل المالي المعتمد عبر الإنترنت
هل تعلم أن هناك بعض الدورات التدريبية عبر الإنترنت للمحلل المالي المعتمد التي يمكنك الالتحاق بها لمساعدتك في حياتك المهنية كمحلل مالي معتمد؟ فيما يلي الدورات التدريبية المعتمدة للمحلل المالي عبر الإنترنت التي يمكنك الحصول عليها:
# 1. محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) - (CFI)
لا يوجد برنامج شهادة أفضل للمحللين الماليين من FMVA. تحتوي الدورة على منهج دراسي قوي ، في حين أنها شاملة وقابلة للتكيف. تقدم لك الدورة التدريبية اللبنات الأساسية للمحاسبة ، مثل GAAP (مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا) ومعايير المحاسبة الأساسية الأخرى. يتم أيضًا تغطية استثمارات رأس المال وهيكل رأس المال الأمثل وإجراءات التمويل ومفاهيم التمويل المركزية الأخرى. يوفر لك FMVA المهارات اللازمة للبدء في مجال التحليل المالي ، مما يضيف قيمة كبيرة لسيرتك الذاتية.
لقد تخرج أكثر من مليون شخص من CFI ، ويشغل العديد منهم الآن مناصب في شركات شهيرة مثل Goldman Sachs و JP Morgan و BlackRock و Amazon ، إلخ.
# 2. الشهادة الاحترافية عبر الإنترنت في تمويل الشركات (معهد نيويورك المالي)
إذا كنت ترغب في مواصلة تعليمك في مجال التمويل ، فلا تذهب إلى أبعد من معهد نيويورك للتمويل (NYIF). تعمل NYIF في مجال التعليم المالي منذ أكثر من 90 عامًا ، وقد أفادت خبرتها العديد من الأفراد في الصناعة حول العالم. NYIF هو مرفق تدريب مفضل للشركات الكبرى مثل SEC ، Morgan Stanley ، Bank of America ، إلخ. تتم مناقشة فرضية السوق الفعال فيما يتعلق باتخاذ القرارات المالية للشركات ، وتركز مواد الدورة التدريبية على العديد من مكونات استثمار الشركات المشاريع وتدفق تمويل الشركات.
سيمنحك الحصول على دبلومة تمويل الشركات في سيرتك الذاتية مزيدًا من المصداقية في كل مكان في العالم. ستتعلم في هذه الدورة أساسيات التحليل المالي ، مثل كيفية تقييم الاندماج أو الاستحواذ. يمكن أخذ الدورات في NYIF إما عبر الإنترنت أو شخصيًا.
# 3. التحليل المالي لاتخاذ القرار (edX)
توحيد الجهود مع المؤسسات التعليمية الرائدة في العالم منصة edX عبارة عن فصل دراسي إلكتروني. يمنح الطلاب الوصول إلى المعلومات والخبرة العملية. كتب كتاب التحليل المالي لاتخاذ القرار أساتذة من كلية بابسون ، وهي جامعة مرموقة. تدقيق هذا الفصل لن يكلفك عشرة سنتات. ما يعنيه هذا هو أنه لا توجد عوائق مالية أمام الوصول إلى مقاطع الفيديو والاختبارات والواجبات الخاصة بالدورة التدريبية. ومع ذلك ، هناك تكلفة مرتبطة باستلام شهادة الإنجاز.
ستعلمك هذه الدورة كيفية تقييم الأسهم والسندات والشركات من أجل تقييم نجاحها المالي المحتمل. كما أنه يعلم كيفية تقييم المفاهيم الجديدة للسلع والخدمات الجديدة ووزن التكاليف والمزايا. سوف تتعلم أيضًا كيفية تقييم الجدوى المالية لفرص العمل في هذا الفصل. يعد الحصول على رأس المال ، وإصدار أحكام مالية سليمة ، وما إلى ذلك ، من الاهتمامات الرئيسية أيضًا. دورة النمذجة المالية ممتازة.
# 4. دورة المحلل المالي الكاملة 2023 (Udemy)
هذه هي الدورة الأكثر شعبية في Udemy ، حيث تم تسجيل أكثر من 200 ألف طالب. إذا كنت ترغب في تعلم التحليل المالي ، فهذه هي أفضل الدورات المتاحة وأكثرها اكتمالاً. لا تعلم الدورة الطلاب فقط كيفية تحليل البيانات المالية ولكن أيضًا كيفية استخدام برامج مثل Microsoft Excel و PowerPoint. تتضمن مواد الدورة التدريبية تحليل الأعمال والتقييم والميزنة والعديد من المكونات الأساسية الأخرى للتحليل المالي.
لا توجد معرفة مسبقة لهذه الدورة ، وهي تعلم الموضوعات من البداية حتى النهاية. إنه الخيار الأفضل لأنه يتضمن اختبارات وأنشطة وملاحظات مفصلة وموارد قابلة للتنزيل كلها في حزمة واحدة. إنه خيار جيد من بين العديد من البرامج عبر الإنترنت للمحللين الماليين الطموحين.
لماذا تصبح حامل ميثاق محلل مالي معتمد؟
يعد حامل ميثاق CFA بمثابة اعتماد قيم لأي شخص يتطلع إلى دخول قطاع الخدمات المالية. إن ميثاق CFA مطلوب بشدة بسبب سمعته ومكانته العالمية. من الواضح أيضًا أن المحللون الماليون المعتمدون يحصلون على أجر جيد للمعيشة. يمكن أن يؤدي الحصول على تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) إلى تحسين إمكانية تحقيق الأرباح على المدى الطويل. تكلفة الحصول على شهادة CFA ضئيلة مقارنة بتكلفة الحصول على ماجستير إدارة الأعمال من جامعة معتمدة.
قد تكلف درجة الدراسات العليا أكثر من 100,000،10,000 دولار. سيتم تكبد رسوم تبلغ حوالي XNUMX دولار للدراسة وإجراء اختبارات CFA الثلاثة. يمكنك موازنة ذلك من خلال العمل لكسب المال أثناء متابعة الميثاق. يوفر حامل ميثاق المحلل المالي المعتمد المرونة في النهاية. يمنحك المزيد من الحرية أكثر من أي تعيين مهني آخر لرسم الدورة التدريبية الخاصة بك في صناعة الخدمات المالية التنافسية. تأتي المكانة والوفاء بتحقيق هدف يعتبره الكثير من الناس غير قابل للتحقيق مع ذلك.
كم من الوقت يستغرق لتصبح محلل مالي معتمد؟
فترة الالتزام النموذجية هي أربع سنوات أو أكثر. ويشمل ذلك الدراسة للاختبارات واكتساب الخبرة الوظيفية المطلوبة وتقديم طلب إلى الميثاق. أفاد معهد CFA أن CFA النموذجي يخصص 300 ساعة لكل مستوى امتحان للدراسة والإعداد.
ما هي تكلفة إجراء اختبار المحلل المالي المعتمد؟
تختلف تكلفة التسجيل في الاختبار بناءً على وقت التسجيل. هناك تكلفة تسجيل مبكر بقيمة 700 دولار ، وتسجيل منتظم بقيمة 1,000 دولار ، وسعر تسجيل متأخر قدره 1,450 دولارًا. عند التسجيل في امتحان المستوى الأول ، سيتعين عليك دفع 450 دولارًا إضافيًا في تكاليف التسجيل بالإضافة إلى رسوم الامتحان.
عند التحضير لاختبارات المحلل المالي المعتمد ، ما الذي يجب علي التركيز عليه؟
تهدف امتحانات CFA إلى أن تدرس بشكل مستقل ، وليس كجزء من المنهج الدراسي. هناك العديد من الأماكن للاستعداد لامتحان CFA ، سواء عبر الإنترنت أو في وضع عدم الاتصال. يقدم معهد CFA دورات مجانية عبر الإنترنت ، وبرامج دراسية مخصصة ، وبطاقات تعليمية ، وأسئلة تدريبية ، واختبارات وهمية لأي شخص يسجل للامتحان.
ما هي معدلات نجاح المحلل المالي المعتمد؟
معدلات النجاح السنوية لامتحان CFA ليست ثابتة. النسب المئوية الأحدث لكل مستوى من مستويات النجاح هي كما يلي: 41٪ للمستوى الأول ، و 44٪ للمستوى الثاني ، و 56٪ للمستوى الثالث. ضع في اعتبارك أن أقل من 20٪ من المتقدمين سينجحون في محاولاتهم الثلاثة الأولى في اجتياز الاختبارات الثلاثة. إذا احتاج المتقدمون إلى أكثر من محاولة لاجتياز الاختبارات ، فلا ينبغي أن يدعوا ذلك يردعهم.
أيهما أفضل CFA أم CFP؟
يعمل بعض المخططين الماليين المعتمدين أيضًا مع رواد الأعمال ، وإن لم يكن هذا هو تركيزهم الأساسي. قد يساعد المخططون الماليون المعتمدون (CFPs) في أكثر من مجرد الادخار والاستثمار في المستقبل. عندما يتعلق الأمر بتقديم المشورة للشركات ، فإن الطلب على المحلل المالي المعتمد مرتفع من قبل أمثال المؤسسات المالية وشركات الصناديق المشتركة وصناديق التقاعد ووكالات التأمين وشركات الأوراق المالية.
أيهما أفضل CPA أو CFA؟
إن تسمية CPA معروفة ومقبولة جيدًا ، ومع ذلك فهي مرتبطة عادةً بالعمل في صناعة المحاسبة. برنامج CFA هو شهادة للمهنيين الماليين الذين يقدمون تعليمًا متعمقًا في تحليل الاستثمار وإدارة المحافظ والأخلاقيات المهنية من أجل تعزيز حياتهم المهنية.
هل يمكنني الحصول على CFA بدون شهادة؟
يجب أن يكون كل مرشح قد حصل على درجة البكالوريوس أو أن يكون في العام الأخير من برنامج البكالوريوس من أجل التسجيل في امتحان CFA. يمكن أيضًا تلبية متطلبات الخبرة المهنية. يعد جواز السفر ساري المفعول والقدرة على إجراء الامتحان باللغة الإنجليزية من المتطلبات الأساسية لـ CFA.
هل برنامج CFP يعادل ماجستير إدارة الأعمال؟
لا ، شهادة CFP لا تعادل ماجستير إدارة الأعمال. تم تدريب أحد المتخصصين في برنامج CFP على تقديم المشورة السليمة بشأن الإدارة المالية الشخصية. يتفهم سيد خريج إدارة الأعمال كيفية عمل الشركات.
افكار اخيرة
من أجل الحوكمة الفعالة واستقرار الاقتصاد الكلي واستخدام الموارد ، تعد الإدارة المالية الممتازة للقطاع العام أمرًا بالغ الأهمية. يتطلب التأكد من حصول المواطنين على الخدمات الأساسية زيادة الضرائب ، وتخصيص الأموال العامة ، والانخراط في الإنفاق العام. يجب أن يثق الجميع في أن ضرائبهم ستُنفق بحكمة وأن حكومتهم لن تسرق أيًا من أموالهم. عندها فقط ستكون الحكومة قادرة على جمع الأموال اللازمة.
علاوة على ذلك ، في معظم الدول ، يمثل التمويل العام ما بين 30 و 40 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي ، وبالتالي فهو يمثل نسبة كبيرة من الاقتصاد بشكل عام. المحللون الماليون المعتمدون هم المسؤولون عن ميزانية الشركة والتخطيط المالي. يلعب المحللون الماليون وظيفة حاسمة بنفس القدر في المنظمات التجارية. يمكن التعرف على الحالة المالية للشركة بتفصيل كبير من خلال الاطلاع على تقاريرها المالية. وهم يقدرون الإيرادات والنفقات المستقبلية لبناء الميزانيات والتخطيط لمستقبل المنظمة.
مقالات ذات صلة
- ما هو CFA: المعنى ، المتطلبات ، الراتب والبرنامج
- محلل مالي معتمد: التعريف ، المتطلبات ، الرسوم ، الراتب (+ نصائح سريعة)
- أعلى الشهادات المالية في عام 2023.
- حساب الميثاق: أفضل دليل سهل للبدء (+ دورة مجانية)
مراجع حسابات
