هل تريد بيع منزلك واستثمار العائدات في الأسهم أو السندات؟ هل تريد أن تعرف مقدار الأموال التي ستستردها إذا استثمرت في العقارات بنظام الدفع النقدي نقدًا؟ تعرف على الخطوات التي يجب اتخاذها والمخاطر التي تريد تجنبها للتأكد من أن استثمارك مربح قدر الإمكان. تعد حاسبة العائد النقدي على النقد أمرًا ضروريًا للمستثمرين العقاريين ، لذلك سنتعرف على كيفية حساب واحدة في هذا الدليل.
لم يكن سوق العقارات أفضل من أي وقت مضى. ذكرت مقالة حديثة لـ Forbes أن "العقارات هي واحدة من أفضل الاستثمارات في أمريكا". ولكن مع هذا الطلب المرتفع والمنافسة المتزايدة ، من المهم أكثر من أي وقت مضى أن تعرف نهجك قبل القيام بهذا الاستثمار الضخم.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار العقاري ، فإن أحد أهم المقاييس التي يجب مراعاتها هو COCR الخاص بك.
ما هو النقد على العائد النقدي؟
النقد على العائد النقدي هو مقياس يقيس النسبة المئوية السنوية قبل الضريبة تدفق مالي التي تستردها على مبلغ المال الذي استثمرته. لذلك ، إذا كان لديك عقار تستأجره مقابل 1,200 دولار شهريًا ونفقاتك (الرهن العقاري والضرائب والتأمين وما إلى ذلك) تبلغ 400 دولار شهريًا ، فإن COCR الخاص بك سيكون 33 ٪.
لماذا يعتبر الدفع النقدي مقابل العائد النقدي مهمًا؟
بصفتك مستثمرًا عقاريًا ، فأنت تبحث دائمًا عن طرق لزيادة عائد الاستثمار (ROI). أحد أهم المقاييس التي يجب مراعاتها هو عائدك النقدي (COCR). باختصار ، COCR يقيس النسبة المئوية لاستثمارك النقدي الذي تحصل عليه في شكل دخل إيجار.
يُفضل معدل COCR المرتفع ، لكنه ليس العامل الوحيد الذي يجب عليك مراعاته عند تقييم الاستثمار المحتمل. على سبيل المثال ، قد يكون العقار الذي يحتوي على معدل COCR أقل موجودًا في منطقة ذات طلب إيجاري أقوى و / أو لديه إمكانية تقدير أعلى على المدى الطويل.
ومع ذلك ، يعد COCR مقياسًا مهمًا يجب مراعاته عند تحليل أي استثمار عقاري محتمل. من خلال فهم COCR وعوامله ، يمكنك اتخاذ قرارات استثمارية أفضل.
كيفية حساب النقد على العائد النقدي
إذا كنت مستثمرًا عقاريًا ، فمن المحتمل أنك تبحث دائمًا عن طرق لزيادة عائد الاستثمار إلى الحد الأقصى. طريقة واحدة للقيام بذلك هي حساب أموالك على العائد النقدي.
النقد على العائد النقدي هو مقياس لمقدار التدفق النقدي الذي تولده من ممتلكاتك الاستثمارية بعد احتساب جميع نفقاتك. لحسابها ، ما عليك سوى أخذ صافي الدخل التشغيلي السنوي (NOI) وقسمها على إجمالي استثمارك.
على سبيل المثال ، لنفترض أنك اشتريت عقارًا مستأجرًا بمبلغ 100,000 دولار وأن إجمالي نفقاتك السنوية يصل إلى 10,000 دولار. هذا يترك لك NOI بقيمة 9,000 دولار. قسمة هذا على إجمالي استثمارك يمنحك COCR بنسبة 9 ٪.
كما ترى ، يعد حساب COCR الخاص بك طريقة سريعة وسهلة لقياس أداء عقارك الاستثماري. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنه مجرد مقياس واحد من بين العديد من المقاييس التي يجب عليك استخدامها عند تقييم الاستثمار.
نقود جيدة على العائد النقدي
إذا كنت تبحث عن عائد جيد لاستثمارك ، فلا يمكنك أن تخطئ في COCR. غالبًا ما يستخدم هذا المقياس لقياس ربحية الاستثمارات العقارية ، وهو يشير ببساطة إلى نسبة صافي الدخل التشغيلي إلى الاستثمار الأولي. بمعنى آخر ، يخبرك مقدار الأموال التي تجنيها مقابل كل دولار استثمرته.
بشكل عام ، فإن العائد النقدي على النقد الجيد هو أي شيء أعلى من 8 ٪. هذا يعني أنه مقابل كل 100 دولار تستثمرها ، فإنك تحقق أرباحًا لا تقل عن 8 دولارات. وبالطبع ، كلما كان ذلك أعلى كان ذلك أفضل! يمكن أن تؤثر عدة عوامل على COCR الخاص بك. على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر في عقار يتطلب إصلاحات أو تجديدات كبيرة ، فسيكون استثمارك الأولي أعلى وقد يكون عائدك أقل نتيجة لذلك.
الموقع مهم أيضا. من المرجح أن يحقق العقار الواقع في منطقة إيجار مرتفع عائدًا جيدًا مقارنة بالعقار الموجود في منطقة منخفضة الإيجار. وبالطبع ، سيكون للصحة العامة لسوق العقارات تأثير أيضًا.
إذا كنت تبحث عن استثمار قوي بعائد جيد ، فإن COCR شيء يجب مراعاته.
النقد على العائد النقدي مقابل العائد على الاستثمار
بصفتك مستثمرًا عقاريًا ، فأنت تبحث دائمًا عن طرق لزيادة عائد الاستثمار (ROI). أحد المقاييس التي تُستخدم غالبًا لقياس عائد الاستثمار هو النقد على العائد النقدي (COCR). ولكن ما هو COCR وكيف يقارن بعائد الاستثمار؟
COCR هو مقياس يقيس التدفق النقدي من عقار مؤجر بعد احتساب جميع نفقات التشغيل. يتم حسابه بأخذ صافي الدخل التشغيلي (NOI) وتقسيمه على إجمالي النقد المستثمر في العقار.
NOI هو دخل الإيجار من عقار مطروحًا منه جميع نفقات التشغيل ، مثل ضرائب الممتلكات والتأمين والإصلاحات. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تمتلك عقارًا مستأجرًا يولد 1,000 دولار من دخل الإيجار الشهري ولديك 200 دولار في نفقات التشغيل الشهرية. سيكون NOI الخاص بك 800 دولار (1,000 دولار - 200 دولار) ، وسيكون COCR الخاص بك 8 ٪ (800 دولار / 10,000 دولار).
يعتبر عائد الاستثمار مقياسًا مشابهًا ، ولكنه يقيس النسبة المئوية لأرباح أو خسائر الاستثمار بالنسبة إلى مبلغ الاستثمار الأصلي. على سبيل المثال ، إذا استثمرت 10,000 دولار في عقار مؤجر وقمت ببيعه بعد ذلك بعامين مقابل 12,000 دولار ، فأنت
نقدا على حساب العائد النقدي
تخبرك نسبة COCR مقدار التدفق النقدي الذي تولده بالنسبة لمبلغ المال الذي تضعه في العقار.
كلما ارتفع معدل CCR الخاص بك ، كان ذلك أفضل ، لأنه يعني أنك تكسب عائدًا أعلى على استثمارك. استخدم حاسبة Cash on Cash Return Calculator المجانية الخاصة بنا لحساب CCR بسهولة لأي عقار استثماري. ما عليك سوى إدخال سعر الشراء والدفعة الأولى وسعر الفائدة ومدة القرض ونفقات التشغيل السنوية. ستقوم الآلة الحاسبة بالباقي ، مما يمنحك نسبة CCR الخاصة بك.
ضع في اعتبارك أن COCR الخاص بك هو مجرد مقياس واحد للتركيز عليه عند تقييم عقار استثماري. تأكد أيضًا من إلقاء نظرة على عوامل أخرى مثل صافي الدخل التشغيلي (NOI) ومعدل الحد الأقصى ومعدل العائد الداخلي (IRR).
كيفية استخدام حاسبة العائد النقدي على النقد
بصفتك خبيرًا في مجال العقارات ، فأنت تعلم أن COCR هو مقياس مهم يجب تتبعه. يخبرك هذا العائد مقدار التدفق النقدي الذي تولده من ممتلكاتك الاستثمارية بالنسبة إلى مبلغ المال الذي استثمرته.
إذا كنت تبحث عن شراء عقار استثماري ، فيمكنك استخدام حاسبة العائد النقدي على النقد لمعرفة كيفية مقارنة العقارات المختلفة. لاستخدام الآلة الحاسبة ، ما عليك سوى إدخال سعر شراء العقار ، والدفعة الأولى ، وسعر الفائدة ، وشروط القرض. بعد ذلك ، أدخل الإيجار والنفقات الشهرية المقدرة. ستعرض لك الحاسبة بعد ذلك معدل التراجع إلى المخاطر (COCR) المقدّر لكل عقار.
يمكنك استخدام هذه المعلومات لمساعدتك في اتخاذ قرار بشأن الملكية المناسبة لك. تذكر أن COCR الأعلى يعني المزيد من التدفق النقدي لك كمستثمر. لذلك ، إذا كانت كل الأشياء متساوية ، فاستعن بالممتلكات التي تحقق عائدًا أعلى!
فهم حاسبة عودة COC
هناك الكثير من العوامل المختلفة التي يمكن أن تؤثر على إرجاع CoC الخاص بك ، لذلك من المهم فهم كيفية عمل حاسبة إرجاع CoC. يمكن أن تساعدك هذه الآلة الحاسبة في معرفة عائد مدونة السلوك المقدر بناءً على سعر شراء العقار ، ومعدل الرهن العقاري ، ودخل الإيجار المتوقع ، وعوامل أخرى.
ضع في اعتبارك أن إرجاع CoC الفعلي الخاص بك قد يكون مختلفًا عن العائد المقدر نظرًا لوجود دائمًا بعض المتغيرات التي يستحيل التنبؤ بها. ومع ذلك ، فإن استخدام الآلة الحاسبة يمكن أن يمنحك نقطة بداية جيدة لتقدير أرباحك المحتملة.
العائد النقدي على النقد (COCR) مقابل العائد على الاستثمار (ROI)
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار العقاري ، فإن اثنين من أهم المقاييس التي يجب الانتباه إليها هما العائد النقدي على النقد (CoC) وعائد الاستثمار (ROI). لكن ماذا تعني هذه المصطلحات بالضبط؟ والأهم من ذلك ، كيف يختلف كل منهما عن الآخر؟
مدونة قواعد السلوك هي ببساطة مقياس للتدفق النقدي الذي تولده من ممتلكاتك الاستثمارية. يتم حسابها عن طريق أخذ التدفق النقدي السنوي قبل الضريبة وتقسيمه على المبلغ الإجمالي للأموال التي استثمرتها في العقار. لذلك ، إذا كنت تحقق 10,000 دولار من التدفق النقدي السنوي من عقار استثمرت فيه 100,000 دولار ، فستكون مدونة السلوك الخاصة بك 10٪.
من ناحية أخرى ، لا يأخذ عائد الاستثمار في الاعتبار التدفق النقدي الذي تولده فحسب ، بل أيضًا تقدير الممتلكات الخاصة بك. يتم حسابها عن طريق أخذ التدفق النقدي السنوي بالإضافة إلى أي حقوق ملكية أنشأتها في العقار وتقسيمها على إجمالي استثمارك. لذلك ، باستخدام نفس الأرقام المذكورة أعلاه ، إذا تم تقدير الممتلكات الخاصة بك بمقدار 20,000 دولار أمريكي على مدار عام واحد ، فسيكون عائد الاستثمار الخاص بك 30٪ (10,000 دولار أمريكي + 20,000 دولار أمريكي).
ما هو العائد النقدي عند الدفع بنسبة 20٪؟
كمقياس للمستثمرين العقاريين ، يحسب العائد النقدي على النقد معدل العائد للممتلكات بالنسبة إلى الاستثمار النقدي الأولي الذي تم إجراؤه فيه.
ما هي صيغة النقد على العائد النقدي؟
صافي دخل التشغيل (NOI) / إجمالي مبلغ النقد المستثمر = عائد CoC
ما هو العائد النقدي الجيد على النقد للعقارات؟
يبدو أن هناك إجماعًا بين المستثمرين على أن السيولة النقدية المتوقعة على العائد النقدي بين 8 إلى 12 بالمائة تشير إلى استثمار مجدي.
كيف يمكنك حساب النقد على العائد النقدي في العقارات؟
حساب معادلة العائد النقدي على النقد بسيطة: التدفق النقدي الصافي السنوي / حقوق الملكية المستثمرة = النقد على العائد النقدي.
- صافي التدفق النقدي السنوي = إجمالي الإيرادات الإجمالية - إجمالي المصروفات
- صافي التدفق النقدي السنوي = 1.2 مليون دولار - 750,000 ألف دولار
- التدفق النقدي الصافي السنوي = 450,000 دولار
ما هو التدفق النقدي الجيد للعقارات؟
تنص هذه القاعدة على أن هناك فرصة جيدة لأنك عثرت على عقار متدفق نقديًا إذا استأجر ما لا يقل عن 1٪ من سعر الشراء.
نبذة عامة
آمل أن يكون هذا الدليل قد ساعدك في فهم ماهية العائد النقدي النقدي وكيفية حسابه. تذكر ، عندما يتعلق الأمر بالاستثمار العقاري ، يجب أن يكون هدفك هو العثور على العقارات التي ستمنحك أعلى عائد ممكن على استثمارك. مع القليل من البحث الدقيق ، يمكنك العثور على عقارات رائعة توفر لك سنوات من الدخل غير الفعال والعوائد القوية.
مقالات ذات صلة
