برامج وحلول إدارة النقد للشركات

إدارة النقود

كثيرًا ما يتم الخلط بين منتجات وخدمات إدارة النقد وإدارة الخزانة. تعتبر "مجرد سلعة أخرى" تقدمها البنوك. من ناحية أخرى ، تعد التحويلات البنكية وحسابات المسح والخدمات التجارية ، كلها منتجات لإدارة النقد توفر لأصحاب الأعمال خيارات متنوعة لتوليد الأرباح ، وهي ليست متشابهة.
إذا كنت صاحب عمل وتبحث عن طرق لحل مشكلات السيولة ، فإليك ما تحتاج لمعرفته حول إدارة النقد وكيف يمكن أن تساعدك على إعادة إشعال التدفق النقدي الخاص بك. سنرى أيضًا أفضل 10 برامج لإدارة النقد لشركتك الصغيرة.

ما هي إدارة النقد؟

إدارة النقد ، التي تُعرف غالبًا باسم إدارة الخزانة ، هي عملية جمع التدفقات النقدية وإدارتها من خلال تشغيل الشركة واستثمارها وتمويل الأنشطة التي تولدها. إنه جزء مهم من الاستقرار المالي للشركة في الأعمال.

تعد إدارة النقد أمرًا بالغ الأهمية لكل من الشركات والأفراد لأنها عنصر من عناصر الاستقرار المالي.

صناديق سوق المال وأوراق الخزانة وشهادات الإيداع هي أمثلة على الأدوات المالية من إدارة النقد.
تقدم الشركات والأفراد في السوق المالية مجموعة واسعة من الخدمات للمساعدة في جميع أشكال إدارة النقد. غالبًا ما تكون البنوك هي المزود الرئيسي للخدمات المالية. هناك أيضًا العديد من حلول إدارة النقد المتاحة لكل من الشركات والأفراد الذين يسعون للحصول على أفضل عائد على الأصول النقدية أو الاستخدام الأكثر كفاءة للنقد.

قيمة النقد

النقد هو الأصل الأساسي الذي يستخدمه الأفراد والشركات بشكل منتظم لتسوية التزامات الديون ونفقات التشغيل ، مثل الضرائب ورواتب الموظفين ومشتريات المخزون وتكاليف الإعلان والإيجارات ، من بين أشياء أخرى.

النقد هو وسيلة استثمارية للأصول طويلة الأجل مثل الممتلكات والمنشآت والمعدات (PP&E) ، وغيرها من الأصول غير المتداولة. كثيرا ما تستخدم المبالغ النقدية الزائدة بعد المصروفات لتوزيعات الأرباح.

يجب التعامل مع الشركات التي لديها عدد كبير من التدفقات النقدية الداخلة والخارجة بشكل فعال لضمان استقرار أعمال مقبول. الحفاظ على الأرصدة النقدية هو أيضا مصدر قلق رئيسي للأفراد.

كيف تعمل إدارة النقد

كبار المسؤولين الماليينعادة ما يكون مديرو الأعمال وأمناء الخزانة في الشركات الأفراد الأساسيين المسؤولين عن خطط إدارة النقد الشاملة وتحليل الاستقرار والأنشطة الأخرى المتعلقة بالنقد في المؤسسة. ومع ذلك ، قد تقوم العديد من الشركات بالاستعانة بمصادر خارجية لبعض أو كل مهام إدارة النقد الخاصة بهم لمقدمي الخدمات الخارجيين.

يعد بيان التدفق النقدي أهم جزء في إدارة التدفق النقدي للشركة. يغطي بيان التدفق النقدي بالكامل جميع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة للشركة. وهو يتألف من النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية ، والنقد المدفوع للأنشطة الاستثمارية ، والنقد الناتج عن أنشطة التمويل. يكشف الحد الأدنى لبيان التدفق النقدي عن مقدار النقد المتاح للشركة بسهولة.

بيان التدفقات النقدية منظم إلى ثلاثة أقسام: الاستثمار والتمويل والعمليات. يعتمد الجزء التشغيلي من العمليات النقدية بشكل أساسي على صافي رأس المال العامل. هذا موجود في بيان التدفق النقدي كأصول متداولة للشركة مطروحًا منها الخصوم المتداولة. تحاول الشركات جعل أصولها المتداولة تتجاوز التزاماتها الحالية.

الجزءان الآخران من بيان التدفق النقدي أبسط قليلاً. مع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة المرتبطة بالاستثمار والتمويل ، مثل الاستثمارات العقارية ، وشراء معدات وآلات جديدة ، وبدء عمليات إعادة شراء الأسهم أو دفع أرباح الأسهم كجزء من أنشطة التمويل.

هناك العديد من الضوابط الداخلية المعمول بها لإدارة التدفقات النقدية للأعمال وتحسينها. يعد متوسط ​​طول حسابات القبض ، وعمليات شطب الذمم المدينة غير المحصلة ، وعمليات التحصيل ، ومعدلات العائد على الاستثمارات المعادلة النقدية ، والسيولة ، وإدارة خط الائتمان بعضًا من عوامل التدفق النقدي الأساسية للشركة.

ما هي المشاركة في رأس المال العامل؟

بشكل عام ، يتكون رأس المال العامل مما يلي:

# 1. الأصول قصيرة الأجل

  • النقد
  • ذمم مدينة في سنة واحدة.
  • المعرض

# 2. الخصوم قصيرة الأجل

  • الذمم الدائنة في السنة.
  • مدفوعات الديون قصيرة الأجل المستحقة في غضون عام

لذلك ، عادة ما تسجل المؤسسات التغيير في رأس المال العامل من فترة إبلاغ إلى أخرى في قسم العمليات في بيان التدفق النقدي. إذا كان صافي التغيير في رأس المال العامل للمؤسسة إيجابيًا ، فقد أدى ذلك إلى زيادة عدد الأصول المتداولة المتاحة لتغطية الخصوم المتداولة.

إذا كان صافي التغيير في رأس المال العامل للمؤسسة سلبيًا ، فقد أدى ذلك إلى زيادة التزاماتها المتداولة ، مما يقلل من قدرتها على سداد الالتزامات بكفاءة. أيضًا ، يقلل صافي التغيير السلبي في رأس المال العامل من إجمالي النقد في الميزانية العمومية.

أسباب قضايا إدارة النقد

لسوء الحظ ، تمارس العديد من المؤسسات إدارة نقدية سيئة ، والتي يمكن أن تُعزى إلى مجموعة متنوعة من العوامل. دعونا نلقي نظرة على بعضها:

# 1. فهم غير كافٍ لدورة التدفق النقدي

يجب أن تفهم إدارة الأعمال توقيت التدفقات النقدية الداخلة والخارجة من الكيان ، مثل موعد سداد حسابات الدفع وشراء البضائع ، بشكل كامل. أثناء النمو السريع ، قد ينفد النقد من الشركة نتيجة الإفراط في شراء البضائع ولكن دون الحصول على أموال مقابل ذلك.

# 2. فهم غير كافٍ للربح مقابل النقد

يمكن للمؤسسة جني الأموال من بيان الدخل الخاص بها مع خسارة الأموال في بيان التدفق النقدي.

عندما تحقق شركة إيرادات ، فهذا لا يعني دائمًا أنها تلقت مدفوعات نقدية لتلك الإيرادات. نتيجة لذلك ، فإن الأعمال التجارية سريعة التوسع التي تتطلب قدرًا كبيرًا من المخزون قد تولد الكثير من الإيرادات ولكنها لا تولد تدفقات نقدية إيجابية.

# 3. قدرات إدارة النقد غير كافية

بغض النظر عن فهمهم للتحديات المذكورة أعلاه ، يجب على المديرين اكتساب القدرات المناسبة. القدرة على تعظيم وإدارة رأس المال العامل هي واحدة من المواهب المطلوبة. يمكن أن يشمل الانضباط ووضع الأطر اللازمة لضمان تحصيل المستحقات في الوقت المحدد وعدم دفع الذمم الدائنة بسرعة أكبر من اللازم.

# 4. استثمارات رأس المال غير الفعالة

قد تستثمر الشركة في المشاريع التي قد لا تحقق عائدًا كافيًا على الاستثمار أو التدفقات النقدية لتبرير الاستثمار. إذا كان الأمر كذلك ، سيكون للاستثمارات تأثير سلبي على بيان التدفق النقدي ، وبالتالي على الرصيد النقدي للشركة.

برامج إدارة النقد

يتم استخدام تقارير الخزانة ولوحات المعلومات داخل برنامج إدارة النقد من قبل كبار المديرين التنفيذيين وأصحاب الشركات لتحسين الاستراتيجية المالية للشركة وأيضًا لمشاركة المعلومات المالية مع المساهمين وأعضاء مجلس الإدارة وشركاء الأعمال.

قد يختلف تعقيد ووظيفة برنامج إدارة النقد. تركز بعض البرامج بشكل أساسي على إدارة النقد للشركات الصغيرة ، بينما يركز البعض الآخر بشكل أساسي على إدارة السيولة للشركات الكبيرة. للحصول على المعلومات المالية اللازمة لإدارة السيولة ، يجب أن يرتبط هذا النوع من البرامج ببرامج المحاسبة و نظم تخطيط موارد المؤسسات.

أفضل 10 مقارنة لبرامج إدارة النقد

# 1. خزنة

GTreasury هو النظام البيئي كخدمة في عالم الخزانة الخاص بك. توفر منصة إدارة الخزانة الرقمية الخاصة بنا وصولاً سحابيًا إلى حلول وخدمات إدارة الخزانة وإدارة المخاطر الشاملة ، مما يؤدي إلى عملية مبسطة. مهما كانت متطلباتك الحالية ، أو كيفية توسيع نطاق عملياتك في المستقبل ، فإن عالمك تحت قيادتك. GTreasury هو حل إدارة خزينة ثري وظيفيًا يساعدك على إدارة مخاطر السيولة ومخاطر السوق ومخاطر العملة.

# 2. كيريبا

Kyriba هو حل إدارة الخزانة الاستباقي المستند إلى السحابة للمديرين الماليين وأمناء الخزانة والمديرين التنفيذيين الماليين الذي يعمل على تحسين النقد وإدارة المخاطر ورأس المال العامل.

# 3. خزينة SAP وإدارة المخاطر

يمكن أن تساعدك الأنظمة المتكاملة لإدارة النقد والسيولة والمدفوعات والاتصالات المصرفية والاستثمار والديون والتنبؤات في تحسين جميع مجالات وظيفة الخزانة. يوفر هذا الحل ، المبني على برنامج SAP S / 4HANA Finance الموجود في الذاكرة ، شفافية كاملة وتحليلاً سريعًا عبر جميع أبعاد البيانات المالية.

# 4. tm5

ربط ودمج كل عضو في خزانة عملك ، من الخزانة المركزية إلى المحاسبة الفرعية ، بما في ذلك البيانات المالية ، لتزويدك بمعلومات أكثر اكتمالاً ودقة في الوقت الفعلي ، مما يجعل الخزانة شفافة والمخاطر مرئية.

# 5. DocFinance

DocFinance هو تطبيق لإدارة الخزانة يتضمن خدمات Telemaco المصرفية عن بعد.

# 6. MX.3

خزينة، نماذج إدارة المخاطروإدارة الاستثمار وحلول إدارة الضمانات مدمجة في منصة أسواق رأس المال.

على نظام أساسي واحد موحد ، يوفر Openlink عرضًا موحدًا على مستوى المؤسسة للسلع والخزانة والمخاطر.

# 8. تروفاتا

Trovata هو الحل الأول لأتمتة إدارة النقد المبني أصلاً على اتصالات مصرفية مفتوحة مباشرة. يعمل هذا على تبسيط عملية الإعداد ويوفر فائدة فورية من خلال إعداد التقارير والتنبؤات النقدية التلقائية في دقائق من وقت العميل. تعمل Trovata على تحسين رؤية النقد ، وتقليل الوقت المستغرق في إعداد التقارير النقدية اليدوية و التوقع، ويتيح اتخاذ قرارات نقدية أكثر ذكاءً.

# 9. منصة AccessPay

تساعد منصة تكامل Enterprise-to-Bank من AccessPay فرق تمويل المؤسسات والخزينة في التغلب على صعوبات التكامل المصرفي.

تعمل حزمة الاتصال الخاصة بـ AccessPay على تعزيز الكفاءة التشغيلية وإبلاغ القرارات المستنيرة بالمدفوعات الآلية وإدارة النقد وقدرة إدارة المخاطر ، مما يمكّن المؤسسات من ربط أي نظام مكتب خلفي بأمان بأكثر من 11,000 بنك وأنظمة دفع (Swift و SEPA و Bacs).

# 10. أجيليتيكس CAMS

Agiletics CAMS (حلول إدارة النقد) عبارة عن أنظمة برمجيات لإدارة السيولة والاستثمارات لعملاء مصرفية معيارية تعمل جنبًا إلى جنب مع بعضها البعض والتطبيقات المصرفية الأساسية الأخرى.

الأسئلة الشائعة حول إدارة النقد

ما هي أدوات إدارة النقد الخمس؟

الحسابات الجارية وحسابات التوفير وحسابات الودائع في سوق المال وشهادات الإيداع وسندات الادخار هي الأنواع الخمسة لأدوات إدارة النقد (أو أدوات الادخار).

لماذا تعتبر إدارة التدفق النقدي مهمة؟

يضمن التدفق النقدي السليم أن الشركة يمكنها دفع رواتب موظفيها في الوقت المحدد ولديها أموال للاستثمار في نمو الأعمال التجارية وتوسعها. هناك موارد مختلفة لدفع فواتير البائعين والضرائب.

  1. التدفق النقدي: كل ما تحتاج إلى معرفته ، مبسط !!! (+ تنسيق مجاني)
  2. الموارد المالية: أفضل 7 مصادر ابحث عنها أيضًا في عام 2021 (+ دليل مفصل)
  3. التنبؤ بالتدفق النقدي: المعنى ، الأساليب ، الأدوات ، النماذج (+ القوالب التفصيلية)
  4. نسبة السيولة: الأنواع والصيغ والحسابات
  5. الطريقة غير المباشرة لبيان التدفق النقدي: نظرة عامة ، أمثلة ، حسابات
  6. الطريقة المباشرة لبيان التدفق النقدي: نظرة عامة ، أمثلة ، إيجابيات وسلبيات

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً