برنامج التنبؤ بالتدفق النقدي: أفضل 7 خيارات في عام 2023 (+ نموذج مجاني)

برمجيات التنبؤ بالتدفق النقدي
حقوق الصورة: iStock

مع اقتراب الربع الثاني من عام 2023 من نهايته ، يجب أن تكون خطط الشؤون المالية للربع القادم أولوية قصوى. وكما لو أن التحكم في التدفق النقدي لم يكن صعبًا بدرجة كافية ، يجب أن تبني - أو تضبط - تنبؤات حول ما ستستثمره شركتك وتكسبه خلال الربع التالي في هذه المرحلة. استرخ ، إذا كان هذا يجعلك تشعر بالتوتر. هناك أنواع مختلفة من البرامج والموارد عبر الإنترنت (بما في ذلك القوالب) التي يمكن أن تساعدك في إدارة التدفق النقدي للشركة والتنبؤ به.

مع مرور الوقت ، نضع مجموعة من أدوات إدارة التدفقات النقدية والتنبؤ عبر الإنترنت (بما في ذلك البرامج) لاختبارها. فيما يلي أفضل خمس اختيارات للحصول على أقصى استفادة من ربحك.

# 1. قوالب مجانية للتنبؤ بالتدفق النقدي

قم بتنزيل أحد نماذج التنبؤ بالتدفق النقدي الحر العديدة مضمن في تطبيقات الأعمال المعروفة لإجراء تحليل التدفق النقدي الخاص بك.

على الرغم من عدم توفر جميع أجراس وصفارات البرامج الأكثر تقدمًا ، إلا أن قوالب التنبؤ بالتدفق النقدي توفر الوقت على إنشاء واحدة من البداية. بالنسبة للجزء الأكبر ، يأتي Microsoft Office محملاً مسبقًا بالعديد من جداول البيانات الشاملة لبرنامج Excel ، مع توفر المزيد للتنزيل من موقع Office على الويب.

من ناحية أخرى ، يوفر محرر مستندات Google نماذج يمكن مشاركتها وتعديلها بواسطة أعضاء حساب تطبيقات Google الآخرين. يمكنك البحث في قائمة نماذج مستندات Google لبرامج التنبؤ بالتدفق النقدي للعثور على النموذج المناسب لعملك. أيضًا ، بينما يوفر BusinessYield التوجيه للشركات الصغيرة ورواد الأعمال ، لدينا تنبؤات التدفق النقدي الحر ونماذج البيانات المالية الأخرى.

توقع العبث بهذه القوالب وتغيير عناوين معينة. ستساعدك هذه الأدوات في معرفة المزيد عن أموالك أثناء ملء النفقات والمبيعات ومعلومات العميل.

ومع ذلك ، لا ترتبك على طول الخط. إلى جانب قالب التنبؤ بالتدفق النقدي ، ستجد أيضًا قوالب للميزانيات العمومية وتوقعات المبيعات وكشوف المرتبات وما إلى ذلك. بمعنى آخر ، هذا قالب إسقاط مالي كامل. 

# 2. تقرير توقعات التدفق النقدي QuickBooks

QuickBooks ، من Intuit ، لديها ميزة التنبؤ بالتدفق النقدي المضمنة في برنامج المحاسبة الشهير. للحصول على نموذج تدفق نقدي أكثر دقة ، يمكنك وصف الجوانب المختلفة لشركتك ، مثل المستحقات والأرصدة المصرفية ودفاتر الأستاذ لبطاقات الائتمان. سيتم تقسيم التقديرات بعد إنشاء التقرير عن طريق النقر فوق الروابط وتعديل نطاقات التواريخ.

# 3. أنت بحاجة إلى أدوات لتتبع النفقات والتخطيط عبر الإنترنت الخاصة بالميزانية

بينما تحتاج ميزانيةيهدف البرنامج القابل للتنزيل والذي تبلغ قيمته 60 دولارًا أمريكيًا في المقام الأول إلى مراقبة نفقات العملاء وميزانيات الأسرة. يمكن أن يوفر أيضًا توقعات إنفاق استشرافية للشركات الصغيرة.

يقوم التطبيق بإنشاء ميزانية بناءً على كشوف الحسابات المصرفية التي تقوم بتحميلها ، والتي يمكنك تعديلها بعد ذلك لتلبية احتياجات عملك. أنت بحاجة إلى ميزانية بحساب مقدار الأموال التي قد تأمل في الحصول عليها والمبلغ الذي ستظل بحاجة إليه لتغطية نفقاتك بناءً على هذه المعلومات.

على الرغم من حقيقة أن البرنامج لا يتضمن نظرة عامة شاملة مثل توقعات التدفق النقدي لـ QuickBooks ، إلا أنه ليس من الصعب استخدامه تقريبًا.

# 4. برنامج Pulse's Cash-Flow Modeling Software

Pulse هو برنامج ويب مخصص للتنبؤ بالتدفق النقدي يساعدك على مراجعة التدفق النقدي للشركة عبر الإنترنت بتفاصيل غير محدودة.

يمكن إدخال البيانات المالية يدويًا أو استيرادها من جدول بيانات لإنشاء نموذج تدفق نقدي يمكن عرضه يوميًا أو أسبوعيًا أو شهريًا. يتضمن مجموعة متنوعة من الرسومات والرسوم البيانية التي تساعدك على تصور كيفية تدفق الأموال داخل وخارج عملك.

يحتوي Pulse أيضًا على الكثير من ميزات التعاون. Pulse مثالي لتبادل المعلومات مع فريق أو مستشارين لأن العديد من المستخدمين يمكنهم تحرير أو مراقبة التدفق النقدي وإضافة ملاحظات إلى الإيرادات والنفقات.

لما يصل إلى ثلاثة مستخدمين و 3 غيغابايت من مساحة تخزين الملفات ، تبدأ الحسابات المدفوعة بـ 14 دولارًا في الشهر.

# 5. الخطة الرئيسية

PlanGuru هو بديل إذا كانت الشركة قد تجاوزت أيًا من هذه الخيارات. وهو يدعم التنبؤ المالي لمدة 10 سنوات بالإضافة إلى التحكم الآلي في بيانات دخل الأعمال والميزانية العمومية في Excel و QuickBooks وتنسيقات أخرى.

ثم ينتج PlanGuru بيانًا يحتوي على ما يصل إلى 20 منهجية مختلفة. يمكن استخدامه للتنبؤ بكل سيناريو عمل افتراضي تقريبًا.

ومع ذلك ، فإن كل هذه القوة تحمل مخاطر كبيرة. يجب أن يكون المستخدمون قادرين على التعامل مع الأموال في عمل معقد أو الدفع لأي شخص يستطيع ذلك. PlanGuru متاح للتنزيل مقابل 399 دولارًا. يكلف 399 دولارًا لمستخدم واحد و 250 دولارًا لكل مستخدم إضافي عند تثبيته على خادم شبكة للتعاون.

# 6. سكورو

Scoro هو برنامج أكثر طموحًا وقدرة. تتضمن مجموعة خدماتها إدارة التدفق النقدي ، ولكنها مجرد أداة لإدارة الأعمال تتضمن أيضًا إعداد الميزانية وإدارة علاقات العملاء وإدارة المشاريع. لديها تصنيف مستخدم مرتفع ، حيث أشاد المستخدمون بموثوقية النظام الأساسي.

يتقاضى Scoro رسومًا على متن الطائرة تبلغ 899 دولارًا. تبدأ الخطط الشهرية من 22 دولارًا لكل مستخدم شهريًا وتتطلب ما لا يقل عن خمسة مستخدمين.

# 7. تحليلات النقدية

تحتاج الشركات الكبيرة أيضًا إلى برنامج إدارة التدفق النقدي ، و CashAnalytics هنا للمساعدة. تقدم CashAnalytics نظرة ثاقبة للإدارات المالية في الشركات الكبرى مع وظائف التنبؤ والأتمتة لمصادر التدفق النقدي المختلفة.

علاوة على ذلك ، فهي أداة قوية قابلة للتكوين والتخصيص بدرجة كبيرة. يمكن أن تختلف تكلفة الحل المخصص حسب درجة تعقيده.

لماذا تحتاج إلى برامج التنبؤ بالتدفق النقدي

البرامج المالية والمحاسبية ذات الميزات المصممة لجعل التنبؤ أسهل وأسرع ستضمن الدقة وتساعد على الحفاظ على صافي أرباح الشركة بأمان.

بالنسبة للجزء الأكبر ، تعد التنبؤات الدقيقة للتدفق النقدي أمرًا بالغ الأهمية للشركات الصغيرة لإبقاء رؤوسهم فوق الماء. والأهم من ذلك ، أن الحصول على صورة جيدة للتدفق النقدي المتوقع يسمح لفريق تمويل الأعمال الصغيرة بتحديد الأنماط التي تؤثر على التدفق النقدي ، مثل العملاء الذين يدفعون ببطء ، ومعالجتها بسرعة.

الرؤية التي يمكن أن توفرها أدوات التنبؤ بالتدفق النقدي مفيدة أيضًا للشركات الكبيرة. يمكن للفرق المالية بسهولة اكتشاف الانحرافات عن التوقعات باستخدام برامج المحاسبة التي تعمل على أتمتة تدفق البيانات المالية مباشرة في بيان التدفق النقدي.

إجمالاً ، يعد التنبؤ بالتدفق النقدي عملية حاسمة لضمان امتلاك الشركة للأدوات التي تحتاجها ، عندما تحتاج إليها ، لدفع الشركة إلى الأمام. بدون ذلك ، ستواجه الشركة أوجه قصور ، مما يعرض الشركة للخطر. تعمل برامج التنبؤ بالتدفق النقدي على تسهيل العملية من خلال زيادة الدقة وأتمتة إدخال البيانات والتأكد من أن الشركة تلبي أهدافها أو تتجاوزها.

ما هي البرامج المستخدمة للتنبؤ؟

Clari هي أداة للتنبؤ بالمبيعات تتيح للمستخدمين إجراء تنبؤات بناءً على بيانات ورؤى في الوقت الفعلي حول ما سيحدث في المستقبل.

ما هو أفضل تطبيق لتحليل التدفق النقدي؟

أفضل 6 تطبيقات لبرامج إدارة التدفق النقدي

  • مكعب. Cube هي منصة FP&A للجيل المستقبلي التي تقدم حلول تخطيط مالي ديناميكي.
  • حلول الوريد.
  • أنابلان.
  • تخطيط يوم العمل التكيفي
  • .مخطط.
  • سنتيج.

ما هي الأنواع الأربعة لنموذج التنبؤ؟

تركز هذه المقالة على أربعة من أكثر أدوات التنبؤ الكمي استخدامًا للميزانية:

  1. الخط المستقيم
  2. المتوسط ​​المتحرك
  3. الانحدار الخطي الأساسي
  4. الانحدار الخطي المتعدد.

ما هو نظام إدارة التدفق النقدي؟

تتعقب إدارة التدفق النقدي التدفقات المالية الداخلة والخارجة لتمكين الشركات من التنبؤ بدقة بحجم الأموال التي ستكون متاحة للاستخدام في المستقبل. يساعد ذلك المؤسسات على الدفع للبائعين والموردين في الموعد المحدد واتخاذ قرار بشأن شراء أصول جديدة.

وفي الختام

تذكر أن عرضك جيد مثل البيانات التي تدخلها فيه ؛ بغض النظر عن الأداة التي تستخدمها عبر الإنترنت. لذلك ، يجب أن يكون برنامجك متسقًا للإيرادات والنفقات والتواريخ الصحيحة لجميع المعاملات حتى تعمل أدوات إسقاط التدفق النقدي بشكل صحيح وتوفر أكثر التنبؤات دقة.

  1. التنبؤ بالتدفق النقدي: المعنى ، الأساليب ، الأدوات ، النماذج (+ القوالب التفصيلية)
  2. التنبؤ بالطلب: الطرق والأمثلة والنماذج (+ دليل مفصل)
  3. التوقعات المالية لخطة العمل: كل ما يجب أن تعرفه.
  4. مثال مجاني لخطة العمل
  5. خطة العمل: أمثلة ونموذج لبدء التشغيل
اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً