الدخل الإجمالي السنوي: كيفية الحساب وسبب أهميته

إجمالي الدخل السنوي
رصيد الصورة: Deskera

لا يمكن المبالغة في التأكيد على أهمية تحليل أو فحص الدخل الإجمالي السنوي قبل الخصومات. يساعدك على تتبع مدى إدارتك لأموالك بشكل جيد ومدى ربحية عملك على مدار العام الماضي. بالإضافة إلى ذلك ، فهو أحد المصطلحات المالية العديدة التي تكشف عن ربحية الأعمال التجارية. ستركز هذه المقالة فقط على الدخل السنوي الإجمالي والإجمالي السنوي. سيوضح أيضًا كيفية حساب إجمالي الدخل السنوي الخاص بك باستخدام حاسبة الدخل الإجمالي مع أمثلة لتحديد الدخل الخاص بك. 

معنى الدخل الإجمالي السنوي 

الدخل الإجمالي السنوي للفرد هو المبلغ الإجمالي للأموال التي يكسبونها في العام قبل إجراء أي استقطاعات بخصوص مدفوعات الضرائب ، التأمينومساهمات التقاعد وما إلى ذلك.

على سبيل المثال ، تتلقى 100,000 دولار من مدفوعات الراتب في السنة ، وهذا يعني أن إجمالي الدخل السنوي الإجمالي للسنة كان 100,000 دولار 

لا يقتصر الدخل الإجمالي السنوي على الراتب أو الدخل من الأجور فحسب ، بل يشمل أيضًا الإيرادات ومصادر الدخل الأخرى في القائمة أدناه.

  • صناديق التقاعد والضمان الاجتماعي والمعاشات التقاعدية
  • الفوائد وأرباح الأسهم ومكاسب رأس المال
  • رعاية ومساعدة المعوقين
  • مدفوعات إعالة الطفل 
  • الاستثمارات

نظرة عامة على الدخل الإجمالي السنوي

الدخل الإجمالي السنوي هو نقطة البداية لحساب مبلغ ضريبة الدخل الفيدرالية وضريبة الدخل المستحقة قبل أخذ أي خصومات في الاعتبار.

تم استبعاد بعض مصادر الدخل من إجمالي الدخل لأسباب ضريبية ، ولكنها قد تظل جزءًا من حسابات الدخل الإجمالي للمقرضين والدائنين. التأمين على الحياة المدفوعات وبعض الميراث أو الهدايا هي أمثلة على تدفقات الدخل غير الخاضعة للضريبة والتي لا تخضع للضرائب الفيدرالية. 

الدخل الإجمالي السنوي والهامش الإجمالي أو اجمالي الربح هما مصطلحان يستخدمان بالتبادل في عالم الأعمال. الإيرادات من جميع المصادر مطروحًا منها تكاليف الشركة للسلع المباعة (COGS) هي إجمالي دخل الشركة. تحديد ما إذا كان المقترض أو المستأجر يمثل مخاطرة جيدة أم لا ، يستخدم المقرضون والملاك بشكل متكرر الدخل السنوي الإجمالي وهو أبسط نهج لقياس الربحية الإجمالية للشركة ؛ من خلال النظر إلى الدخل السنوي الإجمالي ، والمعروف غالبًا باسم هامش الربح الإجمالي.

مثال على الدخل الإجمالي السنوي

افترض أن ستيف يكسب 96,000 دولار كل عام من وظيفة عادية. بصرف النظر عن راتبه السنوي ، يكسب ستيف 3,000 دولارًا من فوائد حساب التوفير ، و 900 دولارًا من أرباح الأسهم ، و 15,000 دولارًا من إيرادات العقارات المؤجرة. يجمع ستيف هذه الأرقام الأربعة ويصل إلى دخل إجمالي سنوي قدره 114,900 دولار.

لماذا من المهم معرفة الدخل الإجمالي السنوي الخاص بك 

عند التقدم بطلب للحصول على قرض لشراء منزل أو سيارة ، أو إنشاء ميزانية ، فإن معرفة دخلك السنوي أمر بالغ الأهمية. يرغب معظم المقرضين في معرفة دخلك لتحديد أهليتك الائتمانية.

يمكن أن تساعدك معرفة إجمالي أرباحك السنوية على الادخار للتقاعد. إذا كنت تعرف المبلغ الذي يجب أن تضعه في حساب التقاعد الخاص بك كل عام ، فإن معرفة دخلك الإجمالي سيساعدك.

أيضًا ، يعد صافي دخلك جزءًا حيويًا من تمويلك. يمكن اعتبار صافي الدخل على أنه النقد السنوي "القابل للإنفاق" الذي يصل إلى حسابك المصرفي أو حساب التوفير. إنه مفيد للغاية لأن نفقاتك العادية بعد خصم الضرائب ، الثابتة والتقديرية ، ستأتي من صافي الدخل.

للأسف ، على الرغم من تحديد راتب قدره 75,000 دولار ، فلن تتلقى هذا المبلغ نقدًا. تشغل الضرائب والخصومات المحددة جزءًا كبيرًا من دخلك ، لذا فإن فهم صافي دخلك يمكن أن يساعدك في إنشاء ميزانية أكثر صلابة والبقاء على رأس مواردك المالية.

كيفية حساب الدخل الإجمالي السنوي

مرة أخرى ، يشير الدخل الإجمالي إلى المبلغ الإجمالي الذي تجنيه قبل الضرائب والخصومات الأخرى ، والتي غالبًا ما يتم التعبير عنها كمرتب سنوي. يعد حساب الدخل الإجمالي السنوي أمرًا بسيطًا في الواقع إذا كنت تتلقى دخلًا سنويًا. قد تكون قادرًا على اكتشاف الخاص بك الدخل السنوي إذا كنت تعرف فقط أرباحك بالساعة أو اليومية أو الأسبوعية أو الشهرية. تأكد من أنك تحسب الدخل الإجمالي أو صافي الدخل أثناء قيامك بحساباتك. فيما يلي بعض الإجراءات لمساعدتك في معرفة إجمالي الدخل السنوي الخاص بك:

# 1. اكتشف كيف تتلقى المدفوعات 

تتمثل الخطوة الأولى في تحديد ما إذا كانت دفعتك تأتي بالساعة أم كل عام. الموظف الذي يتقاضى راتبه هو الشخص الذي يتلقى نفس مبلغ التعويض في كل مرة يحصل فيها على راتب. وينطبق هذا أيضًا على أشياء مثل المعاشات التقاعدية ، حيث تحصل على نفس المبلغ في كل مرة. في هذه الحالات ، يكون حساب إجمالي الدخل السنوي أمرًا بسيطًا ، ويتم توفير الصيغة في الخطوات أدناه.

من ناحية أخرى ، إذا كان دخلك يختلف حسب عدد ساعات العمل أو إذا كنت متعاقدًا مستقلاً يتقاضى مبالغ مختلفة لوظائف مختلفة ، فستحتاج إلى استخدام طريقة مختلفة.

# 2. تقييم المدفوعات الثابتة

يمكنك تحديد الدخل السنوي الإجمالي بضرب أرباحك الشهرية في 12 عندما تتلقى دفعات منتظمة كل شهر. تأكد من أنك تستخدم الدخل الإجمالي للشهر ، وليس الدخل الصافي للشهر ، والذي يتضمن جميع الخصومات.

إذا لزم الأمر ، يمكنك حساب إجمالي دخلك السنوي باستخدام أرباح بخلاف أرباحك الشهرية. وهم على النحو التالي:

سعر الساعة × 2000

السعر اليومي × 250

السعر الأسبوعي × 50

أصحاب الرواتب لديهم خيارات أخرى لحساب الدخل الإجمالي السنوي. يمكن تضمين هذه المعلومات مباشرة في إيصال الدفع الخاص بك أو في الأوراق التي تلقيتها عند قبولك عرض العمل. إذا لم يكن لديك نسخة من المستندات التي وقعتها عند قبول الوظيفة ، فتحدث مع شخص في مكتبك حول الحصول على نسخة.

# 3. حساب المدفوعات بالساعة

ستحتاج إلى صيغة مختلفة إذا لم تكن مدفوعاتك ثابتة. إليك طريقة سهلة لحسابها:

الدخل السنوي الإجمالي = العدد المقدر لساعات العمل في الأسبوع × معدل الساعة × 52 

يمثل الرقم 52 عدد الأسابيع التي تقضيها في العمل في السنة. وإذا كنت تعمل أسابيع أقل ، فيجب أن يكون هذا هو مقدار الأسابيع التي يجب عليك حسابها. 

مثال: أنت تعمل حوالي 30 ساعة في الأسبوع وتكسب 15 دولارًا في الساعة ، ثم يكون إجمالي أرباحك السنوية 30 × 15 × 52 = 23,400 دولار

من الصعب توقع مقدار الأموال التي ستجنيها في العام الذي يكون فيه دخلك غير ثابت. ومع ذلك ، في العديد من المواقف التي يتعين عليك فيها تقديم إجمالي أرباحك السنوية ، سيتم استخدام تقريب تقريبي. بعد ذلك ، أصبحت تعرف الآن المبلغ الذي ربحته على مدار العام قبل تقديم ضريبتك. 

# 4 لخص كل العوامل الأخرى

قد تكون في مواقف تتلقى فيها مدفوعات من مصادر مختلفة سواء كان ذلك استثمارًا أو نشاطًا تجاريًا جانبيًا. قد تكون أيضًا في حالة تتلقى فيها مدفوعات عن طريق الراتب أو بالساعة. ومن ثم ، عند تقدير دخلك الإجمالي ، يجب عليك تضمين كل الأموال التي تحصل عليها. يمكنك تقدير الدخل الإجمالي باستخدام مجموعة متنوعة من الحسابات المذكورة أعلاه ، بغض النظر عن عدد مصادر الإيرادات. 

# 5. احسب صافي الدخل السنوي

قد ترغب في حساب صافي الدخل السنوي بمجرد حصولك على الدخل الإجمالي المتوقع. هناك طريقتين لاداء ذلك.

الطريقة الأولى هي طرح جميع استقطاعاتك من إجمالي الدخل السنوي. بديل آخر هو إزالة استقطاعاتك من أرباحك قبل حساب الدخل الإجمالي السنوي. بعد أن تكون قد قمت باستقطاعاتك ، يكون مجموع أرباحك هو صافي الدخل السنوي

 يمكنك استخدام هذه الآلة الحاسبة السهلة لتحويل صافي الدخل السنوي إلى الدخل الإجمالي السنوي 

صافي الدخل / (1 - معدل الاستقطاع)

على سبيل المثال ، كان دخل جاك الصافي 20,000 دولار ومعدل الضريبة 10٪. لإكمال هذه المعادلة ، افعل هذا

20,000 دولار / (1 - 0.10) = 20,000 دولار / 0.90 = 22,222 دولارًا

صافي الدخل السنوي مقابل الدخل الإجمالي السنوي

أحيانًا يتم الخلط بين صافي الدخل السنوي والدخل الإجمالي السنوي ، ومع ذلك ، فهما ليسا نفس الشيء فيما يتعلق بالمسؤوليات المالية الأخرى التي قد يكون الشخص مسؤولاً عنها. بالمعنى الفعلي للدخل الإجمالي هو إجمالي أرباحك في سنة مالية واحدة بينما صافي الدخل هو المبلغ المتبقي بعد كل الخصومات  

على سبيل المثال ، إذا كنت تربح 150,000 ألف دولار من إجمالي الدخل وكان معدل الضريبة 15٪ فسيكون صافي دخلك 135 دولارًا. 

من الضروري أن تفهم الفرق بين الاثنين لأن صافي دخلك هو ما تستخدمه لخطة الإنفاق وقرارات الشراء. إذا لم تفصل بين الاثنين ، فقد ينتهي بك الأمر إلى الإنفاق بلا مبالاة. 

إجمالي الدخل السنوي الإجمالي

إجمالي الدخل السنوي للفرد أو المنظمة مع مختلف تدفقات الدخل أو مصادر الدخل يساوي مجموع جميع مصادر الدخل.

جلوريا ، على سبيل المثال ، تكسب 60,000 ألف دولار سنويًا من العمل في شركة عقارية و 35,000 ألف دولار سنويًا من العمل بدوام جزئي كمؤلف إعلانات. كم من المال تجني في عام من إجمالي الدخل الإجمالي؟

حاسبة إجمالي الدخل السنوي الإجمالي: 60,000 دولار + 35,000 دولار = 95,000 دولار (إجمالي الدخل السنوي الإجمالي)

مثال حاسبة الدخل الإجمالي السنوي  

لنلقِ نظرة على آلة حاسبة بسيطة لإجمالي الدخل السنوي. افترض أن جيسيكا تتقاضى 25.00 دولارًا لكل ساعة مقابل عملها. ماذا سيكون دخلها السنوي إذا عملت 8 ساعات في اليوم ، 5 أيام في الأسبوع ، و 50 أسبوعًا في السنة؟

حل:

بالساعة: اضرب 25 دولارًا لكل ساعة في 2,000 ساعة عمل في السنة لتحصل على راتب سنوي (8 ساعات × 5 أيام في الأسبوع × 50 أسبوعًا في السنة)

يوميًا: اضرب 200 دولار يوميًا في 250 يوم عمل في العام (5 أيام في الأسبوع × 50 أسبوعًا في السنة)
أسبوعيًا: اضرب 1,000،50 دولارًا أمريكيًا كل أسبوع في XNUMX أسبوع عمل في السنة.
شهريًا: اضرب 4,167،12 دولارًا في XNUMX شهرًا في السنة.

وفي الختام

أخيرًا ، في حين أن هذا قد يبدو غير مهم تمامًا ، فإن أولئك الذين هم على دراية بالإدارة المالية يدركون مدى أهمية تتبع هذه التفاصيل. يضمن فهم الدخل الإجمالي السنوي وكيفية حسابه عدم المبالغة في الإنفاق وتخصيص الأموال بشكل صحيح وفقًا لذلك. 

الأسئلة الشائعة

لماذا من المهم أن أعرف الدخل الإجمالي السنوي الخاص بي؟

عند التقدم بطلب للحصول على قرض لشراء منزل أو سيارة ، أو إنشاء ميزانية ، فإن معرفة دخلك السنوي أمر بالغ الأهمية. يرغب معظم المقرضين في معرفة دخلك لتحديد أهليتك الائتمانية.

ما مقدار الضريبة التي سأدفعها كنسبة مئوية؟

قسّم صافي دخلك / دخلك بعد الضريبة / صافي الدخل السنوي على إجمالي دخلك / دخلك قبل الضريبة / الدخل السنوي الإجمالي. اضرب الناتج في 100٪ ، وهذا كل شيء.

كيف أعرف إجمالي الدخل السنوي الخاص بي؟

إجمالي الدخل السنوي للفرد أو المنظمة مع مختلف تدفقات الدخل أو مصادر الدخل يساوي مجموع جميع مصادر الدخل.

ما الذي يلخص الدخل الإجمالي السنوي الخاص بي؟

الرواتب والأجور وصناديق التقاعد والضمان الاجتماعي والمعاشات التقاعدية
الفوائد ، والأرباح ، ومكاسب رأس المال ، ومساعدة الرفاه والعجز ، ومدفوعات إعالة الطفل ، والاستثمارات

  1. الدخل الإجمالي قبل الضرائب: كيف تحسبه
  2. الدخل الصافي مقابل إجمالي الدخل: الفرق والحساب والأهمية
  3. الدخل السنوي: تعريف وحسابات إجمالي وصافي وإجمالي الدخل السنوي
  4. هامش الربح الإجمالي: الصيغة وكيفية حساب هامش الربح الإجمالي
  5. الراتب الإجمالي: تعريفات وحسابات وأمثلة (+ أدوات سريعة)

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً