عندما تقوم بإنشاء ملف ثقة المعيشة القابلة للنقض، يجب عليك تعيين وصي وريث. هذا هو الشخص الذي سيتولى الإدارة والتسوية الخاصة بك الثقة بعد موتك. سيتم أيضًا استدعاء هذا الشخص للخدمة إذا أصبحت عاجزًا عقليًا. يرغب الكثير من الأشخاص في معرفة ما إذا كان الوصي اللاحق لا يزال مستفيدًا وما إذا كان بإمكانهم تغيير الثقة. لذلك سنكتشف هنا كل شيء عن الوصي اللاحق ونعرف العمليات المتضمنة في توثيق النموذج.
غالبًا ما يكون الشخص الذي ينشئ ثقة قابلة للإلغاء هو الوصي على حساباتهم. بالمقارنة ، تتطلب الثقة غير القابلة للنقض تعيين شخص آخر لهذا الدور. عندما لا تكون قادرًا على إدارة الثقة ، فإن الوصي اللاحق ينتظر في الأجنحة.
ما هو مفهوم الثقة الحية القابلة للإلغاء؟
A ثقة المعيشة القابلة للنقض، مثل الوصية ، هي أداة تخطيط العقارات التي تحدد كيف يرغب منشئ الثقة (المانح) في توزيع ممتلكات معينة بعد وفاته. الصندوق الاستئماني الحي يحتفظ بالممتلكات التي وضعها المانح فيها. المانح الذي هو الوصي الأصلي يحمل في البداية الثقة الحية.
اقرأ أيضًا: Living Trust مقابل Will: أفضل خيار في الولايات المتحدة
ما هو الوصي الخلف؟
الوصي الخلف هو الشخص المسؤول عن إدارة الثقة بعد وفاة المانح أو يصبح "عاجز". تم توضيح إرشادات الجهة المانحة لكيفية التعامل مع الثقة في مستند يُعرف باسم "إعلان الثقة". كما سيحدد إعلان الثقة واجبات وصلاحيات الوصي الخلف.
تسمية خليفة
عند اختيار خلف ، تأكد من أنه قادر على القيام بهذه المسؤوليات. يعتبر العمل كوصي وريث مسؤولية كبيرة ، وغالبًا ما تستغرق وقتًا طويلاً. يجب أن تكون قادرًا على اختيار الشخص المناسب - أو تسمية مؤسسة مثل البنك - للوظيفة. من الأفضل التشاور مع التخطيط العقاري محامي.
من الضروري أيضًا تسمية واحد أو أكثر من الأمناء "الاحتياطيين" في حالة عدم تمكن خيارك الأول من الخدمة. لا تسمي أي شخص دون التحدث معه أولاً للتأكد من استعداده لقبول المنصب.
لقد شكل صديقك أو أحد أفراد أسرتك ثقة حية قابلة للإلغاء وعينك وصيًا أو وصيًا بديلًا. لقد أعددنا هذه النظرة العامة الموجزة لمساعدتك على فهم معنى ذلك وللإجابة على بعض الأسئلة الشائعة.
ما هي مسؤوليات الوصي اللاحق؟
يتم تحديد الواجبات الخاصة للوصي الخلف بموجب شروط إعلان الثقة والقانون المحلي وما إذا كان المانح قد توفي أو أصبح عاجزًا ولكنه لا يزال على قيد الحياة. فيما يلي وصف عام لمهام الوصي الخلف التقليدية. يرجى أن تضع في اعتبارك ، مع ذلك ، أنه من الجيد عادةً استشارة محامي التخطيط العقاري لمعرفة ما هو مطلوب بالضبط في قضيتك المحددة.
من الضروري أن نتذكر أن الأمناء الخلف يجب أن يديروا الثقة ويستخدموا سلطتهم لصالح المستفيدين من الصندوق. ما لم تتم الموافقة صراحة على إعلان الثقة ، لن يعمل الأمناء الخلف لتحقيق مكاسب شخصية خاصة بهم.
واجبات الأمناء الخلف بعد وفاة المانح
في حالة وفاة المانح ، يكون الوصي الخلف بشكل عام مسؤولاً عن إنهاء الثقة عن طريق توزيع الممتلكات التي يمتلكها امتثالاً لأوامر المانح.
عادة ، يمكن للوصي الخلف القيام بما يلي:
- أبلغ أسرة المانح وأحبائه بموعدك كوصي وريث.
- عمل نسخ من إعلان الثقة وتوزيعها على المستفيدين المذكورين فيه.
- احصل على نسخ من شهادة وفاة المانح. قد تحتاج إليه لإثبات السلطة القانونية للوصي الخلف لإدارة الممتلكات الاستئمانية.
- اجمع معلومات حول ملكية الثقة واتخذ أي تدابير مناسبة لتأمينها وحمايتها.
- قم بإخطار البنوك المناسبة إذا كان المانح قد وضع حسابات بنكية في الصندوق الاستئماني حتى تتمكن من الوصول إليها.
- وبالمثل ، قم بإخطار إدارة الضمان الاجتماعي وشركات التأمين على الحياة وخطط التقاعد وأي منظمات أخرى تقدم مزايا الوفاة إلى المانح.
- التنسيق مع الجهة المنفذة لإرادة المانح لدفع أي فواتير وضرائب معلقة باستخدام الملكية الاستئمانية. احتفظ بالإيصالات لجميع النفقات المدفوعة.
- إذا كانت وصية المانح "وصية تدبير" ، فاستشر المنفذ لتضمين الملكية إلى الصندوق الاستئماني أيضًا.
- توزيع الملكية الاستئمانية للمانح على المستفيدين الواردة أسماؤهم في إعلان الثقة. يجب أولاً اتباع التعليمات الخاصة بتوزيع قطع معينة من الممتلكات على مستفيدين محددين. بعد ذلك ، يمكنك الانتقال إلى الإرشادات العامة حول كيفية توزيع الممتلكات المتبقية. (ضع في اعتبارك أنك قد تحتاج إلى بيع عقار لتحويل أي أصول متبقية إلى نقد.)
واجبات الوصي الخلف عندما يكون المانح عاجزًا ولكنه لا يزال على قيد الحياة
في هذه الحالة ، يوجه إعلان الثقة الوصي الوريث عادةً إلى استخدام ملكية الثقة لتوفير رعاية المانح وراحته أثناء وجوده أو هي على قيد الحياة. يمكن أن يوجهك إعلان الثقة أيضًا إلى استخدام أصول الثقة لدعم أسرة المانح وأحبائه.
على غرار ما يحدث عند وفاة المانح ، يجب على الأمناء الخلف:
- أبلغ أسرة المانح وأحبائه بأنك الوصي الخلف.
- جمع المعلومات حول ملكية الثقة واتخاذ الإجراءات المناسبة لتأمينها وحمايتها.
- قم بإخطار البنوك والمؤسسات المالية التي تحتفظ بأي حسابات مؤمنة حتى تتمكن من الوصول إليها.
- تقدم بطلب للحصول على أي مزايا إعاقة قد يحق للمانح الحصول عليها.
- التنسيق مع وكلاء الجهة المانحة بموجب أي توكيلات قانونية أو رعاية صحية لإجراء أعمال المانح ، ودفع الفواتير والضرائب المستحقة ، والتأكد من أن المانح يتلقى الرعاية التي يحتاجها.
- احتفظ بالسجلات والإيصالات الخاصة بأي فواتير قمت بدفعها والنفقات التي تكبدتها أثناء أداء واجباتك.
هل يتعيَّن عليَّ أن أكون وصيًا وريثًا؟
لا ، لا يلزمك تعيينك بصفتك وصيًا واريًا على الخدمة. عندما يحين الوقت ، يمكنك اختيار قبول هذه المسؤولية أم لا. إذا رفضت ، فسيحل محلك الوريث البديل التالي المسمى في إعلان الثقة. إذا لم يكن هناك بديل محدد ، يجب أن يذكر إعلان الثقة كيف سيتم اختيار الوصي التالي.
من الضروري أن تتذكر أنه على الرغم من قبولك لموعدك كوصي وريث ، يجب ألا تخدم بهذه الصفة إلى أجل غير مسمى. سيحدد إعلان الثقة الشروط التي بموجبها ستستقيل كوصي وريث وتختار بديلاً.
هل يمكن للوصي اللاحق تعديل أو تغيير الثقة؟
بشكل عام ، لا يمكن للوصي اللاحق تغيير الثقة أو تعديلها. ومع ذلك ، عند وفاتهم ، يجب على الوصي الذي يخلفه أن يأخذ سند الملكية القانوني ويدير الصندوق وفقًا لشروطه. العديد من الأمناء الخلفاء هم أزواج أو أبناء الشخص الذي أسس الثقة. في كثير من الأحيان ينغمسون في نزاعات عائلية حول من يحصل على ماذا من التركة ، ومتى وكيف يحصلون عليه. أحد الأسئلة الأكثر شيوعًا التي نتلقاها كمحامين موثوقين هو ما إذا كان بإمكان الأمناء الخلف تغيير أو تعديل الثقة. دعونا نرى هذا الموضوع بالتفصيل أدناه.
هل الوصي الذي يخلفه يغير شروط الثقة؟
لا بشكل عام. تصبح معظم الصناديق الحية أو القابلة للإلغاء غير قابلة للنقض عند وفاة صانع الثقة أو صانعيها. هذا يضمن أنه إذا تولى الوصي اللاحق السيطرة على الثقة ، فلا يمكن تغييرها بأي شكل من الأشكال. تتمثل المسؤولية الأساسية للوصي اللاحق في إدارة الثقة وفقًا للرغبات العلنية والضمنية للوصي الأصلي.
الوصي اللاحق لا يمكن أن يتغير أو ينسحب من ائتمان غير قابل للنقض. يجب عليهم أيضًا ألا يعطوا انطباعًا بأن لديهم السلطة للقيام بذلك. الوصي اللاحق يعمل بشكل فعال لصالح المستفيدين وهو مسؤول عن تنفيذ إدارة الثقة وفقًا للأحكام المنصوص عليها في الصندوق.
هل يمكن للزوج على قيد الحياة تغيير أو تعديل الثقة؟
بعض الأحيان. في بعض الأحيان ، تمنح الأمانة الزوج الباقي على قيد الحياة الحق في تغيير الثقة بعد وفاة الزوج الأول ، لكن هذا غير شائع. وبالمثل ، قد يمنح صندوق ائتمان الزوج الباقي على قيد الحياة أو وريثًا آخر سلطة تعيين عامة أو محدودة. هذا يعني أنهم قد يكونون قادرين على إزالة أو استبدال المستفيدين إذا سمحت لهم الثقة بذلك صراحة. غالبًا ما نتعامل مع الحالات التي يعيش فيها الوالد أكثر من الوالد بالدم بصفته وصيًا مشاركًا. بعد ذلك ، يحاول الوالد الذي هو الوصي اللاحق أن يحرم أولاد الزوج المستفيد من الوصية من الميراث. اعتمادًا على وقائع القضية ولغة الثقة ، قد يُسمح بذلك وقد لا يُسمح به. استشارة محامي التقاضي الائتماني أمر بالغ الأهمية في معرفة وإنفاذ حقوقك في هذه القضايا.
هل يمكن للوصي الخلف إزالة مستفيد الثقة؟
بشكل عام ، لا. لا يستطيع الأمناء الخلف القضاء على المستفيد ، أو تقليص حصة المستفيد ، أو رفض إجراء التوزيعات على المستفيد. يمكنهم القيام بذلك فقط عندما تمنحهم وثيقة الثقة على وجه التحديد السلطات التقديرية لنفعل ذلك. أيضًا ، إذا كان بإمكانهم القيام بذلك إذا كانت الوثيقة تجعل ميراث المستفيد مشروطًا بتلبية متطلبات معينة. ثم ، عدم الامتثال الذي يعطي الوصي سلطة حرمانهم من الميراث فعليًا.
هل يمكن للوصي الذي يخلفه إزالة وصي مشارك؟
في معظم الأحيان ، يقوم منشئو الثقة بتعيين وصي يخلفه ، فقط لتبسيط الأمور وتجنب النزاعات غير الضرورية. لكن في بعض الأحيان ، يقوم الوصي الأصلي بتسمية أمناء خلفاء متعددين يتشاركون السلطة والمسؤولية عن إدارة الصندوق. في هذه الحالة ، لا يمكن للوصي الذي يخلفه عزل الوصي المشارك إلا إذا كان قد أضر بالثقة أو شارك في سوء سلوك أو إهمال أو خرق للواجب الائتماني. تعد انتهاكات الوصي أكثر شيوعًا مما تعتقد. لذلك قد يكون خليفة صاحب حالة قوية بما فيه الكفاية قادرًا على إزالة الوصي المشارك. إذا كان الوصي المشارك مستفيدًا أيضًا ، فقد يتم تجريده من سلطة الوصي ولكن من غير المحتمل أن يتم حرمانه من الميراث.
ماذا لو مارس الوصي اللاحق ضغوطًا لا داعي لها على الوصي الأصلي لإجراء تغييرات؟
إذا كان هناك دليل أو شهادة كافية للإشارة إلى أن الوصي اللاحق استخدم حالة الوصي الأصلية المتضائلة أو الضعيفة للتلاعب بهم لإجراء تغييرات تخدم مصالحهم الذاتية ، فقد يتمكن الورثة من مقاضاة الوصي بسبب السيطرة المفرطة. خاصة إذا كان هناك توثيق لاضطرابات مثل مرض الزهايمر أو الخرف ، أو إذا كان الوصي الأصلي قاصرًا. يمكن أن يؤدي الادعاء الناجح للتأثير غير المبرر إلى جعل أي تعديلات أو تعديلات غير مواتية على الثقة باطلة وباطلة.
اقرأ أيضا: الثقة الحية: نظرة عامة ، التكلفة ، النماذج
ما هو نموذج الوصي الخلف؟
تعتبر العناية بممتلكاتك مهمة معقدة ، وإنشاء أمانة هو أحد السبل لضمان أن أموالك تذهب حيث تريدها. لسوء الحظ ، غالبًا ما يتجاهلون نموذج الوصي الخلف. عندما تموت ، يجب أن يكون لديك بديل. سيتعامل هذا الشخص المهم مع الأمور من أجل ثقتك بنفس الطريقة التي يتعامل بها منفذ إرادتك مع توزيع ممتلكاتك الشخصية. سنوجهك عبر نموذج الوصي اللاحق وأي أوراق أخرى ضرورية للتأكد من وجود شخص ما للعناية بالأشياء عندما لا تستطيع ذلك.
هل يجب علي الدفع أم لا؟
قد يكون الوصي الذي يخلفك إما متطوعًا أو موظفًا بأجر. من الأهمية بمكان تقييم الأنسب في ضوء الظروف. عندما تكون شريكًا أو رضيعًا ، على سبيل المثال ، قد لا ترغب أو تحتاج إلى أن تدفع لهم مقابل وقتهم. وفي الوقت نفسه ، إذا قمت بتعيين متخصص للتعامل مع المشكلة ، فمن المنطقي أن تدفع لهم مقابل العمل الذي يقومون به نيابة عنك.
إن الاستعانة بأخصائي لا يعني أن تطلب من أفضل صديق لك أن يتولى المهمة في غيابك. تحقق من القوانين ذات الصلة في ولايتك ، حيث يمكن أن تختلف معدلات السداد من ولاية إلى أخرى. كونك خيريًا ليس له دلالات سلبية. ضع في اعتبارك أن جدول الأجور يمكن أن يكون له حدود تصاعدية وهبوطية.
هل الوصي الخلف مطلوب؟
لا تتطلب جميع الصناديق الاستئمانية تعيين وصي احتياطي. التمييز الأساسي هو ما إذا كانت الثقة غير قابلة للنقض أو ثقة حية قابلة للإلغاء. علاقات الثقة غير القابلة للإلغاء عادة ما تكون أكثر صرامة من علاقات الثقة القابلة للإلغاء. ومع ذلك ، نظرًا لأن كل ثقة مكتوبة بشكل مختلف ، فمن الأهمية بمكان قراءتها بعناية وتحديد المتطلبات.
بغض النظر عن الضرورة ، من الحكمة اختيار الوصي الذي يخلفك وتطويره عند إنشاء ائتمان أو تولي دور. بينما قد تكون هناك بعض الحالات التي لا يكون فيها ذلك ضروريًا ، فمن الأرجح أنك بحاجة إلى خليفة. يمكنك استشارة محام واطلب منهم مراجعة أوراق الثقة.
الشكليات للوصي الخلف
يعد إنشاء نموذج وريث وملئه وحفظه إجراءً بسيطًا. يفضل غالبية الناس استخدام نسخة مسبقة الصنع أو نسخة من صنع محاميهم. لحسن الحظ ، إنه نص مباشر. ستحتاج إلى عنوان الوريث ورقم الهاتف والاسم القانوني الكامل. إذا كنت ستدفع لهم ، يمكنك تقديم رقم الضمان الاجتماعي الخاص بهم للأغراض الضريبية. ستحتاج إلى خدمات كاتب عدل.
علاوة على ذلك ، سواء كنت وصيًا مشاركًا أو كان هناك مانحون آخرون ، يجب أن تكون حاضرًا للتوقيع. نظرًا لأن هؤلاء الأفراد مسؤولون بشكل مشترك عن الصندوق ، يجب عليهم أيضًا الموافقة على القيم الجديد. نموذج الوصي الخلف هو مجرد تعديل ثقة. يسمح هذا بتقديم ST الجديدة (المستقبلية) دون الحاجة إلى إنشاء ائتمان جديد تمامًا. ونتيجة لذلك ، أُلحق التعديل بنهاية النص الأصلي.
لكي تكون صحيحًا ، يجب عليك التوقيع على التعديل أمام كاتب عدل. يجب أن يوضح النموذج من سيتولى المسؤولية إذا مات الوصي (الأمناء) الحالي أو أصبح عاجزًا ، باستخدام التفاصيل التي جمعتها ، مثل الاسم والعنوان المدرجين أعلاه. يجب تذكر ذلك إذا كنت تريد أن تدفع للورث الجديد.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يحتوي النموذج على بيان ينص على أن التعديل يحل محل أي تفاصيل مماثلة مذكورة في مستند الثقة الأصلي. أخيرًا ، يجب عليك ربط هذا بالأصل. يجب توزيع نسخ من الثقة المعدلة على جميع البنوك والسمسرة التي تتعامل مع الأموال. إذا كان للثقة شخص أو شركة ملتزمة ، فقد ترغب أيضًا في تقديم هذا المستند إلى محامٍ.
هل يمكن للوصي الخلف أن يكون مستفيداً من الثقة؟
من المشروع تعيين مستفيد من الثقة كوصي وريث (شخص سيحصل على ممتلكات ائتمان بعد وفاتك). في الواقع ، إنها تحظى بشعبية كبيرة.
على سبيل المثال: اختارت ميلدريد طفلتها الوحيدة ، أليسون ، بصفتها المستفيدة الأساسية والوصي الذي يخلفها في الثقة الحية. تستخدم أليسون سلطة الوصي لديها لتمرير ملكية الثقة لنفسها بعد وفاة ميلدريد.
هل يمكن أن يكون الوصي مستفيدًا أيضًا؟
الإجابة المختصرة هي نعم ، ولكن هناك قواعد يجب مراعاتها وقد لا يكون من المستحسن دائمًا أن يعمل المستفيد أيضًا كوصي على نفس الثقة. هل وجود المستفيد بمثابة وصي خطوة حكيمة؟ من المنطقي تعيين مستفيد من الثقة بصفته وصيًا. فائدة واحدة هي أنه سهل الاستخدام.
هل يستطيع الوصي سحب أموال من صندوق يملكه؟
نعم ، إذا كنت وصيًا ، فيمكنك أخذ المال من ثقتك. يمكنك سحب الأموال على النحو الذي تراه مناسبًا أو كما هو مطلوب نظرًا لأن لديك مصلحة في الثقة وأصولها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إضافة أو إزالة الأصول من الثقة.
لماذا يقوم الناس بتكوين ائتمان؟
إذا كنت ترغب في ذلك ، ضع في الاعتبار إنشاء ثقة. تأكد من إدارة أصولك وفقًا لتفضيلاتك من أجل إفادة ورثتك. حافظ على أصولك مع تجنب الضرائب ورسوم إثبات الوصايا المرتبطة بنقل الأصول من خلال وصية. إنشاء هدية خيرية مستفيدة من الضرائب.
هل يستطيع الوصي خداع المستفيدين؟
تعتبر السرقة من الأمانة خرقًا للواجب الائتماني ، والذي يستلزم التصرف بطريقة غير شريفة لصالح شخص أو مجموعة ويمكن أن يؤدي إلى إجراءات مدنية وجنائية ضد الوصي. من الأهمية بمكان الحصول على أكبر قدر ممكن من الأدلة إذا كنت تعتقد أن وصيًا يسرق الثقة.
كيف يتولى الوصي الخلف؟
يقوم الوصي الأصلي للائتمان الحي القابل للإلغاء بتعيين وصي من الخلف لتولي المسؤولية عندما لم يعد بإمكانهم الإشراف عليه بسبب وفاتهم أو عجزهم. بمجرد أن يتولى الخلف السيطرة على الثقة ، فإنها تواجه قائمة واسعة من الالتزامات.
الخلاصة
لا يمكن الاستهانة باختيار أي شخص للتحكم فيك أو في موارد شركتك. الوصي الخلف في موقع يتمتع بدرجة عالية من الثقة ، ويجب أن يكون دائمًا جاهزًا وقادرًا على التعامل مع الوظيفة بأقصى قدر من الاحتراف. على الرغم من أن الأعمال الورقية سهلة ، إلا أن عملية الانتخابات ضرورية لحماية الصندوق في المستقبل.
أسئلة وأجوبة الوصي الخلف
هل يمكن أن يكون الوصي الخلف مستفيدًا أيضًا؟
هل يمكن للوصي الخلف أن يكون مستفيدًا من الصندوق؟ من القانوني تمامًا تسمية مستفيد من الثقة (الشخص الذي سيحصل على ممتلكات الثقة بعد وفاتك) كوصي وريث. في الواقع ، إنه شائع.
ما هي سلطة الوصي الذي يخلفه؟
الوصي اللاحق هو شخص أو مؤسسة تتحكم في أصول الأمانة عندما يموت الوصي الأصلي أو يستقيل أو يصبح عاجزًا. الهدف الأساسي للوصي الخلف هو لإدارة أصول الثقة بشكل صحيح وفقًا لشروط الصندوق وتمشيا مع المعايير الائتمانية.
ما هو الفرق بين الوصي الذي يخلفه والمنفذ؟
يتم تسمية الوصي بموجب صندوق استئماني ، ويتم تسمية المنفذ بموجب الوصية - لكن كلاهما مكلف بإدارة الأصول والتخلص منها بعد الوفاة. … يعمل الوصاية تحت إشراف محكمة وصية الوصايا. أ الوصي الخلف مسؤول أمام المستفيدين من الثقة
هل يمكن للوصي إزالة المستفيد من الثقة؟
في معظم الحالات، لا يمكن للوصي إزالة المستفيد من الثقة. ... ومع ذلك ، إذا تم منح الوصي سلطة التعيين من قبل منشئي الصندوق الاستئماني ، فسيكون للوصي السلطة التقديرية الممنوحة لهم لإجراء بعض التغييرات ، أو أي تغييرات ، وفقًا لشروط سلطة التعيين
