من السهل معرفة السبب: تكاليف الاشتراك التلقائي بسيطة وسهلة الاستخدام للعملاء ، فضلاً عن كونها مستدامة ومتوقعة للشركات. في حين أن الفواتير المتكررة تناشد الكثير من الناس ، فإنها لا تخلو من المشاكل. يجب مراعاة العديد من الاعتبارات عند إعداد الفواتير بهذه الطريقة ، ويصبح استخدام خطة تسعير مناسبة أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح. تتناول هذه المقالة أساسيات الفوترة المتكررة ، مثل كيفية إدارة الاشتراكات وكيفية استخدام حل الفوترة وكيفية توفير الوقت واسترداد المزيد من الدخل.
ما هي الفواتير المتكررة؟
عندما يقوم التاجر بفرض رسوم على المستهلك مقابل سلع أو خدمات وفقًا لجدول زمني محدد مسبقًا ، يُعرف هذا بالفوترة المتكررة. يستلزم الحصول على معلومات العميل. سيقوم البائع بعد ذلك بفرض رسوم متكررة على حساب العميل دون إذن مسبق.
قد يكون أي منتج أو خدمة يشترك فيها المستهلك بدفعات منتظمة مرشحًا قويًا للفواتير المتكررة. فواتير الكابلات وفواتير الهاتف الخليوي ورسوم عضوية الصالة الرياضية وفواتير الخدمات واشتراكات المجلات كلها أمثلة. الدفع التلقائي للفواتير والفواتير المتكررة هما مصطلحان مختلفان.
كيف تعمل الفواتير المتكررة؟
يمكن أن تساعد الفوترة المتكررة كلاً من الشركات والمستهلكين من خلال السماح للمستهلكين بالدفع مقابل السلع والخدمات وفقًا لجدول زمني محدد مسبقًا مثل يومي أو أسبوعي أو شهري أو سنوي. يمكن إعداد اتفاقية فوترة متكررة مع شركة على الفور عبر الإنترنت أو عبر الهاتف أو شخصيًا باستخدام نموذج دفع.
لإعداد اتفاقية فوترة متكررة ، ستزود الشركة بمعلومات الدفع الخاصة بك ، ثم تختار مبلغ الدفع وفترة الدفع ، إن وجدت.
اعتمادًا على الخدمة ، قد تنتهي صلاحية الاتفاقية في تاريخ محدد أو بعد مبلغ معين من المدفوعات ، أو قد تستمر إلى الأبد طالما أنك عميل. بمجرد إبرام الاتفاقية ، يمكن للشركة التعامل مع الدفع دون الحاجة إلى أي معلومات إضافية منك.
خدمة أخرى يمكن أن تستفيد من الفواتير المتكررة هي عضوية الصالة الرياضية. يمكنك إدخال معلومات حسابك المصرفي لتغطية مدفوعات اشتراكك الشهرية المنتظمة حتى إبرام عقدك ، إن أمكن ، أو حتى توقف عضويتك.
ما هي الأنواع المختلفة للفواتير المتكررة؟
هناك نوعان من الفواتير المتكررة:
- فاتورة ثابتة أو منتظمة
- الفواتير المتغيرة أو غير المنتظمة
# 1. فاتورة ثابتة
في كل دورة دفع ، يحصل المستهلك على نفس المبلغ بموجب الفواتير الثابتة. الفوترة المتكررة الثابتة هي الأنسب للشركات التي تقدم خدمات بأسعار ثابتة. الاشتراكات في الصحف وعضوية الصالة الرياضية هما مثالان شائعان.
تضمن الفواتير الثابتة إيرادات ثابتة ومتسقة للشركة وتوفر فرصًا لذلك بسيلينغ.
# 2. الفواتير المتغيرة
في الفواتير المتكررة المتغيرة ، قد يختلف المبلغ المحصل من المستهلك من دورة الدفع إلى دورة الدفع. يتم تتبع استخدام العميل للمنتج من أجل إنشاء فاتورة ديناميكية جديدة لكل دورة.
الفوترة المقننة والكمية نوعان من الفواتير المتغيرة:
- الفواتير المقننة: الفواتير المقننة هي طريقة لإصدار فواتير للمستهلكين على أساس متكرر بناءً على استخدامهم للخدمة. يشار إليه أحيانًا بالفوترة المستندة إلى الاستخدام. خدمات الإنترنت وفواتير الخدمات مثالان على ذلك. غالبًا ما يكون للاشتراك الذي يستخدم الفواتير المقننة خطة أساسية. يتحمل المستخدمون تكلفة إضافية مقابل أي استخدام يتجاوز تغطية الخطة الأساسية.
- الفوترة على أساس الكمية: يتم تحرير فواتير العملاء بناءً على الكمية المتفق عليها عند الشراء في الفواتير على أساس الكمية. على سبيل المثال ، يقوم بائعو SaaS بفرض رسوم على المستهلكين بناءً على عدد التراخيص أو المقاعد المكتسبة. تعد خدمات التخزين السحابية المستندة إلى الحجم مثالًا شائعًا آخر.
ما أنواع المنظمات التي تستفيد أكثر من الفواتير المتكررة؟
يمكن لأي شركة تقدم خدمات متكررة الاستفادة من الفوترة المتكررة.
تتضمن بعض الأنشطة التجارية الشائعة التي تستخدم الفوترة المتكررة ما يلي:
- شركات الاتصالات التي تقدم الفواتير المستندة إلى الاستخدام (المقننة)
- اشتراكات الصحف والمجلات
- عضويات الصالة الرياضية في الصالات الرياضية
- تطبيقات Saas مثل Google Apps و Slack و Dropbox
هل فواتير الاشتراك هي نفسها الفواتير المتكررة؟
نظرًا لأنهما متشابهان جدًا ، يتم استخدام الكلمتين فواتير الاشتراك والفوترة المتكررة بالتبادل. يستلزم كل من الاشتراك والفواتير المتكررة نظام الدفع التلقائي ، وتخزين معلومات الدفع للعميل ، والسحب الدوري للائتمان من حساب العميل. يتم قبول طرق الدفع الأخرى ، مثل النقد والشيكات ، في كل من أنظمة الاشتراك والفواتير المتكررة ، بالإضافة إلى الشحن التلقائي.
خطط التسعير هي التمييز الأساسي بينهما. يمكن أن يكون للشركات التي يتم الاشتراك فيها العديد من خطط التسعير ، ويمكن للعملاء التبديل إلى خطة أعلى أو أقل في أي وقت بناءً على احتياجات الشركة. ومع ذلك ، في حالة الفوترة المتكررة ، فإن مستويات التسعير المميزة غير ضرورية لأن طريقة الفوترة تظل كما هي بغض النظر عن خطة التسعير.
وتجدر الإشارة إلى أن الفوترة المتكررة مناسبة لأي شكل من أشكال الأعمال ، وليس فقط الأعمال التجارية بالاشتراك ، على الرغم من أنها تستخدم بشكل شائع من قبل شركات الاشتراك.
فوائد الفواتير المتكررة
- الإيرادات التي يمكن توقعها: التدفق النقدي الخاص بك أكثر قابلية للتنبؤ بالفواتير المتكررة. تساعد الإيرادات المتكررة في التخفيف من تقلبات السوق. إنه يمكّن الشركات من التوسع من خلال تحسين التوقعات ، مما يؤدي إلى تخصيص رأس مال أكثر فعالية وعائد استثمار أعلى.
- فرص نمو الإيرادات: إنها فرصة لمؤسسات SaaS التي تستخدم خطط تسعير متدرجة لزيادة الإيرادات عن طريق بيع العملاء الحاليين والبيع العابر لخطط وإضافات ذات قيمة أعلى.
- الراحة والتخصيص: يشعر العملاء برضا أكبر لأنهم لا يتعرضون للمضايقة بسبب المدفوعات المتكررة. يوفر ذلك الوقت والمال على الشركات (تؤدي الالتزامات الأطول إلى خصومات!) ويمنحهم تجربة أكثر تخصيصًا للمستهلك ، مثل صناديق الاشتراك المخصصة.
ما هي التحديات في الفواتير المتكررة؟
على الرغم من فوائده العديدة ، قد تواجه المؤسسات التي تستخدم نموذج الفوترة المتكررة صعوبات كبيرة.
- حالات الإخفاق في السداد: قد يحدث إخفاق في الدفع في الفوترة المتكررة نتيجة لانتهاء صلاحية البطاقة أو عدم كفاية الأموال أو عدم دقة معلومات البطاقة. يجب أن يكون لدى الشركات التي تستخدم الفوترة المتكررة خطة للتعامل مع حالات فشل الدفع من هذا النوع. من الممكن استرداد المدفوعات الفاشلة باستخدام حلول إدارة الاشتراك الفعالة. يمكن أن تساعد إدارة الطلب من خلال إعادة محاولة استخدام بطاقة العميل بعد فترة زمنية محددة. في حالة فشلها أيضًا ، يمكن إخطار أصحاب الأعمال والعملاء بمشكلة الدفع حتى يتمكنوا من العمل معًا لحلها.
- أمن الدفع: يُعد أمان الدفع أمرًا بالغ الأهمية في أي مؤسسة ، بما في ذلك الفواتير المتكررة. إن حماية البيانات المالية الحساسة للمستهلكين من الاحتيال الرقمي واجب هائل. يمكن أن تساعدك تقنيات إدارة الاشتراك التي تطبق الامتثال الصارم لـ PCI في حماية البيانات الحساسة وفقًا لمعايير الصناعة. يمكن ربط حلول الكشف عن الاحتيال والوقاية منه بنظام الفوترة المتكررة للحد من احتمالية معالجة الدفع الاحتيالية.
- إدارة أخطاء الدفع: عند حدوث مشكلة في الدفع ، يمكن أن يستغرق تنبيه العملاء وقتًا طويلاً ، خاصةً إذا كانت قاعدة عملائك تنمو. يجب أن يكون هذا سهلاً بالنسبة لك إذا كنت تستخدم نظام فوترة متكرر فعال. على سبيل المثال ، قبل إجراء الدفعة التالية ، يمكن للنظام أن يسمح للعملاء المعتمدين بتغيير تفاصيل الدفع الخاصة بهم عبر بوابة الخدمة الذاتية.
هل يجب عليك إنشاء نظام خاص بك للفوترة المتكررة؟
سواء كنت تدير SaaS أو نشاطًا تجاريًا بالاشتراك أو ترغب في إنشاء واحدة ، فإن أحد أهم المشكلات التي ستواجهها وغير السارة التي ستواجهها هي التسعير. ومع ذلك ، إذا كانت أسعارك معقولة وتقدم قيمة ، فسوف تنمو قاعدة عملائك.
إذا كنت لا تستخدم منصة فوترة متكررة لدعم استراتيجية التسعير الخاصة بك في هذه المرحلة ، فإن الأمر يشبه صب وقود الطائرات في محرك بخاري. يوضح جايسون فرايد أن "التعقيد يشبه التسرب في سقف منزلك". تبدأ صغيرة. ومع ذلك ، فإنه يسبب ضررًا كبيرًا بمرور الوقت. وبمجرد حدوث الضرر ، من الصعب عكس مساره. من الأفضل تجنب ذلك في المقام الأول ".
متطلبات الفوترة لتوسيع المؤسسات تتغير باستمرار. يمكن إنشاء الفواتير تلقائيًا بواسطة نظام داخلي ، لكن الفقاعة ستنفجر في النهاية. أنظمة الفوترة المحلية غير قادرة على التعامل مع تعقيد الفواتير المتكررة للمؤسسات سريعة النمو ، والتي تشمل التوسع العالمي ، وتجارب التسعير ، والخصومات ، والإضافات.
كيفية إعداد PayPal للدفع المتكرر
يمكن للتجار إصدار فاتورة لعملائهم على أساس منتظم مقابل السلع أو الخدمات باستخدام مدفوعات PayPal المتكررة. مطلوب حساب PayPal Business من أجل إعداد مدفوعات PayPal المتكررة. يوفر PayPal إرشادات شاملة على موقعه على الويب لإعداد خطط الاشتراك وقبول مدفوعات PayPal والائتمان وبطاقات الخصم على موقع الويب الخاص بك عندما يكون لديك حساب PayPal Business.
كيفية إيقاف الدفع المتكرر على PayPal
إذا كنت عميلاً وترغب في إلغاء دفعة متكررة أو اشتراك أو اتفاقية فوترة تلقائية مع تاجر ، فإن أول شيء عليك القيام به هو تسجيل الدخول إلى حسابك على PayPal. اختر "الإعدادات" في الجزء العلوي من الصفحة. ثم حدد "الدفعات". ثم حدد "إدارة الدفعات المعتمدة مسبقًا". أخيرًا ، انقر فوق "إلغاء" أو "إلغاء الفواتير التلقائية" وتابع وفقًا للتوجيهات. تتوفر معلومات إضافية على موقع PayPal الإلكتروني تحت السؤال ، "كيف يمكنني إلغاء الدفع المتكرر أو الاشتراك أو اتفاقية الفوترة التلقائية التي أبرمها مع أحد التجار؟"
إلغاء الدفع المتكرر لبطاقة الائتمان
يعد الاتصال بمزود الخدمة مباشرة أفضل طريقة لإيقاف المدفوعات المتكررة على بطاقة الائتمان. يجب أن تكون قادرًا على الاتصال بهم عبر الإنترنت أو الهاتف أو شخصيًا أو عبر البريد ، حسب الخدمة. إذا كنت ترغب في تجنب إجراء دفعة إضافية ، فاتصل بهم قبل ثلاثة أيام على الأقل من تاريخ الدفع التالي المخطط له.
إلغاء الدفع المتكرر لبطاقة الخصم
لديك عدد قليل من الخيارات لإيقاف عمليات الخصم التلقائي من حسابك. يمكنك إخطار الشركة مباشرة ، إما كتابيًا أو عبر الهاتف ، بأنك تسحب تفويضك للشركة بتلقي مدفوعات تلقائية من حسابك المصرفي. بعد ذلك ، اتصل بالمصرف أو الاتحاد الائتماني الذي تتعامل معه وأخبرهم أنك قد ألغيت تفويض الشركة لتلقي مدفوعات تلقائية من حسابك.
حتى إذا ألغيت التفويض الخاص بك مع الشركة ، يمكنك الذهاب إلى أبعد من ذلك عن طريق الاتصال بالمؤسسة المصرفية التي تتعامل معها وطلب "أمر إيقاف الدفع". يطلب أمر إيقاف الدفع من البنك الذي تتعامل معه منع الشركة من سحب الأموال من حسابك.
دورات الفواتير السنوية مقابل دورات الفواتير الشهرية
يعد الاحتفاظ بالعملاء أمرًا بالغ الأهمية لربحية أي شركة ذات إيرادات متكررة.
يجب أن يعتقد المستهلكون أنهم يتلقون قيمة من الخدمة بمرور الوقت. سوف يخضون إذا لم يفعلوا. سوف يجددون إذا فعلوا ذلك. ظاهريًا ، يبدو الأمر بسيطًا ، لكن إدارة الاضطراب ليس شيئًا سوى - إنها عملية تبدو مختلفة لكل مؤسسة وكل سوق.
ولكن ، هناك ميزة واحدة مهمة يمكن أن تساعد في تقليل الاضطراب في أي عمل قائم على الاشتراك عمليًا: إطالة دورات الاشتراك. لقد ثبت أن الفوترة السنوية أكثر فاعلية من الفوترة الشهرية في تقليل الاضطراب.
إداريًا ، تقضي دورات الفوترة السنوية على الحاجة إلى إدارة الفواتير الشهرية ، مما يوفر الوقت لمزيد من الأنشطة المفيدة. نظرًا لأن الدفعة المقدمة الأكبر تتطلب التزامًا أكبر من العملاء ، فإنها تتيح للشركات مزيدًا من الوقت لإثبات قيمتها قبل أن يقرر العملاء التجديد أو الإلغاء. وهذه القيمة المضافة ترتبط ارتباطًا مباشرًا بانخفاض معدل التموج.
بدائل الفواتير المتكررة
هناك طرق إضافية إذا كنت لا ترغب في إعداد الفواتير المتكررة مباشرةً مع إحدى الشركات.
# 1. دفع فاتورة البنك عبر الإنترنت
توفر العديد من البنوك ، بالإضافة إلى بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا ، الدفع التلقائي للفواتير ، مما يتيح لك إدارة المزيد من فواتيرك في مكان واحد. بدلاً من الاشتراك في الفوترة المتكررة مع شركة ، يمكنك إعداد دفع فاتورة متكررة من خلال البنك الذي تتعامل معه عن طريق إدخال الشركة والمبلغ وتاريخ الاستحقاق.
# 2. بطاقة الهدايا مسبقة الدفع
توفر العديد من خدمات بث الموسيقى والفيديو بطاقات هدايا يمكن استخدامها لتغطية تكلفة الاشتراك. عند تحميل بطاقة هدايا في حسابك ، تستخدم الشركة رصيد البطاقة بدلاً من إصدار فاتورة إلى حسابك المصرفي أو بطاقة الائتمان الخاصة بك.
وفي الختام
الفوترة المتكررة هي نظام يسمح للشركة بتلقي مدفوعات منتظمة مع جمع معلومات البطاقة من العملاء مرة واحدة فقط. إنه مشابه لنظام الاشتراك في العديد من الجوانب ، على الرغم من أنه لا يحتوي دائمًا على مستويات التسعير التي يوفرها نظام الاشتراك. يستفيد أصحاب الأعمال من الفوترة المتكررة لأنها تضمن التدفق النقدي المنتظم وتوفر الوقت والموارد. لمعالجة مشكلات مثل فشل الدفع والمدفوعات الاحتيالية ، قد يتم إنشاء نظام فوترة متكرر مناسب بمساعدة حلول إدارة الاشتراك الصحيحة.
- الدفع المتكرر: التعريف ، الأنواع ، وكيف يعمل
- نماذج الإيرادات: المعنى ، الأمثلة العملية ، الأنواع (دليل مفصل)
- أفضل 13 نظامًا للفواتير للشركات الصغيرة في عام 2023 (مُحدَّث)
- MRR: ما هو MRR (الإيرادات الشهرية المتكررة)؟
- العائد المتكرر: كيفية حساب الإيرادات الدورية الشهرية والسنوية
مراجع حسابات
