تطور وضع العملة المشفرة كطريقة شائعة لتوليد دخل استثماري في أسواق الأصول المشفرة. ومع ذلك ، فإن المخاطرة ، مثلها مثل جميع أنواع الاستثمار ، لا تخلو من المخاطر. سيعلمك هذا البرنامج التعليمي عن مخاطر التخزين الكبيرة بالإضافة إلى المكافآت والأنظمة الأساسية والممارسات الضريبية والآلات الحاسبة حتى تعرف بالضبط ما الذي ستحصل عليه إذا قررت المشاركة في عملتك المشفرة.
لدينا بالفعل وظيفة مفصلة على تشفير عمادا ولكن من أجل الراحة ، دعنا نراجع التعريف مرة أخرى.
ما هو Staking cryptocurrency؟
Cryptocurrency Staking هو عملية "قفل" أحد الأصول الرقمية للعمل كمدقق في شبكة تشفير لامركزية للحفاظ على سلامة الشبكة وأمنها واستمراريتها. يُكافأ المدققون (المدققون) بتشفير تم سكه حديثًا كحافز للمساعدة في حماية الشبكة.
آلية إجماع إثبات الحصة (PoS) ، والتي نشأت كبديل لطريقة إثبات العمل كثيفة الاستخدام للطاقة في Bitcoin ، قد مكنت Staking (PoW).
على عكس شبكات PoW ، التي تتطلب من المعدنين التبرع بقوة معالجة لتأمين الشبكة ، تحتاج شبكات تشفير PoS إلى المستخدمين للمشاركة في جزء (أو كل) ممتلكاتهم في رمز الشبكة لتأمين الشبكة وصيانتها.
استخدمت معظم العملات الرقمية آلية إثبات العمل (PoW) مشابهة لعملة البيتكوين في الأيام الأولى للعملات المشفرة. ولكن في السنوات الأخيرة ، اعتادت غالبية سلاسل الكتل الجديدة على استخدام أساليب إجماع قائمة على PoS أو ملهمة.
المكافآت على Crypto Staking
يمكن القول إن شعبية Staking قد نمت لأنها تسمح لأصحاب العملات المشفرة بكسب APYs أكبر بكثير من حسابات التوفير العادية أو صناديق سوق المال.
في الأساس ، يمكنك حاليًا ربح 23 بالمائة بالإضافة إلى APY مقابل استخدام عملة Binance الثقة في المحفظة، علي سبيل المثال. يمكنك أيضًا مشاركة Algorand (ALGO) و Kava (KAVA) و Tezos (XTZ) و Cosmos (ATOM) و Tron (TRX) لكسب 6٪ إلى 12٪ APY مباشرةً من تطبيق Trust Wallet الخاص بك.
كيفية كسب مكافآت Crypto Staking
إن الربح من سوق العملات المشفرة أمر بسيط. كل ما عليك فعله هو وضع عملتك في / المحفظة أو المنصة ذات الصلة وانتظار النتائج.
ومع ذلك ، إذا كنت ترغب في تحسين أرباحك ، فأنت بحاجة إلى الانتباه إلى أسعار الفائدة المتاحة واستخدام آلة حاسبة لتجميع العملات المشفرة لتحديد ما إذا كنت راضيًا عن الفوائد المحتملة.
ضع في اعتبارك أنه لا يمكنك الاستفادة من Bitcoin أثناء التخزين. تحقق من دليلنا الكامل على تشفير عمادا لمعرفة العملات المعدنية الأخرى إلى جانب ما سبق ذكره.
ما يجب أن تعرفه قبل الشد
بينما يعد تكديس العملات المشفرة مثل Ethereum أو USDT أمرًا بسيطًا ، إلا أن هناك بعض الأشياء التي يجب أن تعرفها مسبقًا.
# 1. يجب أن تكون منصة Crypto Staking الخاصة بك جديرة بالثقة
كما ذكرنا سابقًا ، يجب عليك دائمًا اختيار منصة تخزين تشفير تتمتع بسمعة طيبة. سيحمي هذا أموالك ويساعد على ضمان حصولك على عوائد Staking المعلن عنها.
افحص سمعة المنصة من خلال قراءة المراجعات. يجب أن تفكر أيضًا في تاريخها ، بالإضافة إلى خلفيات وخبرات موظفيها.
يعد هذا أيضًا أفضل وقت لاستكشاف كيفية كسب الموقع للعملات المشفرة لمنحك الفائدة. يجب أن يكون للمنصة استراتيجية يمكن الاعتماد عليها والتي تم إثبات فعاليتها وليست شديدة الخطورة.
# 2. وقت القفل
تختلف كل منصة تخزين للعملات المشفرة قليلاً. سيجبرك البعض على قفل عملاتك المشفرة لفترة زمنية محددة ، مما يعني أنك لن تتمكن من سحبها خلال ذلك الوقت. سيسمح لك الآخرون بتحديد مدة القفل أو ربما إلغاء الاشتراك بالكامل.
ضع في اعتبارك المدة التي يمكنك أن تقضيها بدون أصول التشفير الخاصة بك قبل اتخاذ قرار بشأن فترة الإغلاق. تعرّف أيضًا على نواياك المستقبلية - سواء كنت تريد أن تكون قادرًا على التجارة أو شراء شيء ما بها.
هذا أقل أهمية إذا كان استثمارًا طويل الأجل وليس لديك أهداف عاجلة. ومع ذلك ، لا يزال يتعين عليك مراعاة التغييرات المحتملة في خططك.
# 3. اسعار الفائدة
يجب أن تفكر أيضًا في سعر الفائدة لمنصة Staking crypto الخاصة بك ، لأن هذا له تأثير مباشر على نتائج حاسبة مكافآت Staking الخاصة بك. ارتفاع معدل الفائدة ينتج عنه المزيد من الأرباح. يجب عليك أيضًا التفكير في عدد المرات التي يتم فيها مضاعفة سعر الفائدة.
من الناحية المثالية ، تريد حساب الفائدة المركبة اليومية.
ما يمكن توقعه من حيث المكافآت Staking Cryptos
إذا قمت بإغلاق تشفيرك لفترة أطول من الوقت ، فإن الأنظمة الأساسية الأفضل ستعطي معدل فائدة أكبر. هذا يعني أنه يجب عليك تجربة آلة حاسبة لتخزين العملات المشفرة للعثور على أفضل توازن لك بين معدل الفائدة المرتفع ووقت الإغلاق الذي يمكنك التعايش معه.
كيف يتم حساب الضرائب على تعدين العملات المشفرة والمخاطر
يجتذب تعدين العملات المشفرة والرهان على حد سواء الضرائب في نهاية اليوم. بمعنى آخر ، إذا قمت بالتعدين على عملة البيتكوين أو غيرها من العملات المشفرة أو حصلت على حوافز لتجميع العملات المشفرة ، فيجب عليك دفع ضريبة الدخل على أرباحك.
في الولايات المتحدة ، يُنظر إلى تعدين العملات المشفرة على أنه دخل منتظم بناءً على القيمة السوقية العادلة الإجمالية للعملة في وقت الاستلام ، وفقًا لإرشادات مصلحة الضرائب الأمريكية. وهذا يعني أن أرباح التعدين تخضع للضريبة كدخل وليس مكاسب رأسمالية.
فمثلا:
في 14 مارس من هذه السنة الضريبية ، ستتلقى 0.5 BTC من تعدين البيتكوين.
في هذا التاريخ ، تبلغ قيمة BTC 36,932.70،XNUMX دولارًا لكل عملة.
بالنسبة لهذه العوائد المحددة ، فأنت مسؤول عن 18466.35 دولارًا (0.5 * 36,932.70 دولارًا).
لذلك تم تحديد أساس السعر لـ 0.5 BTC ليكون 18466.35 دولارًا. عندما تبيع أو تتبادل أو تنفق 0.5 BTC ، فإنك تدرك أي مكسب أو خسارة رأسمالية تعتمد على ما إذا كان السعر يرتفع أو ينخفض عن أساس التكلفة.
وينطبق الشيء نفسه على المكافآت التي يتم الحصول عليها باستخدام إثبات عملات الأسهم. يجب التعامل مع أي عملة مشفرة يتم تلقيها كمكافآت Staking على أنها دخل ، ويجب تعديل قاعدة التكلفة وفقًا لذلك.
كيفية حساب ضرائب تعدين العملات المشفرة
في كل مرة تحصل فيها على مكافآت تعدين أو رهانات ، يجب أن تعرف القيمة السوقية العادلة في لحظة الاستلام. يتم بعد ذلك الإبلاغ عن إجمالي الدخل للسنة الضريبية في إقرارك الضريبي.
لا بأس إذا لم تكن تتبع وقت وقيمة كل مكافأة. يستخدم العديد من الأشخاص حاسبات ضرائب العملة المشفرة لاستيراد بيانات التعدين تلقائيًا وحساب قيم السوق العادلة.
هنا بعض الآلات الحاسبة Crypto Staking البارزة لتقييم الضرائب. ومع ذلك ، لاحظ حقيقة أنني لا أؤيدها حقًا ، فهي مجرد اقتراحات يمكنك تجربتها.
هذه مجرد أمثلة قليلة ، وهناك الكثير من الخيارات الأخرى التي يمكنك تجربتها أيضًا.
مخاطر Staking Cryptos
كما قلت دائمًا ، بينما يمكن أن توفر خدمة crypto للمستثمرين عوائد أعلى من المتوسط ، يجب أن تكون على دراية بمجموعة متنوعة من المخاطر المرتبطة بالعملية. دعنا نتحدث عن اثنين منهم.
# 1. مخاطر السوق
يتمثل الخطر الأكثر أهمية الذي يواجهه المستثمرون عند شراء العملات المشفرة في احتمال حدوث تقلبات أسعار سلبية في الأصل (الأصول) التي يقومون بتحصيلها.
على سبيل المثال ، إذا ربحت 15٪ APY على أحد الأصول لكنه خسر 50٪ من قيمته على مدار العام ، فستظل قد تكبدت خسارة.
لذلك يجب على مستثمري العملات المشفرة أن يتعاملوا بحذر عند تحديد الأصول المراد حصصها ويجب عليهم تجنب اختيار أصل رهني على أساس تقدير APY فقط.
# 2. مخاطر السيولة
هناك خطر آخر يجب مراعاته وهو السيولة - أو عدم السيولة - للأصل الذي تخطط لشراءه.
على سبيل المثال ، إذا كنت تراهن على عملة بديلة ذات رأس مال صغير مع القليل من السيولة في البورصات ، فقد يكون من الصعب بيع أصولك أو تحويل عائدات Staking الخاصة بك إلى عملات البيتكوين أو العملات المستقرة.
يمكن وضع الأصول السائلة ذات أحجام التداول المرتفعة في البورصات لتقليل مخاطر السيولة.
# 3. مدد القفل
تحتوي بعض الأصول القابلة للتثبيت على فترات مؤمنة لا يمكنك خلالها الوصول إلى العناصر المكدسة الخاصة بك. Tron و Cosmos هما مثالان من هذا القبيل.
إذا انخفض سعر الأصل المربوط بشكل كبير ولم تتمكن من فكه ، فستتأثر عوائدك الإجمالية.
يعد تثبيت الأصول بدون فترة قفل إحدى الطرق لتقليل مخاطر الإغلاق.
# 4. مدة المكافآت
بعض الأصول المكدسة ، مثل فترات الإغلاق ، لا تدفع مكافآت Staking على أساس يومي. نتيجة لذلك ، يجب على صانعي العملات المشفرة انتظار مكافآتهم.
إذا قمت بـ "HODL" وحصلت على حصة لمدة عام كامل ، فلن يكون لذلك أي تأثير على APY الخاص بك. ومع ذلك ، فإنه سيقصر مقدار الوقت الذي يتعين عليك إعادة استثمار مكافآت Staking الخاصة بك من أجل كسب عائد أعلى (إما عن طريق Staking أو عن طريق نشر الأصول في بروتوكولات DeFi).
يمكن للمستثمرين اختيار المشاركة في الأصول المشفرة التي تدفع مكافآت Staking اليومية للتخفيف من الآثار السلبية لفترات المكافآت الطويلة على عوائد الاستثمار في التشفير.
# 5. مخاطر المدقق
يتطلب تشغيل عقدة تحقق لمشاركة عملة مشفرة خبرة فنية للتأكد من أن عملية Staking تعمل بشكل جيد. لتعظيم دفعات Staking ، يجب أن تكون العقد جاهزة للعمل بشكل كامل في جميع الأوقات.
علاوة على ذلك ، إذا أساءت عقدة التحقق (عن غير قصد) التصرف ، فقد تتعرض لغرامات تقلل عوائد التخزين الإجمالية. في أسوأ السيناريوهات ، قد يتم "خفض" حصص المدققين ، مما يؤدي إلى خسارة جزء من الرموز المميزة.
لتقليل المخاطر المرتبطة بالتصديق باستخدام عقدة المدقق الخاصة بك ، يمكنك تفويض حصتك إلى جهة مصادقة خارجية. هناك الكثير من المدققين تحت تصرفك بما في ذلك محفظة الثقةو Coinbase وما إلى ذلك.
# 6. رسوم المدقق
هناك تكاليف مرتبطة بتخزين العملات المشفرة ، بالإضافة إلى مخاطر الحفاظ على عقدة التحقق من الصحة أو استخدام خدمة طرف ثالث للمشاركة.
يؤدي تشغيل عقدة المدقق الخاصة بك إلى تكاليف الأجهزة والكهرباء ، بينما تكلف عملية الدفع من خلال موفر تابع لجهة خارجية بضع نقاط مئوية من مكافآت التخزين.
التكاليف هي أمر يجب على مستثمري العملات المشفرة مراقبته لتجنب الإفراط في تناول مكاسبهم.
# 7. السرقة أو الضياع
أخيرًا ، إذا لم تولي اهتمامًا مناسبًا للأمان ، فهناك دائمًا احتمال أن تفقد مفاتيح محفظتك الخاصة أو أن أصولك ستُسرق.
سواء كنت تقوم بتخزين الأصول الرقمية الخاصة بك أو تقوم ببساطة "بتخزينها" ، فإن الاحتفاظ بنسخة احتياطية من محفظتك وتخزين مفاتيحك الخاصة بأمان أمر بالغ الأهمية لتخزين الأصول الرقمية بشكل آمن.
علاوة على ذلك ، يُفضل المشاركة باستخدام التطبيقات التي تمتلك فيها المفاتيح الخاصة بدلاً من منصات التخزين المؤقت التابعة لجهات خارجية.
أي عملة مشفرة لديها أعلى مكافآت Staking؟
Cosmos (ATOM): نسبة فائدة سنوية مرتفعة ، لا يوجد حد أدنى للمبلغ
بصفتك مفوضًا ، تمتلك ATOM أفضل مكافآت حصص في هذه القائمة ، بمعدل APR يبلغ 19.14٪. لا يوجد حد أدنى للمبلغ ، وكل ما عليك فعله هو إبقاء الرمز الخاص بك مغلقًا لمدة 21 يومًا على الأقل.
ما هي المكافآت التي تحصل عليها مقابل Staking Crypto؟
يمكن أن يمنحك Staking عائدًا من 4٪ إلى 10٪ أو أكثر سنويًا (APY). تقدم بعض سلاسل الكتل الأكثر شيوعًا مكافآت في شكل عملتها المشفرة (مثل ETH أو SOL) لتشجيع المستخدمين على مشاركة عملتهم المشفرة.
هل يمكنك خسارة التشفير عن طريق Staking؟
ومع ذلك ، إذا أعطيت حصتك لعقدة خبيثة ، فقد تخسرها كلها. لذلك هذا أحد أخطاء التشفير التي يجب أن تحاول تجنبها. تفقد جزءًا مما وضعته. قد تفقد أيضًا بعضًا من عملاتك المشفرة إذا قمت بالمساهمة ، ولكن ليس كلها.
كيف تكون مكافآت Crypto Staking عالية جدًا؟
عندما تراهن على عملتك المشفرة ، فإنها تكسب مكافآت لأن blockchain يجعلها تعمل. إثبات الحصة هو "آلية إجماع" تتيح استخدام العملات المشفرة للتأكد من أن جميع المعاملات يتم التحقق منها وآمنة دون وجود بنك أو معالج دفع في المنتصف.
هل يمكن أن يجعلك Staking Crypto ثريًا؟
السبب الرئيسي للرهان هو كسب المزيد من العملات المشفرة ، ويمكن أن تكون أسعار الفائدة مرتفعة للغاية. يمكنك أن تربح أكثر من 10٪ أو 20٪ سنويًا في بعض المواقف. قد تكون طريقة جيدة جدًا لتوظيف أموالك. وكل ما تحتاجه هو نوع من التشفير يسمى "إثبات الحصة".
