لقب "محلل مالي معتمد" (CFA®) معروف في جميع أنحاء العالم. يجب على أي شخص يرغب في الانضمام إلى أفضل فرق تحليل الاستثمار أن يمر بالبرنامج ، واجتياز اختبار CFA ، الذي يتكون من ثلاثة أجزاء.
هناك العديد من الخيارات الوظيفية المتاحة للمهنيين الماليين ، أحدها أن يصبح محلل مالي معتمد (CFA). يقدم هؤلاء الأشخاص المشورة للشركات ، وكذلك للأشخاص ، لمساعدتهم على تحقيق أفضل الاستثمارات.
قد يكون هذا اختيارًا مهنيًا جيدًا بالنسبة لك إذا كنت محترفًا في الشؤون المالية ترغب في زيادة معرفتك بالاستثمار مع فتح فرص عمل جديدة ذات إمكانات أعلى لكسب المكاسب. ستتناول هذه المقالة ما يفعله المحللون الماليون ، وما هو راتبهم المعتاد ، وكيف تصبح واحدًا.
ما هو CFA
يقدم معهد CFA ، وهو منظمة غير ربحية لها وجود في جميع أنحاء العالم ، التعيين المهني المعروف باسم المحلل المالي المعتمد (CFA). نظرًا لتركيزه على التحليل والخبرة الاستثمارية والأخلاق ، فقد تم الاعتراف بشهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) كأعلى اعتماد لمحترفي الاستثمار على مستوى العالم. يعتبر ميثاق المحللين الماليين المعتمدين (CFA) أحد أكثر أوراق الاعتماد المرموقة في مجال التمويل ، على نطاق واسع باعتباره ذروة مهنة تحليل الاستثمار. عادةً ما يستغرق إنهاء برنامج CFA واجتياز المستويات الثلاثة للامتحان من سنتين إلى خمس سنوات.
يضمن تعيين "المحلل المالي المعتمد" أن حامله خبير في تحليل الاستثمار. يمكن للأفراد الاعتماد على هذا التعيين لتوجيه العملاء في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. عندما يكمل شخص ما برنامج المحلل المالي المعتمد (CFA®) ، فإنه يكون بمثابة دليل على معرفته الواسعة ومجموعة المهارات. بالنظر إلى مهاراتهم وموثوقيتهم في ضوء أخلاقيات الشركة وقواعد السلوك ، فإن المهنيين هم أكثر الموارد تأهيلا.
يسمح الاعتماد للمهنيين الذين يحتفظون به بالتميز لأنه معترف به عالميًا. تنظر المؤسسات المالية وشركات الاستثمار إلى الأفراد بهذه التسمية كمحترفين من أعلى المستويات. بالإضافة إلى ذلك ، يعتبر حامل الميثاق مناسبًا تمامًا للصناعة لأنهم يمتلكون القدرة على التكيف مع صناعة الاستثمار المتغيرة.
فرص عمل أفضل ، وزيادة إمكانات الكسب ، والاحترام بين الأقران في صناعة التمويل هي بعض المزايا الإضافية للحصول على ميثاق CFA.
ما هو حامل ميثاق CFA
المحلل المالي المعتمد هو مستشار استثماري مؤهل يقدم إدارة المحافظ والمشورة للأفراد والشركات والمؤسسات الأخرى. قد يعملون في بيوت السمسرة وشركات التأمين وصناديق التقاعد والبنوك ومؤسسات التعليم العالي.
يغطي المنهج مجموعة واسعة من الموضوعات المتعلقة بتحليل الاستثمار المتقدم ، بما في ذلك التحليل المالي وتمويل الشركات والإحصاءات ونظرية الاحتمالات والمشتقات والاقتصاد وإدارة المحافظ ، بينما يمنح الطلاب أيضًا فهمًا عامًا للجوانب الأخرى للتمويل.
الأشخاص الوحيدون الذين يمكنهم الحصول على لقب المحلل المالي المعتمد هم محترفو الاستثمار الذين امتثلوا لمتطلبات معهد المحللين الماليين المعتمدين. عادة ما تكون هناك حاجة لثلاثة اختبارات صعبة ، ودرجة البكالوريوس ، وثلاث سنوات على الأقل من الخبرة المهنية ذات الصلة لتصبح محللًا ماليًا معتمدًا (CFA).
مسؤوليات وواجبات وظيفة المحلل المالي المعتمد (CFA)
# 1. تقديم النصائح والتوصيات المالية
إن مبلغ المال الذي يجب أن تخصصه للتقاعد ، والاستثمارات الأكثر ملاءمة لأهدافك ومستوى المخاطرة ، وكيفية تعظيم مدخراتك ، كلها أشياء يمكن أن يساعدك المحللون الماليون CFA فيها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم مساعدتك في التأمين على الحياة وتخطيط الثروة. يمكن أن يساعدك المحلل المالي المعتمد أيضًا في معرفة كيفية جعل استثماراتك أكثر كفاءة من الناحية الضريبية لزيادة قيمتها. يمكنهم أيضًا تقديم المشورة لك حول كيفية تقليل العبء الضريبي باستخدام حسابات التقاعد.
# 2. تطوير المحافظ الاستثمارية
يعد إنشاء المحافظ الاستثمارية المختلفة والمحافظة عليها ، بما في ذلك تلك الخاصة بالأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والسلع والأصول الأخرى ، إحدى مسؤوليات المحلل المالي المعتمد (CFA). الهدف هو بناء محفظة توفر أعلى عائد بأقل قدر من المخاطر.
# 3. تحليل البيانات المالية
تعتمد عمليات الأعمال بشكل كبير على التحليل المالي. يمكن أن يمنحك فهمًا أوضح للحالة المالية الحالية لشركتك ، مما يسمح لك باتخاذ قرارات أكثر استنارة ، وتقليل المخاطر غير الضرورية ، والمزيد.
متطلبات CFA
تم تصميم برنامج CFA لمنحك المعرفة والقدرات العملية في تحليل الاستثمار والتي ستمكنك من التقدم في حياتك المهنية. يوفر برنامج CFA طريقة للتقدم وتحقيق أهدافك المهنية ، سواء كنت طالبًا ، أو محترفًا في الاستثمار في الممارسة ، أو متحولًا إلى مهنة ، أو تتطلع إلى بدء مهنة في هذا المجال.
يجب على المرشحين استيفاء المتطلبات التالية ليصبحوا حاملي الميثاق.
- حاصل على درجة البكالوريوس (أو ما يعادلها) أو أن يكون مسجلاً في السنة الأخيرة من برنامج البكالوريوس.
- مطلوب إتقان منهج CFA الحالي واجتياز ثلاثة امتحانات لإكمال المستويات الثلاثة للبرنامج.
- تمتلك 4,000 ساعة لمدة ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة العملية المؤهلة ، كما هو معترف به من قبل معهد CFA.
- احصل على رسالتين أو ثلاثة خطابات مرجعية.
- كن عضوا في معهد CFA.
- اتبع مدونة الأخلاق والسلوك المهني لمعهد CFA.
فيما يلي الخطوات الأكثر شيوعًا التي يتخذها المحترفون ليصبحوا محللين ماليين معتمدين ، على الرغم من وجود بعض الاختلافات:
ما هو راتب CFA؟
عند اتخاذ قرار بشأن الحصول على درجة مهنية أو مؤهل ، فإن الاعتبارين الرئيسيين هما مقدار الأموال التي يمكنك كسبها ومدى تحسن آفاق حياتك المهنية. إن تعيين المحلل المالي المعتمد هو الأكثر شهرة الذي يمكن الحصول عليه في القطاع المالي. يعتمد راتب المحلل المالي المعتمد (CFA) على عدة متغيرات ، بما في ذلك الخبرة والخلفية التعليمية ونوع صاحب العمل والوظيفة التي يشغلها داخل المنظمة.
وفقًا للمعلومات الواردة من Payscale ، يمكن للمحلل المالي المعتمد أن يربح ما بين 57,059،191,000 دولارًا و 86,471،XNUMX دولارًا سنويًا. يمكن أن يتغير هذا الرقم اعتمادًا على نوع صاحب العمل ومكان العمل وخبرة العامل. ومع ذلك ، فإن الراتب السنوي المعتاد لـ CFA يبلغ حوالي XNUMX دولارًا.
ما هو برنامج CFA؟
أنشأ معهد المحللين الماليين المعتمدين CFA هيئة معرفية للمرشح تعمل كأساس لمنهج البرنامج. في كل عام ، يتم مراجعة منهج CFA ليعكس أفضل الممارسات الحديثة ؛ درجة المراجعات تختلف حسب السنة والمستوى.
يشكل كل من المستوى الأول والمستوى الثاني والمستوى الثالث جزءًا واحدًا من امتحان المحلل المالي المعتمد. يتطلب هذا الاختبار المعتمد على الكمبيوتر إكمال كل قسم في مرافق الاختبار المعتمدة. على الرغم من أنه لا يتعين على المرشحين إنهاء الاختبار بالكامل في نفس اليوم ، يجب عليهم القيام بذلك بالترتيب.
امتحانات CFA
يركز برنامج الدراسة من المستوى الأول بشدة على المدخلات والأدوات ويقدم نظرة عامة على تقييم الأصول والتقارير المالية وأساليب إدارة المحفظة.
يستغرق المستوى الأول 4.5 ساعة لإكماله ويتكون من 180 سؤال متعدد الخيارات. مع استراحة اختيارية ، يخضع المرشحون للاختبار على مدى جلستين مدة كل منهما 135 دقيقة. تناقش الجلسة الأولى الأخلاقيات والمعايير المهنية ، والتقارير المالية ، والاقتصاد ، والأساليب الكمية. الجلسة الثانية تتعمق في الدخل الثابت والأسهم والمشتقات وإدارة المحافظ.
يركز برنامج دراسة المستوى الثاني على تقييم الأصول ويدمج تطبيقات الأدوات والمدخلات (مثل الاقتصاد ، والتقارير المالية والتحليل ، والأساليب الكمية) في تقييم الأصول.
هناك 88 سؤال متعدد الخيارات لكل من المقالات القصيرة في المستوى الثاني. يتكون المستوى الثاني من جلستين مدة كل منهما ساعتان واثنتي عشرة دقيقة ، مع استراحة اختيارية إضافية بينهما.
يتضمن مكون إدارة المحفظة في برنامج دراسة المستوى الثالث تفسيرات لكيفية استخدام الأدوات والمدخلات ونماذج تقييم الأصول لإدارة استثمارات الأسهم والمشتقات لكل من المستثمرين والمؤسسات الخاصة. يتم تضمين أسئلة الاختيار من متعدد والمقال مع المقالات القصيرة في المستوى الثالث. يستغرق الأمر أربع ساعات وأربع وعشرين دقيقة للانتهاء. على غرار المستوى الثاني ، يحتوي المستوى الثالث على جلستين تدوم كل منهما ساعتين واثنتي عشرة دقيقة واستراحة اختيارية في منتصف الجلسة.
فوائد برنامج CFA
# 1. يعزز مسار حياتك المهنية المالية
سيعزز الميثاق أوراق اعتمادك المالية. يدرك محترفو الصناعة التفاني والانضباط الذاتي اللازمين لكسب ميثاق CFA. يُظهر الحصول على الميثاق لأصحاب العمل المحتملين أن لديك أخلاقيات عمل ومهارات تحليلية وأساس أخلاقي قوي.
# 2. الاعتراف العالمي
واحدة من أكثر الشهادات المهنية شهرة في مجال التمويل هي شهادة CFA. هذا الاعتراف الواسع له فائدة رائعة تتمثل في تحسين التنقل الوظيفي لحاملي CFA في الخارج. يحصل المرشحون من جميع أنحاء العالم على مواثيقهم لأن المتطلبات هي نفسها.
في ما لا يقل عن 30 دولة ومنطقة ، يتم قبول ميثاق CFA من قبل السلطات والمؤسسات الأكاديمية وبرامج الشهادات. سيمنحك ميثاق المحلل المالي المعتمد أو الترشيح إمكانية الوصول إلى الوظائف في جميع أنحاء العالم بالإضافة إلى موارد وظيفية وعلاقات لا مثيل لها.
# 3. عائد الاستثمار مرتفع والتكلفة معقولة
يمكن أن تتراوح تكلفة ميثاق CFA من 2,700 دولار إلى 12,000 دولار ، في حين أن ماجستير إدارة الأعمال يمكن أن يكلف أكثر من 100,000 دولار. تختلف التكلفة اعتمادًا على وقت التسجيل والمواد الدراسية التي تشتريها وعدد الاختبارات التي تجريها في النهاية. هذا يمثل صفقة جيدة للحصول على شهادة مهنية. بالإضافة إلى ذلك ، على عكس بعض برامج ماجستير إدارة الأعمال بدوام كامل ، لا يلزمك ترك وظيفتك.
بشكل عام ، تعد حزمة التعويضات والرواتب للمحللين الماليين المعتمدين أعلى.
تحسين التنقل الوظيفي والتقدم الوظيفي في صناعة التمويل وإدارة الاستثمار
# 4. المعرفة العملية
بالمقارنة مع ماجستير إدارة الأعمال ، الذي يغطي مجموعة واسعة من الموضوعات ذات العمق الأقل ، يعتبر ميثاق المحللين الماليين المعتمدين مكانًا مناسبًا في مجتمع الأعمال الأكبر. يمكنك تطوير خبرتك التحليلية ومعرفتك في مجالات إعداد التقارير المالية والاقتصاد وتحليل الاستثمار وإدارة المحافظ من خلال الحصول على ميثاق المحلل المالي المعتمد (CFA) الخاص بك. سوف تستفيد من امتلاك هذه المجموعة من القدرات والمعلومات أثناء عملك نحو ميثاق CFA.
ما هو مؤهل CFA؟
واحدة من أعلى الشهادات التي يمكن أن يحصل عليها المحترف المالي هي شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA). على الرغم من أنه يتطلب الكثير من التحضير ، إلا أن حصولك على شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) يمنحك أساسًا رائعًا في المفاهيم المالية. يمنح معهد CFA الميثاق ، وهو شهادة مهنية ، للمهنيين الماليين والاستثماريين الذين أنهوا برنامج دراسته ، وحصلوا على جميع المستويات الثلاثة من الامتحانات ، وامتثلوا للمعايير الأخرى التي حددتها المهنة. يُمنح "ميثاق المحلل المالي المعتمد" لمقدم طلب ناجح ، والذي يأخذ بعد ذلك لقب "حامل ميثاق المحللين الماليين المعتمدين".
هل CFA أصعب من CPA؟
تعد امتحانات CFA أكثر صعوبة من تلك الخاصة بـ CPA لأنها تتطلب مزيدًا من الوقت والجهد للتحضير وتكون أكثر شمولاً. امتحان CPA أسهل في التحضير له من CFA لأنه يجب إكماله في فترة زمنية أقصر.
كم من الوقت يستغرق لتصبح CFA؟
مطلوب عادةً ما لا يقل عن أربع سنوات من الوقت. ويشمل ذلك الوقت الذي تقضيه في الدراسة للاختبارات ، والحصول على الخبرة العملية المطلوبة ، وتقديم طلب للحصول على الميثاق. أفاد معهد CFA أن دراسات CFA النموذجية وتستعد للامتحانات لمدة 300 ساعة لكل مستوى امتحان.
كم تكلفة CFA؟
تختلف تكلفة التسجيل في الاختبار بناءً على وقت قيامك بذلك. يتكلف التسجيل المبكر 900 دولار ، و 1,200 دولار للتسجيل بشكل طبيعي ، و 1,450 دولارًا للتسجيل بعد الموعد النهائي. يجب عليك دفع 350 دولارًا إضافيًا كرسوم تسجيل لمرة واحدة بالإضافة إلى رسوم التسجيل في الامتحان عند التسجيل في امتحان المستوى الأول.
هل من الأفضل الحصول على CFA أو MBA؟
يمكن لمرشحي CFA العمل بدوام كامل أثناء متابعة دراستهم في CFA ، في حين أن الحصول على ماجستير في إدارة الأعمال يكون أكثر تكلفة ويتطلب عادةً التسجيل بدوام كامل. بعد التخرج ، غالبًا ما يزيد ماجستير إدارة الأعمال من إمكاناتك في الكسب أكثر من CFA ، وهي المقايضة.
ومع ذلك ، تغطي برامج ماجستير إدارة الأعمال التقليدية مجموعة واسعة من الموضوعات من برنامج CFA ، بما في ذلك الإدارة والتسويق والاستراتيجية. على العكس من ذلك ، يقدم برنامج CFA مناقشة أكثر تعمقًا لإدارة الاستثمار. إن الاختيار الذي يجب متابعته في النهاية يعود إلى الأهداف المهنية المالية للفرد.
هل جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) أصعب من CFA؟
لا ، يُعتقد أن مؤهل المحلل المالي المعتمد CFA يمثل تحديًا أكبر بقليل من جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA). يعتبر الحصول على تأهيل جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) أسهل بكثير من الحصول على ميثاق المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، ولكن شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) مناسبة بشكل أفضل للمهنيين الماليين المخضرمين الذين يرغبون في التخصص في مجال معين. ومع ذلك ، تعتبر جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) مثالية للمهنيين المبتدئين أو المتوسطين الذين يسعون إلى توسيع آفاق حياتهم المهنية مع اكتساب المعرفة المحاسبية العملية وخبرة المراجعة
ما هو الفرق بين ACCA و CFA؟
تعتبر بيانات اعتماد جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) مناسبة للمحاسبين الطامحين أو المهنيين المبتدئين أو ذوي المستوى المتوسط الذين يرغبون في توسيع خياراتهم المهنية من خلال اكتساب مهارات محاسبية عملية. ومع ذلك ، فإن اعتماد المحلل المالي المعتمد مناسب للمهنيين الماليين المخضرمين الذين يرغبون في التخصص في مجالات معينة.
وفي الختام
يعتبر ميثاق المحلل المالي المعتمد أحد أكثر أوراق الاعتماد المرموقة في مجال التمويل ، ويعتبر على نطاق واسع ذروة مهنة تحليل الاستثمار.
درجة البكالوريوس ، وأربع سنوات من الخبرة المهنية ذات الصلة ، واجتياز ثلاثة اختبارات صعبة ، كلها متطلبات لتصبح حامل ميثاق. يعد الانضباط الذاتي القوي وقدرًا كبيرًا من الدراسة ضروريين لاجتياز امتحانات برنامج CFA.
مقالات ذات صلة
- حساب الميثاق: أفضل دليل سهل للبدء (+ دورة مجانية)
- محلل مالي معتمد: التعريف ، المتطلبات ، الرسوم ، الراتب (+ نصائح سريعة)
- مهنة تكنولوجيا المعلومات: المعنى ، المسار ، كيف تبدأ ، الراتب وأفضل مهنة
- أعلى الشهادات المالية في عام 2023. (يفتح في علامة تبويب متصفح جديدة)
- أفضل وظائف بدوام جزئي: أفضل وظائف بدوام جزئي للطلاب والأمهات في الولايات المتحدة
مراجع حسابات
