التجارة المالية أوسع من تمويل أعمال التصدير. إنها إحدى الطرق لنقل أعمالنا على مستوى العالم. في هذا المقال ، في هذا المقال ، سأتحدث عن معنى التمويل التجاري ، بالمعايير العالمية ، ومساره وأمثلة عليه ، والشركات المشاركة فيه ، والقرض الذي يقدمونه.
التمويل التجارى
في الفهم البسيط للتمويل التجاري ، هو ببساطة تمويل السلع أو الخدمات في تجارة أو معاملة ، من المورد إلى المشتري النهائي. لذلك يشير مصطلح "تمويل التجارة" إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي يمكن أن يستخدمها المستورد أو المصدر. يمكن أن تكون هذه الأدوات المالية كما
- تمويل أوامر الشراء
- تمويل الأسهم
- التمويل السلعي المهيكل
- تمويل الفواتير (الخصم والعوملة)
- تمويل سلسلة التوريد
- خطابات الاعتماد (LCs)
- السندات والضمانات
بمعنى أكثر ، أنها تمكن الشركة من النمو من خلال تأمين الأموال لشراء البضائع والمبيعات. النقد وإدارة رأس المال العامل مهمان لنجاح أي شركة. تمويل المبيعات هو أداة لفتح الثروة من مخزون الشركة الحالي ، بالإضافة إلى إضافة خيارات تمويل إضافية بناءً على الدورات التجارية للشركة.
مزايا أخرى لتمويل التجارة
- رأس المال العامل على المدى القصير إلى المتوسط ، مع استيراد / تصدير المنتجات أو الخدمات الأساسية كضمان / ضمان. يزيد من إمكانات إيرادات الشركة ، وقد تسمح المدفوعات المبكرة بهوامش ربح أعلى.
- يمكّن تمويل المبيعات الشركات من طلب كميات أكبر من المخزون أو تقديم طلبات أكبر مع الموردين ، مما يؤدي إلى توفير التكاليف وخصومات كبيرة.
- يمكن أن يساعد تمويل الأعمال أيضًا المشترين والبائعين على تقوية علاقاتهم ، مما يؤدي إلى هوامش ربح أعلى. إنها تمكن الأعمال من المنافسة بشكل أكثر فعالية.
- يجب أن تكون أي شركة قادرة على إدارة سلسلة التوريد الخاصة بها. بالنسبة للموردين والعملاء والجهات الخارجية والموظفين والمقدمين ، يساعد تمويل سلسلة التوريد والمبيعات في تخفيف القيود النقدية أو فجوات السيولة. يستفيد الموردون من المدفوعات المبكرة أيضًا.
ما هو تمويل التجارة؟
الأدوات والمنتجات المالية التي تستخدمها الشركات لدعم التجارة الدولية والتجارة يشار إليها باسم تمويل التجارة. نتيجة لذلك ، يمكن للمستوردين والمصدرين إجراء الأعمال التجارية بسهولة وكفاءة أكبر بمساعدة الاستثمار التجاري. بالإضافة إلى ذلك ، فهو مصطلح واسع يشير إلى مجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي تستخدمها البنوك والشركات لتسهيل المعاملات التجارية.
الأطراف المشاركة في تمويل التجارة عديدة ويمكن أن تشمل:
- البنوك
- شركات التمويل التجاري
- المستوردين والمصدرين
- شركات التأمين
- وكالات ائتمان الصادرات ومقدمي الخدمات
من الأهمية بمكان معرفة أن هذا المصطلح يهتم بالتداول أكثر من اهتمامه بالمقترض الأساسي ، وبالتالي لا يتم توجيهه بواسطة الميزانية العمومية. نتيجة لذلك ، يمكن للشركات الصغيرة ذات الميزانيات العمومية الأضعف استخدام تمويل الأعمال لتداول كميات أكبر بكثير من السلع أو الخدمات والعمل مع مستهلكين مستهدفين أقوى بكثير.
تمويل التجارة العالمية
تمويل التجارة العالمية لديه حلول تمويل المبيعات الإبداعية التي تحتاجها شركتك ، وكلها منظمة لتقليل المخاطر وزيادة المبيعات والأرباح. وبالتالي ، ستزودك شركة Trade Finance Global بالمعلومات اللازمة للوصول إلى تمويل مؤسستك في أي وقت ؛ سيوفر لك فهمًا واضحًا لجميع معاملات تمويل المبيعات الخاصة بك على مستوى العالم ، بالإضافة إلى حل تقارير تفصيلية وإحصاءات.
شركات التمويل التجاري
هناك العديد من الشركات المعروفة بكونها خبراء في تمويل المبيعات ، والتي سننظر فيها أيضًا وما تمثله. فيما يلي شركات التمويل التجاري.
# 1. إشعاع للخدمات المالية
توفر هذه الشركة الاستثمارية التجارية حلول تمويل مبتكرة وشخصية للواردات والصادرات في جميع أنحاء العالم ، وبالتالي لديها علاقة تجارية قوية مع البنوك الدولية والبنوك الهندية.
# 2. تمويل الضمان
تقدم الشركة خدمات مالية وخدمات أسواق رأس المال كاملة الخدمات لأكثر من 1,000 شركة كبيرة وصغيرة ومتوسطة الحجم ، بالإضافة إلى الآلاف من عملاء المبيعات في جميع أنحاء البلاد.
# 3. سويفت انديا
توفر هذه الشركة مجموعة واسعة من التطبيقات المالية ، ذكاء الأعمال والبيانات المرجعية ومؤخراً خدمات الامتثال ؛ وهم يدعمون بإحكام أكثر من 22 مليون مدفوعات وأوراق مالية ورسائل خزينة.
# 4. بنك كوتاك ماهيندرا
من خلال الفهم الشامل لاحتياجات العملاء ، توفر هذه الشركة طريقة سريعة وغير مؤلمة بالإضافة إلى حلول مصممة خصيصًا من خلال فريق تمويل أعمال متمرس.
# 5. مزيج التمويل
تقدم الشركة مشورة كاملة ودقيقة في مجال تمويل الأعمال لمساعدة الشركات في مواءمة عملياتها مع فرص النمو الصناعي.
# 6. انترلينك كابيتال
الاستفادة من السلع والخدمات لتحقيق شروط تمويل أفضل وملف أقل للمخاطر ، بدعم من فريق متخصص يقدم حلول تمويل منظمة لتوفير حلول تمويل تنافسية متوسطة وطويلة الأجل.
دورة تمويل التجارة
بدون تدريب رسمي ، قد يكون الالتحاق بهذه الدورة أو الأدوار ذات الصلة أمرًا صعبًا ، ولكن هناك شهادات يمكن أن تساعدك في الحصول على المؤهلات التي تحتاجها. كما أنها مثالية للمهنيين العاملين الذين يرغبون في إجراء تغيير مهني في مجال متعلق بالتجارة.
# 1. شهادة التجارة العالمية (GTC) من ICC
عندما يتعلق الأمر بمؤسسات التمويل التجاري ، فإن شهادة التجارة العالمية (GTC) هي شهادة تمويل الأعمال التمهيدية الخاصة بهم وأرى أنها ضرورية لأي شخص يعمل في مجال الخدمات المصرفية التجارية / التجارية أو تمويل سلسلة التوريد أو الأدوار الأخرى ذات الصلة. لمزيد من المعلومات ، هذه الشهادة عبارة عن وحدة نمطية عالية مع 6 دورات أساسية و 3 مواد اختيارية والمواد ممتازة.
# 2. الشهادة الاحترافية في تمويل التجارة (CTFP) من غرفة التجارة الدولية
هذه الدورة مخصصة وأكثر تقدمًا للمهنيين التجاريين المخضرمين. يغطي العديد من الدورات ؛ بالإضافة إلى هذه الدورة ، ستضيف شهادتها قيمة إلى سيرتك الذاتية.
# 3. مقدمة في تمويل سلسلة التوريد من NYIF
ستعرفك هذه الدورة على أساسيات تمويل سلسلة التوريد. إنها دورة جيدة للمبتدئين في هذا المجال. أيضًا ، يمكن أن تكون الاختبارات التي يتم إجراؤها في نهاية هذه الدورة ذات قيمة جيدة لسيرتك الذاتية إذا تقدمت بطلب للحصول على دور تمويل سلسلة التوريد.
# 4. حلول من EDHEC و Société Générale Global Financing
تتناول هذه الدورة التدريبية مجال التمويل التجاري المهيكل وتمويل الاستحواذ. كما أنه يوفر بعض العلامات التجارية القوية لسيرتك الذاتية وفرصة جيدة لتعلم الأساسيات. ومع ذلك ، تغطي هذه الدورة التدريبية تمويل التجارة في السلع والسلع ، والمستحقات ، والتمويل المدعوم بالأصول ، إلخ.
# 5. حلول تمويل التجارة من فيتش ليرنينج
تم إعداد هذه الدورة التدريبية خصيصًا للمصرفيين من الشركات والمهنيين وحتى موظفي العمليات التجارية الذين يرغبون في المضي قدمًا في شركة النقل الخاصة بهم. إنه برنامج مدته 3 أيام تحتاج إلى حضوره للحصول على كل التعليم اللازم الذي تحتاجه حول كيفية أن تصبح الأفضل في مهنة الأعمال المالية الخاصة بك. Fitch Learning هي شركة موثوقة ومتخصصة في تمويل الشركات ويمكنك أيضًا العثور على منح دراسية للشركات معهم.
قرض تمويل التجارة
يمكن استخدام قرض تمويل التجارة لتوفير تمويل قصير الأجل للواردات أو الصادرات. يمنحك قرض التمويل التجاري مزيدًا من التحكم لأنك تعلم أن لديك المال اللازم لتغطية تكاليفك الأولية. إذا كنت تتاجر في الخارج ، فغالبًا ما يكون هناك وقت طويل بين تكاليفك وإيراداتك. هذا القرض هو أحد أكثر الطرق فعالية لسد هذه الفجوة لضمان عدم نفاد الأموال.
كيف يعمل تمويل التجارة؟
يزيل تمويل التجارة مخاطر الدفع والعرض من خلال جلب طرف ثالث ؛ حيث يتلقى المصدر الدفع ، بينما يمكن منح المستورد اعتمادًا لإكمال أمر التجارة.
ما هي أنواع تمويل التجارة؟
يمكن أن تكون هذه الأدوات المالية أو الأنواع كما
- تمويل أوامر الشراء
- تمويل الأسهم
- التمويل السلعي المهيكل
- تمويل الفواتير (الخصم والعوملة)
- تمويل سلسلة التوريد
- خطابات الاعتماد (LCs)
- السندات والضمانات
ما هو استخدام التمويل التجاري؟
يتم استخدامه لتمويل تدفقات التجارة العالمية. إنه موجود للحد من المخاطر المرتبطة بالتجارة الدولية.
ما هو الفرق بين تمويل التجارة وتمويل الصادرات؟
تمويل التجارة هو مساعدة مالية تسمح للشركات بالتجارة محليًا وعالميًا. تمويل الصادرات هو نوع من التمويل يساعد الشركات في بيع السلع والخدمات في الخارج من خلال تقديم دفعة مقدمة أو مضمونة.
ما هي المبادئ الأربعة للتجارة؟
يستخدم المتداولون الناجحون مجموعة واسعة من الاستراتيجيات لمهاجمة الأسواق. بصرف النظر عن الاستراتيجية ، يتبع كل متداول كبير تقريبًا أربعة مبادئ رئيسية: التداول مع الاتجاه ، وخفض الخسائر على المكشوف ، والسماح للأرباح بالاستمرار ، وإدارة المخاطر.
