هل ترغب في الاستثمار في S&P 500 ولكن لا تعرف كيف تفعل ذلك؟ ثم هذه الدراسة لك. تابع القراءة لمعرفة كيفية الاستثمار في s & p 500 مع صندوق المؤشر ، و Fidelity ، و TD Ameritrade ، و Vanguard ، و Charles Scwab.
ما هو S&P 500
مؤشر S&P 500 ، والمختصر باسم S&P ، هو مؤشر سوق للأسهم يتألف من 500 شركة أمريكية رائدة في الصناعة. علاوة على ذلك ، يتم تتبعه عن كثب ويستخدم بشكل متكرر كوكيل للصحة العامة لسوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة.
تم تأسيس المؤشر في عام 1957 من قبل Standard & Poor's ، وهي خدمة معلومات الاستثمار الأمريكية.
كيفية الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500
ليس S&P 500 هو المؤشر الوحيد في الولايات المتحدة ، لكنه مكان جيد للبدء. هذا يرجع إلى حقيقة أنه يشمل غالبية أكبر الشركات في الولايات المتحدة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في S&P 500 ، فاتبع الخطوات التالية
# 1. احصل على حساب وساطة
لكي تعرف كيفية الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 ، يجب عليك أولاً فتح حساب وساطة. ومع ذلك ، قد يكون هذا حساب IRA عاديًا أو Roth IRA ، أو خطة 401 (k) برعاية صاحب العمل أو خطة معادلة ، أو حساب الوساطة التقليدي الخاضع للضريبة الخاص بك.
هناك العديد من شركات الوساطة التي يمكنك الاختيار من بينها إذا بدأت حسابًا جديدًا بهدف الاستثمار في S&P 500. أولاً ، يجب النظر في تكاليف شراء وبيع الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك ، فإن العديد من شركات السمسرة توفر صندوق العائلة الخاص بها أو مجموعة من الصناديق الشريكة بدون رسوم تداول الصناديق المشتركة.
# 2. اختر بين الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
تتوفر صناديق مؤشر S&P 500 كصناديق استثمار مشتركة أو صناديق تداول في البورصة (ETFs). كلاهما يسجل نفس الفهرس ويعمل بشكل مشابه ، ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات الرئيسية التي يجب أن تكون على دراية بها.
صناديق الاستثمار
يجب أن يكون وجودها لفترة معينة من الزمن. لذلك ، فإنهم يتداولون مرة واحدة فقط في اليوم ، بعد إغلاق السوق. ومع ذلك ، يحدد البعض حدًا أدنى لمبلغ الاستثمار بالإضافة إلى مقدار معين من الوقت للاستثمار. علاوة على ذلك ، قد تؤدي عمليات السحب المبكرة أيضًا إلى فرض عقوبات. على الجانب الإيجابي ، يمكن شراء الصناديق المشتركة وبيعها بمبالغ دائرية بالدولار.
ETFs
يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة بالطريقة نفسها التي يتم بها بيع الأسهم. طوال اليوم ، يتقلب السعر مع قيام المتداولين بالبيع والشراء. ومع ذلك ، تتمتع جميع صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بحرية التداول لدى أهم مزودي وساطة الخصم. بصرف النظر عن سعر السهم الواحد ، لا يوجد حد أدنى للمدة للاحتفاظ بكمية الشراء أو الحد الأدنى منها. في بعض الحالات ، قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة قد قللت من نسب النفقات ويمكن أن تكتسب من خلال وسطاء مثل Public.com ، والتي تُعرف بالرسوم الدنيا والعمولات الصفرية.
# 3. اختر صندوق S&P 500 المفضل لديك
يمكنك اختيار صندوق S&P 500 المفضل لديك لتعرف كيفية الاستثمار في صندوق مؤشر. هذا هو ، بعد أن قررت بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك مقارنة بيانات أكثر دقة للعثور على أفضل صندوق لديك. للبدء ، ضع في اعتبارك أي تكاليف ورسوم. لا تريد أن تدفع مبالغ زائدة مقابل شيء يمكن الحصول عليه من عدة مصادر.
فيما يلي رسوم صناديق الاستثمار الأكثر شيوعًا:
- تتقاضى شركة Schwab 0.02 في المائة على صندوق مؤشر Schwab S&P 500 (SWPPX) ، بحد أدنى للاستثمار يبلغ 100 دولار.
- تتقاضى شركة Fidelity 0.015 بالمائة فقط من أسهم Spartan S&P 500 Index Investor Class (FXAIX) ، ولا يوجد حد أدنى للاستثمار مطلوب.
- يتقاضى صندوق Vanguard 500 Index Fund (VFINX) رسومًا بنسبة 0.14 في المائة ويبلغ الحد الأدنى للاستثمار 3,000 دولار.
وهذه هي التكاليف المرتبطة بصناديق الاستثمار المتداولة:
تبلغ نسبة الإنفاق على مؤشر Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 0.03 بالمائة.
بينما تبلغ التكلفة السنوية لـ iShares Core S&P 500 (IVV) 0.04٪.
ثم SPDR S&P 500 ETF (SPY) من State Street Global Advisors هو أكبر وأقدم صندوق S&P 500 ETF ، مع نسبة تكلفة 0.0945 بالمائة.
# 4. أدخل عملك
بمجرد أن تصبح جاهزًا ، انتقل إلى حساب الوساطة الخاص بك وقم بالتداول. نحن نفضل Ally Investment لأنه لا يستغرق الأمر سوى بضع دقائق لإجراء صفقة باستخدام تطبيق الهاتف المحمول أو موقع الويب أو منصة التداول الاحترافية.
# 5. أنت الآن مالك صندوق مؤشر!
نعم بالتأكيد! إنها بهذه السهولة. يعد فتح حساب الوساطة وتمويله عملية بسيطة ومباشرة. بعد تصفية الأموال ، يمكنك شراء صندوق مؤشر S & aP 500 ببضع نقرات بالماوس. إنه استثمار أول رائع وطريقة رائعة لتبليل قدميك في سوق الأسهم بشرط أن تفهم المخاطر.
كيفية الاستثمار في S&P 500 في Fidelity
يسجل Fidelity حول كيفية استثمار 500 Index Fund مؤشر S&P 500 ، وهو أحد أكثر النتائج التي توفر قيمة للأسهم الأمريكية. ومع ذلك ، فإن المؤشر يشمل ما يقرب من 80 ٪ من القيمة السوقية القابلة للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية.
ومن ثم ، أشاد العديد من الخبراء بمؤشر S&P 500 باعتباره إضافة جيدة للتقاعد المحافظ نظرا لتنوعها الواسع في جميع القطاعات. نظرًا لأنه لا يركز على صناعة واحدة ، فيمكنه أيضًا تحمل التقلبات.
وفقًا لـ Fidelity حول كيفية الاستثمار في S&P 500 ، يهدف الصندوق إلى توفير نتائج تتوافق مع تحقيق الأسهم العادية المتداولة في الولايات المتحدة. يشمل إجمالي العائد الأرباح والخسائر الرأسمالية بالإضافة إلى الدخل.
الإخلاص في كيفية الاستثمار في استراتيجية S&P 500
يهدف الصندوق إلى تكرار إنجازات مؤشر S&P 500 ، الذي يعكس أداء 500 سهم عادي كبير يتم تداولها في بورصة نيويورك للأوراق المالية. في غضون ذلك ، يستثمر الصندوق ما لا يقل عن 80٪ من أصوله في الأسهم العادية التي تشكل جزءًا من هذا المؤشر.
كيفية الاستثمار في S&P 500 في Vanguard
عندما تم تقديمه لأول مرة في عام 1976 ، كان صندوق Vanguard S&P 500 Index أول صندوق مشترك لتتبع المؤشرات. يستثمر الصندوق في نفس الأسهم مثل مؤشر الأسهم S&P 500. علاوة على ذلك ، تمثل أسهم المؤشر 75٪ من قيمة سوق الأسهم الأمريكية ، ويعكس المؤشر تقريبًا القيمة الإجمالية لسوق الأسهم الأمريكية.
# 1. صندوق مشترك حول كيفية استثمار Vanguard S&P 500
لشراء أسهم في Vanguard SP 500 Mutual Fund ، يجب عليك القيام بذلك مباشرة من شركة الصندوق. أولاً ، يجب عليك إنشاء حساب على Vanguard.com. بعد تحديد نوع حسابك (سواء كان فرديًا أو مشتركًا أو تقاعدًا) ، سيُطلب منك تقديم معلومات شخصية ومالية أساسية. ومع ذلك ، يمكنك تمويل حسابك عن طريق إرسال شيك أو إيداع إلكتروني.
الحد الأدنى لسعر الشراء في Vanguard S&P 500 هو 3,000 دولار ، أو 2,000 دولار إذا تم شراؤه في حساب توفير تعليمي ، حيث يكون الحد الأدنى هو 2,000 دولار. يمكن شراء عناصر إضافية مقابل 100 دولار. من خلال دمج حسابك المصرفي ، يمكنك ترتيب عمليات شراء آلية في المستقبل. يمكن أيضًا إعادة توزيع الأرباح ومكاسب رأس المال في المزيد من الأسهم في الصندوق.
# 2. طليعة حول كيفية استثمار صناديق الاستثمار المتداولة في مؤشر S&P 500
لشراء صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة ، لا يتعين عليك إنشاء حساب مع Vanguard ، ومع ذلك ، قد يؤدي القيام بذلك إلى تحقيق وفورات كبيرة. وفي الوقت نفسه ، فإن Vanguard S&P 500 ETF ، مثل جميع صناديق الاستثمار المتداولة ، يتم تداولها في البورصات الرئيسية مثل الأسهم. ومع ذلك ، يمكنك شراء Vanguard ETF بشرط أن يكون لديك حساب تم إعداده مع شركة وساطة.
يتم تمثيل Vanguard S&P 500 ETF بالرمز VOO. وبالتالي ، لشراء أسهم في ETF ، يجب عليك دفع عمولة أسهم عادية. بدلاً من ذلك ، إذا كان لديك حساب وساطة في Vanguard ، فيمكنك شراء VOO أو تداوله مجانًا.
# 3. Vanguard حول كيفية استثمار رسوم S&P 500
عندما يتعلق الأمر بنفقات الصناديق المشتركة ، لطالما كانت Vanguard هي المرشح الأوفر حظًا منخفض التكلفة. لسوء الحظ ، نظرًا لأن صناعة الخدمات المالية عدوانية ، فإن Vanguard تواجه الآن تحديًا للتاج منخفض التكلفة من قبل منظمات مثل Schwab. ومع ذلك ، لا تزال الانحرافات طفيفة. صندوق Vanguard S&P 500 المشترك ، على سبيل المثال ، لديه نسبة نفقات تبلغ 0.14 بالمائة فقط ، في حين أن ETF تتقاضى 0.04 بالمائة فقط سنويًا ، بالإضافة إلى عمولات الشراء أو البيع إذا كان ذلك ممكنًا.
كيفية الاستثمار في مؤشر S&P 500
تحظى صناديق المؤشرات بشعبية لا تصدق لأنها تضمن امتلاك مجموعة متنوعة من الأسهم ، وزيادة التنوع ، وتقليل المخاطر - كل ذلك بتكلفة معقولة. نتيجة لذلك ، يعتقد العديد من المستثمرين ، وخاصة الوافدين الجدد ، أن صناديق المؤشرات هي استثمارات مفضلة على الأسهم الفردية.
تعتبر صناديق المؤشرات المبنية على مؤشر Standard & Poor's 500 من بين الأفضل (S&P 500). علاوة على ذلك ، يتضمن المؤشر العديد من أكبر الشركات الأمريكية وأكثرها تنوعًا في كل مجال. وبالتالي ، مما يجعله خيارًا منخفض المخاطر للاستثمار في عدم المساواة. بالطبع ، كما أظهر عام 2020 ، يمكن للسوق بأكمله أن يتحرك بشكل جذري ، خاصة إذا حدث شيء مهم.
أخيرًا ، هذا المؤشر هو التعريف الدقيق للسوق. وشراء صندوق على أساسه سيوفر لك عائد السوق ، والذي كان تاريخياً حوالي 10٪ كل عام. إنه أحد أكثر المؤشرات استخدامًا.
أفضل صناديق المؤشرات للاستثمار اعتبارًا من سبتمبر 2023 (محدث)
تغطي القائمة التالية صناديق مؤشر S&P 500 من مجموعة من الشركات ، بالإضافة إلى بعض من أرخص الصناديق المتداولة في الأسواق العامة. ومع ذلك ، فإن أحد أكثر الجوانب أهمية في إجمالي أرباحك عندما يتعلق الأمر بصندوق مؤشر مثل هذا هو السعر. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تضمين صندوقين مشتركين وثلاثة صناديق متداولة في البورصة (ETFs)
مؤشر Fidelity ZERO للغطاء الكبير
إنها مؤشر الأسهم الذي يتتبع أداء الشركات الكبرى (FNILX). يُعد الصندوق المشترك لمؤشر Fidelity ZERO لارج كاب جزءًا من دخول الشركة المالية نحو الصناديق المشتركة بدون نفقات ، ومن هنا جاءت تسمية الصفر. لا يتتبع الصندوق رسمياً مؤشر S&P 500 ؛ بدلاً من ذلك ، فهو يتبع مؤشر Fidelity US Large Cap ، لكن التمييز أكاديمي بحت. علاوة على ذلك ، فإن الاختلاف الحقيقي هو أنه صديق للمستثمر إخلاص ليس من الضروري دفع رسوم ترخيص لاستخدام اسم ستاندرد آند بورز ، مما يقلل من تكاليف المستثمر.
صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
يتتبع Vanguard S&P 500 ، كما يوحي الاسم ، مؤشر S&P 500. وهو أحد أكبر الصناديق في السوق ، حيث يمتلك مئات المليارات من الأصول. ظهرت مؤسسة التدريب الأوروبية هذه لأول مرة في عام 2010 ، وعادت من قبل Vanguard ، إحدى الشركات الرائدة في صناعة الصناديق.
صندوق SPDR S&P 500 ETF
صندوق SPDR S&P 500 ETF هو جد صناديق الاستثمار المتداولة ، حيث كان في عام 1993. وكان له دور فعال في إطلاق الموجة الحالية من الاستثمار في ETF. علاوة على ذلك ، فهي واحدة من أشهر صناديق الاستثمار المتداولة ، حيث تمتلك مئات المليارات من الدولارات في شكل أصول. أخيرًا ، تمت الموافقة على الصندوق من قبل شركة State Street Global Advisors ، وهي شركة أخرى ذات وزن ثقيل في الصناعة ، ويتتبع مؤشر S&P 500.
صندوق iShares Core S&P 500 ETF
هو صندوق يتم تداوله في البورصة ويتابع أداء S & (IVV). ومع ذلك ، تدار من قبل شركة بلاك روك ، وهي واحدة من أكبر شركات إدارة الصناديق في العالم. هذا الصندوق ، الذي تم العثور عليه في عام 2000 ، هو لاعب آخر طويل الأجل يطارد المؤشر عن كثب طوال الوقت.
صندوق مؤشر شواب S&P 500
صندوق مؤشر Schwab S&P 500 هو صندوق مشترك يتتبع أداء (SWPPX). يمتلك صندوق مؤشر Schwab S&P 500 عشرات المليارات من الدولارات في الأصول ، مما يضعه في الجانب النحيف من الشركات ذات الثقل الثقيل في هذه القائمة ، ولكن هذا ليست صفقة كبيرة للمستثمرين. إلى جانب ذلك ، يتمتع هذا الصندوق المشترك بسجل حافل يعود إلى عام 1997 وبرعاية تشارلز شواب ، أحد أشهر الأسماء في هذا المجال.
ما هو الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار لمؤشر S&P 500؟
حتى عند الاستثمار في خطط التقاعد الفردية ، فإن متطلبات الاستثمار البالغة 3,000 دولار يمكن أن تكون باهظة لبعض المشاركين (IRAs). تحقق من صندوق VOO S&P 500 المتداول في البورصة (ETF) ، وهو منافس Vanguard ، إذا كنت تبحث عن نقطة دخول منخفضة التكلفة.
من يمكنه المشاركة في S&P 500؟
يجب أن تكون الشركة شركة أمريكية ، وتفي بمتطلبات رأس المال السوقي ، وتكون عالية السيولة ، ولديها ما لا يقل عن 10٪ من أسهمها المعلقة في السوق العامة ، وأن تحقق أرباحًا للربع الأخير والأربعة أرباع الأخيرة التي تصل إلى في الأقل من أجل النظر في إدراجها في مؤشر S&P 500.
هل ستاندرد آند بورز 500 آمن؟
بشكل عام ، نعم. نظرًا لأن S&P 500 ممثل على نطاق واسع في جميع الصناعات الرئيسية ، بما في ذلك تقدير المستهلك والتكنولوجيا ، فقد يتم تعويض الانخفاض في بعض الصناعات جزئيًا عن طريق المكاسب في الصناعات الأخرى. وهذا ما يعرف بتنويع القطاع.
لماذا لا تضع الأموال في S&P 500؟
إن استثمار "ضعه ونسيانه" في S&P 500 لديه الكثير من التحيز تجاه الشركات الضخمة ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، وهو أحد العوائق الرئيسية. يتأثر متوسط الرسملة السوقية لكل شركة في الصندوق بأوزانها ، مما قد يشوه القيمة الإجمالية للصندوق.
هل ستدفع لي ستاندرد آند بورز 500 على أساس سنوي؟
لا يمكن للمستثمرين الاستثمار فعليًا في مؤشر S&P 500 ؛ إنه مجرد فهرس. لا يتم احتساب توزيعات الأرباح الممنوحة للمساهمين في أداء المؤشر. يجب على المستثمرين الاستثمار في الصناديق التي تتعقب المؤشر من أجل شراء المؤشر نفسه.
وفي الختام
سيوجهك الدليل أعلاه إلى كيفية الاستثمار في S&P 500 بسهولة.
كيف تستثمر في الأسئلة الشائعة لمؤشر S&P 500
هل يمكنك فقط الاستثمار في S&P 500؟
لا يمكنك الاستثمار في S&P 500 نفسه ، ولكن يمكنك الاستثمار في صندوق S&P 500 (صندوق مؤشر ، ETF ، صندوق استثمار مشترك ، وما إلى ذلك) الذي يتتبع S&P 500. بمعنى أنك ستحتفظ بشكل أساسي بسهم كل فرد شركة ضمن S&P 500.
كيف أستثمر مباشرة في S&P 500؟
- افتح حساب وساطة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في S&P 500 ، فستحتاج أولاً إلى حساب وساطة.
- اختر بين الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. يمكنك شراء صناديق مؤشر S&P 500 إما كصناديق مشتركة أو صناديق استثمار متداولة.
- اختر صندوق S&P 500 المفضل لديك.
- أدخل تجارتك.
- أنت مالك صندوق الفهرس!
ما المبلغ الذي تحتاجه للاستثمار في S&P 500؟
تسمح كل من هذه السمسرة منخفضة التكلفة للمستثمرين بفتح حسابات بدون حد أدنى للإيداع. يمكنك بعد ذلك شراء سهم واحد من صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة بسعر السوق الحالي ، والذي يبلغ حاليًا حوالي 60 دولارًا ، بالإضافة إلى عمولة تبلغ حوالي 5 دولارات. يمكنك امتلاك S&P 500 بأقل من 70 دولارًا.
- أفضل صناديق المؤشرات: أفضل 13+ 2022 اختيارات للمبتدئين والمحترفين
- صناديق المؤشرات: أفضل الممارسات الأمريكية لعام 2022 وكل ما تحتاجه !!!
- تم تحديث الصناديق المتبادلة: 15+ أفضل صناديق الاستثمار في عام 2022 (+ دليل تفصيلي للمبتدئين)
- صندوق البلاديوم ETF: أفضل الممارسات وكل ما يجب أن تعرفه بشكل مبسط
- صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع: أفضل خيارات 2022 (محدث)
- صناديق المؤشرات المتداولة مقابل صناديق المؤشرات: الخيار الأفضل للمبتدئين والمحترفين
- كيف تصبح مستثمر معتمد: دليل مفصل
