هل تريد أن تبدأ التداول؟ TD Ameritrade هي واحدة من وسطاء الخصم الرائدين في الولايات المتحدة ، حيث تقدم حلولًا تجارية في مختلف الأسواق. سيصف هذا المنشور كيف تجني هذه الشركة TD Ameritrade الأموال.
ما هو TD Ameritrade؟
تقدم TD Ameritrade خدمات الوساطة للعملاء منذ عام 2006 عندما اشترت Ameritrade TD Waterhouse من Toronto-Dominion Bank وأعادت تسمية الشركة المدمجة TD Ameritrade. سرعان ما أصبحت رائدة في السوق من حيث العمولات الثابتة وانتقلت بعد ذلك إلى منصة تداول بدون رسوم للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات. في عام 2020 ، اشترت شركة Charles Schwab Corporation (SCHW) الشركة. SCHW هو سهم يتم تداوله في بورصة نيويورك.
تاريخ TD Ameritrade
TD Ameritrade هي وسيط ومنصة تداول عبر الإنترنت للأسهم والخيارات والعملات المشفرة والصناديق المشتركة والعقود الآجلة. كما يوفر العديد من خدمات إدارة النقد.
أنشأ جون جوزيف ريكيتس ، وهو الآن فاعل خير ثري ، شركة TD Ameritrade في عام 1971. ألغت لجنة الأوراق المالية والبورصات لجان الوساطة الثابتة في السبعينيات. كانت TD Ameritrade ، المعروفة سابقًا باسم Omaha Securities ، واحدة من أولى شركات الوساطة الكبيرة التي انحرفت عن القاعدة وقدمت عمولات أقل.
في العقود التي تلت ذلك ، حافظت الشركة على ثقافتها الرائدة. في عام 1988 ، كانت أول شركة تقدم تداول الهاتف بلمسة اللون. بعد الاستحواذ على K. Aufhauser & Co بعد ست سنوات ، شاركت في أول تجارة عبر الإنترنت. في أواخر التسعينيات ، ساعدت TD Ameritrade في نمو وتحسين التجارة عبر الإنترنت للعملاء الموجهين ذاتيًا. بدأت في تقديم الميزات التي يتوقعها المستثمرون المعاصرون ، مثل إدخال أوامر الخيارات عبر الإنترنت ، وساعات التداول الممتدة ، وتأكيدات التداول الإلكترونية المستندة إلى البريد الإلكتروني.
تبقى TD Ameritrade قصة نجاح في العصر الحديث. تدير أكثر من 11 مليون حساب عميل بأصول تزيد قيمتها عن 1 تريليون دولار.
نموذج عمل TD Ameritrade
TD Ameritrade هي شركة وساطة رخيصة تنافس E * Trade و Legg Mason و BlackRock و Pershing. بالنسبة للتداولات ، تفرض شركات الوساطة المخفضة حدًا أدنى للرسوم. في حالة TD Ameritrade ، يمكن الحصول على العديد من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات بدون عمولة أو تكلفة. تجني الشركة المال من خلال تسهيل الصفقات المختلفة ومن خلال الإقراض بالهامش.
TD Ameritrade هي شركة وساطة صفقات تضم أكثر من 11 مليون عضو وواحدة من أكبر شركات الخصم في البلاد. تمتلك TD Ameritrade أكثر من 1 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة للسنة المالية 2020.
تسمح الشركة حاليًا للمستثمرين بالبيع والشراء:
- مخزون نموذجي
- الأوراق المالية المفضلة
- عقود التسليم في المستقبل
- صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق يتم تداولها في البورصة.
- خيارات الفوركس
- الاستثمار في الصناديق المشتركة
- الاستثمار في الدخل الثابت
تقوم الشركة أيضًا بجعل المستثمرين بحسابات هامش تكسب من خلالها الأموال على خدمات إدارة الائتمان والائتمان الممتدة. كما يقدم خدمات وساطة كاملة لبعض المستثمرين.
كيف تكسب TD Ameritrade المال؟
تعمل TD Ameritrade منذ ما يقرب من 50 عامًا ، وتدر مبيعات بمليارات الدولارات سنويًا. ربما تكون إيراداتهم قد تضررت عندما فرضوا عمولات 0 دولار في عام 2019 ، ومع ذلك لا تزال شركتهم تعمل حتى اليوم. سنناقش كيف يكون كل هذا ممكنًا وكيف تجني TD Ameritrade الأموال بدون عمولات.
# 1. الدفع لتدفق الطلب
يعد تلقي الدفع لتدفق الطلبات إحدى الطرق الأساسية لجني TD Ameritrade للأموال. باختصار ، يتم تعويض TD Ameritrade من قبل صناع سوق معينين لتوجيه الطلبات إليهم بدلاً من صانعي السوق الآخرين. مع الارتفاع الهائل في حجم تداول سوق الأسهم من تجار التجزئة في السنوات الأخيرة ، حققت TD Ameritrade مئات الملايين من الدولارات في مدفوعات تدفق الطلبات وحدها.
أصبح الدفع لتدفق الطلبات قضية خلافية للغاية في السنوات الأخيرة. من ناحية أخرى ، يكسب الوسطاء مثل TD Ameritrade الأموال عن طريق تلقي مدفوعات لتدفق الطلبات ، وهي عملية قانونية تمامًا ومنظمة للغاية.
# 2. استثمار أموال العميل الخاملة
تجني البنوك الأموال من خلال استثمار أموال عملائها ، ودفع نسبة ضئيلة من عوائد الاستثمارات في الفائدة ، والاحتفاظ بالباقي كأرباح. الوسطاء ، بما في ذلك TD Ameritrade ، يعملون بشكل مشابه للبنوك. يتم تنظيم الوسطاء بشكل كبير ، ولدى TD Ameritrade واجب ائتماني للحفاظ على أموال العملاء متميزة عن مالكها.
على الرغم من ذلك ، يجد الوسطاء مثل TD Ameritrade طرقًا بارعة للوفاء بواجبهم الائتماني المتمثل في تخزين أموال العملاء الخاملة بشكل صحيح مع الاستمرار في الاستثمار واستخدامها لكسب المال لأنفسهم.
# 3. عمولات معاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة
لا تفرض TD Ameritrade رسومًا على الكثير من الأسهم عبر الإنترنت وتداول ETF. ومع ذلك ، فهم يفرضون تكاليف على الصفقات الأخرى. عندما تفحص جدول العمولة الخاص بهم ، ستلاحظ أنهم بلا شك يدرون عائدات من المتداولين الذين يستخدمون نظامهم الأساسي.
تحدد الطباعة الدقيقة لتداولات العمولة 0 دولار أن العمولة 0 دولار تنطبق فقط على التداول عبر الإنترنت على الأسهم المدرجة في البورصة الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة. الأسهم التي لا تستلزم وصفة طبية (OTC) ، والتي يتداول فيها كثير من الناس ، تحمل عمولة قدرها 6.95 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول.
تفرض TD Ameritrade تكاليف على الصفقات بمساعدة الوسيط بالإضافة إلى عمولات الإنترنت. يحدث التبادل بمساعدة الوسيط عندما تضع TD Ameritrade صفقة لك بدلاً من وضعها عبر الإنترنت. تشمل عمولاتهم المدعومة من الوسيط رسومًا قدرها 25 دولارًا على جميع الأسهم و ETF وخيارات التداول.
# 4. تجني TD Ameritrade الأموال من رسوم الدخل الثابت
توقع أن تدفع رسومًا واضحة أو خفية على صفقات الدخل الثابت ما لم تحصل على سندات خزانة جديدة في المزاد. تفرض TD Ameritrade رسومًا قدرها 1 دولار لكل سند أو قرص مضغوط للمعاملات عبر الإنترنت في السوق الثانوية. إذا كان لديك أحد متخصصي الدخل الثابت في TD Ameritrade يقوم بتداول الدخل الثابت نيابة عنك ، فستتحمل رسومًا إضافية لم يتم الكشف عنها على موقع الويب الخاص بهم.
قد تعمل TD Ameritrade بشكل أساسي في صفقات الدخل الثابت ، مما يعني أنها تتداول معك من مخزونها. قد يتم ترميز عمليات الشراء ، وقد يتم تخفيض المبيعات في هذه الحالة بحيث تربح TD Ameritrade من المعاملات. تعتبر هذه العلامات والتخفيضات في الأسعار رسومًا خفية لأنها غير مرئية كعمولات ولكنها مدرجة في الأسعار التي تقدمها.
# 5. رسوم المعاملات الأخرى
تقدم TD Ameritrade التداول في أكثر من 6,000 صندوق مشترك ، مع أكثر من نصفها لا يوجد لديه تكلفة معاملات شراء. قد يتقاضى النصف الآخر من الصناديق رسوم معالجة قدرها 49.95 دولارًا أو 74.95 دولارًا لكل عملية شراء ، اعتمادًا على الصندوق. حتى الصناديق المجانية للشراء لها تكلفة استرداد مشروطة قصيرة الأجل تبلغ 49.99 دولارًا لكل عملية بيع إذا تم بيعها في غضون 180 يومًا من الاستحواذ.
لا تخضع تداولات الخيارات عبر الإنترنت لعمولة لكل عملية تداول ؛ ومع ذلك ، تفرض TD Ameritrade رسومًا قدرها 65 دولارًا لكل عقد خيار لكل من عمليات الشراء والبيع. تتقاضى TD Ameritrade رسومًا قدرها 2.25 دولارًا أمريكيًا لكل عقد للعقود الآجلة والخيارات على العقود. لا تتكبد صفقات الفوركس أية رسوم ؛ ومع ذلك ، تفرض TD Ameritrade رسوم معالجة على كل معاملة ، والتي يتم تضمينها في انتشار العرض / الطلب.
# 6. أرباح TD Ameritrade من فوائد الهامش
بسبب النفقات الرخيصة لإقراض الأموال للمستثمرين ، يمكن أن تكون إيرادات الفوائد الهامشية مربحة للغاية لشركة TD Ameritrade. تتراوح معدلات الهامش المنشورة في TD Ameritrade الآن من 8.25٪ إلى 10.25٪. نظرًا لأن جميع قروض الهامش للعملاء مضمونة بأموالهم وأوراقهم المالية ، فإن قروض الهامش هي مصدر دخل لشركة TD Ameritrade مع عوائد كبيرة محتملة ومخاطر ضئيلة نسبيًا.
# 7. برنامج الإقراض الإضافي
يستخدم العملاء عادة قروض الهامش للتداول. ومع ذلك ، فإن TD Ameritrade تجني أيضًا أموالًا من أنواع القروض الأخرى التي تقدمها للعملاء. توفر TD Ameritrade خطوط ائتمان وقروض بسعر فائدة ثابت من خلال برنامج الإقراض الإضافي. لا يمكن استخدام هذه القروض للتداول ، لكنها تعمل بشكل مشابه لقروض الهامش من حيث أن الدين مضمون مقابل محفظة العميل.
يسمح حد ائتمان TD Ameritrade للمقترض بالاقتراض مقابل محفظته كلما دعت الحاجة ، وله معدل فائدة يتراوح من 2.5٪ إلى 5.0٪ ، اعتمادًا على المبلغ المقترض. يوفر قرض بسعر فائدة ثابت من TD Ameritrade للمقترض مبلغًا مقطوعًا يجب سداده على أقساط شهرية. بالنسبة للقروض ذات السعر الثابت ، تعمل TD Ameritrade مع العملاء على أساس فردي. إنهم لا ينشرون أسعار الفائدة على قروضهم ذات السعر الثابت على موقع الويب الخاص بهم ، ولكن يمكنك المراهنة على تعيين أسعار الفائدة لتشمل هامشًا كبيرًا للربح.
# 8. أرباح TD Ameritrade من اشتراكات بيانات السوق
توفر TD Ameritrade بيانات سوق مجانية رائعة للعملاء ، بما في ذلك عروض الأسعار المجانية في الوقت الفعلي والمستوى 2. علاوة على ذلك ، فإنهم يكسبون المال من خلال تقديم عضويتين مختلفتين تمنح العملاء ثروة من أبحاث السوق وتحليل الأسهم. تبدأ الاشتراكات من 9.99 دولارًا شهريًا وتصل إلى 19.99 دولارًا في الشهر. حتى إذا كان لدى TD Ameritrade 10,000 مستخدم فقط مقابل اشتراك 9.99 دولارًا شهريًا ، فسوف يربحون أكثر من مليون دولار سنويًا من هذا المنتج.
# 9. أرباح TD Ameritrade من الرسوم المتنوعة
تكسب TD Ameritrade الأموال من خلال عدد كبير من الرسوم المتنوعة. ومن بين العناصر المدرجة في القائمة تكلفة عرض عطاء طوعي بقيمة 38 دولارًا ، و 2 دولارًا أمريكيًا شهريًا ، ورسوم كشف الحساب ، و 75 دولارًا أمريكيًا رسوم تحويل حساب كامل للخارج ، ورسوم شيك مرتجعة بقيمة 25 دولارًا. بعض الأسعار مربحة أكثر بكثير من غيرها ، ولكن عندما يتم تحصيل هذه الرسوم الصغيرة نسبيًا مئات أو ملايين المرات كل عام ، يمكن أن تتراكم الأرباح الإجمالية بسرعة.
ما هو النمو المستقبلي لشركة TD Ameritrade
تراقب TD Ameritrade باستمرار أنماط السوق المتغيرة كشركة عالمية رائدة في تداول الخصومات. تم تنفيذه للتجارة بدون عمولة بعد وقت قصير من بيان تشارلز شواب في نفس الاتجاه.
تأمل TDA في جذب المزيد من المتداولين إلى منصتها من خلال توفير حزم رسوم بيانية قوية وخدمات مفيدة متنوعة. أدى استحواذ Charles Schwab على TD Ameritrade مقابل 22 مليار دولار من جميع الأسهم في عام 2020 إلى نمو كبير في قاعدة عملاء الشركة.
عندما تم الانتهاء من الدمج في أكتوبر 2020 ، كان للأعمال المشتركة 6 تريليونات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة وأكثر من 28 مليون حساب وساطة. تعتزم الشركة مواصلة تحولها في ساحة تجارة التجزئة من خلال تزويد عملائها بالخدمات وحلول التنقل في السوق.
وفقًا للإدارة العليا ، تطمح الشركة إلى توفير مزيج فائز من الأسعار المنخفضة والتكنولوجيا الرائدة في الصناعة وخدمة العملاء والمستشارين الرائعة.
من هم المنافسون لشركة TD Ameritrade؟
توفر TD Ameritrade خدمات وساطة ميسورة التكلفة بالإضافة إلى تداول بدون عمولات. نتيجة لذلك ، فهي ليست منافسة للوسطاء الذين لا يزالون يتقاضون عمولات ، مثل LightSpeed و Center Point.
من ناحية أخرى ، تركز TDA حاليًا على قطاعات التداول الألفي و Zoomer ، والتي تتمتع بأكبر إمكانات نمو للشركة. الوسطاء عبر الإنترنت فقط مثل WeBull ، روبنhood و E * TRADE و M1 Finance منافسون.
هل TD Ameritrade جديرة بالثقة؟
TD Ameritrade هي شركة وساطة كبيرة في الولايات المتحدة. تأسست في عام 1971 ، ولديهم الآن أكثر من 11 مليون عميل ، ويتعاملون مع أكثر من تريليون دولار من الأصول ، ويعقدون 1 صفقة يوميًا.
تأسست عام 1975
البلد المتاح
تُدار أصول بقيمة 2.7 مليار دولار في الولايات المتحدة فقط
سياسة الضرائب لشركة TD Ameritrade
عند بيع الأسهم المملوكة لمدة عام واحد أو أقل ، يواجه المستثمرون مكاسب رأسمالية قصيرة الأجل ، والتي تخضع للضريبة بمعدلات ضريبة الدخل العادية. تخضع أرباح رأس المال طويلة الأجل للضريبة بمعدلات تتراوح من 0٪ إلى 20٪ من إجمالي الدخل الخاضع للضريبة.
وفي الختام
TD Ameritrade هي شركة وساطة تقوم بإجراء تداول بدون عمولة على معظم الأسهم ولكنها تكسب أموالًا من عمليات تداول المنتجات الأخرى وتسهيل المعاملات وإقراض الهامش. قبل شراء الأسهم ، يجب على المستثمرين إجراء البحوث اللازمة على الشركة. هناك طرق إضافية تجني بها TD Ameritrade الأموال ، ولكن ربما تكون قد اكتسبت بعض الأفكار الرائعة حول كيفية جني TD Ameritrade للأموال من خلال الأساليب التي درسناها. بين جميع عروض TD Ameritrade والرسوم المفروضة ، تعطي TD Ameritrade قيمة إجمالية رائعة للعملاء. تمكنوا من تقديم قيمة للعملاء مع جني أرباح هائلة أيضًا.
مقالات ذات صلة
- أفضل شركات الاستثمار في عام 2023
- كيف تجني روبينهود الأموال: قطاع الأعمال والعملية
- تداول الأسهم للمبتدئين: أفضل المواقع للمبتدئين (دليل مفصل)
- تطبيقات تداول الفوركس: أكثر من 5 تطبيقات تداول أفضل للاستخدام
- بيع لفتح: نظرة عامة مع أمثلة تداول الخيارات
مراجع حسابات
