كلما كان الاستثمار أكثر خطورة ، كلما ارتفع العائد. على سبيل المثال ، يعد شراء عملة بلد يعاني من عجز تجاري مرتفع (أي حيث تكون الواردات أكبر من الصادرات) فكرة جيدة. لبعض الوقت الآن ، أدت أسعار الفائدة المنخفضة في بلدان مثل اليابان والصين إلى زيادة الطلب على مثل هذه العملات الناشئة "عالية المخاطر". من المهم أن تتذكر أنه لا يوجد استثمار بدون مخاطر. حتى أكثر الاستثمارات أمانًا لها مستوى معين من المخاطر المرتبطة بها. ومع ذلك ، تعتبر بعض الاستثمارات عالية المخاطر. ستزودك هذه المقالة بثمانية أمثلة لأفضل الاستثمارات عالية المخاطر والعائد.
استثمارات عالية المخاطر وعوائد عالية
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، هناك دائمًا مخاطر متضمنة. ومع ذلك ، فإن بعض المستثمرين على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر لتحقيق عوائد أعلى. إذا كنت تفكر في القيام باستثمارات عالية المخاطر ، فمن المهم إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها. هنا ، سوف نلقي نظرة على بعض المخاطر والمكاسب المحتملة للقيام باستثمارات عالية المخاطر.
مخاطر الاستثمارات عالية المخاطر
أكبر مخاطر القيام باستثمارات عالية المخاطر هو أنك قد تخسر كل أو معظم أموالك. غالبًا ما تكون هذه الأنواع من الاستثمارات أكثر تقلبًا من الاستثمارات الأكثر أمانًا ، مما يعني أنها يمكن أن ترتفع أو تنخفض في قيمتها بسرعة.
هذا يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم تكن حذرا. من المهم أيضًا أن تتذكر أن مجرد اعتبار الاستثمار مخاطرة عالية لا يعني أنه يضمن تحقيق عوائد عالية. هناك دائمًا احتمال أن يتراجع استثمارك ، بغض النظر عن مدى خطورة ذلك.
مكافآت الاستثمارات عالية المخاطر
في حين أن هناك بالتأكيد مخاطر مرتبطة بالاستثمارات عالية المخاطر ، يمكن أن يكون هناك أيضًا بعض المكاسب الكبيرة. إذا كان استثمارك يؤتي ثماره ، فقد ترى عوائد أعلى بكثير مما لو كان استثمارًا أكثر أمانًا. يمكن أن يساعدك هذا في الوصول إلى أهدافك المالية بشكل أسرع.
أمثلة على الاستثمارات عالية المخاطر
الاستثمارات عالية المخاطر ليست لضعاف القلوب. يمكن أن تنطوي على مبلغ كبير من المال وتحمل قدرًا كبيرًا من المخاطر. ولكن بالنسبة لأولئك الذين هم على استعداد لمواجهة التحدي ، يمكن للاستثمارات عالية المخاطر أن توفر إمكانية الحصول على مكافآت كبيرة.
تتضمن بعض الأمثلة على الاستثمارات عالية المخاطر ما يلي:
# 1. صناديق التحوط
تعد صناديق التحوط أحد الأمثلة على أكثر الاستثمارات عالية المخاطر شيوعًا. غالبًا ما يتم استخدامها من قبل المستثمرين المؤسسيين الكبار والأثرياء.
صناديق التحوط هي أدوات استثمارية تجمع الأموال من مستثمرين مختلفين ثم تستخدم هذه الأموال للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول. يمكن أن تشمل هذه الأصول الأسهم والسندات والسلع وحتى العقارات.
تُعرف صناديق التحوط بأنها عالية المخاطر لأنها غالبًا ما تتضمن الرافعة المالية. هذا يعني أن مديري الصناديق يقترضون الأموال لتحقيق المزيد من الاستثمارات. يمكن أن يؤدي هذا إلى أرباح أكبر ولكنه يأتي أيضًا مع ارتفاع مخاطر الخسائر.
قد يكون اختيار صندوق التحوط مهمة صعبة. هناك العديد من أنواع صناديق التحوط المختلفة ولكل منها إستراتيجيتها الفريدة. تأكد من إجراء البحث الخاص بك قبل الاستثمار في أي صندوق تحوط!
# 2. العملات الرقمية
العملات المشفرة هي رموز رقمية أو افتراضية تستخدم التشفير لتأمين معاملاتها والتحكم في إنشاء وحدات جديدة. فهي لامركزية ، مما يعني أنها لا تخضع لسيطرة الحكومة أو المؤسسات المالية.
الاستثمار في العملات الرقمية يعتبر استثمارًا عالي المخاطر نظرًا لطبيعته المتقلبة. يمكن أن تتقلب أسعار العملات المشفرة بشكل كبير ، ويمكن أن يخسر المستثمرون مبلغًا كبيرًا من المال إذا استثمروا دون إجراء بحث مناسب.
قبل الاستثمار في العملات المشفرة ، من المهم فهم كيفية عملها والمخاطر التي تنطوي عليها. تعد العملات المشفرة استثمارًا عالي المخاطر ويجب أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته.
# 3. رأس المال الاستثماري
رأس المال الاستثماري هو نوع من الاستثمار عالي المخاطر يتم إجراؤه عادةً في الأعمال التجارية في المراحل المبكرة مع إمكانات نمو عالية.
يبحث أصحاب رأس المال الجريء عادةً عن الشركات التي لديها فريق إداري قوي ، ونموذج أعمال قابل للتطبيق ، وسوق كبير قابل للتوجيه.
بعض الأمثلة على الشركات التي تلقت تمويلًا لرأس المال الاستثماري تشمل Uber و Airbnb و Snapchat.
إذا كنت تفكر في بدء عمل تجاري ، وتعتقد أن شركتك تتمتع بإمكانيات نمو عالية ، فإن البحث عن رأس المال الاستثماري قد يكون خيارًا جيدًا لك.
# 4. انتشار الرهان
الرهان على فروق الأسعار هو نوع من الاستثمار حيث تراهن على حركة سعر الأصل. على سبيل المثال ، إذا كنت تعتقد أن سعر الذهب سيرتفع ، يمكنك شراء رهان سبريد الذهب.
المراهنة على فروق الأسعار هي استثمار محفوف بالمخاطر لأنك قد تخسر أكثر من استثمارك الأصلي. ومع ذلك ، يمكن أيضًا أن يكون مربحًا للغاية إذا كنت تعرف ما تفعله.
فيما يلي بعض الأمثلة على الاستثمارات عالية المخاطر التي يمكنك القيام بها من خلال المراهنة على فروق الأسعار:
- السلع: السلع هي سلع مادية مثل النفط أو الغاز أو الذهب. غالبًا ما تكون متقلبة ويمكن أن يكون الاستثمار فيها محفوفًا بالمخاطر.
- المشتقات: المشتقات هي أدوات مالية مشتقة من أصول أخرى. يمكن أن تكون معقدة للغاية ومحفوفة بالمخاطر ، ولكنها يمكن أن تقدم أيضًا عوائد عالية.
- الفوركس أو صرف العملات الأجنبية: سوق الصرف الأجنبي مليء بالمخاطر والفرص. يمكنك كسب الكثير من المال إذا كنت تعرف كيفية تداول العملات ، ولكن يمكنك أيضًا أن تخسر كل شيء إذا كنت لا تعرف ما تفعله.
# 5. عيد
تعد أسهم Penny أحد الأمثلة على الاستثمارات عالية المخاطر التي يمكنك القيام بها. عادة ما تكون متقلبة للغاية ويمكن أن تتقلب بسرعة في السعر.
عادةً ما تكون أسهم Penny أسهمًا لشركات صغيرة غير معروفة جيدًا. غالبًا ما يتم تداولها في أسواق خارج البورصة (OTC) أو صفائح وردية.
أكبر خطر مع الأسهم الصغيرة هو أنها غالبًا ما تكون غير سائلة للغاية. هذا يعني أنه قد يكون من الصعب بيع أسهمك عندما تريد ذلك.
هناك خطر آخر يتمثل في أن الأسهم الصغيرة غالبًا ما تكون عرضة للتلاعب. هذا يعني أنه يمكن تضخيم السعر أو تقليصه بشكل مصطنع من قبل الأشخاص الذين يحاولون تحقيق ربح سريع.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في الأسهم الصغيرة ، فيجب أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها. ومع ذلك ، إذا كنت على استعداد لتحمل المخاطرة ، فقد تكون في بعض الأحيان استثمارًا مربحًا.
# 6. صناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية (ETFS)
صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية هي نوع من الاستثمار يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر للغاية ، ولكن يمكن أن يقدم أيضًا مكافآت عالية. تم تصميم هذه الصناديق لتزويد المستثمرين بالتعرض لأصل أساسي ، مع استخدام الرافعة المالية أيضًا لزيادة العائد المحتمل.
تعد صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية أحد الأمثلة العديدة للاستثمارات عالية المخاطر ويمكن استخدامها لتداول مجموعة متنوعة من الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسلع والعملات. يمكن أن تكون هذه الصناديق شديدة التقلب ، لذلك من المهم فهم المخاطر قبل الاستثمار.
تتضمن بعض الأمثلة على صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية ما يلي:
- ProShares Ultra S&P 500 (SSO)
- أسهم Direxion Daily Gold Miners Bull 3X (NUGT)
- أسهم Direxion Daily Small Cap Bear 3X (TZA)
- صندوق ProShares Ultra VIX للعقود الآجلة قصيرة الأجل (UVXY)
- أسهم Direxion Daily Financial Bull 3X (FAS)
# 7. الأسواق الناشئة الأجنبية
يمكن أن تكون الأسواق الناشئة الأجنبية أحد الأمثلة العديدة للاستثمارات عالية المخاطر ، ولكنها تتمتع أيضًا بإمكانية تحقيق مكاسب عالية.
تتضمن بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسواق الناشئة الأجنبية عدم الاستقرار السياسي ، وتقلبات العملة ، وعدم اليقين الاقتصادي. ومع ذلك ، يمكن أن تؤدي هذه المخاطر أيضًا إلى عوائد أعلى من الاستثمارات الأخرى.
غالبًا ما تكون الأسواق الناشئة أكثر تقلبًا من الأسواق المتقدمة ، لذلك من المهم أن تكون على دراية بالمخاطر قبل الاستثمار. يمكن أن تكون هذه الاستثمارات متقلبة على المدى القصير ولكنها قد توفر إمكانات نمو طويلة الأجل.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في الأسواق الناشئة الأجنبية ، فابحث عن نفسك وتحدث إلى مستشار مالي للحصول على فهم أفضل للمخاطر والمكافآت المحتملة.
# 8. السندات ذات العائد المرتفع
السندات ذات العائد المرتفع هي نوع من السندات التي تقدم معدل فائدة أعلى من أنواع السندات الأخرى. يتم إصدارها عادةً من قبل شركات ذات تصنيفات ائتمانية منخفضة وتعتبر أكثر خطورة من السندات الأخرى.
ومع ذلك ، يمكن أن توفر السندات ذات العائد المرتفع للمستثمرين إمكانية عائد أعلى ، وهذا هو سبب إدراجها في كثير من الأحيان في المحافظ الاستثمارية.
تتضمن بعض الأمثلة على استثمارات السندات عالية المخاطر ما يلي:
- السندات غير المرغوب فيه: هذه سندات صادرة عن شركات ذات تصنيف ائتماني ضعيف للغاية. أنها توفر أسعار فائدة عالية ولكنها أيضا محفوفة بالمخاطر للغاية.
- أحزمة قابلة للطي: هذه هي السندات التي يمكن تحويلها إلى أسهم في الأسهم في وقت لاحق. عادة ما تقدم معدلات فائدة أعلى من الأنواع الأخرى من السندات ولكنها أيضًا أكثر تقلبًا.
- صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع: هذه هي صناديق الاستثمار المشتركة التي تستثمر في السندات ذات العائد المرتفع. يمكن أن توفر للمستثمرين التعرض لمجموعة متنوعة من السندات المختلفة ذات العائد المرتفع ، والتي يمكن أن تساعد في تنويع محفظتك.
ما هي الاستثمارات عالية المخاطر
الاستثمارات عالية المخاطر هي الاستثمارات التي لديها فرصة أكبر لخسارة الأموال من الاستثمارات الأخرى. قد تكون أكثر تقلباً ، أو قد تكون في الصناعات التي من المرجح أن تشهد فترات ركود. يعتقد الكثير من الناس أن الاستثمارات عالية المخاطر لديها القدرة على إنتاج عوائد أعلى ، ولكنها تأتي أيضًا مع فرصة أكبر للخسارة.
تشمل الاستثمارات الشائعة عالية المخاطر الأسهم والعقود الآجلة والخيارات والعملات. قد تكون هذه الأنواع من الاستثمارات أكثر تقلباً وقد تنطوي على درجة أعلى من المخاطر من أنواع الاستثمار الأخرى. من المهم إجراء البحث وفهم جميع المخاطر قبل الاستثمار في أي استثمار عالي المخاطر.
أفضل الاستثمارات عالية المخاطر
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، لا يوجد شيء مثل الشيء المؤكد. يحمل كل استثمار درجة معينة من المخاطر ، وإمكانية الخسارة موجودة دائمًا.
ومع ذلك ، تميل بعض الاستثمارات إلى أن تكون أكثر خطورة من غيرها. يمكن أن تدر هذه الاستثمارات عالية المخاطر عوائد عالية ، ولكنها تأتي أيضًا مع فرصة أكبر لفقدان استثمارك الأصلي.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في شيء بدرجة عالية من المخاطرة ، فإليك أفضل 6 استثمارات عالية المخاطر يجب وضعها في الاعتبار.
# 1. العقود الآجلة
تعد العقود الآجلة من أكثر الاستثمارات عالية المخاطر شيوعًا وذات العائد المرتفع. المستقبل هو نوع من المشتقات ، وهو عقد مالي يشتق قيمته من أصل أساسي.
النوع الأكثر شيوعًا للمستقبل هو مؤشر الأسهم الآجل ، وهو عقد يمنح حامله الحق في شراء أو بيع مبلغ معين من مؤشر الأسهم بسعر محدد في تاريخ محدد في المستقبل.
يستخدم المستثمرون العقود الآجلة لمؤشر الأسهم للمضاربة على اتجاه سوق الأسهم. كما يستخدمها المتحوطون لحماية محافظهم الاستثمارية من تقلبات السوق. يتم تداول العقود الآجلة في البورصات مثل بورصة شيكاغو التجارية (CME). يمكن للمستثمرين أيضًا تداول العقود الآجلة من خلال السمسرة.
من المهم فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الاستثمار في العقود الآجلة. تتميز العقود الآجلة برافعة مالية عالية ، مما يعني أنها يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تحرك السوق ضد مركز المستثمر. من المهم أيضًا أن تكون على دراية بالرسوم والعمولات التي سيتقاضاها الوسيط الخاص بك. يمكن لهذه الرسوم أن تأكل أرباحك أو تزيد من خسائرك.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في العقود الآجلة ، فتأكد من إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها من قبل
# 2. حفر استكشافية للنفط والغاز
التنقيب عن النفط والغاز هو أحد الاستثمارات عالية المخاطر المتاحة ، والمثير للدهشة أنه يأتي بعائد أو ربح مرتفع. هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في هذا النوع من المشاريع ، بما في ذلك موقع موقع الحفر ونوع المعدات المطلوبة والمخاطر المحتملة التي ينطوي عليها.
يمكن أن يكون التنقيب عن النفط والغاز اقتراحًا محفوفًا بالمخاطر ، ولكنه قد يكون أيضًا مجزيًا للغاية. إذا كنت تفكر في الاستثمار في هذا النوع من المشاريع ، فمن المهم أن تقوم بواجبك وتفهم المخاطر التي تنطوي عليها. بقليل من البحث والتحضير ، يمكنك اتخاذ قرار مستنير بشأن ما إذا كان هذا النوع من الاستثمار مناسبًا لك أم لا.
# 3. شراكات محدودة
الشراكة المحدودة هي نوع من الاستثمار يوجد فيه نوعان من الشركاء: الشركاء العامون والشركاء المحدودون. الشركاء العموميون مسؤولون عن إدارة الشراكة ، بينما يقدم الشركاء المحدودون رأس المال ولكن ليس لهم رأي في كيفية إدارة الشراكة. يمكن أن تكون الشراكات المحدودة طريقة رائعة للاستثمار في المشاريع عالية المخاطر ، مثل الشركات الناشئة ، دون الحاجة إلى تعريض كل أموالك للخطر. ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أنك ستظل مسؤولاً جزئياً عن أي ديون أو خسائر تتكبدها الشراكة.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في شراكة محدودة ، فتأكد من إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها. يجب عليك أيضًا التحدث إلى مستشار مالي لمعرفة ما إذا كان هذا النوع من الاستثمار مناسبًا لك.
# 4. عيد
تعد أسهم Penny واحدة من أكثر الاستثمارات خطورة والتي يمكنك القيام بها بعائد مرتفع. يتم تعريفها عمومًا على أنها الأسهم التي يتم تداولها بأقل من 5 دولارات لكل سهم.
تعتبر أسهم Penny شديدة التقلب ويمكن أن تخسر الكثير من الأموال بسرعة كبيرة. ومع ذلك ، يمكنهم أيضًا كسب الكثير من المال للمستثمرين إذا اختاروا الأسهم المناسبة. عند الاستثمار في الأسهم الصغيرة ، من المهم أن تقوم بأبحاثك وأن تستثمر فقط في الشركات التي تفهمها. غالبًا ما تكون الأسهم بيني مضاربة للغاية والعديد منها لا يستحق المخاطرة.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في أسهم صغيرة ، فهناك بعض الأشياء التي يجب أن تضعها في اعتبارك. أولاً ، لا تستثمر أموالاً أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. ثانيًا ، كن مستعدًا للتقلبات وكن مستعدًا للبيع إذا بدأ السهم في الانخفاض.
ثالثًا ، لا تكن عاطفيًا بشأن استثماراتك. تذكر أن الأسهم النقدية تنطوي على مخاطرة كبيرة وقد تخسر كل استثماراتك إذا لم تكن حريصًا.
# 5. السندات عالية العائد
السندات ذات العائد المرتفع هي نوع من السندات التي تقدم أعلى من متوسط سعر الفائدة. تُعرف أيضًا باسم السندات غير المرغوب فيها. تعتبر السندات ذات العائد المرتفع أكثر خطورة من الأنواع الأخرى من السندات ، ولكنها يمكن أن تقدم عائدًا أعلى على الاستثمار.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في السندات ذات العائد المرتفع ، فمن المهم إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها. يجب عليك أيضًا التحدث إلى مستشار مالي للحصول على مشورة مهنية قبل اتخاذ أي قرارات.
# 6. صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية
صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية هي نوع من الاستثمار يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر للغاية ، ولكن يمكن أن يوفر أيضًا إمكانية تحقيق عوائد عالية. تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة هذه الرافعة المالية لتضخيم عائد المؤشر أو الأصل الأساسي.
ومع ذلك ، نظرًا لأنها ذات رافعة مالية ، فهي أيضًا أكثر تقلبًا بكثير من صناديق الاستثمار المتداولة غير ذات الرافعة المالية. هذا يعني أنهم يمكن أن يخسروا المال بأسرع ما يمكنهم تحقيقه.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في ETF ذات الرافعة المالية ، فيجب عليك أولاً أن تفهم كيفية عملها والمخاطر التي تنطوي عليها. يجب أن يكون لديك أيضًا استراتيجية استثمار قوية قبل أن تبدأ.
استثمارات عالية العائد
غالبًا ما تعتبر الاستثمارات عالية العائد استثمارات عالية المخاطر. هذا لأنها توفر إمكانية تحقيق عوائد عالية ولكنها تأتي أيضًا بدرجة أكبر من المخاطرة. قبل الاستثمار في أي استثمار عالي العائد ، من المهم فهم المخاطر التي ينطوي عليها الأمر.
تتضمن بعض المخاطر الشائعة المرتبطة بالاستثمارات عالية العائد ما يلي:
- مخاطر التخلف عن السداد: هذا هو الخطر المتمثل في أن مُصدر السند لن يكون قادرًا على سداد مدفوعات الفائدة أو سداد رأس المال عندما يحين موعد استحقاقه.
- مخاطر معدل الفائدة: هذه هي مخاطر أن التغيرات في أسعار الفائدة ستؤثر على قيمة الورقة المالية. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، تنخفض قيمة السندات عادة.
- مخاطر التضخم: هذا هو الخطر المتمثل في أن التضخم سوف يقلل من القوة الشرائية لاستثمارك. غالبًا ما تكون الاستثمارات ذات العائد المرتفع أكثر عرضة للتضخم من أنواع الاستثمارات الأخرى.
قبل الاستثمار في أي استثمار عالي العائد ، تأكد من البحث في المخاطر التي تنطوي عليها وفهم كيف يمكن أن تؤثر على محفظتك.
نبذة عامة
الاستثمارات عالية المخاطر ليست للجميع. إنها تتطلب قدرًا أكبر من تحمل المخاطر وأفقًا زمنيًا أطول للنجاح. ومع ذلك ، إذا كنت على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر ، يمكن أن توفر الاستثمارات عالية المخاطر إمكانية تحقيق عوائد أعلى. قبل اتخاذ أي قرار استثماري ، تأكد من إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمارات عالية المخاطر
ما هو المكان الأكثر أمانًا لاستثمار الأموال الآن؟
8 استثمارات آمنة بأعلى عوائد تشمل:
- شهادات الايداع
- حسابات سوق المال
- سندات الخزينة
- سندات الخزينة المحمية من التضخم
- سندات بلدية
- سندات الشركات
- صندوق مؤشر S&P 500 / ETF
- الأسهم الموزعة
ما هو الاستثمار الأكثر خطورة؟
تعتبر الأسهم / استثمارات الأسهم التي تشمل الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة هي الأكثر خطورة من بين فئات الأصول الرئيسية الثلاث ، ولكنها توفر أيضًا أكبر إمكانية لتحقيق عوائد عالية.
ما هي الاستثمارات عالية العائد؟
الاستثمارات ذات العائد المرتفع هي أنواع الاستثمارات الأكثر تقلباً وقد تنطوي على درجة أعلى من المخاطر من أنواع الاستثمار الأخرى.
