قروض الأعمال السريعة: أفضل الخيارات وأفضل دليل إرشادي لعام 2023 في المملكة المتحدة

قروض تجارية سريعة ، المملكة المتحدة. سوء الائتمان ، لسوء الائتمان
مصدر الصورة: بينتيريست

هل تحتاج نقدا بسرعة؟ بصفتك صاحب عمل ، يجب أن تكون قادرًا على دفع تكاليف غير متوقعة بسرعة ، أو الاستثمار في الأسهم ، أو تعيين موظفين جدد. اكتشف كيف يمكن أن تساعدك قروضنا التجارية السريعة. قروض تجارية سريعة. ستأخذك هذه المقالة بعمق في فهم مصطلح قروض الأعمال السريعة ، وكيفية إدارتها في المملكة المتحدة ، والقروض المعدومة الائتمانية.

قروض الأعمال السريعة

تم تصميم مصطلح قروض الأعمال السريعة لمساعدة الشركات الاستفادة من فرص النمو أو استمر في سير العمليات خلال فترة بطيئة.

قد يشمل التمويل السريع للشركات السلف النقدية المضمونة وغير المضمونة والتاجر. تتراوح شروط السداد من قصير إلى طويل. النقطة المهمة هي أنه يمكنك الحصول على النقود التي تحتاجها لعملك على الفور باستخدامه أموال التاجر.

مزايا قروض الأعمال السريعة 

  • يمكن للشركات الصغيرة والكبيرة على حد سواء الاستفادة من التمويل السريع للأعمال. إذا كنت بحاجة إلى نقود على الفور ولا تريد انتظار الموافقة المنتظمة ، فهناك العديد من الخيارات المتاحة في المملكة المتحدة.
  • من خلال محفظة الإقراض الواسعة لدينا ، لدينا موردين يمكنهم تقديم قروض تجارية سريعة عبر الإنترنت في أقل من 24 ساعة. سيوضح هذا المنشور فوائد كل نوع من القروض حتى تتمكن من اختيار الأفضل لعملك.
  • يمكننا مساعدتك في الحصول على قروض تجارية سريعة لسوء الائتمان أو عدم التحقق من الائتمان.

كم يمكنني اقتراض المال؟

تتراوح قروضنا التجارية عبر الإنترنت من 5,000 جنيه إسترليني إلى 500,000 جنيه إسترليني اعتمادًا على نوع القرض. نحن ملتزمون بالإقراض المسؤول ، وبالتالي سنقوم بتقييم كل طلب على حدة ، مع مراعاة عوامل مثل درجة الائتمان الخاصة بك.

كيف هي عملية الاسترداد؟

تتميز قروضنا التجارية السريعة بفترات تتراوح من 3 إلى 36 شهرًا ، لذلك لا يجب أن يتساوى التمويل السريع في السداد السريع. سنقوم بتحصيل رصيدك تلقائيًا عن طريق الخصم المباشر الأسبوعي أو الشهري ، لذلك لا داعي للقلق.

هل أحتاج إلى تقديم ضمان شخصي؟

نعم ، ستحتاج إلى ضمانات شخصية لجميع قروض الأعمال السريعة. يجعلك الضمان الشخصي مسؤولاً عن أي ديون غير مدفوعة إذا واجهت شركتك صعوبات مالية.

قروض الأعمال السريعة في المملكة المتحدة

قرض شركة صغيرة في المملكة المتحدة هو نوع من تمويل الشركات الذي يسمح للشركات الصغيرة باقتراض الأموال لتمويل أعمالها. في المملكة المتحدة ، يمكن استخدام قروض الأعمال كرأس مال عامل للحد من مشاكل التدفق النقدي ، أو تمويل شراء شركة صغيرة ، أو سداد الديون ، أو كتوسيع للقروض.

يمكن أن تكون قروض الأعمال في المملكة المتحدة مفيدة لجميع أنواع الأغراض عبر مجموعة واسعة من الصناعات:

# 1. مطاعم

هو مطعمك ضرب؟ قد تحتاج إلى توظيف المزيد. هل بدأت للتو؟ قم بتخزين هذا المطبخ الجميل. في المملكة المتحدة ، قد تساعدك القروض التجارية للمطاعم على تحسين جودة مطعمك.

# 2. المساعدة المهنية

هل يرتفع الطلب على خدمتك؟ قد تحتاج إلى أموال تشغيل إضافية مع نمو شركتك. قد تساعد قروض الأعمال الصغيرة في المملكة المتحدة شركتك على أن تصبح من أفضل مقدمي الخدمات.

# 3. الاستشارات

هل يجب عليك السفر للقاء عميل؟ هل تحتاج إلى مزيد من المال لبدء حملة تسويقية جديدة أو شراء برامج جديدة؟ يمكن أن يكون قرض العمل هو مفتاح نجاح شركتك الناشئة.

# 4. تجار الجملة

هل ترغب في توسيع مستودعاتك بصفتك تاجر جملة ناجحًا؟ أنت بحاجة إلى شاحنات إضافية لتوصيل أغراضك. يمكن أن يعزز الاستثمار التجاري أداء شركتك.

# 5. بناء

هل شركة البناء الخاصة بك هي الأفضل في المدينة؟ قد تحتاج إلى تعيين موظفين إضافيين لتلبية الطلب. بدأت للتو؟ ستحتاج إلى أموال لبدء الأفكار. قد يساعد رأس المال التجاري للبناء شركتك على الانطلاق.

# 6. السيارات والنقل

هل تحتاج إلى شاحنة جديدة لعملك؟ هل تحتاج إلى توظيف سائقين إضافيين؟ قد تحتاج شركتك إلى قرض تجاري لتنمو وتكسب المزيد من المال كل شهر.

قروض الأعمال السريعة سوء الائتمان

إذا لم تكن درجاتك في المكان الذي تريده ، فلا بأس بذلك. الإقراض السيئ وغيرها من الحلول المالية لا تزال متاحة لك. يرى المقرضون عادة درجة أقل من 580 على أنها درجة ائتمان "ضعيفة" للمتقدمين للحصول على قروض تجارية.

# 1. قروض قصيرة الأجل

القروض قصيرة الأجل للأشخاص الذين يعانون من سوء الائتمان هي نسخة أقصر من القروض القياسية لأجل. دفعة مقدمة للمساعدة في دعم المشروع. طوال فترة السداد ، سوف تسدد رأس المال بالإضافة إلى الفائدة وفقًا لجدول زمني محدد مسبقًا.

يختلف المدة المجدولة عن سداد القرض الأسرع عن القروض لأجل القياسية التي يمكن أن تستغرق ما يصل إلى 30 عامًا. في 18 شهرًا أو أقل ، اعتمادًا على رأس المال وقابلية تمويلك.

اقتراح للحصول على قروض سريعة يمكن استخدام هذه القروض عمليًا لأي غرض تجاري ، مما يجعلها خيارًا متعدد الاستخدامات حتى للأشخاص الذين يعانون من سوء الائتمان.

يمنح المقرضون البديلون قروضًا قصيرة الأجل للشركات ذات الائتمان السيئ لأنها أقل خطورة. ببساطة ، هناك وقت أقل لسوء الأمور ، مما يؤدي إلى التخلف عن سداد القرض ، وخسارة أموال أقل إذا حدث ذلك.

بسبب المخاطر المتزايدة ، فإن القروض قصيرة الأجل لها تحذيرات مختلفة. قد تضطر إلى الدفع أسبوعيًا أو حتى يوميًا بدلاً من الدفع شهريًا. أيضًا ، كما هو الحال مع جميع القروض التجارية المعدومة الائتمان ، فإن القبول غير مضمون. إذا تم رفض قرض تجاري قصير الأجل بسبب سوء الائتمان ، فهناك خيارات أخرى.

2. تمويل الحسابات 

يُعد تمويل الحسابات مستحقة القبض ، والمعروف غالبًا باسم تمويل الفواتير أو الخصم ، نوعًا من رأس المال البديل الذي يحول الفواتير غير المدفوعة إلى نقد. إنها طريقة رائعة للحصول على النقود أثناء انتظار مدفوعات العملاء.

كثيرا ما تدفع شركات تمويل الذمم المدينة:

  • تحصل على سلفة نقدية للشركة تصل إلى 90٪ من إجمالي فواتيرك.
  • ستتحمل رسومًا عن كل أسبوع يتبقى فيه رصيد. سيتم تحرير الأموال المتبقية بمجرد سداد الفواتير بالكامل.

الحصول على تمويل الفواتير مع سوء الائتمان أو عدم وجود ضمانات أسهل. إذا كان لديك عملاء ائتمان جيدون ، فيمكن لمقرضي تمويل الحسابات المدينة النظر في مخاوفك الائتمانية وتقديم التمويل الذي تحتاجه. الضمان الذاتي لأن الفواتير تؤمن السلفة. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن قرض تجاري بائتمان سيئ وبدون ضمانات بخلاف الفواتير ، قد يكون هذا هو الحل.

# 3. قروض المعدات

يمكن الوصول إلى تمويل المعدات الائتمانية السيئة لعملك. المعدات التي تحصل عليها بشكل متكرر تؤمن هذه القروض. يمكن للممتلكات تعويض خسائرهم عن طريق الاستيلاء على المعدات وبيعها في حالة تخلف المقترضين عن السداد.

نادرًا ما يمكنك الحصول على ما يصل إلى 100٪ من قيمة المعدات ، على الرغم من أن المقرضين يطلبون عادة تخفيض 10٪ -20٪.

بسبب الضمانات المضمنة ، يمكن للأشخاص ذوي الائتمان المنخفض مع ذلك استئجار أو شراء المعدات.

# 4. سلفة نقدية

بالنسبة لأصحاب الأعمال الذين يعانون من سوء الائتمان ، فإن السلفة النقدية للتاجر هي خيار شائع. حساب تحدي الألفية هو سلفة بيع وليس قرضًا. اعتمادًا على اتفاقية MCA الخاصة بك ، يجوز للمقرض خصم جزء من مبيعات بطاقة الائتمان اليومية أو مباشرة من حسابك المصرفي التجاري.

تؤخذ الجدارة الائتمانية لمنظمتك في الاعتبار ، على الرغم من أنها ليست عاملاً حاسمًا. بدلاً من ذلك ، يريد المقرضون رؤية مبيعات ثابتة.

بالنسبة للمستهلكين الذين يعانون من سوء الائتمان ، تعتبر السلف النقدية التجارية بديلاً عن القروض المصرفية التقليدية.

# 5. الائتمان التجاري

التمويل المرن هو خط ائتمان تجاري. مثل بطاقة الائتمان ، تتم الموافقة على المقترضين بمبلغ محدود يمكنهم استخدامه حسب الحاجة. يتم احتساب الفائدة على رأس المال المسحوب فقط.

حتى ينضج حد الائتمان الخاص بك ، تقوم بسداد الأموال أسبوعيًا أو شهريًا. بعد سداد القرض الأولي ، يمكنك عادة اقتراض المزيد.

قروض تجارية سريعة لسوء الائتمان

قد تحصل على قرض تجاري صغير حتى مع سوء الائتمان. لأن درجة الائتمان الخاصة بك ليست حيوية مثل الصحة المالية الإجمالية لشركتك. بالنسبة لمعظم المقرضين ، يلزم الحصول على درجة ائتمان تبلغ 500 ودخل سنوي قدره 40,000 ألف دولار.

# 1. على سطح السفينة

يقبل درجات ائتمانية منخفضة تصل إلى 600 ويقدم تمويلًا في نفس اليوم. يجب أن تكون في مجال الأعمال التجارية لمدة عام ، وأن يكون لديك حساب مصرفي تجاري ، وأن تحصل على 100,000 دولار سنويًا للتأهل للحصول على قرض.

الايجابيات 

  • 600 درجة ائتمانية
  • في نفس اليوم ، التمويل ممكن.
  • تقدم بطلب للحصول على قرض ثان عندما تسدد نصف الأول.

# 2. باي بال

تم اختيار PayPal LoanBuilder كأفضل مُقرض للقروض قصيرة الأجل نظرًا لأنه يقدم قروضًا من 13 إلى 52 أسبوعًا. LoanBuilder ، قرض الأعمال الصغيرة قصير الأجل ، متاح الآن من خلال PayPal. يُعرف هذا القرض أيضًا باسم قرض الأعمال من PayPal. شركة Swift Financial، LLC التابعة لإقراض الشركة ، هذا هو أفضل مصدر لقرض الأعمال الصغيرة قصير الأجل لسوء الائتمان لأن مدة القرض هي 52 أسبوعًا فقط ودرجة الائتمان 550 فقط. ويستغرق التقدم بطلب للحصول على قرض عبر الإنترنت أو أكثر من 5-10 دقائق هاتف.

الايجابيات 

  • الحد الأدنى لدرجة الائتمان 550 
  • مدة القرض من 13 إلى 52 أسبوعًا
  • يمكن استلام الأموال في يوم العمل التالي.

# 3. لينديو

Lendio هي عبارة عن منصة قروض للأعمال الصغيرة تم إنشاؤها في عام 2011 وتربط الشركات مع أكثر من 75 مقرضًا مختلفًا. نظرًا لأن Lendio لا ينشئ القرض ، سيكون لديك العديد من الخيارات للاختيار من بينها. لكي تكون مؤهلاً للحصول على حد الائتمان هذا ، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 560 درجة ائتمانية ولا تستخدم جميع أصولك. أنت أيضًا لا تدفع فائدة على الأموال غير المستخدمة.

المزايا 

  • الحد الأدنى 560 درجة ائتمان 
  • ادفع فقط الفائدة على النقود المستخدمة.
  • لا توجد أموال غير مستخدمة. في غضون 15 دقيقة ، ستنتهي

# 4. بلو فاين 

BlueVine BlueVine هو بنك ومقرض متخصص في منتجات الأعمال الصغيرة بما في ذلك تحصيل الفواتير. إنه أفضل مقرض لتخصيم الفاتورة لسوء الائتمان لأنه يستخدم مدفوعات فواتير عملائك لتمويل أقساط القرض.

الايجابيات

  • الحد الأدنى لدرجة الائتمان 530
  • ينمو حد الائتمان الخاص بك مع مبيعاتك.
  • الأموال متاحة في غضون 24 ساعة.

# 5. الأموال السريعة

رابيد فايننس ، إحدى الشركات التابعة لشركة Quicken Loans ، تقرض الشركات الصغيرة والمتوسطة. إنه يقدم بعضًا من أفضل المراجعات لأي مقرض نظرنا إليه ، وواحد من أطول شروط قرض الأعمال (60 شهرًا) (معظم المقرضين سنتان أو أقل). لهذه الأسباب ، فهو أفضل خيار لقرض الأعمال الصغيرة طويل الأجل لسوء الائتمان. أيضًا ، أثناء التقدم للحصول على قرض ، يمكنك غالبًا الحصول على الموافقة والتمويل في غضون ساعات.

تتطلب العديد من قروضها التجارية الصغيرة تاريخًا من ثلاثة إلى ستة أشهر. يتطلب البعض الآخر ، مثل معظم قروضه قصيرة الأجل ، عامين من الخبرة في الأعمال. مطلوب امتياز شامل. تتيح لك Rapid Finance اقتراض ما يصل إلى مليون دولار على مدار 1 شهرًا بناءً على دخلك الشهري.

الايجابيات

  • هناك فترات قرض تصل إلى 60 شهرًا.
  • ليس فقط درجة الائتمان ولكن صحة الشركة بالكامل
  • الأموال متاحة بعد ساعات من الموافقة.

# 6. بمصداقية

في بحثنا ، تم إطلاق Credible في عام 2010 ولديها واحدة من أدنى معايير الدرجة الائتمانية (500). وهذا يجعله الخيار الأفضل للمؤسسات الصغيرة ذات الإيرادات الشهرية المرتفعة - على الأقل 15,000 دولار وستة أشهر في الوجود. يتطلب مصداقية دخل شهري لا يقل عن 15,000 دولار للتأهل للحصول على قرض شركة صغيرة ، مما يجعله خيارًا مثاليًا إذا كان لديك دخل. درجة ائتمانية تبلغ 

الايجابيات 

  • مطلوب 500 درجة ائتمانية.
  • الشركات التي لديها سجل تشغيل لمدة ستة أشهر مؤهلة.
  • يمكن تمويل عروض في نفس اليوم تصل إلى 400,000 دولار.

هل يمكنني الحصول على قرض تجاري بدرجة ائتمانية تبلغ 500؟

بشكل عام ، ستكون هناك حاجة إلى درجة لا تقل عن 500 للتأهل للحصول على قرض شركة من المُقرض البديل ؛ إذا كانت درجاتك 600 أو أعلى ، فسيكون لديك المزيد من الاحتمالات. سن العمل: غالبًا ما يطلب المقرضون التقليديون الإقرارات الضريبية والسجلات المالية لمدة ثلاث سنوات كجزء من طلب الاقتراض الخاص بك

هل يمكنني الحصول على قرض تجاري بنسبة 100٪؟

الرهن العقاري التجاري بنسبة 100٪ هو في الأساس قرض آمن للمبلغ الكامل للممتلكات التي تشتريها ، وبالتالي لا داعي للإيداع.

هل يمكنني الحصول على قرض تجاري بدرجة ائتمانية تبلغ 700؟

700 أو أعلى: 700 أو أعلى من التصنيفات الائتمانية توضع على الطاولة تقريبًا جميع إمكانية الحصول على قروض تجارية. ستون إلى سبعمائة: عادةً ما يرى مقدمو الإقراض التجاري أن درجة الائتمان بين 640 و 700 جيدة - ولكنها ليست كبيرة. غالبًا ما يكون الحد الأدنى لدرجة الائتمان حوالي 680 بالنسبة إلى SBA والقروض لأجل.

ما مدى سرعة الحصول على قرض الأعمال؟

تقول SBA أن قروضهم السريعة ستكون جاهزة في غضون 36 ساعة. لكن هذا لا يشمل الوقت الذي يستغرقه المقرض للموافقة على القرض ، والذي قد يضيف بضعة أسابيع أخرى. لذلك ، بدلاً من 60-90 يومًا ، ستتم معالجة قرض SBA في 30-60 يومًا.

يساعد برنامج القروض الأكثر شيوعًا في SBA ، وهو برنامج القرض 7 (أ) ، الشركات الصغيرة ذات الاحتياجات الخاصة في الحصول على المال. هذا هو الخيار الأفضل عندما تشمل عملية الشراء التجارية العقارات ، ولكن يمكن أيضًا استخدامها لرأس المال العامل قصير الأجل وطويل الأجل. سداد الديون التجارية التي لديك بالفعل.

ما هو قرض SBA؟

يساعد برنامج القروض الأكثر شيوعًا في SBA ، وهو برنامج القرض 7 (أ) ، الشركات الصغيرة ذات الاحتياجات الخاصة في الحصول على المال. هذا هو الخيار الأفضل عندما تشمل عملية الشراء التجارية العقارات ، ولكن يمكن أيضًا استخدامها لرأس المال العامل قصير الأجل وطويل الأجل. سداد الديون التجارية التي لديك بالفعل.

  1. قروض الأعمال للنساء: أفضل 10+ خيارات للشركات الناشئة والحكومة والأقليات (محدث
  2. تمويل الشركات الصغيرة: أفضل 15+ خيارًا جديدًا في عام 2023 (+ نصائح مجانية)
  3. قروض الأعمال الصغيرة للنساء: أفضل خيارات بدء التشغيل لعام 2023 ودليل مفصل
  4. قروض الأعمال السريعة: أفضل دليل إرشادي لأفضل خيارات المملكة المتحدة لعام 2023
اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً