يتم توظيف كبير مسؤولي الاستثمار (CIO) ، الذي يتحكم في الأصول المالية للشركة ، في العديد من الشركات. غالبًا ما تتم إدارة الاستثمارات طويلة الأجل ، ومحافظ الأوراق المالية ، وصناديق التقاعد ، والسيولة المناسبة ، وموظفي المهنيين الماليين. لا تحتاج كل شركة إلى مدير معلومات بدوام كامل يكون أيضًا مديرًا ، والبعض الآخر لا يستطيع تحمل مثل هذه الوظيفة عالية الأجر. سيكون من الأفضل لبعض الشركات الاستعانة بمصادر خارجية لمدراء تقنية المعلومات. لهذا السبب خصصنا هذا المنشور لمعالجة كل ما تحتاج لمعرفته حول رئيس الاستثمار الخارجي ، والإيجابيات والسلبيات ، والشركات ، وأكثر من ذلك بكثير.
ما هو رئيس الاستثمار الخارجي؟
يعمل كبير مسؤولي الاستثمار الخارجي بصفته وكيل ائتمانيًا يتحمل مسؤولية قانونية للحفاظ على أصولك وتقديم مشورة موضوعية حول الفرص والمخاطر الكامنة وراء حلول الاستثمار المختلفة. بعد تحديد أهدافك الاستثمارية ، ستحتاج إلى معرفة كيف ستضعها أموالك للعمل لتحقيقها. نحن نركز على ضمان بقاء أصولك على المدى الطويل مع حماية أموالك الحالية.
كبير مسؤولي الاستثمار (OCIO) هو موظف غير متفرغ يدير الأهداف والاستراتيجيات المالية للشركة. بدلاً من ذلك ، يتم تعيين هذا الفرد على أساس الحاجة من قبل المنظمة.
إنه ليس اتجاهًا جديدًا للاستعانة بمصادر خارجية للمناصب. قامت العديد من الشركات بالاستعانة بمصادر خارجية لتكنولوجيا المعلومات والاتصالات ، وفي بعض الحالات أقسام النشر. ومع ذلك ، فإن المناصب العليا ، مثل الضباط ، عادة ما تكون داخلية. OCIO هو شخص يعمل في شركة لكنه لا يتلقى مزايا وقد لا يعمل بدوام كامل.
نبذة
منذ الأزمة المالية العالمية ، تعرقلت قدرة السوق المالية على تحقيق عوائد ثابتة بمزيج من أسعار الفائدة شديدة الانخفاض ، وتقلب السوق ، والنمو المنخفض ، والمعايير التنظيمية الأكثر صرامة.
وضع مديرو الاستثمار الكثير من الضغط على هذه البيئة. في فترة انخفاض أسعار الفائدة تاريخيًا ، كافحت صناديق التقاعد لسد فجوات التمويل ، والتي تحدث عندما تتجاوز القيمة الحالية للالتزامات القيمة السوقية للأصول.
استلزم وجود بيئة سوق أكثر تعقيدًا المزيد تقنيات استثمارية متطورة، مما دفع العديد من الصناديق والشركات والمنظمات غير الربحية إلى إعادة التفكير في ممارسات إدارة الأصول الخاصة بهم.
"في مناخ منخفض الفائدة ومعدل تضخم منخفض ، يجب أن يكون لدى المستثمرين معرفة وكفاءة مالية كافية للاهتمام بأسواق الاستثمار المضطربة إلى حد ما" ، كما يقول هيذر مايرز، شريك وقائد الحلول غير الربحية في Aon. "في سعينا لتحقيق الربح ، لدينا الآن عدد متزايد من فرص الاستثمار للاختيار من بينها. هذا مجال فريد للغاية يتطلب مساعدة الخبراء ".
يتجه عدد متزايد من مالكي الأصول إلى متخصصين خارجيين للتعامل مع استثماراتهم. تطور استخدام رئيس استثمار خارجي (OCIO) من حل متخصص تستخدمه بشكل أساسي الشركات التي تدير المزايا المحددة المجمدة خطط التقاعد إلى خيار قابل للتطبيق لمجموعة واسعة من مديري الأصول ، بما في ذلك الهبات الجامعية والمستثمرين المؤسسيين ، على مدى العقد الماضي.
في ضوء المناخ السياسي والاقتصادي غير المستقر في العالم ، تتجه الشركات والمؤسسات إلى نماذج الاستثمار التقديرية للوصول إلى المعرفة والنطاق الذي يحتاجون إليه لتحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.
ما هي مسؤولية OCIO؟
إذا كنت تفكر في الاستعانة بمصادر خارجية لكبير المسؤولين الماليين ، فقد يكونون مسؤولين عما يلي:
- إدارة الأصول: تتولى OCIO إنشاء وإدارة وتعديل المحافظ لتلبية أهدافك واحتياجاتك بالإضافة إلى تقليل المخاطر.
- خبراء التوظيف: سيقوم هذا الشخص بتعيين مديرين وغيرهم من المهنيين للإشراف على محافظك الاستثمارية.
- العمل كوكيل: تأتي احتياجاتك في المقام الأول بالنسبة لمعظم OCIOs. إنهم يعملون من أجلك ، لذلك سيختارون أفضل الاستثمارات لتحقيق أهدافك المالية.
OCIO ليس بالضرورة أن يكون مناسبًا لجميع الشركات. لكن العديد من الشركات التي قد لا تمتلك الميزانية لتوظيف شخص ما في المنزل يمكن أن تستفيد من الاستعانة بمصادر خارجية لمدير المعلومات.
تُعتبر شركات OCIO جهات مؤتمنة إذا كانت تقدم مشورة استثمارية مقابل رسوم ، أو تمارس السلطة التقديرية على أصول الخطة (المعروفة أيضًا باسم إدارة الاستثمار) ، أو تم تعيينها كمسؤول عن الخطة بموجب وثيقة خطة. هناك طرق عديدة و شركة الاستثمار OCIO تعمل لتلبية احتياجاتك.
OCIO: الإيجابيات
# 1. مستشار مالي للأعمال
قد يكون لديك شخص يقوم بضبط ملفات المالية الشخصية، ولكن إذا كنت تدير نشاطًا تجاريًا ، فمن الجيد أيضًا أن يكون هناك شخص ما يتفقد الأمور. تستند المشورة على ما هو أفضل لك ولعملك.
# 2. علاقة طويلة الأمد
في حين أن العديد من وظائف الاستعانة بمصادر خارجية تعتبر مؤقتة ، لا يجب أن تتوقف وظيفة OCIO بعد اكتمال المشروع. يمكنهم بدلاً من ذلك بناء وتنفيذ ومراجعة وتحديث الموارد المالية لسنوات.
# 3. المسؤولية الائتمانية
على الرغم من أن تعيين وكيل ائتماني ليس إلزاميًا ، إلا أنه سيفيدك. يعد وجود OCIO الذي يبحث عن مصلحتك الفضلى بدلاً من رفاهيتك المالية إضافة كبيرة.
# 4. عائد عالي القيمة
OCIO هو أكثر من مجرد شخص يخبرك بما يجب أن تفعله بأموالك ويرسل لك فواتير شهرية. بينما ستكون الخدمات الاستشارية متاحة لك ، سيكون لديك أيضًا شخص يعمل نيابة عنك لضمان حصولك على أفضل النتائج الممكنة بناءً على تحملك للمخاطر ومتطلباتك.
# 5. مصادر متنوعة
قد لا يكون لديك الأموال اللازمة لتوظيف رئيس قسم المعلومات بدوام كامل وبرواتب. في هذه الحالة ، يمكنك الاستعانة بمصادر خارجية للدور أثناء إنفاق رصيد أموالك على التوظيف أو توسيع نطاق عملك في مجالات أخرى. سيكون لديك شخص يتعامل مع محافظك المالية و الأصول بينما لا يزال لديك المال للذهاب نحو أشياء أخرى.
OCIO: السلبيات
# 1. وقت مشترك
يجب أن تتوقع أن يقوم مكتب OCIO الخاص بك بمشاركة وقته بينك وبين العملاء الآخرين ما لم تعرض عليهم أجرًا بدوام كامل. إذا كنت تريد أن يكرس شخص ما وقته بالكامل لشركتك ، فسيتعين عليك أن تدفع له وفقًا لذلك.
# 2. تكلفة اضافية للشركات
مع رئيس قسم المعلومات الداخلي ، سيكون لديك شخص ما للتعامل مع مجموعة متنوعة من المهام مع دفع الراتب أيضًا. ومع ذلك ، إذا لم تكن على دراية بجميع مسؤوليات رئيس قسم المعلومات. قد يتم تحصيل رسوم إضافية مقابل العناصر التي لم تدرك أنك بحاجة إليها حتى تم طلبها. يتقاضى بعض مديري المعلومات تكلفة لمرة واحدة ، بينما يقدم البعض الآخر سعرًا منتظمًا مع الوظائف الإضافية الاختيارية.
# 3. تكلفة أقل لرؤساء تقنية المعلومات
سيتعين على مدراء تقنية المعلومات تسعير خدماتهم وفقًا لمستوى معرفتهم. سيتعين عليهم معرفة العمل الذي يمكنهم القيام به مقابل سعر ثابت وما إذا كانت الخدمة المتدرجة تستحق العناء للعملاء أم لا. قد يتركون المال على الطاولة إذا كانوا يتقاضون القليل جدًا من المال. إنهم يخاطرون بتسعير أنفسهم من بعض العملاء إذا كانوا يتقاضون الكثير من المال.
هل OCIO صناعة متنامية؟
تعرف على المزايا التي يمكن أن تأتي من توظيف كبير مسؤولي الاستثمار الذي يتم الاستعانة بمصادر خارجية لخطط مزايا الموظفين. يعد استخدام رئيس استثمار خارجي ، المعروف أيضًا باسم OCIO ، مفهومًا يكتسب زخمًا سريعًا في السوق لخطط مزايا الموظفين والأوقاف والمؤسسات.
هل OCIO ائتماني؟
يُنظر إلى موفري OCIO على أنهم مؤتمنون إذا قدموا نصائح استثمارية مقابل رسوم ، أو مارسوا حرية التصرف على أصول الخطة (المعروفة أيضًا باسم إدارة الاستثمار) ، أو تم تعيينهم كمسؤول عن الخطة بموجب وثيقة خطة.
من هم عملاء OCIO؟
عملاء OCIO هم عادةً شركات تسعى إلى المساعدة في إدارة خطط تقاعد الموظفين وكذلك المنظمات غير الهادفة للربح (مثل الأوقاف والمؤسسات ومقدمي الرعاية الصحية والمنظمات الخيرية الأخرى) التي تعتمد على عوائد الاستثمار لتحقيق مهامها الأساسية .
ما هي الدولة التي تستعين بمصادر خارجية أكثر؟
مع اختيار ما يقرب من 68 ٪ من الشركات التعاقد على عملهم ، تمتلك الولايات المتحدة الأمريكية أعلى معدل للوظائف الخارجية في العالم. في غضون ذلك ، تقوم أكثر من 48 في المائة من الشركات في المملكة المتحدة بالاستعانة بمصادر خارجية لوظائف الأعمال ، مشيرة إلى نقص الموظفين المتاحين كسبب رئيسي.
رئيس شركات الاستثمار الاستعانة بمصادر خارجية
# 1. ثروة بابل
يستفيد مستشارو الاستثمار المسجلون ، والمكاتب العائلية ، والأوقاف والمؤسسات ، وخطط المزايا المحددة ، وغيرهم من العملاء المؤسسيين من خدمات شركة رئيس الاستثمار في شركة Babylon Wealth Management المخصصة للاستعانة بمصادر خارجية. لتحقيق أهدافك المحددة ، نقدم حلولاً مخصصة لإدارة المحافظ واستراتيجيات الاستثمار. هدفنا هو كسب ثقتك واكتساب فهم شامل لوضعك الاستثماري الفريد والمخاطر.
نحن نساعدك تمامًا في تحقيق أهدافك التجارية قصيرة وطويلة المدى بصفتنا مؤتمنين. نحن نتعامل عن كثب مع الإدارة الداخلية (الرئيس التنفيذي والمدير المالي ورئيس قسم المعلومات) لتخصيص تقديرنا الاستثماري وفقًا لمتطلباتك الفريدة.
# 2. مجموعة الاستثمار الاستراتيجي
الإستراتيجية تتعامل مع المهام اليومية لإدارة الاستثمار ، مما يسمح للعملاء بالتركيز على مهمتهم الأساسية. من تطوير وتنفيذ سياسات توزيع الأصول الاستراتيجية إلى توفير مجموعة كاملة من دعم المكتب الخلفي. الإستراتيجية تتعامل مع المهام اليومية لإدارة الاستثمار ، مما يسمح للعملاء بالتركيز على مهمتهم الأساسية.
لأنه لا توجد مؤسستين لهما نفس الشيء استثمار الأهداف أو المهمة أو الاتجاه الاستراتيجي أو تحمل المخاطر ، فنحن نقدم حلولًا استثمارية مخصصة. نحن ندرك أهمية الحوكمة الجيدة للاستثمار من أجل تجنب ارتفاع معدل دوران المديرين وضعف الأداء والتكاليف الباهظة. بدون حوكمة فعالة ، لا يمكن تحقيق أداء استثماري قوي باستمرار.
# 3. شركات ميسون
توفر Mason خدمات التخطيط المالي وإدارة الاستثمار والإرشادات الخيرية للأفراد والعائلات على درجة عالية من التخصص. تقدم Mason أيضًا التخطيط المالي لكبار المديرين التنفيذيين في المؤسسات التي تقدمه كميزة.
نحن نقدم استشارات الاستثمار لمنظمات مثل المؤسسات والأوقاف وصناديق الشركات وخطط التقاعد منذ عام 1982. يمكن للعملاء المؤسسيين الاختيار من بين الخدمات القياسية أو غير التقديرية ، بالإضافة إلى كبار مسؤولي الاستثمار (OCIO) أو الخدمات التقديرية.
تم إنشاء شركتنا على أساس الاعتقاد بأن عملائنا بحاجة إلى مشورة غير متحيزة وغير متحيزة من مستشارين ذوي مهارات عالية وموثوق بهم والذين لا يتأثرون بالنزاعات التي تنشأ عندما تبيع الشركة منتجات مملوكة لها. نقدم لعملائنا نصائح موثوقة ومُختبرة بالوقت والبيانات التي يحتاجون إليها لاتخاذ قرارات مالية سليمة كشركة استشارية استثمارية متخصصة. تُبنى ممارسات العملاء والمؤسسات الخاصة بنا على العلاقات ، ونحن ندعمها بفريق من المهنيين ذوي المهارات العالية الملتزمين بتزويد كل عميل برعاية واهتمام استثنائيين.
# 4. حجر أسود
نتصور أن يلعب رأس المال الخيري دورًا أساسيًا بشكل متزايد في تقليل المخاطر وتسريع توفر تكنولوجيا الطاقة المستدامة.
تعهدت مؤسسة BlackRock بمبلغ 100 مليون دولار لبرنامج Breakthrough Energy Catalyst من أجل تحقيق هذا الهدف. تنشئ Catalyst منصة جديدة للشركات والحكومات والجمعيات الخيرية الخاصة لتمويل وتصنيع وشراء حلول جديدة منخفضة الكربون. سينصب التركيز الأول لـ Catalyst على تسريع البحث والتسويق لأربع تقنيات للطاقة النظيفة: التقاط الهواء المباشر ، والهيدروجين الأخضر ، ووقود الطيران المستدام ، وتخزين الطاقة طويل الأمد. يحدد Catalyst الابتكارات في مراحل مهمة حيث يمكن أن تساعد الاستثمارات والتمويل المختلط في خفض الأقساط الخضراء. فرق التكلفة بين تقنية انبعاث الكربون ونظيرتها الأنظف.
# 5. بنك جي بي مورغان الخاص
لأكثر من 200 عام ، عملنا مع الأفراد وعائلاتهم في أفضل بنك خاص في العالم. جي بي مورغان هي شركة استثمارية رئيسية معروفة للاستعانة بمصادر خارجية لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم الفريدة وتجربة الإمكانات الكاملة لثرواتهم. نوفر لك فريقًا من المتخصصين في التخطيط والاستثمار والإقراض الخدمات المصرفية، كلها مصممة بعناية لتلائم أهدافك ، سواء كنت تركز على تكوين الثروة أو الحفاظ عليها أو نقلها.
ما هي فوائد الشراكة مع رئيس قسم المعلومات الخارجي؟
في بيئة اليوم غير المؤكدة ، فإن الأساليب التقليدية لإدارة وإدارة مجمعات الأصول وكذلك استراتيجيات الاستثمار غير قادرة على تلبية متطلبات عدد كبير من المستثمرين. عندما يتعلق الأمر بتخفيف المخاطر والتنفيذ الفعال لقرارات الاستثمار ، يحتاج العملاء إلى شركاء لديهم خبرة واسعة ومجموعة واسعة من المعرفة. الميزة الرئيسية لامتلاك OCIO هي أنه:
- تحسين الرقابة الحكومية
- توفير الوقت
- مصاريف مخفضة
- توجيه غير متحيز وتنفيذ المهام
- تحسين معدل التنفيذ
- ابحث عن نتائج أفضل
لماذا يجب علي اختيار مستشار بصفته OCIO؟
أحد الأسباب العديدة لاختيار مستشار هو أنه يمكنك تحسين جودة أحكامك. يمتلك الاستشاريون الموارد الاستثمارية والائتمانية والتشغيلية اللازمة لتلبية متطلباتك ، بغض النظر عما إذا كنت تختار فريقًا لتقديم حلول استثمارية مفوضة بالكامل أو جزئيًا.
مفهوم OCIO هو إستراتيجية استشارية حقًا. سيعملون معك كشريك لفهم أهدافك التجارية والاستثمارية ، وسوف يساهمون بالمعلومات والأفكار والمهارات المناسبة في المناقشة كما هو مطلوب ، بما في ذلك ما يلي:
- خبرة البدائل
- الخدمات الاستشارية التي تفيد البيئة والمجتمع والمعايير المعيارية للحوكمة
- استشارات رأس المال البشري
- خدمات الاندماج والاستحواذ في مجال الأمن السيبراني
- تأمين المديرين والموظفين ، وكذلك الحماية من الالتزامات الائتمانية
- حلول خاصة بالملكية الفكرية
- تجمعات مساهمة أصحاب العمل
- العناية التشغيلية الواجبة
ما الذي يجب أن أبحث عنه في OCIO؟
نوصي بشدة بطرح الأسئلة التالية عندما تجري محادثة مع أحد أعضاء فريق العمل لدينا أو أي مزود آخر محتمل لـ OCIO.
- هل مكتب OCIO كبير بما يكفي للتعامل مع مهارات متعددة وتخصصات استثمارية ، وهل لديه البنية التحتية للقيام بذلك؟
- هل مكتب OCIO قادر على الوصول إلى جميع فئات الأصول وتوزيع الأصول عبر مجموعة متنوعة من مستويات المخاطر؟
- إلى أي درجة توفر إجراءات التسعير الخاصة بـ OCIO الشفافية؟
- هل لدى OCIO مصلحة مالية لبيع منتجات مدير استثمار معين أو تضمين أو استبعاد أي مدير استثمار معين؟
- هل هناك سجل حافل لـ OCIO يفي بمتطلبات العملاء بنجاح ويخلق عوائد؟
وفي الختام
إذا كنت صاحب عمل لا تستطيع تحمل تكلفة رئيس قسم معلومات بدوام كامل ، فإن توظيف OCIO يمكن أن يكون خيارًا جيدًا. ستحصل على جميع مزايا وجود مدير معلومات دون الحاجة إلى تعيين واحد. قد تتطلب مؤسستك خدمات رئيس قسم المعلومات. لكن تعيين وظيفة بدوام كامل سيكون مضيعة للموارد.
إذا كنت مديرًا للمعلومات ، فقد تفكر في العمل لحسابك الخاص بدوام كامل بدلاً من العمل لدى شخص آخر. بدون أن تكون ضمن فريق العمل ، يمكنك تولي وظيفة رئيس قسم المعلومات. ستتمكن من العمل في شركة واحدة أو أكثر. أثناء وضع قيودك الخاصة على مقدار العمل الذي يمكنك القيام به. من المحتمل أن تتعاون مع وكالة تربط OCIOs بالشركات ، على غرار الطريقة التي يستخدم بها المستقلون الوكالات لاكتشاف عملاء جدد.
الأسئلة الشائعة
ما هو مدير الأصول الخارجية؟
الاستعانة بمصادر خارجية للاستثمار هي العملية التي يقوم من خلالها المستثمرون المؤسسيون والأسر ذات الملاءة العالية بإشراك طرف ثالث لإدارة كل أو جزء من محافظهم الاستثمارية. ... تعد إدارة الاستثمار الخارجي قطاعًا كبيرًا ومتزايدًا من السوق مع أكثر من تريليون دولار يديرها حاليًا مديرو التعهيد.
ما هو الصندوق المشترك؟
الصندوق المشترك هو شكل من أشكال مخطط الاستثمار الجماعي القائم على قانون العقود بدلاً من أن يتم سنه من خلال ائتمان أو شركة أو بوليصة تأمين. النموذج لهذا النوع من الترتيب هو اتحاد التنسيب المشترك في فرنسا ولوكسمبورغ.
ما معنى المصدر الخارجي؟
لشراء (شيء ما ، مثل بعض السلع أو الخدمات التي تحتاجها شركة أو منظمة) من مصادر خارجية وخاصة من موردين أجانب أو غير نقابيين: للتعاقد على العمل والوظائف وما إلى ذلك ، على أن يقوم بها عمال خارجيون أو أجانب قرروا الاستعانة بمصادر خارجية - عمليات المكتب بعض الخدمات والجوانب
مقالات ذات صلة
