يمكن لأي مجال من مجالات حياتك الاستفادة من التوجيه والمساءلة التي يقدمها مدرب ماهر. بالمال ، من المفيد للغاية أن يكون لديك اتصال مثل هذا في مكانه. بعد كل شيء ، يمكن أن تكون إدارة أموالك تحديًا. إنه مزيج من المشاعر واللقاءات والتعلم البسيط. في واقع الأمر ، هناك الكثير من النقاط العمياء للمال. في كثير من الحالات ، ليس لدينا أي فكرة عما إذا كنا نقوم باختيارات ممتازة. ليس من السهل دائمًا معرفة كيفية العودة إلى المسار الصحيح أو معرفة الأسئلة التي يجب طرحها إذا كنا مقتنعين أننا لسنا كذلك. يمكن للمدرب المالي مثل Dave Ramsey أن يكون مفيدًا في هذه الظروف. هناك العديد من الفوائد لتوظيف مدرب مالي شخصي. خبير ومشجع وشريك مساءلة - هذا ما هم عليه. في هذه المقالة ، سوف تتعلم المزيد عن اعتماد وظائف مدرب مالي ، ومقدار الراتب الذي تجتذبهم.
مدرب مالي؟
المدرب المالي هو الشخص الذي يساعدك في التعامل بشكل أفضل مع أموالك والبقاء على المسار الصحيح حتى تتمكن من الوصول إلى أهدافك المالية.
تقارن جولي جنجاك ، المديرة الإدارية للرؤى التطبيقية في صناديق هارتفورد ، مدربًا ماليًا بمدرب شخصي تتمثل وظيفته في مساعدتك في التحدث عن العادات الجيدة والإعداد لها والالتزام بها. يشبه المدرب المالي المدرب الشخصي من حيث أنه يساعدك على فهم علاقتك بالطعام والتمارين الرياضية ، والتوصل إلى طرق لمنع رغباتك الطبيعية من إعاقة جهودك ، وتشجيعك على الالتزام بخطتك.
يقول جنجاك: "المدربون الماليون موجودون لمساعدتك في بناء علاقة جيدة بالمال ومعرفة ما يدفعك للادخار والإنفاق". "يمكنهم أيضًا مساعدتك في بناء المساءلة في قراراتك المستقبلية." "(إنهم) يعرفونك وكيف تفكر ، ويساعدونك على البقاء على المسار الصحيح بأموالك من خلال توجيه أفعالك وأفكارك اليومية ، والأهم من ذلك ، من خلال مدح مكاسبك الصغيرة."
ماذا يفعل المدرب المالي؟
يقول Eben Burr ، رئيس معهد Behavioral Investing Institute في مدينة نيويورك ، وهي خدمة تدريب سلوكي ومالي تقدمها شركة Toews Corp. ، إن "التوجيه المالي هو إعداد العمليات والأدوات لتحقيق التوازن بين احتياجات العميل السلوكية والمالية".
يساعدك المدرب المالي على إعداد عادات وأهداف جيدة لأموالك. يمكن أن يكون هذا أي شيء من إدارة الأموال يوما بعد يوم إلى وضع الخطط لأهداف طويلة الأجل. يمكنه أو يمكنها مساعدتك في إصلاح أموالك.
غالبًا ما يجتمع المدربون الماليون مع عملائهم مرة واحدة في الأسبوع أو مرتين في الأسبوع ، تمامًا كما يفعل المعالجون. يمكن أن تستمر هذه العلاقة بضعة أشهر أو بضع سنوات. يبدأ بتقييم الحالة المالية للعميل ، بما في ذلك عادات الإنفاق ونقاط القوة والقيود. علاوة على ذلك ، فهي تساعد العملاء في تحديد الأهداف وصنعها الاستراتيجيات المالية التي تأخذ بعين الاعتبار نقاط قوتها وعيوبها. يعمل المدرب المالي أيضًا كشريك في المساءلة للتأكد من بقاء العملاء على المسار الصحيح لتحقيق أهدافهم والاستمرار في التحسن في إدارة أموالهم.
كيف تصبح مدرب مالي
لا تحتاج إلى أي تراخيص أو شهادات لتصبح مدربًا ماليًا. مجرد العيش يمكن أن يكون كافيا. ومع ذلك ، يمكنك تحسين فرصك في الحصول على حياة مهنية ناجحة كمدرب مالي من خلال اتخاذ خطوات معينة.
# 1. ثقف نفسك
على الرغم من عدم وجود متطلبات تعليمية رسمية لتصبح مدربًا ماليًا ، يوصي العديد من الخبراء على الأقل بالنظر في الحصول على تراخيص FINRA أو المزيد من التعليم الرسمي.
يقول بور إن المدربين الماليين الذين ليسوا أيضًا مستشارين لن يكونوا قادرين على مساعدة عملائهم بنفس القدر التخطيط المالي وبناء المحفظة. يعتقد أن هذا الشخص قد يشبه مستشارًا ماليًا ويعمل جنبًا إلى جنب مع CFP.
قد يحتاج قسم الامتثال في شركتك إلى الموافقة على أعمال التدريب المالي الخاصة بك إذا كنت مستشارًا ماليًا مرخصًا.
إن الحصول على شهادة أو المزيد من التعليم الرسمي ، مثل تعيين "المستشار المالي المعتمد" لجمعية الاستشارات المالية وتعليم التخطيط ، سيساعدك فقط على معرفة المزيد والعثور على العملاء.
# 2. ابحث عن مكانة
للقيام بعمل جيد كمدرب مالي ، ستحتاج إلى تقديم خدمات تختلف عن خدمات منافسيك. فكر في ما تشعر به حيال المال وماذا فعلت به. هل لديك تخصصات يمكنك التركيز عليها؟ على سبيل المثال ، إذا كنت على وشك تقديم طلب الإفلاس ولكنك تمكنت من تجنبه ، فقد تقرر التركيز على ذلك إدارة التدفق النقدي الخاص بك والخروج من الديون. إذا كنت مطلقة ، فقد ترغب في التركيز على التخطيط المالي للطلاق في أعمال التدريب المالي الخاصة بك.
# 3. ابحث عن فرص الشراكة
إذا لم تكن مستشارًا ماليًا ، فيمكنك التحدث إلى مستشارين آخرين في منطقتك لمعرفة ما إذا كان بإمكانك العمل معًا. يقول Genjac ، "يتعامل المستشارون الماليون مع الكثير من الأجزاء المتحركة كل يوم ، وقد يكون من الصعب عليهم أن يكونوا شركاء المساءلة لعملائهم كل يوم." "يمكن أن يكون المدرب المالي إضافة رائعة للأدوات التي يقدمها المستشار المالي."
# 4. كن صادقا في التسويق الخاص بك
تذكر هذا: "من أجل ممارسة القانون ، يجب أن تكون محاميًا أولاً." إذا لم تكن كذلك ، فأنت لست محاسبًا. ما لم تكن كذلك ، فأنت لست خبيرًا في الامتثال. "وفقًا لـ Burr ، اعتني بمهاراتك وكيف تُظهر نفسك أيضًا.
متى يستحق المدربون الماليون ذلك؟
لا يتعين على المستثمرين الاختيار بين مدرب مالي ومستشار مالي. يمكن أن يكون لديك مستشار مالي ومدرب مالي ، وغالبًا ما تكون هذه هي أفضل طريقة للتعامل مع الأمور.
يقول بور إن المدرب المالي يمكن أن يساعدك إذا كانت مشاعرك تقف في طريق اتخاذ قرارات مالية جيدة أو إذا كانوا يتخذون قرارات سيئة بالنسبة لك. يجب أن يقوم كل مستشار بشكل مثالي ببعض التدريب العاطفي ، مثل مساعدة العملاء على التحكم في مشاعرهم قبل أن يبدأوا في إخبارهم بما يجب عليهم فعله بأموالهم ، ولكن ليس كل المستشارين مستعدين أو قادرين على القيام بذلك.
يمكن للمستشارين مساعدة عملائهم في معرفة ما يحتاجون إليه من خلال مقارنة شعور عملائهم بما قد يعتبره المستشار "طبيعيًا" في موقف معين. يقول بور أنك قد تخبر عميلًا أن يجد مدربًا إذا كان قلقًا بشأن استثماراته أكثر مما تعتقد أنه طبيعي.
يقول بور: "تتمثل مهمة المستشار المالي في تجميع الأدوات المالية في خطة لديها فرصة جيدة للعمل أثناء إعداد العملاء للمشكلات التي قد تظهر ومساعدتهم في حلها عندما يفعلون ذلك." "يمكن استدعاء مدرب لمعرفة ما الذي يمنع العميل من الالتزام بالخطة ومساعدته في بناء القوة اللازمة لتجاوزها."
راتب المدرب المالي
اعتبارًا من فبراير 2023 ، كان راتب مدرب مالي في الولايات المتحدة 39,346 دولارًا سنويًا.
إذا كنت بحاجة إلى طريقة بسيطة لمعرفة مقدار ذلك ، فإنه يصل إلى حوالي 18.92 دولارًا في الساعة. هذا هو حوالي 757 دولارًا أمريكيًا في الأسبوع أو 3,279 دولارًا أمريكيًا في الشهر.
يوجد راتب مدرب مالي يصل إلى 54,500 دولار ومنخفض يصل إلى 19,500 دولار في السنة ، لكن معظمها يتراوح بين 33,500 دولار (25 بالمائة) و 49,000 دولار (75 بالمائة). أعلى راتب للمدرب المالي في الولايات المتحدة هو 54,500 دولار في السنة (90 في المائة). متوسط نطاق الراتب للمدرب المالي واسع جدًا (يصل إلى 15,500 دولار) ، مما يشير إلى أنه قد يكون هناك العديد من الطرق للارتقاء وكسب المزيد من المال اعتمادًا على مستوى المهارة والموقع وسنوات الخبرة.
وظائف المدرب المالي
سننظر في بعض الشركات البارزة حيث يمكنك العثور على وظائف مدرب مالي.
# 1. CEG العالمية
تلتزم CEG Worldwide بمساعدة المستشارين الماليين على تحويل أعمالهم إلى أعمال بسيطة وأنيقة لإدارة الثروات تجعلها لا غنى عنها للعملاء الأثرياء المناسبين. نعتقد أن المدرب المالي يمكنه بناء حياة مدهشة وذات مغزى من خلال القيام بوظائف رائعة لعدد أقل من العملاء وأكثر ثراءً. يمكنهم القيام بذلك بشكل أسرع وبجهد أقل مما كانوا يعتقدون أنه ممكن. يقوم المستشارون الماليون بتعييننا لمساعدتهم على إحداث تأثير أكبر على عملائهم ، وزيادة صافي دخلهم ، وتحسين حياة الجميع.
يعد مدربونا جزءًا مهمًا من قدرتنا على منح عملائنا المستشارين تجربة رائعة ومساعدتهم في الحصول على النتائج التي يريدونها.
هذه الوظيفة لمقاول مستقل يعمل من المنزل. يجب أن يكون المرشحون قادرين على التدريب لمدة 50 ساعة على الأقل شهريًا.
# 2. التنين المالية
تقدم Dragon Financial وظائف مدرب مالي للتقاعد الجديد والمدرب المالي للانضمام إلى فريقهم. بصفتك محترفًا ماليًا بدأ للتو ، يمكنك تسريع نجاحك. يمكنك المضي قدمًا بالسرعة التي تريدها ويمكنك العمل من أي مكان! أنشئ مشروعك التجاري الخاص وكن قادرًا على إخبار الآخرين بفرصة الحصول على المزيد من المكافآت.
# 3. استراتيجيات الثروة Tardus
استراتيجيات الثروة Tardus هي شركة لتدريب الثروات تنمو بسرعة وتريد أن تبدأ "ثورة الثروة". تركز إستراتيجيتنا المبتكرة للرواتب للمدربين الماليين على التدفق النقدي وتقنيات الاستثمار البديلة. لدينا بالفعل فريق مبيعات ماهر يجلب عملاء جدد كل شهر. نحن نبحث عن مدربين ماليين مؤثرين يسهل الاتصال بهم لمساعدة عملائنا على استخدام نظامنا والعمل بشكل جيد معه.
أنت في المكان المناسب إذا كنت ترغب في المساعدة في بناء العملاء والحفاظ عليهم مدى الحياة وتصبح جزءًا من قوة حقيقية بينما نواصل النمو في جميع أنحاء البلاد. يعد الشغف والالتزام والاحترام من أهم الأشياء التي نقوم بها للتأكد من أن عملائنا سعداء. إذا كنت ترغب في الانضمام إلى فريقنا والحصول على وظائف مدرب مالي وراتب جيد ، فأنت بحاجة إلى كل هذه الأشياء (والمزيد!)
# 4. عملية الأمل
عملت عملية HOPE على مدار الـ 25 عامًا الماضية لمنح كل شخص وظائف مدرب مالي وكرامة من خلال منح المجتمعات المحرومة الأدوات التي يحتاجونها للتعرف على المال. برامج شباب / شباب Operation HOPE موجهة نحو مساعدة جيل المستقبل ليصبحوا بالغين مكتفين ذاتياً من الناحية المالية. نقدم للشباب التعليم المالي والتدريب والعلاقات التي يحتاجون إليها من أجل مستقبل أفضل. نحن نساعد الناس على تحقيق أهدافهم والتغلب على تحديات الحياة ليصبحوا مستقلين مالياً.
# 5. أسس TLG المالية
تساعد شركة TLG Financial Foundation للمحاسبة والاستشارات والاستشارات الشركات على إنشاء تدفق نقدي وخفض التكاليف وكسب المزيد من الأموال. هم خبراء في مجالات البناء ، وغير الهادفة للربح ، والتعليم. إنهم يريدون العثور على مدرب مالي يمكنه أداء الوظائف المالية لعملائهم جيدًا ، كما أن هيكل رواتبهم جيد أيضًا. سيساعد المدرب في وضع خطة مالية ، وتحليل التدفق النقدي ، ووضع الميزانية ، والعمل كحلقة وصل بين العميل والمحاسب. يمكن للمرشح المثالي التعرف على المشكلات الداخلية ، واقتراح الحلول ، وتعديل أساليب وأدوات التدريب لتحسين نتائج المؤسسة.
شهادة مدرب مالي
إذا كان لديك شهادة مدرب مالي ، فيمكن أن تزيد من مصداقيتك. قد يشعر العملاء الجدد براحة أكبر معك إذا كان لديك شهادة. بعد كل شيء ، من المرجح أن يثق الناس بشخص لديه خبرة في هذا المجال.
تأكد من أن شهادة مدربك المالي حقيقية قبل أن تختارها. هناك الكثير من المنظمات و "الخبراء" الذين يقدمون دروسًا ودروسًا حولها إدارة المال. على الرغم من أن هذه قد تكون مفيدة ، لا يمكنك وضعها في سيرتك الذاتية كشهادة مدرب مالي رسمي.
أفضل رهان لك هو التمسك بمؤسسات التصديق الرسمية التي تقدم أوراق اعتماد مقبولة في جميع أنحاء البلاد. لذلك ، ستعرف أن المعلومات التي تحصل عليها حقيقية وليست مجرد عملية احتيال.
أنواع شهادات المدرب المالي
على الرغم من وجود العديد من شهادات المدرب المالي ، إلا أنه لا يوجد الكثير لكونك مدربًا ماليًا. كل هذه المنظمات معتمدة ومعروفة بأنها حقيقية في مجال التدريب المالي.
# 1. مدرب اللياقة المالية (FFC)
منحت جمعية الإرشاد المالي وتعليم التخطيط شهادة المدرب المالي (AFCPE). AFCPE هي واحدة من أفضل منظمات الشهادات المالية في البلاد. يحتوي على ثلاث وحدات تعليمية مختلفة ستعلمك كيفية مساعدة العملاء على تغيير عاداتهم المالية بطريقة تستمر.
# 2. مستشار التمويل الشخصي المعتمد (CPFC)
منح المجلس الوطني للمعلمين الماليين شهادة المدرب المالي هذه. خلال 180 ساعة من التدريب والممارسة في هذا البرنامج ، ستتعلم كل ما تحتاج إلى معرفته لتكون مدربًا ماليًا جيدًا.
# 3. مدرس التعليم المالي المعتمد (CFEI)
يعترف المجلس الوطني للمعلمين الماليين أيضًا بهذا المؤهل. سيمنحك التسجيل في هذا البرنامج المعرفة والقدرات التي تحتاجها لتدريس دروس محو الأمية المالية للآخرين.
المدرب المالي - ديف رمزي
Dave Ramsey Solutions ، وهي شركة أكبر ، هي المسؤولة عن Financial Coach Master Training ، والتي تقدم أيضًا شهادة. هذه المنظمة لديها الكثير من الأجزاء المختلفة. يتحدثون عن راشيل كروز ، وكريستي رايت ، وكين كولمان ، وغيرهم من "شخصيات رامزي". تهتم هذه الفروع أيضًا بالدروس المالية لمرحلة رياض الأطفال وحتى الصف الثاني عشر والكلية وجامعة بيس المالية.
الأحداث الحية التي يقيمها المدير المالي ديف رامزي ، مثل FPU Live و Smart Conference ، هي أيضًا جزء مهم جدًا من الشركة. أستطيع أن أقول أكثر من ذلك بكثير. النقطة التي أحاول توضيحها هي أن هذه الشركة ضخمة وقد نمت كثيرًا في السنوات العشر الماضية. كما ساعدت الملايين من الناس على الخروج من الديون.
من هو المدرب المالي؟
المدرب المالي هو نوع معين من المستشارين الذين قد يساعدونك في تحقيق أهدافك المالية من خلال نقل المعرفة بأساليب إدارة الأموال بما في ذلك كيفية تجميع المدخرات أو صياغة استراتيجية مالية أو سداد الديون. على الرغم من أن المدرب المالي يمكن أن يساعد في تعزيز محو الأمية المالية لديك ، إلا أنه من المحتمل ألا يكون قادرًا على تقديم إرشادات استثمارية لك.
ما هو اسم آخر للمدرب المالي؟
قد يذهب المدربون الماليون أيضًا إلى أسماء مدربي المال ومدربين العافية المالية وألقاب أخرى مماثلة.
كيف يحصل المدربون الماليون على العملاء؟
قم بإنشاء علاقات مع الكنائس المحلية ووكالات التأمين ووكلاء العقارات وغيرهم من المتخصصين في الخدمات المالية ، وخاصة عائلتك وأصدقائك.
كيف تصبح مدربا ماليا؟
على الرغم من عدم وجود متطلبات أكاديمية رسمية لتصبح مدربًا ماليًا ، ينصح العديد من الخبراء على الأقل بالتفكير في الحصول على تراخيص هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أو أي نوع آخر من التعليم.
ما الذي لا يجوز للمدرب المالي القيام به؟
لا يسمح القانون للمدربين الماليين بإعطائك نصيحة أو تقديم اقتراحات حول كيفية أو ما يجب فعله بأموالك لأنهم غير مرخصين. لا يمكن للمدرب المالي ، على سبيل المثال ، تقديم المشورة لك على وجه التحديد بشأن الاستثمار أو اقتراح الأسهم التي يجب شراؤها.
وفي الختام
التدريب المالي هو نوع من التدريب الذي يتناسب مع احتياجات كل عميل. هؤلاء الأشخاص هم مزيج من مدربي الحياة التقليديين والمخططين الماليين.
على الرغم من أنهم لا يقدمون عادة نصائح محددة للمدرب المالي مثل ديف رامزي ، يمكنهم مساعدتك في تحسين وضعك المالي بشكل عام. يتضمن التدريب المالي إنشاء خطة إنفاق وتحليل التدفق النقدي وسداد ديون بطاقة الائتمان.
على عكس المستشارين الماليين ، يساعد المدربون الماليون عملائهم على فهم كيفية تأثير مواقفهم ومعتقداتهم على وضعهم المالي العام. إنها تساعد في تقليل الضغط المالي ، مما يمكن أن يحسن الصحة والمتانة.
الأسئلة الشائعة
هل التدريب المالي قانوني؟
حقيقة أن المدربين الماليين غير مرخصين يعني أنه لا يُسمح لهم بتقديم المشورة أو التوصيات المالية لك.
هل المدربين الماليين يستحقون كل هذا العناء؟
يمكن أن يستحق التدريب المالي استثمار الوقت والمال لأنه سيساعدك على تبسيط أموالك وترتيب أموالك حتى تتمكن من اتخاذ إجراء.
كم هو مدرب مالي رمزي؟
المدربون الماليون الرئيسيون المدربون على Dave Ramsey Solutions يعملون لحسابهم الخاص ويحددون أسعارهم الخاصة. بالنسبة لجلسة الاستيعاب ، فإن سعر مدرب Ramsey الداخلي هو 175 دولارًا ، ومع ذلك ، فإن تكلفة الجلسات الإضافية هي 150 دولارًا.
مقالات ذات صلة
