قد يكون من المحبط أن تكتشف أنك مدين بالضرائب ، خاصة إذا كنت تتوقع استردادًا ضخمًا. في هذا الدليل ، سنجيب على السؤال "لماذا أنا مدين بالضرائب هذا العام 2023؟" ليس هذا فقط ، سنعرف أيضًا لماذا أدين بالضرائب عندما أجني القليل جدًا وللتأمين الصحي؟
لماذا أنا مدين للضرائب
الإجابة على السؤال "لماذا أنا مدين بالضرائب؟" قد تكون مرتبطة بالتغيرات الاقتصادية الناجمة عن تفشي فيروس كورونا.
إن تلقي إعانات البطالة أو تولي وظيفة ثانية أو العمل لنفسك كلها أسباب تجعل مبلغ الاسترداد قد يختلف من سنة إلى أخرى.
فيما يلي بعض الأمثلة عن كيفية تأثير التغييرات في السياسة والوظيفة على وضعك الضريبي.
# 1. إعانات البطالة
نتيجة لفيروس كورونا ، تقدم الأمريكيون أكثر من أي وقت مضى للحصول على إعانات البطالة. إذا لم تتلق إعانات البطالة مطلقًا ، فقد لا تكون على دراية بأن أرباحك خاضعة للضريبة على المستوى الفيدرالي (ومعظم الولايات). بسبب قانون خطة الإنقاذ الأمريكية لعام 2021 ، سيتمكن أولئك الذين يكسبون أقل من 150,000 ألف دولار من خصم 10,200 دولار من دخلهم في السنة الضريبية 2023. عند تقديم إقرارك الضريبي ، يجب عليك تضمين دخل البطالة الخاص بك. أدخل دخل البطالة الخاص بك ، إلى جانب أي مبالغ أخرى محتجزة ، في حاسبة الضرائب الخاصة بنا لترى كيف يؤثر ذلك على إقرارك الضريبي لعام 2023.
# 2. 1099 صخب
إذا كنت تعمل كمستقل أو بموجب عقد ولكنك لم تدفع ضرائبك ربع السنوية في الوقت المحدد ، فقد يفسر هذا سبب كونك مدينًا لمصلحة الضرائب. أنت مسؤول عادة عن دفع الضرائب المقدرة الخاصة بك على أساس ربع سنوي كعامل gig. نظرًا لأن صاحب العمل لا يخصم الضرائب من راتبك في هذه المواقف ، فأنت بمفردك لتسديد مدفوعات الضرائب.
# 3. التغييرات في المهنة
إذا قمت أنت أو زوجك بتغيير الوظائف في العام السابق ، فسيتعين عليك إكمال نموذج W-4 جديد. نظرًا لأنه قد يكون من الصعب إكمال هذا النموذج ، فمن المحتمل أن التغييرات الطفيفة في كيفية إكماله قد غيرت المبلغ الذي احتجزته عن كل فترة دفع.
# 4. حالة سداد قرض الطالب
قد يكون لفيروس كورونا عواقب أخرى لاسترداد أموالك. تم منح حاملي قروض الطلاب الفيدرالية تأجيل سداد لمعظم عام 2023. إن سداد مدفوعات أقل له عيب في تقليل خصم الفائدة على قرض الطالب ، مما قد يؤدي إلى ضرائب عليك بدلاً من استردادها.
لماذا أتحمل الضرائب هذا العام؟
"لماذا علي دفع الضرائب هذا العام؟" قد تتساءل. يمكن أن يكون تغييرًا واحدًا كبيرًا أو سلسلة من التغييرات المهمة في إجابتنا ، مثل:
# 1. التغييرات في حالة التسجيل
ومع ذلك ، فإن الأحداث المهمة في الحياة مثل الزواج أو الطلاق أو التقاعد أو إضافة معال (إنجاب طفل ، أو التبني) يمكن أن يكون لها تأثير على وضعك الضريبي ، بما في ذلك حالة التقديم الخاصة بك والجوانب الأخرى المتعلقة بكيفية فرض الضرائب عليك. تغيير حالتك من رب الأسرة إلى أعزب ، على سبيل المثال ، سيؤثر على معدل الضريبة الخاص بك بالإضافة إلى الاعتمادات والخصومات المتاحة لك. إذا كنت متزوجًا ، فتأكد من فهمك للفرق بين التقديم المتزوج للتضامن بين التقديم على الزواج بشكل منفصل.
# 2. أطفال من عمر معين
لكي تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي للأطفال ، يجب أن يكون طفلك أقل من 18 عامًا في نهاية السنة الضريبية. إذا لم يعدوا مؤهلين ، فلن يكون من حقك الحصول على الائتمان. يمكن أن يكون لهذا التخفيض الكبير تأثير كبير على صافي أرباحك وقد يجيب على السؤال ، "لماذا أدين بالضرائب؟"
# 3. الإعفاءات والخصومات الضريبية
هم متاحون إذا كنت تستوفي معايير معينة. قد يكون لأحداث الحياة الأخرى تأثير على أهليتك للإعفاءات والخصومات الضريبية المختلفة. قد تؤثر التغييرات في الدخل ، على سبيل المثال ، على أهليتك للحصول على ائتمان الدخل المكتسب. إذا كنت طالبًا جامعيًا ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان الفرصة الأمريكية في الماضي ولكنك لم تعد مؤهلاً بسبب التغيير في حالة التسجيل.
# 4. عمل جزئي
كلما زادت الأموال التي تكسبها ، زادت الضرائب المستحقة عليك ، خاصةً إذا لم تكن دخلًا خاضعًا للضريبة. يمكن أن يشمل ذلك بيع الأسهم في البورصة أو القيام بعمل مستقل. قد يُطلب منك دفع ضرائب العمل الحر أيضًا. نظرًا لعدم قيام أي شخص بخصم الضرائب المقتطعة لمصلحة الضرائب من راتبك كل شهر ، فلن يتم احتساب ضرائبك المستحقة إلا خلال موسم الضرائب ما لم تدفع ضرائبك كل ثلاثة أشهر.
لماذا أدين بالضرائب 2023
من الضروري أن تفهم سبب استحقاقك للضرائب في هذا العام 2023 ، لذا يمكنك تجنب القيام بذلك مرة أخرى. فيما يلي بعض الأسباب التي تجعلك مدينًا بالضرائب في عام 2023.
# 1. التغييرات في قانون الضرائب.
لفهم سبب استحقاقك لضرائب عام 2023 ، يجب أن تعرف أن التغييرات المختلفة لقانون الضرائب قد حدثت في السنوات الأخيرة ، والتي قد يكون لها تأثير كبير على مقدار الضرائب التي تدفعها. حتى إذا كنت تتوقع استرداد الأموال بشكل منتظم ، فقد تمنعك قوانين الضرائب الجديدة من الحصول على استرداد. عندما حدَّثت مصلحة الضرائب الأمريكية أقواسها الضريبية، ربما يكون قد أثر عليك ووضعك في شريحة ضريبية جديدة.
# 2. أرباح فوق المتوسط
يتطلب كسب أموال أكبر دفع ضرائب إضافية. كان من الممكن أن ينتهي بك الأمر مع معدل ضرائب أعلى إذا تلقيت زيادة في راتبك أو عملت كثيرًا من العمل الإضافي أثناء الدفع لكل ساعة.
# 3. التغييرات في الخصومات
إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على الخصومات والائتمانات المتوقعة ، فقد تكون مدينًا بضرائب هذا العام. لائتمان ضريبة الدخل المكتسب ، على سبيل المثال ، حدود سنوية. قد لا تكون مؤهلاً بعد الآن إذا ربحت المزيد في السنة الضريبية السابقة. وبالمثل ، يستفيد العديد من الآباء من الإعفاء الضريبي للأطفال ، والذي يمكن أن يقلل بشكل كبير من مبلغ الضرائب المستحقة. هناك حدود للدخل لهذا الائتمان ، وربما يكون طفلك قد بلغ سن عدم الأهلية.
# 4. غير قادر على ملف
هناك مشكلة أخرى يمكن أن تؤدي إلى ضرائب غير مدفوعة وهي عدم تقديم الضرائب في الوقت المحدد. الموعد النهائي السنوي للضرائب الفيدرالية هو عادة 15 أبريل (17 مايو في عام 2023). قد تختلف التواريخ الضريبية في كل ولاية. إذا تقدمت متأخرًا وفشلت في السعي للحصول على تمديد في الوقت المحدد ، فقد يتم تحصيل غرامات وفوائد متأخرة ، مما قد يؤدي إلى زيادة فاتورتك الضريبية. إذا كنت تتساءل عن سبب استحقاقك للضرائب هذا العام ، فمن المحتمل أن يكون ذلك بسبب التأخير اقرار ضريبي.
لماذا أتحمل ضرائب التأمين الصحي؟
اعتمادًا على المكان الذي تحصل عليه ، والنوع الذي تحصل عليه ، وما إذا كنت تحصل عليه من الأساس ، يمكن أن يكون شراء التأمين الصحي مفيدًا أو ضارًا بضرائبك. سيساعدك فهم كيفية تأثير التأمين الصحي على الضرائب في التخطيط لموسم الضرائب بشكل أكثر فعالية. علاوة على ذلك ، قد يكون لموقع مزود التأمين الصحي تأثير كبير على إقرارك الضريبي. ومن ثم ، فيما يلي الأسباب التي تجعلك مدينًا بضرائب التأمين الصحي.
# 1. التأمين الصحي برعاية صاحب العمل
هذا نوع من التأمين تقدمه الشركة. إذا كانت شركتك توفر تأمينًا صحيًا كميزة ودفعت جزءًا من قسط الخطة ، فسيتم دفع الجزء الخاص بك من الفاتورة باستخدام أموال ما قبل الضرائب. هذا يعني أن الأموال معفاة من الفدرالية والولائية اقتطاع ضريبة الدخل، وكذلك ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية.
لفهم سبب استحقاقك لضرائب التأمين الصحي ، عليك أن تعرف أن مبلغ ضرائب الدخل الفيدرالية وحكومات الولايات المخصومة يمكن أن يختلف اعتمادًا على دخلك وعدد البدلات التي تطالب بها في نموذج W-4 الخاص بك.
# 2. البورصة للتأمين الصحي
اعتمادًا على دخلك ، قد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي ممتاز للمساعدة في تعويض تكلفة أقساطك الشهرية. إذا كان دخل أسرتك للسنة 100٪ على الأقل ولكن ليس أكثر من 400٪ من مستوى الفقر الفيدرالي لحجم عائلتك ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على الائتمان.
كيف أتجنب الضرائب المستحقة؟
إليك كيف يمكنك تجنب دفع الضرائب.
- المساهمة في حساب التقاعد.
- افتح حساب توفير صحي.
- استخدم صخبك الجانبي للمطالبة بخصومات الأعمال.
- المطالبة بخصم من وزارة الداخلية.
- شطب مصاريف سفر العمل ، حتى أثناء الإجازة.
- اقتطع نصف ضرائب العمل الحر الخاص بك.
- احصل على ائتمان للتعليم العالي
لماذا أدين بالضرائب هذا العام؟
للإجابة على سؤال "لماذا أنا مدين بالضرائب هذا العام"؟ فيما يلي بعض الأسباب التي تجعلك مدينًا بالضرائب هذا العام.
# 1. التغييرات في حالة التسجيل
# 2. أطفال من عمر معين
# 3. الإعفاءات والخصومات الضريبية
# 4. عمل جزئي
هل من السيء أن تدين بالضرائب؟
إنه لأمر مرعب أن تدين لمصلحة الضرائب بأي مبلغ من المال ، مهما كان ضئيلاً. إن تجاهل الديون لن يجعلها تختفي بشكل أسرع. إذا كنت قد قدمت إقرارك الضريبي للسنة وتواجه فاتورة ضريبية كبيرة ، فمن الأفضل التعامل معها في أسرع وقت ممكن.
