إجمالي الدخل هو المبلغ المكتسب قبل الضرائب والمزايا والخصومات الأخرى من كشوف المرتبات. يوضح هذا المنشور المزيد حول كيفية حساب الدخل الإجمالي مقابل صافي الدخل.
فقط استرخي واقرأ من أجل الفهم الصحيح.
هو إجمالي الدخل قبل الضرائب أو بعدها
إجمالي الدخل هو إجمالي الأرباح قبل الضرائب والخصومات الأخرى. صافي الدخل هو ما تبقى بعد إزالة الضرائب. بعد الضرائب والخصومات ، يظهر صافي الدخل على شيك الراتب. ما لم تكن معفاة من الضرائب وليس لها خصومات ، يكون صافي الدخل دائمًا أقل من الدخل الإجمالي.
كيف يعمل الدخل الإجمالي
غالبًا ما يشتمل شيك الراتب على الأجور بالساعة والراتب والعمولات والمكافآت. تشمل الأشكال الأخرى من الدخل الإجمالي الأقساط السنوية ، ونفقة الزوجة ، والمعاشات التقاعدية ، والأرباح الرأسمالية ، ودخل الإيجار ، والإتاوات ، والعمل الحر. غالبًا ما يتم فرض ضرائب جزئية على مصادر الدخل هذه. تشمل مصادر الدخل الإجمالي الخاضعة للضريبة ما يلي:
- بدائل المكافأة
- الأرباح من الأعمال التجارية
- أرباح
- مكاسب
- حقوق المعادن أو الغاز
- سداد الديون
- الدخل من المتوفى أو التركة أو المصلحة الاستئمانية
- الفائدة من الحسابات المصرفية والأقراص المدمجة وما إلى ذلك.
- المبيعات عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت
الميراث والسندات البلدية أو الحكومية وتعويضات العمال وعائدات التأمين على الحياة هي أمثلة على الدخل غير الخاضع للضريبة.
يقوم أرباب العمل بخصم ضرائب الدخل الحكومية والفيدرالية ، والرعاية الطبية ، وضرائب الضمان الاجتماعي من راتبك. يتلقى أصحاب الأعمال والعاملين لحسابهم الخاص والمقاولين المستقلين / العاملين لحسابهم الخاص مكافآت كدخل إجمالي وهم مسؤولون عن دفع الضرائب. يتم تحديد إجمالي الدخل على أنه إجمالي الإيرادات مطروحًا منه تكلفة البضائع المباعة (COGS) ويتم التعبير عنه كنسبة مئوية.
كيف تؤثر الأرباح على ميزانيتك
عند التخطيط لميزانيتك ، حدد ما إذا كنت تريد توظيف الدخل الإجمالي أو الصافي. نظرًا لأن صافي الدخل هو راتبك الحقيقي ، فقد يكون من المستحسن التركيز على هذا الرقم أثناء إنشاء الميزانية.
بعد حساب راتبك المستحق ، قم بتلخيصه لمدة شهر. تتطلب معظم الفواتير دفعات شهرية ، لذا تذكر هذا الرقم. بمجرد أن تعرف دخلك الشهري ، ابدأ في توثيق نفقاتك الشهرية. ابدأ بتكاليفك الثابتة ، مثل الإيجار أو الرهن العقاري والمرافق وقروض الطلاب والالتزامات الشهرية الأخرى. ثم اجمع التكاليف المتغيرة الخاصة بك. وتشمل هذه الفاتورة الشهرية للبقالة وبنزين السيارة وفاتورة بطاقة الائتمان وأي رسوم متغيرة أخرى.
أضف نفقاتك الثابتة والمتغيرة للحصول على إجمالي إنفاقك الشهري. طرح صافي الدخل الشهري بالكامل أو الحصول على أجر منزلي يمكنك حفظ أو إنفاق ما تبقى. ادخر هذا المال كل شهر أو استخدمه لسداد ديون عالية الفائدة. إذا لم يتبق لديك المال أو كان المبلغ سالبًا ، يجب أن تفكر في خفض التكاليف. افحص نفقاتك لترى أين يمكنك توفير المال.
خصومات ضريبية أخرى
اعتمادًا على امتيازات صاحب العمل ، قد يتم إجراء مزيد من الخصومات من إجمالي دخلك. على سبيل المثال ، قد تدفع أقساط التأمين الصحي أو الحياة أو التأمين على الرعاية طويلة الأجل من خلال صاحب العمل الذي سيقتطعها من إجمالي راتبك.
أيضًا ، تأتي المساهمات في 401 (ك) أو 403 (ب) من إجمالي دخلك.
الدخل الإجمالي الآخر
قد يكون لديك دخل إجمالي أكثر من مجرد راتبك. قبل الضرائب ، يشمل دخلك الإجمالي عناصر مثل الإكراميات والوظائف الجانبية وحتى الفوائد المستلمة على حسابك المصرفي. على سبيل المثال ، 100 دولار من فوائد حساب التوفير هي 100 دولار تضاف إلى إجمالي دخلك.
الضرائب على المرتبات
قبل أن تحصل على راتبك ، يتم خصم العديد من الضرائب من إجمالي دخلك. وتشمل هذه ضرائب الدخل الفيدرالية والولائية ، والتي تختلف بناءً على الدخل ، وضرائب FICA ، وهي نسب مئوية ثابتة من الدخل.
ثم هناك مسألة الضرائب البلدية. على سبيل المثال ، في مدينة كانساس سيتي ، يتم خصم 1٪ من إجمالي دخلك للوفاء بضريبة الأرباح.
لماذا تعتبر ضرائب الرواتب مرتفعة للغاية وإلى أين تذهب؟
تمول الضرائب الفيدرالية والولائية والبلدية كل شيء من الدفاع الوطني إلى بناء الطرق. تساعد مدفوعات الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية في تمويل أحد أكثر برامج التقاعد حيوية في الولايات المتحدة. بحلول سن 65 ، يعتمد حوالي 85٪ من الأمريكيين على الضمان الاجتماعي للحصول على دخل التقاعد والرعاية الصحية للرعاية الصحية.
كيف تحسب الدخل الإجمالي
إجمالي الدخل هو راتبك بالكامل قبل الضرائب والنفقات. كعمل تجاري ، فإن دخلك الإجمالي هو ربحك الرئيسي. سيساعدك دخلك الإجمالي أيضًا على التخطيط والادخار للمستقبل. من الأسهل أيضًا حسابه مقارنةً بالدخل الصافي ، والذي يشمل الضرائب والخصومات الأخرى.
ما يدخل في الدخل الإجمالي
إجمالي الدخل هو إجمالي جميع الأرباح خلال فترة زمنية. يتم أيضًا تضمين الدخل من الدخل الجانبي أو العمل التعاقدي. يمكن أن يشمل ذلك توزيعات الأرباح والفوائد وأرباح رأس المال ، حسب الظروف.
الضرائب هي الشيء الوحيد الذي لن تحتاج إلى أخذه في الاعتبار في الدخل الإجمالي. الضرائب غير ذات صلة لأن الدخل الإجمالي قبل الضريبة. الأرباح قبل الضرائب أو الخصومات الأخرى هي الدخل الإجمالي. هذا الرقم يؤثر على الضرائب الخاصة بك. قبل الضرائب والخصومات الأخرى ، يكون الدخل الإجمالي هو إجمالي أرباحك قبل الضرائب والخصومات الأخرى.
أهمية معرفة الدخل الشهري الإجمالي
عند التقدم بطلب للحصول على قرض لشراء منزل أو سيارة ، أو إنشاء ميزانية ، فإن معرفة دخلك الشهري أمر بالغ الأهمية. يرغب معظم المقرضين في معرفة دخلك لتقييم أهليتك الائتمانية.
يمكن أن تساعدك معرفة الدخل الإجمالي الشهري أيضًا على الادخار للتقاعد. إذا كنت تحاول معرفة المبلغ الذي يجب أن تضعه في حساب التقاعد الخاص بك كل شهر ، فإن معرفة دخلك الإجمالي سيساعدك.
الدخل الصافي هو أيضا أمر حيوي. يمكن اعتبار صافي الدخل بمثابة النقد الشهري "القابل للإنفاق" الذي يصل إلى حسابك المصرفي أو حساب التوفير. ستأتي مصاريفك العادية بعد خصم الضرائب ، الثابتة والتقديرية ، من صافي دخلك.
حساب الراتب السنوي الدخل الشهري الإجمالي
حساب الأجر السنوي بسيط. وبالمثل ، فإن إجمالي الدخل هو المبلغ المكتسب قبل الضرائب والخصومات الأخرى ، والذي يتم التعبير عنه عادة كمرتب سنوي. اقسم راتبك السنوي على 12 لتحصل على راتبك السنوي.
حساب الدخل الشهري الإجمالي للساعة
حساب الموظفين بالساعة أكثر تعقيدًا. للحصول على دخلك السنوي ، أضف أجر الساعة على عدد أسابيع العمل ، ثم اقسم على 52. اقسم إجمالي الدخل السنوي على 12 لتحصل على دفعتك الشهرية.
إذا كانت ساعات عملك تختلف من أسبوع لآخر ، فقدم أفضل تخمين لك. إذا كان لديك مكافأة أو عمولة متكررة ، فيمكنك عادةً إضافتها إلى إجمالي دخلك الشهري. الطريقة الأكثر شيوعًا هي تقسيم راتبك السنوي الإضافي (أو المكافأة أو العمولة) على 12. يتم تطبيق هذا المبلغ على إجمالي دخلك الشهري بناءً على راتبك الأساسي.
الدخل الإجمالي للأعمال
إجمالي الربح هو إجمالي هامش الشركة للسنة قبل خصم المصاريف غير المباشرة والفوائد والضرائب. هو الربح الذي تحققه الشركة بعد خصم التكاليف المباشرة المطلوبة لإنتاج البضائع الموردة.
تشمل التكاليف المباشرة العمالة ومعدات الإنتاج والإمداد والمواد الخام وتكاليف الشحن. لا يتم طرح الضرائب لأنها غير مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالإنتاج أو البيع. معادلة حساب الربح الإجمالي للشركة هي كما يلي:
إجمالي الدخل = إجمالي الإيرادات - تكلفة البضائع المباعة
ماذا يعني الدخل الإجمالي؟
الدخل الإجمالي معروف من قبل صاحب العمل عند عرض الوظيفة. يشمل هذا الراتب الإجمالي الأجور والعمولات والإكراميات والمكافآت وأي حوافز اقتصادية أخرى يتم الحصول عليها كجزء من الأجر ، وهو بمثابة الأساس لجميع حسابات الدخل.
نظرًا لأن الأجر الإجمالي يتم التفاوض عليه مسبقًا في عقد العمل ، فإنه لا يشمل الخصومات أو الضرائب. يتم تطبيق هذه الخصومات لاحقًا على التعويض الإجمالي للامتثال للقواعد الفيدرالية أو قواعد الولاية ؛ أو للتعويض عن أي التزامات مالية على الموظف.
رقم الدخل الإجمالي يسمح للموظف بمقارنة رواتبه بمتوسط السوق لتقييم ما إذا كانت قادرة على المنافسة ولديها مكافآت. ومع ذلك ، فإن الدخل الإجمالي مفيد لقياس قدرة الموظف على سداد الديون وتوليها.
يمكن لأصحاب العمل حساب الدخل الإجمالي ربع سنوي أو شهري أو أسبوعي أو يومي. وذلك لأن الدخل الإجمالي مطلوب لحساب الضرائب والخصومات ، خاصة إذا كانت النسبة تعتمد على الأجور الإجمالية للموظف.
الدخل الإجمالي للفرد (أو الراتب الإجمالي على شيك الراتب) هو إجمالي رواتبهم من صاحب العمل قبل الضرائب أو الخصومات الأخرى. وهذا يشمل جميع مصادر الإيرادات ، ليس فقط النقد ولكن أيضًا الممتلكات أو الخدمات التي تم الحصول عليها. يشتمل إجمالي الدخل السنوي على جميع مصادر الدخل ويتم احتسابه قبل الضرائب.
إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل
اعتمادًا على الموقف ، يشير الدخل الإجمالي والصافي إلى أشياء مختلفة. بشكل عام ، إجمالي الدخل هو إجمالي راتبك ، بينما صافي الدخل هو المبلغ المتبقي بعد الاستقطاعات.
غالبًا ما تكون عبارة الدخل الإجمالي والصافي مفيدة في التمويل الشخصي والتجاري ، فضلاً عن الضرائب. من المهم أن نفهم كيف يختلف الدخل الإجمالي والصافي في كل حالة.
ومع ذلك ، فإن الدخل الإجمالي عادة ما يكون أعلى لأنه يشمل جميع الدخل قبل الخصومات. بعد الخصومات أو الاستقطاعات ، عادة ما يكون صافي الدخل هو المبلغ الأصغر. (عظام الضفادع)
الآن دعونا نلقي نظرة على ما يعنيه كل منهما على حدة.
ما هو صافي الدخل؟
إجمالي الدخل هو إيراداتك السنوية قبل النفقات. ضع في اعتبارك ربح خدمتك هو إجمالي جميع فواتير العميل قبل أي خصومات أو ضرائب أو اقتطاع.
كيف تحسب الدخل الإجمالي
أضف إجمالي فواتير عملائك للسنة لتحصل على الدخل الإجمالي السنوي. على سبيل المثال ، إذا وصلت فواتير عملائك إلى 90,000 ألف دولار ، فإن إجمالي الدخل السنوي أو إجمالي التعويض هو 90,000 ألف دولار.
لماذا الدخل الإجمالي مهم
يمكن أن يساعدك الدخل الإجمالي في قياس الإيرادات المحتملة لشركتك ومقارنة الأداء على أساس سنوي. يمكنك تحديد العملاء والمشاريع التي تجلب أكبر وأقل الإيرادات من خلال النظر في مصادر الدخل المختلفة. قد تساعدك هذه المعرفة في تحديد مكان تركيز جهودك وتحديد أهداف عملك المستقبلية.
ما هو صافي الدخل؟
صافي الدخل هو الربح بعد المصاريف والخصومات.
كيف تحسب صافي الدخل
لحساب صافي الدخل ، قم بإزالة إجمالي دخلك من جميع نفقات الأعمال (التسويق ، والإعلان ، والسفر ، والمكتب ، ومدفوعات الضرائب ، وما إلى ذلك) وأي خصومات مطبقة (المكتب المنزلي ، وخطة التقاعد ، والرسوم القانونية والمهنية). لحساب صافي الدخل ، استخدمنا حاسبة معدل الفاتورة لحساب مثال مشترك مصاريف عمل.
لماذا صافي الدخل مهم؟
قد يساعدك صافي الدخل في تقييم صحة شركتك. على سبيل المثال ، إذا كان دخلك الإجمالي يتجاوز باستمرار صافي دخلك ، فقد ترغب في مراجعة إنفاقك لمعرفة ما يمكنك خفضه أو إعادة تقييمه.
ما الذي يؤثر على صافي الدخل
# 1. استقطاعات ضريبة الدخل الفيدرالية
يحسب نظام شريحة ضريبة الدخل الفيدرالية المسؤولية الضريبية على أساس الدخل.
# 2. المقتطعات من ضريبة الدخل الحكومية
العديد من الولايات ، مثل الحكومة الفيدرالية ، لديها شرائح ضريبية تصاعدية ، لكن البعض الآخر ليس لديها. بعض المدن لديها أيضا ضريبة الدخل الخاصة بها.
تبلغ ضريبة الضمان الاجتماعي 6.2٪ والرعاية الطبية 1.45٪. يجب على أرباب العمل مطابقة مساهمات الموظفين بموجب قانون مساهمة التأمين الفيدرالي (FICA).
# 4. زينة الأجور
يمكن للمحكمة أن تطلب من أصحاب العمل خصم نسبة مئوية من تعويض الموظف لتسوية الديون. تتضمن بعض الزينة بطاقات الائتمان وقروض الطلاب وديون الضرائب المتأخرة.
# 5. تكاليف التأمين الصحي
في حين أن أرباب العمل عادة ما يقومون بتغطية غالبية معدلات التأمين الصحي ، فإن الموظفين يساهمون في كثير من الأحيان في تغطيتهم الخاصة.
# 6. مدخرات التقاعد
بعض خطط التقاعد ، بما في ذلك 401 (ك) ، خصم المساهمات من الراتب الإجمالي.
# 7. نموذج W-4 ، شهادة حجب الموظف
في وظيفتهم الأولى ، يمكن للموظفين ملء نموذج W-4 ، والذي يسأل عن حالة التقديم الخاصة بهم (أعزب ، متزوج ، رب الأسرة) ، المعالين ، ومصادر الدخل الأخرى. مبلغ ضريبة الدخل الفيدرالية المخصومة كل شهر مدفوع.
تحديد إجمالي الدخل مقابل صافي الدخل
إن معرفة كيفية حساب الدخل الإجمالي مقابل صافي الدخل أمر ضروري لإدارة أموالك الشخصية وإدارة مشروع صغير ناجح أو يعمل لحسابه الخاص. يمكن أن يساعدك أيضًا في تحديد موعد رفع أسعارك ، وما إذا كانت هناك حاجة إلى نفقات معينة ، وما هي أشكال الدخل والمشاريع والعملاء التي يجب التركيز عليها.
قد يؤثر التمييز بين الدخل الإجمالي والصافي على الأهداف والإجراءات الشخصية والتجارية. كعمل تجاري ، يمكن أن يوضح لك الدخل الإجمالي إيراداتك على أساس سنوي وكيف يعمل عملك. ومع ذلك ، يوضح لك صافي الدخل مقدار ما تجنيه بعد خصم النفقات. إذا كان صافي دخلك أقل من التوقعات ، ففكر في تقليل الإنفاق.
يُطلق على مبلغ الدخل الخاضع للضريبة بعد هذه الخصومات والتسويات دخلك الإجمالي المعدل ، أو AGI.
هل يعني الدخل الإجمالي قبل أو بعد الضرائب؟
إجمالي الدخل هو إجمالي الأرباح قبل الضرائب والخصومات الأخرى. صافي الدخل هو ما تبقى بعد إزالة الضرائب. بعد الضرائب والخصومات ، يظهر صافي الدخل على شيك الراتب. ما لم تكن معفاة من الضرائب وليس لها خصومات ، يكون صافي الدخل دائمًا أقل من الدخل الإجمالي.
ما هو دخلك الإجمالي؟
إجمالي الدخل هو إيراداتك السنوية قبل النفقات. ضع في اعتبارك ربح خدمتك هو إجمالي جميع فواتير العميل قبل أي خصومات أو ضرائب أو اقتطاع.
هل يعني الإجمالي بعد الضريبة؟
نعم ، يأتي الإجمالي بعد دفع الضريبة. إجمالي الربح هو إجمالي هامش الشركة للسنة قبل خصم المصاريف غير المباشرة والفوائد والضرائب.
هل دخلك الإجمالي على W-2 الخاص بك؟
نظرًا لاختلاف خصومات الأرباح الصافية ، لا يتم تضمين الراتب الإجمالي عادةً في نموذج W-2. بدلاً من ذلك ، يمكن العثور على الدخل الإجمالي للموظف في راتبه النهائي عن العام.
هل قبل الضريبة يعني الإجمالي؟
يشير الدخل الإجمالي ، الذي يُعرف غالبًا باسم الراتب الإجمالي عندما يظهر على شيك الراتب ، إلى أرباح الشخص بالكامل قبل الضرائب والخصومات الأخرى. وهذا يشمل الإيرادات من جميع المصادر ، وليس فقط العمالة ، ولا يقتصر على الدخل النقدي ؛ ويشمل أيضًا الدخل من استلام الممتلكات أو الخدمات.
لماذا ينظر المقرضون إلى الدخل الإجمالي؟
إجمالي الدخل هو المبلغ الإجمالي للأجور والرواتب ومدفوعات الفوائد والأرباح الأخرى قبل الخصومات مثل الضرائب. الدخل الإجمالي لا يأخذ في الحسبان الضرائب والخصومات الأخرى ، في حين أن صافي الدخل يفعل ذلك. عند تقييم مبلغ الدفع الشهري الذي يمكنك تحمله ، يأخذ المقرضون في الاعتبار إجمالي الدخل الخاص بك.
هل يؤثر الدخل الإجمالي على درجة الائتمان؟
لا يؤثر راتبك بشكل مباشر على درجة الائتمان الخاصة بك ، ولكنه يؤثر على قدرتك على سداد ديون بطاقة الائتمان ، مما يؤثر بدوره على درجة الائتمان الخاصة بك. تُستخدم درجة الائتمان بشكل شائع لإثبات "الجدارة الائتمانية".
وفي الختام
باختصار ، إجمالي الدخل هو كل أرباحك الخاصة في السنة. لكن الناس لا يدفعون ضرائب على كل دولار. هناك العديد من الخصومات والتغييرات التي تقلل من معدل الضريبة الفعلي.
مقالات ذات صلة
