إذا كنت بحاجة إلى شرح كيفية الاحتفاظ بالعقار ولكنك غير قادر أو غير راغب في تسجيل الحالة الحقيقية في السجل العقاري ، فقد يكون إعلان الثقة هو الحل. إذن ، إليك كيفية الشروع في إعلان الثقة وكيف يعمل الإلغاء في كاليفورنيا والولايات الأمريكية الأخرى.
ما هو إعلان الثقة؟
إعلان الثقة هو مستند قانوني لإنشاء ائتمان جديد أو لتأكيد شروط الثقة القائمة.
إعلان الثقة بمثابة العقد القانوني بين الوصي والمستفيد. المستفيد المسمى هو فرد - ورد اسمه في أ وثيقة قانونية. يسمح للفرد بجمع الأصول من أجهزة IRAsوبوالص التأمين وخطط التقاعد وإدارة أصول الوصي. كوثيقة قانونية ، يحدد إعلان الثقة المستفيدين، الأمناء ، وشروط اتفاقية الثقة. يمكن استخدامه أيضًا لتأكيد شروط الثقة المنشأة مسبقًا.
الأمناء والمستفيدون
قبل الخوض في إعلان الثقة ، من المهم فهم العلاقة القانونية بين المستفيدين والأوصياء. في إعلان الثقة ، يدير الوصي الأصول. يشير إجمالي الأصول إلى مجموع القيم الدفترية لجميع الأصول المملوكة لفرد أو شركة أو مؤسسة. يحتفظون به نيابة عن المستفيد. على الرغم من أن الأمناء مسؤولون عن إدارة الأصول ، إلا أن الأصول الأساسية لا تزال ملكًا للمستفيد.
الوصي هو فرد أو شركة يمكنها الاحتفاظ بالأصول وإدارتها نيابة عن المستفيد. يتبع الفرد شروط اتفاقية الثقة. البنوك والشركات الاستئمانية والأفراد هم أمناء مشتركون. في المقابل ، المستفيد هو مالك الأصول. هو؟ تستفيد من الزيادات في قيمة الأصول الأساسية.
بموجب اتفاقية الثقة ، يمكنك إدارة العديد من أشكال الأصول ، مثل النقد أو الأوراق المالية أو العقارات. العقارات هي الممتلكات العقارية التي تتكون من الأراضي والتحسينات ، والتي تشمل المباني والتركيبات والطرق والهياكل وأنظمة المرافق. تمنح حقوق الملكية ملكية الأرض والتحسينات والموارد الطبيعية مثل المعادن والنباتات والحيوانات والمياه وما إلى ذلك.
اقرأ أيضا: شرح IDGT !!! (فهم صندوق المانح المعيب عن عمد)
فوائد وضع الأصول في الثقة
ستجبر العديد من المزايا المستفيد على إدارة أصوله من خلال صندوق استئماني. يمكننا استخدام الثقة في جميع جوانب التخطيط المالي. وهي تتراوح من التقاعد إلى الضرائب ، بسبب مرونة اتفاقيات الثقة.
تتمثل إحدى مزايا الثقة في أنه يمكن للفرد إدارة الأصول بشكل احترافي. أيضًا ، يتم استخدامه وفقًا لنية المستفيد الأصلية. يمكن أن يضمن إعلان الثقة ، على سبيل المثال ، أن الأموال تستخدم فقط لأغراض محددة. تتراوح الأغراض من التبرعات التعليمية أو الخيرية.
يمكن للمرء أيضًا استخدام الصناديق الاستئمانية لتقليل ضرائب الدخل وحماية الأصول من الدائنين. كما أنه يضمن تقاسم الأصول مع أجيال متعددة من المستفيدين. يمكنك استخدام إعلان الثقة لتأسيس صناديق استئمانية لمجموعة واسعة من الالتزامات المالية. هذا يرجع إلى مرونة اتفاقيات الثقة.
إعلان الثقة (إنجلترا وويلز)
إعلان الثقة في إنجلترا وويلز هو اتفاق قانوني يحدد المالك الحقيقي للعقار.
يتم استخدام إعلان الثقة من قبل المستفيد لنقل الملكية إلى وصي. لا يجب أن يظهر اسم الوصي على السند. نتيجة لذلك ، لأن القيد في السجل العقاري قد يتضمن فقط اسم الوصي. يمكن للمرء أيضًا استخدام إعلان الثقة لتأكيد المالك الحقيقي للممتلكات.
كايلا ، على سبيل المثال ، تشتري شقة في لندن بمساعدة والديها. افترض أن والديها على استعداد لتزويدها بنسبة 40٪ من سعر الشراء مقابل 40٪ من أي أرباح يدرها العقار.
من خلال التوقيع على إعلان الثقة ، سيظهر اسم كايلا فقط على السند. ومع ذلك ، سيظل والداها مستفيدين قانونيين. إذا قررت كايلا بيع شقتها لتحقيق ربح ، فعليها إعادة 40٪ من العائدات إلى والديها.
اقرأ أيضا: الوالي الوالي
إعلان الثقة في ولاية كاليفورنيا
الصناديق ، بشكل عام ، هي أداة متعددة الاستخدامات وقابلة للتكيف للغاية في التخطيط العقاري. يمكن لتكوين ائتمان في كاليفورنيا أن يحقق الكثير مما تفعله الوصية الأخيرة في كاليفورنيا مثل توزيع الأصول على الورثة ، دون الحاجة إلى وصية في كاليفورنيا. علاوة على ذلك ، يمكن أن تساعد بعض الصناديق الاستئمانية غير القابلة للإلغاء في تقليل الضرائب العقارية ، أو ضمان الأهلية الطبية ، أو الاحتفاظ بالأصول في العائلة لعدة أجيال.
في كاليفورنيا ، يمكن للمستوطن أن يشكل ائتمانًا لأي سبب تقريبًا ، طالما أنه غير قانوني ولا ينتهك السياسة العامة للولاية. لهذه الأسباب ، يعتبر إعلان الثقة في كاليفورنيا أولوية قصوى للعديد من الأشخاص المهتمين بالتخطيط العقاري في كاليفورنيا.
كيف يعمل إعلان الثقة في كاليفورنيا
يحكم القسم 9 من قانون إثبات صحة الوصايا في كاليفورنيا ومبادئ القانون العام المعمول بها بشكل عام الصناديق الاستئمانية في كاليفورنيا. تشترك جميع الصناديق الاستئمانية في هيكل أساسي والعديد من الخصائص الرئيسية. "المستوطن" (أو "المانح") ، واحد أو أكثر من المستفيدين ، والوصي هم جميع الأطراف المطلوبة في كل صندوق. المستوطن هو الشخص الذي ينشئ الثقة وينقل الملكية إلى الصندوق. المستفيد هو الشخص الذي يستفيد من الأصول التي يحتفظ بها في الأمانة ، سواء من الأصول نفسها أو من الدخل الناتج عن تلك الأصول. تشمل واجبات الوصي إدارة الصندوق ، والتي تشمل الحفاظ على أصول الأمانة والمحافظة عليها. يقوم الوصي أيضًا بإجراء التوزيعات على المستفيدين ويعمل نيابة عن الصندوق في المسائل القانونية.
يمكن أن تكون التعليمات الواردة في إعلان الثقة في كاليفورنيا واسعة ومحددة للغاية وصريحة. الأمناء ملزمون قانونًا باحترام التعليمات المنصوص عليها في صك الائتمان بموجب قانون إعلان الثقة في كاليفورنيا (مثل الأمناء في معظم الولايات القضائية الأخرى). وبالتالي ، يجب على الأمناء بذل جهد حسن النية لإدارة الثقة وفقًا للغرض المعلن.
فيما يتعلق بالثقة ، الوصي لديه "علاقة ائتمانية" مع المستفيدين. أي ، بينما يتمتع الوصي بالسلطة القانونية لممارسة السيطرة على أصول الأمانة ، يجب عليه دائمًا التصرف بما يحقق أفضل مصالح المستفيدين. يجب على الوصي التأكد من وجود صيانة مناسبة لأصول الصناديق الاستئمانية. يجب على الوصي المكلف بالاستثمار أن يفعل ذلك بحكمة. لا تقوم المحاكم عادة باستعارة تخمين الوصي الذي يقوم باستثمار حسن النية قد يخسر المال. ومع ذلك ، يمكن تحميل الأمناء المسؤولية عن خسائر الثقة الناجمة عن إهمال الوصي ، أو أي انتهاكات أخرى لواجب الوكالة.
إبطال إعلان الثقة
الخطوات الأساسية لإلغاء الثقة القابلة للإلغاء واضحة ومباشرة. وتشمل نقل الأصول وإيداع وثيقة رسمية لحل.
الائتمان القابل للإلغاء هو كيان قانوني / هيكل مالي يسمح للشخص الذي ينشئه ، والمعروف باسم المانح ، بتغيير أصول الثقة أو إزالتها أو تغييرها - أو ، في الواقع ، تعديل الصندوق نفسه أو المستفيدين منه - في أي وقت خلال حياته أو حياتها. كثيرًا ما يتم استخدام ائتمان قابل للإلغاء ، يُعرف أيضًا باسم ائتمان حي ، لنقل الأصول إلى الورثة مع تجنب الوقت والنفقات المرتبطة بالوصايا - والتي غالبًا ما سيتكبدونها إذا تم توريث الأصول لهم ببساطة في وصية. يتم توزيع دخل الصندوق على المانح خلال حياته ، ولا يتم تحويل ممتلكاته إلى المستفيدين إلا بعد الوفاة.
إجراءات مهمة
كما يوحي الاسم ، يمكن للمرء تغيير أو إبطال الصناديق الاستئمانية القابلة للإلغاء تمامًا في أي وقت من قبل مانحها.
- تتمثل الخطوة الأولى في حل ائتمان قابل للإلغاء في إزالة جميع الأصول المنقولة إليه.
- تتمثل الخطوة التالية في إكمال نموذج إبطال رسمي ، والذي يعبر عن رغبة المانح في حل الثقة.
- يجب على المانح التوقيع على إعلان الإلغاء الرسمي وتوثيقه. في بعض الحالات ، تقوم بملئها بمحكمة الوصايا أو التركة المحلية.
أسباب إبطال إعلان الثقة
قد يسحب الناس ثقتهم لعدة أسباب. عادة ، ينطوي على تغيير كبير في حياة المرء. الطلاق ، على سبيل المثال ، هو أحد الأسباب الأكثر شيوعًا لسحب الثقة إذا كان كوثيقة مشتركة مع الزوج السابق الذي سيصبح قريبًا.
قد يتم سحب الثقة أيضًا إذا رغب المانح في إجراء تغييرات مهمة جدًا. سيكون من الأسهل حل الثقة وإنشاء واحدة جديدة بدلاً من محاولة إجراء تغييرات كبيرة. يمكن أيضًا إلغاء الثقة القابلة للإلغاء إذا كان المانح يرغب في تعيين وصي جديد أو تغيير أحكام الصندوق بالكامل.
نظرًا لأنها تتجاوز الوصايا ، لا يمكنك استبعاد الصناديق الاستئمانية القابلة للإلغاء من الضرائب العقارية ما لم يحتفظ المانح بملكيتها طوال حياته أو حياتها. الممتلكات هي جزء من الحوزة الخاضعة للضريبة لأن المانح يحتفظ بالسيطرة عليها خلال حياته أو حياتها.
كيف يعمل الإلغاء من إعلان الثقة
- تتمثل الخطوة الأولى في إلغاء إعلان الثقة في حذف جميع الأصول المنقولة إليه. تستلزم هذه الممارسة تعديل الأسماء أو السندات أو المستندات القانونية الأخرى لنقل الملكية من أصل الثقة مرة أخرى إلى مانح الثقة.
- الخطوة الثانية في إلغاء الثقة هي إنتاج مستند قانوني يفيد بأن صاحب الصندوق ، الذي لديه سلطة سحب الثقة ، يريد إلغاء جميع شروط وأحكام الثقة وحلها بالكامل. يمكن تنزيل مثل هذه الأوراق ، المعروفة باسم "إعلان إبطال الثقة" أو "إبطال ائتمان حي" ، من مواقع الويب القانونية. أيضا ، يمكنك الحصول على نسخ من محاكم الوصايا المحلية.
ومع ذلك ، فمن الأفضل أيضًا أن يكون لديك ملف محامي عقارات مسودة واحدة من أجلك ، أو على الأقل تحقق مما لديك. هذا للتأكد من أن الصياغات صحيحة وتفي بجميع متطلبات قوانين ولايتك. أيضًا ، إذا كان للثقة الكثير من الخصائص ، فمن الأفضل غالبًا السماح لمحامٍ مختص بالتأكد من نقل أي شيء منه بشكل صحيح.
إذا تم تسجيل الثقة التي تم حلها لدى محكمة معينة ، فيجب تقديم أوراق الحل إلى تلك المحكمة ؛ خلافًا لذلك ، قم بربطه بأوراق الثقة وقم بتخزينه مع إرادتك أو مستندات الثقة الجديدة.
كيف يمكن إلغاء إعلان الثقة أو إنهاؤه؟
يمكن حل إعلان الثقة أو إنهاؤه باتفاق متبادل بين الأمناء ، أو بتغيير الظروف ، مثل بيع الممتلكات ، أو بأمر من المحكمة. ستعتمد العملية المحددة لحل أو إنهاء إعلان الثقة على شروط الاتفاقية وقوانين الولاية القضائية التي يقع فيها العقار.
كيف يتم تنفيذ إعلان الثقة بعد وفاة الأمناء؟
إذا تضمن إعلان الثقة أحكامًا لتعيين أمناء جدد في حالة وفاة واحد أو أكثر من الأمناء الحاليين ، فيمكن الاستمرار في إنفاذ الثقة. إذا لم تكن هناك أحكام لتعيين أمناء جدد ، فسيتم عادةً حل الأمانة وسيتم توزيع الممتلكات وفقًا لشروط الثقة أو قوانين الولاية القضائية التي يقع فيها العقار.
ماذا يحدث إذا تم خرق شروط إعلان الثقة؟
إذا خالف واحد أو أكثر من الأمناء شروط إعلان الثقة ، يجوز للأمناء الآخرين أو المستفيدين اتخاذ إجراءات قانونية لإنفاذ شروط الاتفاقية. يمكن أن يشمل ذلك السعي للحصول على أمر من المحكمة لمطالبة الوصي المخالف بالامتثال لشروط الثقة ، أو طلب تعويضات عن أي خسائر تم تكبدها نتيجة للانتهاك.
هل يمكن الطعن في إعلان الثقة في المحكمة؟
بالطبع ، يمكن الطعن فيها جيدًا في المحكمة إذا كان أحد الأمناء أو المستفيدين يعتقد أن شروط الاتفاقية قد انتهكت أو أن الثقة قد تمت إدارتها بشكل سيء. تعتمد الأسباب المحددة للطعن في إعلان الثقة على شروط الاتفاقية وقوانين الولاية القضائية التي يقع فيها العقار.
ما هي مزايا وعيوب استخدام إعلان الثقة؟
تشمل مزايا استخدام إعلان الثقة توفير فهم واضح لملكية وإدارة الممتلكات ، وحماية مصالح جميع الأطراف المعنية ، وتجنب النزاعات حول الملكية والسيطرة. يمكن أن تشمل العيوب تكلفة إنشاء الثقة والحفاظ عليها ، واحتمال نشوب نزاعات بين الأمناء أو المستفيدين.
هل يمكن استخدام إعلان الثقة بالتزامن مع ائتمان حي؟
نعم ، يمكن استخدام إعلان الثقة جنبًا إلى جنب مع ائتمان حي. في هذا السيناريو ، عادةً ما يتم استخدام إعلان الثقة لتحديد شروط ملكية وإدارة الممتلكات ، في حين سيتم استخدام الثقة الحية لإدارة توزيع الممتلكات بعد وفاة الأمناء.
كيف يختلف إعلان الثقة عن الملكية المشتركة للممتلكات؟
إعلان الثقة هو اتفاق محدد بين طرفين أو أكثر فيما يتعلق بملكية وإدارة الممتلكات ، بينما تشير الملكية المشتركة للممتلكات إلى حالة يمتلك فيها شخصان أو أكثر الممتلكات معًا. يمكن استخدام إعلان الثقة لتحديد شروط الملكية المشتركة ، مثل كيفية إدارة الممتلكات ، وكيفية توزيع الأرباح ، وماذا سيحدث إذا مات أحد المالكين.
هل يمكن استخدام إعلان الثقة في التخطيط العقاري؟
نعم يمكن استخدامه كأداة في التخطيط العقاري. على سبيل المثال ، يمكن استخدام إعلان الثقة لتحديد كيفية إدارة الممتلكات وتوزيعها بعد وفاة واحد أو أكثر من الأمناء ، أو لحماية مصالح المستفيدين الذين قد يكونون قاصرين أو غير قادرين على إدارة الممتلكات على ملك.
وفي الختام
الصناديق هي أداة تخطيط مالي متعددة الاستخدامات يمكن أن تخدم مجموعة متنوعة من الأغراض. ومع ذلك ، غالبًا ما تكون معقدة ومتطورة. يمكن لمحامي التخطيط العقاري الماهر في كاليفورنيا مساعدتك في تقييم وضعك المالي الحالي ، ووضع استراتيجية لتحقيق أهدافك ، وتحديد ما إذا كانت واحدة أو أكثر من الصناديق الاستئمانية مناسبة للأهداف التي تريد تحقيقها.
الأسئلة الشائعة المتعلقة بإعلان الثقة
هل إعلان الثقة ضروري؟
بدون إعلان الثقة ، يحق لكل واحد منكم قانونًا 50٪ من حقوق الملكية في العقار - بغض النظر عن مقدار مساهمة كل واحد منكم في الإيداع الأولي ومدفوعات الرهن العقاري
ما هو الفرق بين الثقة وإعلان الثقة؟
إذا كنت الوصي الوحيد للصندوق الاستئماني ، فإن المستند المستخدم لإنشائه يسمى "إعلان الثقة". إذا كان هناك وصي إضافي ، فإن المستند المستخدم لإنشاء الثقة يسمى "اتفاق الائتمان.
من يحمل إعلان الثقة؟
إعلان الثقة هو وثيقة مهمة فيها "أمناء" يتم تعيينهم لحيازة الممتلكات لـ "المستفيدين". يعين الأشخاص كأوصياء "موثوق بهم" للتصرف بطريقة مناسبة ودائمًا لصالح المستفيدين ويخضع لقانون الوصي لعام 2000.
هل تتجاوز الوصية إعلان الثقة هل يتجاوز إعلان الثقة الوصية؟
إعلان الثقة لا يتخطى الوصية. سيحدد إعلان الثقة مصلحتك في العقار ولكن الوصية ستحدد ما سيحدث لمصلحتك في العقار بعد وفاتك
