عائد الاستثمار (ROI) هو رقم يُستخدم لقياس مدى ربحية الاستثمار. عائد الاستثمار هو وسيلة لمعرفة مدى نجاح الاستثمار من خلال مقارنة المبلغ الذي استثمرته ومقدار عائدك. عائد الاستثمار (ROI) هو مقياس أداء يُستخدم للحكم على مدى فائدة أو ربحية الاستثمار أو لمقارنة مدى فائدة الاستثمارات المختلفة. يحاول عائد الاستثمار معرفة مقدار المال الذي يجلبه الاستثمار فيما يتعلق بتكلفته. اقرأ معًا لمعرفة المزيد حول عائد الاستثمار في العقارات ، وكيفية زيادة عائد الاستثمار ، وحساب عائد الاستثمار ، والحصول على عائد استثمار جيد لعملك.
ما هو عائد الاستثمار؟
يمكّنك عائد الاستثمار من تحديد الربح أو الخسارة الخاصة بك استثمار تم توليدها عندما تستثمر أموالًا في مشروع تجاري أو استثمار.
صافي الربح (أو الخسارة) من الاستثمار مقسومًا على تكلفة الاستثمار لحساب العائد على الاستثمار. كنتيجة لتنسيق النسبة المئوية ، يمكنك مقارنة كفاءة أو ربحية خيارات الاستثمار المختلفة.
يهدف عائد الاستثمار إلى تحديد مقدار العائد على استثمار معين فيما يتعلق بتكلفة الاستثمار.
عائد الاستثمار هو إحصاء محبوب نظرًا لقدرته على التكيف وبساطته. في الأساس ، يعتبر عائد الاستثمار مؤشرًا أساسيًا لربحية الاستثمار. قد يكون هذا هو العائد على الاستثمار (ROI) من شراء الأسهم ، أو العائد على الاستثمار الذي تتوقعه الشركة من التوسع في التصنيع ، أو العائد على الاستثمار الناتج في صفقة عقارية.
يتم العثور على عائد الاستثمار بقسمة عائد (أو فائدة) استثمار على تكلفة ذلك الاستثمار. يتم استخدام النسبة المئوية أو النسبة لتمثيل النتيجة.
الحساب نفسه ليس من الصعب فهمه بشكل مفرط لمجموعة واسعة من التطبيقات. ربما يكون من المنطقي أن يكون للاستثمار صافي عائد إيجابي على الاستثمار. ومع ذلك ، يمكن أن تساعد هذه المؤشرات المستثمرين في استبعاد أو اختيار أفضل الاحتمالات في حالة وجود فرص أخرى ذات عائد استثمار أكبر. يجب على المستثمرين أيضًا تجنب عائد الاستثمار السلبي نظرًا لأنها تشير إلى خسارة صافية.
كيفية استخدام عائد الاستثمار
يمكن للمستثمرين المنتظمين استخدام عائد الاستثمار لمراجعة محافظهم الاستثمارية، ويمكن استخدامه أيضًا لتقييم أي نوع من النفقات تقريبًا.
يمكن لصاحب العمل استخدامه لتحديد عائد نفقات الإعلان.
لاتخاذ أفضل قرار ، يمكن لمالك العقار الذي يفكر في استخدام الأجهزة الجديدة مقارنة عائد الاستثمار لخيارين متميزين لإعادة التصميم ، مع مراعاة التكاليف المرتبطة والزيادات المستقبلية في الإيجار.
تذكر أن عائد الاستثمار يكون فقط بنفس دقة البيانات التي تقوم بتضمينها في الحساب الخاص بك ، والعائد على الاستثمار لا يمكن أن يزيل المخاطر أو عدم اليقين. لا تزال بحاجة إلى حساب احتمال أن تكون توقعاتك للأرباح الصافية إما مفرطة في التفاؤل أو متشائمة عند استخدام عائد الاستثمار لاتخاذ قرارات استثمارية في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك ، كما هو الحال مع الاستثمارات الأخرى ، فإن الأداء السابق ليس ضمانًا للأداء المستقبلي.
كيف تحسب عائد الاستثمار؟
لتحديد عائد الاستثمار ، قسّم المبلغ الذي تلقيته من استثمار يُشار إليه غالبًا باسم صافي الربح أو تكلفة الأصل مطروحًا منه قيمته الحالية بتكلفة الاستثمار ، ثم اضرب النتيجة في 100. يجب أن تكون النسبة المئوية تستخدم لإظهار النتيجة.
العائد على الاستثمار = (صافي الربح / تكلفة الاستثمار) × 100
العائد على الاستثمار = (القيمة الحالية - تكلفة الاستثمار / تكلفة الاستثمار) × 100
ضع في اعتبارك أنك استثمرت 5,500 دولار في شركة XYZ العام الماضي ، وقمت هذا الأسبوع ببيع أسهمك مقابل 6,000 دولار. كيف تحدد عائد الاستثمار لهذا الاستثمار؟
عائد الاستثمار = (6,000 دولار - 5,500 دولار / 5,500 دولار) × 100
نتيجة النسبة المئوية للحساب هي القوة العظمى لعائد الاستثمار. للتأكد من الاستثمار الذي لديه أعلى عائد ، يمكنك استخدام هذه النسبة المئوية كمعيار ومقارنتها بنسبة عائد الاستثمار من الاستثمارات الأخرى التي تتم عبر فئات الأصول أو العملات المختلفة.
ما هو عائد الاستثمار الجيد للأعمال؟
سيختلف ما يشكل عائد استثمار "جيد" اعتمادًا على تحمل المستثمر للمخاطر والوقت الذي يستغرقه الاستثمار لتحقيق عائد ، من بين أشياء أخرى. نظرًا لأن جميع العوامل الأخرى متساوية ، سيقبل المستثمرون الذين يكرهون المخاطرة عوائد أقل مقابل تكبد مخاطر أقل. علاوة على ذلك ، لكي يكون الاستثمار جذابًا للمستثمرين ، فإنه يحتاج عادةً إلى عائد استثمار أفضل.
لماذا يعتبر عائد الاستثمار مهمًا في الأعمال؟
المنظمات الذكية فقط التي تضع الميزانية بعناية وتراقب عن كثب عائد الاستثمار تستمر بمرور الوقت. يعد عائد الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لعدة أسباب ، بما في ذلك:
# 1. المعرفة الميزانية
يمكن أن يساعدك تقدير عائد الاستثمار في فهم أفضل لمجالات شركتك ذات الأداء الضعيف. بهذه الطريقة ، يمكنك تحديد مكان تركيز ميزانيتك بمزيد من المعرفة الممتازة.
# 2. خيارات توظيف أفضل
قد تساعدك مراقبة عائد الاستثمار في العمل على تركيز بحثك عن موظفين جدد. ستكون قادرًا على تحديد أعضاء الفريق الأكثر فاعلية لشركتك بمعلومات عنهم.
# 3. تخطيط الأعمال على المدى الطويل
يمكن أن يساعدك عائد الاستثمار في تحديد المجالات التي تتفوق فيها شركتك وحيث يمكن أن تستخدم بعض التحسينات. يمكنك التخطيط بنجاح لنمو الأعمال وتشعر بمزيد من الثقة عند استخدام التحليلات التفصيلية.
# 4. تلبية توقعات المستهلك
يمكن أن تساعدك مراقبة عائد الاستثمار أيضًا في تلبية احتياجات عملائك. يمكن أن ينخفض عائد استثمارك إذا بدأت تلك الاحتياجات في التغير. سيكون لديك متسع من الوقت لتغيير خطة شركتك من خلال مراقبتها.
تحتاج أيضًا إلى التوقف عن استثمار الأموال في مشروع إذا لم تتمكن من رؤية عائد جيد عليه ؛ سيكون من الأفضل التخلي عنها. إن إنفاق الأموال على المشاريع التي لا يمكن ربحها سيمنعك حتمًا من نفاد الأموال وتدمير شركتك.
كيف يمكنني زيادة عائد الاستثمار الخاص بي؟
هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها زيادة عائد الاستثمار. فيما يلي الطرق التي يمكنك من خلالها زيادة عائد الاستثمار:
# 1. الاستفادة من البيانات كعدسة
يتطلب عائد الاستثمار استغلال البيانات. يمكنك فهم متطلبات العميل ورغباته باستخدام البيانات.
تتطلب استثمارات حلول التسويق الرقمي بحثًا مكثفًا ، تمامًا مثل الاستثمار في الأسهم. يعد وضع خطة ووضعها موضع التنفيذ أمرًا مستحيلًا بدون البيانات والتحليلات اللازمة لدعمهما. يجب أن يظلوا في أماكنهم لمراقبة ما ينجح وما لا ينجح ومسار العمل التالي.
يعد تطوير إستراتيجية بيانات سليمة ودمجها مع إستراتيجية شركتك هي الخطوة الأولى في زيادة عائد الاستثمار إلى أقصى حد. يجب عليك استخدام البيانات للتأكد من احتياجات العميل ورغباته واهتماماته وتوقعاته. بمجرد أن تكون على دراية بهذه المطالب ، يكون الوفاء بها أمرًا بسيطًا.
# 2. Invest in Analytics
من المهم إنفاق الأموال على أدوات تحليل البيانات إذا كنت تبحث عن طرق لزيادة عائد الاستثمار. ستحتاج أيضًا إلى المهارات اللازمة لدعمها لأن تتبع الإيرادات قد يكون صعبًا.
يمكنك الآن قيادة فريقك نحو مقاييس كفاءة القيمة لتحقيق أقصى عائد ، وذلك بفضل التحليلات المناسبة الموجودة.
بفضل هذه الصورة الأكثر شمولاً لبياناتك ، يمكنك التخطيط لخطوتك التالية بنجاح أكبر ، وهي تحديد نوع عائد الاستثمار الذي تريد تحقيقه.
# 4. تقليل التكاليف العامة (في سياق عائد الاستثمار الرقمي)
الاستثمار ضروري لعائد الاستثمار. 73٪ من الشركات الآن لا تظهر عائدًا على الاستثمار. نتيجة لذلك ، يجب عليك تقييم وضعك المالي الحالي والنظر في النفقات العامة أو النفقات التي لا تؤدي إلى ربح. من السهل أن تقول ، "أنفق أقل وادخر أكثر" ، ولكن من الضروري التفكير في الاتجاه الذي ستذهب إليه التكاليف.
تتزايد تكلفة الإعلان بشكل كبير في الوقت الحالي. تقدر Hubspot أن 60٪ من الأموال التي تنفق على التسويق الرقمي غير فعالة.
على الرغم من ذلك ، فقد نمت الميزانيات بشكل كبير ، لذلك لم يعد هناك المزيد من المخاطر التي ينطوي عليها الأمر. انخفض الإنفاق على وسائل التسويق التقليدية في حين أن الوسائط الرقمية آخذة في الارتفاع. عائد الاستثمار للتسويق الرقمي آخذ في الانخفاض حتى مع إنفاق المزيد من الأموال على أساليب التسويق الرقمي. والشركات لا تعرف السبب.
# 5. زيادة الإيرادات
تعد زيادة مبيعاتك وتوليد المزيد من الأموال أحد الأساليب الواضحة لزيادة عائد الاستثمار ، والتي ستستمر في زيادة عائد معدلات الاستثمار.
تحتاج أيضًا إلى التفكير في مقدار مساهمة الإنفاق الإعلاني في الإيرادات في التسويق الرقمي. لزيادة توليد العملاء المحتملين ، يجب إعادة استثمار جزء من أموال الإعلانات في الإعلانات.
سيكون دائمًا نموًا قويًا في الإيرادات للأشهر التالية عندما ترى أن الأرباح تتجاوز تكاليف الإعلان.
ما هو عائد الاستثمار في العقارات؟
قد تتساءل عن ماهية عائد الاستثمار في العقارات. قد لا يكون عائد الاستثمار "الجيد" لمستثمر واحدًا مقبولاً لدى مستثمر آخر. اعتمادًا على مستوى تحملك للمخاطر ، يمكنك أن تتوقع عائدًا أفضل على الاستثمار من العقارات. من ناحية أخرى ، قد يكون المستثمرون الذين يكرهون المخاطرة راضين بقبول عائد استثمار أقل مقابل ضمان أكبر.
لجعل الاستثمار العقاري قابلاً للتطبيق ، يسعى العديد من المستثمرين عادةً للحصول على عوائد متساوية أو أعلى من متوسط العوائد على مؤشر سوق الأسهم المهم ، مثل S&P 500. لقد عاد S&P 500 تاريخياً بما يقرب من 10٪ سنويًا.
للاستثمار في العقارات ، لا تحتاج إلى شراء الممتلكات الفعلية. يمكن لصناديق الاستثمار العقاري (REITs) أن تقدم التنوع دون الحاجة إلى امتلاك وإدارة أي عقارات لأنها تتداول في بورصة مثل الأسهم. عادة ما تكون عائدات REIT أكثر تقلبًا من الممتلكات العقارية (يتم تداولها في البورصة ، بعد كل شيء).
حدود عائد الاستثمار
عائد الاستثمار له بعض القيود. أولاً وقبل كل شيء ، لا يعتبر عائد الاستثمار الوقت.
لا يمكن أن يساعدك الحساب الأساسي لعائد الاستثمار في تحديد الاستثمار الأفضل إذا كان لدى أحدهم عائد استثمار بنسبة 20٪ على مدار خمس سنوات والآخر بنسبة 15٪ على مدار عامين. هذا لأنه يتجاهل تأثير مضاعفة العوائد بمرور الوقت.
يمكن أن يمنحك حساب عائد الاستثمار الكثير من البصيرة المالية ، ولكن استخدامه للحكم على أداء شركتك له العديد من القيود.
هناك نوعان من القيود للتفكير فيهما.
# 1. أنت بحاجة إلى فهم قوي لنفقات الأعمال المستقبلية المتوقعة لحساب عائد استثمار دقيق
لا يمكن أن يكون عائد الاستثمار حقيقيًا إذا لم يكن لديك حاليًا أرقام دقيقة للتكاليف المتوقعة أو إذا كانت الأرقام المستخدمة في حساباتك غير مؤكدة ، مثل أسعار الفائدة المتغيرة.
# 2. عائد الاستثمار يقيس فقط النجاح المالي للمشروع
على سبيل المثال ، قد لا يكون لشراء التكنولوجيا الجديدة لموظفيك عائدًا إيجابيًا على الاستثمار ، ولكنه قد يعزز سعادة الموظفين والاحتفاظ بهم. لا تؤخذ المكافآت غير المالية للاستثمار في الاعتبار عند حساب عائد الاستثمار لمشروع أو مؤسسة.
يمكن تجنب هذا القيد مع العائد السنوي على الاستثمار. ستحتاج إلى استخدام بعض الجبر لتحديد العائد السنوي على الاستثمار. يعتبر الرقم n في النص المرتفع أدناه ، والذي يمثل مدة الاستثمار ، أمرًا بالغ الأهمية.
عائد الاستثمار السنوي = {[1 + (صافي الربح / تكلفة الاستثمار)] (1 / ن) - 1} × 100
حساب عائد الاستثمار؟
يتم تقسيم الربح من الاستثمار على تكلفة الاستثمار لتحديد عائد الاستثمار (ROI). عندما يتم تمثيلها كنسبة مئوية ، فإن الاستثمار الذي يحقق ربحًا قدره 100 دولار وتكلفة 100 دولار سيكون له عائد استثمار يبلغ 1 أو 100٪. على الرغم من أن حساب عائد الاستثمار هو نهج سريع ومباشر لتحديد ما إذا كان الاستثمار ناجحًا ، إلا أنه ينطوي على العديد من العيوب الخطيرة. نظرًا لأن بعض الأصول ستستغرق وقتًا أطول لتحقيق ربح من غيرها ، فقد يكون من الصعب مقارنة عائد الاستثمار بفعالية.
يجب مراعاة التكلفة الإجمالية للاستثمار ، وليس فقط النفقات الأولية ، لإجراء حسابات دقيقة لعائد الاستثمار. في تقديراتك ، يجب أن تضع في الاعتبار تكاليف المعاملات والضرائب وتكاليف الصيانة والمصروفات الإضافية الأخرى.
أخيرًا وليس آخرًا ، قد يواجه المستثمرون مشكلات في حساب عائد الاستثمار الذي يعتمد على القيم المستقبلية المتوقعة ولكنه يستبعد أي نموذج لتقييم المخاطر. قد يكون العائد المرتفع على الاستثمار أمرًا مغريًا للغاية. ومع ذلك ، فإن الحساب لا يقدم نظرة ثاقبة على احتمالية هذا النوع من العائد. هذا يشير إلى أنه يجب على المستثمرين توخي الحذر.
فوائد حساب عائد الاستثمار
عند اتخاذ قرارات تتعلق بعملك ، من المهم والمفيد فهم ربحيتك وتأثيرات الاستثمار.
هناك ميزتان أخريان تأتيان من تحديد عائد الاستثمار الخاص بك وهما كما يلي:
# 1. يمكن لأصحاب الأعمال مراقبة وتقييم المشاريع قصيرة وطويلة الأجل عن طريق حساب عائد الاستثمار
بالنسبة للأهداف قصيرة وطويلة الأجل ، يمكنك تحديد أهداف مباشرة ، ويمكن أن يختبر عائد الاستثمار ما إذا كنت تصل إلى تلك المعايير بسرعة وكفاءة.
# 2. يمكّنك حساب عائد الاستثمار من تقييم الأداء المالي لشركتك
تساعد معرفة عائد الاستثمار على إبقاء شركتك على المسار الصحيح من خلال إظهار ما إذا كانت تحقق أرباحًا أعلى أو أقل من المعتاد. إنه بمثابة تذكير مفيد للشركات لدعم معيار لأموالهم.
# 3. يعد عائد الاستثمار من أكثر مقاييس الأداء مباشرة لتقييمها
يقارن عائد الاستثمار فقط تكلفة الاستثمار بالإيرادات التي يحققها. إنه مقياس مالي مقبول على نطاق واسع لأنه من السهل فهم وتعكس مقدار الأموال التي جنتها من حساب معين.
# 4. سيساعدك فهم عائد الاستثمار على رؤية تأثيرات كل قسم بشكل أوضح على النتيجة النهائية
إنها إحدى أبسط الطرق لتحليل فعالية الأقسام داخل شركتك لأن عائد الاستثمار سهل الحساب للغاية. يمكنك تحديد مدى فعالية عمل القسم من خلال مقارنة عائد الاستثمار من هذا العام بعائد الاستثمار من السنوات السابقة.
التطورات في عائد الاستثمار
"العائد الاجتماعي على الاستثمار" ، أو SROI ، هو نوع جديد من عائد الاستثمار جذب انتباه بعض المستثمرين والشركات مؤخرًا. تم إنشاء العائد على الاستثمار الاجتماعي (SROI) لأول مرة في أواخر تسعينيات القرن الماضي ويأخذ في الاعتبار التأثيرات الأوسع للمشاريع التي تستخدم قيمة مالية إضافية (أي المقاييس الاجتماعية والبيئية التي لا تنعكس حاليًا في الحسابات المالية التقليدية).
يساعد العائد على الاستثمار الاجتماعي في فهم فوائد معايير بيئية واجتماعية وحوكمة محددة (ESG) المستخدمة في أنشطة الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI).
على سبيل المثال ، قد تختار شركة ما التحول إلى إضاءة LED بالكامل وإعادة تدوير المياه في التصنيع. ومع ذلك ، فإن صافي الفوائد التي تعود على المجتمع والبيئة يمكن أن ينتج عنه عائد على الاستثمار الاجتماعي إيجابي. هذه المبادرات لها تكلفة فورية قد يكون لها تأثير سلبي على عائد الاستثمار التقليدي.
تم إنشاء العديد من إصدارات عائد الاستثمار الجديدة الإضافية لاستخدامات محددة. يمكن تحديد عائد الاستثمار لمبادرات وسائل التواصل الاجتماعي من خلال إحصاءات وسائل التواصل الاجتماعي ، مثل عدد النقرات أو الإعجابات التي يتم إنتاجها لكل وحدة عمل. يتم البحث عن العائد المنسوب إلى مبادرات الإعلان أو التسويق من خلال إحصاءات التسويق حول عائد الاستثمار.
لماذا 7٪ عائد استثمار جيد؟
من المقبول عمومًا أن العائد اللائق على الاستثمار في الأسهم له عائد سنوي على الاستثمار يبلغ حوالي 7 ٪ أو أعلى. يشير هذا أيضًا إلى متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 عند النظر في التضخم. نظرًا لأن هذا متوسط ، فقد يختلف عائدك من سنة إلى أخرى.
هل يمكن أن يكون عائد الاستثمار سلبيًا؟
إذا تعرض المشروع لخسارة مالية ، سيكون العائد على الاستثمار سالبًا. على سبيل المثال ، إذا كان سعر شراء Microsoft أكبر من إجمالي سعر المبيعات والعمولات والنفقات غير المباشرة ، فإن البورصة في مثالنا ستؤدي إلى عائد سلبي على الاستثمار.
ما هو 70٪ ROI؟
باستخدام قاعدة 70 ، يمكن للمرء تحديد عدد السنوات التي سيستغرقها الاستثمار أو المال حتى يتضاعف. وفقًا لمعدل عائد معين ، تحسب قاعدة 70 عدد السنوات التي ستستغرقها أموالك لمضاعفة. يتم تطبيق المعادلة بشكل متكرر لمقارنة الاستثمارات بمعدلات فائدة مركبة سنوية مختلفة من أجل تقدير المدة التي سيستغرقها الاستثمار في الزيادة بسرعة. الوقت المزدوج هو اسم آخر لقاعدة 70.
ما هي استراتيجية عائد الاستثمار؟
تقدم شركة استشارات إدارية تسمى ROI Strategy للمؤسسات الحكومية المعلومات الاقتصادية الشاملة المطلوبة لاتخاذ قرارات الاستحواذ والاستثمار التي تزيد من عوائد استثماراتها الرأسمالية.
هل يتم حساب عائد الاستثمار شهريًا أم سنويًا؟
يمكن حساب عائد الاستثمار وتحويله إلى سنوي إذا لم يتم قياسه على مدار العام. بالنسبة للاستثمارات قصيرة الأجل المحتفظ بها لمدة تقل عن عام أو لسنوات عديدة ، فإن التحويل السنوي هو خيار.
افكار اخيرة
عائد الاستثمار هو رقم واضح وسهل الحساب يمكن استخدامه للحكم على مدى نجاح الاستثمار. يتيح لك هذا الحساب المستخدم بشكل متكرر مقارنة إمكانيات الاستثمار جنبًا إلى جنب. ومع ذلك ، نظرًا لأن عائد الاستثمار لا يأخذ في الاعتبار المخاطر أو الأفق الزمني ويتطلب قياسًا دقيقًا لجميع النفقات ، فلا يمكن أن يكون المؤشر الوحيد الذي يستخدمه المستثمرون لاتخاذ القرارات. عند تقييم الاستثمار ، قد يكون استخدام عائد الاستثمار مكانًا رائعًا للبدء ، ولكن لا تتوقف عند هذا الحد.
مقالات ذات صلة
- أفضل برنامج تسويق للأتمتة: الميزات والأسعار
- تقييم الأعمال: كل ما تريد معرفته [دليل مفصل]
- AI Marketing: أفضل 30+ أدوات تسويق بالذكاء الاصطناعي
- دليل التشغيل طويل الأجل للاستثمار في الأسهم
- النقد على العائد النقدي: دليل للمستثمرين العقاريين
مراجع حسابات
