ما هو استثمار النمو: دليل المبتدئين للاستثمار في النمو

من الشائع أن يبحث المستثمرون في قطاع النمو عن الشركات التي تطور منتجات وخدمات جديدة في الصناعات سريعة النمو. لكن، الاستثمار للمبتدئين يمكن أن تكون خادعة للغاية. قبل القيام بأي نوع من الاستثمار ، يجب أن تتعلم المزيد عن الاستثمار في النمو مع القيمة (القيمة مقابل النمو) ، أو الدخل ، أو أرباح الأسهم.

الاستثمار في النمو

الاستثمار في النمو هو نوع من الاستثمار الذي يهدف إلى زيادة رأس مال المستثمر. بمعنى آخر ، الاستثمار في النمو هو طريقة لاختيار الأسهم للشراء بناءً على إمكانات التوسع طويلة الأجل لأعمالهم الأساسية.

غالبًا ما يتداول مستثمرو النمو في الأسهم النامية ، وهي شركات جديدة أو صغيرة ذات أرباح يُتوقع أن ترتفع بمعدل أسرع من قطاع الصناعة أو السوق الأوسع. أيضًا ، يركز مستثمرو النمو بشكل أكبر على إمكانات الشركة المستقبلية أكثر من التركيز على المؤشرات المالية الحالية أو القيمة السوقية الأساسية. يُنظر إلى الاستثمار في النمو على أنه استراتيجية استثمار أكثر قوة من الاستثمار في القيمة. كان أداء أسهم النمو بشكل عام أفضل عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة أو تنخفض وتزداد أرباح الشركات.

مخاطر الاستثمار في النمو

يتم تداول معظم أسهم النمو بتقييمات عالية مقارنة بأعمالهم الحالية لأنها تسعر في آفاق النمو المستقبلية.

حتى نمو الأرباح الذي قد يثير إعجاب وول ستريت قد يخيب آمال مستثمري الأسهم النامية ويؤدي إلى عمليات بيع إذا كان تسعير سهم النمو يتضمن بالفعل توقعات لأرقام نمو قوية في المستقبل. يمكن لمستثمري النمو بيع الأسهم دفعة واحدة إذا ظهرت عليها أعراض تباطؤ النمو أو توقفه ، مما يتسبب في انخفاض سريع.

كما أن زيادة أسعار الفائدة تلحق ضررا خطيرا بمخزونات النمو. عندما يكون معدل الفائدة المخصوم أكبر ، يستخدم مديرو الصناديق أحيانًا نماذج التدفقات النقدية المخصومة لتقييم التدفقات النقدية المستقبلية بمعدل أقل. بمعنى آخر ، كلما انخفض معدل الخصم ، زادت القيمة الحالية للتدفقات النقدية المستقبلية.

الآن ، دعنا نلقي نظرة فاحصة على العمليات المطلوبة للاستفادة بشكل كامل من الاستثمار في النمو الآن بعد أن قررت أنه مناسب لك.

الخطوة 1: احصل على أموالك بالترتيب

القاعدة الأساسية القوية هي تجنب شراء الأسهم بأموال لن تكون لديك على الأقل خلال السنوات الخمس المقبلة. هذا لأنه بينما ينمو سوق الأسهم عادةً بمرور الوقت ، فإنه كثيرًا ما يتعرض لانخفاضات مفاجئة بنسبة 10٪ أو 20٪ أو أكثر دون سابق إنذار. إن وضع نفسك في موقف تضطر فيه إلى بيع الأسهم خلال إحدى فترات الركود هذه هو أحد أكبر الأخطاء الفادحة التي يمكن أن ترتكبها كمستثمر. بدلاً من ذلك ، يجب أن تكون مستعدًا لشراء الأسهم عندما يبيعها غالبية الآخرين.

الخطوة الثانية: التعرف على استراتيجيات النمو المختلفة.

الآن بعد أن اتخذت الخطوات الأولى نحو مستقبل مالي أكثر أمانًا ، حان الوقت لتقوية نفسك بأداة قوية أخرى: المعلومات. بعد كل شيء ، هناك مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار المتزايدة للاختيار من بينها.

من المنطقي أن تركز مشترياتك على الصناعات والعلامات التجارية التي تعرفها. يمكن أن تساعدك هذه المعلومات في تحليل الأصول كمرشحين محتملين للشراء ، سواء كان ذلك بسبب عملك في شركة مطعم أو لشركة خدمات الحوسبة السحابية. من الأفضل عادةً معرفة الكثير عن مجموعة صغيرة من الشركات بدلاً من معرفة القليل عن مجموعة كبيرة ومتنوعة من الشركات.

الخطوة 3: اختيار الأسهم

حان الوقت الآن للاستعداد لبدء الاستثمار. تتمثل الخطوة الأولى في هذه العملية في تحديد مقدار الأموال التي تريد استثمارها في استراتيجية استثمار النمو الخاصة بك. إذا كنت جديدًا على الاستراتيجية ، فمن الجيد أن تبدأ بشكل متواضع ، ربما بنسبة 10٪ من أموال محفظتك. يمكن أن ترتفع هذه النسبة عندما تصبح أكثر راحة مع التقلبات واكتساب الخبرة في الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسواق.

تعتبر الأسهم النامية أكثر عدوانية ، وبالتالي فهي أكثر تقلبًا من الأسهم الدفاعية ، لذلك تلعب المخاطرة عاملاً كبيرًا في هذا القرار. نتيجة لذلك ، يمنحك الأفق الزمني الأطول مساحة أكبر لتحريف محفظتك نحو استراتيجية الاستثمار هذه.

إذا كانت محفظتك التجارية تجعلك متوتراً ، فهذا مؤشر قوي على أن لديك الكثير من تخصيص مخزون النمو. إذا كنت قلقًا بشأن الخسائر المحتملة أو كنت قلقًا بشأن الانخفاضات السابقة في السوق ، فقد ترغب في تنويع محفظتك والحد من تعرضك لأسهم النمو الفردية.

الاستثمار في صناديق النمو

الصندوق هو أبسط نهج للحصول على التعرض لمجموعة متنوعة من الأسهم النامية. تقدم العديد من خطط التقاعد خيارات موجهة نحو النمو ، والتي يمكن أن تكون أساس استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

فكر في الاستثمار في صندوق مؤشر موجه نحو النمو. صناديق المؤشرات طريقة ممتازة للاستثمار لأنها توفر التنوع بتكلفة أرخص من الصناديق المشتركة. هذا لأنه ، على النقيض من ذلك ، الصناديق المشتركة ، التي يديرها مديرو الاستثمار الذين يسعون جاهدين للتفوق على السوق ، فإن صناديق المؤشرات تتطابق فقط مع عائد معيار الصناعة. نظرًا لأن معظم مديري الاستثمار لا يفيون بهذا المعيار ، فعادة ما يضعك صندوق المؤشرات في الصدارة.

الخطوة الرابعة: زيادة أرباحك

الأسهم الكبيرة متقلبة بشكل لا يصدق ، وكما يجب أن تحاول الاحتفاظ بكل استثمار لبضع سنوات على الأقل ، يجب أن تراقب عن كثب تحركات الأسعار الكبيرة لبعض العوامل.

1. عندما نمت قيمة قسم من استثماراتك إلى النقطة التي يتحكم فيها الآن في محفظتك ، فقد يكون تعديل محفظتك طريقة جيدة لتقليل تعرضك.
2. عندما يرتفع سعر السهم كثيرًا عن تقديرك لقيمته ، يجب أن تفكر في بيعه ، خاصةً إذا كان لديك خيار شراء بديل أكثر عدلاً في الاعتبار.
3. إذا واجهت الشركة بالفعل عقبة تتعارض مع فكرتك الاستثمارية الأولية أو الغرض من شراء الأسهم في المقام الأول ، فعليك التفكير في البيع. الأخطاء الإدارية الكبيرة ، أو التراجع طويل الأمد في قوة التسعير ، أو الاضطراب من قبل منافس منخفض السعر ، كلها أمثلة على أطروحة محطمة.

هذه ليست سوى عدد قليل من الأسباب العديدة التي تجعل المستثمر يرغب في بيع الأسهم وإجراء تغييرات على محفظته.

استثمار نمو الأرباح

مع استثمار نمو الأرباح ، يرغب المستثمرون في الاستثمار فيها الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح. والتي يتم إصدارها من قبل الشركات التي تعزز معدل توزيعات الأرباح لكل سهم الممنوح للمساهمين على أساس منتظم.

لماذا يجب أن تذهب إلى استثمار نمو توزيعات الأرباح في الأسهم؟

فيما يلي خمسة أسباب مقنعة لبدء تنفيذ استراتيجية استثمار نمو أرباح الأسهم.

1. البحث عن والتعرف على مخزون نمو توزيعات الأرباح
2. اختر أفضل الأسهم لتوزيع الأرباح واشتريها
3. كيفية تجميع محفظة نمو الأرباح
4. راقب محفظة الأسهم الموزعة على أساس منتظم.
5. أعد استثمار جميع أرباح الأسهم حتى تصبح مطلوبة.

ضع في اعتبارك استثمار نمو الأرباح في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة أكثر. يمكنهم مساعدتك في توفير الوقت عندما يتعلق الأمر بتجميع محفظة نمو الأرباح والمحافظة عليها.

استثمار نمو توزيعات الأرباح له عدد من المزايا.

أخيرًا ، هناك العديد من الفوائد لمتابعة الأرباح خطة استثمار النمو. فيما يلي بعض المزايا للاستثمار في نمو الأرباح.

1. تمثل توزيعات الأرباح حصة كبيرة من عوائد سوق الأوراق المالية.
2. تمتلك أسهم نمو الأرباح عائدًا إجماليًا مرتفعًا على الاستثمار.
3. إعادة استثمار الأرباح يزيد عائد الاستثمار.
4. يأتي معظم الدخل من أسلوب الاستثمار السلبي.
5. يمكن استخدام توزيعات الأرباح لتكملة دخل التقاعد.
6. توفر توزيعات الأرباح المتزايدة تحوطًا ضد التضخم.
7. حتى لو انخفض سوق الأسهم ، فلا يزال بإمكانك الحصول على أرباح.

ما هي استراتيجية استثمار نمو الأرباح وكيف تعمل؟

ينقسم استثمار نمو الأرباح إلى خمسة أجزاء. هذه هي الخطوات:

1. ابحث عن الأسهم التي تدفع أرباحًا والتي تزداد قيمتها وتعرف عليها.
2. اختر واشترِ الأسهم الاستثمارية ذات العائد الأعلى والتي تحقق نموًا.
3. جعل محفظة استثمار نمو الأرباح من الأسهم.
4. راقب محفظة نمو أرباح الأسهم الخاصة بك على أساس متكرر.
5. يجب إعادة استثمار جميع أرباح الأسهم حتى تحتاج إليها.

القيمة مقابل الاستثمار في النمو

هناك نوعان من الاستثمارات: الاستثمار في القيمة والنمو. تقدم الأسهم ذات القيمة عادةً خيار شراء الأسهم بخصم من قيمتها الحالية ، في حين أن أسهم النمو لديها أرباح أعلى من المتوسط ​​وإمكانية نمو الدخل.

يعتقد الكثير من الناس أن النمو والاستثمار في القيمة هما إستراتيجيتان متعارضتان تمامًا ، وهذا هو سبب وجود مقارنة (القيمة مقابل الاستثمار في النمو) بينهما. يبحث مستثمرو القيمة عن "الأسهم ذات القيمة" التي تبيع بخصم على قيمتها الفعلية أو الدفترية ، في حين يفضل مستثمرو النمو ، على الرغم من مراعاة القيمة الأساسية للشركة ، التغاضي عن الإشارات التقليدية التي تشير إلى المبالغة في تقدير قيمة السهم.

بينما يبحث مستثمرو القيمة عن الأسهم التي يتم تداولها بأقل من قيمتها المتأصلة اليوم ، يهتم المستثمرون في النمو بالقيمة المستقبلية للشركة أكثر من اهتمامهم بسعر سهمها الحالي. يمكن للمستثمرين الذين يحققون نموًا ، على عكس المستثمرين ذوي القيمة في (الاستثمار في القيمة مقابل النمو) ، شراء الأسهم في الشركات التي يتم تداولها بعلاوة على قيمتها الجوهرية مع توقع أن القيمة الأساسية سترتفع وتتجاوز الأسعار الحالية في النهاية.

يجب على المهتمين بمعرفة المزيد حول الاستثمار في النمو والاستثمار في القيمة والقضايا المالية الأخرى التسجيل في واحدة من أفضل الدورات الاستثمارية المتاحة اليوم.

القيمة مقابل الاستثمار في النمو: مخزون النمو

تعطي الشركات النامية الأولوية للمؤسسات الصغيرة والصاعدة لأنها تسعى جاهدة لتصبح رائدة في الصناعة بأسرع ما يمكن. في وقت مبكر ، تركز هذه الشركات على زيادة المبيعات ، والتي تأتي غالبًا على حساب الربحية. بعد فترة من الزمن ، بدأت الشركات النامية في التركيز بشكل أكبر على تعظيم الأرباح.

تنمو القيمة المتصورة للشركة في أعين المستثمرين الموجهين نحو النمو عندما تتحسن تلك التدابير المالية الرئيسية. نتيجة لذلك ، قد تظهر حلقة تغذية مرتدة إيجابية. يمكن تعزيز صورة الشركة من خلال ارتفاع سعر السهم ، مما يساعدها في كسب المزيد من الأعمال.

وفقًا لتقييم السعر إلى الأرباح أو نسب القيمة الدفترية ، تمتلك أسهم النمو قيمًا عالية جدًا. ومع ذلك ، فإنهم يرون نموًا في الإيرادات والدخل أسرع من نظرائهم.

القيمة مقابل الاستثمار في النمو: قيمة الأسهم

أسهم القيمة هي شركات متداولة علنًا تبيع بأسعار منخفضة مقارنة بأرباحها وتوقعات النمو على المدى الطويل. لا تُعرف مخزونات القيمة هذه بارتفاعاتها المتفجرة. تتميز مخزونات القيمة بنماذج أعمال مستقرة ويمكن التنبؤ بها توفر مبيعات متواضعة ونمو الأرباح بمرور الوقت. قد تحدد أحيانًا الأسهم ذات القيمة في الشركات التي تمر بحالة انكماش. ومع ذلك ، فإن سعر أسهمهم رخيص للغاية لدرجة أنه يقلل من قيمة أرباحهم المستقبلية المحتملة.

القيمة مقابل الاستثمار في النمو: أيهما أكثر أهمية ، النمو أم القيمة؟

يوفر كل من أسهم النمو والقيمة (الاستثمار في القيمة مقابل النمو) للمستثمرين خيارات استثمار مربحة. ستحدد أهدافك المالية الشخصية وتفضيلاتك الاستثمارية نوع الاستثمار المثالي لك.

القيمة مقابل الاستثمار في النمو: نمو الأسهم

إذا انطبق عليك أي مما يلي ، فمن المرجح أن تروق لك أسهم النمو:

1. أنت غير مهتم بالدخل الحالي لمحفظتك. لا تدفع غالبية الشركات سريعة النمو أرباحًا كبيرة لأصحابها. هذا لأنهم اختاروا إعادة استثمار كل الأموال المتاحة في أعمالهم من أجل تحقيق نمو أسرع.
2. أنت مرتاح مع تقلبات أسعار الأسهم الكبيرة. سعر سهم النمو حساس للغاية للتغيرات في آفاق أعمال الشركة في المستقبل. يمكن أن تكون مخزونات النمو مفيدة عندما تسير الأمور بشكل أفضل مما كان متوقعا. يمكن أن تنخفض الأسهم ذات النمو الأكبر إلى الأرض بنفس السرعة التي تنخفض بها شركات النمو ذات الأسعار المنخفضة عندما تفشل.
3. أنت قادر على أن يكون لديك القدرة على توقع الفائزين في الأسواق الناشئة. يمكنك العثور على أسهم النمو بشكل متكرر في قطاعات الاقتصاد سريعة الحركة ، مثل التكنولوجيا. تحارب العديد من شركات النمو المختلفة بعضها البعض بشكل منتظم. ستحتاج إلى تحديد أكبر عدد ممكن من المتأهلين للتصفيات النهائية في المستقبل في صناعة معينة مع تجنب الخاسرين.
4. سيكون لديك متسع من الوقت لاستعادة أموالك قبل أن تحتاجها. يمكن أن تستغرق مخزونات النمو وقتًا طويلاً للوصول إلى إمكاناتها الكاملة ، وغالبًا ما تواجه نكسات. من الضروري أن يكون لديك أفق زمني طويل بما يكفي للسماح للأعمال بالازدهار. 

القيمة مقابل الاستثمار في النمو: قيمة الأسهم

إذا كنت تبحث عن هذه الميزات في الأسهم القيمة ، فقد تبدو أكثر جاذبية:

1. كنت تبحث عن تدفق ثابت للدخل من محفظتك الاستثمارية. تدفع العديد من الأسهم ذات القيمة مبالغ كبيرة من المال في شكل أرباح لمساهميها. لأن مثل هذه المنظمات تفتقر إلى إمكانات تنموية كبيرة ، يجب عليهم إيجاد طرق أخرى للحفاظ على جاذبية أسهمهم. تتمثل إحدى الإستراتيجيات لجذب المستثمرين للنظر في الأسهم في دفع توزيعات أرباح جذابة.
2. تريد أسعار أسهم أكثر اتساقًا. لا يُعرف مخزون القيمة بوجود تقلبات أسعار ضخمة في كلتا الحالتين. عادة ما يكون تقلب أسعار الأسهم متواضعًا طالما ظلت ظروف العمل الخاصة بهم ضمن نطاقات يمكن التنبؤ بها.
3. أنت متأكد من أنك ستتمكن من تجنب مصائد القيمة. الأسهم التي يبدو أنها صفقات غالبًا ما تكون فخاخ قيمة أو مساومات لسبب ما. من المحتمل أن يكون النشاط التجاري قد فقد ميزته التنافسية أو أنه غير قادر على مواكبة وتيرة الابتكار. لمعرفة ما إذا كانت آفاق الأعمال المستقبلية للشركة ضعيفة ، يجب أن تكون قادرًا على تجاوز قيمها الجذابة.
4. أنت ترغب في عائد أسرع على استثمارك. لن تجعلك استثمارات القيمة ثريًا بين عشية وضحاها. قد ينمو سعر سهم الشركة بسرعة إذا نجحت في تحريك أعمالها بالطريقة الصحيحة. يكتشف المستثمرون الأفضل قيمة الأسهم التي تم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية ويشترون الأسهم قبل الآخرين.

الدخل مقابل الاستثمار في النمو

الهدف الأساسي لاستثمار الدخل هو إيجاد استثمارات توفر دفقًا ثابتًا من الدخل السلبي. من ناحية أخرى ، يضع الاستثمار في مجال النمو علاوة على الأصول التي ستزداد قيمتها بمرور الوقت. أيضًا للاختيار بين الدخل والنمو (الدخل مقابل النمو) الاستثمار ، يجب عليك أولاً تحديد أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر. من ناحية أخرى ، تعد الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة من بين أكثر الاستثمارات شعبية. بغض النظر عن الاستراتيجية التي تختارها ، فقط تذكر أن تجعل رسوم الاستثمار الخاصة بك في أدنى حد ممكن.

بادئ ذي بدء ، ما هي بالضبط استراتيجية الاستثمار؟ إنها طريقة استثمار محددة جيدًا. يساعد في عملية صنع القرار للمحفظة الاستثمارية للمستثمر. من المغري متابعة أحدث استثمار ساخن بدون خطة للاستثمار. والتي غالبًا ما تكون وصفة لضعف الأداء الاستثماري.

قبل أن نقارن بين الدخل مقابل الاستثمار في النمو ، سنبدأ بفهم تعريفاتهم المختلفة.

الدخل مقابل النمو: ما هو استثمار الدخل؟ 

الهدف الأساسي لاستراتيجية استثمار الدخل هو توفير تدفق ثابت للدخل. يتم توزيع الدخل على المستثمر. الفوائد والأرباح والإيجارات كلها أمثلة على كيفية دفعها.

يشار إلى هذا النوع من الدخل أحيانًا باسم "دخل المحفظة". لأنه مشتق من محفظة الأصول المدرة للدخل.

الدخل مقابل النمو: ما هو الاستثمار في النمو؟ 

من ناحية أخرى ، يركز الاستثمار من أجل النمو على زيادة رأس المال. بعبارة أخرى ، زيادة قيمة الاستثمار الأولي

بالإضافة إلى ذلك ، يبحث المستثمرون الذين يستخدمون هذه الاستراتيجية عن الاستثمارات التي تظهر دليلاً على النمو السريع. إما عن طريق زيادة الإيرادات أو الأرباح أو القدرات ذات القيمة المستقبلية الأعلى بكثير.

إستراتيجية أخرى ، على عكس القيمة ، الاستثمار ، حتى لو بدا السعر مفرطًا ، يتم إجراء استثمارات النمو أحيانًا.

أخيرًا ، يمكن أن تدر استثمارات النمو إيرادات في ظل ظروف معينة. ومع ذلك ، فإن كسب المال ليس الهدف الأساسي. إنها مجرد مكافأة للاستثمار من أجل النمو طويل الأجل.

الدخل مقابل النمو: كيف يعمل استثمار الدخل؟

للبدء ، تستلزم خطة استثمار الدخل شراء الأصول المدرة للدخل. ووضعها في محفظة استثمارات الدخل. لتوليد الدخل الاستثماري الشهري. الهدف هو توليد أكبر قدر ممكن من التدفق النقدي. هذا يتماشى مع تحمل المستثمر للمخاطر.

بمجرد استلام الدخل من كل استثمار دخل. من حق المستثمر أن يفعل أي شيء يختاره بأرباحه. الخيارات مباشرة. أنفقه أو احفظه أو أعده إلى السوق.

علاوة على ذلك ، بعد استلام دخل الاستثمار. لن يتمكن المالك من استعادتها أبدًا.

أخيرًا ، ستتغير قيمة الأصول في المحفظة المعقولة. على المدى الطويل ، نأمل أن ترتفع القيم. ومع ذلك ، هذا ليس هو الحال دائما. ليس لكل الأصول المدرة للدخل ، سواء. من ناحية أخرى ، يريد مستثمر الدخل زيادة قيمة استثماراته. الهدف الثانوي هو أن يتم تقديره. ومع ذلك ، فهي مهمة. ولا ينبغي إهمالها أثناء اتخاذ خيارات استثمار الدخل.

أخيرًا ، سيكون لديك مصدر دخل ثابت من الاستثمار. ليست هناك حاجة كبيرة لبيع الأصول. ما لم يجدوا أفضل سعر لهم. بدلاً من ذلك ، قد تحتاج محفظة الدخل إلى إعادة التوازن. من أجل التنويع.

الدخل مقابل النمو: كيف يعمل استثمار النمو؟

من ناحية أخرى ، يتضمن نهج الاستثمار في النمو شراء الأصول التي من المتوقع أن ترتفع قيمتها. يتم الاحتفاظ بهذه الأصول في محفظة استثمارات النمو. الهدف هو زيادة قيمة الاستثمار الأولي قدر الإمكان. يتماشى هذا مع رغبة المستثمر في المخاطرة.

النمو على عكس الدخل في الاستثمار ، عند المقارنة بين الدخل مقابل النمو يجب بيع الأصول. إذا كان هو أو هي بحاجة إلى كسب المال للاستثمار. بعد ذلك ، حان دورك. ما الفرق بين الدخل والاستثمار (الدخل مقابل النمو)؟ للإجابة على هذا السؤال ، دعونا نلقي نظرة على بعض الحالات حيث

الدخل مقابل النمو: أمثلة على الاستثمار في الدخل

هذه بعض الأمثلة على استثمار الدخل. هذه هي أنواع الاستثمارات التي يشتريها مستثمر دخل نموذجي ويحتفظ بها في محفظته. ومع ذلك ، هناك الكثير ، ولكن أود التركيز على عدد قليل من أكثرها شعبية.

# 1. حسابات ذات عائد استثمار مرتفع.

هذا هو نوع من حسابات التوفير التي تقدمها البنوك في الغالب. في معظم الحالات ، يتم تأمين مدخراتك ضد الخسارة. ومقابل مساعدتك المالية. تكسب المال عن طريق الفائدة.

# 2. الربط.

الاستثمار ذو الدخل الثابت هو سند. مستثمر يقرض المال لشركة. على سبيل المثال ، شركة أو حكومة أو مبادرة تقترض الأموال بمعدل فائدة ثابت لفترة زمنية محددة.

# 3. أرباح الأسهم

إنها أسهم في الأسهم العادية تمنحك جزءًا من الشركة. يشير استثمار توزيعات الأرباح مقابل الاستثمار في النمو إلى الوقت الذي تدفع فيه الشركة أرباحًا لمالكيها على أساس منتظم.

# 4. صناديق الاستثمار العقاري

هم نوع من صناديق الاستثمار العقاري (REITs). نوع آخر من الأسهم التي تدفع أرباحًا هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs). للتأهل لهذه الفترة ، يجب على الشركة امتلاك أو تمويل أو إدارة العقارات المدرة للدخل.

# 5. ETFs

(الصناديق المتداولة في البورصة) هي نوع من صناديق الاستثمار المشترك (ETFs). يُعرف الصندوق المشترك الذي يراقب مؤشرًا أساسيًا باسم الصناديق المتداولة في البورصة (ETF). سيركز المؤشر على الأوراق المالية المدرة للدخل في هذه الحالة. الأسهم أو السندات الموزعة ، على سبيل المثال.

# 6. عقار الملكية

يمكن لمسها. العقارات المؤجرة هي الاستثمار العقاري المادي الأكثر شيوعًا لمستثمري الدخل.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد حول هذه الاستثمارات وغيرها من الدخل ، يرجى الاتصال بنا. راجع دليلي الشامل للاستثمار في أصول الدخل.

الدخل مقابل النمو: أمثلة الاستثمار في النمو

فيما يلي بعض الأمثلة على الاستثمار المتنامي: هذه هي خيارات الاستثمار التي يشتريها المستثمر النامي عادةً ويحتفظ بها في محفظته. هناك الكثير ، لكني أود التركيز على عدد قليل من أكثرها شهرة.

الاستثمارات الأكثر شعبية للنمو

مخزونات النمو هي أسهم في الأسهم العادية تعكس جزءًا من ملكية الشركة. علاوة على ذلك ، تختار إدارة الشركة إعادة استثمار غالبية الأرباح ، إن لم يكن كلها ، في الشركة.

الشركات الخاصة. امتلاك حصة في شركة غير مدرجة في البورصة العامة. يتم الحفاظ على الأرباح وإعادة استثمارها في الشركة مرة أخرى.

صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) هي نوع من صناديق الاستثمار المشترك (ETFs). ETF ، كما نعلم جميعًا ، هي مجموعة من الأوراق المالية التي تتبع مؤشرًا أساسيًا. يركز مؤشر ETF على أسهم النمو أو أنواع أخرى من أصول النمو في هذه الحالة. هذا له مردود ضئيل أو معدوم.

عقار. فالأرض غير المطورة ، على سبيل المثال ، ليست معدة حاليًا لإيرادات الإيجار. إنه أحد الأصول المادية التي يتم الاحتفاظ بها بسبب قدرتها على التوسع. 

زيادة عدد استثمارات النمو المضاربة

المعادن الثمينة هي معادن لها قيمة عالية. تشمل المعادن الاستثمارية الشهيرة الذهب والفضة والبلاتين. لا يدفعون أي أموال للمالك.

العملات. تؤثر قواعد العرض والطلب على قيمة العملة ، تمامًا كما تفعل الأصول المقدرة الأخرى.

الأحجار الكريمة والمقتنيات والأشياء الراقية. يمكن لخيال الفرد فقط أن يحد من تنوع الأصول الفاخرة التي تندرج تحت هذه الفئة. ومع ذلك ، يتم تحديد القيمة فقط من خلال ما يرغب الطرف الآخر في دفعه. تشمل الأصول الاستثمارية غير العادية السيارات الكلاسيكية والنبيذ وبطاقات البيسبول والأحجار مثل الياقوت.

أثناء استعراض قائمة استثمارات النمو المحتملة أعلاه ، ضع ذلك في الاعتبار. يصبحون أكثر تخمينًا مع مرور الوقت. نتيجة لذلك ، يمكن أن تكون عوائد الاستثمار كبيرة.

ومع ذلك ، يجب أن تكون على دراية في هذا المجال. للتعامل مع الخطر أيضًا ، افهم كيفية الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.

لهذا السبب يلتزم غالبية المستثمرين في النمو بالفئات الأكثر شهرة. على وجه التحديد ، أسهم النمو ، والمؤسسات الخاصة ، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، والعقارات. عندما تكون هناك معلومات كافية لتحديد جودة كل استثمار.

الدخل مقابل النمو: تحديد إمكانات نمو الشركة للاستثمار

يهتم مستثمرو النمو بإمكانية نمو شركة أو سوق. لا توجد صيغة دقيقة لتقييم هذه الإمكانية ؛ يتطلب درجة من التفسير الشخصي بناءً على عناصر موضوعية وذاتية ، فضلاً عن الحكم الشخصي. يمكن استخدام منهجيات أو معايير معينة من قبل مستثمري النمو كأساس لدراساتهم ، ولكن يجب تطبيق هذه الأساليب مع مراعاة الظروف المحددة للشركة. على وجه الخصوص ، موقعها الحالي فيما يتعلق بأداء الصناعة السابق والأداء المالي.

بشكل عام ، ومع ذلك ، عند تقييم الشركات التي قد تحقق زيادة في رأس المال. هذه هي بعض منها:

# 1. نمو قوي للأرباح في الماضي

على مدى السنوات الخمس إلى العشر الماضية ، كان من المفترض أن تكون الشركات قد أظهرت نموًا قويًا في الأرباح. يعتمد الحد الأدنى لنمو ربحية السهم (EPS) على حجم الشركة ؛ على سبيل المثال ، يجب أن تتوقع الشركات التي تزيد إيراداتها عن 4 مليارات دولار نموًا بنسبة 5٪ على الأقل ، ويجب أن تتوقع الشركات التي تبلغ عائداتها من 400 مليون دولار إلى 4 مليارات دولار نموًا بنسبة 7٪ ، ويجب أن تتوقع الشركات التي تقل إيراداتها عن 400 مليون دولار نموًا قدره 12٪ على الأقل. الفرضية الأساسية هي أنه إذا أظهرت الشركة نموًا قويًا في الماضي القريب ، فمن المحتمل أن تفعل ذلك في المستقبل.

# 2. نمو قوي للأرباح في المستقبل

إعلان الأرباح هو مؤشر عام لربحية الشركة لفترة زمنية محددة ، عادة ربع أو سنة. خلال موسم الأرباح ، يتم إصدار هذه الإعلانات في أيام معينة ويسبقها تقديرات الأرباح الصادرة عن محللي الأسهم. يولي مستثمرو النمو اهتمامًا وثيقًا لهذه التوقعات أثناء محاولتهم معرفة الشركات التي من المتوقع أن تنمو بشكل أسرع من متوسط ​​القطاع.

# 3. هوامش الربح القوية

يتم احتساب هامش الربح قبل الضريبة للشركة عن طريق طرح جميع المصروفات (باستثناء الضرائب) من المبيعات والقسمة على المبيعات. إنه مؤشر حيوي يجب تحليله لأن نمو مبيعات الشركة يمكن أن يكون رائعًا ، لكن نمو الربحية يمكن أن يكون ضعيفًا ، مما يشير إلى أن الإدارة لا تتحكم في التكاليف والإيرادات. بشكل عام ، قد يكون لدى الشركة إمكانات نمو واعدة إذا تجاوزت هوامش ربحها قبل الضرائب متوسط ​​الخمس سنوات السابقة ، وكذلك تلك الخاصة بصناعتها.

# 4. عائد قوي على الاستثمار (ROE)

يقوم العائد على حقوق الملكية (ROE) للشركة بتقييم ربحيتها من خلال إظهار مقدار الربح الذي تحققه من الأموال المستثمرة من قبل المساهمين. يقسم صافي الدخل على حقوق المساهمين للوصول إلى هذا الرقم. تتمثل القاعدة الأساسية اللائقة في مقارنة العائد على حقوق المساهمين الحالي للشركة بمتوسط ​​عائد حقوق الملكية للشركة والصناعة لمدة خمس سنوات. إذا كانت قواعد الاشتباك مستقرة أو تتحسن ، فإن الإدارة تقوم بعمل جيد في التوليد عائدات من رأس مال المساهمين وإدارة الأعمال بكفاءة.

# 5. أداء الأسهم جيد.

بشكل عام ، لا يكون السهم مخزونًا للنمو إذا لم يتضاعف بشكل معقول في غضون خمس سنوات. ضع في اعتبارك أن سعر السهم سيتضاعف في غضون سبع سنوات إذا نما بمعدل سنوي قدره 10٪. لكي تتضاعف الشركة في خمس سنوات ، يجب أن تنمو بمعدل 15٪ ، وهو أمر ممكن تمامًا للمؤسسات الوليدة التي تتوسع بسرعة في الصناعات.

هل الاستثمار في النمو جيد؟

من المتوقع عمومًا أن تتفوق الأسهم ذات الإمكانات العالية للنمو المستقبلي على السوق على المدى الطويل. يعتقد العديد من المستثمرين أن الأسهم ذات القيمة تقدم خصمًا لقيمتها الحقيقية. يعتمد ما إذا كان يجب على المستثمر متابعة نمو الأسهم أو إستراتيجية قيمة الأسهم على عوامل مثل تحمل المستثمر للمخاطر والأفق الزمني.

ما مدى خطورة صندوق النمو؟

يمكن للمستثمرين الذين لديهم أفق زمني طويل وتحمل عالي للمخاطر اختيار صناديق النمو ، والتي تميل إلى أن تكون عالية المخاطر ولكنها ذات عائد مرتفع.

متى يجب أن أستثمر في أسهم النمو؟

إذا انخفضت أسعار الفائدة وازدادت أرباح الشركات ، فقد تشهد أسهم النمو عائدًا إيجابيًا على الاستثمار.

ما هو الاستثمار عالي النمو؟

يركز نوع الاستثمار عالي النمو على تقدير السعر في استثمارك. يجب أن يكون لديك عتبة للألم وعدم القدرة على التنبؤ لأن هذا النوع من الاستثمار يحمل في كثير من الأحيان درجة عالية من المخاطر. عادة ، لا يتمكن المستثمرون الذين يستخدمون استراتيجية النمو من الحصول على أموالهم على الفور.

هل النمو الاستثمار أفضل؟

نعم ، الاستثمار في النمو أفضل من الاستثمار في القيمة. لأن الأسهم ذات القيمة تقدم عادة خيار شراء الأسهم بخصم من قيمتها الحالية ، في حين أن أسهم النمو لديها أرباح أعلى من المتوسط ​​وإمكانية نمو الدخل.

ما هي أمثلة استثمارات النمو؟

هذه هي خيارات الاستثمار التي عادة ما يشتريها المستثمر النامي ويحتفظ بها في محفظته

1. مخزونات النمو
2. الشركات الخاصة.
3. عقار
4. ETFs

ما هي أفضل استثمارات النمو؟

هذه هي أنواع الاستثمارات التي يشتريها مستثمر دخل نموذجي ويحتفظ بها في محفظته.

1. حسابات ذات عائد استثماري مرتفع.
2. الربط.
3. أرباح الأسهم
4. صناديق الاستثمار العقاري
5. ETFs
6. العقارات

مقالات لها صلة

1. عائد توزيعات الأرباح: المعنى ، الأمثلة التفصيلية ، الصيغة ونصائح المستثمر المجانية
2. الأسهم الموزعة: فهم أسهم توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار
3. الاستثمارات عالية العائد: كيفية اكتشاف الاستثمارات عالية العائد (مع تحديث أفضل الخيارات!)
4. إستراتيجية استثمار النمو: دليل خطوة بخطوة للمبتدئين (+ نصائح مجانية)
5. صناديق توزيع الأرباح: التعريف ، كيف تعمل ، إيجابيات وسلبيات
6. تكلفة المنزل المتنقل: كم تبلغ تكلفة منزل متنقل في عام 2023
7. تأمين المالك: التغطيات والتكاليف
8. أسرة واحدة منفصلة: ماذا يعني ذلك في العقارات