بدون الأفراد المعروفين باسم Angel Investments ، سيكون من المحبط إلى حد ما المضي قدمًا في كتابة خطط العمل أو المقترحات أو حتى الترويج لأفكار عملك. لا توفر هذه المجموعة من الأفراد 90٪ من رأس المال المطلوب لبدء التشغيل فحسب ، بل توفر أيضًا التوجيه والتواصل والمعرفة ، وبالتالي ، "الملاك" في الوصف. في هذه المقالة ، سنناقش فعل الاستثمار الملائكي وكيف يعمل. سنزودك أيضًا بقائمة من منصات الاستثمار الملاك وكيفية العثور على مستثمرين ملاك.
الاستثمار الملاك: ما هو
المستثمرون الملاك هم أفراد أثرياء يوفرون رأس المال لمشروع جديد مقابل دين قابل للتحويل أو حقوق ملكية. يشكل عدد صغير ولكن متزايد من المستثمرين الملاك مجموعات ملاك أو شبكات ملاك من أجل مشاركة الأبحاث وتجميع رأس مالهم الاستثماري. على عكس أصحاب رؤوس الأموال، الذين يديرون أموال الآخرين في صندوق مُدار باحتراف ، يستثمر الملائكة عادةً أموالهم الشخصية.
غالبًا ما يكون الاستثمار الملائكي استثمارًا أكثر خطورة من الأسهم والسندات التقليدية ، ولكن لديه أيضًا إمكانية لتحقيق عوائد أعلى. المستثمرون الملاك ، على سبيل المثال ، قد يميلون أكثر إلى الاستثمار في الشركات في المجتمعات الاقتصادية الأقل ثراءً لأن لديهم موارد أقل من منافسيهم الكبار. نتيجة لذلك ، يمكن أن يوفر الاستثمار الملاك رأس المال الذي تمس الحاجة إليه للشركات التي لولا ذلك لن تتمكن من الحصول على التمويل.
كيف يعمل Angel Investing؟
الاستثمار الملائكي هو نوع من الاستثمار في الأسهم الخاصة حيث يسعى الأفراد أصحاب الثروات الكبيرة إلى تحقيق عوائد أكبر من خلال تحمل مخاطر أكثر من الاستثمار في الأسواق العامة.
يمول المستثمرون الملاك عادة شركة ناشئة في مراحلها الأولى. قد لا يكون لهذه الشركات عملاء حتى أو تكسب أي أموال - قد يكون لديهم فقط خطة عمل جيدة أو مقترحات أو حد أدنى من المنتجات القابلة للتطبيق. عادةً ما يستخدم رأس مال المستثمرين الملائكة للبحث والتطوير ، لمساعدة الشركة في تطوير عروض منتجاتها وخدماتها ، أو تصميم إستراتيجية عمل ، أو تحديد السوق المستهدف.
غالبًا ما يدخل أصحاب رؤوس الأموال المغامرة الصورة في هذه المرحلة لتوفير الجولة التالية من التمويل مع نمو الشركة وتوسيع نطاق إنتاجها وعملياتها وتسويقها.
ليس لدى المستثمر الملاك حد أدنى أو مبلغ محدد للاستثمار. قد يكون المبلغ 10,000 دولار ، أو يمكن أن يزيد إلى ملايين الدولارات. كل هذا يتوقف على الوضع. في مقابل الاستثمار النقدي ، تمنح الشركة عادةً للمستثمر الملاك عددًا محددًا من الأسهم أو القدرة على شراء الأسهم لاحقًا.
اعتمادًا على متطلبات تمويل بدء التشغيل ، يمكن للمستثمر الملاك توفير استثمار لمرة واحدة أو مساهمات رأسمالية مستمرة.
اقرأ أيضا: كيف تجد مستثمرين ملاك لأعمالك الصغيرة
لماذا تفكر في الاستثمار الملاك؟
تعد إمكانية تحقيق أرباح كبيرة أحد أكثر الجوانب إغراءًا للاستثمار الملائكي ، وقد تكون تجارة مربحة للغاية. غالبًا ما يكسب المستثمرون الملاك نسبة مئوية من الشركة التي يشاركون فيها ، مما قد يؤدي إلى عائد كبير على الاستثمار إذا نجحت الشركة. غالبًا ما يستثمر المستثمرون الملاك في الأعمال التجارية في مراحلها المبكرة مع إمكانات نمو كبيرة. في حين أن هناك دائمًا بعض المخاطر المرتبطة بأي استثمار ، فإن الفوائد المحتملة لاستثمار الملاك يمكن أن تكون مغرية للغاية.
الدافع الآخر لاستكشاف الاستثمار الملائكي هو الفرصة لتكون جزءًا من الأعمال والتكنولوجيا الجديدة المبتكرة. بصفتك مستثمرًا ملاكًا ، ستتاح لك الفرصة لتكون من بين أول من يستثمر في مشروع جديد يحتمل أن يغير قواعد اللعبة.
يمكن أن تكون هذه تجربة محفزة ومجزية شخصيًا. علاوة على ذلك ، من خلال الاستثمار مبكرًا في شركة جديدة ، يمكنك المساهمة في تحديد مسارها المستقبلي. يمكن أن يكون الاستثمار الملاك وسيلة رائعة لدعم وتنمية المشاريع المبتكرة. يمكن للمستثمرين الممولين تحفيز النمو الاقتصادي وخلق وظائف جديدة من خلال الاستثمار في أعمال تجارية جديدة.
يمكن أن يكون استثمار الملاك تجربة مجزية شخصيًا. قد يكون من المجدي أن تعرف أنك قد ساهمت في نجاح شركة صغيرة ، ويمكنك حتى تكوين علاقات مع رواد الأعمال الذين تستثمر معهم. الاستثمار الملائكي هو فرصة رائعة لرد الجميل لمجتمع ريادة الأعمال. أنت تقدم التمويل والمشورة للشركات في مرحلة مبكرة كمستثمر ملاك. في المقابل ، تحصل على الرضا بمساعدة رواد الأعمال في تحقيق أحلامهم ، وكذلك إمكانية تحقيق عائد مالي إذا نجحت الشركة.
كيف تصبح مستثمر ملاك
بعد قراءة الأسباب التي تجعلك تفكر في الاستثمار الملائكي ، من المحتمل أن تكون مهتمًا بأن تصبح واحدًا. اكتشف كيف في الدليل التالي:
# 1. تحقق من أوراق اعتمادك
في الظروف العادية ، يتطلب كونك مستثمرًا ممولًا الحصول على مؤهلات مستثمر معتمد. هذا يعني أن دخلك المكتسب خلال العامين الماضيين يجب أن يكون أكثر من 200,000 دولار أو أكثر مع زوجك أو أن صافي ثروتك ، بمفردك أو مع زوجتك ، يجب أن يتجاوز مليون دولار من الأصول القابلة للاستثمار.
# 2. فهم كيفية الحصول على الصفقات
يمتلك العديد من المستثمرين الملاك شبكة راسخة من مؤسسي الشركات الناشئة ورجال الأعمال في الصناعات الخاصة بهم. كثيرًا ما يسمعون عن الشركات الجديدة ويمكنهم العثور على عروض للنظر فيها لأنهم يتفاعلون مع هذه العلاقات بشكل منتظم.
عندما يقرر مستثمر ملاك مخضرم دعم شركة ما ، يمكنه أيضًا تكوين وقيادة نقابة ملاك ، وهي مجموعة من المستثمرين الملاك الذين يجمعون مواردهم لتمويل مشروع معين.
إذا لم يكن لديك حق الوصول إلى هذا النوع من الشبكات ، فيمكنك الاتصال بمنشئ بدء التشغيل مباشرةً إذا صادفت شركة لديها مفهوم عمل جديد مثير للاهتمام ترغب في التحقيق فيه وربما الاستثمار فيه.
هناك خيار آخر للحصول على صفقات وهو الانضمام إلى مجموعة ملاك ، والتي تربطك بمجتمع من المستثمرين الملائكة الذين يقيّمون ويستثمرون في مشاريع جديدة معًا. عندما تكتشف صفقة جيدة ، قم بأداء واجبك قبل التفاوض على حجم استثمار رأس المال الخاص بك ومطابقة النسبة المئوية لملكية الشركة.
ما مقدار المال الذي أحتاجه لأصبح مستثمرًا ملاكًا؟
لا يمتلك المستثمر الملاك مبلغ استثمار محدد. يمكن أن يكون المبلغ 5,000 دولار أو يمكن أن يكون بملايين الدولارات. كل هذا يتوقف على الوضع.
ما هي فوائد ومزالق المستثمرين الملائكة؟
فوائد المستثمرين الملاك
نظرًا لأنك تمنح حصص ملكية مقابل المال ، فإن وجود مستثمر ملاك يعني أن شركتك لا تضطر إلى سداد الأموال. غالبًا ما يتم تخصيص تمويل الملاك للمؤسسات القائمة التي تجاوزت مرحلة بدء التشغيل. أثبتت هذه الشركات إمكانات مالية ، لكنها لا تزال بحاجة إلى تمويل لإنشاء المنتجات أو النمو. نظرًا لأن أموال الملاك معرضة للخطر ، فقد يكون لديهم دافع كبير لمساعدتك في النجاح من خلال التوجيه أو المساعدة الإدارية المباشرة.
عيوب ملاك المستثمرين
أحد الجوانب السلبية المهمة هو أن معظم المستثمرين الملاك يطلبون ملكية 10٪ إلى 50٪ لشركتك مقابل المال. هذا يعني أن أصحاب الأعمال قد يفقدون السيطرة على شركتهم إذا شعر المستثمرون الملاك أنهم يعيقون نجاح الشركة. من الأهمية بمكان التفكير في مقدار الأسهم التي تريد منحها للمستثمر للتمويل لأنه إذا أعطيت الكثير ، فقد لا تمتلك الشركة بعد الآن إذا لم تسر الأمور على ما يرام وكان المستثمر الملاك يمتلك أكثر منك.
أفضل منصات الاستثمار الملاك
منصات الاستثمار الملاك هي مواقع الويب أو التطبيقات التي تربط قائمة من المستثمرين الملاك مع الشركات الناشئة. بمعنى آخر ، تسهل هذه المنصات على الشركات الجديدة تحديد موقع المستثمرين الملاك والاندماج معهم. يتحدث هذا الفصل عن أفضل منصات استثمار الملاك التي يجب أن تعرفها وربما تفكر فيها.
# 1. iAngels
الأول على قائمة منصات الاستثمار الملاك هو iAngels. تجلب هذه المنصة مستثمرين معتمدين من جميع أنحاء العالم إلى قطاع الاستثمار الإسرائيلي.
الحد الأدنى للاستثمار هو 10,000،250,000 دولار أمريكي لكل معاملة. يمكن للمستثمرين الاختيار بين فتح حساب مُدار ذاتيًا والاستفادة من الحساب المُدار. الحد الأدنى من التزام الاستثمار في الحالة الأخيرة هو XNUMX دولار أمريكي. يمكن للمستثمرين الوصول إلى لوحة تحكم مخصصة حيث يمكنهم الحصول على تحديثات فصلية للمحفظة وتقارير ضريبية وتقييمات وضع الاستثمار.
لا توجد تكاليف تسجيل على المنصة. ومع ذلك ، فإنه يفرض رسوم إدارية بنسبة 10٪ لمرة واحدة بالإضافة إلى 20٪ رسوم أداء على الأرباح.
# 2. شبكة الأسهم
تحتفظ EquityNet ، وهي شركة رائدة ومبتكرة بارزة في تخصصات التعهيد الجماعي وتمويل السوق ، بواحدة من أكبر منصات تمويل بدء التشغيل منذ عام 2005. وتمثل شبكة EquityNet حوالي 10,000 شركة وساعدت في إنتاج أكثر من 600 مليون دولار من رأس المال التجاري. توفر شبكة EquityNet أحدث التقنيات لتخطيط وإدارة حملات جمع الأموال لأصحاب المشاريع والمستثمرين ، وتحمل الشركة براءات اختراع متعددة في هذا المجال.
# 3. إنفيستورز
من خلال المعرفة والمنصة الرقمية ، تتمتع الشركات بأكبر فرصة لتحقيق هدفها التمويلي. يدعم Envestors نمو الأعمال من خلال الجمع بين المستثمرين الأذكياء ورجال الأعمال والشبكات التي تدعمهم من مختلف المجتمعات والصناعات والمناطق الجغرافية في سوق واحد.
منذ إنشائها في عام 2004 ، دعمت المنصة أكثر من 200 شركة سريعة النمو في جمع أكثر من 100 مليون جنيه إسترليني من خلال نادي الاستثمار الخاص بها.
# 4. استثمر البذور
على الرغم من احتلالها المرتبة الثالثة في القائمة ، فإن SeedInvest هي بلا شك واحدة من أفضل منصات الاستثمار الملاك للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا الصحية. يتم فحص جميع رواد الأعمال مسبقًا على المنصة لمساعدتهم في بدء أعمالهم التجارية ، ويتم تمويل الاستثمارات بالكامل.
علاوة على ذلك ، يوفر SeedInvest الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار أقل بكثير من الشركات الناشئة التقليدية ، مما يوفر للشركات المزيد من الفرص للاستثمار. أكثر من 200 شركة تلقت أكثر من 200 مليون دولار من رأس المال من أكثر من 500,000 مستثمر.
# 5. شبكة ملاك الاستثمار
تعد Angel Investment Network أفضل منصة مثل منصات الاستثمار الملاك الأخرى في القائمة. تعد منصة الاستثمار الملاك هذه من بين أكبر مجتمعات الملاك في العالم ، حيث تضم أكثر من 2,000,000،320,000،1,611,569 عضو ، بما في ذلك XNUMX،XNUMX مستثمر و XNUMX،XNUMX،XNUMX من رواد الأعمال.
تم تصميم Angel Investment Platform للمستثمرين المحنكين والمهنيين الماليين. الخدمة مجانية للمستثمرين ، ولكن يجب على رواد الأعمال دفع رسوم شهرية لاستخدام المنصة.
ومع ذلك ، فهي ليست منصة تمويل جماعي ، وهي ببساطة تربط المستثمرين برواد الأعمال. بمجرد اتصالهم ، يتم تنفيذ جميع إجراءات الاستثمار بينهم وليس من خلال المنصة. نتيجة لذلك ، من الأهمية بمكان بالنسبة للمستثمرين إجراء العناية الواجبة الخاصة بهم في كل مشروع يهتمون به.
# 6. قفزة
Leapfunder هي منصة الاستثمار الملاك الأولى في أوروبا ، مما يسمح للمستثمرين بالاستثمار في الشركات المحتملة باستخدام ملاحظات Leapfunder. عندما يتعرف المستثمر على شركة ناشئة محتملة ، فإنه يستثمر مبلغًا ثابتًا ويتلقى الأموال القابلة للتحويل في شكل ملاحظات Leapfunder. يتم إيداع جميع الاستثمارات والاحتفاظ بها في حساب مصرفي منفصل. يتم تحويل الأموال إليها فقط إذا حققت الشركة الناشئة الحد الأدنى من هدف الاستثمار قبل إغلاق جولة الاستثمار. إذا لم يتم استيفاء الحد الأدنى ، يتم إرجاع الأموال إلى المستثمرين.
إذا اكتملت جولة الاستثمار بنجاح ، يتم تحويل ملاحظات Leapfunder إلى مشاركات بدء التشغيل التي تحتفظ بها مركبة الأغراض الخاصة. ستزيد قيمة الملاحظات أيضًا بمعدل ثابت.
الحد الأدنى للاستثمار هو 1.000 يورو ، بينما يتراوح الاستثمار النموذجي بين 5 يورو و 10,000 يورو.
# 7. فينتشر ساوث
يوفر VentureSouth التمويل والخبرة للشركات الناشئة في المنطقة الجنوبية الشرقية للولايات المتحدة. انضم أكثر من 450 مستثمر إلى الموقع. إنه يؤمن مكانة VentureSouth كشركة رائدة بين الأماكن المماثلة في الولايات المتحدة.
يتراوح متوسط رأس مال بدء التشغيل من 250,000 دولار إلى 1,000,000 دولار ، ويجب على المنظمات التي تسعى للحصول على مساعدات مالية أن تخضع لإجراءات صارمة للعناية الواجبة. فقط حوالي 1-2٪ من جميع الشركات التي تطلب التمويل تنجح.
# 8. تحالف الملائكة
تحالف الملائكة هو أفضل وأنشط مجموعة ملاك في شمال غرب المحيط الهادئ. يقدم العمل المشورة المالية المختصة لعملائه. على الرغم من أن الشركة لا تزال صغيرة ، إلا أنها تقدم مجموعة متنوعة من الخيارات والخدمات الجيدة وتنمو بشكل منتظم. يقدمون أكثر من 10 ملايين دولار لأكثر من 20 شركة كل عام. منذ عام 1997 ، قامت هذه المجموعة باستثمارات بلغ مجموعها 100 مليون دولار أو أكثر في أكثر من 200 شركة واحتفلت بأكثر من 40 خروجًا بلغ مجموع أرباحها أكثر من 1 مليار دولار. انضم صندوق أولي بقيمة 6.6 مليون دولار إلى شبكة تضم أكثر من 140 مستثمرًا ملاكًا نشطًا.
تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات للمستهلكين في العديد من قطاعات الأعمال ، بما في ذلك رأس المال الاستثماري المتميز والتمويل والاستثمار الملاك.
# 9. Funded.com
لقد كان موقع Funded.com هو المصدر الذي يذهب إليه رواد الأعمال الذين يتطلعون إلى إطلاق أعمالهم ومشاريعهم أو توسيعها أو إنشائها من خلال تحديد المستثمرين المناسبين منذ إنشائها قبل عشر سنوات.
لقد وسعت منصة الاستثمار الملاك هذه قائمة المستثمرين الخاصة بها ، والتي تنمو باستمرار. يعتبر البعض قائمتهم كنز حقيقي لرجال الأعمال الباحثين عن الاستثمار. لقد حصلوا على العديد من التكريمات لتفانيهم في مساعدة الشركات الجديدة والقائمة.
يجمع موقع Funded.com الأشخاص والشركات معًا من خلال تعريفهم بأنواع مختلفة من المستثمرين والسماح لهم بمشاهدة الآلاف من الملفات الشخصية المتاحة واستكشافها والتفاعل معها. ومن بين هؤلاء المستثمرين الملاك ، وأصحاب رؤوس الأموال ، وشركات الأسهم الخاصة ، ورأس المال الأولي.
# 10. نيكسيا
آخر قائمة أفضل منصات الاستثمار الملاك هي NEXEA. هذه شبكة تمويل ملاك ماليزية مشهورة تساعد رواد الأعمال في جنوب شرق آسيا. يتقاضى المستثمرون حصة من الربح إذا نجح استثمارهم وبدأت الشركة الناشئة التي استثمروا فيها في الربح.
نظرًا للتحقيقات المستفيضة التي أجرتها الشركة ، فإن 3-10 فقط من حوالي 1,500 مؤسسة تبحث عن إمكانيات استثمارية كل عام تحصل على التمويل.
تعمل NEXTA فقط مع الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية أو أصحاب الدخل المرتفع ، والذين يتم تعريفهم على أنهم يمتلكون إجمالي ثروة أو أصول شخصية بقيمة 3 ملايين رينجيت ماليزي (حوالي 680,000،180,000 دولار أمريكي) أو دخل سنوي إجمالي قدره 40,900،12 رينجيت ماليزي (حوالي 250,000،56,800 دولار أمريكي) في 12 شهرًا السابقة ، أو بالاشتراك مع الزوج الذي يبلغ دخله السنوي الإجمالي XNUMX رينجيت ماليزي (حوالي XNUMX دولار أمريكي) في الـ XNUMX شهرًا السابقة.
هل الاستثمار الملاك فكرة جيدة؟
أحد أكثر أجزاء الاستثمار الملائكي إغراءً هو إمكانية تحقيق أرباح كبيرة ، وقد يكون مشروعًا مربحًا للغاية. غالبًا ما يحصل المستثمرون الملاك على نسبة مئوية من الملكية في الشركات التي يستثمرون فيها ، مما قد يؤدي إلى عائد كبير على الاستثمار إذا نجحت الشركة.
ما النسبة المئوية التي يأخذها المستثمرون الملاك؟
تختلف نسبة الملكية التي يأخذها المستثمرون الملاك عادة في الشركة ، ولكنها عادة ما تكون بين 10 و 20٪.
كيف يحصل المستثمرون الملاك على السداد؟
يحصل المستثمرون الملاك على مكافأتهم من خلال عائد الاستثمار ، والذي يحدث عندما تصبح الشركة التي استثمروا فيها ناجحة. قد يتم ترتيب رد الأموال هذا كدفعة لمرة واحدة أو كسلسلة من المدفوعات بمرور الوقت.
وفي الختام
إليكم الأمر - أفضل منصات الاستثمار الملاك ، وكيف تصبح مستثمرًا ممولًا ، والفوائد بالإضافة إلى العيوب التي تنطوي عليها. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنه إذا كنت تريد أن تصبح مستثمرًا ممولًا ، فمن الأهمية بمكان إجراء البحوث والنظر بعناية في أي استثمارات محتملة. يجب أن تكون أيضًا على استعداد لتكريس الوقت والمال لاستثمارات الملاك الخاصة بك. من المهم أن نتذكر أنه حتى مع أفضل الخطط الموضوعة ، فإن كل الاستثمار ينطوي على بعض المخاطر. ومع ذلك ، إذا كنت مستعدًا للمخاطرة ، يمكن أن يكون الاستثمار الملاك تجربة مجزية.
المنشورات المشابهة
- شبكة ملاك الاستثمار: 2023 مراجعات الشركة
- مستثمرو الأعمال الصغيرة: كيف تجد واحدًا
- أعمال برأس مال منخفض وأرباح عالية (35 شركة + دليل استثمار)
- خطة إعادة استثمار التوزيعات (التنقيط): المعنى وكيفية حسابه
مراجع حسابات
- Nerdwallet
- الشرق الأوسط
- ليندركيت
