يُعرف الصندوق المشترك أو الصندوق المتداول في البورصة (ETF) الذي يستثمر بناءً على مؤشر محدد مسبقًا أو سلة من الأسهم باسم صندوق المؤشر. يمكن تطوير هذا المؤشر من قبل مدير الصندوق مباشرة أو من قبل شركة مختلفة ، مثل بنك استثماري أو شركة سمسرة. بدون إدارة الصندوق بشكل نشط ، يقوم مديرو الصناديق بتقليد المؤشر ، مما ينتج عنه صندوق يشبه المؤشر إلى حد كبير. مع إضافة الشركات إلى المؤشر وإزالتها منه بمرور الوقت ، يكرر مدير الصندوق ميكانيكيًا تلك التغييرات في الصندوق. سنناقش سبعة عشر من أفضل صناديق المؤشرات للمبتدئين في هذه المقالة ، فقط في حال كنت تفكر في إنشاء مجموعة. أيضًا ، سنقدم لك بعض المعلومات التي ستمنحك فكرة قوية عما تبحث عنه بينما تتوسع لاحقًا وتحقق في أموال المؤشر الأخرى.
يشيد العديد من المتخصصين الماليين بفعالية صناديق المؤشرات. ومع ذلك ، إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا ، فقد لا تفهم تمامًا ماهية صندوق المؤشر أو سبب تفضيله. لا توجد قائمة شاملة لأهم صناديق المؤشرات التي ستلبي جميع الاحتياجات ، كما هو الحال في العديد من المجالات الأخرى للتمويل الشخصي. سيحدد وضعك الخاص صندوق المؤشر المناسب لك.
أعلى صناديق المؤشرات
يمكن العثور على مزيد من التفاصيل حول كيفية اختيار الوسيط المثالي لك من خلال قراءة هذا. اقرأ بقدر ما تستطيع عبر الإنترنت أيضًا. هل تسببت منصة الوسيط لهم في أي مشاكل؟ مضايقات خدمة العملاء؟ فحص العمولات والتكاليف الأخرى. ما عليك سوى التحقق منها لاكتشاف الأسعار الرخيصة بشكل لا يصدق.
# 1. صندوق شواب الأمريكي المتداول ذو رأس المال الكبير (NYSEARCA: SCHX)
منذ عام 2009 ، أصبح صندوق Schwab الأمريكي ذو رأس المال الكبير متاحًا. وهو يتألف من أكثر من 750 شركة من أكبر الشركات الأمريكية ويتتبع مؤشر داو جونز لإجمالي سوق الأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة. تحتفظ مؤسسة التدريب الأوروبية هذه بشركات من صناعات مثل تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية وتقدير المستهلك وخدمات الاتصالات والتمويل. تشمل هذه الشركات Tesla (TSLA) و Apple (AAPL) و Microsoft (MSFT) و Facebook (FB) و JPMorgan (JPM).
منذ عام 2000 ، أصبح صندوق iShares Core S&P 500 ETF متاحًا للتداول. وهو يضم أكثر من 500 من أكبر الشركات الأمريكية ويتتبع مؤشر S&P 500. يتم تضمين الشركات من الصناعات مثل تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية في المؤشر. من بين هذه الشركات (V) NVIDIA و Home Depot (HD) و Procter & Gamble (PG) و Visa. صندوق الاستثمار المتداول (ETF) لديه أصول مُدارة من 238,155،0.03 مليون دولار ونسبة نفقات 52٪. أعلى مستوى في 372.48 أسبوعًا هو 52 دولارًا وأقل مستوى في 216.07 أسبوعًا هو 500 دولارًا. عائد توزيعات الأرباح السنوية لـ iShares Core S&P 5.91 ETF هو 1.2 دولار لكل سهم. يتم تداول أكثر من XNUMX مليون سهم كل يوم وتتمتع بسيولة جيدة.
# 3. صندوق Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI)
منذ عام 2001 ، تم تداول الـ Vanguard Entire Stock Market ETF في البورصة. يتكون هذا المؤشر من أكثر من 3,500 شركة ، والذي يتبع مؤشر CRSP الأمريكي الإجمالي للسوق. يتضمن المؤشر شركات من صناعات مثل السلع الأساسية والسلع الاستهلاكية والطاقة والتمويل. من بين هذه الشركات (AAPL) Amazon (AMZN) و Visa (V) و JP Morgan (JPM) و Apple.
# 4. أناnvesco S&P 500® ETF متساوي الوزن (NYSEARCA: RSP)
منذ عام 2003 ، أصبح صندوق Invesco S&P 500® Equalweight ETF متاحًا للتداول. تمتلك أسهمًا في أكثر من 500 شركة وتتتبع مؤشر S&P Equal Weight. يتم تضمين الشركات من الصناعات مثل تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية والتمويل في المؤشر. تشمل هذه الشركات PayPal و Norton LifeLock (NLOK) و Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
صندوق الاستثمار المتداول ETF لديه 17,590 مليون دولار أمريكي ونسبة تكلفة 0.20٪. أعلى مستوى في 52 أسبوعًا هو 127.17 دولارًا ، وأدنى مستوى في 52 أسبوعًا هو 69.71 دولارًا. عائد توزيعات الأرباح السنوية لصندوق Invesco S&P 500 Equal Weight هو 2.09 دولار أمريكي للسهم الواحد.
# 5. صندوق Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
منذ عام 2010 ، يتوفر Vanguard S&P 500 ETF. وهو يشمل أكثر من 500 شركة أمريكية ويتتبع مؤشر S&P 500. يتم تضمين شركات من صناعات مثل خدمات الاتصالات وتقدير المستهلك والرعاية الصحية في المؤشر. تشمل هذه الشركات UnitedHealth Group و Amazon و Mastercard و Home Depot (UN).
صناديق المؤشرات الأعلى 2023
النمو منخفض الرسوم والقيمة وصناديق المؤشرات المختلطة كبيرة الحجم متاحة على نطاق واسع للمستثمرين ، لا سيما من Vanguard و Fidelity. هذا الأخير اخترع صندوق المؤشر مع عدم وجود نسبة نفقات. تتمثل ميزة هذه الصناديق المدارة بشكل سلبي في أنها تتفوق عادةً على منافسيها المدارة بشكل نشط.
# 1. مؤشر Fidelity ZERO للغطاء الكبير (FNILX)
مع إطلاق خط الصفر الخاص بصناديق نسبة عدم المصروفات في عام 2019 ، أحدثت شركة فيديليتي رأساً على عقب في سوق الصناديق المشتركة. يوفر مؤشر Fidelity ZERO لارج كاب للمستثمرين تعرضًا خاليًا من الرسوم للأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة. كما يقوم الصندوق بإقراض أوراقه المالية لزيادة الإيرادات. سيكون من الصعب على المستثمرين إيجاد بديل لصندوق رأس المال الكبير يكون بسعر معقول أكثر لمحافظهم الاستثمارية.
في عمرها القصير ، تغلب FNILX بشكل كبير على متوسط عائد فئة مزيج الأحرف الكبيرة.
# 2. صندوق مؤشر نمو رأس المال الكبير TIAA (TRIWX)
يحتوي كل من مؤشر Russell 1000 Growth وصندوق TIAA Large Cap Growth Index على تركيبات متشابهة. العديد من الأسهم الأمريكية المعروفة حاليًا مملوكة لها ، بما في ذلك Apple و Microsoft و Amazon. يُعزى الأداء الأخير لشركات النمو الأمريكية إلى حد كبير إلى هذا الصندوق التكنولوجي الثقيل ، والذي يستثمر 42.6٪ في صناعة تكنولوجيا المعلومات. كانت العوائد الأخيرة لـ TRIWX قوية ، حيث تفوقت على الصناعة كل عام منذ عام 2013. على الرغم من أن الدخول إلى قطاع النمو كبير الحجم يتم تسعيره بشكل معقول للمستثمرين في النمو ، إلا أنه لا يزال من الضروري مراقبة التقييمات والضغوط التضخمية.
# 3. صندوق فيديليتي لمؤشر الاستدامة الأمريكية (FITLX)
بالنسبة لمستثمري ESG الذين يرغبون في اختيار صندوق سلبي منخفض الرسوم ، يعتبر صندوق Fidelity US Sustainability Index مثاليًا. بالنسبة لأولئك الذين يشعرون بالقلق من أن الاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات يقلل العوائد ، اعلموا أنه على مدى السنوات الثلاث أو الخمس الماضية ، تجاوزت العوائد السنوية لهذا الصندوق متوسط العائدات السنوية لفئة مزيج رأس المال الكبير.
# 4. صندوق مؤشر Fidelity Large Cap Value Enhanced (FLVEX)
يمكن أن يكون صندوق Fidelity Large Cap Value Enhanced هو الخيار الصحيح إذا كنت ترغب في التفوق في الأداء على البديل القياسي ذي القيمة الكبيرة من حيث العائدات. الهدف من صندوق المؤشر هو نمو رأس المال ، وهو لا يكرر فقط مقتنيات المؤشر من حيث نهج الاستثمار. عند اختيار الشركات من عالم الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، يبحث مديرو الصناديق عن عوامل مثل المزايا التنافسية ، والأقساط الأرخص ، وأنماط الرسوم البيانية.
# 5. مؤشر أدميرال Vanguard Developed Markets (VTMGX)
تشمل فوائد التنويع الحد من تقلب المحفظة ، وهي حجة مقنعة للاستثمار في الشركات العالمية ذات رؤوس الأموال الكبيرة. يبلغ متوسط حجم السوق للشركات المملوكة من قبل Vanguard Developed Markets Index Fund 33 مليار دولار أمريكي ومتوسط القيمة السوقية 64.5 مليار دولار أمريكي. تمتلك اليابان والمملكة المتحدة أكبر أوزان في الصندوق ، بنسبة 20.5٪ و 13.5٪ على التوالي. تتمتع VTMGX بتنوع جغرافي واسع.
# 6. مؤشر تقدير توزيع الأرباح الطليعي Admiral (VDADX)
إن استقرار الشركات ذات السمعة الطيبة في صندوق مؤشر تقدير توزيع الأرباح (Vanguard Dividend Appreciation Fund Fund) له تاريخ طويل في زيادة توزيعات الأرباح ، والتي سيقدرها مستثمرو توزيعات الأرباح. مع نسبة نفقات منخفضة نسبيًا ، وإدارة محنكة ، ومعدل نمو قوي للأرباح بنسبة 16 ٪ ، يسلم المفهرس المعروف Vanguard.
أعلى مؤشر للصناديق الإخلاص
على مدى ثلاثين عامًا ، أشرف فيديليتي على صناديق المؤشرات. نحن ندرك الأساس المنطقي وراء شرائك لأموال المؤشرات: أنت ترغب في منتج مالي يعمل قدر الإمكان وفقًا لمعاييره. نحن نعمل على تقليل مدى اختلاف أداء صندوق المؤشر عن المؤشر المستهدف.
# 1. صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX)
لا يزال صندوق FXAIX الرائد لشركة Fidelity Investments أحد أشهر صناديق مؤشر S&P 500 بين المستثمرين الأمريكيين ولسبب وجيه. يوفر هذا الصندوق قيمة استثنائية مع نسبة مصروفات 0.015٪ أو 1.5 دولار فقط كرسوم لاستثمار 10,000 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، ألغت Fidelity رسوم المعاملات وأعباء المبيعات والحد الأدنى من متطلبات الاستثمار لهذا الصندوق ، مما جعله في متناول المستثمرين بكل أنواع الحسابات.
# 2. إخلاص® صندوق مؤشر رأس المال صفر الكبير (FNILX)
في عمرها القصير ، تغلب FNILX بشكل كبير على متوسط عائد فئة مزيج الأحرف الكبيرة. كما هو الحال مع العديد من صناديق رأس المال السوقي ، يتم استثمار جزء كبير من محفظة الصندوق في أكبر 10 حيازات ، بما في ذلك 6.40 ٪ في Apple (AAPL) وحدها. إذا كان أحد أكبر المقتنيات قد انخفض بشكل كبير ، فقد يكون لذلك تأثير سلبي على العوائد.
# 3. إخلاص® صندوق مؤشر الاستدامة الأمريكية (فيتليكس)
تمثل تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية وتقدير المستهلك والقطاعات المالية معًا 65 ٪ من FITLX. تهيمن الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة على أكبر 10 حيازات. بدون التخصيص لشركات الطاقة والمرافق ، والتي غالبًا ما تفشل في اجتياز شاشات ESG ، يجب أن يعمل الصندوق على المدى الطويل بطريقة مماثلة لتلك الخاصة بفئة مزيج رأس المال الكبير.
أعلى صناديق المؤشرات للاستثمار فيها
نظرًا لأنها تضمن ملكية مجموعة واسعة من الأسهم ، والمزيد من التنويع ، والمخاطر الأقل - عادةً كل ذلك بتكلفة معقولة - تحظى صناديق المؤشرات بشعبية بين المستثمرين. لهذا السبب ، يعتقد العديد من المستثمرين ، وخاصة المبتدئين ، أن صناديق المؤشرات هي استثمار أفضل من الأسهم الفردية.
# 1. مؤشر شيلتون NASDAQ-100 المباشر (NASDX)
يتم تتبع أداء أكبر الشركات غير المالية في مؤشر Nasdaq-100 ، والذي يتكون في الغالب من شركات التكنولوجيا ، من خلال Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF. يتمتع هذا الصندوق المشترك بسجل حافل على مدى السنوات الخمس والعشر الماضية وقد بدأ التداول في عام 10. 2000 في المائة هي نسبة المصروفات. وبالتالي ، فإن استثمار 0.5 دولار سيكلف 10,000 دولارًا كل عام.
#2. صندوق Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
الوصف: يتم تتبع أكبر الشركات غير المالية في مؤشر Nasdaq-100 بواسطة Invesco QQQ Trust ETF ، وهو صندوق مؤشر آخر. بدأ هذا الصندوق ، الذي تديره أكبر شركة صناديق في العالم ، Invesco ، التداول في عام 1999. من حيث إجمالي العائد على مدى 15 عامًا حتى سبتمبر 2022 ، فقد تفوق هذا الصندوق على جميع صناديق النمو الكبيرة الأخرى ، وفقًا لـ Lipper.
نسبة التكلفة إلى الدخل: 0.20٪. وبالتالي ، فإن استثمار 10,000 دولار سيكلف 20 دولارًا كل عام.
ما هي صناديق المؤشرات ال أفضل العوائد؟
تعكس أفضل نتائج صناديق المؤشرات عن كثب نتائج المؤشرات المرجعية الخاصة بكل منها.
صناديق المؤشرات التسعة المثالية لعام 2023 للاستثمار فيها
مؤسسة طليعة النمو.
Vanguard Growth ETF و SPDR S&P Dividend ETF و Vanguard Russell 2000 ETF و VanEck Semiconductor ETF و Fidelity ZERO Large Cap Index Fund و Schwab S&P 500 Index Fund و Vanguard Real Estate ETF و Vanguard Russell 2000 ETF ، إلخ.
ما هي صناديق المؤشرات الثلاثة الرئيسية في سوق الأسهم؟
S&P 500 و Dow Jones Industrial Average و Nasdaq Composite هي المؤشرات الثلاثة التي يراقبها الأمريكيون عن كثب في سوق الأسهم.
أي مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو الأفضل؟
صناديق مؤشر Optimum S&P 500
- صندوق Invesco QQQ Trust ETF (QQQ) ،
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO) ،
- مؤشر شيلتون NASDAQ-100 المباشر (NASDX) ،
- صندوق Invesco QQQ Trust ETF (QQQ) ،
- فانجارد راسل 2000 ETF (VTWO) ...
- صندوق Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) ...
- صندوق صناديق المؤشرات المتداولة (DIA) SPDR للمتوسط الصناعي لداو جونز (DIA)
هل ستاندرد آند بورز 500 هو صندوق مؤشر؟
كامل صندوق مؤشر سوق الأسهم و S&P 500 يختلف صندوق المؤشرات عن بعضها البعض لأن مؤشر S&P 500 يتضمن فقط الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة. يتم تضمين جميع الأسهم الصغيرة والمتوسطة والكبيرة في مؤشر الأسهم الإجمالي. ومع ذلك ، يتم تمثيل الأسهم الأمريكية فقط من خلال كلا المؤشرين. باستخدام الاستثمارات السلبية التي تسمى صناديق مؤشر S&P 500 ، يمكن للمستثمرين تقليد أداء S&P 500 ، وهو مؤشر يضم أكبر 500 شركة متداولة علنًا في الولايات المتحدة. إنها مثالية للمستثمرين الذين لا يرغبون في شراء الأسهم الفردية ولكنهم ما زالوا يريدون عوائد تتماشى مع السوق العامة.
وفي الختام
هذه بعض من أفضل صناديق المؤشرات المتاحة ، مما يمنح المستثمرين وسيلة للحصول على مجموعة واسعة من الأسهم بسعر معقول مع الاستمرار في جني ثمار التنويع وتقليل المخاطر. مع هذه المزايا ، لا ينبغي أن يكون مفاجئًا أن هذه الصناديق هي من بين أكبر الصناديق المتاحة.
مقالات ذات صلة
مراجع حسابات
