دور المعادن الثمينة في المحفظة الاستثمارية

تم تداول المعادن الثمينة واستخدامها كعملة لفترة طويلة جدًا. حتى اليوم ، تلعب المعادن الثمينة دورًا قيمًا في أي محفظة استثمارية. المعادن التي يتم الحديث عنها عند مناقشة المحافظ الاستثمارية هي الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم. 

كما هو الحال دائمًا ، قبل اتخاذ قرار جاد فيما يتعلق بمحفظتك الاستثمارية ، يجب عليك استشارة وسيط الاستثمار الخاص بك. ولمعرفة المزيد عن المعادن الثمينة التي يجب أن تأخذها في الاعتبار ، يمكنك زيارة مواقع مثل https://www.oxfordgoldgroup.com/.

ومع ذلك ، في غضون ذلك ، ستكون هذه المقالة مقدمة جيدة لمختلف المعادن الثمينة التي يتم تداولها ، والأدوار التي تلعبها في سوق الأسهم. أيضًا ، ستتعرف على الأشياء التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار عند إدارة استثمار محفظة.

ذهبي

الذهب هو أكثر المعادن الثمينة شيوعًا ، ولأسباب وجيهة. استحوذ المعدن اللامع على القلوب لعدة قرون ولم يقتصر استخدامه على العملة فقط. هناك نسبة كبيرة من إنتاج الذهب كل عام (تقدر بنحو 40٪) تجد طريقها إلى مخزونات المستثمرين الأفراد والحكومات. أيضًا ، من غير المرجح أن يتأثر سعر الذهب بالعرض والطلب مقارنة بالاستثمارات الأخرى. 

فضي

الفضة ، على عكس الذهب ، ليست ملاذًا آمنًا تمامًا. قد يتأرجح سعر الفضة بشكل كبير بين دورها كمخزن للقيمة ودورها كمعدن صناعي. وهذا يعطي لمعادلة العرض والطلب تأثيرًا قويًا على سعره المتقلب باستمرار. نظرًا لتطبيقاته المختلفة كمعدن صناعي ، فقد يوفر للمستثمرين فرصًا لزيادة رأس المال. 

تُستخدم الفضة حاليًا في عدد من الصناعات ، لا سيما في إنتاج المجوهرات ، وتطبيق الموصلات الفائقة ، وأسواق الدوائر الدقيقة ، والأجهزة الكهربائية.

بلاتينوم

يتم تداول البلاتين 24 ساعة في اليوم في أسواق السلع العالمية. نظرًا لأنه أكثر ندرة من الذهب ويتم تعدين أقل منه ، فإنه يميل إلى الحصول على سعر أعلى للأونصة من الذهب. هناك عاملان آخران يحددان سعره. مثل الفضة ، يعتبر معدنًا صناعيًا. يتم استخدامه كمحفز للسيارات في البترول والتكرير الكيميائي ، وكذلك في المجوهرات.

نظرًا للتشريعات الأخيرة التي تم تمريرها في جميع أنحاء العالم بشأن "انبعاثات الهواء النظيف" فيما يتعلق بالسيارات ، فقد تم تحديد أسعار البلاتين إلى حد كبير من قبل صناعة السيارات.

البلاديوم

البلاديوم هو المعدن الأقل شهرة في القائمة. على عكس الذهب والفضة والبلاتين ، التي تتمتع بشعبية كبيرة لاستخدامها على الألواح في المجوهرات ، فإن استخدام البلاديوم في المجوهرات أقل من قيمتها الحقيقية. إنه معدن صناعي يستخدم في الغالب في عمليات التصنيع المختلفة ، والتي تشمل الإلكترونيات والطب والتطبيقات الكيميائية ومعالجة المياه الجوفية.

الملاذات الآمنة

الملاذ الآمن هو نوع من الاستثمار الذي يُتوقع الاحتفاظ به أو زيادته في القيمة عندما يكون السوق في حالة متقلبة. في حالة هبوط السوق ، سوف يبحث المستثمر عن ملاذ آمن للحد من تعرضه للخسارة.

الذهب هو المثال المثالي للملاذ الآمن. لسنوات لا حصر لها ، تم اعتباره مخزنًا ذا قيمة. لأنها سلعة مادية ، ولا يمكن تحديد قيمتها من خلال أهواء حكومة واحدة ، فهي بمثابة شكل جيد للتأمين في أوقات اضطراب السوق. يمكن للمستثمرين تخزين أموالهم في الذهب وانتظار استعادة السوق لاستقراره. قد تعمل المعادن الثمينة الأخرى أيضًا كملاذات آمنة ، اعتمادًا على الطبيعة المحددة للسوق الذي يتم التداول فيه.

تنويع المحفظة

كأداة لتنويع المحفظة ، توفر المعادن الثمينة بديلاً جذابًا للاستثمارات السائدة ، مثل الأسهم والفوائد الثابتة. يعد تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال الاستثمار في المعادن النفيسة فكرة جيدة ، لأنها طريقة لتقليل الخسائر والمخاطر ، مع الحفاظ على استقرار استثماراتك الإجمالية.

طرق القيام بذلك تشمل:

• الشراء بكميات كبيرة وصغيرة

هذا هو المكان الذي تشارك فيه في عمليات شراء بديلة بكميات كبيرة أو صغيرة ، اعتمادًا على استراتيجيتك المالية العامة. يمكنك شراء كميات كبيرة عندما تحتاج إلى ملاذ آمن. بدلاً من ذلك ، يمكنك تسييل أصول المعادن الثمينة بسرعة نسبيًا.

• الاستثمار في أشكال مختلفة من المعادن الثمينة

تتوفر معظم المعادن النفيسة ، وهي الذهب والفضة ، على شكل سبائك. في حين أن محتوى ونوع المعدن الثمين سيكونان دائمًا في مقدمة الاعتبار من حيث القيمة ، تجدر الإشارة إلى أن الشكل الذي يأتي فيه المعدن الثمين يمكن أن يؤثر على سعره والعلاوات المرتبطة به. هذا ، إذن ، له تأثير على الطلب على العنصر للمستثمرين وجامعي التحصيل.

على سبيل المثال ، يحتوي العمود الأساسي من الذهب أو الفضة على مستوى سيولة مرتفع ، مما يزيد من قيمته. قد لا يكون لعملة نادرة مقابلة لها نفس محتوى الشريط نفس القيمة بل وقد انخفض الطلب عليها.

طرق تداول المعادن الثمينة

• الصناديق المتداولة في بورصة السلع (ETFs)

ETFs وسيلة سائلة لشراء وبيع الذهب أو الفضة أو البلاتين. لا يمنحك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة إمكانية الوصول إلى السلعة المادية ، لذلك ليس لديك مطالبة على المعدن الموجود في الصندوق. مثل الشهادات ، يقومون بإزالة النقل والتخزين من قائمة اهتماماتك.

• العقود الآجلة والخيارات

سوق العقود الآجلة والخيارات مفتوح أمام المستثمرين المهتمين بعمل رهانات كبيرة. إنها منطقة عالية المخاطر في السوق حيث يمكن تحقيق مكاسب كبيرة وخسائر كبيرة. هذا الخيار ليس للمستثمرين الذين يدخلون سوق المعادن الثمينة لمجرد التحوط لمحافظهم الاستثمارية.

• السبائك

يعتبر التداول في المعادن الثمينة أمرًا مباشرًا كما يبدو. في هذه العملية ، يتم منحك ألقاب الملكية المباشرة. ولكن ، تجدر الإشارة إلى أن تداول العملات المعدنية والسبائك (السبائك) مخصص لمن لديهم القدرة على تخزينها بأمان (صندوق ودائع آمن ، آمن)

• الشهادات

تمنح الشهادات جميع مزايا الملكية المادية دون أن يضطر المستثمر إلى القلق بشأن تكاليف النقل والتخزين. ومع ذلك ، في حالة تعثر المُصدر ، فمن المحتمل أن يصبح مستثمرو المعادن الثمينة الرقمية دائنين غير مضمونين.

تأتي جميع سبل الاستثمار مع إيجابيات وسلبيات خاصة بها ، وبالتالي ، يجب ألا يتم اختيارك إلا بعد تحليل شامل.

في الخلاصة

المعادن الثمينة هي أصول لا تقدر بثمن في محفظة الاستثمار. سواء كانت نيتك هي التحوط ضد التضخم ، أو رد فعل للاحتماء في مواجهة التوترات الجيوسياسية ، أو أن تبني استراتيجيتك المالية بالكامل حولها ، فلا بد أن ينتهي بك الأمر إلى فائز.