بصفتك مالكًا لشركة صغيرة ، فقد خاطرت بمواردك. إذن لم تهتم بالتقدم إلى "Shark Tank" إذن؟ (على الأقل لغاية الآن). ما مدى نجاحك في توقع الحصول على تمويل جديد؟ يمكن أن يؤدي الوصول إلى رأس المال ، بأي شكل من الأشكال ، إلى تسريع وتيرة اتخاذ قرارات العمل. ومع ذلك ، يمكن للمستثمر أن يقدم أكثر من مجرد المال ؛ يمكنهم أيضًا طرح وجهات نظر وأفكار جديدة على الطاولة. إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تبحث فيها عن دعم مالي ، فقد وصلت إلى المكان الصحيح. سنناقش هنا كيف يمكنك العثور على مستثمرين لشركتك الصغيرة. واصل القراءة…
مستثمرو الأعمال الصغيرة
خلال المراحل المحورية من تطورها ، تحتاج الشركات الصغيرة إلى مزيد من التمويل. غالبًا ما يبحث أصحاب الأعمال الصغيرة عن مستثمرين لتمويل شركاتهم الناشئة وجمع الأموال للتوسع. يشمل مستثمرو الأعمال الصغيرة:
# 1. العائلة والأصدقاء
الأسرة والأصدقاء هم المصادر الأكثر شيوعًا لتمويل الشركات الناشئة ، تليها هدايا الممتلكات الشخصية. من المنطقي تحديد هذا الاستثمار فوق الآخرين لأنه يمكنك تجنب إجراءاتهم المرهقة في بعض الأحيان. من المزايا المهمة للاستثمار بدلاً من الحصول على قرض هو أنك قد تتمكن من الحصول على المزيد من الأموال مقدمًا ولن تضطر إلى سدادها بمرور الوقت.
أصدقاؤك وعائلتك مستثمرون مثل أي شخص آخر ؛ لا يمكنهم استرداد أموالهم إلا إذا كانت شركتك مربحة. وبالتالي ، تذكر أن هذا لا يزال مسعى تجاري. هم يمتلكون الأسهم في الأعمال التجارية. وبالتالي ، فهم الآن أيضًا في خطر. قد يكون مستوى سلطتهم في اتخاذ القرار مقيدًا أيضًا اعتمادًا على حجم الاستثمار.
تذكر أن تقدم فكرتك إلى مستثمر كما تفعل مع أحد المستثمرين. يتم وصف خطة عملك بإيجاز ، إلى جانب تقدير متى يتوقعون ربحًا. أبلغهم بالمخاطر إذا كانوا جددًا في الاستثمار.
الجمع بين العلاقات الشخصية والمهنية له عيوب. هناك أيضًا مخاطر أخرى متضمنة. قبل أن تطلب المال من الأصدقاء والعائلة ، يجب أن تفكر مليًا في الآثار المترتبة على أسوأ حالة. هناك استراتيجيات إضافية للتمويل. لا يمكن استبدال الأصدقاء والعائلة.
# 2. قروض الأعمال الصغيرة
قد يكون قرض الشركة الصغيرة هو خيارك الأفضل إذا كنت بحاجة إلى المال. يجب أن يكون منفذ الاتصال الأولي هو البنك المجاور. إذا كانت شركتك أكثر رسوخًا بحيث يمكنها إظهار تاريخك في النمو ، فمن المرجح أن تنجح. تطلب البنوك الكثير من المعلومات المالية قبل الموافقة على أي طلب للحصول على قرض. تأكد من خلو ورقتك من الأخطاء نتيجة لذلك.
إدارة الأعمال الصغيرة ، أو SBA ، هي إدارة حكومية أمريكية تدعم الشركات الصغيرة. على الرغم من أنها لا تقدم قروضًا ، إلا أن المنظمة تقدم أداة مطابقة للمقرض على موقعها على الويب والتي قد تستخدمها الشركات لتحديد المقرضين الذين تحقق SBA بالفعل. قروض من إدارة الأعمال الصغيرة مضمونة بشروط سداد طويلة ومعدلات فائدة منخفضة. العيب الرئيسي لقرض العمل هو أنه بغض النظر عن مدى جودة عمل شركتك ، يجب عليك سداده على أقساط ، ربما بفائدة.
# 3. منح الأعمال الصغيرة
تتوفر العديد من المنح الحكومية والفيدرالية والخيرية في الولايات المتحدة. هناك العديد من متطلبات الأهلية المختلفة. بعضها مصنوع خصيصًا للشركات الناشئة والشركات الصغيرة ورجال الأعمال. تم تصميم البعض الآخر لمساعدة مجموعة معينة من الأفراد أو صناعات معينة (مثل المحاربين القدامى).
في بعض الحالات ، قد تتلقى أيضًا مواد وإرشادات. لا يتم سداد منح الشركات الصغيرة. لا يصدق ، أليس كذلك؟ يجب أن يكون طلبك مفصلاً للتأكد من استيفائك لجميع متطلبات الأهلية للمنحة. يعد SBA موقعًا رائعًا لبدء البحث عن المنح. Grants.gov و USGrants.org هي موارد يمكنك استخدامها للبحث عن المنح الفيدرالية والولائية والمحلية.
# 4. مستثمرون ملاك
يقدم المستثمرون الأثرياء المخضرمون استثمارات ملاك. في بداية الشركة ، كثيرًا ما يستثمرون أموالهم الخاصة ويبحثون عن فرص الاستثمار. يبحث المستثمرون الملائكة عادةً عن آفاق النمو لزيادة عائدهم على الاستثمار.
من المتصور أنه إذا تمكنت من العثور على مستثمر ملاك ، فسيمنحك ما يكفي من المال الذي لن تحتاجه بعد الآن. إنهم يحتفظون بتقسيم أسهم أكثر وضوحًا مما لو كان هناك العديد من المستثمرين. عادة ما يعطي هؤلاء الأشخاص للقضايا التي يلتزمون بها بشدة. ومع ذلك ، يجب أن تكون خبيرًا في الرياضيات ، ويجب أن تكون خطة عملك خالية من العيوب.
من المرجح أن يرغب أي مستثمر ملاك في المشاركة في النمو المستقبلي للشركة. هذا يعني أن شركتك توظف حاليًا محترفًا جديدًا. تذكر ، يجب أن تكون مستعدًا أيضًا للتخلي عن بعض السيطرة.
# 5. شركات رأس المال الاستثماري
تقدم شركات رأس المال الاستثماري رأس المال الاستثماري. تتلقى هذه الشركات رأس المال من شركاء محدودين. تستثمر شركة رأس المال الاستثماري في مجموعة مختارة من الشركات الصغيرة. في مقابل استثمارهم ، يطلبون ملكية شركتك وصوتًا في اتجاهها.
تتطلع شركات رأس المال الاستثماري إلى شراء أسهم في الشركات التي لديها إمكانية للنمو السريع للغاية. يتمثل الهدف النهائي لأصحاب رأس المال الاستثماري في إيصال أعمالك إلى النقطة التي يمكن الاستحواذ عليها من قبل شركة أكبر أو إدراجها في سوق الأوراق المالية. من الضروري أن تتذكر أن الحصول على التمويل قد لا يتوافق مع أهداف شركتك.
شركة رأس المال الاستثماري هي تحسين مقارنة بأساليب الاستثمار التقليدية. لن تكون ضرورية حتى يتم إنشاء شركتك والاستعداد للنمو ، ربما في مسعى أكثر خطورة. إذا كانت لديك فكرة متعلقة بالتغيير ولديها القدرة على تغيير اللعبة وتحتاج إلى المال للتقدم ، فابحث عن أصحاب رأس المال الاستثماري المهتمين على الفور.
على الرغم من أن شركات رأس المال المغامر لا تستثمر دائمًا في الشركات الناشئة ، إلا أنه يجب أخذها في الاعتبار. عادة ما يقوم أصحاب رأس المال الاستثماري باستثمارات أكبر بكثير مما يفعله المستثمرون الملاك. يجب أن يستثمروا الملايين. ومع ذلك ، فقط إذا كانوا يتوقعون الحصول على عائد جيد على استثماراتهم.
# 6. تنمية الشبكة في صناعتك
هناك مستثمرون محتملون في كل مكان. ما عليك سوى البحث عنها. هناك إمكانيات التواصل المتاحة للشركات القائمة أيضًا. أنت لا تعرف أبدًا من سيعترض طريقك وسيصبح الاستثمار المثالي لشركتك.
# 7. التمويل الجماعي
تعمل مواقع التمويل الجماعي كمحاور عبر الإنترنت لتمويل المشاريع التجارية. يمكن للأفراد والشركات بدء حملات تمويل جماعي لجذب الكثير من المستثمرين.
هذه طريقة جديدة نسبيًا لتحديد المستثمرين الذين سيوفرون لشركتك الجديدة التمويل الأولي المطلوب. قد تأتي التبرعات لصناديق بدء التشغيل من داعمي السلع أو الخدمات المبتكرة. كل تمويل جماعي له مبلغ تبرع مستهدف وموعد نهائي. إذا كان الأمر كذلك ، فلن تحصل على الأموال التي وعدت بها.
كيفية الحصول على عقد استثمار
# 1. استخدم معلومات محددة
تتمثل الإستراتيجية المثالية لتسويق عملك في استخدام البيانات الثابتة. أظهر للمستثمرين المحتملين كيف نمت وجني الأموال حتى الآن وخطط لمواصلة ذلك. لجذب المستثمرين ، تجنب المبالغة في بيع عملك أو تشويه الأرقام.
# 2. قدم تفاصيل حول إستراتيجيتك وهيكلك الاستثماري.
يرغب المستثمرون في معرفة المتورطين الآخرين وكيف سيتم استرداد استثماراتهم عند شراء أسهم في شركة. قبل تقديم عرضك ، قم بإنشاء هيكل استثماري واضح يشرح حقوق المستثمر والتزاماته. قبول هذه الخطة على الفور غير ضروري ؛ قد يكون هناك بعض النقاش على كلا الجانبين.
# 3. تعامل مع عيوبك
بمجرد الانتهاء من عرضك ، من المفترض أن يسأل المستثمر عن نقاط ضعفك التشغيلية والمالية والتنافسية. اتخذ وجهة نظرهم واستجب لمخاوفهم بعمق وبصدق لإرضاء استفساراتهم.
ما هي الأنواع الثلاثة لمستثمري الأعمال؟
المستثمرون السابقون والمستثمرون السلبيون والمستثمرون النشطون هم الفئات الثلاث للمستثمرين في الأعمال التجارية.
كيف يحصل المستثمرون على السداد؟
لديهم خياران لسداد مدفوعات المستثمرين: قد يقومون بتوزيع جزء من تدفقهم النقدي كأرباح متكررة ، أو إذا كان التراكم النقدي في ميزانيتهم العمومية كبيرًا بما يكفي ، فقد يختارون تخصيص جزء من هذا النقد لمرة واحدة ، عائد خاص.
هل يتقاضى المستثمرون رواتبهم شهريا؟
كل شهر ، قم بسداد أقساط المستثمر. اختر سعرًا شهريًا معقولًا بناءً على النسبة المئوية للشركة التي يتم خسارتها.
كيف تطلب من المستثمر المال؟
كيفية الاقتراب من المستثمرين للحصول على المال
- كن موجزا وبسيطا بما يكفي للفرد العادي لفهم عرضك.
- تجنب استخدام المصطلحات الصناعية التي قد لا يفهمها المستثمرون المحتملون.
- تجنب التجوال.
- كن دقيقًا عند وصف سلعك وخدماتك وتكاليفك.
- اشرح لماذا يتطلب السوق شركتك ولماذا.
هل يدفع المستثمرون نقدا؟
يدفع معظم المستثمرين نقدًا لشراء المنازل ، مما يلغي مخاطر قيام المشتري بطلب رهن عقاري. حتى إذا حصل المشتري على الموافقة المسبقة للقرض ، فقد يقرر المُقرض أن الجدارة الائتمانية للمشتري قد تغيرت ويرفض توفير الأموال اللازمة لشراء منزلك.
هل يدفع المستثمرون الضرائب؟
اعتمادًا على نوع الحساب ، لا يجوز لك أبدًا دفع ضرائب على الأرباح حتى تقوم بسحب الأموال من الحساب. يجب دفع الضرائب في اللحظة التي تكسب فيها المال ، ولكن ليس لحسابات الاستثمار العامة. اعتمادًا على كيفية جني الأموال ، قد تضطر أو لا تضطر إلى دفع ضرائب على دخل الاستثمار الخاص بك.
كم يكلف المستثمرون؟
تشمل رسوم الاستثمار عمولات استخدام السلع المالية مثل نسب المصاريف والتداول ورسوم الوسيط. يجب على كل مستثمر التركيز على رسوم الاستثمار لأنها أحد العوامل الرئيسية التي تؤثر على جودة أداء الاستثمار.
ما هي النسبة التي يأخذها المستثمرون؟
حتى لو كانت هذه المكونات ضرورية لبدء الشركة ، فإن الأمر يتطلب ثباتًا عقليًا لتحديد نسبة مئوية معقولة. القاعدة النموذجية لمعظم الشركات هي منح المستثمر 20-25٪ من أرباح عملك.
كيف أجد صغار المستثمرين؟
- أين تبحث عن المستثمرين المحليين
- كن حذرا من محيطك.
- مواكبة أخبار وأحداث الحي.
- قد لا يعلن بعض المستثمرين المحليين عن أنفسهم كمستثمرين.
- كن معروفًا في منطقتك.
- ابدأ فصلاً محليًا لجمعية أكبر أو مجموعة شبكات.
- ابحث عن محترفين محليين على LinkedIn حسب المدينة.
وفي الختام
قد يكون من الصعب العثور على الرأسماليين. من الصعب جدًا العثور على مستثمرين مناسبين لاحتياجاتك. هل تبحث عن شريك في مشروع مشترك ، أو VC ، أو تمويل جماعي؟ وإذا لم يكن ذلك ، فماذا بعد؟ هل الاستثمار الخارجي ضروري؟ مهما كان اختيارك ، سيكون من الأفضل إجراء بحث شامل عن أي مستثمرين محتملين. تحقق من استثماراتهم السابقة وسجل حافل. ما مدى التزامهم بأن يصبحوا جزءًا من مؤسستك؟ هل يمكنهم إضافة قيمة تتجاوز التمويل من خلال ربطك بالأشخاص المعنيين أو مشاركة معارفهم؟
نظرًا لأن الاستثمار هو طريق ذو اتجاهين ، وقد تستمر العلاقة التي ينشئها لسنوات ، فمن المهم التفكير في كيفية تنفيذ هذه الديناميكية.
مقالات ذات صلة
- كيف تحصل على المستثمرين: دليل كامل للشركات الناشئة
- المستثمرون الأولون: نظرة عامة على الخدمات المالية للمستثمرين الأوائل
- شبكة ملاك الاستثمار: 2023 مراجعات الشركة
- زيادة الأموال لبدء التشغيل: أفضل إبداع واقعي للتنفيذ الآن
- كيف تجد مستثمرين ملاك لأعمالك الصغيرة
مراجع حسابات
