المستثمرون الخاصون: ما هم وأنواعهم وكيفية العثور عليهم والنادي

المستثمرين الخاصين
startups.com

يعد العثور على رأس المال من أصعب التحديات التي يواجهها رواد الأعمال الطموحون. قد يستغرق التقدم للحصول على قروض ومنح وقتًا طويلاً ، كما أن الأموال غالبًا ما تكون محدودة. نتيجة لذلك ، يسعى أصحاب الأعمال في كثير من الأحيان إلى الحصول على تمويل من مستثمرين من القطاع الخاص لإنجاز مساعيهم أو الانتقال بها إلى المستوى التالي. على الرغم من أن رواد الأعمال يمكنهم استخدام أموالهم الخاصة للبدء ، فإن ما يقرب من 8 من كل 10 يستخدمون مدخراتهم لبدء عمل تجاري.يمكن أن يؤدي الحصول على الأموال من مصادر خارجية إلى تسريع نموك حقًا. ومع ذلك ، سوف نتعمق أكثر في معرفة المزيد عن المستثمر الخاص ، والمستثمرين من القطاع الخاص في العقارات ، وناديهم ، وأنواعهم ، وكيفية العثور على مستثمرين من القطاع الخاص

المستثمرون الخاصون

إنها مهمة للشركات الجديدة التي تحتاج إلى المزيد من رأس المال لبدء التشغيل. تساعد شركات الاستثمار الخاص رائد الأعمال مالياً كما تمنح الشركة الجديدة الخبرة والاتصالات التي قد تحتاجها للانتقال إلى المستوى التالي. يمتلك المستثمرون من الولايات المتحدة والدول الأخرى ميزانيات مختلفة ، لذلك تختلف الأموال التي يقدمونها.

يقوم العديد من المستثمرين بتحليل استثماراتهم ، ويتساءلون عما إذا كانت تقدمية بدرجة كافية وما إذا كان الموقع الذي يقع فيه المشروع الجديد مناسبًا. يريد بعض أصحاب الأعمال أن يكونوا معروفين في منطقتهم ، لذا فإن موقع أعمالهم مهم. ومع ذلك ، تنمو الشراكات عبر الإنترنت حيث أصبح التواصل مع الأشخاص البعيدين أسهل.

يقوم المستثمرون من القطاع الخاص بانتظام بإجراء استثمارات متعددة ونادرًا ما يدركون أنه لن يزدهروا جميعًا. معظم المستثمرين من القطاع الخاص هم أيضًا أصحاب أعمال ناجحون ، لذلك قد يتفهمون مخاوفك.

يعد العثور على متداول خاص أمرًا صعبًا ويستغرق وقتًا طويلاً. يساعدك مقرض الأموال الخاص في الحصول على الأموال التي تحتاجها من مستثمرين من القطاع الخاص (في عالم البنوك ، غالبًا ما يشار إلى هذا الشخص المعين باسم موظف الرهن العقاري).

أنواع المستثمرين الخاصين

إنهم أشخاص أثرياء يعرفون الكثير ، ولديهم الكثير من الخبرة ، وهم خبراء في مجالهم. لديهم العديد من الإعجابات ، والكراهية ، ونقاط القوة ، وعادات العمل المختلفة.

لذلك ، يحتاج مؤسس شركة ناشئة إلى معرفة الأنواع المختلفة من المستثمرين من القطاع الخاص ، وكيف يستثمرون ، وما إذا كانوا على استعداد لمساعدة شركاتهم الناشئة قبل أن يذهبوا للبحث عن الاستثمار.

هناك أربعة أنواع مختلفة من المستثمرين الخاصين ، وهي:

# 1. الأصدقاء والعائلة

هذا هو أحد الأنواع الرئيسية للمستثمرين من القطاع الخاص ، فهم أسهل الأشخاص الذين يطلبون المال منهم. في معظم الأوقات ، يكون الأصدقاء والعائلة هم أول مستثمري القطاع الخاص في الشركات الجديدة والشركات الصغيرة. إنها مصدر كبير للاستثمار لأن الأصدقاء والعائلة يتمتعون بالفعل بالثقة والثقة التي يحتاج المؤسسون لبنائها مع مستثمرين آخرين من القطاع الخاص. يمكن للأصدقاء والعائلة إما إقراض المال للعمل الجديد أو استثمار أموالهم فيه.

# 2. مستثمرون ملاك

تشمل أنواع المستثمرين من القطاع الخاص المستثمرين الملائكة ، وهم عادة من الأثرياء الذين يضعون الأموال في أعمال تجارية جديدة مقابل الحصول على حصة من الملكية. لا تحتاج الملائكة إلى إذن من هيئة الأوراق المالية والبورصات للاستثمار ، وهو أمر يختلف عن المستثمرين الآخرين. ومع ذلك ، لأنهم يستخدمون أموالهم الخاصة ، فإنهم يتحملون الكثير من المخاطر الشخصية.

AngelList هي إحدى المنصات التي تطابق الشركات الناشئة مع المستثمرين الملاك المحتملين. يمكنك أيضًا العثور على مستثمرين ملاك على مواقع التواصل الاجتماعي مثل LinkedIn و Twitter من خلال التحدث عن أهداف بدء التشغيل على صفحتك وفي مجموعات المجتمع.

يمكنك مقابلة ملاكك في إحدى فعاليات التواصل على Facebook أو LinkedIn. حتى أصدقائك وعائلتك يمكن أن يكونوا مستثمرين ملاك إذا كانت لديهم المهارات والمال لمساعدتك.

في معظم الأوقات ، تلعب الملائكة دورًا شخصيًا في عملك. غالبًا ما يكون لديهم اتصالات في الصناعة ويمكنهم مساعدتك في إنشاء روابط جديدة. يمكنهم أيضًا إرشادك بناءً على ما يعرفونه عن اتجاهات الصناعة. يقول آرون فيداس ، الذي أسس الشركة التي تصنع برامج تسويق تسمى ستراتيجي بوكس ​​، إن ملائكته كانوا مصدرًا جيدًا للمعلومات مع نمو أعماله.

# 3. أصحاب رؤوس الأموال

شركة رأس المال الاستثماري هي شركة استثمار خاصة تتكون من مجموعة من المستثمرين. هذا هو أحد أنواع المستثمرين من القطاع الخاص الذين يتصرفون كشخص واحد عندما يستثمرون في شركة ناشئة. إنهم يراهنون على الأعمال مثلما يفعل الناس في سوق الأسهم ، ويفعلون كل ما في وسعهم للتأكد من أن رهاناتهم تؤتي ثمارها. يستثمر أصحاب رؤوس الأموال المجازفة استثمارات أقل من المستثمرين الملائكة ، لكنهم يستثمرون المزيد من الأموال في تنمية الأعمال التجارية مقابل الحصول على حصة منها. يضعون المال بعيدا على المدى الطويل. لذلك ، لكي يستثمر أصحاب رؤوس الأموال المغامرة ، يحتاج مؤسسو الشركة إلى امتلاك عمل راسخ ، وفريق إداري قوي ، وتاريخ حافل بالنجاح.

# 3. شركات الملكية الخاصة

شركات الأسهم الخاصة (PE) هي مثل رأس المال الاستثماري من حيث أنها تتكون من شركاء استثمار يحصلون على أموال من العملاء للاستثمار في الشركات الخاصة. لكن معظم المستثمرين المغامرون لا يمتلكون سوى جزء صغير من الشركة الناشئة ، في حين أن معظم شركات الاستثمارات الخاصة تمتلك غالبية الشركات في محافظها الاستثمارية.

تختلف رؤوس الأموال الخاصة عن رأس المال الاستثماري من حيث أنها تستثمر في شركات المرحلة اللاحقة ، وعادة ما تكون تلك الشركات العالقة أو التي تواجه مشكلة. تعمل شركة PE على قلب الأعمال وجعلها أكثر ربحية بحيث يمكن بيعها لتحقيق ربح في المستقبل.

لذلك ، يراهن أصحاب رؤوس الأموال على الشركات التي بدأت لتوها ، بينما تبحث شركات الأسهم الخاصة عن الشركات التي تكافح وتحتاج إلى المساعدة للوقوف على قدميها مرة أخرى. لكن شركات الأسهم الخاصة تنظر إلى بعض الأشياء نفسها ، مثل نمو السوق والمنتجات التي تقدمها.

كيفية البحث عن مستثمرين من القطاع الخاص

للعثور على مستثمرين جيدين من القطاع الخاص ، عليك أن تكون مستعدًا. عند الاقتراب من المستثمرين ، تأكد من استعدادك لتولي تمويل إضافي للأعمال الصغيرة. يريد المستثمرون أن يروا أن لديك خطة جيدة التنظيم ، وإمكانية للنمو ، ووضع مالي صحي. ضع إستراتيجية عمل تحدد كيف تريد إنفاق المال. قدم تنبؤات مبيعات واقعية بالإضافة إلى استراتيجيات محددة للنمو على المدى الطويل. لتحسين العروض والتفاعل مع العملاء ، قم بإجراء تحليل للسوق.

حدد مقدار المال الذي تحتاجه وقم بتنظيم فكرتك في عرض تقديمي. افهم النهج جيدًا حتى تتمكن من التواصل بسهولة مع المستثمرين. تدرب على عرضك التقديمي حتى تتمكن من إقناع المستثمرين بتمويل مشروعك. عندما تكون خطة عملك جاهزة ، ابحث عن مستثمرين من القطاع الخاص. ابدأ صغيرًا واستخدم شبكاتك المهنية والشخصية لنشر الكلمة. جرب غرفة التجارة المحلية ومجموعات الشركات الصغيرة والجمعيات التجارية.

يمكنك أيضًا التحدث إلى وسطاء رأس المال التجاري ، الذين يمكنهم مساعدتك في العثور على مستثمرين من القطاع الخاص. ينظر الوسطاء إلى خطة عملك ، ويتعرفون على المستثمرين ويجدون لك أفضل المستثمرين. كن حذرًا بشأن رسوم عمولة الوسيط لأنها قد تكون باهظة الثمن.

المستثمرون الخاصون في العقارات

سيكون العمل مع مُقرض خاص مختلفًا اعتمادًا على القرض والعلاقة بينك وبين المُقرض. الطريقة التي يعمل بها الإقراض الخاص هي أن شروط القرض متروكة للمقرض والمقترض لاتخاذ القرار. لذلك ، اعتمادًا على الموقف ، قد تكون العملية مختلفة.

إذا اخترت الحصول على قرض من شركة إقراض خاصة ، فمن المحتمل أن يكون مشابهًا للعمل مع مقرض تقليدي ، لكن شروط القرض ستكون مختلفة. عندما تقترض من صديق مقرب أو أحد أفراد الأسرة ، من ناحية أخرى ، قد تكون العملية أقل رسمية.

بصفتك مستثمرًا عقاريًا خاصًا ، فإن أول ما عليك فعله هو معرفة من ستقترض وأين سيحصلون على أموالهم. قد يكون لدى المُقرض المال بالفعل ، أو قد يأخذها من حساب تقاعد أو قيمة منزلهم. قبل أن توافق على أي شيء ، يجب أن تعرف من أين يأتي المال حتى لا تكون هناك مفاجآت.

بصرف النظر عن ذلك ، فإنه يعمل مثل الرهن العقاري العادي. سيوقع الجانبان عقدًا ينص على موافقتهما على شروط القرض والجدول الزمني لسداده. بغض النظر عن مدى معرفتك بالمقرض جيدًا ، يجب عليك دائمًا توقيع عقد قبل أخذ أي أموال. إذا لم تقم بذلك ، فقد تتعقد الأمور لاحقًا.

كيفية البحث عن المستثمرين العقاريين الخاصين

هناك طرق مختلفة للعثور على مستثمرين عقاريين من القطاع الخاص لفرصة استثمارك التالية.

# 1. استخدم الرابطة الأمريكية للمقرضين الخاصين

إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة ، فسوف يسعدك معرفة أن هناك قاعدة بيانات على الإنترنت للمقرضين أو المستثمرين العقاريين من القطاع الخاص يمكنك استخدامها بسهولة. كما ترى من الصورة أعلاه ، فإن هذه المنصة تجعل من السهل العثور على مقرضي الأموال من القطاع الخاص.

في هذه النقطة ، من المهم ملاحظة أن New Silver Lending LLC هي عضو في الرابطة الأمريكية للمقرضين الخاصين وأننا نقدم قروضًا مالية خاصة بأوقات إغلاق سريعة جدًا.

مثل أي عمل آخر ، يقوم العديد من المستثمرين العقاريين من القطاع الخاص بالإعلان عبر الإنترنت. سيساعدك هذا فقط في العثور على شركات الإقراض الخاصة ، والتي قد لا تكون مرنة مثل المقرض الفردي. لكنه مكان جيد للبدء ، حتى تتمكن من التعرف على ما هو موجود وما هي أسعار الفائدة العادية.

# 3. التواصل

بغض النظر عن نوع التمويل الذي تبحث عنه ، فأنت بحاجة إلى التواصل إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات. يمكنك البدء بسؤال الأشخاص الذين تعرفهم عما إذا كانوا مهتمين بمساعدتك في تمويل مشروعك العقاري. يمكنك أيضًا الحصول على اسمك هناك ومقابلة المستثمرين المحتملين من خلال الذهاب إلى الأحداث العقارية المحلية والمؤتمرات وورش العمل وغيرها من الأحداث التجارية.

# 4. الاتصال البارد

إذا لم تنجح الشبكات ، فيجب عليك تجربة نهج أكثر مباشرة والاتصال بالمستثمرين العقاريين الخاصين في منطقتك. يمكنك العثور على قائمة بالمستثمرين المحليين من خلال البحث في السجلات العامة أو التحدث إلى وكالة عقارات محلية. قد تضطر إلى إجراء بعض المكالمات الهاتفية للعثور على شخص مهتم ، ولكن قد تفاجأ بمدى نجاح ذلك.

# 5. استخدم LinkedIn

يمتلك الكثير من المستثمرين العقاريين الخاصين الجديرين بالثقة ملفات شخصية على LinkedIn. على سبيل المثال ، فيما يلي لمحة عن كيريل بنسينوف ، التي تساعد شركتها المستثمرين العقاريين في العثور على أموال لشراء العقارات. لا يوجد ما يمنعك من الاتصال بهذه الأنواع من الناس. أيضًا ، إذا كان لديك حساب LinkedIn احترافي ، فيمكن أن يجعل وصولك أسرع وأكثر فعالية.

نادي المستثمرين الخاصين

هناك فرق بين نادي المستثمر الخاص ونادي الاستثمار الخاص. في نادٍ استثماري ، يجمع الناس مبالغ صغيرة من المال لشراء الأسهم. يمكن للأعضاء بعد ذلك استخدام ما تعلموه لاتخاذ قرارات أفضل بشأن الأسهم التي يشترونها.

تتكون أندية المستثمرين من مستثمرين معتمدين يتمتعون بخبرة كبيرة. هؤلاء الأشخاص لديهم الكثير من المال ويريدون الحفاظ عليه آمنًا للأجيال القادمة. الغرض من نادي الاستثمار الخاص هو تحسين عائد الاستثمار الإجمالي للأعضاء من خلال الاستفادة من المعرفة الجماعية والتوصيات للآخرين. إذا كنت مستثمرًا ثريًا ، فإليك هذه الأندية لاستكشاف ما إذا كنت ترغب في إجراء مزيد من الدراسة والتواصل مع مستثمرين بديلين آخرين.

# 1. عضوية النادي

يضم النادي أكثر من 5,600 عضو وأكثر من 12.8 مليار دولار من الأصول التي يمكن استثمارها. بناءً على هذه الأرقام ، يمتلك كل عضو حوالي 2.2 مليون دولار من الأصول التي يمكن استثمارها. لا توجد رسوم للانضمام إلى النادي ، ولا توجد رسوم على العضوية. ومع ذلك ، يمكن للأعضاء إرسال الأموال إلى إيان. يحصل أعضاء نادي المستثمر الخاص على صفقات وخصومات خاصة ، مثل رسوم ورسوم دنيا.

# 2. فئات الأصول

يتعامل نادي المستثمر الخاص مع فئات الأصول مثل العقارات وتمويل التقاضي والإتاوات والديون الخاصة والأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري. يحتفظ النادي بمكتبة كبيرة من المعلومات حول استثماراتهم. لهذا السبب ، لا يتعين على الأعضاء التحقق من الاستثمارات البديلة بنفس القدر.

# 3. قواعد

نوادي مثل إيان لديها قواعد صارمة تنص على أن الغرباء لا يمكنهم التحدث إلى أعضاء النادي بشأن استثماراتهم. يجب على الأعضاء الجدد تأكيد عدم وجود روابط لهم مع رعاة الاستثمار.

يجب على الأعضاء توقيع اتفاقية صارمة للحفاظ على سرية كل شيء. لا يمكن للمستثمرين إخبار الأشخاص خارج المجموعة بما يعرفونه. إذا قمت بخرق العقد ، فقد يتم طردك من النادي وتواجه الكثير من المشاكل القانونية.

# 4. مثال المحفظة

توفر محفظة الاستثمار والعقارات البديلة الشخصية لشركة Ian بعض الأفكار المفيدة حول طبيعة البدائل المختلفة. من يونيو 2021 إلى مايو 2022 ، أكسبه نهجه الأساسي المحافظ عائدًا بنسبة 41.32 ٪.

خلال هذا الوقت ، شكلت العقارات السكنية والمتعددة العائلات غير المدينة أكثر من 75٪ من محفظته. بالإضافة إلى ذلك ، عزز إيان استثماره العقاري متعدد العائلات بنسبة 40٪ خلال الفترة السابقة.

من هم المستثمرون الخاصون؟

الإجابة المختصرة هي أن المستثمر الخاص هو شخص أو شركة تضع أموالها الخاصة في شركة من أجل مساعدتها على النجاح والحصول على عائد من استثمارها. 

ما هي أنواع المستثمرين الأربعة؟

المستثمرون السابقون والمستثمرون السلبيون والمستثمرون النشطون هم الأنواع الثلاثة من الأشخاص الذين يضعون الأموال في الأعمال التجارية. المستثمرون المسبقون هم الأشخاص الذين لا يفعلون ذلك من أجل لقمة العيش.

هل المستثمر مالك؟

بصفتك مُقرضًا ، فأنت لا تملك العمل. عندما تشتري سهمًا في شركة ، تكون قد استثمرت في ملكيتها. سيعتمد العائد الذي تحصل عليه على مقدار أرباح الشركة التي تمتلكها. سيتم دائمًا ربط مبلغ الاستثمار الأولي بالقيمة الإجمالية للشركة.

ما هي أنواع المستثمرين الأربعة؟

5 أنواع من المستثمرين من القطاع الخاص

  • مستثمرون ملاك. المستثمرون الملاك هم أناس.
  • المقرضون من نظير إلى نظير. يمكن للأفراد أو المجموعات العمل كمقرضين من نظير إلى نظير
  • المستثمرون الشخصيون. يمكن الحصول على استثمارات لأول مرة من العائلة والأصدقاء وبنوك الشبكة. البنوك هي المصدر التقليدي لتمويل الأعمال
  • أصحاب رؤوس الأموال.

كيف يتقاضى المستثمرون الخاصون رواتبهم؟

في معظم الأحيان ، يتم الدفع للمستثمرين من خلال توزيعات الأرباح. توزيعات الأرباح عبارة عن مدفوعات يتم سدادها من أرباح الشركة لمساهميها. يتم دفعها عادةً كل ثلاثة أشهر ويمكن تقديمها نقدًا أو في الأسهم. الطريقة الأخرى لسداد المستثمرين هي إعادة شراء أسهمهم.

مراجع حسابات

فيدوغ

باتريوتس سوفتوير

شركات التنمية المستدامة

Upcounsel

  1. مستثمرو الأعمال الصغيرة: كيف تجد واحدًا
  2. شبكة ملاك الاستثمار: 2023 مراجعات الشركة
  3. المستثمرون الملائكيون: المعنى وكل ما يجب أن تعرفه
  4. مخزون نمو الأرباح: أسهم نمو أرباح عالية وأفضل
  5. كيف تحصل على المستثمرين: دليل كامل للشركات الناشئة
  6. مخزون النفط: أفضل الشركات والأسعار وأفضل الأسهم للشراء
اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً