عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية ، فهناك الكثير من الخيارات المختلفة المتاحة لك. تعد الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات من أكثر الخيارات شيوعًا. ولكن ما هما بالضبط هذين النوعين من أدوات الاستثمار ، وكيف يختلفان؟ ستمنحك هذه المقالة ملخصًا للأساسيات حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير بشأن ما هو مناسب لك. يمكن أن تكون الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات من أصعب الاستثمارات للاختيار ، لذلك أنشأنا مقالًا لك عن الصناديق المشتركة مقابل أفضل مؤشر ، وفيدليتي ، وصناديق ETF 2022. اقرأ عن الاختلافات بين خيارات الاستثمار المعقدة وكيف يمكن اختيار أي منهما تفيد أهدافك المالية المستقبلية.
ما هو رأس المال المشترك؟
الصندوق المشترك هو نوع من الاستثمار يجمع الأموال من العديد من المستثمرين ويستثمرها في محفظة من الأسهم أو السندات أو الأصول الأخرى. تتم إدارة الصناديق المشتركة من قبل مديري الأموال المحترفين ، الذين يخصصون أصول الصندوق ويحاولون تحقيق مكاسب رأس المال أو الدخل لمستثمري الصندوق.
تتمثل المزايا الرئيسية للصناديق المشتركة في أنها توفر الإدارة المهنية والتنويع والسيولة. ومع ذلك ، فإن الصناديق المشتركة لها أيضًا بعض العيوب ، مثل الرسوم والنفقات.
صناديق المؤشرات هي نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500. تقدم صناديق المؤشرات العديد من نفس الفوائد التي تقدمها الصناديق المشتركة الأخرى ، ولكنها تميل إلى أن يكون لها رسوم ونفقات أقل.
ما هو صندوق المؤشر؟
صندوق المؤشر هو صندوق مشترك يستثمر في مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500. تتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي ، مما يعني أنها تهدف إلى تتبع أداء مؤشرها المستهدف قدر الإمكان. يمكن أن يوفر هذا النوع من الاستثمار العديد من الفوائد ، بما في ذلك التكاليف المنخفضة والتنويع وإمكانية النمو على المدى الطويل.
تقدم صناديق المؤشرات العديد من المزايا على الأنواع الأخرى من أدوات الاستثمار ، بما في ذلك الرسوم المنخفضة والتنويع والكفاءة الضريبية. ولكن لديهم أيضًا بعض العيوب ، مثل تتبع مخاطر الخطأ وإمكانية الأداء الضعيف للأموال المدارة بشكل نشط في فترات أداء السوق القوي.
سواء كانت صناديق المؤشرات أو الصناديق المشتركة المُدارة بشكل فعال مناسبة لك ، فستعتمد على أهدافك الاستثمارية ، وتحمل المخاطر ، وعوامل أخرى. ولكن بالنسبة للعديد من المستثمرين ، يمكن أن تكون صناديق المؤشرات طريقة مثالية للتعرض للأسواق بمستوى أقل من المخاطر والمصروفات.
الفرق بين صناديق الاستثمار وصناديق المؤشرات
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية ، فهناك الكثير من الخيارات المختلفة المتاحة. اثنان من الخيارات الأكثر شيوعًا هما الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات. اذا، اي واحد جيد لك؟
تدار الصناديق المشتركة بشكل احترافي ويمكن إدارتها بشكل فعال أو سلبي. من خلال صندوق مشترك تتم إدارته بنشاط ، سيحاول مدير الصندوق التغلب على السوق من خلال اختيار الأسهم التي يعتقدون أنها ستتفوق على السوق.
مع الصندوق المشترك الذي تتم إدارته بشكل سلبي ، سيحاول مدير الصندوق ببساطة مطابقة أداء السوق. تتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي بطبيعتها ، حيث تسعى إلى تتبع أداء مؤشر معين ، مثل S&P 500.
هناك إيجابيات وسلبيات لكل من الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات. يمكن أن توفر الصناديق المشتركة خيارات محفظة أكثر تنوعًا وتسمح لك بالوصول إلى الإدارة الاحترافية. ومع ذلك ، فإن لديهم أيضًا رسومًا أعلى من صناديق المؤشرات.
تميل صناديق المؤشرات إلى فرض رسوم أقل وتكون أكثر كفاءة من الناحية الضريبية ، لكنها قد لا تعمل بشكل جيد مثل الصناديق المشتركة المدارة بنشاط في سوق قوي.
أفضل طريقة لتحديد نوع الاستثمار المناسب لك هي استشارة مستشار مالي. يمكنهم مساعدتك في فهم أهدافك وغاياتك الاستثمارية والتوصية بأفضل استراتيجية استثمار
ETF مقابل الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات
هناك العديد من الأنواع المختلفة من أدوات الاستثمار المتاحة للمستثمرين ، وقد يكون من الصعب اختيار أيها يناسبك. في هذا القسم ، سنقارن بين ثلاثة أنواع شائعة من أدوات الاستثمار: ETF مقابل الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات.
صناديق الاستثمار المتداولة ، أو الصناديق المتداولة في البورصة ، هي نوع من صناديق الاستثمار التي يتم تداولها في البورصة. عادة ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة استثمارات سلبية ، مما يعني أنها تهدف إلى تتبع أداء مؤشر أو قطاع سوق معين.
صناديق الاستثمار هي نوع آخر من صناديق الاستثمار. على عكس صناديق الاستثمار المتداولة ، لا يتم تداول الصناديق المشتركة في البورصة. بدلاً من ذلك ، يتم شراء أسهم الصناديق المشتركة وبيعها من خلال شركة الصندوق نفسها. يمكن أن تكون الصناديق المشتركة إما نشطة أو سلبية ؛ تتم إدارة الصناديق المشتركة النشطة من قبل فريق من مديري الأموال المحترفين الذين يهدفون إلى التفوق في الأداء على مؤشر معياري معين. تهدف الصناديق المشتركة السلبية ببساطة إلى تتبع أداء المؤشر.
صناديق المؤشرات هي نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب أداء مؤشر معين ، مثل S&P 500. تتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي ، مما يعني أنها لا تحاول التفوق على السوق ؛ بدلاً من ذلك ، فإنهم يهدفون إلى مطابقة أداء الفهرس الذي يتتبعونه.
اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة: فهم الاختلافات
صناديق الاستثمار فيديليتي مقابل صناديق المؤشرات
إذا كنت تبحث عن الاستثمار في صناديق Fidelity المشتركة أو صناديق المؤشرات (مقابل) ، فهناك بعض النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها. كلاهما له إيجابيات وسلبيات ، لذلك من المهم تقييم أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر قبل اتخاذ أي قرار.
تميل صناديق Fidelity المشتركة إلى أن تدار من قبل محترفين ذوي خبرة الذين يختارون بنشاط الأسهم والأوراق المالية الأخرى للصندوق. يمكن أن يؤدي هذا إلى عوائد أعلى ، ولكنه يعني أيضًا أن الصندوق أكثر عرضة لتقلبات السوق. من ناحية أخرى ، تقوم صناديق المؤشرات بتتبع مؤشر معين (مثل S&P 500) وشراء الأوراق المالية التي يتكون منها هذا المؤشر. يؤدي هذا النهج عمومًا إلى انخفاض الرسوم وضرائب أقل على أرباح رأس المال.
إذن ، ما هو المناسب لك؟ إذا كنت مرتاحًا مع وجود قدر أكبر من المخاطر والتقلبات المحتملة ، فقد يكون صندوق الأمانة المشترك خيارًا جيدًا. ولكن إذا كنت تفضل نهجًا أكثر عدم التدخل ، فقد يكون صندوق المؤشرات هو الخيار الأفضل.
ETF مقابل صناديق المؤشرات
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية ، فهناك الكثير من الخيارات المختلفة المتاحة. اثنان من الخيارات الأكثر شيوعًا هما صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات. لكن ما الفرق بين الاثنين؟
ETF ، أو الصندوق المتداول في البورصة ، هو سلة من الأسهم التي يمكنك تداولها في البورصة. من ناحية أخرى ، فإن صندوق المؤشر هو نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب مؤشر سوق معين.
تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة ببعض المزايا مقارنة بصناديق المؤشرات. أولاً ، إنها أكثر مرونة - يمكنك شرائها وبيعها على مدار اليوم ، بينما لا يمكن تداول صناديق المؤشرات إلا في نهاية اليوم. تميل صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا إلى أن يكون لها نفقات أقل من صناديق المؤشرات.
ومع ذلك ، تتمتع صناديق المؤشرات ببعض المزايا الخاصة بها. غالبًا ما يُنظر إليها على أنها أكثر استقرارًا وأقل خطورة من صناديق الاستثمار المتداولة نظرًا لأنها لا تخضع لنفس التقلبات في الأسعار. ونظرًا لعدم تداولها في البورصة ، يمكن أن تكون صناديق المؤشرات أقل تكلفة للشراء والبيع.
أيهما أفضل - صندوق ETF أم صندوق مؤشر؟ يعتمد ذلك على أهدافك وغاياتك الفردية.
أفضل صناديق المؤشرات 2022
إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في صناديق المؤشرات ، فإن عام 2022 يتشكل ليكون عامًا جيدًا. قمنا بتجميع أفضل خمسة صناديق مؤشرات للنظر في الاستثمار فيها العام المقبل.
# 1. مؤشر Fidelity ZERO للغطاء الكبير (FNILX)
يعد مؤشر Fidelity ZERO Large Cap أحد أفضل صناديق المؤشرات المتاحة اليوم (2022). تم تصميم هذا الصندوق لتتبع أداء سوق الأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة.
يمتلك الصندوق نسبة إنفاق منخفضة تبلغ 0.00٪ فقط ، وهو متاح بدون عمولة على موقع Fidelity الإلكتروني.
يعتبر هذا الصندوق خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية ذات رأس المال الكبير دون الحاجة إلى دفع أي عمولات أو رسوم.
إذا كنت تبحث عن صندوق مؤشر يتتبع سوق الأسهم الأمريكية الكبيرة ، فإن Fidelity ZERO Large Cap Index يعد خيارًا رائعًا.
# 2. مؤشر شيلتون NASDAQ-100 المباشر (NASDX)
يعد مؤشر Shelton NASDAQ-100 Direct أحد أفضل صناديق المؤشرات المتاحة للمستثمرين. يتتبع هذا الصندوق أداء مؤشر NASDAQ-100 ، وهو عبارة عن سلة من أكبر 100 شركة غير مالية مدرجة في سوق الأوراق المالية ناسداك.
مؤشر Shelton NASDAQ-100 Direct لديه نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.35٪ ، وهو صندوق بدون تحميل بدون رسوم معاملات. هذا الصندوق متاح أيضًا كصندوق ETF ، والذي يمكن تداوله بدون عمولة في بعض شركات السمسرة.
قد يرغب المستثمرون الذين يبحثون عن طريقة متنوعة للاستثمار في قطاع التكنولوجيا في التفكير في هذا الصندوق. أهم مقتنيات هذا الصندوق تشمل Apple و Microsoft و Amazon و Facebook و Google.
# 3. صندوق Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
يعد Invesco QQQ Trust ETF أحد أفضل صناديق المؤشرات المتاحة للمستثمرين اليوم (2022).
يتتبع الصندوق مؤشر NASDAQ-100 ، وهو عبارة عن سلة تضم أكبر 100 شركة غير مالية مدرجة في بورصة ناسداك.
يمتلك الصندوق نسبة إنفاق منخفضة للغاية تبلغ 0.20٪ فقط ، وله سجل حافل في التفوق على السوق.
إذا كنت تبحث عن صندوق مؤشر منخفض التكلفة يمكن أن يزودك بالتعرض لبعض أكبر شركات التكنولوجيا في العالم ، فإن Invesco QQQ Trust ETF هو خيار رائع.
# 4. صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
يعد Vanguard S أحد أفضل صناديق المؤشرات للمستثمرين على المدى الطويل. يتتبع إجمالي سوق الأوراق المالية ولديه نسبة إنفاق منخفضة تبلغ 0.04٪.
يبلغ الحد الأدنى للاستثمار في الصندوق 3,000 دولار ويمكن شراؤه من خلال موقع Vanguard الإلكتروني.
يعد Vanguard S خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يرغبون في تتبع إجمالي سوق الأسهم ولا يمانعون في دفع المزيد من الرسوم.
# 5. صندوق صناديق المؤشرات المتداولة SPDR S&P 500 (SPY)
يعد SPDR S&P 500 (SPY) أحد أشهر صناديق المؤشرات المتاحة ، ولسبب وجيه. يتتبع مؤشر S&P 500 ، الذي يتألف من 500 من أكبر الشركات الأمريكية.
يحتوي الصندوق على نسبة إنفاق منخفضة تبلغ 0.09٪ ، لذلك لن تدفع الكثير في الرسوم. كما أن لديها سجل حافل ، حيث تفوقت على السوق في 9 من السنوات العشر الماضية.
إذا كنت تبحث عن طريقة بسيطة ومنخفضة التكلفة للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية ، فإن SPDR S&P 500 يعد خيارًا رائعًا.
نبذة عامة
يمكن أن يكون الاستثمار في الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات طريقة رائعة لتنمية أموالك بمرور الوقت. يوفر كلا النوعين من أدوات الاستثمار التنويع والإدارة المهنية ، والتي يمكن أن تساعدك على تحقيق أهدافك المالية. قبل الاستثمار ، تأكد من إجراء البحث وفهم المخاطر والمكافآت المختلفة المرتبطة بكل خيار.
آمل أن أجعل التمييز بين الصناديق المشتركة مقابل Best Index و Fidelity و ETF Funds 2022 أقل غموضًا.
الأسئلة الشائعة حول الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات
كيف يتم حساب الصناديق المشتركة؟
نحسب صافي قيمة الأصول للصندوق المشترك بقسمة إجمالي صافي الأصول على إجمالي عدد الوحدات الصادرة.
ما هو الفرق بين صناديق المؤشرات والصناديق المشتركة؟
هناك بعض الاختلافات بين صناديق المؤشرات والصناديق المشتركة ، ولكن هنا أكبر فرق: تستثمر صناديق المؤشرات في قائمة محددة من الأوراق المالية (مثل أسهم الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500 فقط) ، بينما تستثمر الصناديق المشتركة النشطة في قائمة متغيرة من أوراق مالية ، يختارها مدير الاستثمار.
هل صناديق المؤشرات لديها رسوم إدارة أقل؟
نعم ، عادة ما يكون لديهم رسوم أقل من الصناديق المشتركة المدارة بنشاط.
- صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة: فهم الاختلافات
- صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: كل ما يجب أن تعرفه
- صناديق توزيع الأرباح: التعريف ، كيف تعمل ، إيجابيات وسلبيات
- فيديليتي ضد إيتريد: كيف تختارين؟ 2022 التعليقات
- VOO vs SPY: ما هما ، الخيار الأفضل ، أوجه التشابه ، الاختلافات والبدائل
