يمكن للمستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة الاستفادة من الاستثمار في سوق الأوراق المالية من خلال صندوق مؤشر منخفض التكلفة. يمكن لصناديق المؤشرات أن تقلل من مخاطرك عند مقارنتها بالاستثمار في الأسهم الفردية ، وهي أيضًا خيار جيد إذا كنت ترغب في تقليل الوقت والمال الذي تنفقه في الاستثمار. ومع ذلك ، يمكن أن توفر صناديق المؤشرات عوائد جيدة من خلال خفض الرسوم. فيما يلي مزيد من المعلومات حول صناديق المؤشرات بالإضافة إلى قائمة ببعض صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة S&P 500 المتوفرة حاليًا في السوق ، بما في ذلك Vanguard و Fidelity.
ما هي صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة؟
صندوق المؤشر هو صندوق استثمار يتتبع مجموعة معينة من الأصول تسمى مؤشر. قد يحتوي المؤشر على أسهم وسندات وأصول أخرى ، مثل الذهب. يعد مؤشر Standard & Poor's 500 (S&P 500) هو المؤشر الأكثر شهرة ، ويحتوي على حوالي 500 من أفضل الشركات الأمريكية المتداولة علنًا. يعد كل من Nasdaq Composite و Dow Jones Industrial Average و Russell 2000 من المؤشرات الشائعة الأخرى.
الاستثمار السلبي الذي يسمى صندوق المؤشر يحاكي أداء المؤشر. لا يقوم صندوق المؤشر بأي استثمارات نشطة في السوق. بدلاً من ذلك ، يحاول ببساطة عكس أداء المؤشر من خلال الاحتفاظ بنفس الأصول بنفس النسب. يمكن استخدام صندوق متداول في البورصة (ETF) أو صندوق مشترك لشراء وبيع صندوق المؤشرات.
اختيار صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة
تنقسم صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة إلى عدة فئات. يمكنك اختيار أفضل صندوق مؤشر منخفض التكلفة من خلال فهم هذه الأنواع العديدة:
- إجمالي صناديق سوق الأسهم الأمريكية: يعد الاستثمار في إجمالي صناديق سوق الأسهم الأمريكية ، التي تتعقب المؤشرات التي تشمل جميع الشركات الأمريكية المتداولة علنًا ، خيارًا ممتازًا للمستثمرين ذوي الحد الأدنى للغاية الذين يسعون إلى التعرض الواسع لسوق الأسهم الأمريكية.
- صناديق مؤشر S&P 500: تقدم الصناديق التي تعكس مؤشر S&P 500 واحدة من أبسط الطرق للحصول على تعرض متنوع لأكبر الشركات الأمريكية.
- مؤشرات الصناديق حسب قطاع السوق: هناك خيار آخر لترتيب محفظة صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة الخاصة بك وهو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة حسب أقسام السوق. قد تساعدك صناديق المؤشرات التي تركز على الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة والمتوسطة والصغيرة على تكييف محفظتك مع تحمل المخاطر.
يمكنك أيضًا تنويع محفظتك من خلال الاستثمار في العديد من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة.
صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة S&P 500
يعد S&P 500 أحد أكثر المؤشرات متابعة في العالم ، ويتم تتبعه من قبل العديد من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة. ستكون عوائد هذه الصناديق هي نفسها تقريبًا بمرور الوقت ، مثل عوائد همبرغر ماكدونالدز ، وبالتالي ، فإن الفارق المهم هو نسبة نفقات كل صندوق.
هذه بعض الأمثلة على صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة التي تتبع مؤشر S&P 500:
- صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX) - نسبة المصاريف: 0.015
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) - نسبة المصاريف: 0٪
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) - نسبة مصاريف 0.03 بالمائة
- صندوق مؤشر Schwab S&P 500 (SWPPX) - نسبة مصاريف 0.02 في المائة
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) - نسبة مصاريف 0.09 بالمائة
- مؤشر State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) - 0.16 بالمائة من نسبة المصروفات
- صندوق T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) - نسبة المصروفات: 0.16٪
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) - نسبة مصاريف 0.04 بالمائة
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - نسبة مصاريف 0.03 بالمائة
من المهم أيضًا ملاحظة أن العديد من الصناديق الأخرى هي "أدوات تعقب الخزانة" ، مما يعني أنها لا تتبع مؤشرًا تقنيًا ولكنها تفعل ذلك عمليًا بسبب ما تمتلكه. تفرض العديد من هذه الصناديق رسومًا أعلى بكثير من الأموال منخفضة التكلفة المذكورة أعلاه وقد لا تقدم نفس المستوى العالي من الأداء.
إخلاص الأموال ذات المؤشرات المنخفضة التكلفة
ليس من السهل تقليص هذا الكون إلى سبعة فقط من أفضل صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة من Fidelity. هذه ليست محفظة شاملة. ومع ذلك ، بالنسبة للمستثمر المبتدئ ، فإن هذا المزيج من صناديق مؤشر Fidelity يغطي الأساسيات ، ويوفر التعرض للأسهم الأمريكية ، والأسواق المتقدمة والناشئة ، والسندات الحكومية والشركات - كل ما تحتاجه لبناء محفظة بداية أساسية.
توفر العديد من الصناديق المشتركة لمؤشر Fidelity ، بما في ذلك تلك المدرجة أدناه ، مزيجًا جيدًا من الأداء التاريخي والتكلفة المعتدلة.
# 1. صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX)
صندوق مؤشر Fidelity 500 (FXAIX) ليس فقط واحدًا من أكبر الصناديق المشتركة التي تتبع مؤشر Standard & Poor's (S&P) 500 ، مع 366 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2 ، ولكنه أيضًا واحد من أرخص الصناديق. مع نسبة مصروفات صافية تبلغ حوالي 2022٪ ، يعد هذا المنتج أحد أقل الاستثمارات تكلفة في عالم الصناديق المشتركة.
# 2. صندوق مؤشر Fidelity NASDAQ المركب (FNCMX)
يمكن أن تكون التكلفة المنخفضة مفهومًا نسبيًا في كثير من الأحيان. لا يزال صندوق مؤشر Fidelity NASDAQ المركب (FNCMX) لديه واحدة من أدنى نسب المصروفات بين الصناديق التي تتبع مؤشر NASDAQ المركب. هذا الصندوق الذي تبلغ قيمته 11 مليار دولار هو أيضًا الصندوق الوحيد الذي حصل على تصنيف مورنينغ ستار من فئة الخمس نجوم في فئة نمو رؤوس الأموال الكبيرة.
# 3. صندوق Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)
نظرًا للتكلفة المتزايدة لعناصر مثل البحث العالمي ومخاطر العملات ، عادةً ما تتمتع صناديق الاستثمار الدولية بنسب نفقات أعلى. منذ عام 1997 ، فرضت Fidelity رسومًا متواضعة بنسبة 0.20٪ على صندوقها Spartan International. من خلال صندوق مؤشر الصفر الدولي ، تحولت فيديليتي للتو إلى نهج بدون رسوم (FZILX). يركز هذا الصندوق الذي تبلغ قيمته 3 مليارات دولار على الشركات العالمية الكبرى لتقليل المخاطر وليس له نسبة نفقات أو عبء.
# 4. صندوق فيديليتي للأسهم المتوسطة (FMCSX)
مع حصول بعض صناديقها على خمس نجوم من Morningstar ، تمتلك Fidelity مجموعة قوية بشكل خاص من الصناديق ذات رؤوس الأموال المتوسطة للاختيار من بينها. واحد من هؤلاء هو صندوق الأسهم Fidelity Spartan Mid Cap (FMCSX). إنه أحد صناديق الاستثمار المشتركة الأكثر تكلفة في Fidelity ، حيث تبلغ نسبة المصروفات 0.83٪ ، ولكنه أيضًا أحد أفضل الطرق للحصول على التعرض للأسهم متوسطة الحجم ، مع الإدارة النشطة الاحترافية التي حققت نسبة مئوية إضافية من العائد سنويًا مقابل معيارها على مدى السنوات ال 15 الماضية.
# 5. محفظة فيديليتي للاستثمار العقاري (FRESX)
قد تكون العقارات استثمارًا مشهورًا بالمخاطر ، ولكن فوائد التنويع لإدراج هذا النوع من الأصول في محفظة كبيرة. يستثمر صندوق Fidelity للاستثمار العقاري (FSRVX) بنشاط ما لا يقل عن 80٪ من أصوله في الأوراق المالية للشركات المحلية والأجنبية العاملة بشكل أساسي في صناعة العقارات ، فضلاً عن الاستثمارات الأخرى المتعلقة بالعقارات. يمتلك الصندوق 5.6 مليار دولار في الأصول ونسبة تكلفة 0.73٪.
# 6. صندوق مؤشر السندات المحمية من التضخم (FIPDX)
تعتبر الأوراق المالية المحمية من التضخم للخزانة (TIPS) إضافة جديدة نسبيًا إلى مشهد الاستثمار ، لكنها أثارت فضول المستثمرين الباحثين عن الحماية من المخاطر الاقتصادية. نظرًا للبيئة الحالية ذات الأسعار المنخفضة والتضخم المنخفض ، فإن صندوق مؤشر السندات المحمي من التضخم Fidelity (FIPDX) الذي تبلغ قيمته 11.5 مليار دولار لم يقدم الكثير في طريق عائدات المستثمرين ، لكنه يفتخر بتصنيف Morningstar ذو الأربع نجوم و 0.05 نسبة صافي المصروفات٪.
# 7. صندوق Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
يشبه صندوق Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) صناديق مؤشر Fidelity ZERO 500 من حيث أنه يضيف تعرضًا لرأس المال الصغير والمتوسط إلى هذا المزيج لتمثيل سوق الأسهم الأمريكية بالكامل. وهو استثمار محفظة أساسي ممتاز "الكل في واحد" بدون رسوم أو أعباء. تبلغ تكلفة FZROX 12 مليار دولار أمريكي ولا تتقاضى أي حمولات ولها نسبة مصروفات 0٪ ؛ ومع ذلك ، فإن Morningstar يمنحه ثلاث نجوم فقط.
اقرأ أيضا: 15 صندوقًا مؤشرًا للاستثمار فيها الآن !!! (محدث)
صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة طليعة
تعتبر صناديق المؤشرات من Vanguard من بين أكثر المؤيدين حماسة في السوق للاستثمار منخفض التكلفة. كان صندوق مؤشر Vanguard 500 ، الذي وفر وصولاً منخفض التكلفة لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 للأسهم ، أول صندوق مؤشر أنشأته الشركة منذ أكثر من أربعة عقود.
منذ ذلك الحين ، أنشأت Vanguard سلسلة من صناديق المؤشرات المشتركة منخفضة التكلفة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، مما وفر للمستثمرين مئات المليارات من الدولارات من الرسوم. ومع ذلك ، فإن صناديق مؤشر Vanguard الكبرى ستفعل أكثر من مجرد مساعدتك في توفير المال على الرسوم. كما أنها ستوفر تعرضًا ثابتًا لفئات الأصول وتقنيات الاستثمار التي يمكن من خلالها الربح لسنوات قادمة. ألقي نظرة.
# 1. صندوق Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
يعتبر صندوق Vanguard Total Stock Index Fund ETF خيارك الأفضل إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بصندوق ETF واحد لمؤشر واحد يستثمر في سوق الأسهم الأمريكية الكاملة بنسب مناسبة. إن امتلاك الأسهم في هذا الصندوق يلغي الحاجة إلى شراء أسهم أخرى أو صناديق الاستثمار المتداولة إلا إذا كنت ترغب في تركيز تعرض محفظتك في فئة معينة من السوق.
# 2. صندوق Vanguard S&P 500 ETF
يتتبع Vanguard S&P 500 ETF مؤشر S&P 500 (SNP INDEX: GSPC) ، وهو مؤشر مرجح للقيمة السوقية يضم 500 من أكبر الشركات الأمريكية. يستقطب التنويع الكبير للصندوق العديد من المستثمرين.
مؤشر S&P 500 هو "التطهير الذاتي" ، مما يعني أنه عندما لا تفي الشركة بمعايير الإدراج ، يتم إزالتها من المؤشر واستبدالها بشركة صاعدة تستحق أن تكون هناك. تؤكد الطبيعة المعادلة لإجراءات التضمين أن الشركات عالية الجودة فقط مدرجة من قبل S&P وتستثمر فيها Vanguard S&P 500 ETF.
# 3. صندوق Vanguard Mid-Cap ETF
يستثمر صندوق Vanguard Mid-Cap ETF في شركات ذات رسملة سوقية تتراوح من 2 مليار دولار إلى 10 مليارات دولار. لقد أنشأت الشركات في مجموعة السوق ذات رأس المال المتوسط عملياتها وتدفقات إيرادات ثابتة ، ولكن العديد منها لم تصل بعد إلى إمكاناتها الكاملة.
تحاول ETF الاحتفاظ بنفس الأسهم وبنفس النسبة مثل مؤشر CRSP الأمريكي متوسط رأس المال. نسبة المصروفات المنخفضة للصندوق والتي تبلغ 0.04٪ قابلة للمقارنة مع غيرها من صناديق الاستثمار المتداولة ذات رأس المال المتوسط.
# 4. صندوق Vanguard Small-Cap ETF
إذا كنت ترغب في الاستثمار في الشركات التي تتمتع بأكبر إمكانات نمو ، فإن Vanguard Small-Cap ETF يعد خيارًا جيدًا. يتتبع هذا الصندوق مؤشر CRSP للشركات الصغيرة في الولايات المتحدة ، والذي يركز على الشركات في أدنى 2٪ إلى 15٪ من رأسمالها السوقي والموجودة في الولايات المتحدة.
يمكن أن يساعدك الاستثمار في صندوق ETF منخفض التكلفة وصغير الحجم ، مثل Vanguard Small-Cap ETF ، في تحقيق عوائد إجمالية أعلى. ومع ذلك ، نظرًا لتركيزها على الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة ، فقد يكون أداء ETF أكثر تقلباً من أداء الأصول الأخرى.
كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة
تحظى صناديق المؤشرات بشعبية كبيرة نظرًا لسهولة استخدامها. ما عليك سوى اختيار المؤشر الذي ترغب في تتبعه ، وتحديد موقع صندوق يتتبعه ، ثم قم بعملية الشراء.
# 1. اختر فهرسًا لمراقبته.
الجزء الأصعب من الاستثمار في صناديق المؤشرات هو بلا شك اختيار مؤشر لتتبعه. هناك أكثر من ثلاثة ملايين مؤشر سوق في جميع أنحاء العالم ، وفقًا لجمعية صناعة الفهرس. يمكن أن تستند الفهارس إلى القيمة السوقية ، مثل S&P 500 ، أو أسهم الشركات الصغيرة ، مثل Russell 2000.
# 2. اختر صندوق مؤشر.
يضيف O'Reilly: "يجب على المستثمرين البحث عن الخيار الأقل تكلفة والذي يعكس بشكل وثيق المعيار المرجعي عند مقارنة الأموال التي تتبع نفس المؤشر". "ستكون المصروفات عمومًا محركًا رئيسيًا لمدى اقتراب أداء الصندوق من المعيار". سيتتبع الصندوق الذي يحتوي على نسبة نفقات أقل عائد المؤشر المعياري عن كثب لأنه يتم خصم النفقات من عوائدك.
كل ما تبقى هو تقديم طلب بمجرد أن تقرر الصندوق الذي تريد شراءه. إذا كنت تشتري مؤشر ETF ، فيجب أن تقرر عدد أسهم الصندوق التي تريد الاستحواذ عليها. يجب عليك بعد ذلك تحديد ما إذا كنت تريد وضع أمر سوق أم أمر محدد.
هل يمكنني شراء صناديق المؤشرات بمبلغ 100 دولار؟
نعم. يمكن أن تكون طريقة ممتازة لبدء الاستثمار بأقل من 100 دولار.
ما هو متوسط تكلفة صندوق المؤشر؟
على أساس الأصول المرجحة ، متوسط تكلفة صندوق الاستثمار المشترك لمؤشر الأسهم 0.06 في المائة أو 6 دولارات لكل 10,000 دولار مستثمرة. لكل 10,000 دولار مستثمرة ، يتقاضى مؤشر الأسهم النموذجي ETF 0.16 بالمائة (مرجح الأصول) ، أو 16 دولارًا.
ما هو صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة؟
صندوق مؤشر Fidelity 500 (FXAIX) FXAIX هو صندوق مشترك. نظرًا لأن صناديق تتبع المؤشر تتعقب أداء المؤشر ، فإن أحد أهم العوامل التي تحدد العوائد طويلة الأجل هو عدد الرسوم المفروضة.
ما هو صندوق المؤشر منخفض التكلفة في المملكة المتحدة؟
- فوتسي 100.
- iShares 100 UK Equity Index Fund. 0.06٪
- فوتسي 250.
- صندوق Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10٪
- مؤشر FTSE All-Share.
- وحدة مؤشر Vanguard FTSE UK All Share
ما هو مثال على صندوق مؤشر منخفض التكلفة؟
- صندوق مؤشر Fidelity 500 (FXAIX) - نسبة المصروفات: 0.015 بالمائة.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) - نسبة المصاريف: 0 بالمائة.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) - نسبة المصاريف: 0.03 بالمائة.
- صندوق مؤشر Schwab S&P 500 (SWPPX) - نسبة المصروفات: 0.02 بالمائة.
كيف تعمل صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة؟
الاستثمار السلبي الذي يسمى صندوق المؤشر يحاكي أداء المؤشر. لا يقوم صندوق المؤشر بأي استثمارات نشطة في السوق. بدلاً من ذلك ، يحاول ببساطة عكس أداء المؤشر من خلال الاحتفاظ بنفس الأصول بنفس المبالغ.
هل يمكنك السحب من صناديق المؤشرات؟
نعم ، يمكنك السحب من صندوق المؤشرات في أي وقت.
هل يمكن لصناديق المؤشرات أن تجني لك المال؟
نعم. الأموال التي يتم توفيرها في الرسوم من خلال الاستثمار في صندوق مؤشر بدلاً من صندوق مشترك يمكن أن تضيف بمرور الوقت ، مما يسمح لك بزيادة دخلك.
وفي الختام
كما ترى ، التكلفة هي التمييز الأساسي بين صناديق المؤشرات التي تتبع نفس المؤشر. لهذا السبب ينصح الخبراء المستثمرين بالنظر في تكلفة الأموال عند مقارنة الصناديق بناءً على مؤشرات معروفة مثل S&P 500. الرسوم التي لا تدخل في جيب مدير الصندوق هي الأموال التي يمكن أن تتضاعف مع مرور الوقت.
مقالات ذات صلة
أفضل أغطية كبيرة للأوراق المالية في عام 2023
كيفية الاستثمار في S&P 500: Baby Step الخيارات الأكثر شيوعًا في عام 2023 (محدث)
ذكاء السوق: التعريف والأدوات والاختلاف
أكثر من 33 شركة منخفضة التكلفة لبدء العمل في عام 2023
هل بيتكوين استثمار جيد في عام 2023؟ ما يجب أن تعرفه
مراجع حسابات
