كمستثمر مبتدئ ، فإن أحد أهم القرارات التي يتعين عليك اتخاذها وتحديها هو الاستثمار في صناديق الأسهم أو الأسهم الفردية.
يستلزم الاستثمار في الأسهم شراء أسهم محفظة يديرها مدير محفظة محترف ، يكون مسؤولاً عن اختيار الأسهم في المحفظة وكذلك اتخاذ قرارات الشراء والبيع والاحتفاظ.
ما هي الأسهم؟
الأسهم ، المعروفة باسم "الأسهم" ، هي أجزاء من الشركة. عندما تحصل على أسهم أو أسهم في شركة ، فأنت تشتري بشكل أساسي حصة في تلك الشركة. يمتلك جميع المساهمين أو المساهمين في الشركة حقوق ملكية في الشركة. كما أنهم يمتلكون جزءًا من الشركة. يشترون الأسهم مع توقع الربح عندما تربح الشركة. تصدر الشركات نوعين من الأسهم: الأسهم العادية والأسهم الممتازة.
أساسيات الأسهم
اعتمادًا على السياق ، يكون لمصطلح حقوق الملكية معنى مميز. عندما يتعلق الأمر بسوق الأوراق المالية ، فإن الأسهم هي في الأساس حصص ملكية الشركة. عندما تبيع شركة الأسهم ، فإنها تبيع جزءًا من ملكيتها في الشركة. لذلك ، عندما تصدر شركة سندات ، من ناحية أخرى ، فإنها تقترض المال من المشترين.
يستثمر الناس في الأسهم لأن لديهم القدرة على تحقيق عوائد عالية. يعد "تعرضك لحقوق الملكية" في محفظتك الاستثمارية طريقة أخرى لوصف تعرضك لخطر خسارة الأموال إذا انخفضت قيمة الأسهم التي تمتلكها.
وفقًا للرأي التقليدي ، يمكن للأفراد الصغار تحمل المزيد من الانكشاف على الأسهم ، ونتيجة لذلك ، سيطلبون المزيد من الأسهم بسبب قدرتها على تحقيق عوائد كبيرة بمرور الوقت. ومع ذلك ، مع اقترابك من التقاعد ، يصبح التعرض لحقوق الملكية مخاطرة أكبر. نتيجة لذلك ، مع تقدمهم في السن ، يحول الكثير من الناس على الأقل بعض استثماراتهم من الأسهم إلى السندات.
ما هي الأسهم العادية؟
يمكن إصدار الأسهم العادية من قبل كل من الشركات العامة والخاصة. المساهمون العاديون في الشركة هم الملاك الذين يقدمون رأس المال الأول لبدء العمل.
يمكن للمستثمرين الحصول على فوائد عديدة من امتلاك أسهم عادية في شركة عامة. بعض مزاياها الأساسية هي كما يلي:
- زيادة رأس المال
- أرباح
- الحقوق الانتخابية
- تشير القابلية للتسويق إلى السهولة التي يمكن بها شراء الأسهم أو بيعها.
هناك بعض العيوب لامتلاك الأسهم العادية. المساهمون العاديون ، على الرغم من كونهم مالكًا جزئيًا للشركة ، هم في وضع ضعيف نسبيًا لأن كبار الدائنين وحملة السندات والمساهمين المفضلين لديهم مطالبات مسبقة بشأن إيرادات الشركة وأصولها. بينما يتم ضمان مدفوعات الفوائد لحملة السندات ، يتم دفع أرباح الأسهم للمساهمين وفقًا لتقدير مجلس إدارة الشركة.
ما هي الأسهم الممتازة؟
الأسهم الممتازة هي نوع من رأس المال الذي يمنح المساهمين عادةً توزيعات أرباح ثابتة قبل الأسهم العادية وقيمة نقدية محددة للسهم في حالة التصفية. عادة ما يجلس المساهم المفضل بين الدائنين والمساهمين العاديين للشركة. إذا تعرضت قدرة الشركة على دفع الفوائد وتوزيعات الأرباح للخطر نتيجة للأرباح السيئة ، فإن المساهمين المفضلين يتمتعون بحماية أفضل من المساهمين العاديين ولكن أسوأ من الدائنين.
تأتي الأسهم الممتازة في أشكال متنوعة ، بما في ذلك الأسهم الممتازة القابلة للتحويل ، والقابلة للسحب ، والأسهم المفضلة ذات السعر المتغير. معظم الأسهم الممتازة الكندية تراكمية ، مما يعني أنه عند حجب توزيعات الأرباح ، فإنها تتراكم في شكل متأخرات. قبل توزيع أي أرباح مشتركة ، يجب دفع جميع متأخرات الأرباح التراكمية المفضلة.
نظرًا لأن الأسهم الممتازة تشتمل على خصائص الدين وحقوق الملكية ، فإنها تعمل كجسر بين مكونات السندات والأسهم المشتركة للمحفظة. نظرًا لأن الأسهم الممتازة معروضة في مثل هذه المجموعة الواسعة من الخيارات ، فهي استثمارات مثالية لغالبية المحافظ الاستثمارية.
أحد عيوب الأسهم المفضلة هو أن العديد منهم لا يحق لهم التصويت. ومع ذلك ، يتم عادةً منح حقوق التصويت للمساهمين المفضلين عندما يتأخر عدد معين من أرباح الأسهم المفضلة.
لماذا الاستثمار في الأسهم مهم؟
مهما كانت مرحلة حياتك ، تلعب الأسهم دورًا حيويًا في محفظة متنوعة جيدًا. يمكنهم مساعدتك في زيادة مدخراتك وزيادة دخلك وحماية ثروتك:
# 1. زيادة مدخراتك
تاريخيًا ، تفوق أداء الأسهم على النقد والاستثمارات ذات الدخل الثابت من حيث العوائد طويلة الأجل. ومع ذلك ، فإن قيمة الأسهم تميل إلى التباين أكثر. نظرًا لأن هذا التقلب يميل إلى التسوية بمرور الوقت ، فمن الضروري الحفاظ على نظرة طويلة المدى أثناء الاستثمار في عدم المساواة. فقط لأن حقوق الملكية انخفضت في عام واحد لا يضمن أنها ستنخفض في غضون عشر سنوات. الهدف هو التمييز بين نكسة مؤقتة ونكسة أكثر أهمية.
# 2. زيادة أرباحك
إذا كنت مستثمرًا في الدخل ، فلديك بلا شك الكثير من أذون الخزانة والسندات الحكومية في محفظتك. ومع ذلك ، من الأهمية بمكان ألا تنسى الوظيفة الحاسمة التي يمكن أن تلعبها الأسهم في محفظتك. للبدء ، يمكن لبعض الأسهم ، مثل صناديق الدخل ، أن تعزز دخلك. علاوة على ذلك ، فإن الدخل من الاستثمارات في الأسهم ، مثل أرباح الأسهم أو مكاسب رأس المال ، يخضع للضريبة بشكل أفضل من دخل الفوائد. يمكن أن يؤدي تخصيص جزء من محفظتك للأسهم إلى زيادة الدخل بعد خصم الضرائب.
# 3. الحفاظ على أموالك آمنة
حافز آخر للاستثمار في الأسهم هو حماية أصولك. قد يبدو هذا متناقضًا بالنظر إلى أن استثمارات الأسهم غير مضمونة ، في حين أن الاستثمارات ذات الدخل الثابت مضمونة. ومع ذلك ، نظرًا لأن الاستثمارات ذات الدخل الثابت تدفع معدلات فائدة منخفضة ، فإنها لا توفر أي حماية ضد الضرائب والتضخم ، مما قد يؤدي إلى تآكل ثروتك بمرور الوقت. مرة أخرى ، فإن إضافة مبلغ محدد من الأسهم إلى محفظتك مع الحفاظ على الباقي في الاستثمارات المضمونة يمكن أن يساعد في حماية قيمة محفظتك على المدى الطويل.
كيف تبدأ الاستثمار في الأسهم؟
يعد استثمار الأموال أو رأس المال قرارًا مهمًا في حياة أي شخص. نتيجة لذلك ، ينبغي التعامل معها بحذر ومدروس.
تتمثل النقطة الرئيسية لاستثمار الأموال في بناء مصدر دخل إضافي بالإضافة إلى قدر كبير من الثروة لمستقبلك الذي ينمو ويزداد في القيمة بمرور الوقت. نتيجة لذلك ، من الأهمية بمكان فهم المراحل الأولية لهذا المسار الصعب والمجزٍ.
# 1. تعرف على شخصية المستثمر الخاص بك.
كرر بعدي: "أي نوع من المستثمرين أنا؟" "ما مقدار المخاطرة أنا مستعد لتحملها؟" "ما مقدار الأموال التي أريد تخصيصها؟" ستساعدك الإجابة على هذه الأسئلة في تحديد نوع الاستثمارات التي يجب القيام بها ، والأهم من ذلك ، ستساعدك على تصور أهداف ثروتك على المدى الطويل.
# 2. استخدم التكنولوجيا لصالحك.
مع ارتفاع مستوى الاختراعات الهائلة في مجال التكنولوجيا المالية ، هناك عدد كبير من الاحتمالات لطلب المشورة بشأن الاستثمار.
تستخدم خدمات Robo-Advisor تقنيات وخوارزميات التعلم الآلي لمساعدة المستثمرين في اتخاذ أفضل قرارات الاستثمار. ادمج هذا مع تطبيقات إدارة الأموال الأخرى لتتبع استثماراتك الشهرية وتكاليفك والمزيد. إن استخدام الذكاء الاصطناعي جنبًا إلى جنب مع المدخلات البشرية سيساعد بلا شك في تحسين محفظتك المالية.
# 3. اختر الرقائق الزرقاء.
تعتبر الشركات الممتازة ، التي تتمتع برسملة سوقية أعلى وأكثر استقرارًا من غيرها ، من بين أكثر الشركات التي تحظى بتقدير كبير في السوق ؛ أنها مستقرة ماليًا وراسخة. بالنسبة للوافدين الجدد إلى سوق الأوراق المالية ، يعد الاستثمار في مثل هذه الشركات قرارًا آمنًا نظرًا لانخفاض عنصر المخاطرة المرتبط بهذه الشركات.
هذا الموضوع ذو علاقة بـ: قائمة Fortune 100 للشركات في عام 2023 محدث !!!
خمس قواعد أساسية يجب اتباعها عند الاستثمار في الأسهم
تتضمن بعض القواعد الأساسية التي يجب اتباعها عند الاستثمار في سوق الأسهم ما يلي:
# 1. أن تكون منضبطًا ولديها خطة.
على الرغم من أن هذا قد يبدو مثل نصائح التدريب على الحياة، كما أنها قابلة للتطبيق في عالم المال. الغوص في سوق الأسهم دون خطة هو انتحار مالي ويجب تجنبه بأي ثمن.
إذا كنت مستثمرًا لأول مرة ، فيجب عليك وضع خطة تركز على أهدافك المالية قصيرة وطويلة الأجل. بمجرد أن يتم ذلك ، يمكنك تطوير استراتيجية استثمار مصممة وفقًا لاحتياجاتك وأهدافك المحددة. علاوة على ذلك ، يتطلب الاستثمار الانضباط في جوانب أخرى من حياتك المالية ، مثل المدخرات الشهرية. نتيجة لذلك ، لا تنس أن تضع جانباً مدخراتك الشهرية المحددة وتلتزم بحدود الإنفاق قدر الإمكان.
# 2. احتفظ بسجل لاستثماراتك.
قد يكون بعض الأشخاص راضين عن الاستثمار ثم نسيانه تمامًا. ومع ذلك ، كمستثمر مبتدئ ، من الأهمية بمكان مراقبة أداء استثماراتك.
من الأهمية بمكان إعادة توازن محفظتك وخلطها حسب الحاجة بناءً على أداء الصناديق. من الأهمية بمكان أيضًا مواكبة الأخبار المالية والمخططات بحيث يمكنك الاستفادة منها بشكل مناسب. لا حرج في طلب مشورة خبير مالي إذا لزم الأمر.
# 3. تجنب عقلية القطيع ولا تتبع تلك "النصيحة".
عندما يتعلق الأمر بالشراء والبيع ، هناك دائمًا إغراء للمستثمر لأول مرة لاتخاذ الطريق الآمن والاندفاع وراء المستثمرين الآخرين. قد تميل حتى إلى التصرف بناءً على نصائح مالية من الأصدقاء أو زملاء العمل. ومع ذلك ، فإن الوقوع ضحية لمثل هذا السلوك أمر غير منطقي لأنه قد يؤدي إلى تلف محفظتك المالية.
من المستحسن أن تقوم بأبحاثك الخاصة وأن تتعلم كل ما تستطيع حول كيفية عمل سوق الأسهم. مواكبة الأوراق الوردية وجميع الأخبار الحالية فيها ، ولا تخف من الجمع بين هذا بمساعدة مستشار مالي.
# 4. نوّع استثماراتك في جميع الأوقات.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فإن القول المأثور القديم "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة" صحيح حقًا. هذه واحدة من أصعب الإرشادات التي يجب اتباعها لأنه من الطبيعة البشرية الاستمرار في إعادة استثمار المزيد من الأموال في الأسهم والصناديق المشتركة التي كان أداؤها جيدًا في السابق. نقوم بذلك بسبب التجارب الإيجابية السابقة ولمنع المخاطر.
ومع ذلك ، فإن العالم المالي يتغير باستمرار ، وما كان استثمارًا ذكيًا بالأمس قد لا يكون جيدًا اليوم. نتيجة لذلك ، من الأهمية بمكان التحقق من فرص الاستثمار الجديدة والأكثر ربحية من أجل الحفاظ على محفظتك الحالية والتوسع.
# 5. التفكير طويل المدى هو أعظم استراتيجية.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فإن تحقيق ربح سريع ليس هو أفضل استراتيجية. من المغري التفكير في توليد أموال سريعة وسهلة من خلال استثمارات سوق الأوراق المالية ، ولكن إذا كنت تريد حقًا أن تنمو أموالك من أجل مستقبلك ، فإن الاستثمارات طويلة الأجل هي السبيل للذهاب. عندما تركز على تحقيق أرباح في السنوات الخمس إلى العشر القادمة ، فإنك تمنح استثماراتك فرصة أفضل لتحقيق عوائد أكبر. المنظور طويل المدى يمنعك أيضًا من اتخاذ قرارات متهورة بناءً على تقلبات السوق.
دليل الاستثمار في الأسهم
إذا قررت أن صناديق الأسهم هي السبيل للذهاب ، فسوف تواجه مشكلة جديدة: أي منها؟ بسبب التنويع الذي توفره صناديق الأسهم ، لديك عدد كبير من الخيارات اعتمادًا على أنواع الشركات التي يستثمر فيها الصندوق.
يتم إنشاء صناديق الأسهم بشكل متكرر حول الموضوعات التالية:
- أين تجد الشركات: تستثمر صناديق الأسهم في المؤشرات في الشركات التي تشكل جزءًا من مؤشر معين ، مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وتمكن هذه الصناديق المستثمرين من الربح من مكاسب السوق الواسعة.
- ماذا تفعل الشركات: يوفر الاستثمار في صناعة معينة ، مثل التأمين أو الأدوية أو النفط والغاز أو التكنولوجيا ، تنوعًا أكبر من شراء الأسهم في عدد قليل من الشركات في هذا القطاع.
- حجم الشركة: تركز بعض صناديق الأسهم على حجم الشركة ، أو رأسمالها السوقي ، بدءًا من الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة مثل Apple و Disney إلى الشركات الصغيرة التي قد لا تكون أسماءً مشهورة ولكن يمكنها تحقيق عوائد جيدة.
- اﻟﻌﻨﻮان تستثمر الصناديق الدولية أو العالمية في الشركات والصناعات في جميع أنحاء العالم ، مما يسمح للمستثمرين بموازنة الانخفاضات في سوق ما مع المكاسب في سوق آخر.
اقرأ أيضا: حقوق المساهمين: كيفية حساب حقوق المساهمين
اعتمادًا على أهداف تقاعد المستثمر الفردي ، يصمم العديد من المستثمرين محفظة بمزيج من صناديق السوق الواسعة وعدد قليل من الصناعات أو الصناديق المتخصصة جغرافيًا.
وأين يمكنك الحصول عليها؟ هناك ثلاث طرق لشراء صناديق الأسهم:
- حسابات التقاعد التي يرعاها صاحب العمل ، مثل 401 (ك) أو 403 (ب) (ب). سيتم تحديد اختيارك للأموال من قبل المزود الذي تختاره شركتك ، لكن العديد من الخطط تقدم نصف دزينة أو نحو ذلك من الاحتمالات.
- مباشرة من خلال موفر تمويل مثل Vanguard أو Fidelity Investments ، على الرغم من أن خياراتك قد تكون محدودة.
- بإنشاء حساب وساطة. سيكون لديك المزيد من الخيارات إذا لم تكن مرتبطًا بموفر تمويل واحد. قد يكون هناك حد أدنى مبدئي من متطلبات الإيداع ، على الرغم من أن البعض يقدم حدًا أدنى قدره 0 دولار للاستثمار من خلال حساب تقاعد فردي ، مثل الحساب التقليدي أو Roth IRA ، أو إذا قمت بإعداد ودائع شهرية تلقائية. قد تختلف التكاليف والإمكانيات بشكل كبير ، لذا تسوّق.
أينما كنت تستثمر ، ترقب التكاليف ، والتي يمكن أن تأكل مكاسبك بمرور الوقت. من المهم أيضًا التفكير في كيفية إدارة الأموال. تتم إدارة بعض صناديق الأسهم بنشاط ، مما يعني أنها تسعى جاهدة للتفوق على السوق. ومع ذلك ، فإنها تأتي بسعر ممتاز. تتم إدارة الآخرين بشكل سلبي ، مما يعني أنهم يسعون جاهدين لتكرار أداء السوق ؛ أنها توفر رسومًا أرخص ، وفي كثير من الحالات ، عوائد أعلى.
نصائح للاستثمار في الأسهم
سواء كنت جديدًا في مجال الاستثمار أو ترغب في تحسين محفظتك الحالية ، فقد تكون خدمات المستشار المالي مفيدة. يمكن للمستشارين الماليين فحص وضعك المالي بالكامل وإجراء البحوث اللازمة لإنشاء أفضل الاستثمارات لك.
يجب تضمين أكثر من مجرد أسهم في محفظة استثمارية جيدة التقريب. ضع في اعتبارك تنويع ممتلكاتك عن طريق شراء السندات والخيارات والصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وغيرها من المنتجات.
مزايا الاستثمار في الأسهم
الآن بعد أن فهمت ماهية الأسهم وكيفية الاستثمار فيها ، دعنا نلقي نظرة على المزايا المختلفة التي يوفرها الاستثمار في الأسهم. من بين المزايا المحتملة:
# 1. العوائد التي تتفوق على التضخم في الأداء
يقلل التضخم من القوة الشرائية للنقود بمرور الوقت. تتطلب الأهداف طويلة المدى مثل تعليم الأطفال والتقاعد أن تستثمر في فئة أصول لديها القدرة على تجاوز معدلات التضخم في الأداء. يمكن أن يساعدك الاستثمار في الأسهم على القيام بذلك لأنها يمكن أن تولد أرباحًا طويلة الأجل تفوق أداء التضخم.
# 2. نمو رأس المال
يمكن أن يؤدي الاستثمار في الأسهم إلى زيادة قيمة رأس المال الأساسي بشكل كبير. إذا استثمرت نصيبًا من الأسهم في شركة جيدة بشكل أساسي ، فمن المؤكد تقريبًا أن السعر سيرتفع بمرور الوقت. يمكن أن يفيدك تقدير رأس المال هذا.
أولئك الذين ظلوا مخلصين لاستثماراتهم في الأسهم عندما تراجعت الأسواق في مارس 2020 ، يجنون الآن مكاسب استثنائية مع صعود الأسواق فوق عتبة 50,000،XNUMX دولار. بالإضافة إلى ذلك ، إذا أصدرت الشركة أرباحًا ، فقد تكمل دخلك العادي.
المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسهم
الاستثمار في الأسهم يأتي مع مخاطر وهو متقلب بطبيعته. يتم تحديد أسعارها من خلال مجموعة متنوعة من العوامل الداخلية والخارجية ، ومعظمها خارج سيطرة المستثمرين العاديين. قد تكون تقلبات الأسعار كبيرة ، ويجب عليك التحلي بالصبر في مثل هذه الحالة. بالإضافة إلى ذلك ، عند الاستثمار ، يجب أن تأخذ منظورًا طويل المدى. على المدى الطويل ، يتم تقليل حجم التقلب بشكل كبير.
يجب ألا تتعامل مع الاستثمار في الأسهم بعقلية قصيرة الأجل لأنها ستؤدي دائمًا إلى خسائر. يمكن أن تساعدك النظرة طويلة المدى ، جنبًا إلى جنب مع الانضباط والصبر ، في الاستفادة من إمكانات الأسهم لزيادة ثروتك.
الأنواع الأخرى من المخاطر التي يمكن أن يكون لها تأثير على الاستثمارات في الأسهم هي:
- مخاطر الائتمان: عدم قدرة الشركة على سداد ديونها.
- مخاطر العملات الأجنبية: قد تتقلب قيمة الشركة بسبب التغيرات في قيمة العديد من العملات الدولية.
- تتمثل مخاطر سيولة الشركة في أنها لن تكون قادرة على الوفاء بالتزاماتها المتعلقة بالقروض قصيرة الأجل.
- المخاطر السياسية: قد تتأثر عائدات الشركة نتيجة للتغيرات السياسية أو عدم الاستقرار في بلد ما.
- مخاطر التركز الاقتصادي: قد تنخفض قيمة الشركة إذا كانت مركزة بشكل مفرط في كيان أو قطاع أو بلد واحد (وضع كل بيضها في سلة واحدة). إذا انخفضت قيمة هذا العامل ، فستعاني الشركة بشكل غير متناسب.
- مخاطر التضخم: قد تنخفض قيمة الشركة نتيجة لتزايد التضخم ، مما يقلل من قيمتها.
الاستثمار في الأسهم الفردية مقابل الاستثمار في الأسهم
بمجرد العثور على صندوق أسهم لائق ، فالأمر متروك لك لمواصلة شراء الأسهم ، وإعادة استثمار أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال ، ومراجعة التقرير السنوي للصندوق المشترك كل عام. هدفك هو ضمان أن الأعمال الإدارية تلتزم بالفلسفة المالية التي تؤمن بها وأنك لا تزال تشعر بالرضا عن الممتلكات. من نواح كثيرة ، يشبه تقييم فعالية مدير المبنى الذي تشترك فيه للإشراف على العقارات المؤجرة الخاصة بك.
من ناحية أخرى ، يعني اختيار الأسهم الفردية أنه من واجبك تطوير محفظة ، وقراءة التقارير السنوية و 10 آلاف ملف ، واتخاذ قرارات الشراء والبيع ، والبقاء على اطلاع دائم بما يجري في كل شركة من الشركات التي لديك فيها استثمار. بعد كل شيء ، إنها أموالك التي كسبتها بشق الأنفس. هذا يبدو وكأنه تعذيب فكري لكثير من الناس.
عند إنشاء محفظتك الخاصة ، يجب أن تكون على دراية بقدرة تحمل المخاطر الشخصية والميزانية الحالية وأهداف الاستثمار طويلة الأجل وقصيرة الأجل.
فيما يلي بعض المؤشرات التي تشير إلى أنه يجب عليك الاستثمار في صناديق الأسهم بدلاً من الأسهم العادية الفردية.
ما الذي يميز صناديق الأسهم عن الأسهم؟
تعد الأسهم التجارية الفردية وصناديق الأسهم ، التي تُعرف غالبًا باسم صناديق الأسهم ، طريقتين للاستثمار في الشركات المتداولة علنًا ، ويمكن تلخيص جاذبية كليهما في كلمة واحدة: النمو. يعد شراء الأسهم أو صناديق الأسهم والاحتفاظ بها بمرور الوقت جزءًا مهمًا من الاستثمار للتقاعد.
ينصح العديد من المخططين الماليين الأشخاص باستثمار المزيد من الأموال في الأسهم في وقت مبكر من الحياة ، ثم تغيير مكونات مزيج محافظهم تدريجيًا نحو استثمارات أكثر أمانًا مثل السندات وحسابات سوق المال مع اقتراب التقاعد.
لماذا ا؟ نمو الشركة الفردية والمؤشر هو ركوب قطار الملاهي. كلما كان المستثمر أصغر سنًا ، زاد الوقت الذي يتعين عليه أو عليها تجاوز فترات الانكماش في السوق.
تساعد صناديق الأسهم في تمهيد الطريق. إنهم ليسوا محصنين ضد تقلبات السوق. في الواقع ، إذا كان الصندوق المشترك يقوم بعمله بشكل جيد ، فيجب أن تتبع قيمته تقلبات السوق وهبوطه. من ناحية أخرى ، يأتي الصندوق مصحوبًا بتنويع داخلي: أنت تقوم بتوزيع استثماراتك بين عدد من الشركات أو القطاع أو السوق بأكمله. إذا سقطت إحدى شركات الصندوق ، فإن الأداء المتفوق من قبل الآخرين يمكن أن يغطي الخسارة ، ولا يزال من الممكن أن ترتفع محفظتك.
هذا رهان أكثر أمانًا لأموالك من الاعتماد على أداء شركة واحدة. من المحتمل أن تتفوق الملكية المباشرة لأسهم الشركة على السوق ، ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر أعلى.
تحليل القوائم المالية
هل يمكنك قراءة البيانات المالية GAAP ، مثل الدخل والميزانية العمومية؟ إذا كانت لديك هذه الكفاءة ، فلا ينبغي أن يكون اختيار الأسهم الفردية الخاصة بك أكثر صعوبة من دراسة إمكانية عمل خاص مثل الاستثمار في شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC).
في مثل هذه الحالة ، يبدو أن تعيين مدير أموال محترف للجلوس طوال اليوم للبحث عن الشركات نيابة عنك أمر سخيف بعض الشيء ، إلا إذا كنت تفضل التركيز على مهنتك الأساسية.
فحص الأعمال
هناك أشياء قليلة أكثر إمتاعًا لبعض الناس من اكتشاف شركة رائعة والتعرف على أعمالها ، والصناعة ، والسلع ، ومدخلات التكلفة ، والاستراتيجية ، بالإضافة إلى كيفية ملاءمتها للعالم.
هل تستمتع بالسير إلى متجر لبيع الخمور ومعرفة هوامش الربح الإجمالية للشركة التي تقوم بتقطير نوع معين من الويسكي؟ هل تحب أن تكون قادرًا على السير بجوار فندق ومعرفة متوسط تكلفة الغرفة لبنائه؟ ماذا عن مناقشة الربح الإجمالي قبل خصم الضرائب الذي يجب أن يولده بافتراض أن الشركة تعمل بشكل جيد وناجح إلى حد ما؟ تعد دراسة الشركات (وبالتالي الأسهم الفردية) طريقة لاكتساب فهم أفضل للعالم وما يقدره الناس حقًا.
إذا كنت لا تهتم بهذه الأشياء ، فلا يجدر بك أن تبحث عن شركات معينة يمكنك أن تصبح فيها مالكًا جزئيًا. بدلاً من ذلك ، ادفع أتعاب إدارة المحترف واستثمر في صناديق أسهم قوية ومتنوعة جيدًا.
يمكن إدارة صناديق الأسهم بنشاط ، مما يعني أن مدير المحفظة يستخدم حكمه الخاص ، أو يُدار بشكل سلبي ، مما يعني أن الصندوق يتتبع مؤشر السوق. غالبًا ما تكون رسوم الصناديق المدارة بشكل سلبي أرخص من رسوم الصناديق المدارة بشكل نشط.
أيهما أفضل بالنسبة لي: الاستثمار في الأسهم أم الأسهم؟
إذا كنت لا تستطيع التفكير كمستثمر طويل الأجل ، فقد ترغب في إضافة طبقة من الحماية من خلال الاستثمار في صناديق الأسهم بدلاً من الأسهم الفردية. الصناديق المشتركة ، ما لم تختر ETF (صندوق متداول في البورصة) ، قم فقط بتحديث أسعار أسهمها ، أو صافي قيم الأصول ، مرة واحدة يوميًا.
هذا يلغي الحاجة إلى أن تكون ملتصقًا بالشاشة أو أن تقلق بشأن تحرك خمسين سنتًا في مخزون من الدرجة الأولى لا ينبغي أن يسبب لك أي قلق.
كيف يمكنني تقليل مخاطر الاستثمار في الأسهم؟
تتمثل إحدى طرق تقليل مخاطر الاستثمار في الأسهم في تنويع محفظتك من خلال الاستثمار في مزيج من الأسهم المختلفة وأنواع أخرى من الاستثمارات.
هل يمكنني الاستثمار في الأسهم بمبلغ صغير من المال؟
نعم ، من الممكن الاستثمار في الأسهم بكمية صغيرة من المال عن طريق شراء الأسهم الجزئية أو الاستثمار في صندوق تداول متداول في البورصة منخفض التكلفة (ETF).
كيف أختار الأسهم المناسبة للاستثمار فيها؟
عند اختيار الأسهم للاستثمار فيها ، ضع في اعتبارك عوامل مثل الأداء المالي للشركة ، وجودة الإدارة ، واتجاهات الصناعة ، وإمكانية النمو.
ما هي بعض استراتيجيات الاستثمار في الأسهم الشائعة؟
تتضمن بعض استراتيجيات الاستثمار في الأسهم الشائعة الاستثمار في القيمة ، والاستثمار في النمو ، واستثمار الأرباح.
كيف أدير محفظة الأسهم الخاصة بي؟
لإدارة محفظة الأسهم الخاصة بك ، قم بمراجعة وتقييم استثماراتك بانتظام ، وإجراء التعديلات حسب الحاجة ، والبقاء على اطلاع على ظروف السوق وأخبار الشركة.
هل يمكنني شراء الأسهم مباشرة من الشركة؟
نعم ، من الممكن شراء الأسهم مباشرة من الشركة من خلال خطة شراء الأسهم المباشرة.
وفي الختام
إذا كان لديك عقلية عدوانية وتحمل عالي المخاطر ، فإن الاستثمار في الأسهم هو السبيل للذهاب. يمكنهم مساعدتك في تجميع الأموال الكافية لأهداف الحياة المختلفة ، وخاصة الأهداف طويلة الأجل ، والتأكد من أنه يمكنك معالجتها بسهولة.
الاستثمار في الأسهم
ما هي قاعدة 7 سنوات للاستثمار؟
مع عائد سنوي متوقع بنسبة 7٪ ، قسّم 72 على 7 لتكتشف أن استثمارك سيتضاعف في 10.29 سنة.
هل الأسهم عالية المخاطر؟
تعتبر الأسهم على نطاق واسع من أكثر فئات الأصول خطورة. يجب على المستثمرين في الأسهم تقييم المخاطر مقابل العائد المحتمل. في التمويل ، هناك ارتباط إيجابي بين المخاطر والعائد. كلما زادت الأموال التي يمكن للمستثمر جنيها على استثمار معين ، زادت الأموال التي يمكن أن يخسرها نفس المستثمر.
ما هو الفرق بين الأسهم والأسهم؟
الفرق الرئيسي هو أنه في حين أن الأسهم تمثل مركزًا تجاريًا أو غير متداول في شركة ، فإن الأسهم عادةً ما تكون أسهمًا قابلة للتداول في شركة يمكن توزيعها على عامة الناس عبر البورصات.
