بينما قد يبدو الحصول على أفكار استثمارية من TikTok وما شابه فكرة جيدة ، لا يمكن المبالغة في التأكيد على أهمية الكتب. ستزودك قراءة الكتب عن الاستثمار بالمعرفة المطلوبة التي تحتاجها لتوسيع نطاق السوق كمبتدئ. تم تطوير العديد من هذه المنشورات مع وضع مستثمري التجزئة في الاعتبار ، حيث تقدم تفسيرات خطوة بخطوة حول العديد من الموضوعات التي يجدها المستثمرون المبتدئون مخيفة ، مثل كيفية فحص الأموال ، وبناء محفظة ، وزيادة الكفاءة الضريبية. تم نشر غالبية هذه الكتب بالمثل من قبل الشخصيات البارزة في صناعة الاستثمار والعقارات الذين اشتهروا بالبحث عن اهتمامات المبتدئين.
إذا كنت ترغب في البدء في الاستثمار ، فإن الكتب المدرجة في هذا الدليل ستوجهك خلال كل ما تحتاج إلى معرفته
أفضل الكتب الاستثمارية للمبتدئين
# 1. "يمكنك أن تكون عبقريًا في سوق الأسهم" بقلم جويل جرينبلات
الأول في قائمتنا لأفضل الكتب الاستثمارية للمبتدئين. قام بتأليف هذا الكتاب جويل جرينبلات ، وهو مستثمر ذو قيمة مشهورة تخرج من برنامج الاستثمار القيم بجامعة كولومبيا ، وهي المؤسسة نفسها التي أطلقت مسيرة بنجامين جراهام ووارن بافيت. يبسط كتاب جرينبلات "أي شخص يمكن أن يكون عبقريًا في سوق الأوراق المالية" الطريقة التي يستخدمها مستثمرو القيمة البارزون للشخص العادي. ستكون النصائح ودراسات الحالة في هذا الكتاب ذات قيمة لأي مستثمر طموح ذي قيمة ، حيث أنه يوفر وصفًا تفصيليًا لكيفية اختيار المستثمرين للشركات الرخيصة. يقوم Greenblatt أيضًا بتثقيف القراء حول أنواع أخرى من الأحداث التجارية ، مثل عمليات الدمج ، والشركات الفرعية ، وإعادة الهيكلة ، ويقدم توصيات موجزة حول كيفية الاستفادة من هذه الأحداث.
# 2. "المستثمر الذكي" لبنجامين جراهام
كتب بنيامين جراهام ، المعروف باسم "أبو الاستثمار في القيمة" ، هذا الاستثمار الكلاسيكي لعام 1949 والذي لا يزال متاحًا على نطاق واسع حتى اليوم ، ولسبب وجيه. لا يزال "المستثمر الذكي" أحد أكثر الكتب قراءة وشمولية وتعمق في نظريات وأساليب استثمار القيمة. لا تزال علامة Graham التجارية للتحليل الأساسي ، والتي تركز على خمسة عوامل: إمكانات النمو على المدى الطويل ، وجودة الإدارة ، وهيكل رأس المال ، وسجل الأرباح ، ومعدل الأرباح ، مستخدمة اليوم. بصرف النظر عن النسب المالية ، يستثمر جراهام قدرًا كبيرًا من الوقت في فحص التحيزات المعرفية. أشهر رواياته هي "Mr. السوق "، الذي يوضح كيف لا ينبغي أن يستسلم المستثمرون ذوو القيمة الحقيقية لقيم الأسهم غير المنطقية في كثير من الأحيان في السوق.
# 3. "الكتاب الصغير للاستثمار الحس السليم: الطريقة الوحيدة لضمان حصتك العادلة من عوائد سوق الأسهم" بقلم جون بوغل
يعتبر جون بوغل ، المؤسس الراحل ورئيس مجلس إدارة مجموعة فانجارد ، أسطورة بين المستثمرين السلبيين ، حيث يشير الكثيرون إلى أنفسهم باسم "بوجل هيدز" تكريما لإرثه. يناقش بوغل في "الكتاب الصغير للاستثمار الحس السليم" أسلوبه البسيط والفعال في عكس السوق باستخدام أموال المؤشرات منخفضة التكلفة. الكتاب مليء بالنصائح الخالدة في مجال التمويل السلوكي حول كيفية التنويع ، والتحكم في المخاطر ، والتحيز المعتدل ، وتجنب الضجيج والموضة. قبل كل شيء ، يجسد الكتاب فلسفة Bogle و Vanguard المتمثلة في الرسوم المنخفضة والتنويع الكبير والالتزام بالخطة.
# 4. "نزهة عشوائية في وول ستريت" بقلم بورتون جوردون مالكيل
أولئك الذين ما زالوا يناقشون ما إذا كانوا سيحاولون اختيار الأسهم أم لا يمكنهم قراءة "نزهة عشوائية في وول ستريت" لفهم العديد من العقبات التي ينطوي عليها الأمر. يعود الفضل في هذا الكتاب ، الذي كتبه الاقتصادي بجامعة برينستون بيرتون جوردون مالكيل ، إلى الترويج لفكرة "المشي العشوائي". يُظهر كتاب مالكيل عدم جدوى محاولة التفوق على السوق والتنبؤ بقيم الأسهم ، مستشهداً بالبحث العلمي الذي يوضح نقاط الضعف في التحليل الفني والأساسي. ويخلص إلى أنه يجب على القراء تجنب اختيار الأسهم وإدارة الصناديق المشتركة بفعالية من أجل مساواة متوسط عائد السوق على المدى الطويل.
# 5. "دليلك الأساسي للاستثمار المستدام" بقلم لاري سويدرو
"دليلك الأساسي للاستثمار المستدام" هو دليل إرشادي ممتاز للمبتدئين الذين يرغبون في تضمين العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة ، أو ESG ، في محفظة استثماراتهم واستراتيجيتهم. يشرح المؤلف لاري سويدرو خطوة بخطوة كيف يمكن للمستثمرين فك رموز المقاييس والتصنيفات المختلفة لمنتجات ESG الاستثمارية في هذا الكتاب. كما يقدم بحثًا أكاديميًا حول كيفية أداء الاستثمار المستدام ويوضح كيف يمكن للمستثمرين قياس التأثير الاجتماعي لاستثماراتهم حقًا. مع وجود عدد كبير من خيارات صناديق ESG المتاحة اليوم ، قد يساعد هذا الكتاب الوافدين الجدد في تبسيط عملية اتخاذ القرار.
# 6. "الفطرة السليمة على الصناديق المشتركة: ضرورات جديدة للمستثمر الذكي" لجون بوغل
على الرغم من أن الصناديق المتداولة في البورصة ، أو ETFs ، شائعة هذه الأيام ، لا تزال هناك قيمة في الاستثمار في الصناديق المشتركة التقليدية. كتاب Bogle آخر يجب على مستثمري الصناديق المشتركة الجدد قراءته هو "الحس المشترك بشأن الصناديق المشتركة". يستشهد Bogle بأدلة تاريخية مرة أخرى لإظهار كيف تتفوق محفظة منخفضة التكلفة ومتنوعة من صناديق المؤشرات البسيطة على الجزء الأكبر من الصناديق النشطة ومنتقي الأسهم والمتداولين اليوميين. يقدم Bogle أيضًا تفاصيل كبيرة حول تعقيدات استثمار الصناديق المشتركة ، بما في ذلك اتجاهات الصناعة ، والقضايا الضريبية ، ونسب الرسوم. قد يكون هذا الكتاب مفيدًا جدًا للمستثمرين الذين يحاولون اختيار أفضل الصناديق المشتركة في خطة 401 (ك).
# 7. "البجعة السوداء: تأثير ما هو بعيد الاحتمال للغاية" بقلم نسيم نيكولاس طالب
إدارة المخاطر هي مهارة حاسمة لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات لإتقانها. إن تفجير محفظتك في السعي لتحقيق عوائد عالية هو طريقة مؤكدة لإفساد تقاعدك. "البجعة السوداء" لنسيم نيكولاس طالب ، هو عمل أساسي عن فلسفة المخاطرة. يستخدم طالب عددًا من تمارين التفكير في هذا الكتاب لإظهار كيف أن الناس ، وخاصة المستثمرين ، يقللون من قيمة التأثير الدراماتيكي للأحداث غير المتوقعة للغاية - ما يسمى بأحداث "البجعة السوداء" - ثم يجدون لهم تفسيرات بسيطة بعد الوقائع. يناقش طالب أيضًا كيف يمكن جعل نظام ، مثل المحفظة الاستثمارية ، "مضادًا للهشاشة" ضد أحداث البجعة السوداء من خلال دمج القوة والقدرة على استغلالها.
# 8. "The Big Short: Inside the Doomsday Machine" بقلم مايكل لويس
على الرغم من تعديل الفيلم ، يظل فيلم "The Big Short" هو الفيلم الكلاسيكي المطلق للمستثمرين الجدد الذين يسعون إلى فهم الأحداث المحيطة بالركود العظيم لعام 2008. يأخذ مايكل لويس القراء من خلال وجهات نظر وأفكار وأفعال العديد من المشاركين البارزين طوال هذه الفترة الزمنية ، بما في ذلك مديري صناديق التحوط المعروفين مثل مايكل باري وستيف إيزمان. عندما يتعلق الأمر بتحديد جذور كارثة الرهن العقاري ، فإن الكتاب صريح ويقدم وصفًا شاملاً للتداعيات والآثار اللاحقة للانهيار.
# 9. "كل شيء عن تخصيص الأصول" بقلم ريتشارد فيري
ريك فيري طيار مقاتل سابق في سلاح مشاة البحرية الأمريكية ، سمسار البورصة ، وأستاذ جامعي. وقد ظهر في مجلة Forbes و Wall Street Journal ومنشورات مالية أخرى. يعمل الآن كمستشار مالي برسوم فقط مع شهادة محلل مالي معتمد أو CFA. يشتهر فيري في صناعة الاستثمار السلبي بمحافظه النموذجية "Core-4" ، والتي تقدم نصائح منطقية لتخصيص الأصول للمستثمرين المبتدئين. في "كل شيء عن تخصيص الأصول" ، يشرح فيري الأفكار الكامنة وراء العديد من فئات الأصول ، وأفضل الطرق لدمجها ومطابقتها ، وكيفية إدارة تخصيص الأصول بمرور الوقت ، وكيفية اختيار الأموال. يقدم هذا الكتاب نصائح عملية للمستثمرين الذين يقومون بتجميع محفظة.
# 10. "دليل Bogleheads لتخطيط التقاعد" بقلم تايلور لاريمور وميل لينداور وريتشارد فيري ولورا دوجو
"دليل Bogleheads للتخطيط للتقاعد" هو كتاب آخر من كتاب Ferri يجمع بين أعظم مكونات نظرية الاستثمار السلبي لجون بوغل والأفكار السليمة للتمويل الشخصي والتخطيط للتقاعد. يستلزم الاستثمار الناجح أكثر من مجرد بناء محفظة استثمارية عالية الأداء ، وهذا الكتاب يحدد الخطوات التالية المهمة. يتعمق كتاب فيري في تعقيدات خطط التقاعد المختلفة ، وكيف تؤثر الضرائب على كبار السن ، وحالات تقنيات الانسحاب ، وحتى الإعاقة والتخطيط العقاري. يتضمن الكتاب أيضًا العديد من الحكايات الواقعية التي قدمها حوالي 40 مستثمرًا في Boglehead.
كتب الاستثمار العقاري للمبتدئين
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فإن القول المأثور "المعلومات قوة" يكون صحيحًا بشكل خاص. العقارات لها مجموعة المخاطر الخاصة بها ، ومن المفيد أن يتم إعلامك بها قبل التورط. يعد أخذ زمام المبادرة وتعليم نفسك طريقة جيدة للتعرف على الاستثمار العقاري قبل أن تتقدم على نفسك كثيرًا. ولكن من أين تبدأ بالعديد من الموارد؟ فيما يلي أفضل الكتب عن الاستثمار العقاري للمبتدئين.
# 1. "كتاب تأجير العقارات والاستثمار" بقلم براندون تورنر
الأول في قائمتنا لأعظم الكتب للمستثمرين العقاريين المبتدئين. ليس من المستغرب أن يظهر في هذه القائمة المضيف المشارك لبودكاست The Large Pockets ومؤلف العديد من كتب الاستثمار العقاري الأكثر مبيعًا.
يحدد كتاب الاستثمار في العقارات المؤجرة أربع طرق متميزة لتوليد الدخل السلبي من خلال العقارات. يغطي الكتاب كل شيء من تمويل استثمارات جديدة إلى إيجاد صفقات وتأجيل الضرائب أو تجنبها. هذا أمر لا بد منه إذا كنت ترغب في البدء في الاستثمار في تأجير العقارات.
# 2. "كتاب استراتيجيات الضرائب للمستثمر العقاري المحنك" بقلم أماندا هان وماثيو ماكفارلاند
قد تبدو التقنيات الضريبية معقدة ، لكن الضرائب شيء يجب أن يهتم به كل مستثمر عقاري. ضريبة أرباح رأس المال ، على سبيل المثال ، يمكن أن تقلل بشكل كبير من دخل الاستثمار الخاص بك. هذا هو السبب في أن هذا الكتاب هو من بين أعظم المنشورات للمستثمرين العقاريين المبتدئين.
سيوضح لك هذا الكتاب كيفية اقتطاع المزيد ، والاستثمار بحكمة أكبر ، ودفع ضرائب أقل في النهاية. وفي الوقت نفسه ، يمكن أن تساعدك نصائحه وأفكاره في الاستعداد لموسم الضرائب. سيعلمك هذا الكتاب كيفية تحقيق أقصى استفادة من ضرائبك.
# 3. "كيفية الاستثمار في العقارات: الدليل النهائي للمبتدئين للبدء" بقلم براندون تيرنر وجوش دوركين
يقدم هذا الكتاب من تأليف براندون تيرنر وجوش دوركين مراجعة ممتازة لأساسيات صناعة الاستثمار العقاري. إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن بدائل الاستثمار العقاري ، فإليك مكان جيد للبدء.
كيف تستثمر في العقارات لا تقدم استراتيجية واحدة. بدلاً من ذلك ، فهو يوضح الخيارات العديدة المتاحة لك. تعرض Turner و Dorkin أكثر من 40 تجربة متميزة من مستثمرين عقاريين ناجحين وحديثين ، سواء كان ذلك بالتقليب أو الاستثمار كوظيفة جانبية أو إدارة كاملة للممتلكات.
# 4. "أبجديات الاستثمار العقاري" بقلم كين ماكيلروي
نظرًا لتركيزها على المعرفة بالسوق ، والاتفاقيات التفاوضية ، والحفاظ على التدفق النقدي ، فإن أبجديات الاستثمار العقاري تصنع قائمة أفضل الكتب للمستثمرين العقاريين المبتدئين. تركز أبجديات الاستثمار العقاري ، على عكس الكتاب الأول في القائمة ، على الأصول الأكبر مثل الشقق والشقق السكنية والمنازل.
يوضح هذا الكتاب أساليب محددة لتحديد مواقع العقارات الاستثمارية الأكبر ، وكذلك كيفية التعاون الفعال مع مستثمري العقارات الآخرين لتحقيق مشتريات أكبر. يجب أن تحافظ عليها مربحة بعد أن تمتلكها. لا تعلمك ABCs of Real Estate Investment كيفية تحديد وتقييم واكتساب الممتلكات فحسب ، بل إنها توفر لك أيضًا أدوات يمكن الاعتماد عليها لإدارة الممتلكات.
# 5. "ما يحتاج كل مستثمر عقاري إلى معرفته عن التدفق النقدي" بقلم فرانك غالينيلي
يجب عليك تقييم التدفق النقدي إذا كنت ترغب في تعظيم استثماراتك العقارية. يركز Gallinelli بشكل كبير على الأرقام في هذا الكتاب. نظرًا لتركيزه على الحساب ، فإنه يجعل قائمتنا من أفضل الكتب للمستثمرين العقاريين المبتدئين. يشرح جالينيللي كيفية إجراء العمليات الحسابية لك ، سواء كانت نقطة قوة أو صعوبة.
يعلمك هذا الكتاب المقاييس الأساسية التي تحتاجها لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة. يمكن أن يساعدك صافي القيمة الحالية والتدفقات النقدية المخصومة والعائد على حقوق الملكية والمقاييس الأخرى في الانتقال من مستثمر مبتدئ إلى مستثمر متمرس.
# 6. "أصبح الاستثمار العقاري سيئًا: 21 قصة حقيقية حول ما لا يجب فعله عند الاستثمار في العقارات وتقليب المنازل" بقلم فيل بوستجوفسكي
قد يكون من المفيد أيضًا فهم ما لا يجب فعله. مع هذا الكتاب ، يمكنك تجنب العديد من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها مستثمرو العقارات وزعانف المنازل. تعلم من هؤلاء المستثمرين دون تعريض أموالك للخطر. هذا مصدر رائع للمبتدئين لأنه يتيح لك أن تكون على دراية بالمخاطر دون أخذها. لاحظ أن بعض الأشخاص أنفقوا الكثير من المال على هذه الدروس. يمكنك تعلمهم عن طريق شراء الكتاب.
# 7. "كتاب الاستثمار في العقارات بدون خسارة (وانخفاض) المال" بقلم براندون تيرنر
بسبب تركيزه على تحسين الاستثمارات بأموال أقل ، يدخل هذا الكتاب قائمتنا لأفضل الكتب عن الاستثمار للمبتدئين. يركز الكتاب على خيارات الاستفادة من الائتمان لشراء الاستثمارات العقارية. سواء كنت تبحث عن أموال خاصة أو جهات إقراض ، يقدم كتاب تيرنر حلولًا مبتكرة للحصول على تمويل استثمارك مع تجنب مصائد التمويل المختلفة.
# 8. • "شراء ، رحاب ، إيجار ، إعادة تمويل ، إعادة" بقلم ديفيد م. غرين
طريقة الشراء ، إعادة التأهيل ، الإيجار ، إعادة التمويل ، التكرار (BRRRR) هي طريقة استثمار عقاري تقوم فيها بتوسيع محفظتك الاستثمارية تدريجياً من عقار واحد. يتناول هذا الكتاب تفاصيل الإستراتيجية ، ويشرح كيفية تحقيق أقصى استفادة من كل مرحلة. اكتشف كيفية التفاوض على المبيعات ، والتجديدات التي تضيف أكبر قيمة ، ومتى تقلب ، وكيفية استخدام حقوق الملكية في عقارك الاستثماري.
كيف يجب أن يبدأ المبتدئ في الاستثمار؟
- ابدأ الاستثمار في أقرب وقت ممكن.
- قرر مقدار الاستثمار.
- افتح حساب استثماري.
- اختر استراتيجية استثمار.
- افهم خيارات الاستثمار الخاصة بك.
هل يمكنني بدء الاستثمار بمبلغ 500 دولار؟
يمكنك التفكير في وضع 500 دولار في حساب تقاعد فردي (IRA) ، والذي يسمح لك بالاستثمار في الأسهم أو السندات أو الصناديق المشتركة. إذا لم يكن لديك حساب IRA بالفعل ، فيمكن أن تبدأ في العمل في معظم البنوك والاتحادات الائتمانية بمبلغ 500 دولار.
كم يبلغ 500 دولار شهريًا لمدة 20 عامًا؟
يبلغ توفير 500 دولار شهريًا حوالي 180,000 ألف دولار في نهاية 20 عامًا.
ختاما،
تغطي هذه الكتب المتعلقة بالاستثمار للمبتدئين مجموعة واسعة من الموضوعات ، لكنها توضح جميعًا أنه من خلال التخطيط والاجتهاد المناسبين ، يمكن لأي شخص أن يصبح مستثمرًا ناجحًا. كل ما هو مطلوب للبدء هو المعرفة والعقلية الإيجابية ومبلغ صغير من المال. يمكنك القيام بذلك أثناء العمل بدوام كامل ، أو يمكنك تحويل استثمارك إلى مهنة عقارية بدوام كامل.
مقالات ذات صلة
- أفضل كتب 2023 للمستثمرين العقاريين: أفضل 17 كتابًا
- أشهر المستثمرين ومحافظهم
- شعار شبكة الكرتون: تاريخ شبكة الكرتون
مراجع حسابات
