يشير التضخم إلى زيادات الأسعار خلال فترة زمنية محددة ؛ إنه أيضًا متوسط مستوى السعر لسلة من السلع والخدمات في الاقتصاد. نتيجة للتضخم ، ستكون قيمة كمية معينة من المال أقل مما كانت عليه في السابق. ومن ثم ، فإن العثور على التحوط الصحيح ضد استثمارات التضخم أمر بالغ الأهمية. ستكون هذه المقالة بمثابة دليل لما تحتاج إلى معرفته حول كيفية استخدام استراتيجية استثمارات التضخم لتجنب الخسارة.
ما هو التضخم؟
يتم تعريف التضخم على أنه زيادة عامة في الأسعار في اقتصاد معين خلال فترة زمنية معينة. يهدف الاحتياطي الفيدرالي عادةً إلى معدل تضخم منخفض وثابت يبلغ حوالي 2٪ ، مما يشير إلى أن الاقتصاد ينمو. ومع ذلك ، يمكن للتغيرات في الاقتصاد أن تسبب التضخم.
من المؤكد أن قيمة الدولار ستتغير خلال فترة زمنية بسبب التضخم.
من الجدير التوقف لفحص سبب وجود التضخم في المقام الأول. استهلاك العملة هو أداة سياسية تشجع المستهلكين على الإنفاق. المستهلكون ، على الجانب الآخر ، سينتظرون الحصول على السلع والخدمات في اقتصاد الانكماش لأنهم يتوقعون أن ينخفض المعدل بمرور الوقت.
يمكن أن يؤدي الانكماش إلى انخفاض مبيعات الشركة وأرباحها ، مما يؤدي إلى تسريح العمال ، وانخفاض الإنفاق الاستهلاكي ، وفي النهاية ، اقتصاد أصغر. هناك حاجة لتجنب مثل هذا الموقف ، لذلك يتم استخدام جزء محدود فقط من التضخم حفز الاقتصاد.
خلال فترات التضخم ، غالبًا ما تكون الأسهم ملاذًا آمنًا. وذلك لأن الأسهم تعمل بشكل طبيعي في إجمالي العوائد التي تفوقت على التضخم. وتتفوق بعض الأسهم على الآخرين عندما يتعلق الأمر بإدارة التضخم.
هذان العاملان يسببان التضخم: ارتفاع الرواتب والزيادات السريعة في الموارد الخام مثل النفط.
أنواع التضخم
هناك ثلاثة أنواع رئيسية من التضخم ؛
- الطلب يساهم في التضخم: عندما يتجاوز الطلب الطاقة الإنتاجية ، يحدث تضخم الطلب والجذب. بمعنى آخر ، هناك طلب على السلع أكبر مما يمكن أن يلبيها العرض الحالي. نتيجة لذلك ، ترتفع تكلفة المعيشة.
- التضخم في ارتفاع التكاليف: عندما ترتفع تكاليف التصنيع ، تجد الشركات أن إنتاج نفس السلع أكثر تكلفة. يُعرف هذا باسم تضخم دفع التكلفة. نتيجة لارتفاع تكلفة المدخلات ، ترتفع أسعار السوق.
- تضخم داخلي: يرغب العمال في زيادة الأجور لتعويض ارتفاع تكاليف المعيشة ، مما يؤدي إلى تضخم داخلي. يمكن أن يؤدي هذا النوع من التضخم إلى تأثير ردود الفعل ، حيث يجب على الشركات رفع الأسعار باستمرار لمواكبة ارتفاع تكاليف الأجور.
ما هي استثمارات التضخم؟
للتضخم مجموعة متنوعة من التأثيرات المقلقة ، وأكثرها وضوحًا هو أنه يقوض قوتك الشرائية بمرور الوقت. مع بدء التضخم ، سيشتري الدولار سلعًا وخدمات أقل مما كان عليه في السابق. يزيد التضخم من عدم استقرار الاقتصاد.
نظرًا لأن أسعار الفائدة كانت منخفضة بشكل غير عادي خلال العقد الماضي ، فقد أصبح المستثمرون على المدى الطويل والمتقاعدون على حد سواء راضين بشكل متزايد عن احتمال التضخم. في المستقبل ، يجب الاعتراف بالتضخم كتهديد كبير للتقاعد المريح إذا لم يتم التحكم فيه بشكل مناسب.
بالنسبة لمعظم الأمريكيين ، أصبح ارتفاع الأسعار حقيقة لا مفر منها. ربما سمعت عن التضخم في الأخبار ، ورأيته في محل البقالة ، وفكرت في كيفية تأثيره على استثماراتك. فيما يلي العديد من الاستثمارات التي أثبتت فعاليتها في مساعدة المستثمرين على مقاومة التضخم بمرور الوقت.
أصبح المستثمرون أكثر قلقًا بشأن تأثير التضخم على أصولهم.
يتقلب معدل التضخم في اقتصاد معين بناءً على الظروف الحالية.
هل هناك طريقة للمستثمرين للاستفادة من التضخم؟
التضخم ليس بالضرورة أمرًا سيئًا للجميع. عندما ترتفع الأسعار ، يكون أداء بعض الشركات أفضل. مع ارتفاع أسعار الفائدة ، تجني البنوك عادةً المزيد من الأموال لأنها قد تستفيد من هامش أكبر بين ما تفرضه على القروض وما تدفعه مقابل الودائع. خلال فترات التضخم ، غالبًا ما تكون الشركات ذات متطلبات رأس المال المنخفضة وإمكانية رفع الأسعار هي الأفضل. يمكن لهذه الشركات الاحتفاظ بأرباحها وتنميتها دون الحاجة إلى إعادة استثمار مبالغ كبيرة من المال بأسعار متزايدة باستمرار.
كيف يمكن أن تؤثر المواقف الفردية على استثماراتك في التضخم؟
في حين يعتقد العديد من المستثمرين أن هذه التحوطات من التضخم هي إضافات مفيدة لممتلكاتهم في أوقات التضخم ، فهي ليست للجميع. قبل أن تقرر الاستثمار ، ضع في اعتبارك أهدافك الشخصية وأطرك الزمنية وتحملك للمخاطرة.
لا تعني فكرة أن التضخم آخذ في الارتفاع أن هؤلاء المستثمرين يجب أن يلقوا أموالهم في الأسهم والسلع والاستثمارات الأخرى عالية المخاطر. بدلاً من ذلك ، قد تخصص الشركات جزءًا صغيرًا من محافظها للتحوط من التضخم مع الحفاظ على محافظها الاستثمارية.
استراتيجية استثمارات التضخم
إن الاستفادة من استراتيجية الاستثمار التضخمية ستمنعك بالتأكيد من الخسارة. دعونا نلقي نظرة على نوع استراتيجيات الاستثمار في التضخم واحدة تلو الأخرى.
# 1. إستراتيجية الشراء والاحتفاظ
تم اختيار فترة الاستحواذ من قبل المستثمرين بناءً على القيمة التي يريدون تحقيقها في محافظهم الاستثمارية. تركز استراتيجية الاستثمار في تضخم الشراء والاحتفاظ على المدى الطويل وتسمح لك بالتفكير كمالك ، وتجنب التداول النشط الذي يقلل من أداء معظم المستثمرين. سوف يستثمر المستثمرون في الشركات التي يشعرون أنها ستنمو في السنوات القليلة المقبلة والتي سترتفع قيمتها الفعلية ، من أجل زيادة قيمة محفظتها الاستثمارية.
# 2. استثمار الدخل
يُعرف امتلاك الاستثمارات التي تنشئ توزيعات نقدية ، مثل الأسهم والسندات ، باسم استثمار الدخل. يمكنك أن تأخذ جزءًا من أرباحك على شكل نقود فعلية ، يمكنك إنفاقها كما تريد ، أو يمكنك إعادة استثمارها في المزيد من الأسهم والسندات. إذا كنت تمتلك أسهم دخل ، فقد تتمكن من الاستفادة من مكاسب رأس المال بالإضافة إلى الدخل النقدي.
هناك نوعان من الدخل النقدي الذي يمكن أن يكسبه المستثمر: أرباح الأسهم ودخل الفائدة الثابتة من السندات. يتم اختيار هذه الإستراتيجية من قبل المستثمرين الذين يريدون تدفقًا ثابتًا للدخل من استثماراتهم.
# 3. استراتيجية سلبية ونشطة
لتجنب زيادة تكاليف المعاملات ، تستلزم استراتيجية الاستثمار للتضخم السلبي شراء الأسهم والاحتفاظ بها بدلاً من تداولها بشكل متكرر لأنهم يعتقدون أنهم لن يكونوا قادرين على تجاوز السوق بسبب عدم استقراره. الحلول السلبية أقل تقلبًا. تستلزم الإستراتيجية النشطة البيع والشراء بشكل منتظم. إنهم يعتقدون أنه من خلال تجاوز السوق ، قد يحققون أرباحًا أعلى من المستثمرين العاديين.
# 4. الفهرسة
الهدف من هذه الإستراتيجية هو العثور على مؤشر سهم جذاب ثم شراء صندوق مؤشر بناءً عليه.
تسمح طريقة الاستثمار هذه للأفراد بوضع نسبة متواضعة من محفظة الأوراق المالية الخاصة بهم في مؤشر السوق. يمكن أن تكون هذه S&P 500 ، والصناديق المشتركة ، والصناديق المتداولة في البورصة. شراء مؤشر هو استراتيجية بسيطة يمكن أن تؤدي إلى نتائج ممتازة ، لا سيما عندما يقترن بعقلية الشراء والاحتفاظ. سيكون متوسط قيمة أصول المؤشر هو مكاسبك.
# 5.الاستثمار المعارض
يسمح هذا النوع من الإستراتيجية للمستثمرين بشراء أسهم الشركة عندما ينخفض الاقتصاد. تركز هذه الاستراتيجية على الشراء بسعر رخيص والبيع بسعر مرتفع. ومع ذلك ، يجب على المستثمرين عدم الاستحواذ على أسهم أي شركة أثناء الأزمة.
التحوط ضد تضخم الاستثمارات
إن التحوط من التضخم في استثماراتك أمر بالغ الأهمية لمنع الخسائر. فيما يلي أنواع التحوط ضد استثمارات التضخم التي يمكنك استخدامها ؛
# 1. الاستثمار في الذهب
الناس تشعر الذهب هو تحوط جيد ضد استثمارات التضخم. سينظر معظم الناس إلى الذهب على أنه عملة بديلة ، خاصة في البلدان التي تنخفض فيها قيمة العملة الوطنية. عندما تفشل عملتها الخاصة ، غالبًا ما تلجأ هذه الدول إلى الذهب أو العملات القوية الأخرى. الذهب هو أصل حقيقي ملموس ، في الغالب ؛ يحمل قيمتها.
على الرغم من أن الاستثمار في الصناديق المشتركة التي تركز على الذهب والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) يمكن أن يقلل بشكل كبير من هذه التكاليف ، إلا أنه لا يزال من الضروري أن تضع في اعتبارك أن سعر الذهب لا يمكن التنبؤ به تمامًا ، خاصة في فترة قصيرة.
فقط لا تضع كامل مدخراتك في الذهب ؛ هناك بعض الأشياء الإضافية التي يجب أن تعرفها عن الاستثمار في الذهب.
ستحتاج إلى معرفة ما إذا كان الهدف من الصندوق الذي اخترته هو تتبع سعر الذهب أو الاستثمار في شركات تعدين الذهب. يمكن أن يكون كلاهما طريقتين مربحة للعب في سوق الذهب ، ولكن قد تكون العوائد مختلفة تمامًا.
# 2. الدخل العقاري
واحدة من أفضل الطرق للتحوط الخاص بك محفظة الاستثمار مقابل التضخم هو الاستثمار في الدخل العقاري.
الدخل من العقارات هو العائد الذي تحصل عليه من تأجير العقارات. التضخم يعمل بشكل رائع مع العقارات. هذا يرجع إلى حقيقة أنه مع ارتفاع التضخم ، ترتفع أسعار العقارات أيضًا ، مما يقلل من المبلغ الذي قد يطلبه المالك للإيجار. سيتمكن المالك من جمع المزيد من عائدات الإيجار بمرور الوقت.
بالنسبة لعام 2023 ، سوف يعتبر الناس العقارات السكنية ملاذاً آمناً. وبالمثل يتم الترويج لإمدادات البناء وتشييد المنازل على أنها عوامل خافضة للتضخم. توفر صناديق الاستثمار العقاري ، أو المؤسسات المتداولة علنًا التي تمتلك العقارات أو الرهون العقارية ، وسيلة للاستثمار في العقارات دون شراء العقارات فعليًا.
# 3. تغلب على التضخم من خلال الاستثمار في البيتكوين
تعد Bitcoin استثمارًا رائعًا ، خاصةً لأنها تتيح لك المراهنة على العملات الورقية في العالم ، فهي وسيلة تحوط جيدة ضد استثمارات التضخم. هذا يرجع إلى حقيقة أن كمية البيتكوين المستخدمة ستنخفض مقارنة بجميع العملات الأخرى. سيتم تعدين 21 مليون Bitcoins فقط ، ويتم كتابتها في رمز blockchain ، لذلك لا يمكن لأحد تغييرها.
يجب أن ترتفع قيمة Bitcoin بمرور الوقت بناءً على هذه الديناميكية فقط ، حيث سيكون هناك مبلغ متزايد باستمرار من الدولارات بالنسبة إلى العرض الثابت من Bitcoin.
# 4. تغلب على التضخم من خلال الاستثمار في السلع
ترتبط السلع والتضخم بعلاقة خاصة ، حيث تعمل السلع كمؤشر للتضخم في المستقبل. تكلفة العناصر التي غالبًا ما تستخدم سلعة ما لتحقيق ارتفاعات تتماشى مع سعر السلعة.
الحبوب والمعادن النفيسة والكهرباء والزيت والماشية وعصير البرتقال والغاز الطبيعي كلها أمثلة على السلع.
تعتمد السلع على العرض والطلب ، حتى التغيير الطفيف في العرض بسبب عدم الاستقرار الجيوسياسي أو النزاعات يمكن أن يكون له تأثير سلبي على أسعار السلع ، يجب أن يدرك المستثمرون أن السلع غير مستقرة للغاية ، والاحتياطات ضرورية أثناء تداولها.
# 5. قروض برافعة مالية
القرض المرتفع هو القرض الممنوح لشركة لديها بالفعل الكثير من الديون أو تصنيف ائتماني سيئ. هذه القروض هي أكثر تكلفة بالنسبة للمقترض لأن لديهم مخاطر أكبر للتخلف عن السداد.
تسدد القروض الأساسية مدفوعات الديون المجدولة للمستثمر ، وغالبًا ما تتميز التزامات القروض المضمونة (CLOs) بعائد معدل عائم ، مما يجعلها تحوطًا فعالًا ضد التضخم.
التزامات القروض المضمونة هي الاسم الأكثر شيوعًا للقروض ذات الرفع المالي كفئة أصول.
تتطلب القروض ذات الرافعة المالية ، مثل أي استثمار آخر ، مقايضة بين المكافآت والمخاطر. يعد التخلف عن سداد الائتمان والسيولة وقلة الحماية بعضًا من مخاطر استثمار الأموال في القروض ذات الرافعة المالية.
كيف يجب أن تستثمر أثناء التضخم؟
أفضل طريقة لتعظيم أرباحك في أوقات ارتفاع التضخم ، وفقًا للخبراء الماليين ، هي استثمار أموالك في استثمارات لها سجل حافل في إنتاج عوائد أعلى من معدل التضخم. الاستثمار في الذهب والعقارات وسندات التوفير من السلسلة الأولى و TIPS هي بعض الأمثلة على أنواع أخرى من الاستثمارات التي تعتبر نماذج جيدة. تشمل النماذج الأخرى صناديق المؤشرات المتنوعة.
كيف يجب أن تعد محفظتك للتضخم؟
أفضل استراتيجية لحماية ثروتك من آثار التضخم هي اتخاذ خطوات لتنويع ممتلكاتك ووضع أموالك في أصول كان أداءها تاريخيًا أفضل من معدل التضخم.
كيف يجب أن تستثمر أثناء التضخم؟
أفضل طريقة لتعظيم أرباحك في أوقات ارتفاع التضخم ، وفقًا للخبراء الماليين ، هي استثمار أموالك في استثمارات لها سجل حافل في إنتاج عوائد أعلى من معدل التضخم. الاستثمار في الذهب والعقارات وسندات التوفير من السلسلة الأولى و TIPS هي بعض الأمثلة على أنواع أخرى من الاستثمارات التي تعتبر نماذج جيدة. تشمل النماذج الأخرى صناديق المؤشرات المتنوعة.
كيف يمكنك التحوط ضد التضخم؟
ابحث عن استثمارات ذات عائد طويل الأجل لا يقل عن 3.7٪ ، وهو ما يمثل متوسط معدل التضخم في الولايات المتحدة منذ عام 1960. يجب عليك أيضًا تنويع محفظتك من أجل حماية نفسك من احتمال الخسارة المالية. هذا مهم بشكل خاص إذا كنت تمتلك أصولًا تفوقت تاريخيًا على معدل التضخم.
لماذا التضخم سيء؟
بمرور الوقت ، ستصبح تكلفة المنتجات والخدمات أكثر تكلفة بسبب التضخم. لهذا السبب ، ستنخفض القوة الشرائية لأموالك بمرور الوقت ، مما سيؤدي إلى انخفاض إجمالي كمية السلع والخدمات التي ستتمكن من الحصول عليها بنفس المبلغ من المال.
كيف يجب أن تعد محفظتك للتضخم؟
أفضل استراتيجية لحماية ثروتك من آثار التضخم هي اتخاذ خطوات لتنويع ممتلكاتك ووضع أموالك في أصول كان أداءها تاريخيًا أفضل من معدل التضخم.
كيف يمكن أن يؤثر التضخم على أموالي؟
يمكن أن يكون للزيادات السريعة في الأسعار تأثير مزعزع للاستقرار على الاقتصاد وتعرض مدخراتك المكتسبة بشق الأنفس للخطر. في حين أنه من المقبول عمومًا أن درجة تضخم معتدلة وثابتة (الهدف التاريخي 2٪) هي علامة على الصحة الاقتصادية ، إلا أن الزيادات السريعة في الأسعار يمكن أن يكون لها تأثير معاكس. المشكلة هي الأكثر أهمية للأسر ذات مستويات الدخل المنخفضة ، مثل أصحاب المعاشات الذين يعيشون على ميزانية محدودة ، وكذلك للأسر التي لديها أطفال يعيشون في فقر.
قد تنخفض قوتك الشرائية بمرور الوقت نتيجة للضغوط التي يمارسها التضخم ، مما يجعلك تتدافع لتحمل ارتفاع تكاليف السكن وأسعار المواد الغذائية وفواتير الطاقة والنفقات الطبية. التضخم هو الضغط الذي يمارس مع مرور الوقت. قد تكون العواقب ضارة للغاية بحالتك المالية الشخصية الحالية.
الأسئلة الشائعة
هل الذهب تحوط ضد التضخم؟
يتم الإشادة بالذهب في بعض الأحيان باعتباره وسيلة للتحوط من التضخم منذ أن ترتفع قيمته عندما تتضاءل القوة الشرائية للدولار. من ناحية أخرى ، تعتبر السندات الحكومية أكثر أمانًا وقد ثبت أنها تدفع معدلات أعلى مع ارتفاع التضخم ، وتشمل TIPS الخزانة حماية مضمنة من التضخم.
ما هو أكثر الأصول أمانا لامتلاك؟
النقد وسندات الخزانة وصناديق أسواق المال والذهب كلها أمثلة على الأصول الآمنة. الأصول الخالية من المخاطر ، مثل سندات الدين السيادية الصادرة عن حكومات البلدان الصناعية ، هي أفضل الأصول.
ماذا يحدث للنقد أثناء التضخم؟
يصبح الاستثمار النقدي أكثر أهمية في أوقات التضخم. سيفقد النقد القوة الشرائية عندما ترتفع أسعار الأصناف خلال فترات التضخم ، ويشترى دولار واحد أقل مما كان عليه في السابق.
مقالات ذات صلة
