الأسهم هي عنصر حاسم لتراكم الثروة على المدى الطويل ، كما سيخبرك أي خبير مالي. يمكن أن تقدر الأسهم أضعافا مضاعفة على مدى فترات طويلة من الزمن ، ولكن من الصعب ، إن لم يكن من المستحيل ، التنبؤ بدقة تامة بتقلباتها اليومية. نتيجة لذلك ، تنشأ بشكل طبيعي الحاجة إلى تعلم كيفية جني الأموال من سوق الأسهم حتى بالنسبة للمبتدئين. طالما أنك تلتزم ببعض المبادئ المجربة والصحيحة وتتحلى ببعض الصبر ، فإن الأمر في الواقع بسيط إلى حد ما.
ما هو سوق الأسهم؟
يمكن شراء أسهم الشركات المتداولة علنًا وبيعها في مختلف البورصات المعروفة مجتمعة باسم سوق الأوراق المالية. تُستخدم التبادلات وأسواق OTC ، التي تحكمها قواعد معينة ، لتسهيل هذه الأنواع من المعاملات النقدية.
مصطلحات "سوق الأوراق المالية" و "البورصةكثيرا ما تستخدم بالتبادل ولكنها تعني في الأساس نفس الشيء. يتعلم المشاركون ، حتى المبتدئين في سوق الأوراق المالية ، كيفية جني الأموال عن طريق شراء وبيع الأسهم في واحدة أو أكثر من البورصات التي يتألف منها سوق الأوراق المالية.
تعد بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك أكبر سوقين للأوراق المالية في الولايات المتحدة.
كيف يعمل سوق الأسهم
يمكن للمشاركين في السوق تجارة الأسهم وغيرها من المنتجات المالية المؤهلة مع القليل من المخاطر التشغيلية أو معدومة في سوق الأوراق المالية المنظم والآمن. تعمل أسواق الأوراق المالية كأسواق أولية وأسواق ثانوية ، وكلاهما يعمل وفقًا للمعايير التي وضعها المشغل.
يعتبر سوق الأوراق المالية بمثابة السوق الرئيسي ، حيث يمكن للشركات إصدار وبيع الأسهم للجمهور لأول مرة من خلال الاكتتاب العام (IPO). تساعد المشاركة في مثل هذا المسعى الشركات في تأمين التمويل المطلوب من المستثمرين.
لغرض زيادة رأس المال ، غالبًا ما تقسم الشركات نفسها إلى أجزاء أصغر تسمى "الأسهم" وتعرض هذه القطع للبيع لعامة الناس بسعر محدد للسهم.
يوفر سوق الأوراق المالية مثل هذه المنصة التي يمكن من خلالها شراء أسهم الشركة وبيعها من قبل الأطراف المهتمة. بعد طرح عام أولي ، يجوز لشركة مساهمة عامة إجراء عروض إضافية ، مثل إصدار حقوق أو عرض متابعة ، لزيادة رأس المال. قد يقررون شطب أو إعادة شراء أسهمهم.
سيشتري المستثمرون أسهم شركة إذا كانوا يعتقدون أن سعرها سيرتفع أو إذا كانت الشركة ستدفع أرباحًا. تقدم البورصة الخدمة اللازمة للشركة وداعميها الماليين على شكل رسوم مقابل تسهيل عملية زيادة رأس المال.
يسهل سوق الأسهم أيضًا "السوق الثانوية" ، عندما يتداول المستثمرون داخل وخارج أصولهم الخاصة.
مؤشر ستاندرد آند بورز (S&P) 500 ومؤشر ناسداك 100 هما اثنان من العديد من المؤشرات على مستوى السوق والقطاعات المحددة التي يتم تحديثها من قبل سوق الأسهم أو البورصة.
ما هي وظائف سوق الأسهم؟
يتأكد سوق الأوراق المالية من أن كل عملية تداول عادلة وأن جميع البيانات ذات الصلة متاحة.
تضمن البورصة أن جميع اللاعبين في السوق قد يطلعون على معلومات حول أوامر البيع والشراء ، مما يساعد في التسعير الدقيق والشفاف للأوراق المالية. يضمن السوق أيضًا الاقتران السريع والدقيق للمشترين والبائعين المهتمين.
لكي تعمل أسواق الأسهم بشكل صحيح ، يجب السماح بحدوث اكتشاف السعر - وهي عملية يتم فيها تحديد سعر الورقة المالية من خلال المفاوضات بين المشترين والبائعين. يجب أن تكون الطلبات متاحة على الفور لأولئك المؤهلين والمتحمسين للتداول ، ويجب تنفيذ الأوامر بسعر معقول بفضل الكفاءة الكامنة في السوق.
هناك العديد من الأنواع المختلفة لمتداولي البورصة ، مثل صناع السوق والمستثمرين والتجار والمضاربين ، والمتحوطون. بينما يشتري المستثمرون عادةً الأسهم بقصد الاحتفاظ بها على المدى الطويل ، يدخل المتداولون أحيانًا ويخرجون من المراكز بسرعة ، وأحيانًا في غضون ثوانٍ. قد ينخرط Hedgers في تداول المشتقات ، بينما يزود صناع السوق السوق بالنقد الذي يحتاجه للعمل.
كيفية كسب المال في سوق الأسهم للمبتدئين
في هذا القسم سوف تتعلم كيفية جني الأموال في البورصة حتى للمبتدئين.
# 1. الشراء والاحتفاظ
غالبًا ما يستخدم المستثمرون على المدى الطويل القول المأثور ، "الوقت في السوق يفوق توقيت السوق".
ببساطة: ماذا يعني ذلك؟ باختصار ، تستلزم استراتيجية الاستثمار في الشراء والاحتفاظ تجنب المعاملات المتكررة في سوق الأوراق المالية لصالح الاحتفاظ بالأوراق المالية مثل الأسهم لفترة طويلة من الزمن (ويعرف أيضًا باسم التداول).
هذا مهم لأن المستثمرين الذين يدخلون ويخرجون من السوق عدة مرات كل أسبوع أو شهر أو سنة غالبًا ما يفقدون أفضل المكاسب السنوية. أنت لا تعتقد ذلك ، أليس كذلك؟
ضع في الاعتبار ما يلي: وفقًا لشركة Putnam Investments ، بلغ متوسط عائد المستثمرين الذين احتفظوا بأموالهم في سوق الأوراق المالية لمدة 15 عامًا حتى عام 2017 9.9 بالمائة. ومع ذلك ، تقلصت فرصك في تحقيق ربح من السوق إذا دخلت السوق وخرجت منه كثيرًا.
أولئك الذين فاتتهم 10 فقط من أفضل أيام التداول خلال تلك الفترة شهدوا عائدًا سنويًا بنسبة 5 ٪ فقط.
أولئك الذين لم يستثمروا في أفضل 20 يومًا شهدوا عائدًا سنويًا ضئيلًا بنسبة 2 ٪.
كان متوسط الخسارة السنوية بسبب تفويت أفضل 30 يومًا -0.4٪.
إذا فاتتك أعظم أيام السوق ، فستكون عائداتك أقل بكثير مما لو كنت قد بقيت فيه. قد يبدو أن الطريقة الواضحة تتمثل في استثمار الأموال دائمًا في تلك الأيام ، لكن من المستحيل معرفة متى سيأتي ( وأيام الأداء الجيدة قد تتبع أحيانًا أيامًا سيئة من الأداء).
لهذا السبب من الضروري الحفاظ على مخزونك من الأسهم على المدى الطويل إذا كنت ترغب في الاستفادة من ذروة أداء السوق. من أجل القيام بذلك ، يجب اعتماد استراتيجية استثمار الشراء والاحتفاظ. (يساعدك أيضًا على توفير المال على ضرائبك لأنك قد تكون مؤهلاً للحصول على معدل ضرائب أقل على أرباح رأس المال.)
# 2. اختر الأموال على الأسهم الفردية
التنويع هو استراتيجية مجربة وحقيقية لخفض مخاطر الاستثمار الإجمالية وزيادة احتمالية تحقيق عوائد إيجابية على المدى الطويل ، كما يعلم معظم المستثمرين المخضرمين. اعتبرها نسخة عالم الاستثمار من القول المأثور "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة".
غالبًا ما ينصح المتخصصون بصناديق الأسهم ، مثل الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) ، لزيادة التنويع إلى أقصى حد ، على الرغم من حقيقة أن معظم المستثمرين يختارون الأسهم الفردية أو صناديق الأسهم.
يمكنك تحقيق نفس المستوى من التنوع كما تفعل مع صندوق من خلال شراء عدد من الأسهم المختلفة ، ولكن القيام بذلك بنجاح قد يتطلب التزامًا طويلًا من الوقت ومستوى عالٍ من الخبرة الاستثمارية ونفقات مالية كبيرة. ليس من غير المألوف أن تتكلف حصة واحدة من الأسهم الشعبية عدة مئات من الدولارات.
على النقيض من ذلك ، باستخدام صندوق ، يمكنك شراء جزء صغير من مئات أو حتى آلاف الاستثمارات المنفصلة دفعة واحدة. في حين أنه من المغري وضع كل بيضك في سلة واحدة وتأمل أن تكون Apple (AAPL) أو Tesla (TSLA) التالية ، إلا أن قلة من المستثمرين ، بمن فيهم المحترفون ، لديهم تاريخ جيد في اختيار الفائزين.
لهذا السبب معظم المستشارين الماليين تقديم المشورة لعملائهم لوضع أموالهم في صناديق المؤشرات التي تكرر ببساطة أداء NSE Nifty أو BSE Sensex. يضعك هذا في أفضل وضع لجني متوسط المكاسب السنوية لسوق الأوراق المالية بحوالي 10٪ بأقل قدر ممكن من الألم (وبتكلفة زهيدة).
# 3. أعد استثمار أرباحك
توزيعات الأرباح هي طريقة شائعة للشركات لتوزيع أرباحها على مساهميها على أساس منتظم.
على الرغم من أن الأرباح التي تتلقاها قد تبدو غير مهمة في البداية ، إلا أنها ساهمت بشكل كبير في تطوير سوق الأسهم بمرور الوقت. منذ بدايتها ، عادت Nifty 50 ما يقرب من 12٪ ؛ مع إعادة استثمار الأرباح ، ارتفع هذا الرقم إلى أكثر من 16٪. والسبب في ذلك هو أن أرباح الأسهم المعاد استثمارها تسمح لك بشراء أسهم إضافية ، مما يزيد من معدل نمو أرباحك.
لهذا السبب ، ينصح العديد من الخبراء الماليين عملائهم بإعادة استثمار الأرباح بدلاً من استهلاكها على الفور. يمكنك عادةً التسجيل في DRIP (برنامج إعادة استثمار الأرباح) لدى الوسيط الخاص بك لإعادة استثمار الأرباح تلقائيًا.
# 4. اختر حساب الاستثمار الصحيح
يعد الحساب الذي تختاره للاحتفاظ باستثماراتك أمرًا حيويًا لنجاحك في الاستثمار على المدى الطويل مثل الاستثمارات نفسها.
ذا ناشيونال نظام التقاعد هو مثال واحد فقط على حساب الاستثمار الذي يوفر معاملة ضريبية مواتية لحامليها (NPS). أي مكاسب أو دخل يتم تحقيقه أثناء وجود الأموال في الحساب معفى من الضرائب. من خلال تأخير دفع الضرائب على هذه المكاسب لفترة طويلة من الزمن ، يمكن لمدخرات التقاعد أن تستفيد بشكل كبير.
يوجد حساب NPS واحد فقط لكل مشترك ، والحد الأدنى للإيداع لفتح حساب هو 500 روبية هندية (INR).
لا يتم فرض ضرائب على مساهمات المستوى الأول في NPS ولا يلزم سحبها من الحساب. رأس المال وأي فائدة مستحقة وأي عمليات سحب تتم في ختام البرنامج كلها خالية من الضرائب. بعد بلوغ الستين من العمر ، يمكنك سحب ما يصل إلى 60٪ من استثمارك. لن تفرض الحكومة ضريبة على 60٪ من هذه المساهمة.
ومع ذلك ، هناك استثناءات لهذه القاعدة ، مثل عندما تحتاج إلى المال لتغطية الفواتير الطبية المرتفعة بشكل غير متوقع أو الآثار الاقتصادية لتفشي Covid-19. ومع ذلك ، إذا قمت بوضع أموال في حساب تقاعد يتمتع بمزايا ضريبية ، فلا يجب أن تلمسه حتى تصل إلى سن التقاعد.
من ناحية أخرى ، لا تقدم حسابات الاستثمار الخاضعة للضريبة التقليدية أي مزايا ضريبية ولكنها تسمح لك بسحب أموالك وقتما تشاء. هذا يمهد الطريق لحصاد الخسارة الضريبية والتكتيكات الأخرى التي تسمح لك بتحويل أسهمك الفاشلة بشكل فعال إلى فائزين من خلال بيعها بخسارة والاحتفاظ بمزيد من أرباحك في جيبك.
ما هي أسرع طريقة لكسب المال في سوق الأسهم حتى للمبتدئين؟
التداول اليومي: هذه هي الطريقة "الأسهل" التي يمكن لأي شخص تعلمها لكسب المال بسرعة في سوق الأسهم ، حتى المبتدئين. إذا كنت مفكرًا سريعًا ومتداولًا ماهرًا ، فعليك أن تصبح تاجرًا يوميًا. المتداول اليومي هو الشخص الذي يشتري ويبيع الأوراق المالية في كثير من الأحيان على مدار اليوم الواحد.
يوم التداول يمكن أن يكون مربحًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحركات السوق والبصيرة للتنبؤ أو فهم النتائج المالية لشركات معينة.
ومع ذلك ، فإن غالبية المتداولين اليوميين ينتهي بهم الأمر بسلبية صافي القيمة. تفيد التقارير أن ما يصل إلى 95٪ من المتداولين اليوميين يخسرون أموالهم ، لكنهم يستمرون بها على أي حال ، وفقًا للأدلة القصصية. في حين أن التداول اليومي يمكن أن يكون مربحًا ، إلا أن معظم المستثمرين يفضلون السماح للخبراء بالتعامل مع محافظهم الاستثمارية.
هل يمكن أن تجعلك الأسهم غنية؟
بالنسبة لأولئك الذين لديهم الصبر على الانتظار ، من الأفضل أن يتعلموا كيفية الاستثمار وكسب المال في سوق الأسهم ، وهي طريقة رائعة لتجميع الثروة. عادةً ما يستغرق السهم وقتًا طويلاً لزيادة قيمته بنسبة 1,000،10,000٪ أو حتى XNUMX،XNUMX٪.
ما هي أهمية سوق الأسهم؟
تعمل البورصة كجزء من اقتصاد السوق الحر. من خلال بيع الأسهم والسندات ، يمكن للشركات الحصول على النقد مع إتاحة الفرصة للمستثمرين أيضًا للربح من نجاح الشركة من خلال مكاسب رأس المال ومدفوعات الأرباح. يتسم رأس المال بالكفاءة وينمو الاقتصاد نتيجة استخدام المستثمرين الأفراد لسوق الأوراق المالية كقناة لاستثماراتهم ومدخراتهم.
من الذي يساعد المستثمر في التداول في سوق الأسهم؟
مديرو المحافظ هم خبراء في استثمار مجموعات العملاء من الأوراق المالية ، بينما يعمل سماسرة الأوراق المالية كوسطاء بين أسواق الأوراق المالية والمستثمرين من خلال شراء وبيع الأسهم. يعمل المصرفيون الاستثماريون كممثلين للشركات في مجموعة متنوعة من المعاملات ، بما في ذلك الاكتتابات العامة الأولية وعمليات الدمج والاستحواذ.
وفي الختام
لا يتطلب كسب المال في سوق الأسهم قضاء كل وقتك في عمل تخمينات مدروسة حول الأسهم التي سترتفع أو تنخفض في المستقبل القريب. حتى أنجح المستثمرين مثل وارن بافيتننصح متابعيهم بوضع أموالهم في صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة وعدم لمسها لمدة عقد أو أكثر. لذا ، فإن السر المجرب والحقيقي للاستثمار المربح هو ، للأسف ، ممل بعض الشيء. بدلاً من مطاردة الأسهم الساخنة الحالية ، يجب أن يؤمن المستثمرون بأن الاستثمارات المتنوعة ، مثل صناديق المؤشرات ، ستؤدي إلى نتائج إيجابية على المدى الطويل.
الأسئلة الشائعة
ما الذي يجب أن أستثمر فيه لأصبح ثريًا؟
سوق الأوراق المالية هو وسيلة ممتازة لكسب المال ، ومن السهل التعلم ومحفظة استثمارية جيدة حتى للمبتدئين. ذلك لأن التاريخ يظهر أن شراء الأسهم والاحتفاظ بها هو الأسلوب الأكثر فاعلية للشخص العادي لزيادة ثروته بمرور الوقت.
أين يجب على المبتدئين شراء البيتكوين؟
يمكن أن يكون eToro هو الخيار الأفضل إذا كنت ترغب في تداول البيتكوين بينما تتعلم أيضًا أثناء تنقلك. إذا كنت متداولًا في الولايات المتحدة ، فيمكنك الانضمام إلى منصة تداول العملات المشفرة والشبكة الاجتماعية بمبلغ أقل من 10 دولارات.
أين يستثمر الأثرياء؟
استثمر المليونيرات أموالهم في العقارات كاستثمار لما يقرب من 200 عام. اعتمد المليونيرات بشكل كبير على الاستثمارات العقارية كوسيلة رئيسية لتكوين الثروة والحفاظ عليها على مدى العقود العديدة الماضية.
مقالات ذات صلة
- أعمال تداول الأسهم: كيف تبدأ أعمال تداول الأسهم
- مخزون الاستثمار الجيد الآن: كيف يمكن العثور عليها في عام 2022 !!!
- ما هو أساس التكلفة؟ كل شيئ ترغب بمعرفته
- ما هي خطة ملكية الأسهم للموظفين (ESOP)؟ كيف تعمل
الرقم المرجعي
