هل تفكر في الاستثمار في تأجير العقارات أو العقارات؟ إن معرفة كيفية حساب العائد على الاستثمار (ROI) أولاً أمر بالغ الأهمية قبل اتخاذ أي قرارات مالية. في هذا الدليل ، سنوضح لك كيفية حساب النسبة المئوية لعائد الاستثمار على العقارات المؤجرة وكيفية حساب عائد الاستثمار على العقارات. باتباع هذه الخطوات البسيطة ، ستتمكن من اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة وضمان نجاحك المالي.
ما هو عائد الاستثمار (ROI)؟
العائد على الاستثمار (ROI) هو مصطلح مالي يستخدم لتقييم ربحية الشركة من خلال مقارنة مبلغ الربح بالمبلغ المستثمر في البداية. يعد حساب عائد الاستثمار (ROI) أداة قيمة لتقدير قيمة استثمار واحد أو محفظة استثمارية كاملة. قبل القيام باستثمار أو بعد بيعه ، يمكن للمستثمر أو الشركة استخدام عائد الاستثمار (ROI) لقياس صافي الربح في المائة. نظرًا لأن ليس كل الاستثمارات تحقق أرباحًا ، فقد تؤثر أسعار الشراء والبيع على عائد الاستثمار.
في حين أن عائد الاستثمار هو مقياس مفيد لقياس ربحية الاستثمار ، إلا أنه لا يأخذ في الاعتبار القيمة الزمنية للنقود أو يعدل العوائد بناءً على مدة الاحتفاظ بالاستثمار. يعد حساب عائد الاستثمار (ROI) أمرًا بسيطًا مثل ضرب البسط (ربحك أو خسارتك) في المقام (استثمارك الأولي). هناك طريقتان نموذجيتان إضافيتان لحساب عائد الاستثمار يحصلان على نفس النتائج أو نتائج متشابهة جدًا ، وبالتالي فهذه مجرد طريقة واحدة من العديد من الطرق الممكنة.
نظرًا لقدرتها على التكيف وسهولة الاستخدام ، يعد عائد الاستثمار من الإحصائيات المستخدمة على نطاق واسع. ببساطة ، عائد الاستثمار (ROI) هو مقياس لمدى نجاح الاستثمار. عائد الاستثمار (ROI) هو الربح المحقق من استثمار (مثل الأسهم) أو نشاط (مثل بيع منزل) بهدف تحقيق ربح.
كيف تحسب عائد الاستثمار
هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها حساب عائد الاستثمار. اثنان من أكثر الأساليب شيوعًا لقياس عائد الاستثمار هما:
استراتيجية 1
فيما يلي إجراءات تنفيذ هذه الصيغة:
عائد الاستثمار = صافي العائد على الاستثمار / تكلفة الاستثمار مضروبة في 100٪
# 1. تحديد صافي العائد على الاستثمار
افتراضيًا ، لقد أنفقت 300,000 دولار على منزل منفصل. نظرًا للطلب الكبير وقلة التوفر ، تمكنت من بيع المنزل المتطابق بعد عام مقابل 60,000 ألف دولار إضافية ، بسعر 360,000 ألف دولار. نظرًا لأن البائع مسؤول عن دفع العمولة لكلا الوكلاء ، فلنفترض أنك أنفقت 18,000 دولار (2.5 بالمائة لكل وكيل) من سعر بيع العقار. يمكنك استخدام الضمان لنقل سند الملكية واستلام عائدات بيع المنزل ، ويضيف 3٪ لسعر البيع ، أي 10,800 دولار. ستؤدي ضريبة أرباح رأس المال على الزيادة البالغة 60,000 دولار أمريكي إلى إعادتك إلى مبلغ إضافي قدره 15,000 دولار أمريكي (قد يختلف المبلغ الدقيق بناءً على راتبك السنوي).
دعنا نلقي نظرة على الرياضيات باستخدام البيانات المتوفرة لدينا:
(360 ألف - 300 ألف) = 100 ألف عائد استثمار (صافي الاستثمار). - 18,000 دولار - 10,800 دولار - 15,000 دولار = 16,200 دولار
الآن ، ستحتاج إلى معرفة مقدار الأموال التي جنيتها من بيع منزلك عن طريق خصم الاستثمار الأولي من سعر البيع النهائي ، بالإضافة إلى أي رسوم أخرى مرتبطة بشراء المنزل أو بيعه. يتم تضمين جميع التكاليف ، مثل تلك المرتبطة بعملية الضمان وأي ضريبة أرباح رأسمالية سارية.
# 2. تحديد تكلفة الاستثمار
تكلفة الاستثمار هي النفقات الأولية لرأس المال. لنفترض أنك خصصت 20٪ على منزل بقيمة 300,000 ألف دولار باستخدام قرض تقليدي ، أو 60,000 ألف دولار. ستكون تكلفة استثمارك الشخصي 60,000 ألف دولار.
إجمالي سعر الاستثمار = 60,000 دولار.
# 3. قسّم صافي عائد الاستثمار على تكلفة الاستثمار ، واضرب في 100٪
تتضمن الخطوة الثالثة تحويل صافي عائد الاستثمار البالغ 16,200 دولارًا أمريكيًا إلى نسبة مئوية عن طريق تقسيمها على تكلفة الاستحواذ البالغة 60,000 ألف دولار أمريكي في الخطوة الثانية ثم ضرب النتيجة بنسبة 100٪.
عائد الاستثمار = 0.27 × 100٪ = 27٪ صافي عائد الاستثمار = 16,200 دولارًا أمريكيًا / تكاليف الاستثمار = 60,000 ألف دولار أمريكي
استراتيجية 2
فيما يلي إجراءات تنفيذ هذه الصيغة:
يمكن حساب عائد الاستثمار (ROI) على النحو التالي: العائد على الاستثمار = (القيمة النهائية للاستثمار - القيمة الأولية للاستثمار) / تكلفة الاستثمار × 100٪
# 1. حدد ثم اطرح القيمة النهائية للاستثمار من قيمته الأولية
ابحث عن التكلفة الأصلية للاستثمار. كان منزلك يساوي 200,000 دولار عند شرائه لأول مرة ، لكنه الآن يساوي 300,000 دولار. اطرح ربح بيع المنزل البالغ 360,000 ألف دولار من صافي قيمة الاستثمار. لقد دفعت أكثر من 18,000 دولار إلى وكلاء المشتري والبائع في العمولات ، و 10,800 دولار في رسوم الضمان ، و 15,000 دولار في ضريبة الأرباح الرأسمالية على ارتفاع قيمة العقار على مدار عام. ومن ثم ، فإن استثمارك يستحق العناء في النهاية:
إجمالي العائد على الاستثمار يساوي 316,200،18,000 دولار ، وهو مجموع 10,000 دولار و 15,000 دولار و XNUMX دولار.
ينتج عن طرح النتيجة النهائية من نتيجة البداية ، ثم تقسيمها على التكلفة الإجمالية للاستثمار ، ما يلي:
ينتج عن طرح القيمة النهائية من القيمة الأولية عائدًا قدره 16,200،316,200 دولارًا أو 300,000،XNUMX دولارًا ناقصًا XNUMX،XNUMX دولار.
# 2. قسّم هذا الرقم على تكلفة الاستثمار
حقق النهج الأول 16,200 دولار أمريكي ، لذا يمكننا تقسيم ذلك على تكلفة الاستثمار ، والتي نعرف الآن أنها دفعة أولى بنسبة 20٪ قمت بسدادها على قرض المنزل التقليدي الذي استخدمته لشراء العقار (الأسلوب الثاني ينتج عنه نفس النتيجة). ما مجموعه 60,000،0.27 دولار كان المبلغ الفعلي. ومع ذلك ، فإن الرقم العشري الناتج بعد هذه العملية هو XNUMX.
# 3. خذ الرقم واضربه بنسبة 100٪
أخيرًا ، قم بزيادة نتيجة الخطوة 2 بمقدار 100 للحصول على عائد استثمار بنسبة 27٪. نظرًا لأننا لم نأخذ في الاعتبار أي نفقات إضافية ، فإن هذا الرقم هو نفس تقديرنا الأول. أيضًا ، عمليتا حساب عائد الاستثمار الموضحان هنا متكافئتان ؛ يمكنك اختيار أيهما أكثر ملاءمة لك.
كيفية حساب عائد الاستثمار على تأجير العقارات
لحساب العائد على عائد الاستثمار لعقار مؤجر ، فقط قم بخصم النفقات الجارية من إيرادات الإيجار وقسم الرقم الناتج على قيمة الرهن العقاري. من ناحية أخرى ، هناك عدة طرق لحساب عائد الاستثمار أو العائد المحتمل على الاستثمار لقطعة معينة من العقارات. علاوة على ذلك ، بالنسبة لك لحساب عائد الاستثمار للعقار ، يتضمن تحديد عائد الاستثمار الناتج عن الممتلكات.
# 1. حساب عائد الاستثمار للتدفق النقدي
بعد دفع تكاليف التشغيل الشهرية ، تنتج خصائص التدفق النقدي تدفقات نقدية ثابتة. من السهل معرفة عائد الاستثمار بناءً على التدفق النقدي:
التدفق النقدي = إجمالي الإيجار - التكاليف
الصيانة والإصلاحات والتحسينات والضرائب والتأمين والتسويق أثناء الوظائف الشاغرة كلها أمثلة على تكاليف تشغيل العقارات المؤجرة. يمكنك أيضًا حساب ربحك الشهري من عقار مستأجر باستخدام صيغة عائد الاستثمار للتدفق النقدي ، والتي تأخذ في الاعتبار فقط الدخل والمصروفات الخاصة بنسبة الملكية.
# 2. معدل الحد الأقصى
يُعرف معدل العائد المتوقع على العقارات الاستثمارية بمعدل الرسملة. يتم احتساب معدل الرسملة بقسمة NOI للممتلكات على سعر الشراء.
يتم حساب معدل الرسملة على أنه Cap rate = NOI / NPV x 100
قد يشير معدل الحد الأعلى إلى مخاطر أكبر عند الاستثمار في عقار مؤجر ، بينما يشير المعدل المنخفض إلى مخاطر أقل.
# 3. صافي الدخل التشغيلي
NOI ، أو صافي الدخل التشغيلي ، هو الأموال المتبقية بعد دفع جميع تكاليف إدارة الممتلكات وخسارة الأموال بسبب الوظائف الشاغرة. يمكن حساب الربح من تأجير عقار على النحو التالي:
يتم احتساب NOI أيضًا على النحو التالي: إيرادات الإيجار - مصاريف التشغيل - خسائر الوظائف الشاغرة
صافي الدخل التشغيلي (NOI) هو مقياس للربحية يأخذ في الاعتبار التكاليف التشغيلية وخسائر الوظائف الشاغرة فقط. علاوة على ذلك ، إذا كنت بحاجة إلى قرض لشراء منزل ، فلن يتم تضمين مدفوعات الرهن العقاري في هذا المجموع. نظرًا لأن NOI لا تتطلب معلومات الرهن العقاري لحسابها ، فقد يكون ذلك مفيدًا عند مقارنة عدة عقارات للإيجار.
ما هي صيغة ROI في Excel؟
من الشائع استخدام إحدى الصيغ الأربع المحددة عند تقدير عائد الاستثمار (إما يدويًا أو في Excel). استخدم واحدًا أو أكثر مما يلي للحصول على صورة أكثر دقة لنتائج حملاتك التسويقية ، اعتمادًا على استراتيجيات تسويق المحتوى التي تشارك فيها شركتك:
# 1. صافي الدخل
احسب عائد الاستثمار كنسبة مئوية بضرب صافي الدخل بمقدار الاستثمار الأولي. ببساطة ، هذه هي أفضل صيغة لحساب عائد الاستثمار. التعبير الرياضي لهذا هو:
نسبة العائد على الاستثمار إلى تكلفة الاستثمار الأولية
# 2. مكاسب رأس المال
العائد على الاستثمار هو نسبة الربح أو الخسارة باستخدام صيغة كسب رأس المال. يقوم بمقارنة بين سعر السهم الحالي وسعر الاستثمار الأولي. أدخل المعادلة كـ ، العائد على الاستثمار (ROI) = صافي الربح / إجمالي المصروفات
# 3. العائد السنوي
يتم حساب عائد الاستثمار (ROI) على أنه متوسط الربح أو الخسارة السنوي لكل سهم من رأس المال الاستثماري خلال الفترة الزمنية التي تبدأ بالسنة الأولى من الاستثمار. أنت تعطي نسبة مئوية كإجابة. يمكنك أيضًا حساب هذه الصيغة على النحو التالي:
باستخدام هذه الصيغة: عائد الاستثمار = [(القيمة النهائية / القيمة الأولية) (1 / عدد السنوات)] حيث السنوات = (تاريخ الانتهاء - تاريخ البدء) / 365 و Y = -1
ما هو عائد الاستثمار الجيد؟
يشير الإجماع العام إلى أن الاستثمار في الأسهم مع عائد استثمار (ROI) بنسبة 7 ٪ أو أكثر سنويًا يعمل بشكل جيد. ومع ذلك ، فإن متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 بعد التضخم هو تقريبًا بهذا القدر. هذا متوسط ، لذلك قد تحقق بعض السنوات عائدًا أعلى من غيرها. ومع ذلك ، فإن الكفاءة العامة سوف تصل إلى هذا الرقم.
كيف تحلل الشركة نسبة العائد على الاستثمار؟
لا توجد معايير مشتركة لتقييم عوائد الاستثمار بسبب التنوع الكبير في الأصول (ROI). يمكن أيضًا تفسير نتائجك بطرق أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك التعرف على معدل العائد المعتاد لشركة مثل شركتك من خلال النظر في الأعمال التجارية الصغيرة المماثلة في قطاعك وتسجيل متوسط عائد الاستثمار على استثماراتهم. عند تقييم نجاح شركتك ، يمكنك استخدام هذه الأرقام كمعيار.
كيف تحسب عائدك على الاستثمار التجاري؟
عادةً ما يتم حساب عائد الاستثمار (ROI) على النحو التالي: عائد الاستثمار = 100 بالمائة * صافي الربح / الاستثمار الأولي. تنص هذه الصيغة على أنه من أجل حساب عائد الاستثمار ، يجب على المرء أن يعرف كلاً من صافي الربح والتكلفة الإجمالية للاستثمار. بعد ذلك ، اضرب النتيجة بقسمة صافي الربح على التكلفة الإجمالية على 100. الرقم النهائي هو عائدك على نسبة الاستثمار.
كيفية حساب نسبة العائد على الاستثمار
العائد على الاستثمار (ROI) هو مقياس مالي يستخدم لقياس ربحية الاستثمار. يتم التعبير عنها كنسبة مئوية وتحسب على النحو التالي:
العائد على الاستثمار (٪) = (صافي الربح / تكلفة الاستثمار) × 100
لحساب النسبة المئوية لعائد الاستثمار ، اتبع هذه الخطوات.
- حدد صافي الربح. اطرح إجمالي المصروفات المرتبطة بالاستثمار من إجمالي الإيرادات الناتجة عن الاستثمار. والنتيجة هي صافي الربح.
- تحديد تكلفة الاستثمار. اجمع جميع التكاليف المرتبطة بالاستثمار ، بما في ذلك التكلفة الأولية والمصروفات الجارية وأي تكاليف أخرى يتم تكبدها خلال فترة الاستثمار.
- قسّم صافي الربح على تكلفة الاستثمار: اقسم صافي الربح على تكلفة الاستثمار.
- اضرب الناتج في 100: اضرب الناتج في 100 للتعبير عنه كنسبة مئوية. على سبيل المثال ، إذا حقق الاستثمار أرباحًا صافية قدرها 50,000 دولار أمريكي وكانت تكلفة الاستثمار 100,000 دولار أمريكي ، فسيكون عائد الاستثمار:
عائد الاستثمار (٪) = (50,000 دولار / 100,000 دولار) × 100 = 50٪
وفي الختام
يعتبر عائد الاستثمار (ROI) طريقة بسيطة ومباشرة لقياس نجاح النفقات المالية. تضمن طريقة التحليل الشائعة هذه تقييم جميع فرص الاستثمار بالتساوي. لكن عائد الاستثمار (ROI) وحده لا يمكن استخدامه من قبل المستثمرين لأنه يتطلب قياسًا دقيقًا لجميع التكاليف ولا يأخذ في الاعتبار المخاطر أو الأفق الزمني. يمكن أن يكون عائد الاستثمار (ROI) مفيدًا ، ولكن لا ينبغي أن يكون هو المقياس الوحيد الذي تختاره عند تقييم الشراء.
الأسئلة الشائعة
كيف تحسب عائد الاستثمار يدويًا؟
يتم تحديد عائد الاستثمار عن طريق خصم الاستثمار الأولي من الاستثمار الحالي وقسمة النتيجة على الاستثمار الأولي.
ما هو عائد الاستثمار المطلوب أيضًا؟
العائد على الاستثمار (ROI) أو العائد على التكاليف (ROC) هو نسبة صافي الدخل إلى الاستثمار بمرور الوقت (التكاليف الناتجة عن استثمار بعض الموارد في وقت معين).
ماذا يعني عائد الاستثمار 40٪ يعني؟
وبالتالي ، فإن العائد على الاستثمار هو 0.40 مضروبًا في 100 ، أو 40٪. هذا أيضًا معدل عائد محترم للغاية على استثمار Ben ، ويمثل ربحًا صافًا بنسبة 40 ٪ على الإنفاق الرأسمالي الأولي للمشروع.
مقالات ذات صلة
- ما هو عائد الاستثمار: المعنى ، وكيفية حسابه ، ودليل الأعمال
- أفضل برنامج تسويق للأتمتة: الميزات والأسعار
- أفضل 15 عائد استثمار في 2023 (محدث)
- مُنشئ الموضوع: التعريف والعجلة والزي والموضوع والقصة
- كيفية شراء الأسهم: دليل للمبتدئين والمحترفين 2023
مراجع حسابات
