تعتبر الأسهم الموزعة ذات العائد المرتفع خيارًا جيدًا للمستثمرين الباحثين عن دخل إضافي. إذا كنت بحاجة إلى ملف الدخل السلبي لبناء محفظتك الاستثمارية ، فإن الأسهم الموزعة هي خيارات رائعة. كيف يمكنك تحديد الأسهم الأكثر أمانًا ذات العائد المرتفع شهريًا للاستثمار في عام 2023؟ يتضمن هذا الدليل قائمة بأفضل 25 سهمًا من الأسهم ذات العائد المرتفع يمكنك الاستثمار فيها وكيفية الاستثمار فيها.
الأسهم المقسمة ذات العائد المرتفع
يلجأ معظم المستثمرين إلى الأسهم الموزعة عند البحث عن استثمارات منخفضة المخاطر ، بسبب ضمان الدخل الذي يجنونه منها. تشمل المزايا الدفع المنتظم الذي ستتلقاه. من ناحية أخرى ، يجب أن تكون الشركات مربحة قبل أن تلتزم بدفع أرباح الأسهم بانتظام. تدفع بعض الشركات في الولايات المتحدة مبلغًا محددًا كل ربع سنة ، وتقوم أفضل الشركات برفع مدفوعاتها بمرور الوقت. يقبل المتقاعدون أو أي شخص يحتاج إلى دفع الدخل عن عمد بينما يعيد الآخرون استثمار أرباحهم.
الارستقراطيين الارباح
يريد المستثمرون بشكل عام الاستثمارات التي تقدم عائدًا عاليًا من الأرباح على أسهمها. يعد Dividend Aristocrats من أفضل الشركات التي تسعى للحصول على أرباح عالية العائد على الأسهم. سوق الأرستقراطيين الموزعين هو مؤشر سوق S&P 500 يتضمن مجموعة فرعية من شركات S&P 500. تشكل الشركات الكبيرة التي لديها مدفوعات أرباح ثابتة وسيولة قوية أرستقراطيين توزيعات الأرباح ، وقد يوفر المؤشر ككل قدرًا أكبر من التنوع والمرونة مقارنة بمؤشرات الأرباح عالية العائد. يمكن للمستثمرين اختيار محدد الارستقراطيين الارباح لشراء أو تسوية صناديق الاستثمار المتداولة التي تفي بمعايير الموثوقية المماثلة.
لتكون جزءًا من Dividend الأرستقراطيين ، يجب استيفاء المعايير التالية ؛
- يجب أن يكون لدى الشركة سجل لزيادة توزيعات الأرباح كل عام على مدار الخمسة وعشرين عامًا الماضية.
- يجب أن تبلغ القيمة السوقية للشركة 3 مليارات دولار على الأقل بعد التعديل للتعويم.
- يجب أن يكون لديهم أيضًا قيمة تداول يومية لا تقل عن 5 ملايين دولار في المتوسط.
- لديك ما لا يقل عن 40 شركة ولا يمكن لأي صناعة واحدة أن تمثل أكثر من 30٪ من وزن المؤشر.
كيف تستثمر في الأسهم ذات العائد المرتفع
يستغرق الأمر وقتًا وجهدًا لبناء محفظة من الأسهم الموزعة الفردية ، ومع ذلك ، تظهر النتيجة أنها تستحق الوقت والجهد المستثمر فيها. دعونا نلقي نظرة على كيفية الاستثمار في الأسهم ذات العائد المرتفع.
1. ابحث عن الأسهم التي تدفع أرباحًا
تسمح لك العديد من مواقع الويب الخاصة بالوسطاء الماليين وعبر الإنترنت بالبحث عن الأسهم التي تدفع أرباحًا. كل ما عليك فعله هو البحث عن هذه باستخدام متصفحك وتصفح الخيارات المتنوعة المتاحة. هذا سوف يقودنا إلى الخطوة التالية.
2. تقييم المخزون
لفهم الأسهم ذات الأرباح المرتفعة بشكل أفضل ، قارن عائدات توزيعات الأرباح بمنافسيها. إذا كانت مرتفعة بشكل غير عادي عند مقارنتها بمنافسيها ، فمن المحتمل أن تكون استثمارًا محفوفًا بالمخاطر. هناك دائمًا علامة حمراء إذا كان عائد أرباح الشركة أعلى بكثير من عائد الشركات المماثلة. لا تستثمر فقط لأن الشركة تتعهد بتوزيع أرباح عالية على أسهم المساهمين. تأكد من تقييم وعدهم قبل الاستثمار. ابذل جهدًا إضافيًا في تحقيقك في الشركة وسيكون هناك ما يبرر سلامة توزيعات الأرباح. ثانيًا ، راقب نسبة الدفع. سيبقيك هذا بعيدًا عن الاستثمارات الخطرة.
3. حدد كمية المخزون الذي ترغب في شرائه.
إذا كنت تشتري أسهمًا فردية ، فننصحك بتنويع أسهمك. لا تستثمر كامل المبلغ في محفظة استثمارية واحدة. هذا أكثر أمانًا إذا كان الاستثمار محفوفًا بالمخاطر ، فلن تخسر أموالك بالكامل.
أفضل الأسهم ذات العائد المرتفع
هناك العديد من الشركات التي تعد بدفع عوائد عالية من الأرباح ولكنها تفي بوعدها. كيف تحدد الشركة المناسبة للاستثمار فيها ، راجع دليلنا حول كيفية الاستثمار مرة أخرى. فيما يلي قائمة بأفضل الأسهم ذات العائد المرتفع المتاحة.
| اسم | SYMBOL | العائد الربحي |
| يونيفرسال كورب | UVV | 5.37% |
| صناعات البيسبول ليونديل | LYB | 4.39 |
| فيليب 66 | PSX | 3.25% |
| اديسون الدولية | تاسعا | 3.99% |
| مجموعة تأمين السلامة المحدودة | صفط | 3.96% |
| شركة العقارات الرقمية ترست | DLR | 3.44% |
| شركة أومينيسيم جروب | منظمة التجارة العالمية | 3.33 |
| بنك هاواي كورب | بوه | 3.29 |
| مساحة تخزين اضافية | EXR | 3.1% |
| مورجان ستانلي | MS | 3.0% |
الأسهم ذات العائد المرتفع شهريًا
فيما يلي قائمة بأفضل الأسهم ذات العائد المرتفع شهريًا.
# 1. AGNC Investment Corp (AGNC)
تتصدر شركة AGNC Investment قائمة الأسهم ذات العائد المرتفع شهريًا بعائد أرباح بنسبة 11٪. شركة AGNC مؤهلة للحصول على مزايا ضريبية وهي ملزمة بتحويل 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة إلى المستثمرين لأنها صندوق استثمار عقاري.
لذلك ، تضمن الشركة أن دفعها الشهري البالغ 12 سنتًا يتماشى مع قاعدة المزايا الضريبية التي نتج عنها أرباح ثابتة نسبيًا. تستثمر المؤسسة في الأوراق المالية المتعلقة بالرهن العقاري ، وليس في العقارات السكنية. وذلك لأن الأوراق المالية المتعلقة بالرهن العقاري هي قروض فيدرالية مدعومة من قبل الشركات الداعمة للحكومة. حقيقة أن هذه الأصول مدعومة من قبل الحكومة الفيدرالية تقلل من المخاطر المرتبطة بها وتشجع المستثمرين على الاستثمار دون خوف.
# 2. بروسبكت كابيتال كورب (PSEC)
منذ الاكتتاب العام الأولي في عام 2004 ، قامت شركة Prospect Capital Corp بأكثر من 75 استثمارًا بلغ مجموعها أكثر من 18.1 مليار دولار. إنها شركة تطوير أعمال أتاحت رأس المال لمؤسسات السوق المتوسطة والجهات الراعية المالية للأسهم الخاصة. إنه يمنح المستثمرين مجموعة واسعة من الخيارات مع 127 شركة منتشرة في 39 صناعة. لديهم عائد أرباح بنسبة 8.8 ٪ ويوزعون أرباحًا شهرية قدرها 6 سنتات لكل سهم بانتظام.
# 3. مين ستريت كابيتال كورب (MAIN)
كما تعد شركة "ماين ستريت كابيتال كوربوريشن" شركة ذات عائد شهري مرتفع. وهي أيضًا شركة لتطوير الأعمال بأموال تبلغ 5.7 مليار دولار أمريكي وتحافظ على ميزانية عمومية قوية مع 184 استثمارًا. تستثمر Main Street Capital في ديون شركات السوق المتوسطة الأدنى بعائدات سنوية تتراوح من 10 ملايين دولار إلى 150 مليون دولار. لديهم عائد توزيعات أرباح يبلغ 6.2٪ ودفعوا أكثر من 33 دولارًا لكل سهم في توزيعات الأرباح خلال آخر 15 عامًا.
# 4. شركة LTC Properties Inc. (LTC)
شركة LTC Properties Inc هي صندوق استثمار عقاري (REIT) يمتلك ويدير العقارات السكنية والرعاية الصحية. على الرغم من انخفاض حصتهم بنسبة 17٪ خلال الوباء في عام 2020 ، إلا أن عائد توزيعات الأرباح لديهم حاليًا يبلغ 6.2٪. واصلت شركة LTC دفع أرباحها الشهرية البالغة 19 سنتًا بغض النظر عن الصعوبات التي واجهتها خلال الوباء.
# 5. شركة Pembina Pipeline Corporation (PBA)
Pembina Pipeline Corp ، وهي شركة للبنية التحتية للنفط والغاز مقرها في غرب كندا ، تم إدراجها على قدم المساواة في قائمة الأسهم ذات العائد المرتفع الشهري. مع توزيعات أرباح بنسبة 5.3٪ ، قدمت Pembina دفعة هائلة للمستثمرين في عام 2023. تمتلك الشركة ارتفاعًا في أسعار الأسهم وأرباح شهرية ثابتة تبلغ حوالي 16.5 سنتًا. في مارس 2023 ، ارتفع سهم PBAshares إلى أكثر من 23.8٪. كان هذا الارتفاع نتيجة ارتفاع أسعار النفط والغاز. حاليًا ، تتوقع Pembina إنفاق 655 مليون دولار على النفقات الرأسمالية في عام 2023 لتوسيع شبكة خطوط الأنابيب الخاصة بها ، مع توجيه أي نقود فائضة نحو إعادة شراء الأسهم.
أسلم أعلى عائد الأسهم الأسهم
هناك العشرات من الأسهم الموزعة ذات العائد المرتفع ولكن قد لا تكون هذه آمنة بالنسبة لك. للتأكد من أن استثمارك مؤمن ، قمنا بتجميع قائمة بأسهم الأسهم الأكثر أمانًا والتي يمكنك الخوض فيها. تم تجميع هذه القائمة بناءً على الأداء الشهري لهذه الأسهم الموزعة ذات العائد المرتفع.
دخل العقارات
لحسن الحظ ، دخل العقارات هو جزء من مؤشر أرستقراطيين توزيعات الأرباح مع خط نمو أرباح يصل إلى 27 عامًا. إنها واحدة من أكثر الأسهم الموزعة للأرباح أمانًا والتي يمكنك الاستثمار فيها. عائد توزيعات الأرباح هو 4.28٪ والشركة تعمل في مجال العقارات. كما احتفظت الشركة بسجل غير منقطع لأرباح أعلى منذ إنشائها. مع أكثر من 6600 عقار ، يقوم صندوق الاستثمار العقاري بتأجير ممتلكاته لأكثر من 600 عميل منتشرين في 50 صناعة. يعتبر Realty Income أحد أكثر أرباح الأسهم أمانًا للاستثمار فيها لأنه يركز على عقود الإيجار طويلة الأجل ، وقد أدى ذلك إلى تدفق نقدي موثوق نسبيًا.
الشركة الجنوبية (SO)
تعمل شركة Southern Company منذ أكثر من قرن وهي واحدة من منتجي الكهرباء الرائدين في الولايات المتحدة. من خلال المرافق الكهربائية في ثلاث ولايات وتوريد مرافق الغاز الطبيعي في أربع ، تخدم الشركة التي تتخذ من أتلانتا مقراً لها 9 ملايين عميل معظمهم في جنوب شرق الولايات المتحدة. الشركة لديها عائد توزيعات أرباح بنسبة 3.83٪ ودرجة أمان تبلغ حوالي 65٪. دفعت شركة Southern أرباحًا ثابتة منذ إنشائها وزادت مدفوعاتها كل عام منذ عام 2002.
فيريزون (VZ)
Verizon هي شركة قائمة على الاتصالات تتمتع بأرباح تصل إلى 4.89٪ ، وخط نمو لمدة 15 عامًا ، ودرجة أمان تبلغ 87٪. وصلت الشركة إلى قائمة الأسهم الأكثر أمانًا ذات العائد المرتفع في عام 2023. يُعزى إنجاز الشركة إلى مليارات الدولارات والوقت المستثمر فيها. والنتيجة هي التصنيفات العالية التي تتلقاها الشركة من حيث الاعتماد على الشبكة وسرعتها وأدائها.
يجب أن تكون Verizon قادرة على الحفاظ على قاعدة عملاء كبيرة طالما استمرت في الاستثمار في تغطية شبكتها الرائدة وبنيتها. لديها بالفعل وعي بالعلامة التجارية ، وأصول الشبكة التي يصعب نسخها ، والخدمات ذات المهام الحرجة ، وهذا يعني أن تعطيل قاعدة عملائها سيكون أمرًا صعبًا تقريبًا ولكنه ليس مستحيلًا. لماذا اعتبرنا Verizon أحد أكثر الأسهم الموزعة عائدًا وأمانًا؟ لأن الشركة دفعت توزيعات أرباح لأكثر من 30 عامًا وزادت أيضًا أرباحها بنسبة 2٪ كل عام.
واشنطن ترست بانكورب (واش)
تبلغ نسبة توزيعات الأرباح في Washington Trust Bancorp 3.84٪ ، ودرجة الأمان 76٪ ، و 11 عامًا من النمو المتتالي. يعتبر Washington Trust Bancorp أقدم بنك مجتمعي في أمريكا ، وقد تأسس في عام 1800. وهو شركة مالية ترفع إيراداتها من عمليات الإقراض. تعرضت واشنطن ترست لخسائر قروض أقل من نظيراتها خلال الأزمة المالية الكبرى في 2007-09 ووباء 2020. يقوم البنك بتوزيعات أرباح بشكل مستمر كل عام منذ عام 1992 ، بسبب تدفق الدخل الواسع ، بالإضافة إلى حصة عالية من الرسوم الثابتة من الصناعات مثل إدارة الثروات.
توزيعات أرباح عالية العائد 2023
فيما يلي قائمتنا لأفضل الأسهم الموزعة للأرباح ذات العائد المرتفع في عام 2023. عند حساب هذه القائمة معًا ، أخذنا في الاعتبار معدل نمو الأرباح خلال السنوات الخمس الماضية ، والدفع بالإضافة إلى عائد توزيعات الأرباح والمبلغ.
| اسم الشركة | الرموز | العائد الربحي |
| مجموعة التريا | MO | 6.88% |
| شركة فيليب موريس الدولية | PM | 5.32% |
| شركة ONEOK | OKE | 5.29% |
| نورث وسترن كورب | NNE | 4.16% |
| MMM | شركة 3M | 4.0% |
| شركة البنوك الوطنية | NKSH | 3.97% |
| شركة اليت | THE | 3.88% |
| فاليرو إنرجي كورب | VLO | 3.86% |
| شركة سباير | SR | 3.81% |
| شركة كيمبرلي كلارك | KMB | 3.77% |
| شركة المجموعة المالية الرئيسية | دوري الدرجة الأولى | 3.48% |
| شركة هاسبرو | العقاريه | 3.41% |
| شركة Merck $ Co Inc | MRK | 3.36% |
| شركة إيفانز بانكورب | EVBN | 3.26% |
هل العائد المرتفع جيد؟
نظرًا لأن الشركة تعيد جزءًا كبيرًا من أرباحها للمستثمرين ، فقد لا يكون العائد المرتفع دائمًا علامة جيدة (بدلاً من تنمية الشركة.) نظرًا لأنه من المتوقع في كثير من الأحيان أن تعزز توزيعات الأرباح إجمالي عائد الاستثمار ، فإن عائد توزيعات الأرباح إلى جانب إجمالي العائد يمكن أن يكون عاملاً محددًا رئيسيًا.
هل يمكنك العيش من أرباح الأسهم؟
على الرغم من أنه يمكنك دعم نفسك من أرباح استثماراتك ، فقد لا تكون أفضل خطة تقاعد. بدلاً من السعي وراء عائد عائد مرتفع فقط من أجل توزيعات الأرباح ، عادةً ما يكون من الأفضل لك زيادة إجمالي عائد محفظتك إلى أقصى حد.
ما هو عائد جيد توزيعات الأرباح؟
يمكن تلبية احتياجات دخلك الحالي من خلال عائد توزيعات أرباح جيد. ولكنها ليست منخفضة لدرجة توحي بأن أرباح الشركة في خطر. عادة ما يكون نطاق عوائد توزيعات الأرباح المقبولة بين 2٪ و 5٪.
هل كوكا كولا سهم توزيعات الأرباح؟
منذ 1 أبريل 1973 ، وزعت شركة Coca-Cola Consolidated Inc. أرباحًا ربع سنوية على مساهميها. بالمقارنة مع متوسط عائد توزيعات الأرباح في صناعة المشروبات غير الكحولية والذي يبلغ 0.0٪ اعتبارًا من 1 يناير 2023 ، كان لدى Coca-Cola Consolidated Inc عائد توزيعات أرباح نسبي بنسبة 0.2٪.
هل تدفع ضرائب على أرباح الأسهم؟
عادة ما يكون الدخل من أرباح الأسهم خاضعًا للضريبة. بالنسبة لجميع أرباح الأسهم التي تزيد عن 10 دولارات المستلمة من كيان واحد ، يتلقى دافعو الضرائب نموذج 1099-DIV بشكل متكرر. إذا تلقى دافع الضرائب أكثر من 1,500 دولار في هذا الدخل ، فيجب عليه أيضًا الإبلاغ عنه في الجدول ب من إقرار الضرائب الفيدرالية.
هل أبل هي أرباح الأسهم؟
منذ 15 يونيو 1987 ، تمنح شركة Apple Inc. مساهميها أرباحًا ربع سنوية. بالمقارنة مع متوسط الصناعة البالغ 0.0٪ للهواتف والأجهزة المحمولة اعتبارًا من 5 يناير 2023 ، حققت شركة Apple Inc. عائدًا نسبيًا من الأرباح بنسبة 0.6٪. في العام الماضي ، كان عائد توزيعات أرباح شركة Apple Inc. 0.5٪.
وفي الختام
تستغرق محفظة الاستثمار ذات العائد المرتفع وقتًا لبناءها. إنه استثمار ينمو بمرور الوقت. لذلك يجب أن يكون المستثمرون الذين يرغبون في تجميع الأموال من خلال هذه الوسائل على استعداد لشراء الأسهم والاحتفاظ بها. استراتيجية الشراء والاحتفاظ هي طريقة تزدهر من خلالها المحافظ الاستثمارية تدريجيًا بالدخل السلبي.
أسئلة وأجوبة حول الأسهم ذات العائد المرتفع
هل من الذكاء الاستثمار في الأسهم ذات العائد المرتفع؟
نعم ، لكن ذلك يعتمد على استثمارك وأهدافك المكاسب. تعتبر الأسهم الموزعة ذات العائد المرتفع واحدة من أكثر الاستثمارات أمانًا وأفضلها للمستثمرين الذين يرغبون في جني الدخل من استثماراتهم في عام 2023. وهي وسيلة جيدة للتحوط من التضخم ، خاصة عندما تتوسع بمرور الوقت. عند مقارنتها بالفائدة على الاستثمارات ذات الدخل الثابت ، فإنها تتمتع بمزايا ضريبية. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الشركات التي تدفع أرباحًا أقل تقلبًا من الأسهم التي لا تدفع أرباحًا.
لماذا يفضل بعض المستثمرين الأسهم ذات العائد المرتفع؟
بشكل عام ، قد يفضل المستثمرون المدفوعات على مكاسب رأس المال لأن توزيعات الأرباح أقل خطورة من أرباح رأس المال المستقبلية المحتملة. إذا كان هذا هو الحال ، فسيقوم المستثمرون بوضع قيمة أعلى على الشركات ذات العائد المرتفع ، وسيتطلب السهم ذو العائد المرتفع سعرًا أعلى.
ما هي المدة التي يجب أن تحتفظ فيها بسهم للحصول على الأرباح؟
لكي تكون مؤهلاً للحصول على أرباح الأسهم ، يجب عليك شراء (أو الاحتفاظ بالفعل) السهم قبل يومين على الأقل من تاريخ التسجيل المحدد. من المتوقع أيضًا أن تحتفظ بالأسهم عند إغلاق التداول قبل يوم عمل واحد من التاريخ السابق.
هل من الجيد أن يكون عائد توزيعات الأرباح مرتفعًا؟
يعني العائد المرتفع للأرباح أن الشركة توزع جميع أرباحها تقريبًا على المستثمرين بدلاً من إعادة حرثها لتنمية الأعمال التجارية. نتيجة لذلك ، قد لا تكون دائمًا علامة مواتية.
- الأسهم الموزعة: فهم أسهم توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار
- عائد توزيعات الأرباح: المعنى ، الأمثلة التفصيلية ، الصيغة ونصائح المستثمر المجانية
- تبادل العملات المشفرة: كيفية اختيار أفضل الخيارات وأكثرها أمانًا
- صناديق توزيع الأرباح: التعريف ، كيف تعمل ، إيجابيات وسلبيات
- صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع: أفضل خيارات 2023 (محدث)
