تسرق الأسهم الموزعة العرض هذا العام أيضًا بعد تسجيل رقم قياسي في عام 2023. غالبًا ما يبحث المستثمرون عن أسهم توزيعات الأرباح ذات العوائد المرتفعة لأنهم سمحوا لهم بتحقيق دخل ثابت وسلبي. وفقًا لورقة نشرتها شركة Franklin Templeton Investments ، غالبًا ما انخفضت الأرباح خلال فترات الركود ، في حين ظلت الأرباح على الأسهم ذات العائد المرتفع ثابتة خلال فترات الركود في السوق. تتناول هذه المقالة الأسهم الموزعة ذات العائد المرتفع وأهم الأسهم الموزعة ذات العائد المرتفع للشراء.
الأسهم ذات العائد المرتفع
يعد عائد توزيعات الأرباح ، وهو الدخل الذي سيحصل عليه المستثمرون بناءً على السعر الحالي للشركات التي استثمروا فيها ، جزءًا أساسيًا من فهم كيفية عمل هذه الأسهم وكيفية الاستثمار فيها. كنسبة بين المكافأة الممنوحة لكل سهم والقيمة السوقية الحالية للسهم ، يمكن بدلاً من ذلك الإشارة إليها على أنها ذلك. عند استخدام الصيغة أدناه لمعرفة النسبة ، يتم إعطاء النتيجة كنسبة مئوية.
عائد توزيعات الأرباح = 100 × (توزيعات الأرباح السنوية / سعر السهم).
في معظم الأحيان ، الأسهم التي تدفع أرباحًا عالية هي تلك التي لها عائد أرباح أعلى من معيار معين. تعتبر الأسهم ذات العائد المرتفع من الأرباح جيدة للمستثمرين لأنها يمكن أن تكون أيضًا مصدرًا موثوقًا للدخل. الاستثمار في سوق الأسهم من خلال توزيعات الأرباح المستلمة بشكل سلبي يسمح للمستثمرين بزيادة عائداتهم. بدلاً من ذلك ، يمكن للمستثمرين استخدام هذه الأموال للبدء في الادخار من أجل تقاعدهم أو أهداف أخرى طويلة الأجل. يكسب المستثمرون من نمو أسعار الأسهم ومدفوعات الأرباح ، وهي إحدى مزايا الأسهم المدفوعة.
يجب على هؤلاء المستثمرين استخدام المعايير التالية للتأكد من أن الأسهم التي يرغبون في شرائها هي أفضل الأسهم الموزعة بجودة عالية:
- من المفيد أن تكون متسقًا بهذه الطريقة.
- نسبة عائد توزيعات الأرباح ترتفع بشكل مطرد.
يجب على المستثمرين تقييم الأساسيات والمكانة المالية لكل شركة قبل اختيار الأسهم ذات العائد المرتفع. مع عائدات تتراوح من 11٪ إلى 19٪ اعتبارًا من 20 فبراير ، اخترنا الشركات ذات العائد المرتفع لهذه القائمة.
# 1. Fortress Mortgage Capital Inc. (NYSE: IVR)
20 فبراير 2019: 19.02٪ عائد توزيعات أرباح
بدأت شركة Invesco Mortgage Capital Inc. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: IVR) ، ومقرها فلوريدا وهي شركة استئمانية أمريكية للاستثمار العقاري ، في الولايات المتحدة. تدار جميع الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والقروض والعقارات السكنية من قبل الشركة. اعتبارًا من 20 فبراير ، كان عائد توزيعات الأرباح للشركة 19.02٪ ، وهي الآن تدفع أرباحًا ربع سنوية قدرها 0.65 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
# 2. GCOShipping & Trading Limited (NYSE: GNK)
20.02.17: 17.28٪ توزيعات أرباح
باعتبارها واحدة من أكبر شركات الشحن الجاف في العالم ، يقع مقر Genco Shipping & Trading Limited (NYSE: GNK) في نيويورك. بالنسبة للشحن الدولي للبضائع ، فإنها تقدم حلولًا لوجستية كاملة الخدمات. نظرًا لأنها كانت تدفع لمساهميها في الوقت المحدد منذ أن تم وضع سياسة توزيع الأرباح في عام 2019 ، فإن الشركة تعد من بين الأسهم الموزعة الأعلى والأعلى عائدًا في قائمتنا. بعائد أرباح بنسبة 17.28٪ اعتبارًا من 20 فبراير ودفعة أرباح ربع سنوية حالية تبلغ 0.78 دولارًا أمريكيًا لكل سهم.
# 3. دمج جزيرة أوركيد كابيتال (رمزها في بورصة نيويورك: ORC)
20 فبراير: 16.40٪ عائد توزيعات أرباح
شركة تمويل متخصصة تقع في فلوريدا ، الولايات المتحدة ، تسمى Orchid Island Capital، Inc. (NYSE: ORC) تستخدم بشكل أساسي الاستثمارات ذات الرافعة المالية لشراء الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني. وفقًا للأعمال التجارية ، سترتفع القيمة الدفترية للسهم إلى 11.93 دولارًا أمريكيًا في الربع الرابع من عام 4 من 2022 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق.
# 4. أرمور السكنية ريت ، إنك (رمزها في بورصة نيويورك: ARR)
عائد توزيعات الأرباح الحالي: 16.35٪ اعتبارًا من 20 فبراير.
الأوراق المالية المدعومة برهن عقاري هي محل تركيز شركة ARMOR Residential REIT، Inc. (NYSE: ARR) ، وهي مؤسسة ائتمان للاستثمار العقاري مقرها فلوريدا. اعتبارًا من 20 فبراير ، دفعت الشركة عائدًا شهريًا قدره 0.08 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد وكان عائد توزيعات الأرباح 16.35 ٪.
# 5. أدرجت أنالي كابيتال مانجمنت (رمزها في بورصة نيويورك: NLY)
20 فبراير: 16.30٪ عائد توزيعات أرباح
تعد Annaly Capital Management، Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: NLY) واحدة من أكبر شركات الاستثمار العقاري في الرهن العقاري في أمريكا. يتم شراء الأوراق المالية المدعومة بالأصول من قبل REIT مرة أخرى. كان للشركة أصول بقيمة 80.6 مليار دولار في نهاية الربع الرابع من عام 2022 وبلغت إيراداتها 135 مليون دولار. طوال الربع ، كانت القيمة الدفترية للسهم الواحد 20.79 دولارًا أمريكيًا.
كيف تعمل الأسهم الموزعة
يحصل المستثمرون في الأسهم الموزعة على حصة منتظمة من أرباح الشركة التي لا تُعاد إلى العمل. يعتمد حقك في توزيعات أرباح محددة ، تدفع عادة كل ثلاثة أشهر أو سنويًا ، على عدد الأسهم التي تمتلكها.
يقرر مجلس إدارة الشركة مقدار الأرباح الموزعة وما إذا كانت سترتفع أو تنخفض في المستقبل. يتم تحديد التاريخ القياسي لسداد توزيعات الأرباح وتاريخ الأرباح السابقة من قبل الشركة. تخبر هذه التواريخ المستثمرين عن المدة التي يتعين عليهم خلالها امتلاك الأسهم من أجل الحصول على توزيعات الأرباح.
يختار العديد من المستثمرين الاحتفاظ بأسهم توزيعات الأرباح من أجل جني الأموال من استثماراتهم في الأسهم. بصرف النظر عن ارتفاع السعر بمرور الوقت ، يحصل العملاء أيضًا على مدفوعات أرباح منتظمة تجلب النقود دون الحاجة إلى بيع أي أسهم.
أسلم أعلى عائد الأسهم الأسهم
فيما يلي الأسهم الأكثر أمانًا ذات العائد المرتفع للشراء في عام 2023:
# 1. شركاء منتجات المؤسسات
يعتبر شركاء منتجات أعمال النفط والغاز (EPD ، -0.04٪) من بين أفضل شركات توزيع الأرباح عالية العائد للمستثمرين للشراء في العام الجديد. مع ما حدث في عام 2020 ، من المفهوم أن يرتعد بعض الناس من فكرة الاستثمار في الأسهم النفطية. أدى جائحة COVID-19 إلى انخفاض غير مسبوق في الطلب أدى إلى توقف عمال الحفر عن العمل من خلال زيادة الطلب على الغاز الطبيعي والنفط الخام من الهاوية. توضح التوقعات بحدوث ركود في الولايات المتحدة في عام 2023 أن الشركات التي تعتمد على السلع يجب أن تشعر بالقلق.
# 2. فيليب موريس انترناشونال: 5.07٪ عائد
فيليب موريس إنترناشونال (PM + 1.25٪) ، عملاق في صناعة التبغ ، هو ثاني أكثر مخزونات أرباح الأسهم أمانًا بشكل لا يصدق للشراء لعام 2023. أحد الانتقادات الموجهة إلى شركات التبغ الكبرى هو أن العملاء أصبحوا أكثر دراية بالمخاطر المرتبطة بالتدخين . يعيق هذا الوعي إمكانات تطوير مخزون السجائر ، إلى جانب لوائح الإعلان الصارمة لشركات التبغ في عدد قليل من المناطق المتقدمة. لدى فيليب موريس أيضًا بعض الخطط الماكرة في المتجر.
ثالث أكثر الأسهم الموزعة للأرباح ذات العائد المرتفع أمانًا في عام 2023 هي US Bancorp (USB -0.17٪) ، المالكة لبنك الولايات المتحدة. لن تشمل الظروف العادية سوقًا هابطة أو احتمال حدوث ركود في الولايات المتحدة ، ولن يُنظر إلى أسهم البنوك على أنها استثمار "آمن" في كلتا الحالتين.
ومع ذلك ، فإن هذا السوق الهابط ليس سوقك العادي. يحاول الاحتياطي الفيدرالي رفع أسعار الفائدة بسرعة كافية للسيطرة على التضخم المرتفع تاريخياً بدلاً من خفضها لتشجيع الإقراض.
# 4. AT&T و Verizon Communications
تبلغ عائدات AT&T و Verizon Communications ، على التوالي ، 6٪ و 7.03٪.
الأسهم الرابعة والخامسة ذات العائد المرتفع الآمن لعام 2023 هي شركات الاتصالات AT&T (T ، -0.57٪) و Verizon Communications (VZ 0.55٪). على الرغم من عوائدها التي تكافح التضخم والتي تبلغ 6٪ و 7٪ ، فإن هذه الشركات المربحة مجمعة معًا لأنها تشترك في الرياح المعاكسة والمحفزات.
.
كيفية اختيار الأسهم ذات العائد المرتفع
من المحتمل أن يتم تضمين العديد من المقاييس المدرجة أدناه ، أو جميعها ، في تلك المعلمات. ولكن كلما تعلمت المزيد عن تحليل الأسهم ، ستجد أنه لا توجد شركة تقوم بعمل أفضل من غيرها من جميع النواحي. وبالتالي ، سيتعين عليك تقديم حل وسط. استرشد بتحمل المخاطر وأهداف الاستثمار.
# 1. عائد التوزيع
قسّم توزيعات الأرباح السنوية التي تدفعها الشركة لكل سهم على سعر السهم للحصول على عائد الأرباح. للحصول على قيمة النسبة المئوية ، يجب عليك مضاعفة النتيجة في 100. من أجل السياق ، يبلغ عائد أرباح S&P 500 تقريبًا 1.7٪.
# 2. محفظة توزيعات الأرباح
الأحداث المستقبلية ليست سابقة
مستوحاة من الأحداث الماضية. ولكن بالنظر إلى تاريخ الشركة في توزيع الأرباح ، يمكنك معرفة أولوياتها ومدى نجاحها في بناء القيمة.
لمعرفة نسبة توزيع الأرباح ، يمكنك قسمة إجمالي مدفوعات الأرباح على صافي دخل الشركة لنفس الفترة الزمنية. إذا حققت الشركة 100 مليون دولار من المبيعات ولكنها دفعت 75 مليون دولار فقط من الأرباح ، فإن نسبة الدفع تكون 75٪.
# 4. الدخل من الاستثمارات
العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) هو طريقة لقياس مدى جودة استخدام الشركة لمواردها لكسب المال. الصيغة هي صافي الربح التشغيلي بعد الضرائب مقسومًا على رأس المال المستثمر ، والذي يتضمن الديون والأسهم وأي نقد من التمويل والاستثمار.
# 5. زيادة بنسبة -1.1٪ في المبيعات والتدفقات النقدية 2
يتم تمويل التوسع في التدفق النقدي ونمو الأرباح الموزعة من خلال زيادة المبيعات والتدفقات النقدية. إن تاريخ النمو المعتدل هو ما تريد رؤيته بشكل مثالي. بصفتك مستثمرًا في توزيع الأرباح ، يجب عليك أيضًا التفكير في توجيهات الشركة وتوقعات نمو المحللين.
ما هو عائد توزيعات الأرباح الجيد؟
يمكن تلبية متطلبات دخلك الحالية من خلال عائد جيد من الأرباح يكون منخفضًا بما يكفي ليعكس أن أرباح الشركة ليست في خطر. يتراوح نطاق عوائد الأرباح المقبولة عادة بين 2٪ و 5٪.
بالنظر إلى أن السهم الذي يقل عائده عن 2٪ قد لا يعطي ، ومع ذلك ، فإن الأسهم التي تزيد عوائدها عن 5٪ قد تكون استثمارات أكثر خطورة. مستوى أعلى من مخاطر الاستثمار. الخطر هو احتمال أن أرباح الشركة لكل سهم لن ترتفع بمرور الوقت. أو ، على الأقل ، عائد من المحتمل أن يتم قطعه في المستقبل القريب.
هل 7٪ عائد جيد للأرباح؟
يمكن أن يساعد عائد توزيعات الأرباح المستثمرين في تحديد العائد المحتمل على كل دولار من الاستثمار وتقييم المخاطر المرتبطة بشركة معينة. اعتمادًا على حالة السوق ، يمكن أن يختلف عائد توزيعات الأرباح بشكل صحي ، لكن العائد الذي يتراوح بين 2٪ و 6٪ هو الأمثل.
من منظور مستثمر توزيعات الأرباح ، يُنظر إلى نطاق من 35٪ إلى 55٪ على أنه حصة أرباح صحية ومناسبة. إن الشركة التي من المرجح أن تدفع حوالي نصف أرباحها في توزيعات الأرباح هي شركة راسخة ورائدة في قطاعها. كما أنها تعيد استثمار 50٪ من الأرباح في النمو ، وهو أمر جيد.
كيف تكسب 5 آلاف شهرياً من الأرباح؟
ستحتاج إلى وضع حوالي 2,000,000،5000،XNUMX دولار في أسهم توزيعات الأرباح من أجل كسب XNUMX دولار من أرباح الأسهم كل شهر. سيعتمد المبلغ الدقيق على عوائد توزيعات الأسهم التي تختارها لمحفظتك. قم بتحليل خطة الإنفاق الخاصة بك بعناية أكبر وحدد مقدار النقد الذي يمكنك تخصيصه كل شهر لتوسيع محفظتك.
وفي الختام
إذا كان المستثمرون يرغبون في تحقيق دخل ثابت من سوق الأسهم ولديهم قدر أقل من المخاطرة ، فيجب عليهم اختيار الشركات ذات العائد المرتفع. ومع ذلك ، فمن المعروف جيدًا أن الشركات التي تدفع أرباحًا عالية قد وصلت إلى نهاية إمكانات نموها وليس لديها مجال كبير للانتقال إلى الصناعات الأخرى. في ضوء ذلك ، لا ينبغي للمستثمرين المهتمين بتوسيع الشركات سريعًا الاستثمار في الأسهم ذات العوائد المرتفعة. عند اختيار أفضل الأسهم ذات العائد المرتفع للاستثمار فيها ، يجب على المستثمرين القيام بواجبهم والتأكد من أنهم يعرفون كل شيء عن مخاطر الاستثمار ، وملفات تعريف المخاطر الخاصة بهم ، وأهدافهم الاستثمارية.
مقالات ذات صلة
- الاستثمار الموزع: المعنى ، كيف يعمل وسلبيات
- أفضل توزيعات أرباح 2023.
- عائد توزيعات الأرباح: المعنى ، الأمثلة التفصيلية ، الصيغة ونصائح المستثمر المجانية
- تبادل العملات المشفرة: كيفية اختيار أفضل الخيارات وأكثرها أمانًا
الرقم المرجعي
