أكثر من الإنجازات السابقة على أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ، من الضروري معرفة أنها لا تضمن نفس النتائج أو نتائج أكبر في المستقبل. ولكن في غضون ذلك ، يغطي هذا بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي يجب البحث عنها في عام 2023 ككل. اجلس جيدًا واستكشف!
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
تتيح الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) للمستثمرين شراء مجموعة متنوعة من الأسهم أو الأوراق المالية البديلة في صندوق واحد فقط برسوم متواضعة (عادةً) ، ويتداولون في سوق مثل الأسهم.
صناديق الاستثمار المتداولة جيدة للشراء الآن في عام 2023
إليك صناديق الاستثمار المتداولة الجيدة التي يمكنك شراؤها الآن في عام 2023.
# 1. صندوق Vanguard S&P 500 ETF
يقدم لك صندوق Vanguard S&P 500 ETF 500 شركة يقع مقرها الرئيسي في الولايات المتحدة والتي تبيع في أسواق الأسهم الأمريكية الرائدة. يعتبر S&P 500 سوقًا ، كما يسميه الأفراد كثيرًا. وفي الوقت نفسه ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن هذا ليس صندوقًا يوفر تعرضًا متساويًا لكل قطاع من قطاعات السوق. في الوقت الحالي ، تشكل شركات التكنولوجيا حوالي 30٪ من ممتلكات الصندوق ، مقارنة بأقل من 3٪ لكل منها للمرافق ، والاستثمار العقاري ، والمواد ، والطاقة. مع تغير اقتصاد الولايات المتحدة ، يتغير كذلك مؤشر S&P 500.
# 2. الأبقار النقدية الصغيرة في الولايات المتحدة من Pacer 100 ETFs
المقتنيات الأخيرة لـ Pacer US Small Cap Cash Cows 100 ليست ما قد تتوقعه من صندوق القيمة. أكثر بقليل من 40 في المائة من وزن مؤسسة التدريب الأوروبية في الشركات التي يختارها المستخدم ؛ الشركات الصناعية والتكنولوجيا هما الوزنان الرئيسيان المكونان من رقمين ، كل منهما بنسبة 12 في المائة تقريبًا.
CALF هي واحدة من عدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة والتي تحظى بتقدير جيد من قبل محللي الصناديق. صنفت مجموعة الأبحاث المستقلة CFRA ETF من Pacer كواحدة من صناديق الاستثمار المتداولة ذات رأس المال الصغير الأعلى تقييمًا ، مع تصنيف Morningstar من 5 نجوم.
# 3. صندوق SPDR لاختيار القطاع الصناعي
التصنيع والبناء ومجموعة واسعة من قطاعات النقل ليست سوى أمثلة قليلة للقطاعات التي تمثلها الأسهم الصناعية ، والتي غالبًا ما تعمل بشكل جيد عندما تنمو الاقتصادات وعندما يكون التضخم مرتفعًا.
# 4. صندوق Vanguard Energy ETF
على الرغم من أن التكنولوجيا تنفجر بإمكانيات جذابة في صناديق الاستثمار المتداولة ، إلا أن المستثمرين لديهم بدائل أقل إغراءً في صناعة الطاقة (الطاقة). علاوة على ذلك ، فهو صندوق صناعة بسيط مثل XLI's Vanguard Energy ETF (VDE ، 94.18 دولارًا). باستثناء XLI ، على الرغم من ذلك ، فإن VDE أكبر من قبعات S&P 500 الكبيرة ، في حين أن الصندوق الذي يحتفظ بـ 104 لا يزال قويًا في الشركات الكبيرة (52 بالمائة). 36 في المائة أخرى من الأصول في الأسهم المتوسطة والباقي في الشركات الصغيرة.
# 5. ETF للخدمات المصرفية الإقليمية SPDR S&P
الرهون العقارية وقروض السيارات ، على وجه الخصوص ، تستفيد بشكل كبير من الاقتصاد القوي. ومعدلات الفائدة الأعلى تمكن المؤسسات المالية للاستمتاع بفروق أسعار أعلى بين ما يقترضونه وما يقرضونه ، مما يزيد من أرباحهم النهائية.
يتم تطبيق قياسات عامل الجودة الخاص بـ QUAL على مقتنيات IQLT (37.57 دولارًا) ، وهو صندوق متداول في البورصة يوفر تعرضًا متنوعًا للأسواق المتقدمة في أوروبا واليابان وأماكن أخرى. يمثل الجزء الأوروبي المتقدم من المحفظة المكونة من 300 سهم جزءًا من وزن المحفظة. وذلك قبل الأخذ في الاعتبار تعرض المحفظة الإضافي البالغ 14٪ للمملكة المتحدة. تمثل اليابان 14 في المائة أخرى من الأصول ، ويتم توزيع رصيد المحفظة في جميع أنحاء كندا وأستراليا وآسيا المتقدمة.
كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة
من السهل جدًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، وهذا الجانب يبقيها جذابة للمستثمرين. يمكنك شرائها وبيعها في بورصة مثل الأسهم التقليدية. الاستثمار في ETF بسيط مثل ما يلي:
# 1. اكتشف ETF الذي ترغب في شرائه.
لديك مجموعة متنوعة من أكثر من 2,000 من صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة ، لذلك تحتاج إلى تمشيط الأموال لاختيار الصندوق الذي ترغب في شرائه. أحد البدائل هو الاستثمار في صندوق مؤشر ركز على S&P 500 ، والذي يتضمن الأسهم الأكثر قيمة في الولايات المتحدة في البورصة. علاوة على ذلك ، إنه اقتراح المستثمر الكبير وارن بافيت. يمكن تقليل مخاطر استثمارك ولكن لا يمكن التخلص منها عن طريق الاستثمار في صناديق مؤشرات أخرى واسعة النطاق. تقدم العديد من الشركات صناديق مؤشرات متطابقة ، لذا قم بتقييم التكلفة المتوقعة لكل منها لاكتشاف أيهما يوفر أفضل صفقة.
# 2. احسب المبلغ الذي يمكنك استثماره
احسب الآن المبلغ الذي أنت على استعداد لتمويله في ETF. قد تتمكن من طرح مبلغ معين من المال في السوق في الوقت الحالي. ومع ذلك ، قد يعتمد المبلغ الذي يمكنك استثماره أيضًا على قيمة ETF.
يمكن أن يتراوح سعر سهم ETF من 10 دولارات إلى 15 دولارًا ، أو حتى عدة مئات من الدولارات. يجب وضع الطلبات لسهم واحد كحد أدنى. ومع ذلك ، بغض النظر عن أسعار ETF ، إذا اخترت وسيطًا يقبل الأسهم الجزئية ، فيمكنك استثمار أي مبلغ من المال. لا توجد أيضًا عمولة تداول يتقاضاها هؤلاء الوسطاء في العديد من الظروف.
على مدى عقود ، تم تطوير الثروة ، لذلك من الضروري الاستمرار في المساهمة بالأموال في السوق بمرور الوقت. ولكن يجب عليك أيضًا تحديد المبلغ الذي يمكنك إضافته إلى السوق بشكل متكرر بمرور الوقت.
# 3. ضع الأمر مع الوسيط الخاص بك
قم بالشراء مع الوسيط الخاص بك في هذه المرحلة. إذا كان لديك نقود متاحة بالفعل ، فيمكنك تنفيذ المعاملة باستخدام رمز مؤشر ETF. ولكن ، إذا لم يكن الأمر كذلك ، فقم بتحويل الأموال إلى الحساب ثم قم بتنفيذ الصفقة كلما استقرت الأموال. إذا لم يكن لديك حساب بالفعل ، فعادة ما يستغرق الأمر بضع دقائق فقط لفتح حساب وساطة. يمكّنك مزودان من ملء حسابك بسرعة. نتيجة لذلك ، قد تكون قادرًا على بدء التداول في أقل من بضع دقائق في بعض المواقف.
# 4. احم نفسك من التضخم مع صناديق الاستثمار المتداولة
عندما ترتفع الأسعار بشكل مطرد بمرور الوقت ، تفقد بعضًا من قوتك الشرائية بسبب التضخم. بسبب الاندفاع إلى الإنفاق الذي حدث منذ رفع إغلاق COVID-19 ، أصبحت العديد من المنتجات والخدمات الآن أكثر تكلفة. الاستثمار في الأصول التي تنمو بمعدل أكبر من التضخم هو أفضل طريقة للحماية منها. وأحد الأساليب للقيام بذلك هو امتلاك الشركات حقًا - أو المشاركة فيها - التي تربح من التضخم.
في كثير من الحالات ، يكون الفائز هو شركة عالية الجودة يمكنها نقل التكاليف المتزايدة للعملاء. لجني ثمار ارتفاع سعر السهم ، يجب أن تمتلك منصبًا في الشركة ، إما من خلال الأسهم الفردية أو من خلال الصناديق المتداولة في البورصة (ETF). لذلك ، يمكن أن يكون شراء الأسهم وسيلة لحماية نفسك من التضخم.
عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار المتداولة للتحوط من التضخم ، فإن المستثمرين لديهم الكثير من الخيارات. ال S&P 500 و Nasdaq 100 Index ETFs ، وكلاهما يضم شركات عالية الجودة يتم تداولها في البورصات الأمريكية ، وهما من أشهر صناديق الاستثمار المتداولة.
- S&P 500 ETF (VOO) من Vanguard بنسبة تكلفة تبلغ 0.03 بالمائة
- تبلغ التكلفة المتوقعة لشركة Invesco QQQ Trust (QQQ) 0.20 في المائة
كلاهما من الصناديق منخفضة التكلفة يوفران لك حصصًا في بعض أكبر الشركات في العالم ، مما يساعد على حمايتك من التضخم.
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للشراء في عام 2023
فيما يلي بعض أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في عام 2023 والتي يمكنك شراؤها الآن.
# 1. أعلى صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم
صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم هي واحدة من صناديق الاستثمار المتداولة الجيدة التي يتم شراؤها في عام 2023. وهي توفر الوصول إلى محفظة من الأسهم المتداولة علنًا ويمكن تقسيمها إلى مجموعات عديدة وفقًا لمكان إدراج الأسهم وحجم الشركة وما إذا كانت ستدفع أرباحًا أو ما هي الصناعة التي تعمل فيها. ونتيجة لذلك ، يتمتع المستثمرون بخيار تضييق نطاق بحثهم ليشمل فقط الأسهم التي تفي بمجموعة محددة من المعايير.
يبدو أن صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم لا يمكن التنبؤ بها أكثر من الأشكال الأخرى للاستثمارات ، مثل الأقراص المدمجة أو السندات ، لكنها ممتازة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يهدفون إلى زيادة دخلهم.
# 3. صناديق الاستثمار المتداولة في السندات البلدية
يوفر هذا النوع من ETF السندات فرصة للاستثمار في السندات الصادرة عن الحكومات والمحليات ، وعادة ما تكون الإيرادات على هذه السندات معفاة من الضرائب ، ولكنها أقل من تلك التي يدفعها المصدرون الآخرون. تعتبر سندات موني بشكل عام واحدة من أكثر الأجزاء صحة في سوق السندات ، ولكن إذا كنت تمتلك مونيًا من خارج الدولة في صندوق ، فيمكنك مصادرة المزايا الضريبية في ولايتك الأصلية ، ولكن ليس على المستوى الفيدرالي. الفوائد الضريبية للاستثمار في ETF السندات البلدية في ولايتك تفوق العيوب.
# 4. صناديق الاستثمار المتداولة
يتيح هذا الشكل من ETF للمستثمرين طريقة للحصول على الأسهم التي تحقق أرباحًا فقط. عادة ما تكون أرباح الأسهم ETF سلبية في الإدارة ، مما يعني أنها تراقب بشكل منهجي مؤشر الشركات التي تدفع أرباحًا. إن صندوق ETF المتنوع مثل هذا يمكن التنبؤ به أكثر من مؤشر سوق ETF الواسع وقد يكون جذابًا لكبار السن الذين يبحثون عن تدفق ثابت للدخل.
# 5. إجمالي صناديق الاستثمار المتداولة في سوق السندات
يمكن للمستثمرين التعرض لمجموعة واسعة من السندات ، وكلها متنوعة من حيث النوع والمصدر والاستحقاق والجغرافيا. يعد الصندوق المتداول في سوق السندات بالكامل (ETF) طريقة جيدة لتنويع محفظة الأوراق المالية الثقيلة من خلال اكتساب تعرض واسع للسندات مع عدم الدفع بعيدًا في منطقة واحدة.
# 6. أعلى السندات ETFs
يمنحك الاستثمار في ETF للسندات إمكانية الوصول إلى محفظة متنوعة من السندات ، والتي ينقسم الكثير منها إلى قطاعات فرعية بناءً على نوع السند والمصدر والمدة والمتغيرات الأخرى. تدفع السندات الفائدة وفقًا لجدول زمني ، وتقوم ETF بتوزيع هذا الدخل على حامليها. على سبيل المثال ، قد يجد المتقاعدون صناديق الاستثمار المتداولة في السندات استثمارًا جذابًا بسبب رغبتهم في تدفق ثابت من الدخل.
هل صناديق الاستثمار المتداولة أكثر أمانًا من الأسهم؟
غالبًا ما يكون امتلاك الصندوق أكثر أمانًا من امتلاك سهم واحد بسبب فوائد التنويع التي تقدمها صناديق الاستثمار المتداولة ، بما في ذلك مخاطر أقل وتقلبات أقل.
كم من الوقت يجب أن تحتفظ بصناديق الاستثمار المتداولة؟
المكاسب عبارة عن مكسب رأسمالي قصير الأجل إذا كنت قد امتلكت أسهم ETF لمدة أقل من عام. تنتج مكاسب رأس المال طويلة الأجل من الاحتفاظ بأسهم ETF لفترة زمنية أطول من عام.
كم عدد صناديق الاستثمار المتداولة التي يجب أن أمتلكها؟
فيما يتعلق بالتنويع ، يتفق الخبراء على أنه بالنسبة لغالبية المستثمرين الأفراد ، فإن المحفظة المكونة من 5-10 صناديق استثمار متداولة تعتبر مثالية.
هل صناديق الاستثمار المتداولة ذات قيمة طويلة الأجل؟
إنه الاستثمار المثالي طويل الأجل لأنه يوفر للمستثمرين فرصة كبيرة لنمو الاستثمار.
هل توزيعات الأرباح مدفوعة من قبل صناديق الاستثمار المتداولة؟
يجب دفع أي توزيعات أرباح تتلقاها صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم المملوكة في الصندوق للمستثمرين الذين قاموا بشراء ETF. لديهم خياران للدفع: نقدًا أو أكثر من أسهم ETF. لذلك ، تقوم صناديق الاستثمار المتداولة بتوزيع أرباح الأسهم إذا كان أي من الأسهم التي يحتفظ بها الصندوق يفعل ذلك.
هل من الذكاء الاستثمار فقط في صناديق الاستثمار المتداولة؟
تعد صناديق الاستثمار المتداولة مكانًا رائعًا للبدء لأنها توفر تنوعًا داخليًا ولا تحتاج إلى الكثير من رأس المال للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسهم. يمكن تداولها بشكل مشابه للأسهم ، ويمكنك الاستفادة من محفظة متنوعة.
هل يمكن أن تساعدك صناديق الاستثمار المتداولة في الوصول إلى النجاح المالي؟
يمكنك تحقيق هدفك في أن تصبح مليونيراً بحلول الوقت الذي تتقاعد فيه إذا استثمرت في صناديق الاستثمار المتداولة ، لذلك لا تقلق بشأن ذلك. يدعي البعض أن إستراتيجية ETF تزيد من فرص تقاعد الأثرياء مقارنة بالاستثمار فقط في الأسهم.
وفي الختام
تتيح الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) للمستثمرين شراء مجموعة متنوعة من الأسهم أو الأوراق المالية البديلة في صندوق واحد فقط برسوم متواضعة (عادةً) ، ويتداولون في سوق مثل الأسهم.
أسئلة وأجوبة ETFS جيدة للشراء
هل صناديق الاستثمار المتداولة جيدة للمبتدئين؟
نعم!. يعد الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أمرًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين نظرًا لانخفاض نسب الإنفاق لديهم ، ومجموعة واسعة من خيارات الاستثمار ، وعتبة الاستثمار المنخفضة ، والقدرة على التنويع.
ما هو أنجح ETF؟
- صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- مؤسسة Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- مؤسسة فانجارد لتكنولوجيا المعلومات (VGT)
- مؤسسة الطليعة لتوزيع الأرباح (VIG)
- صندوق iShares MBS ETF (MBB)
- صندوق Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
- ETF سوق السندات الطليعة (BND)
- مؤسسة iShares National Muni Bond ETF (MUB)
هل تدفع صناديق الاستثمار المتداولة أرباحًا؟
بالطبع! المستثمرون في صناديق الاستثمار المتداولة مؤهلون للحصول على أي توزيعات أرباح يربحونها من ممتلكات الصندوق. لديهم خيار الدفع نقدًا أو عن طريق شراء أسهم ETF إضافية. نتيجة لذلك ، إذا دفع أي من الأسهم في الصندوق توزيعات أرباح ، فستدفع صناديق الاستثمار المتداولة أرباحًا.
