يمكن أن تساعدك أفضل صناديق المؤشرات على توليد الثروة من خلال تنويع محفظتك وخفض نفقاتك على رسوم المعاملات. بشكل عام، تعد صناديق المؤشرات خيارًا جيدًا نظرًا لأن إدارة الصناديق السلبية تنتج عوائد أعلى على المدى الطويل من إدارة الصناديق النشطة. تتناول هذه المقالة بعضًا من أفضل صناديق المؤشرات للمبتدئين والمحترفين. كما يسرد أعلى إجمالي صناديق مؤشر سوق الأسهم اعتبارا من يونيو.
أفضل صناديق المؤشرات في عام 2023
لاختيار صندوق مؤشر ، يجب عليك أولاً تحديد مؤشر سوق الأوراق المالية الذي ترغب في متابعته. بعد ذلك ، ستحتاج إلى تحديد موقع الصندوق الأكثر ارتباطًا بأداء هذا المؤشر.
بالنسبة للجزء الأكبر، ينبغي أن تكون نسبة نفقات الصندوق، والتي تمثل رسوم الإدارة السنوية، متواضعة. فيما يلي اختياراتنا لأفضل ثمانية صناديق مؤشرات بناءً على تلك العوامل.
# 1. صندوق Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX)
الاستثمار في صناديق مؤشر S&P 500 هو الأقرب إلى شيء مؤكد عندما يتعلق الأمر ببناء الثروة بمرور الوقت. يبدو صندوق ZERO Large Cap Index Fund من Fidelity مثل صندوق مؤشر S&P 500. وهي تراقب مؤشرات ما يزيد قليلاً عن 500 شركة كبيرة الحجم في الولايات المتحدة. ومع ذلك ، فإنه يتجنب دفع رسوم الترخيص باهظة الثمن للشركة الأم S & P لأنه ليس صندوق مؤشر S&P 500 الرسمي. يتيح ذلك لـ Fidelity أن تقدم صندوق ZERO Large Cap Index Fund بدون مصاريف استثمارية. بعبارة أخرى ، يمتلك صندوق مؤشر الصفر الكبير نسبة 0٪ من النفقات. كما أنه لا يحتوي على حد أدنى لمتطلبات الاستثمار ، مما يجعله خيارًا ممتازًا للمستثمرين الجدد.
في عام 2020 ، حقق الصندوق ، الذي تم قياسه وفقًا لمؤشر Fidelity US Large Cap Index ، عائدًا إجماليًا بنسبة 20.05٪. وبالمقارنة ، عاد مؤشر S&P 500 بنسبة 17.4 في المائة خلال نفس الإطار الزمني.
# 2. شواب (SWPPX)
مع نسبة نفقات تبلغ 0.02 في المائة ، يعتبر صندوق مؤشر Schwab's S&P 500 هو أرخص صندوق مؤشر S&P 500 الرسمي الذي ستجده. هذا يعني أنك ستدفع 0.20 دولارًا فقط مقابل 1,000 دولار مستثمرة كل عام. لا يوجد حد أدنى للاستثمار.
علاوة على ذلك ، فإن عائداتك متطابقة تقريبًا مع مؤشر S&P 500 لأن رسوم الاستثمار قليلة جدًا.
# 3. صندوق Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
تعد Vanguard Growth ETF (VUG) خيارًا جيدًا إذا كنت تستطيع تحمل المزيد من المخاطر مقابل عوائد أكبر. يعتمد الصندوق على مؤشر نمو رأس المال الكبير CRSP في الولايات المتحدة ، والذي يشبه مؤشر النمو S&P 500. وهي تستثمر في كل من 255 من الأسهم ذات النمو الكبير في الولايات المتحدة.
علاوة على ذلك ، فإن الأسهم التقنية ممثلة بشكل كبير ، حيث تساهم بنسبة 47 في المائة من ممتلكات الصندوق. من ناحية أخرى ، يمثل قطاعا الطاقة والمرافق 0.3 في المائة فقط.
تمتلك VUG نسبة نفقات صغيرة تبلغ 0.04 بالمائة. كان متوسط العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات قبل الضرائب 20.34 في المائة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2020 ، مقارنة بـ 15.19 في المائة لمؤشر Vanguard S&P 500 ETF.
اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع: أفضل خيارات 2023 (محدث)
# 4. صندوق SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SPDR S&P Dividend ETF هو منتج مؤشر رائد لمستثمري الدخل. مؤشر S&P High Yield Dividend Aristocrats ، الذي يقيس 113 من أعلى الشركات التي تحقق أرباحًا في مؤشر S&P المركب 1500 ، والتي نمت جميعها مدفوعات أرباحها لمدة 25 عامًا على الأقل ، بمثابة معيار للصندوق المرجح توزيعات الأرباح .
اعتبارًا من 15 مارس 2021 ، هذا الصندوق لمدة 12 شهرًا اجمالي الكوبونات كان 2.52 في المائة؛ أعلى بكثير من 500 في المائة لمؤشر S&P 1.46. نسبة المصروفات 0.35 في المائة أعلى قليلاً من الصناديق الثلاثة الأخرى التي نظرنا إليها.
# 5. صندوق Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ)
مع نسبة نفقات تبلغ 0.12 بالمائة ، تعد Vanguard Real Estate ETF (VNQ) بديلاً جيدًا منخفض التكلفة إذا كنت ترغب في الاستثمار في سوق العقارات. مع 33.7 مليار دولار من الأصول ، هو إلى حد بعيد أكبر وأحد أفضل صناديق المؤشرات العقارية.
يعتبر مؤشر MSCI لسوق العقارات المستثمر في الولايات المتحدة 25/50 ، الذي يتتبع على نطاق واسع سوق العقارات في الولايات المتحدة ، كمعيار له. على الرغم من وجود عدد قليل من شركات إدارة وتطوير العقارات في المؤشر ، إلا أنه يتكون أساسًا من صناديق الاستثمار العقاري التي تمتلك وتدير العقارات التجارية المدرة للدخل. بلغ عائد أرباح الصندوق لمدة 12 شهرًا (توزيعات الأرباح المدفوعة كنسبة مئوية من سعر السهم) 3.8 بالمائة اعتبارًا من فبراير 2021.
# 6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة ، التي يتم تعريفها على أنها تلك التي تقدر قيمتها السوقية بما يتراوح بين 300 مليون دولار وملياري دولار ، لديها إمكانات نمو أكبر من الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، ولكنها تحمل أيضًا مخاطر أعلى. بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من هذا الاتجاه الصعودي المحتمل ، يعد Vanguard Russell 2 ETF (VTWO) ، الذي يتتبع مؤشر Russell 2000 ، مكانًا ممتازًا للبدء. يمتلك الصندوق أسهماً في 2000 شركة صغيرة ومتوسطة برأسمال سوقي قدره 2,081 مليار دولار.
كان أكبر تركيز لصندوق المؤشر هذا ، اعتبارًا من 31 يناير 2021 ، في شركات الرعاية الصحية (20.7٪) ، تليها شركات السلع الاستهلاكية الاختيارية (16.2٪) ، والشركات الصناعية (14.6٪). نسبة نفقات الصندوق متواضعة نسبيًا ، عند 0.1 بالمائة.
علاوة على ذلك ، مع عائد إجمالي قدره 20.2 في المائة في عام 2020 ، تفوقت مؤسسة فانجارد راسل 2000 ETF على مؤشر S&P 500.
بإجمالي عائد قدره 28.89 في المائة في عام 2020 ، تجاوز صندوق iShares MSCI China ETF (MCHI) - الذي يطابق إلى حد ما نظير الصين لمؤشر S&P 500 - مؤشر S&P 500. وله نسبة تكلفة 0.59 في المائة ، وهو أقل قليلاً من متوسط نسبة نفقات صناديق الاستثمار المتداولة في الصين بنسبة 0.7 في المائة ، وفقًا لـ ETF.com.
على الرغم من أهمية تنويع محفظتك مع التعرض الدولي ، وإمكانات التنمية في الصين هائلة ، إلا أن هناك أيضًا مخاطر كبيرة للاستثمار في ثاني أكبر اقتصاد في العالم. بالنسبة للمبتدئين ، معايير المحاسبة الصينية غير كافية ، والنزاعات التجارية محتملة ، والتعافي من الوباء أمر مشكوك فيه.
ولكن بينما ارتفعت الأسهم الصينية في عام 2020 ، تجدر الإشارة إلى أنها كانت ضعيفة الأداء في العقد السابق مقارنة بالأسواق الأمريكية.
# 8. صندوق شواب لأسهم الأسواق الناشئة (SCHE)
قد يكون صندوق Schwab Emerging Emerging Equity ETF (SCHE) خيارًا مناسبًا إذا كنت تريد التعرض للمحفظة في الأسواق الناشئة عالية النمو ولكنك لا تريد أن تتركز مخاطرك في اقتصاد واحد. نسبة نفقاتها أقل من 0.11٪ ، وهي تتبع مؤشر FTSE Emerging ، وهو عبارة عن مجموعة من الأسهم الكبيرة والمتوسطة من أكثر من 20 دولة نامية. يمتلك الصندوق 1,535 حيازة ، مع أعلى التركزات في الصين وتايوان والهند والبرازيل وجنوب إفريقيا.
ضع في اعتبارك أن الأسواق الناشئة ، تقليديًا ، قد تخلفت عن الأسهم الأمريكية. حققت صناديق الأسواق الناشئة Schwab عوائد إجمالية تقل قليلاً عن 50٪ في العقود الأخيرة ، مقارنة بأكثر من 260٪ لمؤشر S&P 500. ومع ذلك ، نظرًا لأن البلدان النامية تمثل ما يقرب من 85٪ من سكان العالم ، فإن المستثمرين على المدى الطويل على ما يرام مع التقلبات ينبغي النظر بعناية في الاستثمار في هذا الصندوق.
اعتبارًا من يونيو 2021 ، كانت أفضل صناديق المؤشرات هي ؛
تغطي القائمة التالية صناديق مؤشر S&P 500 من مجموعة من الشركات ، بالإضافة إلى بعض الصناديق الأقل تكلفة المتاحة في السوق المفتوحة. التكلفة هي إحدى أهم الجوانب في إجمالي عائدك عند الاستثمار في صندوق مؤشر مثل هذا. يتم تضمين صندوقين مشتركين وثلاثة صناديق متداولة في البورصة:
اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار الأمريكية: أكثر من 7 اختيارات متفوقة الأداء (+ نصائح سريعة)
# 1. مؤشر Fidelity ZERO للغطاء الكبير (FNILX)
يُعد الصندوق المشترك لمؤشر Fidelity ZERO لارج كاب جزءًا من جهود شركة فيديليتي نحو الصناديق المشتركة بدون نفقات ، ومن هنا جاءت تسمية الصفر. على الرغم من أن الصندوق لا يتتبع رسمياً مؤشر S&P 500 ، إلا أنه يتبع مؤشر Fidelity US Large Cap ، لكن التمييز أكاديمي بحت. يتمثل الاختلاف الأساسي في أن Fidelity لا يتعين عليها دفع رسوم ترخيص لاستخدام اسم S&P ، مما يحافظ على انخفاض التكاليف بالنسبة للمستثمرين.
نسبة المصاريف 0٪. هذا يعني أن كل 10,000 دولار تستثمرها لن تكلفك شيئًا على المدى الطويل.
# 2. Vanguard S&P (VOO)
يتتبع Vanguard S&P 500 ، كما يوحي اسمه ، مؤشر S&P 500 وهو أحد أكبر الصناديق في السوق ، حيث يمتلك مئات المليارات من الأصول. تم إطلاق هذا الصندوق المتداول في البورصة (ETF) في عام 2010 بدعم من Vanguard ، إحدى أكبر شركات الاستثمار في العالم.
نسبة حسابها 0.03 بالمائة. هذا يعني أن كل 10,000 دولار مستثمرة ستكلفك 3 دولارات في السنة.
# 3. SPDR S&P (جاسوس)
صندوق SPDR S&P 500 ETF هو حفيد جميع الصناديق المتداولة في البورصة ، وقد تم تأسيسه في عام 1993. وكان له دور أساسي في إطلاق الموجة الحالية من الاستثمار في ETF. إنها واحدة من أكثر صناديق الاستثمار المتداولة شيوعًا ، حيث تمتلك مئات المليارات من الأصول. تتم رعاية الصندوق من قبل شركة State Street Global Advisors ، وهي شركة أخرى ذات وزن ثقيل في الصناعة ، ويتتبع مؤشر S&P 500.
نسبة حسابها 0.09 بالمائة. هذا يعني أن كل 10,000 دولار مستثمرة ستكلفك 9 دولارات في السنة.
iShares Core S&P 500 ETF هو صندوق ترعاه شركة BlackRock ، إحدى أكبر شركات الصناديق في العالم. يعد صندوق iShares هذا أحد أكبر صناديق الاستثمار المتداولة ، وهو يتتبع مؤشر S&P 500 ، تمامًا مثل هذه الصناديق الكبيرة الأخرى.
علاوة على ذلك ، مع تاريخ بدء عام 2000 ، يعد هذا الصندوق لاعبًا آخر طويل الأجل تابع المؤشر عن كثب طوال الوقت.
نسبة حسابها 0.03 بالمائة. هذا يعني أن كل 10,000 دولار مستثمرة ستكلفك 3 دولارات في السنة.
# 5. صندوق مؤشر شواب S&P 500 (SWPPX)
مع وجود عشرات المليارات من الأصول ، يقع صندوق مؤشر Schwab S&P 500 في الجانب السفلي من الشركات العملاقة في هذه القائمة ، لكن هذه ليست مشكلة حقيقية للمستثمرين. يتمتع هذا الصندوق المشترك بسجل حافل يعود إلى عام 1997 ، وبرعاية تشارلز شواب ، أحد أكثر الأسماء شهرة في هذا المجال. تعكس نسبة المصروفات المنخفضة للغاية في الصندوق التزام شواب بتقديم منتجات تعود بالفائدة على المستثمرين.
نسبة المصاريف 0.02 بالمائة. هذا يعني أن كل 10,000 دولار مستثمرة ستكلفك 2 دولار كل عام.
أفضل صناديق المؤشرات للمبتدئين 2023
إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار ، يمكن أن تكون شركة الوساطة التي توفر أموال مؤشر مكانًا جيدًا للبدء. السبب هو أنهم يقدمون في كثير من الأحيان بعض الخدمات المفيدة ، مثل نصائح الاستثمار ، والتي يمكن أن تساعدك في اختيار صندوق مؤشر. في ما يلي عدد قليل من الوسطاء الذين يقدمون أموال مؤشر منخفضة التكلفة بدون حد أدنى لرصيد الحساب وعمولات منخفضة:
- JP مورغان
- مقدمة
- E-التجارة
- Ellevest
- فيرسترادي
- أميريتراد
- ميريل
- إخلاص
- تشارلز شواب
أفضل صناديق مؤشرات سوق الأسهم الإجمالية
الاستثمار في صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي هو نهج بسيط وغير مكلف لتنويع التعرض لأسهمك في الولايات المتحدة. في معظم الحالات ، تتمتع الصناديق بنسب إنفاق منخفضة للغاية. ومع ذلك ، ليست كل الخيارات هي نفسها ، لأنها تستخدم مؤشرات أساسية مختلفة ومنهجية لتكرار سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة.
تعتبر صناديق مؤشر سوق الأوراق المالية الإجمالية أيضًا فعالة من حيث الضرائب ، مما يجعلها خيارًا جيدًا لحساب الوساطة الخاضع للضريبة.
ما هي صناديق مؤشر سوق الأسهم الإجمالية وكيف تعمل؟
عندما يتعلق الأمر باستثمار صندوق المؤشرات ، لا يوجد تعريف واحد "لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل". تستخدم الصناديق المختلفة مؤشرات مختلفة لبناء محافظها الاستثمارية. هذه مهمة ضخمة حيث تستخدم الصناديق المتنافسة مجموعة متنوعة من التكتيكات لإكمالها.
صناديق المؤشرات هي أدوات استثمار منخفضة التكلفة تحاكي أداء المؤشر المعياري. من ناحية أخرى ، تعتمد صناديق مؤشرات السوق الإجمالية على المؤشرات التي تمثل سوق الأسهم الأمريكية بالكامل. وتشمل هذه المؤشرات Wilshire 5000 ، ومؤشر CRSP الأمريكي الإجمالي للسوق ، ومؤشر Russell 3000. تتمتع المؤشرات - وبالتالي الأموال التي تعتمد عليها - بحد أدنى من معدل دورانها ، مما يساعد على إبقاء ضرائب أرباح رأس المال منخفضة.
ملاحظة: لا تتضمن هذه القائمة الأموال التي تتعقب مؤشر S&P 500 في هذه القائمة. بالرغم من أن مؤشر S&P 500 هو بلا شك أكثر مؤشرات الأسهم الأمريكية شهرة ، إلا أنه يستثني معظم الأسهم الأمريكية - فهو ، بحكم التعريف ، مقصور على أكبر 500 شركة عامة أمريكية.
أعلى صناديق مؤشرات سوق الأسهم الإجمالية اعتبارًا من يونيو 2021
فيما يلي بعض من أفضل صناديق المؤشرات الإجمالية لسوق الأوراق المالية اعتبارًا من يونيو 2021 ؛
# 1. مؤشر شواب الإجمالي لسوق الأسهم (SWTSX)
يحاول صندوق شواب لمؤشر سوق الأسهم الإجمالية تتبع إجمالي سوق الأسهم في الولايات المتحدة وفقًا لمؤشر داو جونز الإجمالي لسوق الأسهم الأمريكية. اعتبارًا من يناير 2021 ، بلغ صافي أصولها أكثر من 14 مليار دولار. لا يوجد أيضًا أي شرط للحد الأدنى من الاستثمار ، مع نسبة مصروفاته الصافية معلقة عند 0.03 بالمائة فقط. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2020 ، بعد اثني عشر شهرًا (TTM) العائد كان 1.62 في المئة.
- يستخدم مؤشر داو جونز الإجمالي لسوق الأسهم الأمريكية كمؤشر تتبع.
- متطلبات الاستثمار: لا يوجد
- تأسست الشركة في 1999.
- 3,227 مقتنيات
# 2. صندوق Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)
يتم تتبع مؤشر CRSP الأمريكي الإجمالي من قبل صندوق مؤشر سوق الأسهم Vanguard Total Stock Index Fund. اعتبارًا من نهاية عام 2020 ، كان لديها أكثر من 1.1 تريليون دولار في صافي الأصول. ومع ذلك ، فهي تحتاج إلى التزام بحد أدنى 3,000 دولار ، على عكس الصناديق الأخرى المدرجة في قائمتنا. من الجدير بالذكر أن نسخة ETF متطابقة من الصندوق - شريط VTI - لا تتطلب حدًا أدنى من الاستثمار. نسبة مصاريف الصندوق 0.04 بالمائة. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2020 ، كان العائد المتأخر لمدة اثني عشر شهرًا (TTM) 1.41 بالمائة.
- يتم استخدام مؤشر السوق الإجمالي CRSP في الولايات المتحدة كمؤشر تتبع.
- 3,000 دولار هو الحد الأدنى للاستثمار.
- تأسست الشركة عام 2000.
- 3,634 مقتنيات
# 3. صندوق Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
لأسباب مختلفة ، لا يشبه صندوق Fidelity ZERO Total Market Index Fund أي صندوق آخر. بالنسبة للمبتدئين ، فهو الصندوق الوحيد في قائمتنا بدون نسبة نفقات. ومع ذلك ، فإن هذا لا يجعلها مجانية ، حيث يتعين على المساهمين دفع رسوم أخرى ، مثل تكاليف معاملات الصندوق.
ثانيًا ، يتتبع الصندوق مؤشر Fidelity US لسوق الاستثمار الإجمالي في محاولة لتكرار السوق الإجمالي. هذا ليس هو نفس مؤشر Fidelity Total Market Index Fund ، كما ترى أدناه.
أخيرًا ، مع تاريخ التأسيس في 2 أغسطس 2018 ، تعد FZROX أحدث صندوق في قائمتنا. نتيجة لذلك ، فهي تفتقر إلى إحصاءات الأداء لمدة 5 و 10 سنوات. كان أداءها لمدة عام واحد بنسبة 20.50 في المائة. يدير الصندوق حاليًا 7.5 مليار دولار ولديه عائد لاحق على مدى اثني عشر شهرًا (TTM) بنسبة 1.27 في المائة.
- مؤشر Fidelity US Total Investable Market هو مؤشر التتبع.
- متطلبات الاستثمار: لا يوجد
- الافتتاح: 2018
- إجمالي الحيازات 2,442،XNUMX
# 4. صندوق Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
يبدو صندوق Fidelity Total Market Index مشابهًا لـ FZROX على السطح ، لكنه يتبع مؤشرًا مختلفًا ، مؤشر داو جونز الإجمالي لسوق الأسهم الأمريكية. يتتبع أكثر من 1,000 شركة أكثر من FZROX مع الحفاظ على نسبة نفقات منخفضة للغاية تبلغ 0.015 بالمائة.
علاوة على ذلك ، لا يوجد حد أدنى للاستثمار.
كان العائد المتأخر للصندوق لمدة اثني عشر شهرًا (TTM) 1.45 في المائة ، وهو أعلى بكثير من FZROX.
- يستخدم مؤشر داو جونز الإجمالي لسوق الأسهم الأمريكية كمؤشر تتبع.
- متطلبات الاستثمار: لا يوجد
- تأسست الشركة في 1997.
- المقتنيات: 3,532
# 5. صندوق مؤشر Vanguard Russell 3000 (VRTTX)
تم تصميم صندوق مؤشر Russell 3000 من Vanguard خصيصًا من أجل 401 (ك) حسابات وغيرها من خطط التقاعد في مكان العمل. إنه يمنح المستثمرين تعرضًا غير مكلف لـ Russell 3000 ، مع عدم وجود حد أدنى لمتطلبات الاستثمار. الصندوق غير كافٍ وفقًا لمعايير فانجارد ، حيث يبلغ صافي الأصول 1.9 مليار دولار فقط. أيضًا ، وصل العائد الأخير للصندوق لمدة اثني عشر شهرًا (TTM) إلى 1.31 في المائة
- مؤشر التتبع: مؤشر راسل 3000
- متطلبات الاستثمار: لا يوجد
- التأسيس: 2010
# 6. صندوق مؤشر ويلشاير 5000 (WFIVX)
يهدف صندوق Wilshire 5000 Index إلى عكس مؤشر Wilshire 5000 الذي يحمل اسمه. يحتوي المؤشر على حوالي 3,500 سهم. علاوة على ذلك ، مع ما يزيد قليلاً عن 1,700 حيازة ، يهدف الصندوق إلى تكرار المؤشر.
ومع ذلك ، في حين أن الصندوق هو الأغلى في قائمتنا ، حيث يبلغ الحد الأدنى للاستثمار 1,000 دولار ، إلا أنه يتمتع بسجل تنافسي للغاية لمدة 5 سنوات. صندوق مؤشر Wilshire 5000 هو صندوق صغير ، يبلغ صافي أصوله حوالي 200 مليار دولار. كان عائدها المتأخر لمدة اثني عشر شهرًا (TTM) 0.96 في المائة في وقت كتابة هذا التقرير.
- مؤشر Wilshire 5000 هو مؤشر التتبع الخاص به.
- 1,000 دولار هو الحد الأدنى للاستثمار.
- تأسست الشركة في 1999.
- هناك 1,735 حيازة إجمالاً.
